Снимать ли деньги с карты сбербанка

Обновлено: 25.04.2024

Ознакомьтесь с условиями, лимитами и рекомендациями по снятию наличных с кредитных и дебетовых карт Сбербанка.

Банковские карты – универсальный платежный инструмент, позволяющий осуществлять покупки и иные финансовые расчеты в безналичной форме. Вместе с тем, нередко возникают ситуации, когда требуются именно наличные, и тогда встает вопрос: как выгодно снять деньги с карты?

Сбербанк предлагает широкую линейку карт разных уровней, для которых предусмотрены свои параметры получения денежных средств. Условия выдачи наличных различаются в зависимости от типа и статуса карточек, а также от способа проведения операций.

Снятие наличных с дебетовых карт

При оформлении карты к ней открывается специальный счет, но выдача наличных производится только с применением пластика. Без непосредственного использования карточки деньги можно снять только в исключительных случаях: при ее утере или захвате терминалом, при блокировке по подозрению в компрометации, при механическом повреждении или в связи с окончанием срока действия.

Снять деньги можно следующими способами:

через кассы Сбербанка и других кредитных организаций;
в банкомате Сбербанка или других банков.

За получение денег в пределах лимита в пунктах выдачи и терминалах Сбербанка комиссионный сбор не взимается, в остальных случаях удерживается определенный процент.

Для MasterCard Standard/Visa Classic/МИР Классическая:

Для Visa Classic «Momentum»/MasterCard Standard «Momentum»:

Для МИР Социальная:

Для MasterCard Gold/Visa Gold/МИР:

Для MasterCard Platinum/Visa Platinum, Signature, Infinite:

Для Maestro/Electron/Maestro «Momentum»/Electron «Momentum»/ПРО100 «СТАНДАРТ» (больше не выпускаются):

в банкоматах и отделениях банка в регионе обслуживания – бесплатно в пределах лимита и 0,5% - при его превышении;
в банкоматах и кассах банка в другом городе/области – 0,75% от суммы;
в пунктах выдачи других организаций – 1%, минимум 150 рублей (по Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум» выдача не производится); в сторонних терминалах – 1%, минимум 100 рублей (кроме Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум»).

Помимо суточных и месячных лимитов, в банкоматах установлено ограничение на количество выдаваемых купюр. За один раз устройство может выдать не более 40 банкнот, поэтому для получения крупной суммы потребуется совершить несколько транзакций, за каждую из которых может взиматься процент.

За выдачу средств через кассы и терминалы сторонних организаций могут удерживаться дополнительные сборы, уточнять о наличии которых лучше до совершения операции.

Получение наличных сверх лимита

Суточный лимит устанавливается по московскому времени с 00 до 24 часов. При необходимости получения суммы, превышающей этот лимит, клиент может обратиться в кассу, осуществив предварительный заказ. Для этого нужно заранее оформить соответствующее заявление. Деньги выдаются при предъявлении документа, удостоверяющего личность. За снятие средств в размере сверх установленного лимита на разницу начисляется комиссионный сбор в размере 0,5-0,75%.

Получить наличность сверх пороговой суммы можно и путем онлайн-переводов на другие счета, однако по этим транзакциям также имеются ограничения:

до 3 тыс. - с использованием одноразового чека;
до 10 тыс. - перевод на счета других клиентов;
до 10 тыс. - перечисление на карты других банков;
до 10 тыс. - зачисление по номеру телефона.

Суточное ограничение на эти транзакции - 100 тыс. рублей, но через Call-центр банка лимит можно увеличить.

Обналичивание валюты в Сбербанке

При снятии денег в валюте, отличающейся от валюты счета, осуществляется конверсия. Если вы снимаете деньги в кассе или терминале Сбербанка, конверсия производится по внутреннему курсу, действующему на момент совершения операции.

При снятии в банкомате или кассе сторонней организации сумма сначала блокируется по курсу банка, установленному на момент транзакции, а списывается по курсу, действующему на дату ее обработки (как правило, через 1-3 рабочих дня). Вследствие возможной разницы курсов на счете клиента может образоваться как положительный, так и отрицательный баланс. Согласно условиям обслуживания банковских карт клиент сам контролирует состояние счета и несет ответственность за возможный перерасход баланса.

Экстренное получение наличных

В случае утери пластика за границей предусмотрена возможность экстренной выдачи средств с карточного счета. Услуга доступна по картам уровня Классик и Стандарт и выше. Эта услуга предоставляется международной платежной системой и предусматривает единоразовую выдачу средств со счета с комиссией, которая списывается по факту проведения расходной операции.

Снятие наличных с кредитных карт

Кредитки предусмотрены для совершения безналичных расчетов, поэтому снимать с них деньги обычно невыгодно:

Помимо высоких комиссионных сборов, обналичивать кредитку невыгодно еще и потому, что на эти операции не распространяется действие льготного периода. Даже если сумма будет возвращена на карточный счет до истечения грейс-периода, на нее будут начислены проценты.

Как снять деньги с кредитной карты Сбербанка без комиссий?

Несмотря на эти условия, есть несколько способов сэкономить при обналичивании кредитки.

1. Сервис «Card to Card» от Тинькофф

Посредством этого сервиса можно осуществить перевод между картами любых кредитных организаций. Комиссия Тинькофф составит 1,5% от суммы перевода (однако, если делать перевод на дебетовую карту Тинькофф Блэк, для Вас это будет совершенно бесплатно!), при этом со стороны эмитентов сборы обычно не удерживаются. Максимальная сумма, доступная для онлайн-перевода, составляет 75 000 руб., однако на практике с кредитки Сбербанка можно перевести не более 30 000 руб. за раз.

Условия переводов с помощью сервиса «Card to Card»:

Хотя режим счета кредитной карты не предусматривает проведения безналичных переводов, операции данного сервиса классифицируются системой не как перевод, а как платеж, что делает возможным их совершение. Кроме того, они попадают под действие грейс-периода.

К сожалению, с кредитными картами Сбербанка платежной системы MasterCard, описанный выше способ не срабатывает. С платежной системой Visa проблем не зафиксировано.

Также, возможно, на работоспособность описанного выше способа, влияют и другие факторы, включая категорию карты и т.д.

2. Мобильное приложение Почта Банка

Для этого варианта понадобятся дебетовая карта и мобильное приложение Почта Банка. С помощью приложения можно пополнять карту Почта Банка с любых других карт, включая кредитки. За перевод до 3000 взимается комиссия в размере 20 рублей, а перечисления свыше 3000 сборами не облагаются. Со стороны Сбербанка комиссии также отсутствуют, а на транзакции распространяется действие льготного периода.

Таким образом, если внимательно ознакомиться с условиями проведения различных операций, можно выбрать наиболее подходящий вариант получения наличных денежные средств с банковской карты.

Далеко не всегда, когда нужно снять наличные средства со своего счета, на руках есть карта. Несмотря на это, возможность такого снятия все же есть. Как эта система реализована в Сбербанке и какие есть особенности – читайте в этой статье.

Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты
1. Дебетовой
2. Кредитной
1. В офисе банка
2. Через банкомат
3. По QR-коду
4. Через Сбербанк-Онлайн
5. По NFC-чипу телефона
Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты

Да, можно. Причем как с дебетовой, так и с кредитной карты. Существует несколько вариантов:

Через банкомат с использованием Сбербанк Онлайн.

При помощи смартфона с модулем NFC.

В структурном подразделении банка.

Дебетовой

Процедура снятия денег с дебетовой карты подробнее будет описана ниже. Следует учитывать, что при снятии действуют те же условия, ограничения и лимиты, которые актуальны при снятии с картой. Так, например, если по дебетовой карте не предусмотрена комиссия за снятие, то она не будет применяться и при снятии без карты.

Кредитной

В отличие от предыдущей ситуации, снятие средств с кредитной карты предполагает оплату комиссии в размере, установленном условиями договора. На данный момент актуален тариф в размере 3% от суммы снятия, но не меньше 390 рублей. Так, например, если на карте есть 10 тысяч рублей и клиент собирается их снять, то 3% от этой суммы составит 300 рублей.

Но из-за того, что минимальная сумма комиссии – 390 рублей, именно столько и будет списано сверх суммы снятия.

Как снять деньги со Сбербанка без карты

Как уже было сказано выше, существует несколько способов снятия средств с карточного счета без применения карты как таковой. Рассмотрим их все.

В офисе банка

Проще всего снять деньги без карты Сбербанка в структурном подразделении этой финансовой организации. Для этого, нужно:

Найти любое подходящее отделение. Их список можно посмотреть на официальном сайте банке.

Взять с собой паспорт и, желательно, договор на обслуживание карты.

Обратиться к ближайшему менеджеру в отделении банка и попросить снять деньги без карты.

Подписать заявление на снятие без платежного средства.

Получить нужную сумму в кассе структурного подразделения.

Через банкомат

Еще один способ снять наличные без карты – воспользоваться банкоматом. У Сбербанка есть специальный сервис, благодаря которому можно пользоваться такими устройствами даже без карты. Для этого, нужно:

Перейти на официальную страницу банка.

Зайти на страницу авторизации Сбербанк Онлайн.

Зайти в раздел «Переводы и платежи».

Выбрать пункт переводов с выплатой наличными.

Заполнить все поля.

С кодом подойти к любому банкомату. Их перечень расположен там же, где и список отделений.

Выбрать вариант снятия без карты.

Ввести полученный в СМС код.

В качестве альтернативы можно воспользоваться не десктопной, а мобильной версией Сбербанк Онлайн. Общий принцип будет аналогичен описанному выше.

По QR-коду

В отличие от некоторых других финансовых организаций, у Сбербанка нет функции выдачи средств посредством QR-кода.

Через Сбербанк-Онлайн

Прямого варианта выплаты средств с использованием только Сбербанк Онлайн не существует. Единственной альтернативой может считаться перевод со своей карты при помощи этого сервиса на любую другую карту, собственник которой снимет нужную сумму и отдаст ее клиенту.

По NFC-чипу телефона

Из всех существующих вариантов, снятие средств с телефона вместо карты является наиболее удобным и быстрым. Суть в том, что у многих смартфонов есть специальный NFC-чип (он же модуль), который позволяет использовать такие устройства в качестве стандартной карты. Для этого, необходимо:

Привязать карту к приложению Сбербанка.

Подойти к любому банкомату, который поддерживает бесконтактный метод авторизации (сейчас таких абсолютное большинство).

Вместо карты приложить смартфон к соответствующему считывателю.

Ввести ПИН-код и снять деньги как обычно, как если бы клиент пользовался стандартной картой.

Лимиты и ограничения

Существуют определенные лимиты:

Минимальная сумма одного снятия: 100 рублей.

Максимальная сумма снятий за 1 день: 150 тысяч рублей.

Возможные причины отказа

В некоторых случаях банк может отказать в выдаче наличных средств. Среди основных причин называют следующие:

Недостаток денег на счету. Например, если клиент хочет снять 20 тысяч рублей, а у него на карточке только 15 тысяч, деньги ему не выдадут.

Предоставлены неверные данные. Например, не подходит код, паспорт просрочен и так далее.

Сбой в системе. В этой ситуации нужно просто подождать и попытаться повторить операцию.

В «Сбере» стартовала акция, которая позволяет снимать деньги с кредитной «СберКарты» без комиссии в первые 15 дней после подписания договора. Предложение распространяется как на карты с пластиковым носителем, так и без него, сообщила пресс-служба кредитной организации.

Оформив кредитную «СберКарту», клиент может снимать деньги в банкоматах и отделениях СберБанка. В течение первых 15 календарных дней комиссия составит ноль рублей, начиная с 16-го дня — 3% (минимум — 390 рублей).

Условия акции автоматически распространяются на всех клиентов, открывших эту карту с 15 ноября по 31 декабря 2021 года.

Кредитная «СберКарта» — новый флагманский продукт «Сбера». Ставка для всех видов операций известна заранее — 17,9%. Для покупок в категории «Здоровье» и онлайн-оплаты в «СберМегаМаркете» она составляет 9,8%. Кредитный лимит достигает 1 млн рублей.

Самые популярные кредитные карты с низкой стоимостью обслуживания
- \u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441 \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043d\u0435\u0446 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0430 \u043f\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u043c \u0438 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u0430\u043c \u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0435 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 1 000 000 \u20bd
- \u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441 \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043d\u0435\u0446 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0430 \u043e\u0442 500 000 \u20bd \u0438 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043e\u043a \u0437\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0448\u0435\u0434\u0448\u0438\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043e\u0442 25 000 \u20bd
- \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u0440\u0430\u0441\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u044b\u0434\u0443\u0449\u0438\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043f\u043e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0430\u043c, \u0432\u044b\u043f\u0443\u0449\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442\u0430, \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 75 000 \u20bd
- \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u043f\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0448\u0435\u0434\u0448\u0438\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 300 000 \u20bd
Все карты СберБанка без комиссии за снятие наличных денег в банкоматах, доступные к заказу на 23.05.2022. С информацией по тарифам и условиями пользования дебетовых карт СберБанка со снятием наличных.

Предложения месяца

Благодарность 5678af Я являюсь постоянным клиентом сбербанка премьер вот уже много лет, и обслуживаюсь у своего персонального менеджера Ирины К-ой, все эти годы в ее лице видел только чрезвычайно.

Блокировка карты и онлайн банка

Здравствуйте. Прошу разобраться с проблемой. Я 14.06.21 оформил кредит через сбербанк онлайн, для покупки автомобиля на сумму 988 тыс.рублей. Ежемесячный платеж составляет 22 с. Читать полностью

Благодарность

Я являюсь постоянным клиентом сбербанка премьер вот уже много лет, и обслуживаюсь у своего персонального менеджера Ирины К-ой, все эти годы в ее лице видел только чрезвычайно. Читать полностью

Любимый Сбербанк

Всегда пользовался данным банком. Много раз просил кредит либо кредитную карту, всегда был отказ. Со временем про это забыл. И вот недавно банк сам предлагает мне одобренную. Читать полностью

Заставь дурака Богу молиться - он и оплату ЖКХ дебетовыми картами в терминалах отключит

Начну издалека. Живу я с семьей в городе Барнауле. Обычный обыватель, обычная квартира. Тем не менее позволяю себе иногда. редко. обычно раз в месяц. сделать это - оплатить. Читать полностью

Мои поздравления

Сбербанк, сказать сказать "Спасибо" мало. Класс! Длительное время являюсь его клиентом. Давно, как продвинутый в IT-технологиях пользуюсь услугами не только офисов, но и интернет. Читать полностью

Подробнее

Сбербанк — одна из крупнейших банковских сетей России, заработавшая прочную репутацию и доверие клиентов. У них представлено множество продуктов с разными бонусами, любой клиент без труда сможет найти то, что подходит конкретно под его запросы. Выпускаются дебетовые карты с пополнением без комиссии в Сбербанке, которые поддерживают платежные системы Visa и MasterCard. Также выгодным отличием продукта является возможность открыть счет не только в рублях, но и в зарубежной валюте: долларах и евро.

Для путешественников организация предлагает открыть карточки, выпущенные совместно с фирмой «Аэрофлот». Такой пластик позволяет накапливать «мили», которые в будущем можно обменять на бесплатный билет на самолет.

Сколько стоят дебетовые карты для снятия наличных без комиссии в Сбербанке

Цена выпуска и годового сервиса варьируется. Есть как бесплатные льготные предложения, так и варианты, направленные на благотворительность. Обычно продукты делятся на золотую, стандартную и социальную категории. Чем выше уровень и сильнее защита, тем дороже обходится сервис. Однако такие карточки зачастую дают дополнительные привилегии своему обладателю, например скидки в партнерских магазинах и кешбэк. Выбирая продукт прежде всего нужно учитывать свои нужды и материальные возможности.

Также выпускаются дебетовые карты без комиссии за обслуживание в Сбербанке. Такие варианты доступны пенсионерам, также есть пластик «Моментум». В остальных случаях стоимость обслуживания колеблется от 150 до 15 000 руб. Если вы снимаете деньги в банкомате, то не платите проценты. Комиссия взимается только при использовании сторонних банкоматов, но и тогда она довольно маленькая и составляет 1 %.

Стандартное время работы карточки составляет три года. По истечении установленного срока можно перевыпустить пластик и продолжить его использование.

Какие документы нужны для дебетовой карты с пополнением без комиссии в Сбербанке

Вам не понадобится собирать большой пакет документов. При заполнении анкеты требуется указать паспортные данные. Соответственно, для выпуска вам нужен только паспорт. Сама же процедура не отнимет много времени. Если вы не хотите идти в отделение, то заявку можно подать онлайн, что никак не увеличит время рассмотрения, зато сэкономит ваши силы.

На «Клерке» введен режим Антикризис. Редакция работает с 8 до 0 часов. Эксперты дают разъяснения за считанные часы, а то и минуты. Увеличено число инструкций-разборов на каждый новый документ. Каждый день экстренный вебинар по обстоятельствам. Чтобы антикризисные материалы были доступны всем, мы снизили цену на подписку «Клерк.Премиум»на -50%. Все повышают цены, мы снижаем, чтобы быть с Вами рядом. Подписаться по антикризисной цене>>

Надо ли снимать наличные?

На волне происходящих событий россияне массово кинулись снимать наличные: эксперты посчитали, что только за один вчерашний день сняли 111 млрд рублей.

Вадим Никифоров, консультант по личным финансам и инвестициям, аудитор международной аудиторской компании:

— Я бы советовал хранить деньги на карте, если они у вас там хранятся сейчас. Государство гарантирует (177-фз) сохранность ваших средств в размере ₽1.4 млн, в случае банкротства банка (и т.д). Сегодня я не вижу риска, что государство откажется от этого обязательства. Как показывает моя профессиональная аудиторская практика и многолетний опыт, как только возникает родного рода паническая ситуация, активизируются мошенники, которые под разными предлогами будут пытаться получить ваши деньги. Банк в этом плане не исключение.

Будьте внимательны с тем, где вы вводите свои данные и кто вам звонит.

Я всегда предпочитал карты наличке. Так легче анализировать доходы/расходы, плюс легче проводить операции по покупке/продаже валюты, облигаций, акций и прочих активов.

Специалисты Ак Барс Банка:

— Если у вас вклад в банке — это самый стабильный и надежный вид вложений. Не стоит предпринимать необдуманных действий — вы можете потерять проценты за досрочное снятие вклада.

Сбережения на вкладах не обесцениваются за счет процентной ставки, в отличие от ситуации, когда лежат дома под подушкой. Деньги на валютных вкладах также надежнее хранить в банках.

Стоит ли беспокоиться о вкладах?

Ведущие российские банки попали под санкции. Большинство из них уже сделали заявления для клиентов, чтобы всех успокоить. Но может быть так, что вы все равно переживаете.

Вадим Никифоров, консультант по личным финансам и инвестициям, аудитор международной аудиторской компании:

— Я бы не рекомендовал снимать деньги с вкладов по нескольким причинам. Прежде всего, какая у вас цель снятия денег? Просто, чтобы была наличка? Но в случае дефолта или ещё более кризисных ситуаций рубль в любом его виде будет под ударом. Купить валюту? Тогда вы ещё больше обогатите банковский сектор и валютных спекулянтов. Ситуация 2008, 2014 и последующих годов показывает, что при резком обесценивании рубля, население склонно покупать доллар, евро. Но через некоторое время рубль укрепляется и как итог, у человека на руках валюта, купленная выше рынка.

Если снимается валюта для покупки «сохранных» активов — тогда такая операция оправдана.

Еще один момент: инфляция до сих пор высокая. И не только в РФ. Об этом надо помнить. Сегодня зафиксирована крайне высокая инфляция в США, о чем мы редко думаем и вспоминаем. Сегодня банки платят % на остаток, что хоть как-то компенсирует обесценивание рубля. Поэтому если вы будете держать деньги в кошельке, они будут обесцениваться с максимально возможной скоростью.

Специалисты Ак Барс Банка:

— Средства на пластиковых картах — это надежное и удобное средство платежа.

Все средства на картах равнозначны денежным средствам на вкладах в банке и не могут быть «заморожены».

Все расчеты на территории России осуществляются через национальную систему платежных карт и будут осуществляться бесперебойно.

А могут быть проблемы с обычными переводами?

— Нет. Платежи по картам внутри страны не зависят от санкций Запада, — рассказали в Ак Барс Банке. — Все рублевые финансовые операции проходят через российскую платежную систему. Центр их обработки находится в России, даже если речь идет о картах платежных систем VISA и Mastercard — это неоднократно подтверждали в Центральном банке.

Банковская система России устойчива и надежно защищена. Операции внутри страны будут совершаться без ограничений в обычном режиме.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: