Как открыть брокерский счет юридическому лицу
Обновлено: 30.04.2024
* Данный документ не представляется в случае если иностранный гражданин или лицо без гражданства не является лицом, проживающим на территории РФ, и на момент предоставления документов в Депозитарий не находится на территории РФ.
Примечание:
В случае если выше предусмотрена необходимость обязательного предъявления оригинала документа уполномоченному сотруднику Депозитария или представителю Депозитария как единственно возможная форма предоставления, но предъявление оригинала по каким-либо причинам невозможно (в том числе по причине выбранного способа представления документа), то представляемая копия такого документа должна быть заверена нотариально.
Депозитарий принимает официальные документы, как они понимаются в «Конвенции, отменяющей требования легализации иностранных официальных документов», заключенной в Гааге 05.10.1961, которые были совершены на территории иностранного государства, только при условии, что они соответствуют следующим требованиям:
прошли процедуру легализации в консульстве РФ или имеют апостиль в соответствии с требованиями вышеуказанной конвенции;
сопровождаются нотариально удостоверенным переводом на русский язык. Предоставление нотариально удостоверенного перевода документа на русский язык не требуется только в случае, если документ составлен на нескольких языках, один из которых русский, и не содержит текста на иностранном языке, не продублированного на русском языке.
Консульская легализация представляет собой засвидетельствование подлинности подписи должностного лица, его статуса, а в ряде случаев и печати государственного уполномоченного органа на документах и актах в целях использования их в другом государстве. Юридическое значение процедуры консульской легализации состоит в подтверждении соответствия легализуемых документов законодательству страны их происхождения. Легализовать документ можно на территории государства, где эти документы выданы, или на территории Российской Федерации.
Легализация документа на территории страны его происхождения проходит два этапа. На первом этапе документ сначала заверяется в Министерстве иностранных дел или ином уполномоченном органе государства, на территории которого выдан документ. На втором этапе документ легализуется в консульском учреждении Российской Федерации в данном государстве.
Легализация документа в Российской Федерации проходит также два этапа. На первом этапе иностранный документ заверяется в дипломатическом представительстве или консульском учреждении того государства, на территории которого был выдан. На втором этапе документ легализуется в Департаменте консульской службы Министерства иностранных дел Российской Федерации.
Консульская легализация не исключает представления нотариально заверенного перевода документа на русский язык.
Процедура признания иностранных документов через проставление апостиля определена Гаагской конвенцией об отмене требования легализации иностранных официальных документов, вступившей в силу в 1965 году.
В соответствии с Гаагской конвенцией отмена требования легализации (удостоверения) иностранных документов распространяется на официальные документы, которые были выданы на территории одного из договаривающихся государств и должны быть представлены на территории другого договаривающегося государства.
Под официальными документами понимаются:
- документы, исходящие от органа или должностного лица, подчиняющегося юрисдикции государства, включая документы, исходящие из прокуратуры, секретаря суда или судебного исполнителя;
- административные документы;
- нотариальные акты;
- официальные надписи, которые сделаны на документах, подписанных лицами в частном качестве, таких, как официальные удостоверения, подтверждающие регистрацию документа или факта, имевшего место на определенную дату, официальное и нотариальное заверение подписей.
- 3.1. Для физических лиц развернутьсвернуть
- 3.2. Для юридических лиц развернутьсвернуть
В случае если ниже предусмотрена необходимость обязательного предъявления оригинала документа уполномоченному сотруднику как единственно возможная форма предоставления, но предъявление оригинала по каким-либо причинам невозможно (в том числе по причине выбранного способа представления документа), то представляемая копия такого документа должна быть заверена нотариально.
Банк 1 может взимать плату в соответствии с установленными тарифами за изготовление и заверение копий документов, сверку копий документов, изготовленных и заверенных юридическим лицом, с оригиналами, а также заверение карточки с образцами подписей и оттиска печати.
Копия документа, заверенная юридическим лицом, должна содержать отметку «Копия верна», фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати юридического лица.
Осуществляется прием только официальных документов 2 , которые были совершены на территории иностранного государства, только при условии, что они соответствуют следующим требованиям:
- прошли процедуру легализации в консульстве РФ или имеют апостиль;
- сопровождаются нотариально удостоверенным переводом на русский язык 3 .
В случае подписания и / или предоставления документов, лицом, действующим на основании доверенности, представляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей соответствующие полномочия.
Клиент, являющийся налоговым резидентом иностранного государства, обязан предоставить Брокеру документ, подтверждающий присвоение ему этим иностранным государством (территорией) иностранного идентификационного номера налогоплательщика (при невозможности представить документ – представить информацию об этом номере). При этом использованный выше термин «иностранный идентификационный номер налогоплательщика» включает в себя также код Клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, в иностранном государстве (на территории) его регистрации (инкорпорации).
В случае если после установления договорных отношений / открытия счета Клиентом будет получен какой-либо документ / информация, из числа указанных ниже, отсутствовавшие у него ранее или не представленные по иной причине, а также в случае замены / внесения изменений в какой-либо из указанных ниже документов, изменения соответствующей информации, Клиент обязан представить такой документ / информацию в требуемой форме в течение 5 (пяти) рабочих дней соответственно с даты получения такого документа / получения документа с внесенными в него изменениями / изменения информации.
1 Здесь и далее по тексту Приложения № 8 под «Банком» понимается АО «Банк ФИНАМ» (ОГРН 1037739001046), действующее по договору с Брокером.
2 Как они понимаются в «Конвенции, отменяющей требования легализации иностранных официальных документов» (заключена в г. Гааге 05.10.1961).
3 Предоставление нотариально удостоверенного перевода документа на русский язык не требуется только в случае, если документ составлен на нескольких языках, один из которых русский, и не содержит текста на иностранном языке, не продублированного на русском языке.
4 В случае предоставления в бумажном виде. Брокер может допустить предоставление документов в электронном виде, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Внимание! В определенных случаях (в зависимости от правоспособности юридического лица, наличия специальных лицензий (разрешений), а также для открытия определенных счетов / получения дополнительных услуг и т. д.) от юридического лица может потребоваться предоставление ряда дополнительных документов и сведений.
Рекомендуем до начала сбора и предоставления комплекта документов и сведений обратиться к Брокеру или в Банк для уточнения полного перечня таковых и форм их предоставления.
4 В случае предоставления в бумажном виде. Брокер может допустить предоставление документов в электронном виде, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.
* Представляется при заключении Договора присоединения, а также впоследствии ежегодно. При непредставлении / несвоевременном представлении Клиент несет риск применения неблагоприятного режима налогообложения.
Для юридического лица, период деятельности которого не позволяет представить перечисленные сведения (документы), Брокер может допустить представление справки из кредитной организации об открытии расчетного счета с реквизитами счета (оригинал), а также документов, подтверждающих присутствие юридического лица по адресу его места нахождения – сертификат, документ о праве собственности на объект недвижимости, договор аренды и т. п. (копия, заверенная юридическим лицом либо уполномоченным государственным органом, либо нотариально).
** Может быть предоставлено после заключения Договора присоединения, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню выплаты Брокером дохода Клиенту.
*** Если выдача такого документа юридическому лицу не предусмотрена применимым законодательством – представляется письмо, подписанное уполномоченным органом / представителем юридического лица, подтверждающее наличие права осуществления им брокерской деятельности и содержащее ссылки на положения соответствующих нормативных актов.
**** Представляется при наличии возможности.
Примечание: в случае подписания документов, необходимых для заключения Договора присоединения, а также иных документов, предоставляемых Брокеру уполномоченным лицом, действующим на основании доверенности, предоставляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей полномочия на подписание и/ или предоставление документов, и если в такой доверенности подпись лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности (директора и т. п., далее – «руководитель»), не заверена надлежащим образом, дополнительно представляется карточка с образцами подписи(ей) и оттиском печати (при ее наличии), содержащая подпись руководителя, оформленная в порядке, установленном законодательством страны регистрации юридического лица или в соответствии с законодательством РФ – в форме копии, заверенной нотариально, или оригинала, подлинность подписи(ей) на котором удостоверена нотариально.
Список документов,
предоставляемых юридическими лицами,
созданными в соответствии с законодательством иностранных государств
* Представляется при заключении Договора присоединения, а также впоследствии ежегодно. При непредставлении / несвоевременном представлении Клиент несет риск применения неблагоприятного режима налогообложения.
Для юридического лица, период деятельности которого не позволяет представить перечисленные сведения (документы), Брокер может допустить представление справки из кредитной организации об открытии расчетного счета с реквизитами счета (оригинал), а также документов, подтверждающих присутствие юридического лица по адресу его места нахождения – сертификат, документ о праве собственности на объект недвижимости, договор аренды и т. п. (копия, заверенная юридическим лицом либо уполномоченным государственным органом, либо нотариально).
** Может быть предоставлено после заключения Договора присоединения, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню выплаты Брокером дохода Клиенту.
*** Если выдача такого документа юридическому лицу не предусмотрена применимым законодательством – представляется письмо, подписанное уполномоченным органом / представителем юридического лица, подтверждающее наличие права осуществления им брокерской деятельности и содержащее ссылки на положения соответствующих нормативных актов.
**** Представляется при наличии возможности.
Примечание: в случае подписания документов, необходимых для заключения Договора присоединения, а также иных документов, предоставляемых Брокеру уполномоченным лицом, действующим на основании доверенности, предоставляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей полномочия на подписание и/ или предоставление документов, и если в такой доверенности подпись лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности (директора и т. п., далее – «руководитель»), не заверена надлежащим образом, дополнительно представляется карточка с образцами подписи(ей) и оттиском печати (при ее наличии), содержащая подпись руководителя, оформленная в порядке, установленном законодательством страны регистрации юридического лица или в соответствии с законодательством РФ – в форме копии, заверенной нотариально, или оригинала, подлинность подписи(ей) на котором удостоверена нотариально.
ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Список документов, предоставляемых гражданами РФ
| № п/п | Наименование документа | Форма предоставления |
|---|---|---|
| 1 | Для лиц, достигших 14 лет, - паспорт гражданина РФ | Копия с обязательным предъявлением оригинала |
| Для лиц, достигших 14 лет, в случае, если паспорт гражданина РФ находится на переоформлении, – временное удостоверение личности, выдаваемое в порядке и по форме, предусмотренными законодательством РФ | ||
| Для лиц, не достигших 14 лет – свидетельство о рождении, выданное органами ЗАГС (иными органами, в случаях, предусмотренных законодательством РФ) | ||
| 2 | Разрешение, выданное законному представителю (родителю, усыновителю, опекуну) органом опеки и попечительства, на совершение сделки (сделок) по отчуждению имущества соответственно: - малолетнего (несовершеннолетнего в возрасте до 14 лет); - гражданина, признанными судом недееспособными вследствие психического расстройства | Копия, заверенная нотариально или органом опеки и попечительства |
| 3 | Разрешение, выданное органом опеки и попечительства, позволяющее попечителю выдавать согласие подопечному (несовершеннолетнему от 14 до 18 лет, не объявленному в порядке, установленном законодательством РФ, полностью дееспособным, или гражданину, ограниченному судом в дееспособности вследствие злоупотребления спиртными напитками или наркотическими средствами) на совершение сделки (сделок) по отчуждению имущества | Копия, заверенная нотариально или органом опеки и попечительства |
| 4 | Письменное согласие одного из законных представителей (родителя, усыновителя, попечителя): - ? несовершеннолетнего от 14 до 18 лет, не объявленного в порядке, установленном законодательством РФ, полностью дееспособным; - гражданина, ограниченными судом в дееспособности вследствие злоупотребления спиртными напитками или наркотическими средствами на присоединение к Регламенту и совершение всех сделок (подачу всех поручений) в рамках Договора присоединения, заключенного Сторонами путем присоединения Клиента к Регламенту, и дополнительных соглашений к Регламенту | Оригинал * |
* Подписывается в присутствии уполномоченного сотрудника Брокера или представителя Брокера с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность законного(ых) представителя(ей), а при невозможности такого подписания подлинность подписи(ей) должна быть удостоверена нотариально.
Список документов, предоставляемых иностранными гражданами и лицами без гражданства
| № п/п | Наименование документа | Форма предоставления |
|---|---|---|
| 1 | Общегражданский паспорт или иной документ, установленный законодательством РФ или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства | Копия с обязательным предъявлением оригинала |
| 2 | Миграционная карта (если в соответствии с действующим законодательством она должна была быть оформлена при пересечении данным иностранным гражданином или лицом без гражданства границы РФ) * | Копия с обязательным предъявлением оригинала |
| 3 | Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации * | Копия с обязательным предъявлением оригинала |
| 4 | Свидетельство (иной документ) о налоговом резидентстве ** | Копия, заверенная нотариально, либо уполномоченным государственным органом |
*Данный документ не представляется в случае если иностранный гражданин или лицо без гражданства не является лицом, проживающим на территории РФ, и на момент предоставления документов Брокеру не находится на территории РФ.
** Представляется при заключении Договора присоединения, а также впоследствии ежегодно. При непредставлении / несвоевременном представлении Клиент несет риск применения неблагоприятного режима налогообложения.
Примечание: для несовершеннолетних лиц или при наличии иных оснований для ограничения дееспособности физического лица дополнительно представляются документы, подтверждающие в соответствии с законодательством РФ, международными договорами РФ, и законодательством государства, гражданином которого является иностранный гражданин, полную дееспособность последнего и / или право распоряжаться принадлежащим ему имуществом – в форме копий, заверенных нотариально или соответствующим государственным органом.
4. Документы организаторов торговли и клиринговой организации
Условия и порядок совершения сделок и операций с финансовыми инструментами на организованных торгах определяются правилами, регламентами, спецификациями срочных контрактов и иными внутренними документами организатора торговли и клиринговой организации, тексты которых (в т.ч. изменения и/или дополнения в них), публикуются на официальных сайтах организатора торговли и клиринговой организации в сети Интернет:
Я написал уже не одну статью о пользе брокерского счета юридического лица. Тот, кто читает мои статьи внимательно, уже наверняка задумался об открытии брокерского счета для своей компании. Но вот о чем я еще не рассказал, так это о том, как же его открыть, и может ли любая компания открыть брокерский счет. В данной статье постараюсь усреднить требования топовых российских брокеров и рассказать, что надо для того чтобы открыть брокерский счет юридическому лицу.
Итак, предположим, что вы как владелец, генеральный или финансовый директор определились, что вам необходим для текущей деятельности или инвестирования брокерский счет. Какие документы вам потребуются и какие этапы открытия брокерского счета есть?
Каждый брокер требует от своих клиентов разный комплект уставных документов. Но можно вывести, так сказать, «среднее по больнице». Минимум, что вам потребуется предоставить:
- Устав вашей организации, точнее его копию, которую вы получили от ФНС при регистрации.
- Решение о назначении Единоличного Исполнительного Органа — далее ЕИО или же генеральный директор.
- Банковская карточка с оттиском подписи и печати, ее копию вы можете получить в своем обслуживающем банке.
- Бухгалтерская отчетность за предыдущий месяц плюс квитанция о приеме из ФНС. Те средства, которые вы собираетесь перечислить на брокерский счет, должны быть подтверждены. Для акционерных обществ обязательно потребуется как минимум еще два документа — это выписка из реестра акционеров и приказ о назначении главного бухгалтера.
Для открытия брокерского счета для вашего юридического лица, вам требуется определиться, в какой компании вы будете работать. Не буду рекламировать каких-то определенных брокеров, могу лишь посоветовать обратить внимание на рейтинг брокерских компаний на официальном сайте Московской биржи. Сотрудник брокерской компании более точно сориентирует вас со списком документов для открытия, а также скорее всего попросит заполнить специальные анкеты. Обычно это анкета инвестиционного профилирования, анкета бенефициарных владельцев, и анкета опросник по установленному брокером регламенту.
После того как вы получите полный список всех документов, анкеты стоит внимательно прочитать и заполнить, собрать копии уставных документов, и со всем этим списком приехать в брокерскую компанию, чтобы подать документы на проверку. Да, брокерская компания будет проверять вашу компанию, стоит быть готовым к тому, что с вас могут потребовать дополнительные документы. Если же вы проходите проверку (обычно она занимает от 3 до 5 рабочих дней), ваш менеджер из брокерской компании приглашает вас на подписание оригиналов документов — договора о брокерском обслуживании.
После того, как вы открыли брокерский счет и получили реквизиты для его пополнения, его следует пополнить. А также нужно установить на свой рабочий компьютер торговый терминал, в большинстве случаев вам предложат две платформы Quik и metaTreider 4 или 5. Для получения доступа к той или иной торговой платформе вам скорее всего потребуется еще как минимум подписать пару заявлений. Также если вы не планируете торговать часто в течение месяца, то можете рассмотреть вариант торговли «с голоса». Такая торговля происходит путем подачи торгового поручения по телефону в брокерскую компанию трейдеру.
Не забываем про отчетность. Брокерская компания не выступает налоговым агентом для юридических лиц, так как они это делают у физических лиц. Связано это с разницей в налогообложении, физлицо — частный инвестор — платит один налог, если является резидентом, — 13%. А если не является резидентом, то 30%. У организаций все более сложно, больше различных режимов налогообложения. Поэтому брокерская компания будет предоставлять вам так называемый брокерский отчет, а ваш бухгалтер уже будет самостоятельно высчитывать и уплачивать налог на прибыль, которую вы получили.
Итоги
Здесь попытался кратенько и понятно объяснить этапы открытия брокерского счета. Как видите, открытие брокерского счета для юридического лица процедура более сложная, но посильная для каждого, кто ведет честный бизнес в нашей стране. Более подробно об открытии брокерского счета для вашей компании вы можете узнать у менеджера брокерской компании. Если же остались вопросы, то пишите их в комментариях — я постараюсь на них ответить.
Возросший в последние годы интерес к инвестированию среди населения России порождает огромное количество разной информации. Но что странно, так это отсутствие информации, касающийся юридических лиц. Пытаясь найти хоть какую-то конкретную информацию по этой теме в интернете, я то и дело сталкивался с рекламными ссылками брокерских компаний, перейдя на которые можно подать заявку на открытие счета, но никак не узнать, для чего же этот счёт необходим.
Многие владельцы малого, среднего и большого бизнеса являются инвесторами. Они инвестируют свою прибыль, свой капитал в фондовый рынок как физические лица, диверсифицируя свои доходы и хеджируя риски!
При этом совсем не задумываются о том, что могут заниматься тем же самым в качестве юридического лица, и их ООО или АО, или ЗАО тоже могут иметь брокерский счёт и стать совладельцем крупных мировых компаний. У юрлица есть топ-менеджеры, которые должны искать дополнительные источники прибыли и оптимизировать расходы. Генеральные и финансовые директора понимают важность владения брокерским счётом для себя лично, но не придают значения этого счёта для компании, не видят возможности хеджа и дополнительного дохода для бизнеса.
Так для чего же компании открывать брокерский счёт?
Любая организация при ведении своей хозяйственно-экономической деятельности имеет дело с деньгами. Большинство из них хорошо знакомы с банковскими услугами для юридических лиц. Они используют расчетно-кассовое обслуживание, размещают срочные и бивалютные депозиты, кредитуются и конвертируют валюту и другие привычные инструменты. Банки в современном мире предлагают широкий спектр услуг, которые отчасти решают поставленные задачи.
Но вот о значении брокерского счета для юридического лица мало кто из генеральных или финансовых директоров знает. Брокерский счет позволяет юрлицу решать поставленные задачи эффективнее, сократить расходы при конвертации валюты, оптимизировать краткосрочное размещение свободных денежных средств, хеджировать свои риски и, конечно же, инвестировать и получать дополнительный доход.
Итак, разберем основные возможности брокерского счета для юридического лица:
Большинство компаний, осуществляющие внешне экономическую деятельность, конвертируют валюту в обслуживающем банке. Не задумываясь откуда у банка эта валюта. Банк приобретает валюту на валютной секции биржи, добавляет свою комиссию — так называемый спрэд — и продаёт уже своему клиенту. Например, если сравнить банковский курс доллара и курс доллара на валютной секции биржи, то будет существенная разница.
В среднем банки продают валюту копеек на 60-100 дороже, чем ее можно купить на бирже. Брокерский счет позволяет осуществлять конвертацию на прямую на валютной секции биржи, где компания может закупить валюту по наиболее выгодному для себя курсу, так как комиссия брокера за конвертацию в разы меньше.
Давайте считать
Компания ежемесячно покупает в банке 100 000 долларов на рубли и обратно, курс доллара возьмём целым числом для удобства расчетов — 75 рублей. Предположим, что в течение года он никак не изменится.
Итак, включаем математику: 75 рублей + 50 копеек = 75,50 — банковский курс доллара, 100 000 долларов = 7 550 000 рублей, это в банке. Теперь на бирже курс доллара 75 рублей + 5 копеек = 75,05 — курс доллара на брокерском счету, 100 000 = 7 505 000 рублей. Экономия всего-то 45 000 рублей с одной операции, а по году уже 540 000 рублей. Это экономия только на конвертации, вот вам и длинные деньги для вложения в рынок ценных бумаг и приумножения капитала компании.
Брокерский счёт также предоставляет возможность разместить «короткие деньги» с максимальной ликвидностью в 1 день. Путём заключения надежных сделок под названием СВОП и РЕПО. Эти сделки доступны для юридических лиц и являются безопасной альтернативой банковского депозита. Но, к сожалению, так как это всё же альтернатива, то и доходность этих инструментов небольшая и держится на уровне банковских ставок. Преимущество заключается в капитализации процентов, включении «сложного процента» и в реагировании данных инструментов на положительную конъектуру рынка ценных бумаг и ключевую ставку.
Например, если ключевую ставку Центральный Банк поднимает, то все банки в первую очередь поднимают ставки по кредитам, а уже спустя какое-то время поднимается и ставка по депозитам. А вот ставки по РЕПО и СВОП контрактам реагируют на это изменение мгновенно. 19 марта 2021 ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 4,50%, на 25 марта проценты по депозитам никак не изменились, а вот СВОП контракты уже среагировали и дают ставку выше 5% годовых.
Хеджирование рисков (от английского hedge — ограничение) — это защитный механизм от убытков возможных негативных сценариев на финансовых рынках. В первую очередь приходит на ум хедж валютных рисков, но при этом не стоит забывать и о других рисках, которые компания сможет захеджировать с помощью брокерского счета.
Брокерский счёт даёт набор биржевых финансовых инструментов, который формируется на случай негативного сценария. Такие инструменты можно сравнить со спасательным кругом, который применяется редко, но спасает человеку жизнь. Цена такой страховки незначительна по сравнению с возможными потерями. На помощь в этом действии приходит так называемый рынок деривативов, фьючерсы и опционы. Всего два инструмента, но смогут защитить практически любую организацию практически от любого риска. К тому же чётко прописанная политика хеджирования даёт компании дополнительное преимущество в уменьшении налоговой базы.
Повторюсь, рынок деривативов может хеджировать не только валютные риски. Так, к примеру могу привести опцион на погоду, торгующийся на срочной секции Лондонской биржи. Ими компании-авиаперевозчики в Великобритании могут захеджировать свои риски от плохой погоды и — как следствие — простоя своих самолетов и выплат компенсаций пассажирам.
Для благополучного развития и жизнедеятельности компании, как и любого финансово грамотного человека, требуется финансовая подушка безопасности. Именно эта подушка поможет пережить трудные и кризисные времена и даст возможность избежать процедуры банкротства.
Помимо финансовой подушки безопасности, любой организации правильно иметь так называемые «длинные деньги», которые компания сможет размещать под хорошую капитализацию. А что может быть лучше по доходности кроме рынка ценных бумаг. Акции дивидендных аристократов США, акции роста России, еврооблигации и облигации федерального займа позволят компании при грамотном управлении инвестировать свои деньги под хороший процент — это может быть и 20, и 30 и даже 50% годовых.
Здесь хочется привести в пример Уоррена Баффета и его компанию Berkshire Hathaway. Многие слышали и о компании, и о Уоррене, но не многие знают, что его компания изначально производила текстиль и была в плачевном состоянии, когда в 1965 году в нее пришёл Баффет. За 56 лет компания превратилась в инвестиционный холдинг с громадными оборотами и самыми дорогими акциями на всём белом свете.
Открытие брокерского счета
Естественно плюсы от владения брокерским счетом для организации не заканчиваются всего на четырех пунктах. Я попытался раскрыть их максимально просто и сжато. Все плюсы владения брокерским счетом можно в полной мере оценить только после его открытия. После всего выше изложенного может возникнуть вопрос, а как же его открыть. Тут всё, как и у физических лиц. Первое, что надо сделать, — это выбрать брокера. К выбору необходимо относиться максимально ответственно, и в случае если в компании нет специалиста, который в должной мере может проконсультировать бенефициаров, то стоит обратиться к независимому финансовому советнику.
При выборе брокера главные моменты — это наличие лицензии, размер компании и её профессионализм. Не стоит доверять всевозможным рейтингам в интернете, кроме официального рейтинга биржи, который можно найти на официальном сайте Московской или Санкт-Петербургской бирж.
Так к примеру, по объёму клиентских операций на Мосбирже топ-5 возглавляет ФГ БКС, следом идут МКБ Инвестиции, ФК Открытие, Ренессанс Капитал и Тинькофф Банк.
Тинькофф Инвестиции не открывают брокерские счета юрлицам — примечание инвестредакции
Таким образом мы с вами можем определиться с финалистами, эти топ 5 компаний уже начнём проверять как своих контрагентов. Проверка наличия лицензии, проверка финансового состояния компании брокера, анализ тарифов на обслуживание и проверка её бенефициаров. После проведения всех проверок, которые кстати, в современных реалиях займут не больше одного рабочего дня, выбирайте себе брокера и выходите с ним на связь для оформления документов и открытия брокерского счета своей организации.
В связи со своей профессиональной деятельностью часто сталкиваюсь с компаниями, которые хотели бы инвестировать и получать дополнительный доход, но вот времени на изучение нюансов торговли на фондовом рынке не имеют. В современном мире это не причина для отказа от дополнительного заработка.
Расскажу, как же юридическому лицу вкладывать в ценные бумаги средства для получения дополнительной прибыли и при этом не тратить на это много времени и собственных сил. Расценивать данную статью как инвестиционную рекомендацию не стоит, она служит лишь для ознакомления.
Доверительное управление. Это услуга, предоставляемая управляющими компаниями на рынке ценных бумаг. При доверительном управлении клиент по договору передает управляющей компании денежные средства или ценные бумаги. Та осуществляет сделки от своего имени, но в интересах клиента, за что получает вознаграждение в виде части заработанной прибыли и процента от активов.
Самый распространенный тариф на доверительное управление в мире — это 3/30, где управляющая компания берет 3% за управление активами (от суммы всех активов в год) и еще 30% за успех (от положительного финансового результата). Накопительное пенсионное формирование идет именно по пути доверительного управления, будущий пенсионер отчисляет ежемесячно определенную сумму, а управляющая компания Негосударственного Пенсионного Фонда эти деньги инвестирует в рынок ценных бумаг.
Приведу пример, компания «Счастливчик» хочет получать дополнительную прибыль от своих накоплений, но банковские ставки не устраивают. Тогда учредители компании решают открыть брокерский счет для инвестирования в рынок ценных бумаг. Но так как на изучение нюансов и погружение в рынок нет ни времени, ни желания, принято решение отдать деньги в доверительное управление. И вот компания «Счастливчик» по договору доверительного управления передает Управляющей Компании, скажем, 100 млн рублей на срок 1 год.
Управляющая компания эти деньги инвестирует и приумножает весь год, и в течение года получает доход от своего управления в 50%. Комиссия управляющей компании за доверительное управление составляет те самые 3/30. Теперь считаем финансовый результат доверительного управления составил 50 млн рублей, из них вычитаем 30% «за успех» т.е. 15 млн рублей и 3 млн за управление активами, итого получаем 50-15-3=32 млн рублей. Как итог для компании «Счастливчик» финансовый результат получается 32% за год.
Плюсы: не надо тратить своё время на инвестиции
Минусы: часть дохода съедается комиссией управляющей компании, а еще минус в том, что свой процент за управление активами управляющая компания возьмёт в любом случае.
Возвращаясь к вышеприведенному примеру, спрогнозируем не доход в 50% за год до вычета комиссии, а убыток в минус 1%, то компания «Счастливчик» получит убыток в 4 миллиона рублей, так как 1 млн — это убыток при инвестировании и еще 3 млн рублей это процент за управление активами.
Премиальные услуги брокерских компаний. Каждая брокерская компания имеет так называемые премиальные услуги, чаще всего это совокупность доверительного и самостоятельного инвестирования. Выглядит это следующим образом: брокер предоставляет вам высококлассного специалиста по рынку, ценных бумаг который имеет полный доступ к профессиональной аналитике и рекомендациям. Он самостоятельно не инвестирует, но сопровождает вас при инвестировании.
От доверительного управления такой подход отличается тем, что при доверительном управлении вы никак не можете повлиять на управляющего активами, зачастую вы его и не знаете, и не видите. А здесь вы постоянно общаетесь с человеком, который преподносит вам сложную аналитику простыми словами и рассказывает свое видение рынка, а инвестируете вы самостоятельно на основе его рекомендаций и идей. Как правило, такая услуга стоит ниже чем доверительное управление, и есть выбор между двумя тарифами, между комиссией за управление активами и комиссией за положительный финансовый результат.
Для примера, все та же компания «Счастливчик» и все те же 100 млн рублей. На этот раз они решают воспользоваться услугой премиального брокерского обслуживания и общаются со своим специалистом фондового рынка, который составляет под их риск профиль рекомендации по формированию инвестиционного портфеля. Компания выбирает тариф, в котором она платит специалисту только за положительный финансовый результат, скажем 15%, в таком случае если рекомендации специалиста брокерской компании будут плохие и инвестиции приведут к 0 или отрицательному финансовому результату, то этот специалист вовсе ничего не заработает.
Плюсы: есть возможность самостоятельной торговли, а значит возможность влиять на результат. Специалист брокерской компании сам в большинстве случаев заинтересован как можно больше заработать для вас, чтобы получить большую комиссию.
Минусы: приходится всё же тратить время на изучение идей, рынка и на само общение со специалистом брокерской компании.
Свой собственный управляющий — трейдер. Те компании, которые не доверяют специалистам из брокерских компаний, могут выбрать более сложный путь для инвестирования. Сейчас говорю о найме собственного трейдера. Трейдер — это специально обученный человек, который знает специфику рынка и нюансы работы на фондовой бирже. Нанимая трейдера в свою команду, будьте готовы платить хороший оклад и бонус за успешную деятельность своего специалиста. Главной проблемой при выборе этого направления является сложность подбора специалиста.
В интернете полно резюме «успешных трейдеров», но, как правило, это не совсем компетентные люди. Если трейдер пишет в резюме, что торгует самостоятельно и уже долгое время показывает по 20-30% ежемесячной доходности, то возникает резонный вопрос, для чего ему идти в найм? Скажу честно, что скорее всего придется искать уже работающих трейдеров в брокерских и инвестиционных компаниях и переманивать их в свою компанию. Или подбирать качественного финансового советника для своей компании, который может построить не только инвестиционную стратегию компании, но и являться штатным (или не штатным) трейдером компании.
Плюсы: вы полностью контролируете деятельность трейдера, и его инвестиционную стратегию. Ваша компания может быть уверенна, что трейдер будет работать только во благо вашей компании, а не брокерской фирмы.
Минусы: сложность подбора специалиста и трата большого количества времени на контроль его деятельности.
Естественно, это не весь спектр возможностей, но самые востребованные. Инвестиционная деятельность для бизнеса в России — это совершенно что-то новое, и многие этого боятся. При инвестициях в фондовый рынок никто не может гарантировать доходность и никто не знает, пойдут акции вверх или вниз, поэтому есть чего бояться. Но при этом, как показывает практика, инвестиционная деятельность компании может приносить хорошую прибыль, которая может быть соразмерна с прибылью от основного вида деятельности. Так что желаю достатка и успеха.
Сравните условия брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, где лучше всего открыть брокерский счет для юридических лиц в 2021 году. На 23.05.2022 вам доступно 30 тарифов от 8 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0,001 %!
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Ключевая ставка ЦБ + 14% годовых
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Вы можете подключить тариф «Инвестор», если впервые заключаете договор с ITI Capital
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.
Откройте брокерский счёт для роста вашего бизнеса. Используйте современные финансовые инструменты, чтобы повысить эффективность бизнеса.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Государственные и муниципальные облигации
Скидка 1 % на брокерскую комиссию предоставляется Клиентам за каждые 6 (шесть) месяцев обслуживания с даты подключения торговой площадки Клиентом, но не более 10 %
Размер комиссии зависит от оборота и включает размер комиссии биржи. Подключение Тарифного плана «Профессионал» предоставляет Клиенту возможность использования Рабочего места «ПСБ Инвестиции». Банк предоставляет подключение к ПСБ-Инвестиции с момента ввода в эксплуатацию.
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы, Векселя
Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы
Брокерский счет для юридических лиц
Брокерские счета юридических лиц — это счета организаций на фондовых биржах, на которых учитываются валютные средства, различные акции и другие ценные бумаги, принадлежащие клиентам.
Открывать счета на фондовых биржах могут юридические лица любых статусов, ООО, ОА, ПАО, ЗАО.
Преимущества открытия брокерского счета юридическому лицу:
- Получение дополнительной прибыли. Рынок ценных бумаг предоставляет юридическим лицам возможность получить максимальный доход от размещения средств в отличие от депозитных программ банков. Направив деньги на покупку ценных бумаг, например, акций дивидендных аристократов США, акций роста России, еврооблигаций и облигаций федерального займа, юридические лица могут получить доход в размере 30 и более процентов годовых.
- Оптимизация краткосрочной прибыли компании. Средства, находящиеся на расчетном счете, дивиденды, нераспределенную прибыль, можно выгодно разметить и получить прибыль. Деньги можно разместить даже на 1 день, через заключение надежных сделок СВОП и РЕПО. Эти сделки являются безопасной альтернативой банковского депозита. Преимуществами выступают достаточно высокая ставка, порядка 6% годовых, отсутствие курсового риска. При повышении ставки ЦБ, ставки по контрактам СВОП также растут.
- Хеджирование рисков. Это страхование от риска неблагоприятного движения валютного курса и процентных ставок в будущем. Брокеры предлагают широкую линейку инструментов с выплатой премии, с удешевлением или без премии, позволяющие защитить компанию от возможных рисков. Предлагаются индивидуальные решения, онлайн-хеджирование на электронных платформах банка, клиенты получают преимущества в виде уменьшения налогооблагаемой базы.
- Снижение расходов при конвертации валюты. На бирже валюту можно купить намного дешевле, чем в банке. Через брокерский счет конвертация осуществляется напрямую на валютной секции биржи. Здесь организация может осуществить покупку по наиболее выгодному курсу, так как тарифы по брокерскому обслуживанию за конвертацию в разы меньше.
Чтобы вложения были успешными, выбирайте для открытия счета надежных брокеров.
Автор статьи
Читайте также: