Как перевести деньги из сша в россию

Обновлено: 19.04.2024

На фоне сложившейся ситуации Центробанк установил порог для перевода средств за рубеж. При этом некоторые российские банки из-за санкций были отключены от международной системы SWIFT, а платежные системы Visa и Mastercard приостановили свою деятельность в стране. Какие способы отправлять деньги за границу до сих пор доступны?

Какие есть ограничения?

Сумма. С 1 апреля на полгода для граждан России установлены лимиты по суммам переводов средств за рубеж: в течение месяца со своего счета можно перевести до $10 тыс. или эквивалент в другой валюте на свой счет за границей или другому физлицу, сказано в заявлении Банка России. Если переводы будут совершаться благодаря компаниям, оказывающим такие услуги, но без открытия счета, то лимит сократится до $5 тыс.

Кроме того, эти нормы распространяются на резидентов и нерезидентов из стран, не поддерживающих санкции, а также на всех нерезидентов других государств, если они работают в России по трудовым или гражданско-правовым договорам.

Системой SWIFT, передающей финансовую информацию, пользуются более 11 тыс. субъектов по всему миру. Блокировку доступа уже применяли в отношении банков Ирана и КНДР.

Платежные системы. C 10 марта международные платежные системы Visa и Mastercard приостановили деятельность в России, сделав недоступными трансграничные операции. С 14 марта приостановлены международные операции по крупнейшей японской системе JCB. А перевод от российского банка с продолжающей работу системой UnionPay может быть не принят получателем.

Денежные переводы. С 1 марта невозможно отправлять деньги из России за рубеж при помощи системы денежных переводов MoneyGram. 5 марта глава платежной системы PayPal Дэн Шульман сообщил о приостановке деятельности компании в России. А с 24 марта проведение денежных переводов в стране остановил Western Union.

Какие теперь варианты?

Банки, которым доступен SWIFT

Инвестиционный советник Наталья Смирнова делится советами о том, на что обратить внимание при желании или необходимости перевести средства за границу.

Что проверить перед отправкой средств за рубеж?

100% гарантии для успешного трансграничного перевода из российского банка за рубеж сейчас никто не даст — сложно предсказать, какие банки затронут новые санкции и как изменится внутренний контроль зарубежных банков и банков-корреспондентов.

Вот чек-лист, благодаря которому перевод может быть удачным:

1. Проверить, что банк, из которого вы планируете делать перевод:

• Не входит в список отключенных от SWIFT
• Не под блокирующими санкциями той страны, куда вы собрались отправлять платеж
• Не под санкциями с отключением коррсчетов в нужной вам валюте
• Не под секторальными санкциями той страны, куда вы отправляете платеж

Лучше, если он вообще вне санкций любых стран.

2. Убедиться, что ваш банк в последнее время не обсуждался США, ЕС, Великобританией в части возможных санкций, что его крупные акционеры не находятся под персональными санкциями, что он не обсуждался в негативном свете в публичном пространстве из-за высказываний или действий крупных совладельцев в отношении текущей ситуации.

4. Проверить, что вы отправляете сумму по разрешенному в стране перевода обоснованию. Например, вы не переводите средства на покупку недвижимости в ЕС, так как это включается в шестой пакет европейских санкций, и т.д.

5. Убедиться, что банк-получатель готов принять желаемую сумму из вашего банка по тому основанию, которое вы указываете.

Есть ли риск, что перевод не примут в банке-получателе?

Прием перевода из РФ — это политика каждого конкретного банка. С точки зрения санкций, принимать переводы нельзя только от банков, которые попали под блокирующие санкции, но каждый банк по-своему трактует ограничения. Часто банки Европы, Швейцарии, США предпочитают вообще ничего из РФ не принимать, даже если банк не находится ни под какими-либо санкциями. Бывает, что платеж отклоняет банк-корреспондент, а не банк-получатель.

Платеж может зависнуть на неопределенное время, а потом вернуться отправителю за вычетом комиссии, если на момент возврата его банк не будет под блокирующими санкциями или отключен от SWIFT. Поэтому до отправки денег надо уточнить, примет ли банк-получатель от конкретного российского банка перевод по конкретному основанию.

Есть ли альтернатива SWIFT?

Сервисы денежных переводов

Юнистрим. Компания осуществляет денежные переводы в ряд стран СНГ, ЕС, а также в Израиль, Великобританию, Сербию и другие страны в долларах, евро и рублях. Согласно предписанию регулятора, физические лица без открытия счета могут перевести в месяц не более $5 тыс. или эквивалент в другой валюте.

В Юнистрим на наш запрос ответили, что сложностей при осуществлении переводов не наблюдается. Объем отправлений средств из России за рубеж за март–апрель 2022 г. увеличился на 50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Золотая Корона. Переводы из России доступны в страны СНГ, Грузию, Грецию, Израиль, Корею и другие страны — после выбора направления отправитель увидит список доступных валют, говорится на сайте платежной системы. Переводы в страны дальнего зарубежья могут быть доступны не во всех банках, поэтому информацию необходимо уточнять.

Лимиты также зависят от направления перевода, а еще от способа отправки средств. Если он осуществляется онлайн с банковской карты, то на отправку для получения без открытия банковского счета лимит составит 300 тыс. руб. или эквивалент в другой валюте в месяц.

Перевод в валюте недоступен для зачисления на счета, кошельки и карты во все другие страны, а за выплатой наличными стоит следить — если страна доступна для отправки, то система примет перевод.

БКС Мир инвестиций

Старт дня. Сбербанк в аутсайдерах, рубль снова растет

Шортить теперь можно. Что это значит для рынка?

Власти могут снизить требование по продаже валютной выручки до 50%

Доллар — возможно, дно пройдено?

Нефть в плюсе на фоне предложения Венгрии по эмбарго

Доллар впервые за 4 года опустился к 57. Что происходит

Оспа обезьян — новая пандемия или пустое беспокойство?

Мосбиржа возобновит торги биржевыми фондами на иностранные активы

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Россияне по-прежнему могут переводить средства в страну из-за рубежа: Центробанк уточнил, что ограничений на прием платежей нет. Однако трудности могут быть связаны с санкциями и контрсанкциями России, а также мерами ЦБ по стабилизации валютного курса. «РБК Инвестиции » разбирались, как перевести деньги в Россию.

1. С помощью систем денежных переводов

Из-за санкций деятельность в России приостановили американские и европейские сервисы WesternUnion, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal, TransferGo. Однако доступны три отечественных сервиса по переводу:

«Золотая Корона»;
«Юнистрим»;
Contact.

«Золотая Корона»

Сервис позволяет перевести деньги в Россию из широкого перечня стран, включая государства ЕС, но до 9 сентября 2022 года получить средства можно только в рублях. Курс конвертации система устанавливает самостоятельно. «Оплатить перевод можно картами Visa, Mastercard, Maestro, «Мир», выпущенными российскими банками», — указано на сайте сервиса, также переводы можно выполнить с карт, выпущенных в Европе. Карта должна поддерживать технологию безопасных платежей 3D Secure, то есть подтверждение операции через SMS.

«Юнистрим»

Через «Юнистрим» можно перевести в Россию за один раз не более ₽300 тыс. или эквивалент в валюте, включая комиссию. В правилах указано, что при получении денежного перевода в валюте на сумму свыше ₽100 тыс., $1 тыс. или €500 в пунктах обслуживания клиентов нужно предварительно заказать сумму в необходимой валюте для получения: «Срок выдачи денежного перевода при данных обстоятельствах может занять от одного до десяти дней».

«Юнистрим» осуществляет только переводы, «не связанные с предпринимательской деятельностью, инвестициями, операциями с ценными бумагами». Также сервис не выполняет переводы между физическими лицами — резидентами России в иностранной валюте по территории страны. При этом физическое лицо, которое не является российским резидентом, может переводить средства в рублях и иностранной валюте по территории России без ограничений.

Contact

Сервис в России выдает трансграничные переводы в иностранной валюте из любой страны исключительно в рублях: «На текущий момент не все банки настроили систему для выдачи валютных переводов с конвертацией в рубли, поэтому рекомендуем перед личным обращением в пункт позвонить по контактному номеру телефона банка для консультации».

Центральный банк уточнил требования к переводам средств без открытия банковского счета: «Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам ЦБ».

2. Картой «Мир»

Переводы из-за границы в Россию возможны через карту «Мир»: она также позволяет расплачиваться за рубежом и снимать наличные в местной валюте. Карту «Мир» принимают в таких странах, как Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Узбекистан, Южная Осетия и Абхазия.

3. Банковскими трансграничными переводами

Выполнить операцию не получится, если счета открыты в российских банках под блокирующими санкциями: ВТБ, Совкомбанке, Новикомбанке, Промсвязьбанке, «Открытие», «Россия», а также Альфа-Банке и «Сбере». Санкции предусматривают заморозку активов банков и введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними.

4. Через стейблкоины

Стейблкоин — это цифровая валюта, стоимость которой привязана к курсу другого актива. Одной из таких криптовалют является USDT от компании Tether: она имеет привязку к стоимости американского доллара в соотношении 1:1. Существуют и другие стейблкоины, например USDC от компании Circle или BUSD, выпущенные криптобиржей Binance. Эмитенты стейблкоинов хранят на своем балансе необходимый объем активов для обеспечения привязки к своей цифровой монете. Приобрести стейблкоины можно при помощи криптобирж, p2p-платформ и обменников:

«Этот вариант трансграничного перевода не имеет юрисдикции и является так называемой серой инвестиционной схемой. В данном случае все риски лежат на плечах инвестора или физического лица, осуществляющего перевод», — предупредил финансовый консультант Игорь Файнман.

Через UnionPay перевести деньги из-за рубежа не получится

По картам UnionPay не предусмотрены трансграничные p2p-переводы (person-to-person), пишет Frank Media. В то же время перевод средств через границу между держателями карт системы возможен через сервис UnionPay MoneyExpress, но перевести деньги можно только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.

В то же время на территории Российской Федерации переводы могут совершать только физические лица, согласно правилам UnionPay. Дневной лимит по переводу денежных средств в порядке p2p-операций составляет ₽600 тыс. или эквивалент в иностранной валюте. При этом максимальная сумма одной операции — ₽150 тыс. Перевести средства на карту UnionPay внутри России можно следующими способами:

с другой карты UnionPay;
через пополнение своей карты UnionPay;
через списание денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств плательщика и зачисление денежных средств на счет получателя или увеличение остатка электронных денежных средств счета получателя.

В России операции по картам UnionPay проводятся в рублях за исключением таких случаев, как снятие наличных денежных средств в банкоматах, расчеты в магазинах беспошлинной торговли, указано в правилах системы. Конвертация валюты происходит по курсу Банка России на момент осуществления операции.

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

К сожалению тарифов не найдено. Возможно система Xpress не осуществляет переводы из Соединенных Штатов Америки в Соединенные Штаты Америки.

Тарифы других систем денежных переводов

Система	Комиссия	Ссылка
Paysend	€1.50, $2, 199 KZT, 49 RUB	Перевод онлайн
TransferGo	£0 - £0.99 и от 0 до 2,2% за обмен валюты	Перевод онлайн
Wise	от 0,41%	Перевод онлайн
Western Union	от 0.5% до 2%.	Таблица тарифов системы Western Union

Вы можете воспользоваться нашим конвертером валют с подсчетом комиссии для удобства перевода денег в любую страну.

Описание системы Xpress

Адреса системы Xpress в Соединенных Штатах Америки

Контакты

Найти лучший способ перевода денег

Часто задаваемые вопросы о денежных переводах

Перевести деньги можно в 12524 городах 251 стране по данным на сегодня, 23 Мая 2022 года.

Можно сделать банковский перевод по реквизитам по номеру карты или с помощью систем денежных переводов. У нас вы можете сравнить комиссию и найти адреса 6 систем денежных переводов: Contact, UNIStream, MoneyGram, Золотая Корона, Western Union, Xpress.

Для того чтобы найти ближайшее отделение воспользуйтесь картой или формой подбора тарифов перевода денег здесь

Чтобы найти подходящую для вас систему воспользуйтесь формой подбора на главной странице нашего сайта, выбрав сумму, направление перевода денег.

Комиссии компании денежных переводов зависят от отправленной суммы, от страны отправления перевода и страны его получения.

Максимальная сумма перевода как правило составляет $10 000. Это зависит от страны. Могут действовать ограничения на максимальную сумму в зависимости от страны отправления и получения.

Большинство отделений денежных переводов принимают наличные средства. Если у вас есть пластиковая карта, можете осуществить перевод онлайн. Заранее уточните по телефону о способах оплаты.

В настоящее время в большинстве систем перевод денег приходит практически моментально. Таким образом через 5 минут после отправки получатель уже может получить деньги в пункте выдачи.

Валюта перевода зависит от страны. Все компании денежных переводов позволяют переводить деньги в разных валютах, в том числе в долларах.

Удостоверьтесь верный ли номер операции вы сообщили получателю перевода.
Действительно ли удостоверение личности получателя перевода.
Совпадает ли ваше имя, которое вы указали при отправке перевода с вашим удостоверением личности.

Внимание! Вы должны указать своем имя так, как написано в государственном удостоверении личности. Требования зависят от страны и отделения Xpress. Подробности уточните по телефону Xpress.

Найдите ближайшее отделение Xpress.
Приготовьте заранее:
- Удостоверение личности.
- Имя получателя и место жительства должны быть написаны в точности, как в его удостоверении личности.
- Сумму для отправления перевода.
- Если вы делаете перевод на банковский счет, укажите название банка и номер счета.
- Если вы делаете перевод на мобильный кошелек, то укажите номер мобильного телефона с международным кодом.
Процесс перевода денег. Заполните бланк с информацией о переводе денег и отдайте сотруднику отделения Xpress.
Сообщите получателю идентификатор, указанный в квитанции. По нему можно будет получить деньги в отделении Xpress.

Вы должны знать специальный идентификационный номер, присвоенный переводу.
Найдите ближайшее отделение Xpress.
Имейте при себе удостоверение личности.
Заполните необходимые бланки.

Требования зависят от страны. Подробности узнайте в местном отделении Xpress или по телефону горячей линии здесь. Важно! Ваше имя должно быть написано, как в удостоверении личности.

Отзывы о системе денежных переводов Xpress

Отзывов еще нет.

Напишите ваш отзыв про систему Xpress

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.

Сайт не оказывает финансовых услуг, содержание сайта носит информационно-справочный характер, сервисы денежных переводов реализованы через виджеты партнеров сайта.

К сожалению тарифов не найдено. Возможно система Contact не осуществляет переводы из Соединенных Штатов Америки в Соединенные Штаты Америки.

Тарифы других систем денежных переводов

Система	Комиссия	Ссылка
Paysend	€1.50, $2, 199 KZT, 49 RUB	Перевод онлайн
TransferGo	£0 - £0.99 и от 0 до 2,2% за обмен валюты	Перевод онлайн
Wise	от 0,41%	Перевод онлайн
Western Union	от 0.5% до 2%.	Таблица тарифов системы Western Union

Описание системы Contact

Адреса системы Contact в Соединенных Штатах Америки

Контакты

Найти лучший способ перевода денег

Часто задаваемые вопросы о денежных переводах

Перевести деньги можно в 12524 городах 251 стране по данным на сегодня, 23 Мая 2022 года.

Удостоверьтесь верный ли номер операции вы сообщили получателю перевода.
Действительно ли удостоверение личности получателя перевода.
Совпадает ли ваше имя, которое вы указали при отправке перевода с вашим удостоверением личности.

Внимание! Вы должны указать своем имя так, как написано в государственном удостоверении личности. Требования зависят от страны и отделения Contact. Подробности уточните по телефону Contact.

Найдите ближайшее отделение Contact.
Приготовьте заранее:
- Удостоверение личности.
- Имя получателя и место жительства должны быть написаны в точности, как в его удостоверении личности.
- Сумму для отправления перевода.
- Если вы делаете перевод на банковский счет, укажите название банка и номер счета.
- Если вы делаете перевод на мобильный кошелек, то укажите номер мобильного телефона с международным кодом.
Процесс перевода денег. Заполните бланк с информацией о переводе денег и отдайте сотруднику отделения Contact.
Сообщите получателю идентификатор, указанный в квитанции. По нему можно будет получить деньги в отделении Contact.

Вы должны знать специальный идентификационный номер, присвоенный переводу.
Найдите ближайшее отделение Contact.
Имейте при себе удостоверение личности.
Заполните необходимые бланки.

Требования зависят от страны. Подробности узнайте в местном отделении Contact или по телефону горячей линии здесь. Важно! Ваше имя должно быть написано, как в удостоверении личности.

Отзывы о системе денежных переводов Contact

Отзывов еще нет.

Напишите ваш отзыв про систему Contact

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, каким способом с наименьшими потерями перевести 10000 долларов из Штатов в Россию, вестерн юнион дорого просят. Спасибо!

перевод со счета на счет, у некоторых банков фиксированная комиссия на перевод до 5000 долларов, то есть вы можете перевести эти деньги в 2 приема
комиссия долларов 20, если из России, из США комиссии выше

со счета на счет-какие банки? там и тут? и имеет ли значение, что мне будет переводить деньги не родственник?

Со счета на счет самая маленькая комиссия, но возможен звонок из ФБР для уточнения от куда и зачем такая сумма и если не ошибаюсь свыше 13 тысяч надо указывать в налоговой декларации

Тарифы «CONTACT-СЧЁТ»: США

Комиссия с отправителя при переводах для зачисления на счета физических и юридических лиц в любом банке США составляет 1% от суммы перевода, но не менее 15 долларов США и не более 50 долларов США.
Максимальная сумма перевода — 10 000 долларов США.

Пример расчёта комиссии:
За переводы на сумму до 1500 долларов США комиссия составляет 15 долларов США.
За переводы на сумму от 1500 до 5000 долларов США комиссия составляет 1% от суммы перевода.
Например, за перевод на сумму 2000 долларов США комиссия составит 20 долларов США.
За переводы на сумму от 5000 до 10000 долларов США комиссия составляет 50 долларов США.
Например, за перевод на сумму 9500 долларов США комиссия составит 50 долларов США (или 0.5% от суммы перевода).

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: