Заливы денег на карту что это такое
Обновлено: 19.04.2024
«Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки).
Схема работы: 33% — наши, 66% — ваши.
Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей».
Что это за вид заработка? Насколько он популярен и законен? Не мошенничество ли это с целью получить от меня 17 тысяч рублей и потом исчезнуть?
Для человека, который откликнется на такое объявление, два варианта развития событий.
В первом, самом оптимистичном, варианте он будет потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором варианте можно стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК .
И другого выбора на самом деле нет — только эти два варианта. Я объясню почему.
Что такое заливы денег на карту?
На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.
Если заливщик просит у вас трехзначный код, указанный на обороте карты, — это мошенник и вы попрощаетесь с остатком денег на вашем счету.
С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.
В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.
Гораздо хуже, если заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Потому что деньги из ниоткуда не появляются и заливщики их просто так не раздают.
Кто такой заливщик?
Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.
Бесплатно быть звеном в этой цепочке никто не согласится, поэтому каждому участнику предлагают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения закона — соучастник преступления.
Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.
Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.
Например, парень ищет девушку с небольшим заработком и финансовыми проблемами. Потом следуют знакомство, цветы, конфеты и предложение заработать хорошие деньги в качестве посредника. После пары переводов молодой человек исчезает, а вместо него в жизни девушки появляются следователи с уголовным делом. И выясняется, что паспорт красавца девушка не видела, номер машины не помнит, симкарта оформлена на какого-то Васю, а телефон недоступен.
Откуда деньги у заливщиков?
Как правило, эти деньги появляются в результате преступной деятельности. Легально заработанные деньги в таких сложных схемах не нуждаются: достаточно просто зарегистрировать бизнес, платить налоги и все необходимые отчисления — и у государства не возникнет вопросов.
Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.
Часто схемы с заливами используют получатели кредитов, оформленных по украденным или поддельным документам. Им все равно, какой процент платить за обналичку: расходы на переклеивание фотографии в паспорте невелики.
Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный. Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре. А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.
В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.
Правоохранительные и налоговые органы тоже получили от государства больше полномочий по выявлению таких преступлений. Общая тенденция такова, что из года в год государство дает правоохранителям все больше инструментов контроля за безналичными переводами и увеличивает ответственность за преступления с использованием банковских карт и электронных денег.
Даже ФЗ № 167- ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.
Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.
Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?
По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ . То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.
Даже если человек не замешан напрямую в сбыте наркотиков, а просто переводит деньги, полученные в результате наркобизнеса, ему могут предъявить обвинения по статье 174 УК РФ об отмывании денег, которые другой человек получил преступным путем. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Вот пример: приговор по уголовному делу № 1-353/2018 Советского районного суда г. Красноярска. Человек даже не занимался сбытом наркотиков сам — просто обналичивал деньги наркоторговцев через банковские карты и платежные системы, при этом зная, что деньги получены преступным путем. Результат — 3 года лишения свободы.
- Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
- Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
- За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
- Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
- Не экспериментируйте с уголовным кодексом.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
На многих форумах и сайтах можно встретить такие объявления "Залив на карту без предоплаты". Так же многие пользователи пишут "Приму залив на карту". Что это такое ?
Залив - это перевод денежных средств, в несколько этапов, деньги не белые, по этому и называют залив, а не перевод. Обычно заливщики делят деньги 50% на 50% с тем кто их обналичивает.
Чаще всего это деньги с взломанных банковских счетов или каких либо компаний. Вообщем то это деньги были либо заработаны обманом, либо кражей, что в принципе почти одно и тоже.
Мошенники не могут переводить деньги на свои собственные счета, так как самая простая и неопытная служба безопасности может отследить переводи и увидеть куда были направлены деньги.
Собственно по этой причине такой большой процент идет человеку который обналичивает деньги. А процент и правда большой, потому что заливы могут быть и миллион рублей, то есть человек получит 500 000 рублей как процент за свою работу.
Деньги большие, именно на это и ведутся многие люди, забывая, что вступают в сговор с преступниками, а значит и сами становятся преступниками.
Вам не скажут истинное происхождение денег, возможно это деньги какой либо террористической организации или деньги от продажи наркотиков или оружия и тогда вас как соучастника посадят в тюрьму на долго.
До 15 лет лишения свободы. Многие люди занимаются этим, потому что задолжали большие деньги банкам и не в состоянии отдать эти деньги.
А так же в этом деле много мошенников, то есть тех , кто играет на том, что людям нужны деньги. Пример.
Человек заказал залив на карту, ему перевели деньги, после чего он как порядочный переводит процент заливщикам и оставляет свой процент.
После чего к нему приходит Дядя и говорит, где мои деньги, я видел, что списание было на твою карту. И требует вернуть всю сумму полностью. Не трудно догадаться, что этот самый дядя и есть подельник тех самых заливщиков которые отправили деньги.
А некоторые просто требуют предоплату, после чего исчезают.
Схема сама по себе черная, но нужно сказать, что есть люди которые на этом зарабатывают колоссальные деньги.
Они делают карты на поддельные документы, после чего принимают заливы. Одевают купленную в секонд хенде одежду + грим и идут к банкомату.
Обналичивают деньги, после чего сжигают то в чем были.
Так же есть люди, которые собирают обнальщиков в команду, то есть находят много людей, которым будут приходить заливы и находит тех кто их будет делать.
Выступает в роли посредника, с чего имеет свой процент, он конечно намного меньше, но зато к человеку не придут люди в форме и не заберут его сушить сухари на добрую четверть жизни. В отличии от его "работников".
Естественно каждый думает, что он никогда не попадется и ему все сойдет с рук, но если смотреть правде в глаза, таких людей которые делают залив на свой пластик (свои именные карты) поймать не составляет никакого труда.
А куда там и что вы отправили никто разбираться не будет, потому что отследить почти не возможно. Таким образом настоящие мошенники остаются на свободе, а тот кто хотел легких денег сядет в тюрьму.
Есть множество примеров людей, которые хотели просто закрыть долги, но испортили себе всю жизнь. Никакие деньги не стоят вашей свободы, нервов ваших родных и близких да и давайте будем честны, все кто выходят из тюрьмы не могут адаптироваться к жизни на свободе.
Потому что в нашем обществе нет никакой помощи в адаптации, а жизнь то их за это время ух как кардинально поменялась.
Будьте осторожны и чательно обдумывайте если хотите сделать то о чем в будущем можете сильно пожалеть.Лучше дольше отдавать долги, чем потерять жизнь. Подписывайтесь на канал.
Сегодня есть множество вариантов получить быстрые деньги. Среди таких предложений присутствует действие, именуемые заливом на карту. Сразу обозначим, этот способ не имеет законных оснований и очень рискованный. Учитывайте, что человек, решивший поучаствовать в таких операциях может оказаться за решеткой.
Принцип работы состоит из таких действий: незаконно полученные средства с помощью подставных лиц необходимо перевести на пластик обычного человека. По сути это называется отмывание грязных денег. После окончания этой операции деньги переводятся дальше по цепочке. Но теперь доказать их принадлежность к преступной схеме практически невозможно.
Содержание статьи:
Мошенническая схема залива на банковскую карту
Классическая схема выполнения такого действия предполагает участие трех основных участников: заливщика, дроповода, дропа. По цепочке действий все выглядит таким образом. Получивший доступ к финансовым ресурсам заливщик переводит их на карточку дропа. Цель этой операции – «отмыть» незаконно приобретенные финансовые активы.
Дроп обязан обналичить такие средства и повторно перевести на другую карту или счет. После окончания такой операции деньги становятся «чистыми».
Посредником между участниками переброски финансовых средств выступает дроповод. По сути он организовывает всю схему прохождения денег. Для этого он должен создать специальный проект, подобрать исполнителей. За все эти действия ему причитается некоторый процент от общей суммы перечисляемых активов.
Касательно дропа, то, учитывая риск, которому подвергается этот человек, обычно его вознаграждение колеблется в диапазоне от 40 до 50% от суммы перевода. Он принимает на себя обязательства получить средства, осуществить их обналичивание, а дальше снова перечислить по новым реквизитам, за вычетом полагающегося ему вознаграждения.
Как заливаются деньги на пластик
Схема осуществления подобной операции:
- Изначально злоумышленники подбирают граждан, на чьи счета будут переводиться денежные средства. Конечно, в открытом доступе таких людей вы не найдете. Тут подходят специализированные закрытые форумы, доски объявлений, сайты, проверенные ранее люди. Если объявление размещается открыто – исключительно через подставного пользователя.
- Дропам разъясняют суть необходимы действий для получения дохода. Создается проект для перечисления финансовых активов. Обычно для этих дел подбирают постоянных исполнителей, с которыми можно осуществлять подобные операции неоднократно. Здесь же разъясняется порядок общения с правоохранительными органами в случае их выхода на эту схему.
- Если изначально в исполнителя отсутствовала банковская карточка, выполняется ее оформление. Чем выше статус карточки, тем больше суммы заливов через нее в дальнейшем будут проходить.
- На пластик осуществляется зачисление финансовых активов.
- Исполнитель (дроп) обязан обратиться в отделение банка, либо через банкомат обналичить поступившие деньги.
- Частично (заранее оговоренный процент от общей суммы) исполнитель оставляет себе, остаток переводит по предварительно согласованным реквизитам.
Дроповоды, которые реально работают с такими схемами, никогда не требуют какой-либо предоплаты или залогов. Если это происходит – перед вами мошенники, желающие подставить и завладеть вашими финансами. Кстати, большинство преступников, работающих с большими деньгами, делают такие переводы через открытые в иностранных банках счета.
Как действуют мошенники
Работа мошенников обычно базируются на таких ключевых моментах:
- Подбираются граждане, готовые предоставить доступ к своему пластику за вознаграждение в размере до 50% от суммы залива. После окончания перевода и перечисления части средств заказчику, «неожиданно» объявляется обворованный «хозяин» (это всегда подставное лицо дроповода) и начинает требовать полное возмещение финансовых потерь, грозясь обратиться в полицию. Вернув весь финансовый перевод, исполнитель остается в солидных долгах.
- Чтобы стать участником цепочки перевода активов от исполнителя требуют наличие на его карточке в пределах 40% от суммы переброски, объясняя это необходимостью смешивания денежной массы (чтобы не так было заметно). Дальше посредники обманным путем получают в исполнителя доступ к номеру пластика, а также кодам доступа. Не трудно догадаться, что баланс счета в этом случае обнуляется полностью. Обратиться куда-либо за помощью человек не сможет, ибо сам пытался стать частью преступной схемы.
- Еще одни вариант – требование предоплаты. Мотивация таких действий простая – выполняя перевод отдаются все деньги на усмотрение дропа. Чтобы гарантировать их возврат необходим определенный залог. После осуществления перечисления предоплаты мошенники попросту скрываются без каких-либо дальнейших действий.
О последствиях залива денег на карту
Подобные операции расцениваются как пособничество в преступлениях. За них предусмотрена уголовная ответственность. При этом дроп является основным участником схемы, выйти на которого не представляет особого труда. А вот доказать причастность других участников может оказаться достаточно проблематично.
Кроме того, если дальше установят, что финансовые переводы имели конечной целью финансировать терроризм, приобретения наркотиков, оружия, то такому посреднику грозит до пятнадцати лет за решеткой. Не забывайте о риске потерять собственные финансовые активы. Ведь грань между мошенником и благородным преступником очень тонкая.
- Объявления о заливе денег на карту без предоплаты. База контактов -
РАБОТА ДРОПОМ БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ - ЗАЛИВ ДЕНЕГ
ПРОВЕРЕННЫЙ ПРОДАВЕЦ! ТРЕБУЮТСЯ СЕРЬЕЗНЫЕ ОТВЕТСТВЕННЫЕ ЛЮДИ ДЛЯ ПРИЕМА ЗАЛИВОВ НА БАНКОВСКИЕ КАРТЫ 15 дней назад
Нужны дропы на заливы, работаем со странами Россия, Украина, Казахстан, Беларусь, Молдавия, другие страны уточнять в лс
Нужны дропы на заливы, работаем со странами Россия, Украина, Казахстан, Беларусь, Молдавия, другие страны уточнять в лс 15 дней назад
Люди хватит кормить мошенников! Залив на карты 2022, VISA, MasterCard, MIR, работаем быстро, и безопасно!
Люди хватит кормить мошенников! Залив на карты 2022, VISA, MasterCard, MIR, работаем быстро, и безопасно! 15 дней назад
Залив на карту: предложения
Залив на карту: спрос
Сейчас обсуждают
Залив на карту: теория и практика
Некоторый люди сталкивались в Сети с заманчивыми объявлениями заработать большое количество денег, согласившись на залив на карту. Мы попытаемся ответить на все вопросы, относящиеся операции залива (перевода) на карту.
Концепция залива денег
Сейчас многочисленные граждане не против просто подзаработать, к тому же ситуация на рынке труда в разных странах сама к данному направляет массы. Вместе с жаждущими «урвать кусок», вырастает и число тех, кто соглашаться обогатиться на незадачливых искателях фортуны.
Первые, кто соглашается на исполнение подозрительных денежных операций – это люди, погрязшие в долгах и кредитах.
Что собой представляет залив на карту?
Как правило, деньги, которые будут залиты Вам на карту – украдены, или добыты другим противозаконным способом. Мошеннику, естественно, необходимо освободиться от этих денег, следовательно они ищут человека, который бы принял удар на себя.
Те, кто соглашается на залив, зачастую не думают, какие средства им будут перекинуты на карту, и откуда. Часто, кибер-мошенники похищают счета банков, а для того, чтобы остаться незамеченным – быстро обналичивают валютные средства.
В идеале – после залива на карту, часть средств человек обязан передать кому-то, и на этом разойтись.
Как выявить мошенничество при заливах?
На деле – не так уж и сложно. Чаще всего мошенники действуют по таким схемам:
1)Поиск клиентов, готовых на сотрудничество. Собственно они помогут обналичить деньги. Подобного рода поиск – это объявления о предложении быстро и просто заработать. Как только лицо предоставит согласие, мошенник пришлет руководство о том, что надо сделать.
2)Реже злоумышленник спрашивает номер карты клиента и его телефон, ежели карты нет, то ее призывают оформить бесплатно, будто для личного пользования. После чего – на карту "заливаются" деньги.
По сути, обналичив денежные средства «клиент» становится соучастником преступления.
Требуются люди для принятия заливов на свои банковские карты
ТРУДНОЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ. ТОГДА ВАМ К НАМ. РАБОТАЕМ БЕЗ ЗАЛОГА ОТ СУММЫ ЗАЛИВА.
Работа дропом/Заливы/Обналичка/Залив на карту без предоплат/2022
Производим заливы с криптовалюты с BTC на ваши карты.
ЗАЛИВ НА ВАШУ КАРТУ,СЧЕТ
Актуально. Делаем реальные заливы на карты и эл. кошельки!
Делаем заливы быстро без обмана
Залив денег требуются дропы
Залив на карту без предоплаты срочно 2022 и без обмана, залив на карту без вложений.
Залив денег, залью деньги, залив +на карту 2022, 2022, залив +на карту, обнал , обнал карт, залив реальный.
Люди хватит кормить мошенников! Залив на карты 2022, VISA, MasterCard, MIR, работаем быстро, и безопасно!
ЗАЛИВ ДЕНЕГ НА КАРТУ НЕ БОЛЬШИХ СУММ
Работа дропом / Заливы / Обналичка / Залив на карту без предоплат.
Банковские карты под обнал - Для заливов - Или для других идей.
РАБОТА ДРОПОМ БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ - ЗАЛИВ ДЕНЕГ
Сейчас обсуждают
Залив на карту без предоплаты и обмана
Бывает, что человек утерял свою банковскую карту, и при этом не успел восстановить, и не заблокировал.
При этом подобным лицом, как правило, выступает родственник или знакомый.
Что касается мошенников, так они проводят свои операции при помощи тех людей, которым незамедлительно потребовались деньги, при этом преступники похищают большие суммы.
Объявления мошенников выглядят приблизительно так: «Приму и обналичу необходимое часть денег с комиссией в 35%».
Залив происходит по такой схеме: денежные средства выводятся на карту третьего лица, который обналичивает предоставленную сумму, и посылает обговоренный процент на определенный счет; при этом этакая операция, по сути, является незаконной. подобная операция может рассматриваться как мошенничество.
Условия залива денег
Если операция по заливу противозаконна и преследует криминальные цели, то за нее могут предложить до 50% от всей суммы перевода.
Если перевод законен, и связан с тем, что личность некоторое время не может пользоваться картой, то за такой залив предлагают около 5-10% от всей суммы.
Автор статьи
Читайте также: