Как отключить автоплатеж райффайзенбанк
Обновлено: 06.05.2024
Автоматический переводы не являются технически сложным процессом, однако это не убавляет их коварства. И связано оно, как правило, со святой верой человечества в то, что банк все должен делать за них.
Сегодня я хотел бы объяснить, почему все услуги автоплатежа — зло в чистом виде.
1. Автоплатежи не отключаются автоматически.
Начнем с главного. Ни один бесплатный автоматический платеж не отключается тогда, когда вам нужно. Приведу простой пример: у вас кредит в банке «Красный» , но зарплату вы получаете на карту «Зеленого горошка» . Логично настроить автоперевод с карты на счет кредита.
Если вы закроете кредит, это не отменит перевод «Зеленого горошка» . Банк, обслуживающий карту, не знает, почему вы делаете перевод. Ему все равно, погашение ли это кредита или еще что-то. Все это лишние конструкции. Есть «счет 1», есть «счет 2», есть перевод денег между этими счетами. Все.
Соответственно, после закрытия кредита, деньги все еще будут переводиться. Вы заметите это после первого перевода, несомненно, но возиться с возвратом придется сразу с двумя банками. Особенно анекдотично получится, если деньги придут на счет кредита, и он закроется с этим остатком ДО того, как вы обнаружите пропажу. Разморозка может занять до 30 календарных дней.
2. Автоплатежи «рассасывают» человека.
Иными словами — уменьшают ответственность, о которой нужно думать. В вопросе денег. Мне иногда хочется покрутить у виска, глядя в глаза тем, кто безответственно относятся к кредитным обязательствам и деньгам в целом. Как думаете, они вообще нормальные?
Само собой, напряженным 24/7 быть не нужно, но вспоминать о платеже за пару дней до его даты — необходимо. Искусственно уменьшив ответственность, человек начнет фривольнее относиться к кредиту. А значит…
3. Автоплатеж ведет к просрочкам.
Самый веселый пункт: когда человек думает, что он прав, а на самом деле проигнорировал важный кусока договора, когда получал карту. А именно — межбанковские переводы идут до 3-х рабочих дней.
Объясню на самом популярном примере: Ипполит выплачивает кредит, дата платежа выпала на воскресенье. Он переводит деньги с карты «Зеленый горошек» на счет кредита в банке «Красный» . Но только делает он это в пятницу. Деньги уйдут из первого банка, застрянут в ЦБ и придут на счет кредита только в понедельник. Ипполит получит штраф и побежит доказывать, что деньги он перевел еще в пятницу. Только ничего не докажет.
Для понимая, почему же Ипполит получит штраф, копнем еще глубже.
Скорее всего, Ипполит попытается с умным видом заявить, что, если дата платежа выпадает на выходной день, она переносится на рабочий день. Или же, если умный вид сделать не получилось, будет орать, что перевод — не его проблема. Он перевел и все. Дальше пусть банк возится.
Первое заявление стало актуально не так давно и распространяется оно на кредитные каникулы.
Второе — полный бред, игнорируем .
Кредит работает таким образом: есть два счета — депозитный и кредитный. Сначала деньги попадают на депозитный и могут там лежать сколько угодно. В дату платежа происходит списание. Так вот: погашением и «переводом в счет кредита» является этот перевод, между депозитным и кредитным счетом ОДНОГО И ТОГО ЖЕ кредитного договора.
Решение простое: отправлять деньги за 3 рабочих дня до даты платежа. До 21:00 по МСК. Даже если проблемы возникнут на стороне ЦБ, вы будете чисты перед банком и штраф с вас снимут.
Будьте финансово грамотными, берегите себя и свои деньги. Для этого можно почитать другие статьи на канале, например, про то, какие еще штрафы придумало правительство для клиентов банка.
Надежный, понятный и удобный онлайн-банк для управления личными финансами 24/7. Решает ваши задачи везде, где есть интернет, и при необходимости легко помещается в кармане.
нет комиссии за обслуживание
безопасное проведение платежей
- Подключение и восстановление
- Тарифы и лимиты
- Безопасность
- Вопросы и ответы
- Автоплатеж
Подключить
Выберите любой удобный для вас способ
Онлайн
За минуту получить доступ с помощью карты Райффайзен Банка. Перед подключением не забудьте активировать карту
Полезные подсказки для входа в
-
по установке мобильного приложения и началу использования по восстановлению доступа для входа в и назначение для получения доступа в и мобильное приложение
- Перевод с карты на карту
- Оплата услуг
- Рублевые переводы
- Обмен валют
- Валютные переводы
- Вклады
Перевод с карты на карту
Между картами Райффайзен Банка:
- с дебетовой карты — без комиссии;
- с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.
На карты других банков:
- с дебетовой карты — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 рублей РФ или 1,5 доллара США/евро);
- с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.
С карт других банков на карты Райффайзен Банка:
- в операция бесплатна, но комиссию может взимать карты списания.
Переводы внутри Райффайзен Банка:
- максимальное количество переводов в день — 10;
- общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 150 000 / 1 500 000 рублей.
Лимит по этой операции входит в лимит на снятие наличных в соответствии с вашим тарифным планом.
Переводы с карт других банков:
- максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей;
- общая максимальная сумма в сутки / в неделю / в месяц — 300 000 / 500 000 / 600 000 рублей.
Переводы на карты других банков:
Обратите внимание: другие банки могут устанавливать дополнительные ограничения по своим картам. Информацию о лимитах и сроках списания средств со счёта карты другого банка, пожалуйста, уточняйте у карты списания.
Оплата услуг
Ограничения по суммам:
- максимальная сумма одной операции — 15 000 рублей;
- общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 30 000 / 40 000 рублей.
Рублевые переводы
- Между своими счетами и другим клиентам банка — без комиссии.
- Для частных клиентов — 0,75% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1 000 рублей).
- Для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 25, максимум 500 рублей).
- По реквизитам счета внутри банка и в другие банки, по номеру телефона внутри банка — 10 000 000 руб. за операцию.
- Лимит на совершение операции по номеру телефона в другие банки — 150 000 рублей за один перевод. В сутки может быть осуществлено не более 10 перевод общей суммой не более 150 000 рублей РФ.
Обмен валют
Не более 100 000 USD (или эквивалент) за операцию по конвертации валют.
Валютные переводы
Переводы внутри Райффайзен Банка — без комиссии.
Переводы в другие банки:
- для частных клиентов — 1% от суммы перевода (минимум 30, максимум 200 долларов США/евро);
- для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 15, максимум 150 долларов США/евро);
- переводы в евро в банки группы Райффайзен — 0,8% от суммы перевода (минимум 24, максимум 160 долларов США/евро).
Вклады
Открытие и пополнение, а также частичное снятие средств до суммы неснижаемого остатка — без комиссии.
Досрочно закрыть вклад можно в чате, по телефону горячей линии или в отделении банка.
Райффайзен Онлайн — это надежные интернет-банк и мобильное приложение. Для их защиты мы используем современные технологии, которые отвечают самым высоким стандартам обслуживания, принятым в мировой практике. Однако очень многое зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с онлайн-банком. Их соблюдение поможет вам сохранить ваши персональные данные и деньги на счетах в безопасности.
Проверьте и улучшите свои знания по безопасности с помощью нашего теста, чтобы избежать обмана со стороны мошенников.
Меры предосторожности
Конфиденциальность данных
Одноразовые пароли и
Компьютер и настройки
Если вы потеряли телефон или карту, которые обычно используете для подтверждения операций, обнаружили в интернет-банке операции, которые не совершали, или подозреваете, что ваши данные для входа (имя пользователя и пароль) стали известны третьим лицам, пожалуйста, незамедлительно обратитесь в банк по телефону 8 800 700-00-72.
Инструменты безопасности, используемые в Райффайзен Онлайн
Защищённое , обеспечивающее конфиденциальность передаваемой информации.
Возможность подтверждения операций одноразовыми паролями, которые поступают в СМС- или .
Возможность подключения оперативных о совершённых операциях и изменении персональных данных в системе.
IMSI (International Mobile Subscriber Identity) — дополнительная проверка при отправке с паролями. IMSI уникален для каждой и его гораздо сложнее подделать, чем номер телефона.
Что такое сертификат SSL и как проверить его подлинность при входе в
Благодаря протоколу SSL (Secure Sockets Layer) происходит аутентификация сервера — подтверждение, что вы попали на тот сайт, на который хотели, и он защищён. Протокол обеспечивает передачу информации в закодированном виде, чтобы никто не смог исказить её или получить к ней доступ.
Клиентская программа SSL встроена в браузер, поэтому пользователям не нужно предпринимать никаких специальных действий, чтобы переключиться на .
Вы можете проверить подлинность сертификата сервера Райффайзен Онлайн, кликнув на значок защищённого соединения в виде закрытого замка в адресной строке вашего браузера.
При клике на «Показать сертификат» можно посмотреть его подробности: кем выдан, на какой срок и статус. Если статус сертификата отличен от: «This certificate is OK» или «Сертификат действителен», пожалуйста, немедленно выйдите из системы и сообщите об этом в банк любым удобным для вас способом.
Рекомендации по созданию надежного пароля
В целях безопасности постоянный пароль для входа в Райффайзен Онлайн необходимо менять каждые 365 дней. При создании нового помните, что надёжный пароль — это пароль, который легко запомнить вам, но трудно угадать другому.
Подключение автоподписок актуально для , , служб такси и других . Пользователю достаточно один раз дать согласие на автосписание денег в пользу конкретного магазина или , после этого деньги будут перечисляться автоматически. Покупателю не нужно в следующий раз сканировать код и подтверждать платеж в мобильном приложении банка. При этом пользователь может установить автоплатеж по графику — например, раз в месяц оплачивать подписку на , или оформить регулярные частые платежи — оплата такси, мобильной связи.
Сценарий оплаты с подпиской позволяет легко расширить оплату в торговой точке до полноценной подписки с автоматическими последующими списаниями. Эта возможность, например, позволит удобно совмещать первый платеж в магазине с привязкой счета по СБП к программе лояльности. Клиенту при повторном визите достаточно предъявить код программы лояльности из приложения магазина, а списание произойдет автоматически без перехода в банковское приложение. Сервис будет выгоден и , так как позволит поднять конверсию в платеж, дав выбор клиентам — совершить однократную оплату или привязать счет для ежемесячных списаний.
Сервис оплаты с подпиской является расширением уже существующего функционала по СБП, поэтому не потребует больших изменений у клиентов, уже подключившихся к оплате по СБП. Подключение к сервису автоподписок проходит через API сервиса Raif Pay. Райффайзенбанк автоматически предоставляет тестовую среду для подключения к СБП за 5 минут после заполнения заявки на сайте сервиса.
«Автоплатежи и подписки — большая веха в развитии СБП. Райффайзенбанк среди первых предоставил бизнесу возможность подключить автоплатежи во всех сценариях, предусмотренных оператором СБП. Наши ключевые преимущества — простой для подключения, но безопасный API и полнофукциональная тестовая среда, позволяющая легко подключать любые платежные сценарии еще до заключения договора. Мы уверены, что данный сервис уже в обозримом будущем будет пользоваться популярностью у бизнеса, так как он устраняет последние барьеры с долгим сканированием QR кодов при большом потоке клиентов», — сказал Георгий Коннов, руководитель направления по развитию электронной коммерции Райффайзенбанка.
Для того, чтобы получить доступ к тестовой среде СБП, достаточно подать заявку через Raif Pay. После заполнения анкеты доступ предоставляется в течение двух минут. Raif Pay — новый платежный сервис Райффайзенбанка, который объединяет и наличные.
Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным , Райффайзенбанк занимает место по размеру активов по итогам первого полугодия 2021 года, по объему средств частных лиц и по объему кредитов, выданных небанковскому сектору. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным и лучшим банком в России в 2020 году.
Автоплатеж – опция, позволяющая автоматически делать плановые переводы и оплачивать счета без участия пользователя. Вам нужно только один раз настроить платежи и их периодичность, после этого система сама будет списывать деньги. Подключение, управление и отключение автоплатежей происходит в личном кабинете клиента на выбранной финансовой платформе.
Важно: Сервис автоматических платежей встречается не только у банков. Услуга активно продвигается МФО, сотовыми операторами, электронными платежными системами, например, QIWI или «ЮMoney».
С помощью автоплатежа легко оптимизировать как фиксированные ежемесячные переводы, так и выплаты, суммы которых меняются с каждой новой транзакцией.
Возможности автоплатежей
Активируя автоплатежи, вы передаете системе банка полномочия:
- оплачивать коммунальные счета и задолженности по ним;
- платить за мобильную связь, кабельное телевидение, интернет;
- погашать дорожные штрафы;
- следить за взносами по кредитам.
Автоплатежи в отношениях с ЖКХ позволяют не только избежать задолженности по неаккуратности или забывчивости, но и избавят от необходимости регулярно посещать банк, заполнять квитанции и стоять в очереди.
В случае с мобильными операторами сервис дает возможность автоматически пополнять баланс оператора с карты банка. Система допускает разные сценарии пополнения:
- при достижении минимальной суммы на счету;
- в обозначенное время (каждый день, неделю или месяц);
- по индивидуальным настройкам пользователя.
К примеру, для абонентов Билайна существует возможность автоматического пополнения баланса при остатке менее 50 рублей.
Список банков с услугой автоплатежа
- Сбербанк: услуга бесплатна, но есть суточные ограничения по выплатам. Общая сумма суточных переводов не может превышать 100 тысяч рублей.
- Райффайзенбанк: сервис предоставляется бесплатно, без ограничений. Переводы и платежи внутри банка проводятся без комиссий.
- Альфа-Банк: сервис полностью бесплатный, комиссии не взимаются.
- Тинькофф: клиентам банка бесплатно доступна автоматическая оплата всех услуг, требующих регулярных платежей. Активация и использование услуги бесплатны.
- ВТБ: бесплатный сервис, отсутствие комиссий, автоплатежи в ЖКХ, пополнение мобильных, погашение кредитов.
Крайне редко банки и МФО берут деньги за использование сервиса. Комиссий за перечисление денег тоже нет.
Подключение автоплатежа
Активировать сервис несложно. Главное условие – быть клиентом какого-либо банка с открытым в нем счетом, либо владельцем дебетовой/кредитной карточки. Способы подключения:
Например, Сбербанк предлагает клиентам подключить автоплатежи при помощи программы Сбербанк-онлайн, установленной на компьютер или смартфон.
Как отключить автоплатеж
Не нужную больше функцию отключить так же легко, как и подключить:
- Обратитесь с паспортом в отделение банка с просьбой деактивировать услугу.
- Используйте платежный терминал или банкомат.
- Сделайте звонок в контактный центр и выполните указания оператора.
- Зайдите в личный профиль в приложении или на сайте вашего банка, отмените платежи по отдельному шаблону или отключите услугу полностью.
Наравне с отключением пользователям доступна приостановка автоплатежей. Это удобно, если вы, например, уезжаете в отпуск и на время прекращаете пользоваться некоторыми услугами – интернетом или кабельным телевидением.
Простая и полезная услуга автоплатежей экономит время и позволяет избежать просрочек, а значит пени и штрафов, по важным платежам. Автоплатежи бесплатны, процедура настройки элементарна. Все что требуется – следить за наличием денег на счету и контролировать изменения в реквизитах получателя, чтобы не допустить перевода на чужой адрес.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграме ! Публикуем там информацию о выгодных акциях и рассказываем про новые предложения от банков и МФО.
После получения пластиковой карты клиент может осуществлять контроль за движением средств и совершать различные операции со счётом дистанционно.
С помощью данной статьи вы узнаете, как подключить мобильный банк от Райффайзенбанка и каким функционалом обладает приложение.
Возможности сервиса
Управлять финансами на пластиковой карте можно через интернет-банкинг и специальное мобильное приложение, обладающее аналогичным функционалом.
С помощью личного кабинета клиент получает возможность в любой момент узнать интересующую его информацию по счёту или иному банковскому продукту, имея лишь доступ в интернет.
Мобильный банк Райффайзенбанка позволяет:
- оплатить штрафы, налоговые сборы, выставленные счета за услуги;
- ознакомиться с историей транзакций;
- связаться со специалистом банка;
- запросить актуальный курс валют;
- узнать о специальных предложениях от Райффайзенбанка;
- создать шаблон платежа;
- ознакомиться с информацией о любых банковских продуктах;
- полностью либо частично погасить займ;
- настроить автоплатёж;
- открыть вклад либо новый счёт;
- пополнить депозит;
- настроить лимиты по активным карточкам;
- обменять валюту;
- осуществить перевод по номеру телефона;
- перечислить деньги между своими картами или на счёт в стороннем банке.
Подключение и использование сервиса осуществляется бесплатно. Доступ к функционалу приложения возможно получить в любое время суток. В зависимости от разновидности операции с клиента может списываться небольшая комиссия, например, при перечислении средств с баланса карты на счета сторонних банков.
Как в Райффайзенбанке перевести деньги через мобильный банк?
Операция доступна клиентам, успешно зарегистрировавшимся в системе. Перечислить деньги можно как между собственными картами, так и на счёт, открытый в стороннем банке.
В зависимости от особенностей платежа возможно удержание небольшой комиссии.
Сбор не списывается, если перевод осуществляется между дебетовыми картами, принадлежащими Райффайзенбанку.
Если средства перечисляются с кредитки, потребуется заплатить 3% от суммы операции и дополнительно 300 рублей.
Вы решили перевести деньги с дебетовой карточки Райффайзенбанка в иной банк? В таком случае необходимо оплатить сбор в размере 1,5% от суммы платежа (как минимум 3 евро/доллара либо 50 рублей).
Ниже перечислена максимальная сумма платежа, осуществляемая между карточками Райффайзенбанка:
- до 150 тыс. рублей – в течение дня;
- до 1,5 млн. рублей – за месяц.
В течение суток клиенту доступно не более десяти платёжных операций. Если деньги перечисляются в иной банк, минимальная сумма перевода составляет 50 рублей.
Как подключить мобильный банк от Райффайзенбанка на телефон?
Для настройки приложения необходимо иметь на руках пластиковую карту, выпущенную банком.
Бесплатно скачать мобильный банк Райффайзенбанка можно:
При подключении сервиса через сайт потребуется в соответствующую форму ввести реквизиты пластиковой карточки и код, присланный на принадлежащий её владельцу номер телефона.
Если вы решили обратиться в call-центр для получения данной услуги, заранее подготовьте паспорт и карточный продукт. Специалист уточнить ваши персональные данные, номер карточки и кодовое слово, при необходимости задав дополнительные вопросы.
Автор статьи
Читайте также: