Альянс страхование жизни при ипотеке
Обновлено: 15.04.2024
Процесс покупки жилья в кредит всегда сопряжен с определенными рисками. Сервис «Альянс Жизнь страхование ипотеки» позволяет защитить себя и свое имущество. На выбор клиентов предлагается несколько интересных программ, разработанных с учетом требований ведущих российских банков. Для того чтобы сразу вычислить, во сколько обойдется оформление продукта, нужно в соответствующих полях «Альянс Жизнь страхования ипотеки» калькулятора ввести персональные данные, а также сведения о приобретаемом объекте.
Как оформить
Когда принимается положительное решение по жилищному займу, от заявителя требуется застраховать предмет залога. Доступны следующие варианты страхования ипотеки в страховой компании «Альянс Жизнь»:
- от стихийных бедствий, пожаров, наводнений;
- для возмещения убытков при утрате права собственности на недвижимое имущество;
- для компенсации расходов, возникших по причине ухудшения здоровья или смерти заемщика.
«Альянс Жизнь ипотечное страхование» — это современный сервис, который заинтересует многих. Рассчитать стоимость продукта для каждой из вышеперечисленных позиций очень просто. Для этого нужно воспользоваться удобным инструментом, доступным для всех без исключения потребителей независимо от их возраста, социального статуса и материального положения.
Некоторые нюансы
Величина страховой премии напрямую зависит от размера непогашенного остатка: она снижается постепенно по мере погашения долга. Продолжительность действия гарантированной защиты определяется условиями договора. Выгодоприобретателем первой очереди выступает банк, который выдал ссуду.
Для вычисления полной стоимости продукта предусмотрена специальная опция, представленная на сайте «Альянс Жизнь ипотечное страхование» — калькулятор. С его помощью вы моментально узнаете, сколько нужно будет заплатить, поэтому без труда спланируете движение своих денежных потоков наилучшим образом.
Теперь подобрать оптимальный способ обезопасить себя от рисков, связанных с покупкой жилого объекта в кредит, будет очень просто. Понадобится только задать наиболее подходящие параметры и выбрать из предложенных системой вариантов. После вы мгновенно перейдете на страницу понравившейся организации — по прямой ссылке. Вам удастся сэкономить немало времени и решить текущие проблемы в самые сжатые сроки.
Какие риски покрывает программа
Allianz ипотека?
Ваше страховое покрытие для ипотеки
Проведите пальцем, чтобы увидеть больше.
Allianz
Страхование недвижимого имущества, передаваемого в залог банку, на случай повреждения или гибели (страховым случаем является гибель или повреждение недвижимого имущества в результате: пожара, взрыва, удара молнии, залива жидкостью в результате аварии в системах водоснабжения, стихийных бедствий и других событий, предусмотренных договором страхования)
Страхование на случай утраты недвижимого имущества в результате прекращения права собственности по решению суда
Дополнительные опции
- заполнить заявление на страхование;
- предоставить комплект документов по объекту недвижимости (при страховании имущества, титульном страховании);
- предоставить результаты медицинского обследования заемщика (созаемщика/поручителя), если прохождение медицинского обследования необходимо для личного страхования.
Договор страхования заключается на один год или на срок кредита. При заключении договора на срок кредита страховая премия оплачивается ежегодно.
Более подробную информацию по урегулированию убытков смотрите здесь
Страховая компания Allianz в обязательном порядке проводит специализированные профессиональные мероприятия направленные на снижение риска наступления отрицательных для покупателя последствий при сделках с недвижимостью.
Юридическая чистота конкретного объекта означает, что приобретаемая или приобретенная недвижимость не может быть истребована у будущего собственника любыми лицами ни по каким законным основаниям.
Страховая сумма по страхованию имущества, личному и титульному страхованию устанавливается в соответствии с требованиями кредитной программы банка и может рассчитываться исходя из:
- суммы задолженности по кредиту, но не более действительной стоимости недвижимого имущества;
- суммы задолженности по кредиту, увеличенной на установленный банком процент, но не более действительной стоимости недвижимого имущества.
Стоимость страхования определяется после проверки предоставленных документов и зависит от:
- пола, возраста, состояния здоровья заемщика и т.п.;
- технического состояния объекта недвижимости;
- количества и вида сделок с объектом недвижимости.
1. Альянс осуществит страховую выплату при наступлении страхового случая по договору страхования имущества, личного или титульного страхования:
- банку в размере неисполненных обязательств заемщика по кредитному договору;
- заемщику или его наследникам в размере суммы, оставшейся после выплаты банку.
- Заполненное и отсканированное заявление на расторжение;
- Документ, подтверждающий полное погашение кредита (с номером кредитного договора, справка с печатью и подписью);
- Паспорт (основная страница и прописка);
- Квитанция об оплате либо документ подтверждающий оплату от СК «Альянс»
- Документы будут полностью приняты в работу с момента получения полного пакета документов.
- Скан или фото должно быть хорошего качества (все читаемо).
- В заявлении должна стоять текущая дата направления.
Внимание!: Вы используете устаревшую версию браузера. Пожалуста, откройте сайт в браузере Chrome, Firefox или Microsoft Edge
Реквизиты в Банк ВТБ (ПАО)
ИНН 7727257386, КПП 770501001
р/с 40701810500060000080 в Банке ВТБ (ПАО) г. Москва
Реквизиты в Банк ВТБ (ПАО)
Для переводов в рублях PФ
р/с 40701810600060000003
в Банк ВТБ (ПАО) г. Москвы
к/c 30101810700000000187
БИК 044525187
ИНН 7702073683
КПП 770501001
Для переводов в USD
acc. 40701840300060000001
JSC VTB Bank
SWIFT VTBRRUMM
Bank correspondent: BANK OF NEW YORK, New York
SWIFT bank correspondent: IRVTUS3N
Correspondent account: 8900055006
Для переводов в EUR
acc. 40701978500060000003
JSC VTB Bank
SWIFT VTBRRUMM
Bank correspondent: VTB Bank (Deutschland) AG
SWIFT bank correspondent: OWHB DE FF
Correspondent account: 0102758018
В назначении платежа указывайте № полиса и ФИО страхователя.
Оплата полисов, номинированных в иностранной валюте, осуществляется в рублях, по курсу ЦБ РФ на день оплаты.
В Сбербанке
Реквизиты для оплаты:
Р/с 40701810338180133224 в ПАО СБЕРБАНК
к/с 30101810400000000225 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН (банка) 7707083893
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
В Альфа-Банке
Р/с 40701810402200000048 в АО «Альфа-Банк»
к/с 30101810200000000593 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН (банка) 7728168971
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
В ВТБ
Если Вы подключены к Телебанку – войдите в раздел «Операции», затем в подменю «Страхование» и выберите компанию «Альянс Жизнь». Далее следуйте подсказкам системы. Комиссия 0%.
Реквизиты для оплаты:
Р/с 40701810500060000080 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва
к/с 30101810700000000187 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН (банка) 7702070139
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
В ЮниКредит Банк
Р/с: 40701810400010638478 в АО ЮниКредит Банк
к/с: 30101810300000000545 в ГУ Банка России по ЦФО
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
Спецсчет ВТБ (для полисов Альянс Инвест+/Халяль инвест)
Р/с 40701810900060000143 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва
к/с 30101810700000000187 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН (банка) 7702070139
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
В банке Открытие
Р/с 40701810200000000405 в ПАО Банк «ФК Открытие»
к/с 30101810300000000985 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН (банка) 7706092528
ООО СК «Альянс Жизнь» ИНН 7727257386, КПП 770501001 подробнее
Система CONTACT
5300 отделений банков, принимающих платежи через систему денежных переводов CONTACT, работают в большинстве городов РФ.
Уточнить адрес ближайшего офиса Вы можете:
- Сказать сотруднику банка «Я хочу сделать платеж через систему Контакт в пользу «Альянс Жизнь» и назвать код «Альянс Жизнь» в системе Контакт - AROS.
- В качестве назначения платежа указать номер полиса и ФИО страхователя. Минимальный размер платежа через CONTACT составляет 1000 р.
ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
Платежи в пользу ООО СК «Альянс Жизнь» через ПАО «БАНК УРАЛСИБ».
При оплате взносов через платежные терминалы находящиеся в офисах Банка, а также Интернет-Банк, и Мобильный банк УРАЛСИБа комиссия с плательщика не взимается.
При оплате страховых взносов в кассах банка УРАЛСИБ взимается комиссия в соответствии с тарифами Банка.
Уточнить адрес ближайшего офиса Вы можете:
Вы можете оплатить полис наличными без комиссии в любом офисе ВТБ. Для этого заполните квитанцию и предъявите её операционисту. Заполнение поля «агент» является факультативным.
Терминалы QIWI
QIWI – крупнейшая в России сеть терминалов оплаты, предоставленная во всех городах страны. Размер взноса через терминал не должен превышать 14.999 руб. (в некоторых терминалах установлено более строгое ограничение – 4999 руб.)
- Выбрать на терминале раздел «Оплата услуг», затем «Поиск по всем услугам». В строке поиска ввести «Альянс», выбрать компанию «Альянс Жизнь».
- Следовать инструкциям на экране. Сохранить чек.
Банкоматы Альфабанка
Выберите на сайте Альфабанка ближайший к Вам банкомат с функцией приема наличных
На экране банкомата, в разделе «Оплата услуг» выберите «Страховые компании», затем «Allianz жизнь»
Следуйте инструкциям на экране и не забудьте сохранить чек, выданный банкоматом
Оплата производится без комиссии.
Единовременный взнос возможен на сумму не более 15 000 рублей. Так как количество оплат на один номер договора не ограничено Вы можете повторять процесс внесения наличных до необходимой Вам суммы. Например, при оплате услуги на сумму 48 000 рублей, необходимо внести 3 (три) платежа по 15 000 рублей и 1 (один) платеж на 3000 рублей.
Банкомат не сможет дать сдачу. Убедитесь, что внесенная сумма не превышает размер платежа по договору страхования. Если нет возможности внести точную сумму после совершения платежа, на экране будет показан результат операции. Вы можете зачислить сдачу в счет оплаты мобильной связи, интернета, ТВ. Для этого выберите соответствующее меню и распределите сдачу.
Приобретение недвижимости за счет кредитных средств считается весьма рискованной процедурой. «Альянс страхование ипотеки» позволяет свести к минимуму существующие риски, сопряженные с процессом погашения задолженности. На выбор потребителей предлагается несколько программ, учитывающих требования ведущих банков страны и обеспечивающих гарантированную защиту в течение длительного периода времени. Если вы хотите сразу узнать, во сколько обойдется оформление продукта, нужно в соответствующих полях «Альянс страхования ипотеки» калькулятора внести персональные сведения, в том числе информацию, касающуюся особенностей недвижимого имущества, включая год постройки здания и то, к какому типу оно относится. Если неизвестны некоторые данные, их можно предоставить позже.
Как оформить
Если банк выносит положительное решение по жилищному займу, то требуется застраховать предмет залога. Выделяют следующие виды вариантов страхования ипотеки в страховой компании «Альянс»:
- от стихийных бедствий, пожаров, наводнений, кражи, грабежа, умышленной порчи;
- для возмещения убытков при утрате права собственности на квартиру (загородный дом);
- жизни и здоровья — при возникновении страхового случая страховщик за заемщика исполняет обязательства перед кредитором.
«Альянс ипотечное страхование» — сервис, который понравится многим: он простой и понятный. Определить стоимость услуги для каждой из вышеперечисленных позиций легко, если воспользоваться специальным калькулятором. Это виртуальный инструмент, доступный всем без исключения потребителям независимо от их возраста, социального статуса и материального положения.
Некоторые нюансы
Размер причитающейся страховщику премии напрямую зависит от величины непогашенного остатка: она снижается ежегодно по мере возврата долга. Период действия гарантированной защиты прописывается в договоре. Выгодоприобретателем первой очереди всегда выступает банк, который выдал целевую ссуду.
Для определения полной стоимости продукта предусмотрена удобная опция, представленная на официальном интернет-ресурсе «Альянс ипотечное страхование» — калькулятор. С его помощью вы мгновенно узнаете, сколько придется заплатить, поэтому без труда спланируете движение своих финансовых потоков оптимальным образом.
Теперь найти наилучший способ обезопасить себя от рисков, связанных с приобретением жилого объекта в кредит, будет очень просто. Нужно только задать наиболее подходящие параметры и выбрать из предложенных системой вариантов. Далее вы моментально перейдете на страницу понравившейся организации по прямой ссылке. У вас получится сэкономить немало времени и решить текущие проблемы оперативно.
При остатке долга по ипотечному кредиту 3 000 000 руб. можно сэкономить на страховке 3 000 руб., сравнив и выбрав подходящее для вас предложение.
Зачем нужна страховка
Страхование квартиры
Требуется, когда дом уже построили, а вы получили право собственности. Будут застрахованы только несущие конструкции здания. Ремонт и отделка включены не будут
Страхование жизни заёмщика
Может потребоваться, если при оформлении ипотеки дом ещё не построен, и не получено право собственности. Будут застрахованы жизнь и здоровье заёмщика
Комбинированный полис страхования
Полис, который включает сразу страхование жилья и жизни заёмщика. Как правило, банки рекомендуют своим клиентам оформить именно этот вид страхования
Что делать при страховом случае
Примите неотложные меры
Вызовите специальные службы и сделайте всё возможное, чтобы уменьшить ущерб или спасти застрахованное имущество
Подготовьте справки
Обратитесь в страховую
Вызовите представителя страховой компании, чтобы он провёл осмотр повреждённого имущества и определил размер ущерба
Калькулятор страхования ипотеки Allianz
Как оформить ипотечное страхование имущества или жизни/здоровья Allianz:
- Выбираете ваш банк, сумму остатка по кредиту, дату рождения и пол.
- Попадаете на страницу с предложениями. Указываете тип страховки и дополнительные параметры.
- Если в списке есть ипотечная страховка от страховой, которая вас интересует – жмем на «Купить». Если нет – увы, эта страховая не может дать полис, который примет ваш банк. Присмотритесь к другим страховым.
- Теперь – заполняете данные. Чтобы застраховать квартиру для ипотеки, нужно указать свои паспортные данные, данные о предмете залога (квартире), свои контактные данные.
- Наконец, оплата. Страховку можно оплатить карточкой любого банка. Полис в течение 5 минут придет на почту, которую вы указали при оформлении.
Если у вас под рукой есть паспорт и договор на ипотеку – оформление займет 5-10 минут. Вы можете оформить полис прямо во время оформления ипотеки, сидя в банке – он придет на почту, и вы тут же перешлете его менеджеру.
Стоимость ипотечного страхования Allianz
На стоимость напрямую влияет размер остатка по кредиту – чем больше осталось выплатить, тем больше будет стоимость страховки. Зависимость – линейная, если вам, к примеру, осталось выплатить 500 000 рублей – страховка жизни будет стоить в районе 1 500 рублей, если нужно выплатить 5 000 000 рублей – страховка обойдется где-то в 15 000 рублей.
- возраст заемщика;
- возраст дома, в котором куплена недвижимость;
- факторы риска заемщика и недвижимости (опасная работа, хронические болезни, деревянные покрытия в доме);
- количество покрываемых рисков.
Отметим, что вы можете сэкономить до 10% стоимости при оформлении страховки Allianz через наш сервис – мы не берем никаких комиссий и предлагаем самую «базовую» страховку, без опций сомнительной необходимости.
Что делать, если наступил страховой случай
Если наступил страховой случай по имуществу:
- Сделайте все возможное, чтобы уменьшить ущерб. Квартиру грабят – вызовите полицию, пожар – вызовите пожарных и вынесите себя и документы из дома, затопление – выключите электричество в щитке и выгребайте воду. Только без перегибов – не лезьте в драку с грабителями, не тушите серьезный пожар сами.
- Позвоните в страховую и расскажите, что произошло.
- Соберите документы, подтверждающие страховой случай – справку из МЧС, из полиции, из ЖКУ и так далее.
- Предоставьте документы в страховую.
Если произошел страховой случай по жизни/здоровью, алгоритм – примерно такой же: вызвать скорую и оказать себе первую помощь, позвонить в страховую, взять в больнице справки, предоставить их в страховую.
Ни в коем случае не медлите и не утаивайте от страховой обстоятельства произошедшего. Если промедлите – вам могут отказать в выплате (обычно нужно сообщить в СК о страховом случае в течение 5 рабочих дней с момента события), если будете утаивать детали произошедшего – СК доберется до правды и откажет вам в выплате, обмануть страховую компанию практически невозможно.
Автор статьи
Читайте также: