Как открыть брокерский счет в interactive brokers
Обновлено: 24.04.2024
На случай, если российским брокерам запретят продавать иностранные ценные бумаги непрофессиональным инвесторам.
9 июля 2019 года Центробанк обсуждал с участниками фондового рынка законопроект о категоризации инвесторов. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям иностранных компаний, несмотря на просьбы российских брокеров.
Есть и зарубежные брокеры, которые напрямую сотрудничают с российскими гражданами. Среди них — Interactive Brokers, Lightspeed, Choice Trade, Place Trade, Just2trade.
Interactive Brokers считается самой популярной компанией, во многом из-за русскоязычного интерфейса сайта и телефонной поддержки.
Чтобы зарегистрировать счёт, нужно подать заявку на официальном сайте — в верхнем правом углу нажать «Открыть счёт» и выбрать вкладку «Частный инвестор или трейдер». В открывшемся окне стоит нажать «Заполнить заявку».
Типы «Частное лицо» и «Совместный» подойдут для обычных инвесторов или трейдеров, а «Трастовый» — для тех, кто управляет инвестициями как доверительный собственник (чаще всего это специальные фонды). Рассмотрим регистрацию для частного лица.
На следующем экране нужно указать адрес электронной почты и придумать логин и пароль.
После этого система предложит подтвердить регистрацию аккаунта с помощью электронной почты — открыть письмо и нажать «Подтвердить счёт». После этого система снова перенаправит на сайт брокера, предложит ввести логин и пароль и заполнить анкету. В открывшейся заявке выбираем тип клиента «Частное лицо», язык ввода данных «Русский» и указываем, откуда узнали о брокере.
На первом этапе регистрации нужно указать ФИО, адрес и контактные данные. Все строчки нужно заполнять на русском языке.
В графе «Тип идентификации» выбираем документ, которым хотим подтвердить личность: «Национальный российский паспорт» или просто «Паспорт» (заграничный документ). В блоке «Страна налогообложения» выбираем Россию и указываем свой ИНН.
Далее нужно объяснить американскому брокеру свой источник доходов — компания должна быть уверена, что деньги не «серые». Если клиент — наёмный работник, понадобится указать данные о работодателе.
Можно выбрать несколько источников благосостояния. Это удобно, если человек планирует инвестировать, например, на средства с зарплаты и полученное наследство.
В следующем блоке нужно указать тип счёта — маржевый или наличный. Маржевый счёт позволяет пользоваться кредитным плечом и покупать и продавать одни и те же акции в один день. При этом минимальный капитал для маржевого счёта — $25 тысяч. Открыть его можно только с 21 года.
При выборе наличного счёта можно инвестировать только на собственный депозит, но открыть его можно с 18 лет.
Также в этом блоке нужно указать базовую валюту — в этой валюте будут конвертироваться денежные остатки инвестора.
В последнем блоке нужно придумать три секретных вопроса и ответы на них. Рекомендуем сохранить эти вопросы в надёжном месте, чтобы не забыть, — они понадобятся, если возникнет необходимость связаться со службой поддержки.
Следующий этап регистрации — подтверждение номера телефона с помощью SMS. Далее нужно рассказать о своём капитале.
Собственный капитал — это общая стоимость всех активов, которыми вы владеете, например машины, квартиры и даже кредиты и ипотеки.
Ликвидный капитал — это стоимость активов, которые можно быстро перевести в деньги, например акции у другого брокера.
В графе «Чистый годовой доход» нужно указать сумму денег, которую вы получаете в год за вычетом налогов.
После этого брокер попросит рассказать про инвестиционные цели и опыт работы на бирже. Без опыта торговли на бирже система не даст открыть счёт. В этом же блоке нужно указать страны, с ценными бумагами которых пользователь планирует работать (можно указать сразу несколько). Позже этот список можно изменить или дополнить.
Третий этап заявки — подтверждение налогового резидента России. Это нужно, чтобы брокер убедился, что вы действительно налоговый резидент указанной страны и не являетесь налоговым резидентом США.
Для подтверждения статуса резидента можно прикрепить квитанцию о коммунальных платежах за последний месяц (если вы собственник жилплощади) или договор об аренде квартиры (если нет собственной квартиры и вы снимаете).
Четвёртый и пятый этапы заполнения анкеты — настройка уведомлений и проверка заявки. Необходимо проверить, все ли данные указаны верно, и нажать «Сохранить и продолжить».
Последний этап: загрузка указанных в анкете документов — копии национального или заграничного паспорта и подтверждение адреса проживания (квитанция, договор аренды или даже выписка с банковского счёта с актуальным адресом).
На рассмотрение заявки уходит от нескольких дней до нескольких недель. Брокер также может запросить дополнительные документы — например, выписку из банка как подтверждение доходов. Если данные заполнены верно и пользователь предоставил компании верные документы, на электронную почту придёт письмо о том, что счёт одобрен.
После того как счёт открыт, нужно написать письмо в поддержку компании — это можно сделать на русском языке. В письме стоит попросить выслать электронную версию договора и уведомление об открытии счёта. Эти документы потребует банк.
Реквизиты для пополнения брокерского счёта можно найти в личном кабинете пользователя.
После получения документов можно обратиться в отделение любого банка и попросить операциониста сделать перевод по указанным реквизитам. Комиссии на подобные услуги зависят от суммы перевода и правил банка, в среднем они составляют от $150 до $250, говорит управляющий партнёр финансовой компании On Capital Сергей Некрасов. На брокерском счёте деньги окажутся через несколько дней после перевода.
Дешевле и быстрее сделать онлайн-перевод, например, через «Тинькофф банк», упоминает Некрасов.
Зарубежные брокеры не подчиняются российскому налоговому законодательству, поэтому уплата налогов остаётся на совести клиента, рассказывает директор департамента по работе с клиентами Георгий Волосников.
При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчёт о сделках — так налоговая сможет убедиться, правильно ли рассчитана прибыль. Прибыль нужно рассчитывать самостоятельно (или нанять бухгалтера по курсу Центробанка в день покупки и продажи актива).
Чтобы сократить налог, из прибыли можно вычесть расходы на обслуживание счёта — например, комиссии, если они были.
При этом сделки не всегда могут быть успешными: клиент зарубежного брокера может быть в убытке, но поскольку соотношение доллара к рублю меняется, у него может получиться рублёвый доход, за который нужно заплатить налог.
Декларировать доход нужно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за истёкшим налоговым периодом, а уплатить его — не позднее 15 июля.
В связи с санкционной политикой в отношении РФ американский брокер Interactive Brokers и Европейский брокер Exante предупредили инвесторов о новых ограничениях. Подробную информацию можно найти на официальном источнике РБК. На эту тему уже написано немало статей в рунете. Мы попытались собрать полезную информацию со всеми ссылками на источники.
Итак, клиентам – резидентам РФ может быть заблокирован доступ к их счетам в IB и Exante или к осуществлению транзакций — как пополнение, так и вывод денег. Клиентам также следует учитывать возможность технической блокировки международной интернет-инфраструктуры, которая повлияет на возможность доступа к счетам. IB также сообщил, что не будет нести ответственность за убытки или ущерб любого характера «в результате политических или рыночных воздействий».
Сейчас некоторые инвесторы жалуются на трудности с выводом активов и обработкой операций с ценными бумагами. Многие пользователи сообщали, что валютные платежи не уходили, рубли теперь тоже не уходят, конвертация из рубля на IB ограничена или невозможна.
Итак, вывод – держать активы и кеш у самых популярных брокеров без риска закрытия сегодня невозможно. Всегда нужно иметь запасной вариант.
Давайте постараемся разобраться как можно поступить в такой ситуации и какие сейчас есть ограничения как со стороны властей РФ, так и со стороны брокеров.
1. Можно ли открыть новый брокерский счет?
На момент написания статьи Exante запрещает открывать новые счета для россиян. Interactive Brokers пока еще разрешает открывать новые аккаунты для РФ и пополнять счета.
2. Можно ли пополнять существующие брокерские счета?
Важно сказать, что теперь Exante запрещает делать пополнения счета для россиян. Interactive Brokers пока еще разрешает. Но есть другая проблема — с 28 февраля резидентам РФ пока нельзя зачислять валюту на зарубежные счета согласно новому закону. Также резидентов РФ скорее всего ждет жесткий комплаенс и проверка происхождения средств уже со стороны самого брокера.
Напомним, что ранее американский брокер IB объявил, что будет брать дополнительную комиссию за «токсичное резидентство». Сумма выплаты варьируется от $150 до почти $1,5 тыс. в год, что является существенным препятствием для владельцев счетов с небольшим балансом. Также стоит напомнить, что в ноябре 2021 года IB стал «замораживать» счета россиян, которые заходят в аккаунт из Крыма.
3. Возможно ли покупать и продавать активы?
4. Можно ли вывести активы и кеш к другому брокеру?
Перемещение активов и кеша от одного брокера к другому напрямую не запрещено на текущий момент. К примеру, активы можно перевести другому брокеру, который еще не ввел санкции (источник, где взята ссылка). При возможности рекомендуется открыть запасной счет на случай блокировок. Многие инвесторы сейчас выбирают азиатских брокеров, но надо смотреть на возможность доступа к самым популярным биржам.
5. Вывод кеша и активов в брокерско-страховую компанию
Активы и кеш можно перевести в зарубежную брокерско-страховую компанию. Такой способ инвестирования называют ULIP (Unit-linked). ULIP предоставляет доступ к любым мировым активам на сегрегированных страховых счетах в топ международных банках (Bank of America, HSBC) с низкими налоговыми последствиями, с высокой юридической защитой и упрощенной процедурой комплаенса. Вариант с брокерско-страховой компанией интересен тем, что страховой полис юридически не является имуществом и не может быть заблокирован/закрыт из-за санкций. Также российские банки сейчас разрешают переводить деньги в страховую компанию, так как назначение платежа — "оплата услуг страхования", что не нарушает закон от 28 февраля на запрет вывода денег на свои зарубежные счета. По такому полису также не возникает налогов в РФ во время его действия, а также не возникает налога на наследство до 40%, который есть в США при инвестировании через брокера. Детали по программам ULIP по ссылке.
6. Вывод денег на свой счет в РФ или брокеру в РФ
Если на брокерском счете есть кеш — то юридически ни с каких сторон не запрещено вывести их на свой российский счет. Важно, чтобы банк или брокер были не под санкциями. По ссылке можно узнать находится ли ваш банк под санкциями. При поиске выбираете Type «Entity” и Program “Russia -EO14024». Инвесторы говорят, что на практике подобные платежи сейчас сложно проходят — даже если банк не попал под санкции. Однако многие все таки выводят деньги на свои счета. Вывод активов (не кеша) на счета российских брокеров юридически возможен, но практически почти неосуществим на текущий момент. Важно также понимать, что продажа активов и вывод денег на счет в РФ повлечет за собой налоговые последствия.
Какой вывод можно сделать?
Российских инвесторов ждут непростые времена. Сейчас самое время начинать искать запасные варианты для защиты своего капитала. Ситуация меняется каждый день, поэтому информация в статье на момент прочтения может потерять актуальность. Будем надеяться, что в будущем все нормализуется.
Напишите, пожалуйста, свое мнение в комментариях какое будущее нас ждет и как лучше поступить в текущей ситуации.
Наши счета взаимных и хедж-фондов позволяют управляющим инвестициями при необходимости использовать различные структуры.
Все фондовые счета имеют следующие преимущества:
- Система прав доступа пользователей, позволяющая присваивать различные управленческие роли отдельным сотрудникам вашей организации и прикреплять к ним счета клиентов.
- Возможность передачи сделок до или после торгов нескольким prime-местоположениям или их принятия от исполняющего брокера.
- Рисковые счета типа Маржевый портфель или Reg T-маржевый.
- Открытие счетов разрешено жителям всех стран, кроме запрещенных Департаментом США по контролю за иностранными активами. Здесь можно найти список разрешенных стран.
Все три структуры имеют гибкость исполнения сделок, клиринг, а также услуги первичного брокера, и все это заключено в одном счете.
Единый фонд
Счет с множественным фондом
Счет фонда распределения
Для получения информации о вашем счете свяжитесь с Interactive Brokers, нажав здесь.
Interactive Brokers LLC является участником NYSE, FINRA, SIPC
The risk of loss in online trading of stocks, options, futures, currencies, foreign equities, and fixed Income can be substantial.
Options involve risk and are not suitable for all investors. For more information read the Characteristics and Risks of Standardized Options, also known as the options disclosure document (ODD). Alternatively, call 312-542-6901 to receive a copy of the ODD. Before trading, clients must read the relevant risk disclosure statements on our Warnings and Disclosures page. Trading on margin is only for experienced investors with high risk tolerance. You may lose more than your initial investment. For additional information about rates on margin loans, please see Margin Loan Rates. Security futures involve a high degree of risk and are not suitable for all investors. The amount you may lose may be greater than your initial investment. Before trading security futures, read the Security Futures Risk Disclosure Statement. Structured products and fixed income products such as bonds are complex products that are more risky and are not suitable for all investors. Before trading, please read the Risk Warning and Disclosure Statement.
Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.
Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.
В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.
В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.
Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть. Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.
Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.
Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.
После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.
Базовая информация
На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.
Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.
Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.
Идентификация – качестве документа, удостоверяющего личность, можно выбрать национальный российский паспорт, паспорт (подразумевается заграничный паспорт), водительские права. Лучше выбрать паспорт – российский или зарубежный не принципиально.
При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.
При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.
Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.
Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.
Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.
Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.
Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.
- Наличный счет позволяет совершать операции только с использованием собственного капитала – плечи и шорты будут недоступны. Этот вариант подойдет, если вы планируете совершать только простые сделки по покупке-продаже акций.
- Маржевый счет позволяет открывать короткие и длинные маржинальные позции. Вопреки распространенному мнению, маржевый счет не требует минимального капитала 25 тысяч долларов – это правило распространяется только на участников рынка, активно торгующих внутри дня. Чтобы иметь возможность участвовать во всех идеях, публикуемых на этом сайте, нужен маржевый счет.
- Маржевый портфель – это “продвинутый” маржевый счет со сниженными маржинальными требованиями (т.е. можно использовать больше заемного капитала для сделок). Для открытия и использование маржевого портфеля на счете должна быть сумма более 100 тысяч долларов
В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар. При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.
Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.
Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.
Настройка торгового счета
Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).
Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.
Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.
Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.
Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.
Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.
Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.
Соглашения
Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.
А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.
Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.
Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.
После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).
Завершение регистрации
На финальном этапе нужно:
- подтвердить номер телефона
- загрузить документ, подтверждающий личность
- загрузить документ, подтверждающий адрес проживания, указанный ранее
- пополнять счет сразу не нужно – лучше это сделать после того, как рассмотрят заявку и одобрят открытие счета, что обычно занимает несколько дней.
Требования к документам, подтверждающим личность:
Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.
Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.
1 $ за любую сделку с акциями и ETF. А также опционы.
2 $ за любую сделку на рынке форекс т.е. обмен валюты, не важно какая
Стоимость фьючерс контрактов от 0,25 $ до 10 $.
3. Interactive Brokers процент на остаток.
Если у вас на счету есть неиспользованные денежные средства (кэш), то
брокер начисляет по ним % на остаток. Ставка может меняется, в
зависимости от рыночной ситуации.
На данный момент процент на остаток в Interactive Brokers начисляется в
том случае, если сумма ваших активов превышает 100 000 $ и остаток на
счету в виде кэша более 100 000 $ по ставке *% в год.
(но важно, эта ставка меняется. Актуальную информацию можно уточнить на оф. сайте)
4. Interactive Brokers налогообложение.
С налогами в IB все достаточно просто. По дивидендам применяется
налоговая ставка в размере 10% – и они автоматом удерживаются
брокером. НО 3% от полученной суммы дивидендов вам необходимо
самому доплатить в налоговую в следующем году до 30 апреля.
13% налог на прирост капитала в случае купли-продажи акций. Т.е. если вы
купили акцию дешевле, а продали дороже, то с этой разницы вам все 13%
необходимо доплатить в России.
5. Interactive Brokers w-8ben.
Это специальная форма, которая заполняется российским инвестором для
того, чтобы он мог экономить на налогах. Если эту форму не заполнять, то
с вас будут удерживать 30% налогов с дивидендов, против 10%. К счастью,
данная форма заполняется автоматически при открытии счета у Interactive
Brokers и почти никто этого не замечает.
6. Interactive Brokers – контакты, телефон, почта,
способы связи.
Да, у IB есть даже служба поддержки по телефону 8_800_100_85_56,
который работает ежедневно с 9_18 по будням, отвечают естественно на
русском языке. Можно еще по почте и через тикет (чат)
Больше постов про Interactive Brokers у меня в блоге на Смартлаб. И группе Вконтакте.
Кому интересно, то посмотрите
Interactive Brokers: выводы, кому и когда стоит открывать?
Итак, мы подошли к концу еще одной не простой недели. Если вы прочитали подробно все посты, а также посмотрели все видео и статьи, которые я прикладывал как дополнительные материалы — вы молодец!
Уверен также, что в этом случае вы и стали понимать намного больше.
Теперь постараюсь подвести некий итог и ответить на вопрос о том, кому стоит, а точнее кому не стоит открывать счет у иностранного брокера Interactive Brokers.
Вам не стоит открывать счет в IB (в 90% случаев) если:
— Сумма, которую вы хотите вложить менее 10 000$
— Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой
— У вас нет четкого понимания, зачем вам нужен счет IB
— У вас нет четкого понимания, в чем для вас исключительное преимущество IB перед биржей СПБ.
В остальных случаях, вы скорее все и так уже сами все знаете.
От себя только лишь добавлю, что все регулирование — совершенно стандартная практика, комиссии при счете от 10 000$ в IB совсем небольшие, а возможностей, которые предлагает данный брокер — очень много.
Так что все упирается в ваш портфель и ваш уровень знаний, как инвестора.
Это мое мнение, а что думаете вы?
P.S. Бонусом я обещал подробное описание процесса открытия счета — и оно будет. Следите за блогом, здесь будет дан анонс.
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
Автор статьи
Читайте также: