Облигации ренессанс кредит стоит ли брать

Обновлено: 28.03.2024

Индекс Должной Осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве "транзакционной единицы", не имеющей существенных собственных активов и операций, или является "брошенным" активом.

Предупреждение! Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Значение индекса может быть автоматически изменено при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс Платежной Дисциплины (Paydex) представляет собой значение от 0 до 100, где более низкое значение указывает на высокий риск просрочки платежей. Индекс платежной дисциплины рассчитывается автоматически на основании данных по платежам компании, полученным от участников программы «Мониторинг платежей», что не может гарантировать покрытия всех платежей компании.

Предупреждение! Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Значение индекса может быть автоматически изменено при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс Финансового Риска представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение указывает на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.

Предупреждение! Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Значение индекса может быть автоматически изменено при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

swipe

Банк Ренессанс Кредит – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2018г: 130,786 млрд руб/ мсфо 132,224 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 130,440 млрд руб/ мсфо 132,500 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 107,682 млрд руб/ мсфо 106,769 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 110,760 млрд руб/ мсфо 109,414 млрд руб
Общий долг на 30.09.2021г: 113,738 млрд руб

Прибыль 6 мес 2020г: 3,917 млрд руб/ Прибыль мсфо 1,005 млрд руб
Прибыль 7 мес 2019г: 4,207 млрд руб
Прибыль 8 мес 2019г: 4,930 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 5,189 млрд руб
Прибыль 10 мес 2019г: 5,851 млрд руб
Прибыль 11 мес 2019г: 6,197 млрд руб
Прибыль 2019г: 6,382 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,455 млрд руб
Убыток 6 мес 2020г: 119,85 млн руб/ Убыток мсфо 721,36 млн руб
Убыток 7 мес 2020г: 5,68 млн руб
Прибыль 8 мес 2020г: 24,36 млн руб
Прибыль 9 мес 2020г: 1,239 млрд руб
Прибыль 10 мес 2020г: 2,227 млрд руб
Прибыль 11 мес 2020г: 2,915 млрд руб
Прибыль 2020г: 2,327 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,598 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 2,223 млрд руб/ Прибыль мсфо 1,375 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Специалисты и долгожители на бирже, кто что думает?

Облигация Ренессанс Кредит КБ-4-боб, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (Банки)
Облигация: Ренессанс Кредит КБ-4-боб
ISIN: RU000A102H83
Сумма: 42,37 рублей на лист

Авто-репост. Читать в блоге >>>

5 февраля подано заявление о банкротстве ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит». С заявлением обратился некто Алексей Кадученко. Дело рассматривается в суде первой инстанции. Будьте внимательны! Скоро размещение!

5 февраля подано заявление о банкротстве ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит». С заявлением обратился некто Алексей Кадученко. Дело рассматривается в суде первой инстанции. Будьте внимательны! Скоро размещение!

5 февраля подано заявление о банкротстве ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит». С заявлением обратился некто Алексей Кадученко. Дело рассматривается в суде первой инстанции. Будьте внимательны! Скоро размещение!

Газпром

Evvibris, напрягает что Лучек перенес дивы, Роснефть молчит, Сбер отменяет, все металлурги отменили, то есть выплачивают пока что в основном какие то шелушки малозначительные, типо дивов Новатэка и.

Доллар рубль

золото

Татнефть

42.5 рубля за 21год. это более 10% от текущей стоимости чистыми… а за 22 год может быть вдвое больше и это при 50% от прибыли… про 75 или 100 я вообще молчу. я сегодня увеличил свою позицию в префах Т.

Россельхозбанк брокер

AndreyKa, я уже год как рсхб дозвониться в поддержку это что то из области ФАНТАСТИКИ и такой черной фантастики если бы не убыток по позе щас перешел бы бкс где и был раньше

Русал

borracho, неправильно понимаете формирование капитализации, здесь давно отсутствует классический капитализм

Северсталь

Остап1978, За яхту Мордашова не переживай — стоит, родимая у нас во Владивостоке, парковка, по слухам, 100К в сутки, вчера вышла в море, но дальше Золотого моста не двинулась — может после шторма у.

Облигация РенКредБО4 стоит сейчас 870.3 руб или 87.03% от номинала. Облигация будет полностью погашена по номиналу 2025-12-15. Если вы купите одну облигацию сейчас, то вы заплатите продавцу накопленный купонный доход 37.27 руб, а следующий купон вам будет выплачен 2022-06-15 в размере 42.13.
При этом первая купонная выплата для вас составит 4.86 руб, что подразумевает доходность первого купона 0.6%.
Текущая доходность* облигации к погашению составляет 19.22% годовых.

Название РенКредБО4
ISIN RU000A102H83
Код бумаги RU000A102H83
Дата размещения 15-12-2020
Дата оферты (?) 22-12-2023
Дата погашения 15-12-2025
Лет до погашения 3.57
Дата след. выплаты 15-06-2022
Номинал 1000
Валюта руб
Дох. купона, годовых от ном 8.45%
Купон, руб (?) 42.13 руб
НКД (?) 37.27 руб
Выплата купона, дн 182
Имя облигации КБ Ренессанс Кредит БО-04
Назв, англ Renaissance Credit BO-04
Рег. номер 4B020403354B
Размер выпуска 2 000 000
В обращении 2 000 000
Размер лота 1
Шаг цены 0.01
Где торгуется? Т+: Облигации - безадрес. (TQCB)
Группа инструментов EICB
Статус A
Уровень листинга 3
Цена и доходность облигации КБ Ренессанс Кредит БО-04
Доходность* 19.22%
Цена послед 87.03
Изм за день, % 0%
Объем день, руб 0
Время посл. сделки 06:29:56
Дюрация, дней (?) 523
* Доходность к погашению считает Московская биржа.
Этот показатель не всегда бывает корректным.
Перепроверяйте его самостоятельно

Календарь выплаты купонов по облигации КБ Ренессанс Кредит БО-04 (RU000A102H83)

Облигация Ренессанс Кредит КБ-4-боб, выплата купона Выплата купона Эмитент: КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (Банки) Облигация: Ренессанс Кредит КБ-4-боб ISIN: RU000A102H83 Сумма: 42,37 рублей на л.

Банк Ренессанс Кредит – Прибыль рсбу 11 мес 2021г: 3,306 млрд руб (+13,43%) Банк Ренессанс Кредит – рсбу/ мсфо Общий долг на 31.12.2018г: 130,786 млрд руб/ мсфо 132,224 млрд руб Общий долг на 31.

Ренессанс Кредит — российский коммерческий банк. Предлагает физическим лицам потребительские кредиты, банковские карты, вклады и другие услуги.

Банк основан в 2003 году. Головной офис находится в Москве.

Расчет доходности облигации

Интересное в Пульсе

Что еще нужно знать при покупке облигации? 1. НКД - накопленный купонный доход. Помимо текущей рыночной цены, при покупке вы заплатите НКД, это купонный доход, который вы оплатите тому, кто до этого держал облигацию. Например, купонный доход выплачивается каждые 10 дней в размере 100 руб, значит, если вы купите бумагу на 5 день этого периода, то кроме рыночной цены оплатите текущему держателю НКД в размере (100/10)*5 = 50 руб. Если на 7 день, то соответственно 70 руб сверху и т.д. если будете продавать до даты погашения, то тоже получите НКД сверху от текущей рыночной цены. 2. Если вы не планируете держать облигацию до даты погашения, ее цена может сильно меняться, основной триггер, это ставка рефинансирования ЦБ, если она растет, то увеличивается ставка по вкладам в банках и для поддержания интереса к облигациям, их стоимость будет рыночным способом компенсировать эту разницу, чтобы быть всегда чуть выше ну или намного выше, если вы пенсионер и держите вклад в зеленом банке :))) Сейчас на фоне геополитических рисков очень сильно выросли доходы по ОФЗ, с 8% буквально уже до 10%, соразмерено растут и прочие бумаги. На что я еще наткнулся по незнанию при покупке. Я смотрел на простые линейные графики, ориентировался на эти цены, но нужно понимать, что там указаны цены открытия и закрытия, там не видно колебаний цены, чтобы поймать самые вкусные цены, нужно понимать, а где они колеблются в течении дня, для этого нужно включить отображение в виде японских свечей (немного писал ранее, постараюсь в будущем более подробно). Например на картинке график $ RU000A102H83 видите цена в течение дня гуляет от 934 до 969, значит были сделки и по тем и по тем ценам. Согласитесь, очень обидно купить по 969, зная, что в течение дня можно было купить по 934. Здесь стоит выставлять лимитные заявки купить не дороже указанной цены), при том вы можете указать утром цену, которая исходя из предыдущих дней вас бы устроила. При том эта цена может быть намного ниже текущей (но совсем уж низко не даст выставить система) и вообще не видна в стакане. Если не собираетесь весь день пялиться на котировки это хороший способ, единственное, сумма ставки морозится, не получится выставить везде и купить там, где «звезды сойдутся».

При выборе облигаций для инвестирования следует знать, как оценивается их доходность, а также учесть существующие прогнозы аналитиков. Какие облигации будут самыми выгодными, доходными на сегодня?

Как оценивается доходность облигаций

Доходность классических необеспеченных облигаций оценивается исходя из базовых параметров инструмента: странового риска, валюты выпуска, кредитного качества эмитента и срока до погашения. При оценке кредитного качества эмитента, то есть вероятности дефолта (неплатежа) по облигациям, участники рынка используют кредитные рейтинги от признанных рейтинговых агентств. Уровень кредитного риска формирует спрэд (премию) по доходности облигации к безрисковым активам.

Чем ниже качество эмитента, тем выше спрэд. На основе указанных параметров выстраивается кривая доходности эмитента – зависимость доходности в процентах годовых от срока до погашения. По форме и динамике кривой можно прогнозировать результат от инвестирования в облигации.

Безрисковыми активами считаются суверенные облигации, выпущенные правительственными структурами. Поэтому основным параметром оценки доходности является G-спрэд, то есть премия к доходности государственных облигаций. Для долларовых инструментов спрэд считается к облигациям, выпущенным Казначейством США. В случае с локальными инструментами, спрэд рассчитывается к гособлигациям в национальных валютах, например, к рублевым ОФЗ для корпоративных облигаций российских эмитентов.

Облигации США – что выбрать

Как уже говорилось, казначейские облигации США (US Treasuries) являются активами с нулевым риском. Поэтому форма и динамика кривой UST являются базовыми факторами для глобального долгового рынка.

Восстановление мировой экономики после пандемии хоть и воспринимается всеми как позитивный фактор, но для рынка долговых ценных бумаг процесс имеет обратный эффект. После активного стимулирования экономики Центральными Банками с помощью инструментов монетарной политики неизбежен постепенный рост ключевых ставок.

В ожидании повышения ставок инвесторы предпочитают выходить из долгосрочных инструментов и отдавать предпочтение краткосрочным. Форма кривой доходности приобретает крутой наклон. По мере ужесточения монетарной политики растут краткосрочные ставки, и кривые становятся более пологими.

Основным ориентиром для суверенных облигаций принято считать облигации со сроком до погашения 10 лет. С начала года доходность десятилетней US Treasury прибавила 64 базисных пункта (0,64%).

Эксперты прогнозируют продолжение роста кривой на усилении инфляционных ожиданий до уровня 1,86% годовых, т.е. рост еще на 30 б.п. При таком прогнозе вкладываться в долгосрочные бумаги нет смысла.

В то же время покупать краткосрочные облигации еще более бессмысленно.

Во-первых, доходность по ним не превышает 0,3% годовых на трехлетнем сроке.

Во-вторых, кривая будет постепенно принимать плоский вид, то есть доходности будут расти, цены падать.

Наиболее логичным выглядит покупка среднесрочных бумаг с погашением от 5 до 7 лет. Соотношение риска и доходности для таких облигаций выглядит более-менее приемлемым.

Самые доходные облигации

Безусловно, ощутимое движение кривой доходности казначейских облигаций США не могло не сказаться на глобальном долговом рынке. Суверенные и корпоративные облигации большинства стран, особенно развивающихся, заметно прибавили в доходности. Появились привлекательные варианты инвестирования.

На наш взгляд, заманчиво среди бумаг развивающихся стран выглядят долларовые гособлигации Украины. Постепенное снижение государственного долга и рост экономики делает страну привлекательной для инвестиций, несмотря на существующие геополитические риски. Спрэд доходности долговых инструментов Украины один из самых высоких на развивающихся рынках, что, на наш взгляд, не совсем оправдано.

Суверенные долларовые облигации России вызывают не меньший интерес, учитывая сохраняющийся фактор макроэкономической стабильности и самый низкий государственный долг по отношению к ВВП среди всех развивающихся стран.

Высокий потенциал есть у долговых бумаг Бразилии, спрэд по которым на 100 б.п. выше спрэда российских бондов. При этом экономики двух стран очень похожи.

Помимо долларовых облигаций можно посмотреть на локальные бумаги. Например, на рублевые ОФЗ или рублевые облигации качественных российских корпораций. На наш взгляд, торговая стратегия, основанная на дифференциале процентных ставок в разных валютах (carry trade), сохраняет свою актуальность для нашего рынка. И эта стратегия становится все более привлекательной по мере ужесточения монетарной политики Банком России.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: