Как открыть инвестиционный счет в газпромбанке

Обновлено: 02.05.2024

Чтобы открыть ИИС, нужно скачать приложение Газпромбанк Инвестиции в AppStore, Google Play, HUAWEI AppGallery и Galaxy Store, зарегистрироваться в нем и выбрать опцию «Открыть ИИС».

Для открытия счета понадобится подтвердить личность. Сделать это можно с помощью подтвержденного аккаунта на Госуслугах.

Процесс открытия счета занимает не более 15 минут в течение рабочего дня.

Еще по теме "ИИС"

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности N045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности N045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Это специальный счет, который позволяет получить инвестиционный доход и воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом. Акционерное общество «Газпромбанк — Управление активами» предлагает четыре стандартные стратегии ИИС, которые отличаются типом активов, валютой размещения и подходят инвесторам с разным уровнем готовности к риску.

Выбрать стратегию

Цель стратегии: защита от инфляции и прирост сбережений. Средства размещаются в высококачественные рублевые облигации.

Цель стратегии: защита от инфляции и прирост сбережений. Средства размещаются преимущественно в рублевые облигации Газпромбанка.

Цель стратегии: приумножение сбережений. Средства размещаются в ликвидные рублевые облигации, российские депозитарные расписки и акции российских компаний.

Цель стратегии: защита от возможного ослабления рубля и прирост сбережений в долларах США. Средства размещаются преимущественно в государственные облигации РФ, номинированные в долларах США.

Как купить

Банк ГПБ (АО) не является поставщиком услуг.

Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Сумма налогового вычета определяется исходя из суммы внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на ИИС денежных средств при выборе налогового вычета на взнос (тип «А»). Размер налогового вычета не превышает 400 000 рублей в год. Результатом применения данного типа вычета является самостоятельный возврат налогоплательщиком ранее уплаченного НДФЛ в размере до 52 000 рублей в год. Налоговый вычет предоставляется резидентам РФ при наличии официального дохода согласно статьям 219, 219.1 Налогового Кодекса РФ. Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение индивидуального инвестиционного счета.

Для открытия ИИС нужно подписать брокерский и депозитарный договоры. Для этого нужен только паспорт, ИНН или подтвержденная учетная запись на Госуслугах — никакой стопки бумаг и курьеров. Счет открывается полностью онлайн.

Налоговые вычеты на ИИС

Налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету — это льгота от государства, которую могут получить инвесторы. Существуют два типа налогового вычета.

Открывайте и пополняйте ИИС, а в следующем году получайте от государства возврат 13% от внесенных средств. Максимальный размер ежегодного вычета – 52 000 рублей.

Открывайте ИИС, инвестируйте три года и не платите НДФЛ от прибыли вне зависимости от величины дохода

Чтобы получить вычет типа А, нужно подготовить пакет документов и подать их онлайн на сайте налоговой службы. Воспользуйтесь пошаговым руководством получения налогового вычета на ИИС.

Как разобраться в ИИС

Чтобы помочь вам разобраться, как работает индивидуальный инвестиционный счет мы подготовили обучающие статьи:

Что такое ИИС
Как открыть ИИС
Как пополнить ИИС
Какой тариф для ИИС

Как вывести деньги с ИИС
Как закрыть ИИС
Как получить налоговый вычет по ИИС

Комиссия — от 0,06%

за сделку с акциями российских и иностранных эмитентов, рублевыми облигациями, фондами и валютой

Не менее 10 рублей за сделку с ценными бумагами с расчетами в рублях

Не менее 15 центов за сделку с ценными бумагами с расчетами в иностранной валюте

От 3 рублей за сделку с валютой

Как пополнить счет

Доступ к ИИС — с телефона

Понадобится только установить приложение Газпромбанк Инвестиции — все переводы, заявки и поручения осуществляются полностью онлайн.

В приложении доступны:

В каталоге есть акции и облигации российских и зарубежных компаний — Газпрома, Сбербанка, Apple, Amazon и других.

Покупайте евро и доллары в любых количествах от 1 единицы.

Выбирайте акции и облигации по показателям эффективности бизнеса, сравнивайте компании между собой и не пропускайте важных новостей.

Мы быстро ответим и поможем разобраться в возможностях приложения.

Как понять, что покупать?

Инвестиции — это сложно. Но можно начать с простых шагов. Чтобы помочь вам в этом и показать, как выбрать первые бумаги, мы подготовили много полезных статей:

Сервис Газпромбанк Инвестиции — это

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это вид брокерского счета для долгосрочных инвестиций со льготным налоговым режимом. О том, как открыть ИИС, — в этой статье.

Что такое ИИС и зачем он нужен

Индивидуальный инвестиционный счет — это тип брокерского счета. На нем учитываются все сделки, операции и активы клиента по договору на брокерское обслуживание. Согласно законодательству, частное лицо не может самостоятельно совершать сделки на организованных торгах — только через брокера. Поэтому счет нужен, чтобы частный инвестор, который не является профессиональным участником торгов, мог продавать и покупать ценные бумаги.

Появление индивидуального инвестиционного счета стало инициативой государства. Он был создан для того, чтобы привлечь на рынок частных инвесторов и таким образом поддержать интерес к торговле ценными бумагами.

Преимуществом ИИС является налоговый вычет — возможность ежегодно возвращать до 52 000 рублей при наличии официального дохода (тип А) или не платить НДФЛ на доход от торговли ценными бумагами в конце всего срока инвестирования (тип Б).

На практике это означает, что частный инвестор, выбравший тип вычета А, может открыть ИИС, пополнять его и возвращать 13% от уплаченного НДФЛ. Например, пополнив счет на 400 000 рублей за год, можно подать декларацию 3-НДФЛ онлайн и вернуть 52 000 рублей. Как это сделать — в пошаговой инструкции.

Вычет типа Б подразумевает освобождение от уплаты НДФЛ на доход от торговли ценными бумагами в конце всего срока инвестирования. Если инвестор хорошо разобрался в устройстве фондового рынка, заработал много денег, налог с них платить не нужно.

Ограничения ИИС

У индивидуального инвестиционного счета есть и ограничения, о которых важно помнить.

У инвестора может быть только один ИИС.
Деньги с ИИС нельзя снимать в течение трех лет. Можно только закрыть счет и после вывести все деньги. Но в таком случае все полученные налоговые льготы придется вернуть.
Пополнять ИИС можно только в рублях, но уже со счета можно купить валюту, а на нее — ценные бумаги иностранных эмитентов на организованных торгах.
Максимальный размер взноса — 1 млн рублей ежегодно.
Тип вычета нельзя менять до момента закрытия ИИС.

Кто может открыть ИИС

Инвестировать могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации. При этом важно иметь статус налогового резидента РФ, то есть платить налоги с доходов в казну РФ, которая и будет предоставлять инвестору льготы.

Инвестор, который открывает счет, не должен быть иностранным или российским публичным должностным лицом, должностным лицом публичной международной организации, супругом или близким родственником таких лиц.

Индивидуальный инвестиционный счет в приложении Газпромбанк Инвестиции не получится открыть инвесторам, которые имеют паспорт другой страны или постоянно проживают за пределами Российской Федерации.

Как открыть ИИС

Есть два способа открыть ИИС. Один из них — приехать в филиал банка АО «Газпромбанк», как и в случае открытия депозита. Это удобно, если офис банка находится недалеко от дома и инвестору нужна дополнительная консультация.

Способ проще — скачать приложение Газпромбанк Инвестиции, зарегистрироваться и открыть счет. Для этого не нужно посещать офис или вызывать курьера. Открытие счета происходит полностью онлайн.

Открываем счет пошагово.

После скачивания и запуска приложения откроется стартовый экран. На нем из трех предложенных видов счетов нужно выбрать ИИС

На открывшейся странице появится юридическая информация — условия открытия счета, а также брокерский регламент — один из основных документов, по которым работает брокер. Его нужно прочитать, чтобы понимать, как устроено взаимодействие инвестора и брокера. На этой странице можно ознакомиться с особенностями ИИС и уточнить информацию о тарифах.

Для того чтобы продолжить регистрацию, нужно ознакомиться с документами и подтвердить, что вы согласны с условиями взаимодействия с брокером

Весь документооборот в ООО «ГПБ Инвестиции» ведется в электронном виде — это удобно, быстро и экологично. Для того чтобы все документы имели официальный статус, нужно подписать соглашение об электронном документообороте.

В согласии на обработку персональных данных владелец счета подтверждает, что разрешает ООО «ГПБ Инвестиции» хранить свои данные. Это нужно, например, для получения уведомлений об изменении графика работы брокера, инфраструктурных организаций финансового рынка, новых инструментах в каталоге, а также регистрации сделок.

После того как инвестор подпишет все документы, откроется личный кабинет в приложении Газпромбанк Инвестиции. На этом этапе инвестор заключает договор с ООО «ГПБ Инвестиции» и поручает компании проводить от его имени сделки на бирже. Для этого потребуются паспортные данные или учетная запись на «Госуслугах».

Выберите удобный способ ввода данных и в открывшемся окне заполните все поля в соответствии с паспортными данными. Отправляя информацию на проверку, вы подтверждаете достоверность паспортных данных

После проверки откроется окно с документами на брокерское обслуживание. Их можно изучить сразу или позже в личном кабинете. После нажатия кнопки «Подписать»‎ на телефон, указанный при регистрации, придет СМС-код для подтверждения подписи. Его нужно ввести, чтобы подтвердить, что устройство действительно принадлежит вам. После проверки подтверждения договор считается успешно заключенным и отправляется на регистрацию на бирже.

Что делать после открытия ИИС

ИИС подходит для долгосрочных инвестиций от трех лет, поэтому важно определиться со стратегией инвестирования и базовым портфелем ценных бумаг.

Определите для себя допустимый уровень риска. Консервативным инвесторам может подойти портфель из российских облигаций и евробондов, инвесторам, которые готовы рисковать и сами анализировать эмитентов, — акции. Раздел «Инвестидеи» в блоге сервиса Газпромбанк Инвестиции поможет выбрать привлекательные активы для долгосрочных вложений.
Определитесь с типом налогового вычета. Оценку можно провести предварительно. Тем, кто получает официальный доход, подойдет вычет типа А, а тем, кто практикует активную торговлю, — типа Б.

Если вы только начинаете инвестировать и не можете определиться с суммой и частотой пополнения счета, спланируйте свой инвестиционный бюджет. Разобраться в особенностях работы сложного процента поможет статья о том, сколько денег нужно, чтобы начать инвестировать.

Кратко

1 ИИС нужен, чтобы вернуть часть уплаченных налогов или снизить НДФЛ.
2 Чтобы открыть ИИС, нужно определиться со стратегией инвестирования, выбрать брокера и приготовить паспорт.
3 Открыть ИИС можно как в офисе банка, так и не выходя из дома, используя приложение Газпромбанк Инвестиции.

Индивидуальный инвестиционный счет — продукт для частных клиентов, который позволяет заработать на инвестиционной части, а также воспользоваться инвестиционными налоговыми вычетами от государства.
Мы предлагаем 4 стратегии ИИС на выбор, которые отличаются типом активов, валютой размещения и уровнем риска. Зарегистрируйтесь в личном кабинете клиента АО «ААА Управление Капиталом» и откройте индивидуальный инвестиционный счет онлайн, пополните его и получайте доход от ваших инвестиций.

Преимущества ИИС

Как работает ИИС

Вы регистрируетесь в личном кабинете клиента АО "ААА Управление Капиталом" через Госуслуги

Выбираете стратегию ИИС и открываете счет онлайн

Пополняете его регулярно, чтобы максимизировать налоговые льготы

Получаете доход от инвестиционной части и налогового вычета

Вопрос-ответ

По российскому законодательству с 2015 года у физических лиц появилась возможность открывать особые типы счетов (Индивидуальные инвестиционные счета), по которым предусмотрено право получения инвестиционного налогового вычета двух типов. — Вычет на взнос: при использовании данного типа вычета можно вернуть ранее уплаченный НДФЛ в размере 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Вычет предоставляется при подаче налоговой декларации каждый год при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата). или — Вычет на доход: данный тип налогового вычета может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. Вычет предоставляется в размере всего финансового результата, который получен от инвестирования внесенных на ИИС денежных средств за весь период ведения счета (не менее 3 лет).

ИИС в управляющей компании — это готовый продукт. Клиенту не нужно самостоятельно отслеживать ситуацию на финансовых рынках и делать выбор, в какой финансовый инструмент вкладывать свои средства и в какой момент покупать или продавать бумаги. За этот процесс отвечает профессиональная команда управляющих, которые в соответствии с выбранной стратегией управляют сбережениями клиента.

В рамках действующего ИИСа клиент может воспользоваться только одним из двух типов вычета: в размере взноса на ИИС — ежегодно возвращать до 52 тыс. рублей ранее уплаченного НДФЛ, либо вычетом в размере финансового результата — освободить от налогообложения доход, образовавшийся на ИИС к моменту его закрытия.

ИИС позволяет воспользоваться одним из двух типов вычетов. При отсутствии официального дохода и уплаты с него налога на доходы физических лиц, клиент может воспользоваться вторым типом вычета (вычет в размере финансового результата) и освободить от налогообложения доход, образовавшийся на ИИС к моменту его закрытия.

Размещая средства на ИИС, клиент не перестает быть их собственником. Поэтому, в отличие от банковских вкладов средства на ИИС не подлежат обязательному страхованию.

Нет, вы не обязаны закрывать ИИС по истечении 3-х лет. Если вы оставите ИИС, то размещенные средства продолжат работать на увеличение вашего капитала, принося вам дополнительную доходность.

Вывести средства с ИИС можно только с его одновременным закрытием. Но важно помнить, что при закрытии ИИС ранее, чем через три года после открытия, его владелец теряет право на налоговые льготы.

Подать налоговую декларацию и вернуть ранее уплаченный налог можно в течение трех лет с момента возникновения права на вычет. То есть если в 2019 году вы внесли средства на ИИС, то вернуть уплаченный налог за 2019 год сможете в течение следующих трех лет — с 2020 по 2022 год включительно.

Материал создан исключительно в информационных целях и не является: публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации; офертой (предложением) о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов; гарантией или обещанием будущей эффективности инвестиционной стратегии и/или доходности от передачи средств в доверительное управление; информацией, на которую ее получатель должен полагаться в связи с принятием инвестиционного решения о заключении договора доверительного управления имуществом; индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Все нижесказанное призвано помочь учредителю управления осознать риски, связанные с осуществлением инвестиций на фондовом рынке, определить приемлемость этих рисков для себя, оценить свои финансовые цели и возможности и ответственно подойти к выбору инвестиционной стратегии при передаче имущества в доверительное управление: 1) результаты деятельности Управляющего по управлению объектами доверительного управления в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций; 2) все сделки и операции с имуществом, переданным учредителем управления в доверительное управление, совершаются без поручений учредителя управления; 3) Управляющий не несет ответственности перед учредителем управления за финансовые потери, являющиеся результатом изменения рыночных котировок, изменения курса валют, дефолта по ценным бумагам, входящим в состав управляемого имущества; 4) на размер дохода могут повлиять, среди прочего, существенные экономические условия, в том числе процентные ставки, и рыночные условия в целом. Различные инвестиционные стратегии, применяемые к финансовым инструментам, могут оказать существенное влияние на результаты, описанные в настоящем материале; 5) все заявления, содержащиеся в настоящих материалах, являются прогнозными заявлениями. Прогнозные заявления подвержены риску и содержат неопределенность, при которых будущие события и реальные результаты могут существенно отличаться от намеченных, ожидаемых или подразумеваемых в прогнозных заявлениях. Данные о доходности или иных результатах, отраженные в материале, не учитывают комиссии, налоговые сборы и иные расходы; 6) учредитель управления может не получить назад сумму, которую он первоначально инвестировал. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы; 7) учредитель управления не должен полагаться на данные материалы как на определяющие и должен действовать на основе своих собственных суждений; 8) до заключения договора доверительного управления учредителю управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, в том числе с Декларацией о рисках; 9) оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов; 10) денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Сумма налогового вычета определяется, исходя из суммы внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на ИИС денежных средств при выборе налогового вычета на взнос (тип «А»). Размер налогового вычета не превышает 400 000 рублей в год. Результатом применения данного типа вычета является возврат налогоплательщику ранее уплаченного НДФЛ в размере до 52 000 рублей в год. Налоговым кодексом Российской Федерации предусмотрен инвестиционный налоговый вычет в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС — налоговый вычет на доход (тип «Б»), но в настоящем материале указанный вид инвестиционного налогового вычета не учитывается при расчете доходности. Вид получаемого инвестиционного налогового вычета определяется Клиентом самостоятельно. Налоговый вычет на взнос (тип «А») и налоговый вычет на доход (тип «Б») предоставляется резидентам РФ при наличии официального дохода согласно статьям 219, 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации. Сумма налогового вычета может меняться в зависимости от срока пользования продуктом, сумм ежегодных взносов. Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. В случае заключения нового договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ранее заключенный договор на ведение индивидуального инвестиционного счета должен быть прекращен в течение месяца. При закрытии ИИС ранее чем через 3 года с момента открытия необходимо самостоятельно возместить сумму полученных налоговых вычетов с уплатой пени и штрафов.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: