Какая информация приходит клиенту по услуге оповещение об операциях по кредитной карте

Обновлено: 23.04.2024

Функционал услуги
Стоимость информирования

Как подключить СМС-оповещение ВТБ

В интернет-банке
Через банкомат
По телефону поддержки
В отделении ВТБ

Функционал услуги

СМС и Push – информирования предоставляют возможность круглосуточного контроля за счетом, изменением баланса, получения дополнительных сведений.

Какая информация будет доступна при подключении услуги:

Подключить СМС или Push-уведомления можно на любую дебетовую и кредитную карту, к любым открытым в банке счетам, например, к депозитному, текущему, расcчетному. Услуга предоставляется физическим и юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям.

Для подключения уведомлений клиент должен выбрать любой из предлагаемых пакетов оповещений:

«Базовый».В нем главным является оповещение о поступлении на счет заработной платы и еще 6 основных событий;
«Карты+».Оповещения о поступлении и списании денежных средств, об оплате покупок по карте, начислении процентов по депозиту, операциях, проведенных с помощью интернет-банкинга компании и т. д., всего 20 событий.

Для оперативного информирования, сведения по финансовым операциям доставляются клиенту в режиме онлайн при подключении любого пакета.

Стоимость информирования

Push-уведомления не зависимо от используемого пакета являются бесплатными. Даже, если пользователь находится вне зоны интернет, оповещение придет в виде смс, оно также будет для клиента полностью бесплатным.

Услуга смс-оповещений является платной или бесплатно, в зависимости от используемого пакета:

Пользование «Базовым» пакетом является бесплатным;
При подключении «Карты+», клиент ежемесячно уплачивает 59 руб. Деньги будут списаны автоматически. Если средств на счете недостаточно для оплаты комиссии, смс-оповещения приходить не будут, пока долг не погасится.

Как подключить СМС-оповещение ВТБ

Обычно смс-оповещения подключаются автоматически при оформлении карты. Если этого не произошло, можно это сделать самостоятельно воспользовавшись следующими способами: с помощью онлайн-банкинга кредитной компании, в банкомате ВТБ, по телефону поддержки или в любом отделении банка.

В приложении Телебанк (VTB онлайн)

На мобильном устройстве можно посмотреть наличие подключенного пакета услуг. Для этого сначала необходимо установить мобильное приложение ВТБ-Онлайн. Это можно сделать с сайта банка на странице входа в ВТБ-Онлайн:

Скачивание программ возможно напрямую через магазины приложений App Store и Google Play. В поисковой строке вводится «ВТБ-Онлайн» и выбирается официальная версия от банка.

После установки приложения нужно сделать следующее:

Открыть программу;
Войти в меню «Настройки»;
Выбрать раздел «Уведомления от банка»;

Открыть «СМС-уведомления»;
Посмотреть подключенные пакеты.

Управлять пакетами SMS из мобильного банка невозможно. Для этого потребуется открыть интернет-банк компании или обратиться в любой офис банка.

В интернет-банке

Порядок действий в интернет-банке:

Открыть личный кабинет, введя номер карты и пароль:

Через банкомат

Чтобы подключить услугу через устройство самообслуживания, потребуется карта банка.

После помещения карточки в устройство вводится ПИН-код для открытия доступа;
Во вкладке «Платежи» выбирается «СМС-оповещения»;
Вводится актуальный номер телефона, на который будут приходить оповещения;
Операция подтверждается через полученный код.

По телефону поддержки

SMS и Push-уведомления на телефон пользователя можно подключить, обратившись в телефонную группу поддержки. Служба работает круглосуточно, поэтому подключение услуги возможно в любое время.

Подключение услуги будет доступно после прохождения клиентом процедуры идентификации.

В отделении ВТБ

При наличии сложностей с подключением/отключением услуг самостоятельно, клиенты могут обратиться в офис за консультацией. В офисе заполняется заявление установленного образца и сотрудник банка сам подключает услугу и дает подробную консультацию об условиях пользования.

Как отключить СМС-информирование

Отключается услуга теми же способами, что и подключается:

В интернет-банке потребуется убрать галочку, поставленную после введения номера телефона, при подключении;
В любом устройстве самообслуживания услуга отключается при нажатии в разделе «СМС-информирование» соответствующей кнопки;
Можно позвонить в группу поддержки и с их помощью произвести отключение услуги или обратиться к сотруднику банка в офисе.

При наличии задолженности за услугу, длительностью более 3 месяцев, она отключается. В дальнейшем, чтобы снова подключить информирование потребуется сначала погасить долг.

Что делать, если СМС не приходят

Если пользователю не приходят смс об операциях, причины могут быть следующие:

При не поступлении системных уведомлений, необходимо сделать следующее:

Как банк защищает вашу карту

Мониторит подозрительные операции — чтобы быть уверенным, что деньги со счета тратите именно вы. Банк анализирует информацию о месте совершения операции и ее типичности для клиента. Если система сочтет операцию нетипичной для вас, мы можем на всякий случай временно заблокировать карту до вашего подтверждения.
Проводит идентификацию клиента — при каждом вашем обращении в банк мы проверяем, что это именно вы. Для операций со счетом потребуется ввести или ответить на несколько вопросов, ответы на которые знаете только вы.
Присылает одноразовый код — в пуш-уведомлениях или СМС для подтверждения покупок в интернете и переводов в приложении.
Оповещает обо всех операциях с картой — в пуш-уведомлениях или СМС. Если кто-то воспользуется картой без вашего ведома, вы тут же об этом узнаете и сможете заблокировать карту. Оповещения — это платная услуга, она стоит 59 ₽ за расчетный период. Мы рекомендуем не отключать оповещения: так вы всегда сможете контролировать движение средств на счете и вовремя заметите, если мошенники получат к нему доступ.
Предлагает застраховать деньги на карте — если мошенники украдут деньги с карты, вы сможете получить возмещение до 100 000 ₽. Такая страховка называется «Защита карты», она стоит 99 ₽ за расчетный период.

Банк вернет до 100 000 ₽, если деньги украдут после разбоя или грабежа, а также если обманом узнают реквизиты карты: например, если вы расплатитесь на поддельной странице оплаты в интернете или вашу карту считает скиммер — устройство, которые мошенники устанавливают на банкоматы, чтобы запоминать данные карт. Страховка действует не только в России, но и за границей.

Эта услуга стоит 59 ₽ в месяц, вы всегда сможете отключить или снова подключить ее удобным для вас способом.

В приложении Тинькофф — на главном экране выберите кредитную карту → пролистайте до блока «Настройки карты» → «Оповещения об операциях».

В то же время мы рекомендуем не отключать оповещения: с ними вы всегда сможете контролировать движение средств на своем счете и вовремя заметите, если мошенники получат доступ к вашим деньгам.

При этом даже когда оповещения отключены, мы продолжаем бесплатно присылать оповещения с важной информацией: выписки по карте, уведомления о пополнении, активации или блокировке карты, напоминания о платежах, уведомления об операциях в приложении и личном кабинете.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Почему банки советуют подключать СМС-информирование
Как отключить оповещение об операциях Тинькофф
Когда стоит и не стоит отключать СМС-информирования от Тинькофф
Сколько стоит услуга
Если по карте была проведена мошенническая транзакция
Отключение при отказе от карты

Специалист Бробанк.ру узнал, как отключить СМС оповещение Тинькофф банка, что собой представляет эта услуга, сколько клиенты за нее платят. Есть ли смысл в отключении, когда необходимо его провести.

Кред. лимит	700 000 Р
Проц. ставка	От 12%
Без процентов	До 12 мес.
Стоимость	590 руб./год
Кэшбек	До 30%
Решение	2 мин.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	4-7%
Снятие без %	До 500 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Почему банки советуют подключать СМС-информирование

Все банки при выдаче дебетовых и кредитных карт рекомендуют своим клиентам подключать услугу SMS-информирования. Это одновременно и удобно, и помогает обезопасить средства клиента от мошеннических операций.

оплачена покупка в магазине или интернете;
сделан перевод с карты на другой платежное средство или банковский счет;
совершено снятие средств либо пополнение счета.

Какое бы движение средств не проводилось, каждый раз поступают оповещения. В них содержится информация о том, где была совершена операция, что за операция, на какую сумму, сколько средств осталось на счету после проведения этой транзакции.

Как отключить оповещение об операциях Тинькофф

Если вы решили отключить этот сервис, банк указывает на алгоритм действий. Ничего сложного в этом нет, отказ от информирования клиент проводит сам дистанционно.

Как отключить СМС-информирование Тинькофф:

Позвонить на горячую линию банка Тинькофф. Она работает круглосуточно, звонок бесплатный. Скажите оператору о своем намерении. После сверки личности опция будет отключена. С этой просьбой можно обратиться и в чат.
Онлайн в личном кабинете клиента на официальном сайте организации. Зайдите в него под своими данными, откройте пункт «Настройки». Там нужно выбрать «Оповещения об операциях» и отключить их.
В мобильном приложении, если вы устанавливали его себе на телефон. Зайдя в систему, нужно выбрать карту, к которой подключена ненужная вам теперь услуга. Далее в разделе «Услуги» выбрать «Оповещения об операциях» и отказаться от них.

Если услуга понадобиться вновь, ее можно снова подключить через те же самые каналы.

Когда стоит и не стоит отключать СМС-информирования от Тинькофф

Порой причиной отказа от SMS-сервиса становится нежелание оплачивать эту услугу. Действительно, по большинству карт Тинькофф взимается месячная плата за эту опцию. Каждый месяц банк списывает с карточного счета указанную в тарифах сумму. Но она небольшая. Если клиент активно пользуется продуктом, смысла в отключении нет.

Когда нужно выполнить отключение СМС:

если вы не планируете больше пользоваться картой. Если речь о дебетовой карте без платы за обслуживание, можете просто отключить все платные дополнительные опции и забыть про пластик. Если же речь о кредитке, обязательно нужно проводить полный отказ от карты, оформляя его путем обращения в банк. Обычно при закрытии кредитки автоматически отключаются и все СМС-сервисы;
если вы пользуетесь карточкой крайне редко. Например, буквально 1-3 раза в месяц, чтобы сделать какой-то перевод, оплатить какую-то услугу;
если вы не храните на дебетовой карте большие суммы.

По кредитным картам мошенники могут снять все деньги с линии, если «проворонить» мошенническую транзакцию. Поэтому, если вы пользуетесь картой, не рекомендуем проводить отключение СМС-информирования.

Сколько стоит услуга

На деле информирование — недорогая банковская услуга. Финансовые организации всегда берут за нее большую ежемесячную плату, а некоторые и вовсе отключают платность.

Оповещения об операциях по кредитным картам стоит 59 рублей ежемесячно. Не такая уж и высокая плата. Это касается кредиток Платинум, ALL Airlines, Drive, ALL Games, S7 Airlines, Яндекс.Плюс и других.

Кред. лимит	700 000 Р
Проц. ставка	От 15%
Без процентов	55 дней
Стоимость	1 890 руб.
Кэшбек	1-30%
Решение	2 мин.

Кред. лимит	700 000 Р
Проц. ставка	От 15%
Без процентов	55 дней
Стоимость	990 руб./год
Кэшбек	От 1 до 30%
Решение	2 мин.

Кред. лимит	700 000 Р
Проц. ставка	От 15%
Без процентов	55 дней
Стоимость	1890 р./год
Кэшбек	До 18 миль/60 р.
Решение	2 мин.

Что касается дебетовых карточек банка Тинькофф, то тут действует тот же тариф — 59 рублей ежемесячно. Если карта обслуживается в валюте, тогда посылает Тинькофф СМС за 1 доллар или 1 евро. Это касается карт Tinkoff Black, Black Metal, ALL Airlines, Drive, S7 Airlines и других.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	4-7%
Снятие без %	До 500000 р.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Если по карте была проведена мошенническая транзакция

Оповещения помогут оперативно выявить мошенническую операцию. Например, если данные о карте попали в преступные руки, если платежное средство было утеряно, а держатель об этом не знает.

Если сумма ущерба значительная, нужно обращаться в правоохранительные органы и писать заявление. Но шансов на возврат, как показывает практика, минимум.

Обычно мошенники, получив доступ к карте, сначала совершают по ней небольшую транзакцию, а после проводят еще и еще. Они же не знают, сколько денег на счету, или какой подключен лимит. Поэтому благодаря СМС-оповещениям можно быстро понять, что картой завладели мошенники, и сразу провести ее блокировку, больше с нее деньги не снимут.

Отключение при отказе от карты

Если вы планируете отказаться от пользования кредитной или дебетовой карты, то отказ от СМС-информирования и других платных услуг при их наличии нужно проводить всегда. Дело в том, что при неотключенной услуге плата продолжит взиматься. То есть вы думаете, что счет закрыт, а из-за этой опции он уйдет в минус.

Чаще всего в такие ситуации попадают граждане, которые не выполняют официальное закрытие карты. Они просто перестают ею пользоваться, в случае с кредиткой перекрывает полностью минус, но спустя время получают претензии от банка. Счет не закрыт, услуга не отключена, поэтому банк каждый месяц снимал по 59 рублей. В случае с дебетовой картой случился неразрешенный овердрафт, что не так страшно. А вот с кредиткой все хуже — просрочка.

СМС-оповещение подключается автоматически к каждому договору в банке Тинькофф. Стоимость услуги составит 59 рублей в месяц. По желанию пользователя эту опцию можно отключить или подключить заново, хоть она подключается автоматически каждому новому клиенту. Есть три способа, чтобы отключить СМС-уведомления, а при желании их можно включить самостоятельно, без помощи сотрудника банка.

Зачем нужна эта услуга

Стоимость оповещений

За 59 рублей в месяц можно подключить полный пакет уведомлений о расходах по всем картам Тинькофф, привязанным к одному договору. Всего по одному договору может быть выпущено до 10 карт (5 физических и 5 виртуальных). При заключении договора на новый банковский продукт услуга подключается заново. Управление оповещениями происходит по отдельным продуктам – к примеру, можно оставить опцию включенной для дебетовой карты, но отключить по кредитке.

Для подписчиков Tinkoff Pro все уведомления бесплатные. Это доступ к сервисам банка, дающий дополнительные привилегии, например, скидки на обслуживание карт, повышенный доход по вкладам, накопительным счетам и остатку по карте. А также дополнительные бонусы, кэшбек и специальные условия на подписку в сервисах партнеров (START+IVI). Стоимость всего пакета – 199 рублей в месяц, подключение видеосервиса обойдется в дополнительные 449 рублей ежемесячно.

для увеличения нажмите на картинку

Как отключить

Тинькофф банк не рекомендует держателям карт отключать уведомления. В противном случае можно потерять средства, если мошенники получат к ним доступ. Если клиент оценил риски и не хочет пользоваться этой услугой, есть 3 способа отказаться от нее:

в мобильном приложении;
обращение в службу поддержки;
через настройки личного кабинета.

В приложении услуга отключается изменением настроек или с помощью бота в чате поддержки. Для этого следует зайти на вкладку «Главная» , нажать на изображение карты.

увеличить картинку

Пролистать открывшиеся опции до пункта меню «Настройки» и отключить оповещения.

увеличить картинку

Появится всплывающее окошко, где потребуется подтвердить, что клиент больше не хочет получать уведомления о покупках по карте.

увеличить картинку

Затем на телефон придет СМС с кодом, после его ввода оповещения будут отключены.

увеличить картинку

Есть более быстрый способ – запросить отключение у бота службы поддержки, для этого следует перейти в чат.

увеличить картинку

Следует выбрать один вариант ответа: «Да» или «Нет» . Если выбрать «Нет», услуга будет автоматически отключена.

увеличить картинку

А также отключение возможно в десктопной версии личного кабинета. На главной странице ЛК следует выбрать нужную карту. Затем зайти во вкладку «Настройки» .

для увеличения нажмите на картинку

Пролистав страницу вниз, выбрать раздел «Оповещения об операциях» и отключить кнопку.

для увеличения нажмите на картинку

Появится уведомление об опасности выбранного действия и кнопки «Не отключать»/«Отключить». Если выбрать «Не отключать», настройки карты не изменятся. Чтобы отписаться от услуги, следует нажать на «Отключить» .

для увеличения нажмите на картинку

Как подключить

Если клиент решил вернуть отключенные уведомления, в профиле мобильного приложения следует нажать на изображение карты. Затем выбрать пункт «Настройки» и поставить флажок на «Оповещение об операциях» .

В десктопной версии также достаточно изменить настройки выбранной карты. В них следует включить оповещения, перетянув бегунок кнопки. Вводить код подтверждения для этого не потребуется.

для увеличения нажмите на картинку

Держатели карт Тинькофф должны внимательно относиться к оповещениям от банка. Нередко списания средств мошенниками происходят по ошибочному подтверждению клиентом PUSH-уведомления. При любых подозрительных действиях следует немедленно связаться с банком и заблокировать денежные средства на счетах.

14 августа в интернете появилась новость об отмене бесплатных уведомлений о зачисленных переводах на карту Сбербанка. Спустя несколько часов Сбербанк опроверг новость и заявляет, что услуги смс- и push-уведомлений по-прежнему бесплатные. Так что же все-таки произошло, и какие услуги на самом деле стали платными?

Мобильный банк бесплатно получают только держатели премиальных карт. Остальным нужно платить за него от 30 до 60 рублей в месяц. Если не хотите платить, то контролировать счет карты бесплатно можно позвонив на номер 900 или запросив выписку в офисе или через Сбербанк-Онлайн.

Отмена смс- и push-уведомлений в Сбербанке: миф или правда?

Напомним, что 14 июня Сбербанк ввел комиссию на внутренние переводы. Клиенты банка получили возможность бесплатно переводить внутри банка до 50 000 рублей, но за все переводы сверху этого начисляется комиссия в размере 1% от суммы, но не более 1 000 рублей.

Чтобы перепроверить информацию, специалист портала «Банки Сегодня» обратился за разъяснениями к специалисту онлайн-чата на официальном сайте банка. Действительно, услуга, как и ранее бесплатная для клиентов, которые пользуются дебетовыми картами.

Сколько нужно заплатить за мобильный банк, и какие услуги доступны?

Мобильный банк – услуга, с помощью которой вы можете получать информацию о зачислениях и тратах в режиме реального времени. Стоимость услуги зависит от типа карты.

Важно! Бесплатные смс- и push-уведомления Сбербанк отправляет, когда на карту происходит зачисление денег. Для получения информации о тратах клиенту следует активировать платный пакет.

Сколько нужно заплатить:

Gold MasterCard;
Visa Gold;
Gold MasterCard МТС;
Visa Gold Подари жизнь;
Visa Gold Аэрофлот;
Platinum MasterCard;
Visa Infinite;
Visa Platinum Подари жизнь;
Visa Platinum.

МИР классическая
MasterCard Standard Momentum
Visa Classic Momentum
Visa Classic Аэрофлот
MasterCard Standard МТС
Visa Classic Подари жизнь
Visa Classic Молодежная
MasterCard Standard Молодежная
Visa Classic
MasterCard Standard

МИР социальная
ПРО100 СТАНДАРТ
Maestro,
Visa Electron
Maestro Студенческая
Maestro Cоциальная
Visa Electron Momentum
Maestro Momentum

Обратите внимание, что пакет услуг для каждого типа карты одинаковый и не зависит от стоимости. Первые 2 месяца клиенты банка могут воспользоваться услугой бесплатно.

Что делать, если бесплатные уведомления станут платными?

Ежегодно банк меняет условия обслуживания банковских карт, вводит дополнительные комиссии или устанавливает ограничения на некоторые операции. Разберем, как клиент может узнать, какая сумма и когда зачислена на дебетовую карту. Для удобства разделим способы получения информации на платные и бесплатные.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: