Инвестиционный счет итп что это

Обновлено: 01.05.2024

ожидаемый доход
по готовым решениям Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

до 52 000 ₽ или освобождение дохода с инвестиций от НДФЛ

самостоятельное инвестирование от любой суммы, готовые решения от 10 000 ₽

до 52 000 ₽ или освобождение дохода с инвестиций от НДФЛ

самостоятельное инвестирование от любой суммы, готовые решения от 10 000 ₽

Особенности ИИС

Открытие ИИС позволяет воспользоваться одним из двух типов налогового вычета, которые можно выбрать в течение срока действия счета

Как работает ИИС

Оформление налогового вычета на ИИС

Для инвестирующих в стратегии подача документов теперь проще и быстрее

Рассчитайте свою выгоду, инвестируя на ИИС

ИИС с готовыми решениями

Активами управляют эксперты УК «Открытие», а вы выбираете стратегию, исходя из желаемого уровня доходности и риска

Стратегия ИИС «Акции»

Ориентирована на акции перспективных российских компаний. Получайте высокий потенциальный доход, принимая высокий уровень риска.

ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

Стратегия ИИС «Облигации»

Ориентирована на государственные и корпоративные облигации. Получайте стабильный потенциальный доход с минимальным уровнем риска.

Стратегия ИИС «Сбалансированный»

Ориентирована на акции и облигации российских и зарубежных компаний с умеренным уровнем потенциальной доходности и риска

ИИС для самостоятельного инвестирования

Вы сами принимаете решения в какой момент времени и в какие ценные бумаги инвестировать

Брокерский счет + ИИС

Инвестируйте в акции, облигации и другие ценные бумаги

Низкая комиссия 0,08%

за сделки Указан размер комиссии за сделки с ценными бумагами на тарифе «Все включено»

советы и готовые стратегии

Бесплатные вебинары
по инвестициям

Получайте знания онлайн там, где вам удобно

Бесплатное участие
Развернутые ответы на ваши вопросы
Обучение по инвестициям от признанных экспертов

Если у вас остались вопросы

Выбирайте вычет на внесенные на ИИС деньги (тип А), если вы хотите получать вычет ежегодно и у вас есть доход, который облагается НДФЛ.

Вычет на доход (тип Б) подойдет вам в следующих случаях:

у вас нет дохода, облагаемого НДФЛ или вы вернули весь уплаченный за год налог через другие вычеты
вы опытный инвестор и зарабатываете на инвестициях от 400 000 ₽ ежегодно

Выбрать тип вычета можно в любой момент действия договора на ведение ИИС. Совмещать два типа вычетов на одном ИИС нельзя. Минимальный срок владения ИИС — 3 года. Если закрыть раньше, налоговые льготы отменяются. Если вы уже получили налоговый вычет, полученные суммы придётся вернуть с пенями. Вычет на доход при досрочном закрытии предоставлен не будет. Максимальный срок владения ИИС неограничен. Частичный или полный вывод активов приводит к закрытию ИИС. Пополнить ИИС можно только в российских рублях — не более 1 000 000 рублей за год. Вносить денежные средства может только владелец ИИС.

ИИС открывается на неограниченный срок. Чтобы не потерять права на льготы от государства в виде налогового вычета, ИИС можно закрыть не ранее чем через три года. Максимальный срок не установлен — вы можете продолжить работу на счете и получать вычеты. Но если вы откроете новый ИИС, вам опять придется держать его минимум три года, чтобы не потерять право на вычет.

У вас есть 3 года на оформление вычета. Если вы открыли счёт и внесли на него деньги в 2020 году, то подать декларацию для получения вычета за 2020 год вы можете до 2023 года включительно. На освобождение инвестиционной прибыли от НДФЛ вовсе нет ограничений по срокам, если вы получаете вычет через Управляющую компанию.

Если в течение трех лет работы на ИИС вы уже получали вычет, изменить его невозможно. Вам нужно закрыть текущий ИИС и открыть новый. Если вы не хотите закрывать текущий ИИС, предложите открыть ИИС вашему ближайшему родственнику, например, супруге/супругу или родителям. Перед принятием решения рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами. Они помогут рассчитать, какой тип вычета выгоднее в вашем случае, и предложат подходящие финансовые решения.

После выбора вычета вы можете претендовать на него уже на следующий год. Подайте декларацию 3-НДФЛ и приложите подтверждающие документы. Для каждого года действует разная форма декларации. Декларацию можно предоставить в течение трех лет после истечения налогового периода. Например, декларацию за 2020 год можно подать до 2023 года.

Стоит ли торговать на иностранных торговых площадках? Многие трейдеры задаются этим вопросом. Причем среди них есть как явные сторонники приобретения зарубежных акций так и те, кто по различным причинам не считает нужным торговать на ИТП.

Так или иначе, сама возможность торговать на ИТП — уже подарок для трейдера, поскольку существенно расширяет перечень потенциальных инвестиционных идей.

Свойства иностранных торговых площадок

Вы наверняка уже не раз слышали о ликвидности основных торговых площадок, к которым относятся NYSE (Нью-Йоркская биржа), NASDAQ (биржа НАСДАК — вторая по величине фондовая биржа Америки), LSE (Лондонская биржа), Deutsche Börse (Германская биржа), HKex (Гонконгская биржа). Действительно, если на Московской бирже торгуется порядка 300 акций чуть более чем 200 эмитентов и еще суммарно около 1000 облигаций, то количество компаний, имеющих листинг на NYSE, измеряется тысячами. Причем среди них есть компании, которые преимущественно показывают рост во время рыночных снижений, есть те, которые растут более агрессивно, чем индексы, много компаний, выплачивающих ежеквартальные дивиденды, и масса компаний, торгующихся в стабильных ценовых диапазонах. Существуют компании с высокой ценовой волатильностью, которые позволяют реализовать различные (в том числе и краткосрочные) торговые системы. В совокупности наличие большого числа компаний, способных показывать абсолютно разную динамику, дает возможность строить более диверсифицированные портфели, способные зарабатывать как на рыночном росте, так и на снижении.

Естественно, нельзя не отметить возможность получения валютной доходности. Торги на основных мировых площадках проходят в иностранной валюте. При покупке зарубежных акций отечественные инвесторы могут диверсифицировать свои рублевые риски. Стоит отметить, что, например, американские индексы показывают рост уже несколько лет подряд. То есть американский рынок растет, выплачивая при этом еще и в среднем 2% (в валюте) дивидендов в год (преимущественно ежеквартально). То есть в последние годы к динамике доллара можно смело прибавить динамику акций и их дивиденды.

Многих отпугивает неизвестность зарубежных активов. Да, все слышали про Apple, Microsoft, Coca-Cola и прочие компании, знакомы с их продукцией и даже могут судить об их дальнейшей динамике развития. Но в плане биржевых торгов считают, что отечественные «Газпром», Сбербанк и «Лукойл» как-то понятнее. Стоит сказать, что в текущий момент существует достаточно много ресурсов, предоставляющих аналитику зарубежных компаний и публикующих рекомендации по осуществлению сделок с иностранными акциями. Причем у компании «Открытие Брокер» существует специальный тариф — «Личный брокер ИТП», в рамках которого профессиональные специалисты по зарубежным рынкам будут предлагать, исходя из ваших пожеланий о достигаемых результатах, наиболее перспективные и актуальные в настоящем моменте инвестиционные идеи. Так что один на один с зарубежным рынком отечественный инвестор не останется, если сам того не пожелает.

Многие считают, что торговать следует в дневные часы, а вечером, напротив, отдыхать. Но графики работы европейских и российских площадок из-за разницы в часовых поясах немного не совпадают друг с другом. К тому же, учитывая количество временных поясов в России, некоторым регионам было бы даже удобнее торговать в вечернее время на Америке. Хотя, например, инвесторы, не сделавшие трейдинг основным видом заработка и проводящие по 8 часов в день на службе, сочтут наиболее удобным торговать в вечернее время, не отвлекаясь на рабочие вопросы.

Среди иностранных брокерских торговых площадок следует особо выделить LSE, на которой в 2005-2007 годах размещались основные голубые фишки отечественного рынка. Дело в том, что на LSE торгуются еще и так называемые депозитарные расписки российских компаний, которые идентичны в динамике, но торгуются в валюте. Из этого следует что можно зарабатывать в валюте на наших привычных эмитентах, причем даже без особого сдвига в часовых поясах.

Периодически тот или иной регион (Европа, Америка, Азия) выходит в мировые лидеры — то Китай был очевидным двигателем мирового ВВП и промышленного производства, то правительство США объявило о периоде «дешевых денег», начав QE III, то в Европе началось количественное смягчение, и это еще не все примеры. Проще говоря, постоянно есть какой-то мировой регион, в большей степени показывающий восходящую экономическую динамику. Имея доступ к ИТП, инвесторы могут воспользоваться этой ситуацией — осуществить вложения в активы страны, показывающей бурный рост.

Многие почему-то воспринимают работу с иностранными торговыми площадками как отказ от Московской биржи, но это не так. Можно и торговать на Московской бирже, и одновременно пользоваться инвестиционными идеями зарубежных площадок — то есть осуществлять вложения туда, где в моменте больше перспектив. Вспомните, как работают глобальные фонды — они выбирают страны, обладающие лучшими перспективами, и осуществляют свои вложения широким фронтом. Это в наши дни могут делать и российские частные трейдеры, поскольку имеют возможность торговать на ИТП.

Торговля на ИТП — это уникальная возможность идти в ногу с наиболее развитыми экономически мировыми регионами и осуществлять грамотную диверсификацию не только по отраслевому, но еще и по страновому признаку. А еще — вкладываться в активы, стоимость которых номинирована в валюте, что, как подтверждает многолетняя практика, показывает опережающие темпы доходности.

Понравилась статья? А у нас таких много! Подписывайтесь на еженедельную рассылку — и подборки самых актуальных, полезных и интересных материалов будут еженедельно приходить прямо на вашу электронную почту!

В настоящее время Санкт-Петербургская биржа позволяет торговать большим количеством американских акций, а несколько месяцев назад появилась возможность приобретать и европейские ценные бумаги. Перечень акций, доступных на СПб, способен закрыть большую часть потребностей частного инвестора. Но иногда появляется желание купить бумагу, не представленную на Санкт-Петербургской бирже, например, американский ETF. Чтобы купить и эти фонды, требуется статус квалифицированного инвестора, а сделка будет проводиться как внебиржевая (с соответствующей тарификацией). Как стать квалифицированным инвестором, можно прочитать в статье «Открытого журнала».

Подключение счёта ИТП

«Прошу подготовить документы на подключение ИТП по договору № Х и установить тарифный план „Стандартный ИТП“. Документы прошу выслать на электронную почту в формате PDF. Я их подпишу, заверю подпись у нотариуса и отправлю в „Открытие Брокер“ в бумажном виде. ФИО, номер соглашения».

Сейчас линейка тарифов изменилась, вам нужно будет выбрать один из действующих. При таком подходе проблем быть не должно. Статья 4 п. 1.1.d и п. 1.2. Регламента косвенно подтверждают, что брокер без проблем может использовать документы с нотариально заверенными подписями. При этом нотариальное заверение на документах, получаемых по почте, не всегда строго обязательно, брокер лишь оставляет за собой право требовать заверения. Сразу подключая соответствующий тариф для ИТП, мы обходим ограничения ст. 4 п. 5.1. Регламента.

В моём случае никаких нотариальных заверений не потребовалось: мне прислали PDF, я распечатал, подписал и отправил по почте заказным письмом. Через несколько дней счёт ИТП стал доступен в личном кабинете и в мобильном приложении. После подключения счёта проверьте, какой вам установили тарифный план.

Подключение QUIK

Открытие счёта для доступа на ИТП не означает, что он автоматически появится в QUIK, терминал потребуется настроить. Сделать это можно в личном кабинете в разделе «Торговые терминалы» в секции QUIK.

Для настройки терминала нажмите кнопку «Изменить список счетов». Она серого цвета и выглядит так, как будто нажимать на неё нельзя, но кнопка — кликабельна.

Отметьте галочкой счета, которые должны быть доступны в QUIK, и нажмите «Подтвердить».

Рыночные данные

Торгуя на российских биржах, инвесторы привыкают, что наличие очереди заявок (стакана) является неотъемлемой частью брокерского обслуживания. Увы, на американских площадках за возможность видеть стакан приходится доплачивать. Так и при торговле через «Открытие Брокер» — возможность видеть очередь заявок является отдельным сервисом, который нужно специально подключать. Подключение ИТП в терминале QUIK практически бесполезно без рыночных данных — вы будете видеть только пустые стаканы. В мобильном приложении будут отображаться предложения на покупку и продажу с задержкой 15 минут.

Для частных инвесторов эта услуга может быть бесплатной — при наличии не менее 1000 долл. на счёте ИТП. Подключаются рыночные данные там же, где и счета в QUIK, — в личном кабинете. Если вы удовлетворяете условиям, то достаточно нажать кнопку «Подключить».

Я пользовался данным сервисом бесплатно до конца месяца, в котором было произведено подключение услуги, не имея 1000 долл. на счёте ИТП, — получилась своеобразная демо-версия услуги.

Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер» — здесь можно торговать как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы — задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Вчера, 24 февраля, США ввели санкции против ряда российских банков. Наиболее серьезные ограничения коснулись банков ВТБ, «ФК Открытие», Совкомбанка и Новикомбанка — их внесли в список SDN. Нахождение банка в этом документе означает блокировку его активов в американской юрисдикции, запрет на долларовые транзакции и на проведение любых операций с американскими контрагентами (в том числе через корреспондентские счета).

Под менее серьезные санкции попал «Сбер» — его активы и счета в юрисдикции США не замораживаются, однако накладываются ограничения на корреспондентские счета в США. В течение 30 дней все американские финансовые институты должны закрыть любые коррсчета Сбербанка и начать отклонять любые транзакции с участием его самого или его «дочек».

На другие крупные банки России США наложили секторальные санкции, что подразумевает запрет на привлечение американского финансирования (например, выпуск долговых ценных бумаг ). Эти меры распространяются на Газпромбанк, РСХБ, Альфа-банк и Московский кредитный банк (МКБ).

Как изменилась работа брокеров и что теперь недоступно их клиентам

В работе брокерского приложения «Сбербанк Инвестор» после попадания под санкции не было изменений. «В настоящее время мы работаем в штатном режиме, все операции по покупке и продаже иностранных ценных бумаг доступны», — сообщила пресс-служба «Сбера».

«ВТБ Мои Инвестиции » выпустили подробную памятку об изменениях в работе одноименного приложения. Вот ответы на некоторые из часто задаваемых вопросов:

Купить иностранные бумаги сейчас нельзя, продать — можно;
Основные акции США недоступны для маржинальной торговли;
Продавать валюту можно без ограничений, возможность покупать валюту временно недоступна;
Доллары и евро можно вывести на банковский счет в ВТБ, функция вывода в другие банки пока отключена;
Российские активы торгуются без ограничений.

Также об изменениях, связанных с попаданием в санкционный список, предупредил «Открытие Брокер»:

Купить иностранные бумаги невозможно, а продажа доступна для акций, обращающихся на Мосбирже и СПБ Бирже;
Нельзя открыть маржинальные позиции по иностранным акциям, только закрыть. Клиентам рекомендовано сократить «плечи» в таких бумагах;
Покупка/продажа валютных ПИФов доступна в полной мере, но брокер рекомендует не совершать сделок до выяснения деталей;
Покупка и продажа валюты на брокерских счетах доступна в полном объеме;
Покупка и продажа российских ценных бумаг доступна в полном объеме.

При этом и ВТБ, и «Открытие Брокер» указывают, что вопросы по покупке иностранных акций и по маржинальным позициям сейчас прорабатываются — финорганизации работают «над поиском возможного решения».

Совкомбанк также предупредил об ограничениях. Банк продолжит обслуживать брокерские счета и поддерживать работоспособность своего приложения «Совкомбанк-Инвестиции». Проводить операции с российскими ценными бумаги можно сейчас в обычном режиме, тогда как покупка ценных бумаг иностранных эмитентов недоступна. Продажа и вывод денежных средств работает штатно.

В работе приложения «МКБ Инвест» ничего не изменилось. В пресс-службе банка сказали, что секторальные санкции, накладывающие запрет на привлечение фондирования, никак не отразятся на клиентах-частных инвесторах.

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Такая мера позволит инвесторам сохранить налоговый вычет, который бы они в противном случае потеряли. Ранее стало известно, что власти разрабатывают механизм перевода активов с ИИС другому брокеру без потери льгот

В Госдуме обсуждается законопроект, позволяющий инвесторам иметь одновременно несколько индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) в рамках единого налогового вычета. Об сообщил «Коммерсанту» президент Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев.

По словам Тимофеева, в комитете Госдумы по финансовому рынку обсуждался законопроект о разрешении владельцам ИИС, которые пострадали при переводе активов между брокерами, иметь более одного такого счета. При этом глава комитета Анатолий Аксаков уточнил, что документ «находится на согласовании с правительством и экспертам».

Президент НАУФОР уточнил, что принятие закона позволит открыть в 2022 году новый ИИС только тем инвесторам, которым пришлось перевести активы с одного счета на другой, из-за наложенных на брокера санкций. Это позволит клиентам брокеров сохранить право налоговый вычет, которое в ином случае могло бы быть утрачено.

Проблема с сохранением налоговых льгот появилась, когда попавшие под блокирующие санкции США банки и брокеры были вынуждены перевести иностранные ценные бумаги своих клиентов на счета других профучастников. Сейчас для сохранения налоговых льгот инвестору нужно открыть ИИС у другого брокера и перевести на него полностью все активы, которые учтены на ИИС, а не только иностранные. По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца.

У ИИС есть два типа налогового вычета — А и Б. Тип вычета А позволяет вернуть 13% от суммы, которую внесли на ИИС в течение года. По условиям, сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать ₽400 тыс.

Тип вычета Б освобождает прибыль инвестора от налога. То есть доход, заработанный с торговли ценными бумагами, освобождается от НДФЛ. При этом у вычета типа Б нет никаких ограничений в сумме льготы.

Получение налоговых вычетов по ИИС возможно при условии, что средства на нем лежат не менее трех лет. Если закрыть счет раньше или вывести с него средства, вычет придется вернуть.

Ранее издание Frank Media сообщило, что Минфин вместе с ЦБ подготовил изменения в Налоговый кодекс, которые позволят инвестору сохранить налоговый вычет при переводе активов с индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) другому российскому брокеру. В Минфине изданию подтвердили, что сейчас «прорабатываются технические варианты перевода активов без потери льгот».

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: