Юмани какая комиссия перевода на карту

Обновлено: 24.04.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Система Юмани работает на коммерческой основе, поэтому пользование ее кошельком или банковскими картами сопровождается взиманием комиссионных. Какие-то операции для клиента будут платными, а какие-то нет. Есть комиссия и за выпуск платежной карты.

За что берет комиссии Юмани, как выгодно пользоваться электронным кошельком. Рассмотрим и банковские карты этой платежной системы, которые весьма востребованы среди россиян: сколько они стоят, можно ли снимать деньги бесплатно. Подробно о финансовой стороне Юмани — на Бробанк.ру.

Комиссии Юмани за переводы

С электронного кошелька Юмани можно сделать перевод куда угодно, на любые карты и счета. А если пройти идентификацию и получить соответствующий статус аккаунта, откроется возможность выполнять переводы через системы Вестерн Юнион и Контакт — фактически это возможность вывода денег из системы наличными.

Размер комиссионных напрямую зависит от варианта перевода. Какие-то будут бесплатными или весьма дешевыми, а какие-то весомыми. Рассмотрим все варианты переводов и плату за них:

В кошелек Юмани, то есть речь идет о внутреннем переводе. При стандартном перечислении через свой аккаунт на сайте системы берется плата в 0,5% от отправленной суммы. Но можно избежать комиссии Юмани, если делать перевод через мобильное приложение, операция будет бесплатной.
На банковскую карточку. Комиссия Юмани перевод на карту — 3% плюс сверху еще 45 рублей. За перевод 1000 клиент заплатит 1075 рублей.
На банковский счет. В этом случае система снимет сверх отправленной суммы 3% + 15 рублей, то есть за 1000 клиент отдаст 1045 рублей. Но если делать переводы на счета в Тинькофф, Альфа-Банк или Промсвязьбанк, возьмут только 3%.
На кошелек Киви. С недавнего времени такие переводы могут делать только идентифицированные пользователи. Плата за услугу — 3%.

Обратите внимание, что переводы возможны только с Именных и Идентифицированных кошельков. Если у вас анонимный, система не даст сделать ни одного платежа.

Комиссия Юмани на Алиэкспресс

В последнее время многих волнует именно этот вопрос. Россияне активно штурмуют зарубежные интернет-площадки, особенно много покупок делают на Алиэкспресс. И с недавнего времени пользователей Юмани ждал сюрприз — покупки с привлечением кошелька или привязанной к нему карте стали платными.

Комиссия Юмани за покупки в иностранных магазинах — 2,9%, минимум 25 рублей. То есть если вы что-то покупаете на том же Алиэкспрессе за 100 рублей, с электронного счета уйдут 125 рублей, с 1000 — 29 рублей. Многие даже не замечают, что за эти покупки берется плата, или видят ее уже после совершения платежа.

Вопрос регулирует вот этот пункт тарифов на обслуживание, который появился недавно:

Юмани стали брать комиссию за покупки в иностранных магазинах с 1 февраля 2021 года. Это связано с изменениями действующего законодательства, а именно — предписанием Центрального Банка.

Есть исключение. Если аккаунт пользователя идентифицирован, он получил карту Юмани и подключил мультивалютный пакет, плату за покупки в иностранном магазине брать не будут. Цена пакета — 90 рублей в месяц.

Плата за снятие наличных

Переводы мы рассмотрели выше, все они облагаются платой, кроме переводов внутри системы Юмани, сделанных в мобильном приложении. Теперь рассмотрим вариант снятия наличных с банковской карты Яндекс Деньги (она же — Юмани).

Многие пользователи привязывают к кошельку карту, так как это упрощает использование электронной системой. Карта и кошелек имеют идентичный счет, в итоге деньгами с электронного аккаунта можно расплачиваться в любых магазинах, в интернете, снимать средства.

Снять наличные бесплатно с карты Юмани можно, но все зависит от статуса электронного кошелька:

Если он Анонимный, речи о выпуске карты и снятии с нее денег вообще нет.
Если Именной, система позволяет снимать до 5000 рублей в день. Комиссия за вывод в этом случае составит 3%, минимум 100 рублей. Если снять эти 5000, с баланса спишут 5150 рублей.
Если Идентифицированный, тогда в месяц клиент может снимать до 10 000 рублей бесплатно. Сверх этой суммы берется стандартная плата в 3%, минимум 100 рублей.

Если вас интересует снятие наличных без комиссии, рекомендуем пройти идентификацию, после нее возможности кошелька серьезно увеличится. Все варианты сверки личности есть в системе, самый удобный, бесплатный и моментальный — через Сбербанк Онлайн.

Основные различия между Именным и Идентифицированным аккаунтом:

Плата за услуги ЖКХ, связь

Через систему Юмани можно выполнять платежи в адрес любых поставщиков коммунальных услуг, мобильных операторов, платить за телевидение, интернет, здесь же можно оплачивать штрафы ГИБДД, кредиты и многое другое.

Раздел оплаты услуг большой, можно заплатить за что угодно:

Регламентированную комиссию за платежи Юмани устанавливает только для мобильных операторов. До 3000 в месяц пользователь кошелька может переводить любым операторам бесплатно. За превышение этой суммы берется комиссия в 2%.

Если рассматривать услуги ЖКХ, то для каждого отдельного поставщика устанавливается своя плата. Переводы в адрес некоторых вовсе проводятся бесплатно. Например, если делать платеж в Газпром, ничего сверху не возьмут.

Стандартно плата составляет 1-2%, точная цена услуги отображается в процессе оплаты:

Какая комиссия у Юмани за другие платежи:

в адрес налоговой службы — комиссии нет, платеж выполняется за 2-3 рабочих дня;
штрафы ГИБДД — 1% от суммы, но минимум 30 рублей;
оплата услуг микрофинансовых организаций — 2%, минимально 30 рублей, зачисление — до 3 рабочих дней;
оплата кредитов любых банков — 3% плюс 15 рублей. Несмотря на то, что Юмани принадлежит Сбербанку, за оплату кредитов Сбера берется стандартная плата;
оплата по любым квитанциям — 1%, минимум 30 рублей;
оплата услуг многих онлайн-сервисов выполняется без взимания комиссионных, особенно это касается сервисов Яндекс;
Орифлейм, Платон — 2% от суммы.

Все зависит от того, куда вы отправляете деньги, единой тарификации для всех поставщиков услуг нет. Начните делать платеж и в процессе увидите, какая берется плата, или же платеж выполняется без комиссии.

Выпуск карт

Сам электронный кошелек открывается бесплатно. Но пользователь может выпустить к нему дебетовую карту. Это действительно удобно: с ее помощью деньгами с кошелька можно расплачиваться где угодно, можно снимать наличные в любом банкомате.

Юмани предлагает три варианта платежных карт:

виртуальная, выпускается и обслуживается бесплатно;
стандартная, ее выпуск стоит 199 рублей, обслуживание бесплатное;
Киберпанк 2077, карта игрока. Она стоит уже 399 рублей за выпуск, обслуживание — 0 рублей.

Карту можно выпустить при Именном или Идентифицированном аккаунте. При доставке Почтой ничего сверху не берется. Если закажите курьерскую доставку, с вас возьмут повышенную плату за выпуск в 499 или 699 рублей в зависимости от типа заказываемой карточки.

Частые вопросы

Самый удобный вариант - снять деньги с привязанной к кошельку карточки в любом банкомате. Если аккаунт пользователя идентифицирован, можно обналичивать бесплатно до 10 000 руб/мес. Также можно вывести средства на свой мобильный - до 3000 руб/мес не облагаются комиссией.

С любой банковской карты, в терминалах Сбербанка (наличными, с любых карт), через систему Сбербанк Онлайн, СПБ (систему быстрых платежей). В последнем случае речь о переводе но номеру телефона, Юмани также подключена к СПБ, как и многие российские банки.

Если делать перевод на карту, плата будет стандартной - 3% плюс 45 рублей. Если переводить деньги на счет - 3% плюс 15 рублей.

Стандартная плата - 3% от суммы плюс сверху 45 рублей. Это касается карт всех банков без исключения, даже если она тоже обслуживается системой Юмани.

Внутренние переводы будут бесплатными, если выполняются через мобильное приложение Юмани. В ином случае берется небольшая плата в 0,5%. Если речь о кошельке Киви, система берет комиссию в 3%, и перевод возможен только с идентифицированного аккаунта.

Для перевода нужно знать только номер карты получателя.

Перевод из кошелька на карту

Если заполняли онлайн-анкету на сайте (кошелёк именной) или прошли идентификацию, можно отправлять переводы на любые карты (кроме отдельных исключений).

Проверьте, какой у вас кошелёк

Комиссия за перевод — 3% от суммы + 45 ₽.

На карточки Visa, Masterсard, Maestro, «Мир», JCB и UnionPay российских банков. Ещё подойдут такие карты:

«Мир» — Южная Осетия,

Корти Милли и Express Pay — Таджикистан,

Express Pay — Таджикистан.

Выберите перевод из кошелька на карту.

Укажите номер карты и сумму перевода: минимум — 100 ₽, максимум — 15 000 для именного кошелька и 75 000 для идентифицированного (с учетом комиссии).

Сайт покажет, сколько получается с учётом комиссии: 3% от суммы + 45 ₽.

Деньги будут списаны из кошелька.

Обычно деньги попадают на карту мгновенно.

Иногда перевод может занять до пяти рабочих дней: всё зависит от банка.

Минимальная сумма перевода — 100 ₽.

если кошелёк именной — 15 000 ₽ за раз (с учётом комиссии), 150 000 в сутки, 300 000 в месяц,

если идентифицированный — 75 000 ₽ за раз (с учётом комиссии), 150 000 в сутки, 600 000 в месяц.

Вы отправляете из кошелька рубли: если карта в другой валюте, банк получателя сконвертирует сумму по своему курсу.

Перевод с карты на карту (Россия)

Внутри кошелька комиссия за такой перевод — 1,5% от суммы (минимум 35 ₽). Если у вас нет кошелька, комиссия составит 1,95% (минимум 40 ₽).

Чаще всего переводы мгновенные, в редких случаях нужно подождать несколько дней.

Выберите «С карты» и «На карту», укажите все реквизиты. Если у вас привязанная карта, сайт попросит ввести только код CVC (как обычно при платежах).

Укажите адрес своей почты — на него придет письмо с чеком.

Укажите сумму: сайт покажет, сколько получится с учётом комиссии.

Подтвердите перевод паролем, который пришлет ваш банк.

Скорее всего, деньги придут сразу. Если нет, просто подождите: в редких случаях перевод идет несколько дней.

После перевода вы получите письмо на эл. почту: с реквизитами и суммой. Если у вашей карты есть интернет-банкинг, в истории появится новое списание.

ЮMoney берут только стандартную комиссию — 1,5%, минимум 35 ₽. Если комиссия оказалась больше, значит, ваш банк расценил этот перевод как снятие наличных.

Обратитесь в службу поддержки банка.

Что делать, если нужна помощь

Применяются для физических лиц при использовании ими сервисов НКО. Партнёры НКО и иные лица вправе взимать свои комиссии.
В случае возврата платежа/перевода комиссия не возвращается. Правилами оказания отдельных (комплексов) услуг могут устанавливаться комиссии в размере, отличном от указанных в Тарифах.

Правилами оказания отдельных (комплексов) услуг могут устанавливаться комиссии в размере, отличном от указанных в Тарифах.

Обслуживание
Пополнение Кошелька
Карты ЮMoney
Платежи и переводы

Если остаток Электронных денег составляет менее 270 рублей, комиссия взимается в размере такого остатка. Если остаток Электронных денег равен нулю, комиссия не взимается. Плата взимается по окончании каждого месяца, исчисляемого с 25-го числа календарного месяца по 24-ое число следующего за ним календарного месяца.

Доступно в App Store, Google Play, HUAWEI AppGallery, Mi Store, Samsung Galaxy Store

Загрузка и использование в соответствии с лицензионным соглашением.
При осуществлении платежей и переводов в приложении может взиматься комиссия, информация о ней содержится в соответствующих платёжных формах приложения.

Бесплатно — при подаче Клиентом заявления на отказ от исполнения Соглашения в офисах НКО или путем направления по почте.

20 рублей — при подаче Клиентом заявки на отказ от исполнения Соглашения через интерфейс Кошелька (комиссия за обработку такой заявки). Если остаток Электронных денег составляет менее 20 рублей, комиссия взимается в размере такого остатка.

Информирование

Месяц — 30 дней. СМС-информирование об операциях по Кошельку (картам) платное.

Комиссия взимается в порядке, установленном приложением №4 к Соглашению об осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием Сервиса «ЮMoney»

Подписки и другие сервисы

Комиссия взимается в порядке, установленном приложением №7 к Соглашению об осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием Сервиса «ЮMoney».

Идентификация

Прохождение идентификации через оператора связи МТС (ПАО «МТС»)

Доступно для граждан РФ; абонентский номер МТС в России должен быть привязан к Кошельку

Комиссия не подлежит возврату в случаях, когда процесс идентификации Клиента не был завершен по следующим причинам:
• Клиентом была ранее пройдена упрощенная идентификация на другие данные, нежели предоставленные оператором связи;
• Клиент в течение 180 дней не предоставил НКО дополнительно запрошенные данные после авторизации оператором связи.

Прохождение идентификации через оператора связи МегаФон (ПАО «МегаФон»)

Доступно для граждан РФ; абонентский номер МегаФон в России должен быть привязан к Кошельку

Инициирование перевода

Размер комиссии сообщается Клиенту до совершения операции на платежной форме.

При использовании отдельных способов пополнения Кошелька может взиматься комиссия партнёра. Со справочной информацией о способах пополнения и комиссиях партнёров можно ознакомиться на сайте НКО.

ВНИМАНИЕ! Информация о комиссиях третьих лиц приведена в ознакомительных целях, фактически действующая комиссия может отличаться. Уточняйте комиссии третьих лиц у соответствующих лиц до совершения операции.

Комиссия взимается при выпуске (перевыпуске) карты.

Комиссия взимается при Активации карты.

например, с MCC-кодами: 4829, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6534, 6536, 6538, 6540

3 % от суммы, минимум 100 рублей

Бесплатно — до 10 000 рублей в месяц включительно для клиентов, прошедших идентификацию.

3% от суммы, минимум 100 рублей

1) Виртуальная карта CYBERPUNK 2077

3 % от суммы, минимум 100 рублей
Бесплатно — до 10 000 рублей в месяц включительно для клиентов, прошедших идентификацию.

2) Виртуальная карта «Пятёрочка»

в рамках пакета услуг «Мультивалютные карты»

дополнительно может взиматься комиссия за пополнение Кошелька

Операции оплаты Картой ЮMoney, для которых одновременно выполняются следующие условия:

• к данной Карте не подключен пакет услуг «Мультивалютные карты»;

• услуги платежной инфраструктуры по данной операции оказаны вне рамок Национальной системы платежных карт

2,9%, минимум 25 рублей

перевод с Карты ЮMoney на счёт в сервисе LiqPay

предоставление денежных средств в счёт выпуска или пополнения виртуальных предоплаченных карт ЗАО «Банк Русский Стандарт»

предоставление денежных средств в счёт выпуска или пополнения банковской материальной или виртуальной карты, выдаваемой в рамках программы «Карта Билайн» (эмитент карты — РНКО «Платежный Центр» (ООО)

перевод с Карты ЮMoney с использованием сервиса «Билайн.Перевод»

МСС-код операции: 4814

Указанная комиссия при оплате банковской картой ЮMoney применяется также при автоплатежах, настроенных при оплате банковской картой ЮMoney на стороне торгово-сервисного предприятия.

Лимиты суммы платежей считаются суммарно по операциям с МСС-кодом 4814, совершённым по всем банковским картам ЮMoney, выпущенным данному Клиенту.

50 рублей – за направление заявления/обращения по оспариванию одной операции по правилам платежной системы.

30 000 рублей — за рассмотрение заявления/обращения по оспариванию операции платежной системой.

ВНИМАНИЕ! Комиссии НКО могут взиматься в момент совершения операции или после осуществления платежного клиринга по ней.

Перевод из Кошелька ЮMoney в Кошелёк ЮMoney

0,5% от суммы в случаях, прямо не указанных в Тарифах

Платежи, возврат остатка денежных средств

кроме операций, комиссия за которые в соответствии с Тарифами взимается

Приведённые в таблице выше комиссии действуют при условии, что пользователь в момент оплаты залогинен в Кошельке. Комиссия платёжной формы для незалогиненных пользователей отображается при оплате в рамках соответствующей платёжной формы, при этом при оплате банковской картой ЮMoney возможно взимание дополнительной комиссии (помимо комиссии платёжной формы) – в случаях и по основаниям, установленным Тарифами.

3% от суммы + 45 рублей

3% от суммы - на банковские карты банков Узбекистана платежных систем Uzcard, HumoCard, а также на банковские карты банков Казахстана

3% от суммы + 15 рублей — на счёт физического лица, открытый в кредитной организации, расположенной на территории Российской Федерации.

3% от суммы — на счёт физического лица, открытый в

ОАО «АЛЬФА-БАНК» (через «Связь с банком»)

Ознакомьтесь с пунктом 12.6 Соглашения.

Бесплатно при расторжении по инициативе НКО

В соответствии с тарифами за перевод из Кошелька при расторжении по инициативе Клиента.
Если остаток Электронных денег составляет менее указанной суммы, комиссия взимается в размере такого остатка.

Чтобы переводить деньги из анонимного кошелька, сначала нужно указать паспортные данные и сделать кошелёк именным.

Комиссии, лимиты и другие условия перечислены ниже.

При переводах в приложении комиссии нет, при переводах на сайте — 0,5% от суммы.

Какие есть ограничения:

На один перевод	На месяц
Именной кошелёк	60 000 ₽	200 000 ₽
Идентифицированный	400 000 ₽ / операция (входящая и исходящая)	—

Анонимный пользователь не может отправлять переводы, пока не укажет паспортные данные.

Комиссия — 3% + 45 ₽.

Минимальная сумма перевода — 100 ₽. Другие ограничения:

На один перевод	На сутки	На месяц
Именной кошелёк	15 000 ₽ (с учётом комиссии)	150 000 ₽	200 000 ₽
Идентифицированный	75 000 ₽ (с учётом комиссии)	150 000 ₽	600 000 ₽

Анонимный пользователь не может отправлять переводы, пока не укажет паспортные данные.

Комиссия — 3% от суммы + 15 ₽. Банк, где открыт счёт, может взять дополнительную комиссию.

Какие есть ограничения:

На сутки	На месяц
Именной кошелёк	15 000 ₽	200 000 ₽
Идентифицированный	100 000 ₽	3 млн ₽

Комиссия — 3% от суммы.

На один перевод	На месяц
Именной кошелёк	15 000 ₽ (с учётом комиссии)	200 000 ₽
Идентифицированный	15 000 ₽ (с учётом комиссии)	—

С банковской карты

на сайте — от 4 000 рублей за один раз,

в приложении (независимо от суммы).

За перевод до 3 999 рублей (на сайте) комиссия есть — 1% от суммы: если отправляете в кошелёк 100 рублей, с карты спишется 101 рубль.

Ограничения действуют для одной карты: неважно, в какое количество кошельков вы отправляете с неё деньги.

На один перевод	На сутки	На месяц
15 000 ₽	100 000 ₽	200 000 ₽

На другую банковскую карту

Если вы вошли в аккаунт — комиссия 1,5% (минимум 35 ₽). Если не вошли (или у вас нет кошелька) — 1,95% от суммы (минимум 40 ₽).

На один перевод	На месяц
75 000 ₽	600 000 ₽

Если вы используете для перевода карту ЮMoney, комиссия — 3%, но не меньше 100 ₽. Лимиты:

На один перевод	На месяц
Карта в именном кошельке	15 000 ₽	60 000 ₽
Карта в идентифицированном кошельке	100 000 ₽	1 300 000 ₽

Если кошелёк анонимный, переводы недоступны.

Если есть вопросы

Если нужна помощь или просто что-то непонятно, напишите нам в чате (нужно войти в ЮMoney).

Платежная система Ю мани работает на платной основе, поэтому платежи переводы, совершаемые через кошелек, облагаются комиссией. Если платные и бесплатные операции. Рассмотрим подробнее в данной статье, за что взимается комиссия платежной системой.

Какая комиссия за переводы денежных средств в системе ЮМани

У вас есть возможность совершать переводы с ЮMoney на счета и карты банков. Сумма комиссии зависит от способа перевода.

Сервис ЮМани взимает следующую комиссию:

Внутренний перевод в кошелек Юмани. При обычном переводе списывается 0,5%. Но осуществлять перевод можно и без нее, если делать это через приложение.
На карту банка. Комиссия составит 3% плюс 45 рублей.
На счет банка. Комиссия составляет 3% плюс 15 рублей. Исключениями являются Тинькофф, Альфа-Банк и Промсвязьбанк – спишут только 3%;
НаQiwi-кошелек. Комиссия составит 3%, а кошелек обязательно должен быть идентифицирован.

Примечание: следует отметить, что вы можете совершать переводы, только если ва кошелек имеет статус «Именной» или «Идентифицированный». «Анонимный» кошелек не предоставляет такой возможности.

Комиссии за снятие наличных с кошелька

Большинство людей привязывают карту к своему кошельку, поскольку это гораздо удобнее и проще. Они имеют единый счет, и вы можете совершать покупки, а так же снимать наличные.

Комиссия за снятие наличных в зависимости от статуса:

Анонимный. Возможности выпустить карту и вывести средства не предоставлено.
Именной. Вы можете снять до 5000 рублей в сутки . Комиссия за снятие – 3%, но минимум 100 рублей .
Идентифицированный. Возможность снятия до 10000 рублей ежемесячно бесплатно, если лимит превышен комиссия составит 3%, но минимум 100 рублей .

Примечание: если вы хотите снимать деньги без комиссии, идентифицируйте свой кошелек, функции и возможности значительно увеличатся. Самый популярный и быстрый способ подтвердить личность – Сбербанк Онлайн.

Комиссия за оплату ЖКХ

С помощью системы ЮMoney вы можете оплачивать услуги ЖКХ, операторов сотовой связи, ТВ и интернет, а также штрафы и другие. Данные поставщики услуг предусматривают следующую комиссию по платежам:

Фиксированная комиссия установлена только операторами сотовой связи. При оплате мобильных телефонов до 3000 рублей в месяц комиссия не взимается, сверх лимита – 2%.
При оплате ЖКХ каждый поставщик устанавливает свою комиссию. Некоторые оплаты проводятся без дополнительной платы. Как правило, плата не превышает 1-2% и будет рассчитана во время оплаты услуги.

Комиссия ЮМани по иным платежам

При проведении других платежей необходимо учитывать следующую комиссию :

Платежи в ИФНС – плата не взимается, перевод осуществляется в течение 3-х рабочих дней;
Штрафы – 1% от перевода, но не менее 30 рублей;
Погашение займов МФК – 2%, но не менее 30 рублей;
Погашение кредита – 3% плюс 15 рублей (в том числе и кредиты Сбербанка);
Платежи по квитанциям – 1%, но не менее 30 рублей;
Платежи сетевых компаний, такие как AVON, Орифлейм – 2%;

Единой тарификации по поставщикам не существует. Когда вы начнете производить платеж, комиссия по переводу будет указана, если она есть.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: