Кредитные каникулы в уралсибе как оформить

Обновлено: 18.05.2024

Получить ипотечные в Банке Уралсиб каникулы по заявлению в 2022 году. Условия получения ипотечных каникул среди 0 предложений. Минимальная ставка от %.

  • Онлайн-заявка на ипотеку
  • Рефинансирование ипотеки
  • Льготная ипотека
  • Квартира на вторичном рынке
  • Ипотечное меню
  • Квартира в новостройке
  • Семейная ипотека
  • Без подтверждения дохода
  • Коммерческая недвижимость
  • Многодетным семьям
  • На долю в квартире

Благодарность сотруднику user-25737572663 Выражаю благодарность, А-вой Элине.
Качество - клиентоориентированность, мы часто указываем в своих резюме. А вот действительно данное качество имеют не многие или тщательно его.

Хорошее подкупающее обслуживание

Хожу по банкам, выбирая условия по ипотеке. На банки ру я давно подобрал для себя условия, по цифрам все понятно, но хочется оценить в том числе и сервис. Поэтому хожу по. Читать полностью

Благодарность сотруднику

Выражаю благодарность, А-вой Элине.
Качество - клиентоориентированность, мы часто указываем в своих резюме. А вот действительно данное качество имеют не многие или тщательно его. Читать полностью

Отзыв о работе банка

Добрый день
Хочу выразить благодарность сотруднику банка М-ой Наталье. Читать полностью

Благодарность сотрудникам в сопровождении сделки

Хочу рассказать о включении специалистов Банка, в мою не простую ситуацию по переуступке строящегося жилья.
Итак в Банке Уралсиб, мною была взята ипотека. И вот строящееся жилье. Читать полностью

Ипотека (вторичное жилье)

Приятно отметить работу С-ОЙ НИНЫ - специалиста ипотечного кредитования банка УралСиб (г. Екатеринбург) отделение на Розы Люксембург, 15. Сделка по покупке вторичной. Читать полностью

Отзыв

Добрый день , хочу оставить отзыв о банке Уралсиб .
Проходила сделка по ипотеки , менеджер ( Нина ) все доступно объясняла и оперативно помогла решить все наши вопросы. Читать полностью

Отзыв о проведённой сделке

В работе с Уралсиб банком особенно хочется отметить ипотечного специалиста А-ву Людмилу В.
Это очень грамотный, профессиональный сотрудник, особенно важно, что неравнодушный к. Читать полностью

Подробнее

Ипотека является удобным вариантом приобрести жилье. Долгосрочное кредитование имеет недостатки, например, при наличии финансовых проблем можно просрочить платеж. Ипотечные каникулы в Банке Уралсиб предоставят возможность отсрочить внесение платежей. Такая услуга доступна один раз.

В каких случаях возможна отсрочка

Федеральное законодательство предусматривает ряд ситуаций, когда заёмщик может обратиться с заявлением о предоставлении льготного периода. Это возможно только в регламентированных случаях:

  • Заёмщик потерял работу. При этом кредитор должен быть уведомлен, что должник находится в поисках нового рабочего места.
  • Временная потеря трудоспособности. Это нужно подтвердить больничным листом, в котором указан срок болезни не менее двух месяцев.
  • Увеличение количества иждивенцев у заёмщика. Это актуально при рождении ребенка.
  • Получение статуса инвалида. На отсрочку могут рассчитывать люди с первой и второй группами.
  • Снижение уровня дохода на 30% и более. У сотрудника финучреждения стоит уточнить, за какой период нужно предоставить справку.

Если по закону каникулы не положены, можно воспользоваться реструктуризацией кредита. На портале можно подобрать комфортное предложение от этого банка или других структур.

Особенности

В большинстве случаев отсрочка означает лишь то, что клиент будет оплачивать проценты по кредиту, не выплачивая его "тело". Соответственно, договор будет продлен на этот период.

  • можно воспользоваться один раз;
  • небольшой срок действия;
  • кредитор одобрит, только если сумма долга на момент выдачи не будет превышать установленного структурой лимита.

Для получения каникул нужно написать заявление, прикрепить справку, подтверждающую ухудшение материального положения и документ, в котором указано, что эта недвижимость является единственным жильем клиента. Также потребуется письменное согласие от созаемщиков и залогодателя.

Финансовый супермаркет содержит информацию обо всех предложениях банков и МФО, действующих на территории РФ. Также здесь пользователи найдут сведения о доступных программах кредитования, а фильтр поможет отобрать лучшие варианты.

Банкоматы и офисы

ПАО БАНК «УРАЛСИБ» информирует о порядке предоставления кредитных каникул в рамках № 106-ФЗ (далее – кредитные каникулы). Для вашего удобства отвечаем на самые популярные вопросы.

При каких условиях я могу претендовать на кредитные каникулы?

Вы можете претендовать на кредитные каникулы, если одновременно выполняются следующие условия:

  • ваш кредит оформлен до 01.03.2022 года;
  • на момент обращения с требованием, в отношении кредитного договора не действует льготный период, предоставленный в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (для ипотечных кредитов);
  • сумма выданного кредита/ лимит кредитования не более:
    • для потребительских кредитов, выданных физическим лицам — 250 тысяч рублей;
    • для потребительских кредитов, выданных индивидуальным предпринимателям — 300 тысяч рублей;
    • для потребительских кредитов, предусматривающих предоставление потребительского кредита с лимитом кредитования, выданных физическим лицам (кредитные карты) — 100 тысяч рублей;
    • для автокредитов - 600 тысяч рублей;
    • для ипотечных кредитов, выданных на цели приобретения жилой недвижимости:
      • 4,5миллиона рублей — если предмет ипотеки расположен в Москве;
      • 3 миллиона рублей — если предмет ипотеки расположен в Московской области, Санкт-Петербурге и субъектах РФ, входящих в состав Дальневосточного федерального округа,
      • 2 миллионарублей — если предмет ипотеки расположен в других регионах;

      На какой срок могут быть оформлены кредитные каникулы?

      Кредитные каникулы, предусматривающие отсрочку платежа, могут быть оформлены на срок до 6 месяцев.

      Какой порядок получения кредитных каникул?

      Оформить заявку на предоставление кредитных каникул можно любым удобным для вас способом:

      Время работы контакт –центра (по мск):

      рабочие дни: с 6:00 по 19:00;

      выходные дни: с 7:00 по 16:00.

      Обратившись в ближайшее отделение Банка УРАЛСИБ с паспортом гражданина РФ и документами, подтверждающими изменение вашего финансового положения (при их наличии).

      Какие документы могут подтвердить ухудшение моего финансового положения?

      Документами, подтверждающими снижение дохода являются:

      • официальная справка о доходах за месяц, предшествующий дате обращения, и 2021 год (2-НДФЛ, 3-НДФЛ/ книга учета доходов и расходов (для ИП), справка о состоянии расчетов по налогу на профессиональный доход (для самозанятых));
      • выписка из регистра получателей государственных услуг в сфере занятости населения о регистрации в качестве безработного;
      • лист нетрудоспособности на срок 1 месяц и более.

      Что произойдет по окончании кредитных каникул?

      По окончании кредитных каникул кредитный договор продолжит действовать на первоначальных условиях, при этом срок кредита будет увеличен для оплаты основного долга и процентов, отсроченных за период кредитных каникул, а также начисленных процентов за период кредитных каникул.

      По кредитным договорам с лимитом кредитования (кредитным картам) погашение суммы отсроченных платежей должно будет осуществляться ежемесячно в течение 720 дней параллельно с уплатой плановых платежей по кредитной карте.

      Обращаем Ваше внимание, предоставление льготного периода не приостанавливает начисление процентов за пользование кредитом.

      Можно ли погасить кредит досрочно или прервать кредитные каникулы?

      Кредит может быть погашен досрочно в течение срока льготного периода как полностью, так и частично.

      Вы можете обратиться с заявкой на получение кредитных каникул, если соблюдается совокупность условий:

      • кредитный договор заключен до 01 марта 2022 года,
      • размер кредита/ кредитного лимита не превышает установленного Правительством РФ предельного уровня,
      • есть документально подтвержденное снижение доходов более чем на 30% в месяце, предшествующем месяцу вашего обращения за каникулами, по сравнению с вашим среднемесячным доходом за 2021 год,
      • на момент обращения в отношении кредитного договора не действует льготный период, предоставленный в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (для ипотечных кредитов).

      Не более чем на 6 месяцев. В этих пределах вы сами можете определить срок каникул с учетом вашей ситуации.

      Согласно Постановлению Правительства РФ, максимальный размер кредита, по которому можно получить кредитные каникулы:

      • Потребительский кредит для физических лиц — 300 000 руб.
      • Кредитные карты (лимит) — 100 000 руб.
      • Автокредит – 700 000 руб.
      • Ипотечный кредит – 3 млн. руб. (для жилых помещений, расположенных в г. Москва – 6 млн. руб., в Московской области/ г. Санкт-Петербурге/ субъектах РФ, входящих в Дальневосточный ФО – 4 млн.руб.)

      У меня сумма/ лимит кредита больше предельного уровня, определенного Правительством РФ, а мне нужны кредитные каникулы. Что делать?

      В случае, если сумма или лимит вашего кредита превышает предельные значения, вы можете обратиться в банк для рассмотрения возможности снижения платежа в рамках стандартных программ реструктуризации банка, заявление на реструктуризацию можно оформить на сайте банка.

      Если вы можете документально подтвердить снижение вашего дохода на 30% и более, то будет достаточно звонка в банк на номер 8 800 700 00 79 с номера телефона, указанного в анкете на кредит или в кредитном договоре.

      Подать заявку можно в любой момент действия кредитного договора, но не позднее 30 сентября 2022 года.

      В случае полной или частичной потери дохода, а также отпуска без содержания:

      • справку 2-НДФЛ, 3-НДФЛ/ книгу учета доходов и расходов (для ИП), справку о состоянии расчетов по налогу на профессиональный доход (для самозанятых)

      При увольнении, ликвидации предприятия:

      • выписка из центра занятости о регистрации в качестве безработного

      В случае болезни:

      • больничный лист (листок нетрудоспособности) на срок 1 месяц и более.

      Если у вас есть созаемщик, то документы должны быть предоставлены и от него.

      В этом случае кредитные каникулы будут аннулированы. Вся сумма отсроченных платежей выйдет на просрочку, будет начислена неустойка на сумму несовершенных вами платежей, кредитная история ухудшится.

      Да, такая возможность есть.

      Да. По ипотечному кредиту могут быть предоставлены кредитные каникулы на срок до 6 месяцев, если кредит соответствует по сумме требованиям Постановления Правительства, снижение дохода подтверждено документами, и если по вашему ипотечному кредиту в настоящее время не действуют ипотечные каникулы.

      Да, можете. Если вы в 2020 воспользовались данной программой, вы можете обратиться за получением кредитных каникул повторно в 2022.

      После периода каникул вам потребуется погашать как плановые платежи, так и отсроченные. В период каникул проценты за пользование кредитом продолжат начисляться.

      В Банк поступает много вопросов, касающихся кредитных каникул. Для вашего удобства, Банк разместил на официальном сайте ответы на ваши самые популярные вопросы.

      При каких условиях я могу претендовать на кредитные каникулы?

      Вы можете претендовать на кредитные каникулы, если:

      • ваш кредит оформлен до 03.04.2020 года;
      • ваш кредит соответствует ограничениям по сумме кредита, указанным в постановлении Правительства Российской Федерации. Правительством РФ определен следующий максимальный размер кредита (займа): для потребительских кредитов, выданных физическим лицам — 250 тысяч рублей; для потребительских кредитов, выданных индивидуальным предпринимателям — 300 тысяч рублей; для ипотечных кредитов: 4,5 миллиона рублей — если объект ипотеки расположен в Москве, 3 миллиона рублей — в Московской области, Санкт-Петербурге и субъектах РФ, входящих в состав Дальневосточного федерального округа, 2 миллиона рублей — в остальных регионах; для автокредитов — 600 тысяч рублей; для кредитных карт физических лиц — 100 тысяч рублей;
      • ваш доход (совокупный доход всех заемщиков по одному кредитному договору) действительно снизился более чем на 30%, за последний месяц по сравнению с вашим среднемесячным доходом (совокупным среднемесячным доходом всех заемщиков по одному кредитному договору) за 2019 год, что должно быть подтверждено документально.

      Какой порядок получения кредитных каникул (реструктуризации кредита)?

      Для физических лиц:

      1. Позвонить на единый федеральный номер 8 800 700 78 46 в рабочие дни с 7:00 по 16:00 по московскому времени (звонок по России бесплатный).
        Наши специалисты проконсультируют вас по условиям реструктуризации и подберут приемлемый вариант.
      2. Оформить заявку на реструктуризацию в ближайшем отделении Банка УРАЛСИБ с паспортом гражданина РФ, а также с документами, подтверждающими изменение вашего финансового положения (при наличии).
      3. Подать заявку на реструктуризацию on-line на сайте.

      Для юридических лиц и ИП нужно позвонить по телефону 8 800 700 77 16 или 8 495 723 77 00.

      Какие документы могут подтвердить ухудшение моего финансового положения?

      Документами, подтверждающими снижение дохода за последний месяц не менее чем на 30% по сравнению со среднемесячным доходом за 2019 год являются:

      • официальная справка о доходах за текущий и 2019 год (2-НДФЛ, 3-НДФЛ);
      • выписка из регистра получателей государственных услуг в сфере занятости населения о регистрации в качестве безработного;
      • листок нетрудоспособности на срок не менее одного месяца.

      Размер среднемесячного дохода заемщика в 2019 году рассчитывается по методике, определенной Правительством РФ.

      ВАЖНО! Банк может обратится с запросом о подтверждении предоставленных вами сведений о снижении доходов в налоговые органы, Пенсионный фонд Российской Федерации и в Фонды социального и медицинского страхования Российской Федерации. Согласие на предоставление данной информации считается полученным от заемщика с момента направления уведомления о желании получить льготный период.

      Что будет, если клиент, получив кредитные каникулы, не предоставит документы, подтверждающие снижение дохода?

      Если банк не получит подтверждающих снижение дохода документов, либо при их проверке выяснится, что заемщик не соответствует установленным критериям, то льготный период будет считаться не установленным. Будут начислены полагающиеся пени и штрафы, за весь срок неуплаты, а не произведенные платежи по кредиту будут считаться просроченными, что приведет к моментальному возникновению длительной просроченной задолженности. Кредитная история будет испорчена, что может затруднить получение кредитов в будущем. Поэтому вам необходимо ответственно подходить к подаче заявки на получение кредитных каникул.

      На какой срок можно получить каникулы?

      Кредитные каникулы могут быть оформлены на срок до 6 месяцев.

      На ипотечные кредиты каникулы тоже распространяются?

      На ипотечный кредит также можно оформить кредитные каникулы на срок до 6 месяцев, если в настоящее время по нему не действуют ипотечные каникулы, предоставленные в рамках ст. 6.1-1 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

      Что будет, когда кредитные каникулы закончатся?

      По окончании кредитных каникул кредитный договор продолжит действовать на первоначальных условиях, при этом срок кредита может быть увеличен на срок льготного периода в 6 месяцев для потребительских, ипотечных и автокредитов для оплаты основного долга и процентов, отложенных на время кредитных каникул.

      По кредитным договорам с лимитом кредитования (по кредитным картам) вам необходимо будет погашать сумму отсроченных платежей ежемесячно в течение 720 дней, параллельно с уплатой плановых платежей по кредитной карте.

      ВАЖНО! Обращаем Ваше внимание, что предоставление льготного периода не приостанавливает начисления процентов за пользование кредитом.

      Можно ли погасить кредит досрочно или прервать кредитные каникулы?

      Кредит может быть погашен досрочно в течение срока льготного периода, как полностью, так и частично. Также вы имеете право прервать льготный период, уведомив об этом банк.

      Смогу ли я получить новый кредит в банке или пользоваться лимитом кредитной карты, в случае предоставления мне кредитных каникул?

      В период кредитных каникул исполнение обязательств банка по предоставлению денежных средств заемщику приостанавливается на весь срок действия льготного периода.

      Могут ли получить кредитные каникулы индивидуальные предприниматели?

      Индивидуальные предприниматели также могут обратиться с заявкой на приостановление платежей, а также их уменьшение на срок до 6 месяцев.

      Могут ли представители малого или среднего бизнеса обращаться в банк для получения кредитных каникул?

      За получением кредитных каникул могут представители малого или среднего бизнеса, работающие в отраслях российской экономики, в наибольшей степени пострадавших от кризиса, обусловленного распространением коронавирусной инфекции. Перечень отраслей определен Правительством РФ.

      Вы можете обратиться с заявкой на получение кредитных каникул, если соблюдается совокупность условий:

      • кредитный договор заключен до 01 марта 2022 года,
      • размер кредита/ кредитного лимита не превышает установленного Правительством РФ предельного уровня,
      • есть документально подтвержденное снижение доходов более чем на 30% в месяце, предшествующем месяцу вашего обращения за каникулами, по сравнению с вашим среднемесячным доходом за 2021 год,
      • на момент обращения в отношении кредитного договора не действует льготный период, предоставленный в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (для ипотечных кредитов).

      Не более чем на 6 месяцев. В этих пределах вы сами можете определить срок каникул с учетом вашей ситуации.

      Согласно Постановлению Правительства РФ, максимальный размер кредита, по которому можно получить кредитные каникулы:

      • Потребительский кредит для физических лиц — 300 000 руб.
      • Кредитные карты (лимит) — 100 000 руб.
      • Автокредит – 700 000 руб.
      • Ипотечный кредит – 3 млн. руб. (для жилых помещений, расположенных в г. Москва – 6 млн. руб., в Московской области/ г. Санкт-Петербурге/ субъектах РФ, входящих в Дальневосточный ФО – 4 млн.руб.)

      У меня сумма/ лимит кредита больше предельного уровня, определенного Правительством РФ, а мне нужны кредитные каникулы. Что делать?

      В случае, если сумма или лимит вашего кредита превышает предельные значения, вы можете обратиться в банк для рассмотрения возможности снижения платежа в рамках стандартных программ реструктуризации банка, заявление на реструктуризацию можно оформить на сайте банка.

      Если вы можете документально подтвердить снижение вашего дохода на 30% и более, то будет достаточно звонка в банк на номер 8 800 700 00 79 с номера телефона, указанного в анкете на кредит или в кредитном договоре.

      Подать заявку можно в любой момент действия кредитного договора, но не позднее 30 сентября 2022 года.

      В случае полной или частичной потери дохода, а также отпуска без содержания:

      • справку 2-НДФЛ, 3-НДФЛ/ книгу учета доходов и расходов (для ИП), справку о состоянии расчетов по налогу на профессиональный доход (для самозанятых)

      При увольнении, ликвидации предприятия:

      • выписка из центра занятости о регистрации в качестве безработного

      В случае болезни:

      • больничный лист (листок нетрудоспособности) на срок 1 месяц и более.

      Если у вас есть созаемщик, то документы должны быть предоставлены и от него.

      В этом случае кредитные каникулы будут аннулированы. Вся сумма отсроченных платежей выйдет на просрочку, будет начислена неустойка на сумму несовершенных вами платежей, кредитная история ухудшится.

      Да, такая возможность есть.

      Да. По ипотечному кредиту могут быть предоставлены кредитные каникулы на срок до 6 месяцев, если кредит соответствует по сумме требованиям Постановления Правительства, снижение дохода подтверждено документами, и если по вашему ипотечному кредиту в настоящее время не действуют ипотечные каникулы.

      Да, можете. Если вы в 2020 воспользовались данной программой, вы можете обратиться за получением кредитных каникул повторно в 2022.

      После периода каникул вам потребуется погашать как плановые платежи, так и отсроченные. В период каникул проценты за пользование кредитом продолжат начисляться.

      Автор статьи

      Куприянов Денис Юрьевич

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также: