Инвестиционный счет итп открытие что это
Обновлено: 28.04.2024
Получение купонного дохода и роста курсовой стоимости по облигациям с ипотечным покрытием.
Инвестиции в акции мировых инновационных компаний
Инвестиции в акции и облигации зарубежных компаний, номинированные в долларах США
Инвестиции в российские и иностранные облигации, номинированные в долларах США
Инвестиции в золото
Обеспечение защиты капитала и участие в росте российского рынка акций.
Доступность
Низкий порог инвестирования — от 10 000 руб. Для приобретения продукта необходимо только подписать договор доверительного управления.
Налоговый вычет
Налоговый вычет гарантируются государством, что позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или вернуть 13% от инвестируемой суммы за календарный год.
Готовые стратегии
Широкая линейка стратегий ИИС позволяет размещать средства как в консервативные, так и в агрессивные финансовые инструменты.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый тип счета, представляющий возможность инвесторам не только сохранить и приумножить деньги, но и получить дополнительный доход от государства в виде инвестиционного налогового вычета.
Как работает ИИС
Финансовый результат
Вложения в ИИС
Инвестиционный доход
Налоговый вычет
Как открыть ИИС в УК «Открытие»?
Чтобы заключить договор доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета, достаточно пройти процедуру идентификации через портал Госуслуги.ру и зарегистрироваться в личном кабинете, что займет не больше 5 минут. Благодаря данной процедуре клиенты могут открыть ИИС онлайн, не выходя из дома.
Также для открытия ИИС возможно обратиться в офисы наших агентов, координаты которых указаны в разделе «Офисы».
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
- Тип А: инвестиционный налоговый вычет, за которым вы можете ежегодно обращаться на сумму сделанного вами взноса в размере до 52 000 рублей на сумму инвестиций до 1 000 000 рублей в год. При закрытии индивидуального инвестиционного счета Вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
- Тип Б: инвестиционный налоговый вычет, по которому вы не сможете получать ежегодный возврат налога, но будете освобождены от уплаты подоходного налога при изъятии средств с индивидуального инвестиционного счета.
Следует учесть, что вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если вы хотя бы однажды воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться инвестиционным вычетом «Тип Б».
Если вы прекратите ваш договор ранее трех лет, то не сможете воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами, и, в случае если вы пользовались вычетом «Тип А», вы будете обязаны вернуть государству все суммы возвращенного Вам налога.
Обращаем внимание на то, что Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.
Стратегии УК «Открытие»:
Управляющая компания «Открытие» осуществляет доверительное управление на ведение индивидуального инвестиционного счета по стратегиям управления, которые можно разделить на следующие группы:
- Консервативные Предполагают не высокую доходность, при этом самый низкий риск потери капитала.
- Умеренные Предлагают более высокую доходность, чем консервативные, но при этом вероятность риска тоже более существенная.
- Инвестиционные Предполагают вложения в активы с высоким потенциалом роста для получения прибыли в долгосрочной перспективе.
Во всех предложенных группах стратегий управления предусмотрен минимальный порог входа — от 10 000 рублей, минимальный срок инвестирования денежных средств — 3 года.
Часто задаваемые вопросы
Вы можете оформить договор ИИС и перечислить денежные средства на счет одной из стратегий лично в офисе или в личном кабинете УК «Открытие».
Зачисления по договору ИИС со счетов третьих лиц запрещены. Поэтому денежные средства могут поступить только с Вашего банковского счета.
С порядком получения Инвестиционных налоговых вычетов Вы можете ознакомиться на сайте ФНС. Формы налоговых деклараций с инструкцией по заполнению представлены здесь.
Для получения налогового вычета со взносов в размере 13% от внесенной за отчетный период суммы (не более 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, необходимо подать в налоговый орган по месту регистрации декларацию по форме 3-НДФЛ, приложив к ней следующие документы:
- Заявление о присоединении. Данный документ подтверждает, что ИИС был открыт. Экземпляр выдается Вам на руки при заключении договора. Если документ по какой-либо причине отсутствует, Вы можете обратиться в офис для его восстановления.
- Договор, размещенный на сайте
- Справку по форме 2-НДФЛ. Документ можно получить у работодателя.
- Копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств. Это могут быть платежные поручения, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными.
- Если платежные поручения утеряны, то Вы можете предоставить в налоговую службу “Отчет о деятельности доверительного управляющего” за отчетный период, который доступен для загрузки в личном кабинете в разделе "Отчеты".
Получить налоговый вычет на доход, предполагающий освобождение от уплаты НДФЛ (положительного финансового результата), можно при закрытии ИИС по истечении не менее трёх лет с даты заключения договора.
Вы не сможете воспользоваться вычетом на доход если хотя бы один раз за период действия договора на ведение ИИС воспользовались правом на предоставление вычета на взнос. Данный налоговый вычет можно получить одним из способов:
- Для получения вычета необходимо самостоятельно представить в налоговую инспекцию по месту регистрации декларацию 3-НДФЛ.
- Управляющая компания, являясь налоговым агентом, может сделать это от имени клиента, при условии предоставления владельцем ИИС справки из ИФНС. В справке указывается информация о том, что налогоплательщик не получал вычет на взнос в течение срока действия договора на ведение ИИС и не имел одновременно несколько открытых счетов ИИС
Для закрытия индивидуального инвестиционного счета и вывода денежных средств Вам необходимо обратиться лично в офис. Не забудьте взять с собой паспорт и банковские реквизиты.
Вывод денежных средств производится в течение 15-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие комиссии согласно условиям стратегии. Договор ИИС будет закрыт в дату вывода денежных средств.
Мы проконсультируем вас
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога.
Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.
Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем.
Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
*Защита инвестированного Клиентом капитала обеспечивается по истечении Срока действия Стратегии управления при условии исполнения обязательств эмитентами облигаций, а также обязательств контрагента по сделкам, совершенным Доверительным управляющим в рамках Договора доверительного управления, осуществления полных расчетов контрагентов с Доверительным управляющим. При этом сумма инвестированного Клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании Срока действия Стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, а также на налог на доходы физических лиц.
Стоит ли торговать на иностранных торговых площадках? Многие трейдеры задаются этим вопросом. Причем среди них есть как явные сторонники приобретения зарубежных акций так и те, кто по различным причинам не считает нужным торговать на ИТП.
Так или иначе, сама возможность торговать на ИТП — уже подарок для трейдера, поскольку существенно расширяет перечень потенциальных инвестиционных идей.
Свойства иностранных торговых площадок
Вы наверняка уже не раз слышали о ликвидности основных торговых площадок, к которым относятся NYSE (Нью-Йоркская биржа), NASDAQ (биржа НАСДАК — вторая по величине фондовая биржа Америки), LSE (Лондонская биржа), Deutsche Börse (Германская биржа), HKex (Гонконгская биржа). Действительно, если на Московской бирже торгуется порядка 300 акций чуть более чем 200 эмитентов и еще суммарно около 1000 облигаций, то количество компаний, имеющих листинг на NYSE, измеряется тысячами. Причем среди них есть компании, которые преимущественно показывают рост во время рыночных снижений, есть те, которые растут более агрессивно, чем индексы, много компаний, выплачивающих ежеквартальные дивиденды, и масса компаний, торгующихся в стабильных ценовых диапазонах. Существуют компании с высокой ценовой волатильностью, которые позволяют реализовать различные (в том числе и краткосрочные) торговые системы. В совокупности наличие большого числа компаний, способных показывать абсолютно разную динамику, дает возможность строить более диверсифицированные портфели, способные зарабатывать как на рыночном росте, так и на снижении.
Естественно, нельзя не отметить возможность получения валютной доходности. Торги на основных мировых площадках проходят в иностранной валюте. При покупке зарубежных акций отечественные инвесторы могут диверсифицировать свои рублевые риски. Стоит отметить, что, например, американские индексы показывают рост уже несколько лет подряд. То есть американский рынок растет, выплачивая при этом еще и в среднем 2% (в валюте) дивидендов в год (преимущественно ежеквартально). То есть в последние годы к динамике доллара можно смело прибавить динамику акций и их дивиденды.
Многих отпугивает неизвестность зарубежных активов. Да, все слышали про Apple, Microsoft, Coca-Cola и прочие компании, знакомы с их продукцией и даже могут судить об их дальнейшей динамике развития. Но в плане биржевых торгов считают, что отечественные «Газпром», Сбербанк и «Лукойл» как-то понятнее. Стоит сказать, что в текущий момент существует достаточно много ресурсов, предоставляющих аналитику зарубежных компаний и публикующих рекомендации по осуществлению сделок с иностранными акциями. Причем у компании «Открытие Брокер» существует специальный тариф — «Личный брокер ИТП», в рамках которого профессиональные специалисты по зарубежным рынкам будут предлагать, исходя из ваших пожеланий о достигаемых результатах, наиболее перспективные и актуальные в настоящем моменте инвестиционные идеи. Так что один на один с зарубежным рынком отечественный инвестор не останется, если сам того не пожелает.
Многие считают, что торговать следует в дневные часы, а вечером, напротив, отдыхать. Но графики работы европейских и российских площадок из-за разницы в часовых поясах немного не совпадают друг с другом. К тому же, учитывая количество временных поясов в России, некоторым регионам было бы даже удобнее торговать в вечернее время на Америке. Хотя, например, инвесторы, не сделавшие трейдинг основным видом заработка и проводящие по 8 часов в день на службе, сочтут наиболее удобным торговать в вечернее время, не отвлекаясь на рабочие вопросы.
Среди иностранных брокерских торговых площадок следует особо выделить LSE, на которой в 2005-2007 годах размещались основные голубые фишки отечественного рынка. Дело в том, что на LSE торгуются еще и так называемые депозитарные расписки российских компаний, которые идентичны в динамике, но торгуются в валюте. Из этого следует что можно зарабатывать в валюте на наших привычных эмитентах, причем даже без особого сдвига в часовых поясах.
Периодически тот или иной регион (Европа, Америка, Азия) выходит в мировые лидеры — то Китай был очевидным двигателем мирового ВВП и промышленного производства, то правительство США объявило о периоде «дешевых денег», начав QE III, то в Европе началось количественное смягчение, и это еще не все примеры. Проще говоря, постоянно есть какой-то мировой регион, в большей степени показывающий восходящую экономическую динамику. Имея доступ к ИТП, инвесторы могут воспользоваться этой ситуацией — осуществить вложения в активы страны, показывающей бурный рост.
Многие почему-то воспринимают работу с иностранными торговыми площадками как отказ от Московской биржи, но это не так. Можно и торговать на Московской бирже, и одновременно пользоваться инвестиционными идеями зарубежных площадок — то есть осуществлять вложения туда, где в моменте больше перспектив. Вспомните, как работают глобальные фонды — они выбирают страны, обладающие лучшими перспективами, и осуществляют свои вложения широким фронтом. Это в наши дни могут делать и российские частные трейдеры, поскольку имеют возможность торговать на ИТП.
Торговля на ИТП — это уникальная возможность идти в ногу с наиболее развитыми экономически мировыми регионами и осуществлять грамотную диверсификацию не только по отраслевому, но еще и по страновому признаку. А еще — вкладываться в активы, стоимость которых номинирована в валюте, что, как подтверждает многолетняя практика, показывает опережающие темпы доходности.
Понравилась статья? А у нас таких много! Подписывайтесь на еженедельную рассылку — и подборки самых актуальных, полезных и интересных материалов будут еженедельно приходить прямо на вашу электронную почту!
В настоящее время Санкт-Петербургская биржа позволяет торговать большим количеством американских акций, а несколько месяцев назад появилась возможность приобретать и европейские ценные бумаги. Перечень акций, доступных на СПб, способен закрыть большую часть потребностей частного инвестора. Но иногда появляется желание купить бумагу, не представленную на Санкт-Петербургской бирже, например, американский ETF. Чтобы купить и эти фонды, требуется статус квалифицированного инвестора, а сделка будет проводиться как внебиржевая (с соответствующей тарификацией). Как стать квалифицированным инвестором, можно прочитать в статье «Открытого журнала».
Подключение счёта ИТП
«Прошу подготовить документы на подключение ИТП по договору № Х и установить тарифный план „Стандартный ИТП“. Документы прошу выслать на электронную почту в формате PDF. Я их подпишу, заверю подпись у нотариуса и отправлю в „Открытие Брокер“ в бумажном виде. ФИО, номер соглашения».
Сейчас линейка тарифов изменилась, вам нужно будет выбрать один из действующих. При таком подходе проблем быть не должно. Статья 4 п. 1.1.d и п. 1.2. Регламента косвенно подтверждают, что брокер без проблем может использовать документы с нотариально заверенными подписями. При этом нотариальное заверение на документах, получаемых по почте, не всегда строго обязательно, брокер лишь оставляет за собой право требовать заверения. Сразу подключая соответствующий тариф для ИТП, мы обходим ограничения ст. 4 п. 5.1. Регламента.
В моём случае никаких нотариальных заверений не потребовалось: мне прислали PDF, я распечатал, подписал и отправил по почте заказным письмом. Через несколько дней счёт ИТП стал доступен в личном кабинете и в мобильном приложении. После подключения счёта проверьте, какой вам установили тарифный план.
Подключение QUIK
Открытие счёта для доступа на ИТП не означает, что он автоматически появится в QUIK, терминал потребуется настроить. Сделать это можно в личном кабинете в разделе «Торговые терминалы» в секции QUIK.
Для настройки терминала нажмите кнопку «Изменить список счетов». Она серого цвета и выглядит так, как будто нажимать на неё нельзя, но кнопка — кликабельна.
Отметьте галочкой счета, которые должны быть доступны в QUIK, и нажмите «Подтвердить».
Рыночные данные
Торгуя на российских биржах, инвесторы привыкают, что наличие очереди заявок (стакана) является неотъемлемой частью брокерского обслуживания. Увы, на американских площадках за возможность видеть стакан приходится доплачивать. Так и при торговле через «Открытие Брокер» — возможность видеть очередь заявок является отдельным сервисом, который нужно специально подключать. Подключение ИТП в терминале QUIK практически бесполезно без рыночных данных — вы будете видеть только пустые стаканы. В мобильном приложении будут отображаться предложения на покупку и продажу с задержкой 15 минут.
Для частных инвесторов эта услуга может быть бесплатной — при наличии не менее 1000 долл. на счёте ИТП. Подключаются рыночные данные там же, где и счета в QUIK, — в личном кабинете. Если вы удовлетворяете условиям, то достаточно нажать кнопку «Подключить».
Я пользовался данным сервисом бесплатно до конца месяца, в котором было произведено подключение услуги, не имея 1000 долл. на счёте ИТП, — получилась своеобразная демо-версия услуги.
Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер» — здесь можно торговать как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы — задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!
Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
Для оформления продукта необходим брокерский счёт
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
ожидаемый доход
по готовым решениям Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»
до 52 000 ₽ или освобождение дохода с инвестиций от НДФЛ
самостоятельное инвестирование от любой суммы, готовые решения от 10 000 ₽
ожидаемый доход
по готовым решениям Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»
до 52 000 ₽ или освобождение дохода с инвестиций от НДФЛ
самостоятельное инвестирование от любой суммы, готовые решения от 10 000 ₽
Особенности ИИС
Открытие ИИС позволяет воспользоваться одним из двух типов налогового вычета, которые можно выбрать в течение срока действия счета
Как работает ИИС
Оформление налогового вычета на ИИС
Для инвестирующих в стратегии подача документов теперь проще и быстрее
Рассчитайте свою выгоду, инвестируя на ИИС
ИИС с готовыми решениями
Активами управляют эксперты УК «Открытие», а вы выбираете стратегию, исходя из желаемого уровня доходности и риска
ожидаемый доход Указанный размер прироста инвестиционной идеи является предполагаемым, но не гарантированным. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ».
Стратегия ИИС «Акции»
Ориентирована на акции перспективных российских компаний. Получайте высокий потенциальный доход, принимая высокий уровень риска.
ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»
Стратегия ИИС «Облигации»
Ориентирована на государственные и корпоративные облигации. Получайте стабильный потенциальный доход с минимальным уровнем риска.
ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»
Стратегия ИИС «Сбалансированный»
Ориентирована на акции и облигации российских и зарубежных компаний с умеренным уровнем потенциальной доходности и риска
ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»
ИИС для самостоятельного инвестирования
Вы сами принимаете решения в какой момент времени и в какие ценные бумаги инвестировать
Брокерский счет + ИИС
Инвестируйте в акции, облигации и другие ценные бумаги
Низкая комиссия 0,08%
за сделки Указан размер комиссии за сделки с ценными бумагами на тарифе «Все включено»
советы и готовые стратегии
Бесплатные вебинары
по инвестициям
Получайте знания онлайн там, где вам удобно
- Бесплатное участие
- Развернутые ответы на ваши вопросы
- Обучение по инвестициям от признанных экспертов
Если у вас остались вопросы
Выбирайте вычет на внесенные на ИИС деньги (тип А), если вы хотите получать вычет ежегодно и у вас есть доход, который облагается НДФЛ.
Вычет на доход (тип Б) подойдет вам в следующих случаях:
- у вас нет дохода, облагаемого НДФЛ или вы вернули весь уплаченный за год налог через другие вычеты
- вы опытный инвестор и зарабатываете на инвестициях от 400 000 ₽ ежегодно
Выбрать тип вычета можно в любой момент действия договора на ведение ИИС. Совмещать два типа вычетов на одном ИИС нельзя. Минимальный срок владения ИИС — 3 года. Если закрыть раньше, налоговые льготы отменяются. Если вы уже получили налоговый вычет, полученные суммы придётся вернуть с пенями. Вычет на доход при досрочном закрытии предоставлен не будет. Максимальный срок владения ИИС неограничен. Частичный или полный вывод активов приводит к закрытию ИИС. Пополнить ИИС можно только в российских рублях — не более 1 000 000 рублей за год. Вносить денежные средства может только владелец ИИС.
ИИС открывается на неограниченный срок. Чтобы не потерять права на льготы от государства в виде налогового вычета, ИИС можно закрыть не ранее чем через три года. Максимальный срок не установлен — вы можете продолжить работу на счете и получать вычеты. Но если вы откроете новый ИИС, вам опять придется держать его минимум три года, чтобы не потерять право на вычет.
У вас есть 3 года на оформление вычета. Если вы открыли счёт и внесли на него деньги в 2020 году, то подать декларацию для получения вычета за 2020 год вы можете до 2023 года включительно. На освобождение инвестиционной прибыли от НДФЛ вовсе нет ограничений по срокам, если вы получаете вычет через Управляющую компанию.
Если в течение трех лет работы на ИИС вы уже получали вычет, изменить его невозможно. Вам нужно закрыть текущий ИИС и открыть новый. Если вы не хотите закрывать текущий ИИС, предложите открыть ИИС вашему ближайшему родственнику, например, супруге/супругу или родителям. Перед принятием решения рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами. Они помогут рассчитать, какой тип вычета выгоднее в вашем случае, и предложат подходящие финансовые решения.
После выбора вычета вы можете претендовать на него уже на следующий год. Подайте декларацию 3-НДФЛ и приложите подтверждающие документы. Для каждого года действует разная форма декларации. Декларацию можно предоставить в течение трех лет после истечения налогового периода. Например, декларацию за 2020 год можно подать до 2023 года.
Ориентирована на акции «первого эшелона» и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Соотношение долей акций и облигаций поддерживается близким к 50/50 , доход формируется за счет роста стоимости акций, входящих в портфель, выплаты дивидендов, а также купона по облигациям.
Управление средствами происходит в рамках ПИФ «Открытие-Сбалансированный»
Минимальная сумма инвестирования
Минимальная сумма пополнения
Максимальная сумма инвестиций, ежегодно
Комиссия за управление
1,5% от стоимости активов, переданных клиентом в управление
плата за управление взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ
Инвестиционный профиль стратегии
2-й долгосрочный инвестиционный профиль
допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает, что инвестор желает увеличить стоимость инвестиций и для этого готов нести умеренный риск снижения их стоимости. Инвестор воспринимает риск, как адекватную плату за возможность получения дохода в будущем, но не готов брать на себя значительные риски потерь. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомьтесь с Порядком определения инвестиционного профиля, а также с методикой определения фактического риска, на сайте УК «ОТКРЫТИЕ»
С полными условиями ознакомьтесь на сайте УК «ОТКРЫТИЕ»
Открыть
стратегию «ИИС Сбалансированный»
Оформите карту
и откройте стратегию онлайн
Откройте стратегию без очереди в отделении банка
Откройте стратегию онлайн в мобильном банке
Наведите камеру телефона
на QR-код
Откройте стратегию онлайн в интернет-банке
Откройте стратегию без очереди в отделении банка
Специально для вас
Если у вас на сберегательном продукте есть от 50 000 ₽, вам доступны дополнительные скидки и бонусы
Бесплатные вебинары по инвестициям
Получайте ответы на вопросы и учитесь инвестировать вместе с признанными экспертами
Инвестируйте в стратегию, не выходя из дома
Заполните анкету на получение карты
Пополните карту без комиссии
Инвестируйте в стратегию
Если у вас остались вопросы
Данная стратегия подойдет тем, кто предпочитает умеренно консервативный подход в выборе ценных бумаг для инвестирования.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это счет для вложений в ценные бумаги, предусматривающий налоговые льготы. Вы сможете оформить один из двух видов налогового вычета, заработав дополнительные деньги.
Вычет типа А — на взносы на ИИС
- На этот вычет могут рассчитывать все, у кого есть доход, облагаемый НДФЛ.
- Вычет можно оформить уже на следующий год после открытия ИИС, если в предыдущем вы вносили деньги на счет.
- Чтобы не пришлось возвращать вычеты государству, не выводите деньги с ИИС в течение 3 лет после открытия.
Вычет типа Б — на доходы
Освободите весь доход по ИИС от НДФЛ. Подойдет, если вы предполагаете, что доход от инвестиций превысит 400 000 рублей, или не можете воспользоваться вычетом типа А.
- Чтобы получить этот вычет, необязательно получать доход, облагаемый НДФЛ.
- Вычет можно оформить один раз при закрытии счета и не раньше, чем через 3 года с момента его открытия.
- Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.
- У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.
- Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
- Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Информация о всех расходах и комиссиях, оплачиваемых за счет средств фонда, приведена в правилах доверительного управления соответствующего фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты.
Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», ИИС «Валютные акции», ИИС «Валютный сбалансированный», ИИС «Валютные облигации», ИИС «Золото» при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует.
Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.
Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Автор статьи
Читайте также: