Яндекс банковская карта как получить

Обновлено: 11.05.2024

Виртуальная карта выпускается мгновенно и бесплатно, её невозможно оставить на столике в кафе и не зажуёт банкомат. Разбираемся, в каких случаях «виртуалка» работает лучше «пластика».

Если забыли кошелёк

Виртуальная карта спасает, когда у вас с собой нет никакой другой (забыли, потеряли, добавили в смартфон, но истёк срок действия). «Виртуалка» выпускается в пару кликов, и вы снова при деньгах. Карта работает и в онлайне, и в офлайне. Добавьте виртуальную карту в Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay — и платите, поднося смартфон к карточному терминалу на кассе.

В интернете

Покупать в интернете удобно, но тревожно, вдруг обманут. Не хотите «светить» данные основной карты — заведите отдельный кошелёк с «виртуалкой» и используйте её. Чтобы платить виртуальной картой в интернете, одним нажатием скопируйте номер карты из кошелька.

В путешествиях

Отели иногда без предупреждения замораживают на карте депозит, а авиакомпания может по ошибке прислать двойное списание за билеты. Чтобы не испортить отпуск, заведите себе кошелёк для путешествий и пополняйте его «под расход». Для сервисов бронирования используйте номер виртуальной карты — это защитит от неожиданностей с внезапно обнулившимся балансом.

Для рабочих трат

Продвигаете свой Instagram или размещаете рекламу — отдельный кошелёк и виртуальная карта помогут контролировать эти расходы, не смешивая их с личным бюджетом. То же самое касается представительских расходов. По работе нужно отчитываться за покупки, оплаченные личной картой, — проще и удобнее использовать отдельный кошелёк с «виртуалкой», а не относить в бухгалтерию полную банковскую выписку всех своих покупок.

Для кэшбэка

Для кэшбэка Яндекс.Денег можно не заказывать пластиковую банковскую карту. Виртуальная карта — это тот же Mastercard, только без физического воплощения. Откройте бесплатную(!) виртуальную карту в кошельке, добавьте её в Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, или установите на своём Android-смартфоне приложение Яндекс.Денег для оплаты через NFC. И получайте такой же кэшбэк, как владельцы пластиковой карты.

Виды карточек Яндекс.Деньги

Сервис одним из первых приступил к выпуску собственного пластика. Карточки принадлежат системе Мастеркард. Поначалу компания сотрудничала с банком Тинькофф. Но в 2015 году получила лицензию от Mastercard и стала выпускать их самостоятельно, не прибегая к помощи финансовых организаций. Расплачиваться картами можно в любой точке мира, ведь принадлежат они международной платежной системе.

Сейчас Яндекс предлагает оформить два вида пластика:

Дебетовая карта. Ранее выпускались карты Яндекс Плюс, но на данный момент их оформление прекращено;
Виртуальная карта.

Основное отличие между ними заключается в наличии реального носителя, оснащенного чипом и магнитной полосой. При этом оформление именно пластиковой карточки не обязательно. Вы можете расплачиваться обеими в магазинах или снимать наличные, том числе и бесконтактным способом. Кстати, один человек может оформить на себя сразу несколько карт.

Виртуальная карточка в большей степени предназначена для онлайн-операций. Хотя если вы привяжете ее к Apple Pay или Google Pay, сможете платить за покупки и в оффлайн. Данные, требуемые для совершения транзакций, приходят в СМС (например, срок окончания и трехзначный подтверждающий код). В личном кабинете платежного сервиса находится номер карточки.

Я.Кард — это обычная пластиковая карта, позволяющая проводить оплату во всемирной сети, по терминалу в магазинах и снимать деньги. Она идет как приложение к виртуальному кошельку Яндекс.Деньги, но имеет различный с ним счет. Карта не является кредитной , оформляются только дебетовые Я.Кард.

Оплата за обслуживание производится единожды – при составлении заявки на изготовление пластика:

Выпуск именной карточки обойдется в 300 рублей, а действовать она будет в течение трех лет. Если желаете, чтобы пластик привез курьер, придется доплатить еще 300 рублей. Но для начала выясните, возможна ли быстрая доставка в вашем населенном пункте;
Не именная карточка стоит 100 рублей. Вам нужно иметь эту сумму в виртуальном кошельке, чтобы открыть новый счет. Есть возможность забрать пластик в торговых точках Связной, тогда он будет стоить чуть дороже – 200 рублей.

Виртуальная карта выдается на 12 месяцев и совершенно бесплатна. Ближе к истечению срока действия ее нужно продлить в клиентском кабинете платежного сервиса. По возможностям она полностью соответствует реальной пластиковой карте Яндекс.Деньги.

Как оформить пластик Яндекс.Деньги

Составление заявки на Я.Кард происходит на портале платежного сервиса. Как ее получить:

Теперь остается только дождаться курьера или получить пластик в выбранном отделении Почты России. Обычно карточка оказывается у владельца через 5-7 дней после оформления заявки, хотя почтовые отправления могут идти куда дольше. После изготовления Я.Кард направят по нужному адресу, а вам дадут трек-номер для отслеживания. Получение карточки происходит только по паспорту. Кстати, на сайте Почты России вы сможете заказать услугу доставки до квартиры.

В конверте, прилагаемом к Я.Кард, будет указана ссылка для ее активации. Одновременно вам предстоит придумать и установить ПИН-код. Когда завершите эту процедуру, сможете пользоваться пластиком в полной мере.

Не именные карточки Я.Кард можно купить в собственных офисах Яндекс.Деньги. Представительства компании работают только в столице и нескольких крупных городах. Узнать адрес ближайшего офиса можно на портале сервиса онлайн-расчетов.

Кроме этого, приобрести быстрый пластик можно в точках Связной. Единственный нюанс – о такой возможности знают не все консультанты магазина, поэтому запишите код услуги — 4184656 и назовите его консультанту в салоне. После оформления неименной карточки вам нужно самостоятельно найти ссылку на активацию, иначе вы не сможете пользоваться пластиком. Процедура проводится на портале Яндекс.Деньги в меню с описанием Я.Кард или через приложение для смартфона.

Виртуальную карту можно получить на сайте сервиса за пару минут. Для этого нужно войти в свой кабинет, нажать кнопку создания счета и ввести код. После этого следует дождаться данных в СМС. Единственное условие для оформления – нужно указать собственный номер телефона. Чтобы пользоваться карточкой в магазинах и снимать с нее наличные, нужно установить на телефон специальное приложение для бесконтактной оплаты.

Условия использования

Условия обслуживания карточек (в том числе виртуальных) вполне привлекательны на фоне конкурентов:

Пополнение пластика происходит бесплатно;
Платежные транзакции проводятся без дополнительной платы;
Снять деньги без комиссии разрешается в абсолютно любом банкомате, но в пределах 10 тысяч рублей в месяц и при условии идентификации владельца электронного счета. Иначе придется заплатить 3%, минимально 100 рублей;
Всегда берется комиссия за перечисление на другой карточный счет или электронный кошелек. Она аналогична снятию денежных средств;
Бесплатное внесение денег через партнеров. На данный момент ими являются Сбербанк, салоны Связной и Евросеть;
СМС-информирование стоит 50 рублей ежемесячно. Однако если вы устанавливаете его на долгий срок, стоимость будет куда ниже – 200 рублей на 6 месяцев, 350 рублей – на 12 месяцев;
Доступно установить лимиты на некоторые операции. К примеру, вы отдаете пластик ребенку и ставите запрет на обналичивание и оплату в интернете. При этом оставляете только траты в розничных точках и кафе;
Отдельно можно активировать пакет «Мультивалютные карты», плата за который ежемесячно составляет 90 рублей;
Когда срок действия заканчивается, пластик следует перевыпустить. Для этого необходимо заранее заказать его в кабинете платежного сервиса.

По картам Яндекс.Деньги можно получать кэшбэк 5% в выбранной категории. За остальные покупки можно тоже получать 5% возврата, но только за каждую пятую по счету. Зная эту особенность Яндекса, можно неплохо сэкономить. Обратите внимание на важные нюансы кэшбэк-программы:

Нужно расплачиваться только в реальных магазинах. За интернет-оплату возврат не начисляется;
Чтобы получать свои 5%, следует тратить в месяц не менее 1000 рублей. Иначе размер кэшбэка упадет до 0,5%;
Максимально доступно получить только 2000 бонусных баллов в месяц.

В отличие от других карт размер возврата будет известен сразу же и отобразится на счете. Его не нужно ждать и гадать, за какие операции вам насчитали такую сумму. Вся информация отображается в личном кабинете или мобильном приложении.

Плюсы и минусы карт Яндекс.Деньги

Я.Кард и ее виртуальный аналог, бесспорно, заслуживают внимания из-за выгодности условий обслуживания. Каковы преимущества карточных продуктов Яндекса:

Из минусов стоит отметить:

Долгий срок ожидания пластика, вы его получите примерно через неделю после составления заявки. Моментальное оформление доступно только в определенных городах, где есть офисы Яндекс.Деньги, или через Связной;
Снять деньги свыше 10 тысяч рублей можно только с комиссией. У Яндекса нет собственных банкоматов, а за пользование чужими устройствами от указанной суммы, конечно, придется заплатить;
Наилучшие тарифные планы доступны только пользователям, которые подтвердили личность в электронном кошельке. По отзывам владельцев карт, эта процедура проходит достаточно долго. Значит, новые пользователи платежной системы не смогут сразу получить выгодные условия.

Какие плюсы и минусы отмечают держатели карт Яндекс.Деньги в своих отзывах? Пластиком удобно пользоваться, если вам приходят регулярные поступления на виртуальный счет. К примеру, он подойдет фрилансерам, оплата труда которых идет на электронный кошелек. Радует размер кэшбэка, способный составить серьезную конкуренцию банковским картам. Условия обслуживания соответствуют заявленным в рекламе, никаких подводных камней и скрытых платежей.

Существенный недостаток пластика – комиссия за снятие денег и переводы на другие карты. Жалуются клиенты Яндекс.Деньги и на долгий срок ожидания, иногда больше 3 недель. Если вы не заказываете курьерскую доставку, пластик будет привезен Почтой России, а об ее нерасторопности давно ходят легенды. При открытии мультивалютного счета возникает крайне невыгодная комиссия за конвертацию.

Если у вас нет частых поступлений на счет электронного кошелька, использование Я.Кард будет немного хлопотным по сравнению с другими карточками. Вполне можно заказать именную карту в банке и не платить за ее использование, получая при этом хороший кэшбэк. К примеру, оформить Мультикарту ВТБ .

В остальном же пластик полностью соответствует функционалу привычной банковской карты. С него можно снимать деньги, оплачивать покупки в магазине и через интернет, получая при этом весьма хороший кэшбэк. Яндекс создал такие условия пользования картой, чтобы применение пластика было преимущественно безналичным. Если понимать эту важную особенность, карта станет выгодным и удобным платежным инструментом.

Если вам понравилась статья, делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, для того чтобы ничего не пропустить!

Дебетовая карта Яндекс.Деньги выпускается популярной платежной системой MasterCard, для нее действительны все акции системы MasterCard. Пластиковая карта Яндекс.Денег дополняет электронный кошелек. Они имеют совместный баланс. Покупательная способность денег, находящихся на электронном кошельке, увеличивается. Средства с кошелька, при привязке к нему дебетовой карточки, можно тратить напрямую. Заказать ее довольно легко. Есть возможность сделать это онлайн.

Как заказать

Для заказа дебетовой карты необходимо зарегистрировать аккаунт на Яндекс.Почте и прикрепить к аккаунту почты кошелек. У Яндекс.Кошелька и дебетовой карты Яндекс.Деньги совместный денежный баланс.

При заказе карточки Вам будет предложено войти в кошелек, в котором она будет храниться.
Далее надо заполнить поле, где требуется ввести фамилию, имя, отчество.
Следующий шаг – написать адрес проживания. Пластик по почте поступит именно на этот адрес, так что следует указывать адрес фактического места проживания.
Затем нужно оплатить 300 рублей за обслуживание сроком на 3 года. Внести плату можно средствами кошелька, с любой другой банковской карточки или наличными деньгами.

Сроки доставки

Карта отправляется в течение пяти рабочих дней после ее заказа. За какое время она дойдет до Вашего адреса зависит от работы Почты РФ. Вы сможете отслеживать ее по трекинг-номеру почтового отправления. Он предоставляется в электронном письме. Кроме того, Вы будете получать письма на почту о том задерживается ли она и когда она дойдет.

Что делать после получения?

После того как Вы забрали карточку из отделения почты, нужно ее активировать. В конверте вместе с ней вложено письмо с ссылкой и инструкцией активации. Инструкция представляет собой два простых шага. Нужно перейти на сайт Яндекс.Деньги, затем заполнить необходимые поля, сочинить пин-код, кодовое слово.

Пин-код разрешается изменять через личный кабинет на Яндекс. Деньги, не чаще одного раза в 24 часа. Если Вы забудете пин-код, карточку придется перевыпустить.

Возможности и управление картой Яндекс.Деньги

Управление картой возможно на сервисе Яндекс.Деньги. На сайте пользователь может проверить кодовое слово, сменить пин-код, увидеть историю платежей и пополнений. Кроме этого, есть возможность добавлять регулярные платежи в избранное. Рядом с обозначением платежа находится кнопка, нажав на которую, больше не будет необходимости заново вводить номер телефона, счета или любого платежа.

Дебетовая карточка имеет общий баланс с Яндекс.Кошельком. От статуса кошелька зависит лимит снятия денежных средств, их три:

анонимный,
именной,
идентифицированный.

Анонимный статус присваивается пользователю сразу после авторизации. При анонимном статусе Вы можете снять с дебетовой карты только 5 000 рублей за 1 раз. Совершать покупки можно только в РФ, на сумму не более 15 000 рублей. Нет возможности совершать переводы.

Именной

Именной статус доступен только для граждан РФ. Для получения именного статуса нужно ввести данные в онлайн-анкету. Снимать наличные при таком статусе разрешается до 5 000 рублей. Совершать покупки по всему миру на сумму, не превышающую 60 тыс. рублей. Можно совершать денежные переводы.

Идентифицированный

Идентифицированный статус означает, что сервису Яндекс.Деньги известны Ваши полные паспортные данные. При идентифицируемом статусе Вам можно совершать платежи по всему миру с привязанной к кошельку карты на сумму не более 100 тыс. рублей. Обналичивать деньги тоже разрешается не более 100 тыс. рублей за раз. Можно совершать переводы не только на электронные кошельки и банковские карты, но и отправлять переводы Western Union, Юнистрим.

Дебетовая карта Яндекс. Деньги поможет Вам оплатить покупки, услуги, коммунальные платежи без комиссии. Комиссия взимается только при снятии наличных средств, при конвертации валюты, переводе денег на другие электронные кошельки и банковские карты. Комиссия меняется в зависимости от типа услуги и правил банка, через который проходит операция.

Кошелек на сервисе Yandex.Money рублевый и дебетовая карточка тоже рублевая. Поэтому при покупках в иностранных деньгах, из кошелька взимается сумма в рублях. В списке платежей операция отразится в течение одного или двух дней с последующим снятием или поступлением денежных средств. Это отражение разницы в курсе между валютами. Обмен иностранных денежных средств происходит по курсу MasterCard + 2,7%. На пластиковой карточке блокируется сумма для оплаты в рублях по курсу валюты, отмеченной на момент совершения сделки. Обработка платежа проходит за 1 или 2 рабочих дня. В течение этих дней курс изменяется. Сервис списывает средства по измененному курсу валюты. Если валюта снизилась в цене, разница переводится обратно на карточку, если стала дороже, то разница списывается со счета.

Потерял карту Яндекс.Деньги. Что делать?

Дальнейшие действия, после того как карточка была утеряна, зависят от того успели ли Вы ее активировать. Если нет, не стоит излишне беспокоиться. Следует сообщить об утере через специальную форму сайта Яндекс.Деньги.

Карта прошедшая активацию требует принятия экстренных мер. Инструменты для ее закрытия есть в личном кабинете пользователя на сервисе Яндекс.Деньги в разделе «Банковские карты». Или можно прибегнуть ко второму варианту: позвонить в службу поддержки. Телефон указан на сайте сервиса.

Электронным кошельком Яндекс.Деньги намного удобнее пользоваться вместе с пластиковой карточкой. Так вы можете совершать покупки и оплачивать услуги напрямую.

Операция весьма проста. Вам нужно указать данные, а система сохранит их и зашифрует. После вы сможете совершать покупки с кошелька, если на там есть деньги, или посредством привязанной карточки. Фактически средства в обоих случаях списываются с кошелька, но транзакция через баланс карточки происходит мгновенно. Комиссий и дополнительных платежей при этом нет. Инструкцию для подключения привязки читайте ниже в статье.

Можно ли карту любого банка привязать к Яндекс Кошельку

Чтобы привязать любую банковскую карту зайдите в блок баланса вашего счета, во вкладку «Карты Яндекс.Денег». Затем нужно ввести номер, трехзначный код и дату окончания ее действия. Для проверки сайт снимет один рубль и копейку. Позаботьтесь, чтобы средства были на счету. После этого введите одноразовый пароль в течение суток, иначе привязка отменяется автоматически.

Доступность привязки

Для привязки можно использовать зарплатную или кредитную карту. Подойдут MasterCard, Visa, Visa Electron, Maestro и предложения платежной системы «Мир». Карта должна принадлежать банку из России или стран бывшего СНГ. В перечень входят следующие страны:

Украина;
Беларусь;
Грузия;
Казахстан;
Киргизия;
Молдова;
Литва;
Латвия;
Эстония.
Таджикистан;
Молдова;
Туркменистан;
Турция.

Если все условия совпадают, а привязка не работает, то позвоните на горячую линию банка. Возможно, для карты запрещены платежи в режиме онлайн.

Что дает привязка банковской карты к Яндекс.Деньгам

Преимущество операции в том, что вам не нужно пополнять счет на электронном кошельке, совершать покупки можно прямо с карты. Такой способ очень удобный и безопасный, а комиссия с привязанной карты не снимается.

Использование привязанной карты

Привязка нужна в том случае, если вам удобнее совершать платежи с карты, без регулярного пополнения виртуального кошелька. Для этого нужно провести операцию один раз. Вы указываете данные, а сервис их запоминает. Для дальнейших платежей нужен лишь CVC код на другой стороне. Данные конфиденциальны, зато вам не нужно тратить время на ввод полных реквизитов. К одному кошельку можно привязать пять банковских карточек бесплатно.

Как отвязать банковскую карту от сервиса Яндекс.Деньги

Отменить привязку вашей карты можно в том же разделе «Карты Яндекс.Денег». Выберите функцию «отвязать» и введите пароль. Через 2-3 минуты она удалится из привязки.

Яндекс Деньги

Заказать карту Яндекс Деньги могут пользователи электронного кошелька. Привязав пластик к виртуальному счету, можно совершать покупки в обычных магазинах, платить в кафе и снимать наличные. Рассмотрим, как выбрать и заказать пластиковый носитель Яндекс.Деньги.

Выбор и заказ карты разных видов

Перед тем, как получить карту от Яндекс, следует разобраться, какие виды существуют.

Они бывают следующие:

пластиковая именная;
виртуальная;
моментальная неименная.

Каждый вид – это полноценный платежный инструмент, позволяющий проводить финансовые операции оперативно и удобно. Если нет необходимости снимать наличные и расплачиваться в офлайн-магазинах, то подойдет виртуальный вариант. Также есть возможность заказать пластиковый носитель с доставкой.

Пластиковая карта MasterCard

Карточка Яндекс Деньги – это пластиковый вариант, который по своему виду и функциональности нисколько не отличается от банковской. Она привязывается к существующему электронному кошельку, поэтому открывать новый счет не нужно.

Носитель дает следующие возможности :

мультивалютность: при дополнительном платеже 90 рублей в месяц хранить на карте можно не только рубли, но и 10 различных видов валют;
пополнение по номеру кошелька, при этом комиссия не взимается, если процедуру проводить через Сбербанк, Связной или Евросеть;
снятие наличных до 10 000 рублей в месяц у идентифицированных пользователей;
система кэшбеков и дополнительных акций.

Дебетовая карта работает по всему миру. Основная ее задача – это возможность пользоваться средствами на электронном кошельке вне интернета и без доступа к сети.

Моментальную неименную карту можно, посетив офис Яндекс или Связной. Чтобы ее получить, не нужно ждать: ее вручают сразу после обращения.

Виртуальная карта

Виртуальная карта обладает теми же функциями, что и пластиковая. Единственное отличие заключается в том, что она не имеет физического носителя. Но если смартфон поддерживает функцию бесконтактной оплаты, то его можно использовать при шопинге в офлайн-магазинах или для снятия наличных в бесконтактных банкоматах.

Благодаря ей совершать покупки в интернете безопасно и быстро. Она надежно защищена по всем стандартам, которые можно приравнять к золотым типам банковский карточек.

Как выбрать и заказать карту

Чтобы заказать пластиковую карту Яндекс Деньги, должен быть создан электронный кошелек. Если он есть, то следуйте инструкции:

Откроется окно, где можно проверить правильность введенных данных. Чтобы заказать карту по почте или курьером, кликните по «Верно, к оплате». Со счета электронного кошелька нужно заплатить 399 рублей.

Во вкладке можно активировать моментальную неименную карту, а также ту, которая придет по почте.

Особенности дебетовых и кредитных карт

Карта Яндекс Деньги может быть дебетовая и кредитная. С особенностями дебетовой карточки мы разобрались выше. Но существует ли кредитная? Сама платежная система не занимается кредитованием.

Сделать карту Яндекс кредитной можно двумя способами:

В первом случае привязка карты осуществляется на официальном сайте Яндекс Деньги. Чтобы это сделать, действуйте следующим образом:

Привязка осуществляется бесплатно. Всего можно добавить не более 5 штук. В настройках можно выбрать основную карту, которая будет использоваться в первую очередь.

Какие банки эмитенты обслуживают карту Yandex.Plus? Заказать кредитку можно у Альфа Банка и Тинькофф. Они занимаются выпуском носителей, владельцы которых получают большие бонусы за использование сервисов от компании Яндекс.

Чтобы оформить кредитку Яндекс.Плюс, следуйте согласно инструкции:

Если банк одобрит кредитный лимит, то останется посетить его офис и подписать необходимые бумаги. Обязательно возьмите все требуемые документы.

Тарифы и комиссия

Выпуск пластика стоит 399 рублей . Срок действия – 3 года без годового обслуживания. Но есть ежемесячная плата, которая формируется из комиссии за дополнительно подключенные услуги. Например, информирование о состоянии счета стоит 50 рублей в месяц, а мультивалютный счет – 90 рублей.

Получение виртуалки бесплатное, но ее срок действия составляет 1 год.

Сравнительная характеристика тарифов следующая:

Возможности

Анонимный статус

Именной статус

Идентифицированный статус

500 000 рублей + 10 валют

Снять наличные нельзя

5 000 рублей в сутки

100 000 рулей за раз

В конце ноября 2019 года действовала акция «карта Яндекс Деньги за 1 рубль». Количество таких карточек было ограничено – около 30 000. Владельцы электронного кошелька могли заказать пластиковый носитель с огромной скидкой и бесплатным обслуживанием.

За совершение платежей через Яндекс кошелек и привязанной к нему карте комиссии нет. За перевод средств на другие банковские счета, комиссия на всех картах составляет 3%, но не менее 100 рублей.

При превышении месячного лимита на снятие наличных в именном и идентифицированном кошельке, комиссия также составит 3%, но не меньше, чем 100 рублей.

Например, владельцы подтвержденных кошельков могут снимать 10 000 рублей наличными в месяц, но если этот лимит исчерпан, при последующем снятии придется заплатить комиссию.

Преимущества и недостатки

Преимущества у карты Яндекс следующие :

бесплатное обслуживание в течение трех лет;
общий баланс с кошельком, поэтому пополнить пластиковый носитель можно теми же способами, что и виртуальный счет;
несколько видов дизайна;
специальные предложения и скидки, а также кэшбек от партнеров сервиса;
работоспособность по всему миру.

Из недостатков можно отметить, что комиссия за переводы и снятие наличных несколько завышена. Также сервис не кредитует владельцев идентифицированных кошельков.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: