Как открыть брокерский счет на лондонской бирже

Обновлено: 26.04.2024

Сравните тарифы брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, в каком банке выгоднее всего открыть брокерский счет в 2021 году. На 23.05.2022 вам доступно 117 тарифов от 26 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0,001 %!

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Внутри дня - бесплатно. Непокрытие позиции в день: до 50 тыс. руб - 25 руб; до 100 тыс. руб - 45 руб; до 200 тыс. руб - 85 руб; до 300 тыс. руб - 115 руб.

Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля. Открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис. Круглосуточная поддержка в чате. Мгновенный вывод средств на карту. Широкий выбор ценных бумаг. Социальная сеть Пульс. Веб-терминал. Инновационные продукты: следование за торговлей и др.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис. Круглосуточная поддержка в чате. Мгновенный вывод средств на карту. Широкий выбор ценных бумаг. Социальная сеть Пульс. Веб-терминал. Инновационные продукты: следование за торговлей и др.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Бесплатное открытие счета онлайн. Пополнение счета без комиссии с карты любого банка. Возможность торговать прямо с сайта. Терминал работает на любой операционной системе, достаточно войти в личный кабинет. Большой выбор Российских и зарубежных акций (СПб).

Для активных клиентов и клиентов с крупными активами. Доп коммиссия за вывод средств со счета 0,07%

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Для клиентов, которые совершают небольшое число сделок

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Ключевая ставка ЦБ + 14% годовых

Вы можете подключить тариф «Инвестор», если впервые заключаете договор с ITI Capital

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Корпоративные облигации США

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Можно подключить бесплатное пониженное гарантийное обеспечение.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

9,5% годовых в рублях. 2,25% другие валюты.

Премиальный сервис, персональная поддержка со стороны финансового советника.

Сотрудничество на основе вознаграждения за результат инвестирования. Премиальный сервис, персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Для тех, кто не имеет четкого плана относительно дневных оборотов, но планирует использовать заемные средства

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, ПИФЫ

Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается, есть школа инвестора.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, ПИФЫ

Торговать на бирже напрямую запрещено. Это может делать только лицензированная компания. Брокерский счет – это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже, который открывается у брокера.

Открыть счет можно в интернет-банке, в мобильном приложении, посетив представительство кредитной организации-брокера.

По Закону брокерские счета можно открывать в любом количестве у одного или разных брокеров, но ИИС открывается один. Некоторые банки самостоятельно могут устанавливать ограничение по количеству открытых счет у одного клиента, например, до 10.

Да, брокерские счета можно открывать без индивидуальных инвестиционных счетов.

Открыть брокерский счет онлайн

Брокерский счет – это счет инвестора, открытый в брокерской компании. Брокеры предоставляют возможность трейдерам покупать и продавать на фондовых рынках акции, облигации и прочие финансовые инструменты. Без него выйти на фондовый рынок не получится.

Как работает брокерский счет:

Инвестор размещает на нем денежные средства.
Дает поручение брокеру на проведение сделки, например, купить акции.
Брокер исполняет поручение, списывает деньги со счета и приобретает акции.

Аналогично в обратную сторону, клиент дает поручение, продать акции. Брокер продает и зачисляет деньги на счет клиента.

Инвесторами могут стать и физические и юридические лица, предприниматели.

Счет можно открыть в интернет-банкинге кредитной организации, через представителя компании, в отделении банка. В ряде компаний счета открывают полностью онлайн.

Сравнение брокерских счетов

По каким параметрам нужно выбирать брокера:

есть ли у него лицензия;
как давно он работает на рынке;
выход на какие биржи предоставляет;
какие предлагает тарифные планы;
предоставляет возможность открыть счет онлайн;
условия пополнения брокерского счета и вывода средств;
функциональность мобильного приложения.

В каком банке открыть брокерский счет

Выбирайте брокера, занимающего лидирующие позиции в рейтингах на фондовых биржах. Это будет гарантировать надежность инвестиций и стабильный доход. Если вы являетесь клиентом банка, который одновременно оказывает брокерские услуги, пользуетесь другими его продуктами, может быть, не стоит менять финансовую компанию.

Мы подготовили для вас рейтинг самых выгодных и надежных брокерских компаний, которые имеют все необходимые документы для осуществления деятельности, для физических и юридических лиц.

Для физического лица

Наименование брокера, рейтинг на Московской бирже

На какие биржи выход

Какие предлагает тарифы

1 место по торговому обороту

Американские площадки NYSE. NASDAQ.

Франкфуртская биржа XETRA.

Внебиржевой рынок внешних ценных бумаг.

1 место по количеству активных клиентов

3 тарифных плана:

Инвестор для клиентов, планирующих торговать меньше, чем на 112 тыс. руб. в месяц и для новых клиентов.

ООО «МКБ Инвестиции»

2 место по объему клиентских операций

6 Тарифных планов:

Персональный брокер VIP.

Инвестиционный советник. VIP «Сбалансированный».

3 место по количеству активных клиентов

США: все биржи + внебиржевой рынок.

Европа: все биржи + Лондон.

Внебиржевой рынок еврооблигаций.

Для трейдеров, то есть людей, которые совершают много торговых операций. Для долгосрочных инвесторов.

2 место по количеству активных клиентов

NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

По всем пакетам действуют по 2 тарифа:

5 место по количеству активных клиентов

Российские биржи: ММВБ, ФОРТС, РТС Газпром.

Крупные биржи Японии, Гонконга, Австралии. Американские (NASDAQ, NYSE)

2 тарифных плана:

Группа Банка «ФК Открытие»

3 место по объему клиентских операций

5 тарифных планов:

СМБ Спекулятивный. Базовый.

7 место по объему клиентских операций

Американские (NASDAQ, NYSE)

Для юридического лица

Наименование

На какие биржи выход

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones, LSE, XETRA, Euronext.

Комиссия 0,001–0,01%, с бесплатным обслуживанием

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones.

Доверительный управляющий 1.

Доверительный управляющий 2.

Комиссия 0,015–0,035%, обслуживание 195 руб. в месяц.

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones.

Комиссия 0,015–0,06%, бесплатное обслуживание.

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones.

Комиссия за операции 0,118% — 0,2%, бесплатное обслуживание.

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones

Комиссия за операции 0,012% — 0,035%, обслуживание 3750 руб. в месяц.

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones

Комиссия за операции от 1%, обслуживание бесплатное.

Мировые фондовые рынки

Комиссия от 0,006%, чем больше торговый оборот, тем меньше комиссия.

Российские фоновые рынки

Комиссия за операции от 0,01%, обслуживание бесплатное

NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones

Валютный рынок. Комиссия за операции 0,04–0,13%, стоимость обслуживания 300 руб. в месяц.

NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Основной. Для клиентов-юридических лиц.

Профессионал. Для компаний, имеющих лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

Профессионал+. Для клиентов, с лицензией на осуществление деятельности по управлению ЦБ и/или инвестиционными фондами, ПИФами и негосударственными пенсионными фондами.

Инвестиционный советник. Для клиентов, заключивших Договор об оказании услуги инвестиционного консультирования.

Лондонская фондовая биржа (LSE), рыночная капитализация которой составляет 4,04 триллиона долларов, принадлежит London Stock Exchange Group (LSE: LSEG) и занимает седьмое место в списке крупнейших мировых фондовых бирж.

Шансы, что вы сможете торговать на Лондонской бирже, довольно высоки, если вы правильно выберете онлайн-брокера, хотя здесь также важную роль играет ваше физическое местоположение.

Когда вы покупаете иностранные акции, умение ими торговать так же важно, как и правильный выбор брокера.

Способ первый: открытие счёта у одного из международных брокеров, например, Exante.
Способ второй: создание аккаунта у иностранного биржевого брокера.
Способ третий: покупка акций LSE в виде американских депозитарных расписок (ADR).
Способ четвёртый: торговля акциями LSE в форме Контрактов на разницу цен (CFD).

Лондонская фондовая биржа, одна из первых в мире фондовых бирж, имеет богатую историю, которая восходит к 1571 году, когда появилась Королевская биржа (Royal Exchange).

В 1986 году в Великобритании произошло изменение регулирования финансовых рынков, обычно называемое “Большим взрывом” (Big Bang).

При этом были отменены фиксированные комиссии, и биржа переключилась на электронную торговлю с экрана, тем самым покончив с традиционной системой вербальной коммуникации (Open Outcry).

В 2004 году Королевская биржа переехала в новое здание, так как старое сооружение под названием Exchange Tower сильно устарело.

В 2007 году появилась компания London Stock Exchange Group после слияния LSE с Borsa Italiana.

Платформа LSE Turquoise Derivatives (TQ) позволяет в реальном времени торговать акциями и долговыми инструментами, а также деривативами на норвежские акции и индексы, краткосрочными процентными фьючерсами (STIR), такими как трёхмесячные фьючерсы Euribor и Sterling.

Долгосрочные процентные фьючерсы (LTIR), такие как Bund и Long Gilt, также доступны для торговли.

Если вас интересуют торги на Лондонской бирже, проще всего создать аккаунт у международного брокера с представительством на LSE и возможностью совершать на этой бирже сделки для своих клиентов.

Независимо от того, где вы живёте, вы можете открыть счет в Interactive Brokers, если у вас достаточно денег для минимального депозита.

Interactive Brokers, один из лучших международных брокеров, имеет членство в LSE, офис в Великобритании и предоставляет трейдерам одну из лучших торговых платформ, а также отличные маржинальные ставки и низкие комиссии.

Используя Международную книгу ордеров (International Order Book, IOB) биржи LSE, Interactive Brokers предоставляет трейдерам по всему миру доступ к глобальным депозитарным распискам (GDR), обеспеченных акциями LSE.

Жители России также могут купить акции LSE через официальный сайт Interactive Brokers, используя депозитарные расписки (ADR), которые торгуются на фондовых биржах США.

Выбор ADR может быть ограничен крупными британскими компаниями, если они котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

Большинство GDR по акциям LSE, доступных в Interactive Brokers, можно приобрести непосредственно за доллары США, но в некоторых случаях для их покупки нужно заплатить в EUR или GBP.

В Interactive Brokers вы можете открыть и обслуживать свой счёт с использованием нескольких валют, что существенно облегчает торговлю иностранными акциями.

Другим авторитетным брокером, который дает клиентам доступ к иностранным фондовым рынкам, является Exante.

Брокер	Комиссии	Минимальный размер счёта	Выбор платформы
БКС Мир Инвестиций	0,1% за сделку	Нет	Перейти на БКС Мир Инвестиций

минимум 1$ и максимум 0,5% от стоимости сделки; доступна скидка по объёму

10000$Перейти на Interactive Brokers

Многие отличные онлайн-брокеры имеют подразделения в Великобритании и полное членство в LSE.

Если вы живёте за пределами США, у вас, вероятно, не возникнет проблем с поиском британского биржевого брокера для покупки акций на LSE.

Но если вы гражданин США, найти иностранного биржевого брокера с доступом к LSE, который примет вас в качестве клиента, может быть немного сложнее.

Правительство США в настоящее время запрещает своим гражданам отправлять деньги только на Кубу, в Северную Корею, Сирию и Иран, так что, если вы декларируете иностранные счета и платите налоги, никто не спросит у вас о том, куда вы отправляете свои деньги.

Проблемы могут возникнуть с биржевыми брокерами, базирующимися за пределами США, которые часто отказываются принимать американских клиентов из-за высоких затрат и строгих законов этой страны.

Вместо того, чтобы регистрироваться в SEC и подчиняться строгим требованиям этой организации, подавляющее большинство онлайн-брокеров и иностранных банков используют более простой подход, просто запрещая открывать счета резидентам США.

Для резидентов РФ пока что нет особых проблем с открытием торгового счета у иностранного брокера. Вот еще несколько брокеров, предлагающих торговлю на LSE.

Брокер	Комиссии	Минимальный размер счёта	Выбор платформы
Saxo Bank	от 0,05% до 0,1%

минимум от 5 до 8 GBP

10000$Перейти на Saxo Bank

В то время как для резидентов Великобритании торговля на Лондонской бирже доступна через своих местных биржевых брокеров, резиденты России могут получать акции LSE в форме ADR (так обозначают иностранные акции, находящиеся в доверительном управлении у банков).

Этот метод позволяет торговать большинством акций LSE с большой капитализацией, таких как Lloyds Bank, BP или GlaxoSmithKline, которые считаются “спонсируемыми” из-за их присутствия на крупных биржах, таких как NYSE, NASDAQ или СПБ.

Американский рынок OTC также позволяет торговать более дешевыми акциями из списков LSE.

Акции LSE, которые не торгуются в виде ADR на крупных биржах, как правило, торгуются через платформы OTC и считаются “неспонсируемыми“.

Эти акции можно найти в так называемых “розовых листках“, к которым можно получить доступ через систему Over the Counter Bulletin Board (OTCQX).

ADR на акции из списков LSE торгуются так же, как любые биржевые и внебиржевые акции.

Они могут быть доступны через любого российского биржевого брокера.

Брокер	Комиссии	Минимальный размер счёта	Выбор платформы
Тинькофф Инвестиции	от 0,025% до 0,3% за сделку	0$	Перейти на Тинькофф Инвестиции

Контракт на разницу (CFD) – это производный продукт, позволяющий торговать финансовыми инструментами, не владея базовыми активами или акциями.

Контракты CFD предлагают трейдерам определённые преимущества и позволяют использовать популярную торговую платформу MetaTrader 4, которая поддерживает автоматизированную торговлю.

Кроме того, если вы живёте в России, ещё одним преимуществом торговли CFD является то, что вам не придётся платить стандартный гербовый сбор в 0,5%, который взимается, если вы покупаете акции во время торгов на Лондонской бирже традиционным способом.

Также вы можете получить доступ к широкому ассортименту торгуемых активов через CFD, которые недоступны у традиционных биржевых брокеров.

Торговлю CFD предлагают многие Форекс брокеры, принимающие клиентов из России. Вот список брокеров, которые предоставляют возможность торговать CFD на британские акции.

Брокер	Комиссии	Минимальный размер счёта	Выбор платформы
Amarkets	0,1% за сделку	100$	Перейти на Amarkets

У британских трейдеров нет проблем с покупкой акций на LSE через местного брокера, но у жителей других стран могут возникнуть трудности.

Использование таких брокеров, как Interactive Brokers или Exante, является лучшим решением для российских трейдеров.

Также российским инвесторам доступно открытие счёта у CFD-брокера. Однако лучший вариант, на наш взгляд, заключается в покупке ADR на акции LSE через обычный брокерский счёт. Только имейте в виду, что не все акции LSE доступны в виде ADR.

Не могли бы вы прояснить, есть ли смысл инвестировать, используя российские инструменты или российского брокера, если сам живешь за границей — в Европе или США — и являешься налоговым резидентом другой страны? Или лучше разобраться с тем, как инвестировать в той стране, где ты проживаешь в данный момент?

Василий, если вы постоянно живете в Европе или США, вряд ли есть смысл инвестировать через российского брокера. В таком случае удобнее пользоваться услугами местных брокеров.

Если же вы планируете вскоре вернуться в Россию, то счет у российского брокера — хороший выбор, например из-за налоговых вычетов для резидентов страны. Конечно, можно иметь счета и в России, и за рубежом, чтобы получить максимум от российских налоговых вычетов и обилия бумаг на иностранных биржах.

Расскажу подробнее о том, как инвестировать, если вы не живете в России. Заодно покажу, можно ли вложиться в российские акции, не пользуясь услугами российских брокеров.

Почему российский брокер может быть неудобен

Допустим, вы планируете постоянно или хотя бы долго жить за пределами России. Тогда стоит разобраться, как инвестировать в ценные бумаги через брокеров в той стране, где вы находитесь. Если их условия не понравятся, можно посмотреть на брокеров из других стран.

Например, вы живете во Франции, но вас не устраивают условия французских финансовых организаций. Тогда вы можете открыть счет у немецкого или американского брокера. Или сразу у нескольких — почему нет. Если живете в развитой стране, вряд ли у вас возникнут сложности с открытием счетов.

Подробнее остановлюсь на российских брокерах. Если вы постоянно живете в Европе или США, вам, вероятно, будет удобнее инвестировать через европейского или американского, а не российского брокера. На это есть несколько причин.

Подпишитесь на Инвестник — рассылку для инвесторов, и получайте письмо с главными новостями каждый понедельник

Удобство работы. Многие российские брокеры не открывают счета негражданам и нерезидентам. Если вы ранее, пока жили в России, не открыли брокерский счет или ИИС, возможно, вам и не удастся открыть его после отъезда.

Напротив, если вы резидент европейской страны или США, вы легко сможете открыть брокерский счет у европейского или американского брокера. Также вам будет проще пополнять счет, получать бумажные документы при необходимости и т. д.

Доступ к инструментам. Российские брокеры дают доступ к торгам на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Там много акций, облигаций и других активов, но меньше, чем на биржах за пределами России. Через российского брокера можно получить доступ и к иностранным биржам, но потребуется статус квалифицированного инвестора.

Если же у вас есть счет у европейского или американского брокера, вы получите доступ к тысячам акций, облигаций, ETF и т. д. на биржах разных стран. Так вы сможете вложиться, например, в фонд акций всего мира, облигации казначейства США или фонды недвижимости — REIТ. Это позволяет создать инвестиционный портфель, который будет максимально соответствовать вашим пожеланиям.

Безопасность. Деньги и ценные бумаги на счетах у российских брокеров не застрахованы. С одной стороны, если брокер потеряет лицензию или обанкротится, активы можно будет перевести к другому брокеру. С другой стороны, если что-то пойдет не так, активы могут пропасть. Это крайне маловероятно, но все же.

Для сравнения, в США брокерские счета застрахованы корпорацией SIPC на сумму до 500 000 $. В Великобритании есть страховка от FSCS на сумму до 85 000 £.

Страховка компенсирует ущерб, если брокер утратит активы клиента по ошибке или из-за мошенничества. От рыночных рисков страховка не защищает.

Комиссии. В целом у российских брокеров весьма гуманные тарифы — это плюс. Однако сейчас у некоторых иностранных брокеров есть тарифы вообще без комиссий за сделки. Их предлагают, например, американские брокеры Interactive Brokers, Robinhood и Charles Schwab. Среди европейских брокеров схожие условия есть, например, у британского Freetrade.

При прочих равных инвестировать через таких брокеров выгоднее: чем меньше комиссий вы платите брокеру, тем больше денег остается вам. Это особенно важно, если вы планируете активно торговать на бирже.

Налоги. Российские инвесторы имеют право на различные налоговые вычеты. Это вычет по сроку владения ценными бумагами, а также вычеты на взнос и доход по ИИС. Благодаря вычетам можно вернуть уже уплаченный НДФЛ или не платить налог с дохода от инвестиций, кроме дивидендов. Ставка налога для резидентов — 13%.

Однако эти вычеты полагаются только резидентам России, то есть тем, кто провел в стране 183 дня и более за последние 12 месяцев. Нерезиденты не могут использовать налоговые вычеты, а ставка налога для них повышена: с дохода от продажи ценных бумаг и с купонов облигаций — 30%, с дивидендов — 15%. Правда, Россия заключила соглашения об избежании двойного налогообложения со многими странами, так что итоговая ставка налога может отличаться.

Если вы проведете в России 183 дня и больше за последние 12 месяцев, вы станете налоговым резидентом. Так у вас появится право на налоговые вычеты при инвестициях на российских биржах, и вложения через российских брокеров станут заметно интереснее.

Чтобы больше узнать об резидентстве и вычетах, посмотрите наши статьи:

Возможно, в той стране, где вы живете, есть льготное налогообложение инвестиций. Например, на каких-то видах счетов вроде британского ISA, канадского TFSA и американского Roth IRA. Стоит пользоваться такими счетами, но сначала узнайте, нет ли у них каких-то неприятных условий.

Как удерживаются налоги с инвестиционного дохода в вашей стране и какие есть налоговые льготы и вычеты, можно узнать у сотрудников налоговой службы или финансовых консультантов.

Могут ли пригодиться российские активы и как их купить

Связанные с Россией активы могут быть интересны, например, потому, что российский рынок акций один из самых дешевых по фундаментальным показателям. В долгосрочной перспективе его доходность может оказаться выше, чем у многих других рынков, но это не точно: будущее предсказать сложно.

Чтобы получить доступ к акциям российских компаний, необязательно иметь счет у российского брокера: инвестировать в российские бумаги можно и через инструменты, доступные на иностранных биржах. Так, на Нью-Йоркской бирже есть депозитарные расписки МТС, а на Лондонской — акции X5 Retail Group. Еще на иностранных биржах есть фонды акций российских компаний: ERUS, RBL и другие.

Если вы захотите иметь доступ на Московскую биржу, то можно открыть счет у российского брокера. Также может подойти счет у американского Interactive Brokers, который недавно стал давать доступ к торгам на Московской бирже.

Если будете инвестировать на российском фондовом рынке в дополнение к зарубежным, на нем можно вкладывать деньги в те активы, которые отсутствуют на иностранных биржах. Это, например, облигации российских органов власти и компаний.

Какие активы выбрать и каким способом в них инвестировать, решать вам. Напомню только, что сначала надо определить цель инвестиций, горизонт инвестирования, допустимый риск и т. д. , а затем выбирать способы вложения денег и конкретные активы. Не наоборот.

Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Открыть иностранный счёт можно, если вы не являетесь госслужащим, военным, а также если вы подтвердили официально свой доход.

Вот какие плюсы даёт работа с зарубежным брокером:

Большой выбор площадок и инструментов. Можно торговать акциями, облигациями, ETF на различных мировых биржах, вкладываться в криптовалюты, участвовать в IPO даже без статуса квалифицированного инвестора.
Страховка счетов на сумму до $500 000. В Европе страховка значительно ниже, чем в США, а в России брокерские счета не страхуют вовсе. В случае банкротства инвестора ценные бумаги переводятся на другие счета, а деньги вернуть нелегко.
Статус квалифицированного инвестора не требуется. В России принят закон , делящий инвесторов по этому признаку, и неквалифицированным закрыт доступ к некоторым иностранным акциям на российской бирже, но это ограничение можно обойти, оперируя через иностранный счёт.

Как выбрать брокера?

В выборе отталкивайтесь от следующих критериев:

Является ли брокер членом SIPC и аналогичных организаций (они защищают права инвесторов при банкротстве брокеров)?
Каков его кредитный рейтинг ?
Какой доступ на биржу он обеспечивает — прямой или в качестве субброкера? Узнать это можно, запросив договор-оферту и изучив в нём структуру компании и сумму страховки. При покупке акций через субброкера дивиденды будут начисляться ему как юридическому лицу, а потому процент с них будет выше. При наступлении страхового случая страховая выплата будет распределяться на все счета субброкера в сумме.
Есть ли у него поддержка на русском языке? Для большинства инвесторов это важно, так как сложно разобраться в новой для себя области, читая на иностранном языке.
Какова комиссия брокера? Она может быть фиксированной или зависеть от сделки. Кроме того, комиссию могут взимать за открытие/закрытие счёта, внесение и снятие средств. Российский банк тоже будет брать свою комиссию вдобавок к иностранной.

Рекомендуется открывать счёт у иностранного брокера, вкладывая капитал не менее $10 000 и ежемесячно пополняя счёт на 10–20 тысяч ₽. В таком случае комиссия будет невысокой. Минимальной суммой у разных брокеров может быть и $100 (например, в Choice Trade, США). Но рассчитывать на минимум не стоит — комиссия будет высокой, а доход — незаметным.

Как открыть счёт у зарубежного брокера?

Нужно зайти на сайт брокера и подать заявку. Для этого понадобятся:

Паспортные данные и фото основных страниц. Иногда нужно два документа, подтверждающих личность, например водительское удостоверение и загранпаспорт.
Сведения о месте жительства — например, фото квитанции ЖКХ с адресом.
Данные о работодателе с названием организации, родом деятельности и должностью.
Свидетельство об источниках дохода — выписка с банковского счёта, 2-НДФЛ, договор купли-продажи и т. п.
Подтверждение налогового резидентства — ИНН, фото платежа из налоговой.

Как перевести деньги на счёт?

Можно сделать это через любой банк. Для этого понадобятся реквизиты, которые можно найти в личном кабинете брокера, договор и уведомление об открытии счёта, которые предоставят в службе поддержки брокера.

Пополнить счёт можно долларами или евро, но отдельные брокеры позволяют вносить и рубли.

Банк возьмёт комиссию за перевод денег, её размер лучше уточнить заранее.

Какие налоги и как платить?

Налоговую декларацию каждый год придётся подавать самостоятельно, доплачивать налог тоже нужно будет самому. Все доходы нужно будет перевести в рубли по официальному курсу ЦБ и платить налог с рублёвой прибыли. Даже в случае, если купленная в долларах и упавшая в цене в долларах же акция в переводе на российские рубли оказалась прибыльной, заплатить налог придётся.

Если форму вы не заполнили, налог будет равняться 30%, и доплачивать в России ничего не придётся. Но подавать декларацию всё равно будет нужно самостоятельно. Декларация подаётся в единственном экземпляре, даже если у вас открыто несколько счетов.

Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK !

После введения государством особого типа брокерского счета – ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в 2015 году, количество клиентов на Мосбирже растет с каждым годом. С 2015 года количество открытых счетов выросло с 1 млн до 5 млн в 2020 году. Интерес к инвестициям и трейдингу растет и важным вопросом стал выбор партнера – брокера, который предоставит доступ к торговле на фондовом рынке. Разбираемся, какие компании — лучшие российские брокеры и как выбрать партнёра, чтобы открыть брокерский счёт.

Изменения на рынке в 2022 году

В феврале 2022 года Министерство финансов США и Евросоюз приняли ограничительные санкции против России, которые считаются самыми жесткими. Главные особенности, с которыми столкнулись инвесторы и фондовый рынок РФ в 2022 году такие:

резкое повышение ключевой ставки – до 20%;
с конца февраля до 24 марта рынок акций на Мосбирже был закрыт в связи с санкциями;
из-за санкций, наложенных на финансовые корпорации с госучастием (ВТБ, Открытие, Совкомбанк или ПСБ) дочерние брокерские компании работаю с ограничениями: нет доступа к американским акциям.

Несмотря на наличие негативных факторов, некоторые из них наоборот дают инвесторам дополнительные преимущества. Ставки по вкладам, а вслед за ними доходность по ОФЗ (облигации федерального займа) выросла. Банковский вклад на срок до 3-х месяцев кредитные организации принимают под 20-22% годовых. Доходность многих ОФЗ составляет 18%-15%.

Критерии составления рейтинга

Выбор брокера для работы на фондовом рынке осуществлялся на основе определённых критериев. С помощью этих критериев можно понять, насколько надёжной считается брокерская компания и можно ли ей доверить свои сбережения.

Влияние санкций 2022 . Брокеры, попавшие под санкции, конечно, не станут банкротами, но для клиентов есть ограничения: доступны не все ценные бумаги или фондовые площадки.

Количество активных клиентов, счетов и торговый оборот . Число клиентов и денежных средств, размещенных на счетах брокера, показывают степень доверия к компании.

Минимальный депозит. Есть доступные брокеры, которые предлагают торговлю с 1000 рублей или 0, а есть премиальные, у которых минимальный депозит – $10 000 и выше. В рейтинге учитывались доступные брокерские компании. Однако, у них есть отдельные премиум-тарифы для состоятельных инвесторов с крупными вложениями.

Тарифы . Хороший брокер предоставит клиенту выбор: разные тарифы в зависимости от торгового стиля.

Доступ к фондовым биржам мира. Чем больше выбор фондовых площадок, тем шире инвестиционные возможности. Так, одни брокеры ограничивают выбор классическими площадками – Мосбиржа, СПБ Биржа, Лондонская и 2 американских – NYSE и NASDAQ. Другие брокеры открывают доступ к европейским площадкам и даже азиатским, например, Сингапурской бирже.

Торговые платформы и другие инструменты анализа рынка . Для качественного анализа ценового графика недостаточно работы с веб-терминалом. Нужна полноценная торговая платформа, например, Quik. Одни брокеры предлагают терминалы бесплатно, у других – ежемесячная комиссия за использование.

Бесплатное обучение . Без знаний на фондовом рынке делать нечего. Даже если инвестор не планирует активно торговать, а передать капитал в доверительное управление профессиональным трейдерам, отличать акции от облигаций или фьючерсов он должен.

Дополнительные сервисы для заработка. Возможность подключить автокопирование сделок или получать готовые инвестиционные идеи. Например, Алор Брокер разработал сервис автоследования FOLLOW ME .

Уровень сервиса и доступность брокера. Лучший брокер предлагает лучший сервис – поддержку клиентов круглосуточно и открытие счета дистанционно.

Топ лучших российских брокеров

Представляем наш рейтинг брокеров 2022 г., составленный на основе анализа по самым важным для клиента критериям.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: