Как перевести деньги по iban

Обновлено: 24.04.2024

Система переводов SWIFT помогает безопасно и конфиденциально совершать транзакции между счетами иностранных банков, находящихся в разных государствах. О том, как появился и работает международный стандарт, расскажем в статье.

Совершенствование и рост количества финансовых операций на мировых рынках и глобализация бизнеса потребовали создание новой системы межбанковских переводов.

С появлением SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications – международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей) унифицировались и упростились транзакции между банками разных стран. В России есть аналог такой системы под названием СПФС.

Зачем откладывать деньги долгие месяцы, если можно получить желаемое прямо сейчас? Возьмите кредит под 9,9% в Совкомбанке, оформите услугу «Гарантия минимальной ставки», и мы вернем все проценты по истечении срока кредитования. Для этого расплачивайтесь Халвой каждый месяц и не допускайте просрочек по кредиту. Оставить заявку вы можете в два клика, а деньги мы зачислим на карту либо отправим курьером.

SWIFT – что это такое

Это система договоренностей и правил, по которым ориентируются иностранные банки, чтобы перевести деньги своих клиентов на счета в другие страны.

Во всем мире система работает по одинаковым стандартам. Используя ее, клиенты переводят деньги тем, кто находится за сотни километров.

СВИФТ создало сообщество межбанковских финансовых каналов связи, работающих во всем мире. Первый перевод через канал SWIFT состоялся в 1977 году. Сегодня департаменты разбросаны по разным странам, а зарабатывает сообщество на программном обеспечении.

Важно: чтобы два иностранных банка могли связаться друг с другом, они должны обладать корреспондирующими счетами.

Для такого информирования и создано сообщество SWIFT.

Кто использует SWIFT

Чтобы воспользоваться денежной транзакцией, необходимо обладать специальным SWIFT-кодом финансово-кредитной организации и знать его наименование.

Для перевода денег SWIFT используют:

физические лица,
частные компании,
торговые биржи,
брокеры и другие.

Участников сообщества привлекают безопасная транзакция и мягкие бюрократические границы. Сеть SWIFT работает без государственных препятствий.

На сообществе отразились события 11 сентября 2001 года. Тогда сузили полномочия сообщества, чтобы отрезать возможности для финансовой поддержки террористов.

BIC и IBAN

Для платежа необходим идентификационный номер банка BIC, соответствующий требованиям международного стандарта ISO.

Код BIC включает:

четырехбуквенный код финучреждения;
два символа, определяющие страну;
два символа из букв и цифр, идентифицирующие регион,
три символа филиала.

Международный код банка-получателя перевода – IBAN. Он содержит информацию по SWIFT-коду.

В нем содержатся данные:

о государстве-получателе услуги;
редкое число, которое определили по международному стандарту ISO;
символы со сведениями банка и счета.

Как работает система переводов SWIFT

Заполнять реквизиты для использования канала СВИФТ необходимо на английском языке.

Совет от банка

В этом может помочь получатель денег. Следует попросить выслать шаблон с требуемой информацией. Тогда реквизиты будут заполнены точно.

На одну транзакцию потребуется около недели. Если клиент использует корреспондентские счета транснациональных финансовых компаний, то срок перевода составит сутки.

Безопасный SWIFT

Вместе с развитием банковских технологий расширяют возможности и мошенники. Программы хакеров выявляют слабые места в системе, что позволяет им снимать огромные суммы с самых, казалось бы, защищенных счетов.

В 2016 году была совершена атака на счета ФРС. Был украден 81 млн долларов Центрального банка Бангладеш. Воры даже обошли уровень выдачи бумажных подтверждений происходящих транзакций.

В сеть ЦБ Бангладеш мошенники проникли благодаря сетевым коммутаторам банка. Они были куплены по дешевой цене и сильно устарели. После этого случая СВИФТ провели плановое обновление всей системы.

Переводы SWIFT

Получить деньги по каналам SWIFT вовремя и в полном объеме можно после правильного заполнения реквизитов. Тогда они не застрянут на счетах банков-корреспондентов.

Даже не обязательно открывать счет для денежного перевода: система сама вычислит транзитный счет участников операции.

СВИФТ обладает низким тарифом по транзакции: 10–20 долларов за операцию. Это меньше, чем у Western Union.

Чаще всего по каналу переводят евро и доллары.

У каждой страны свои ограничения по переводам финансов. За услугу перевода платят отправивший и получивший банки. Общая комиссия получается меньше, чем у известных платежных систем.

Услугами SWIFT все чаще пользуются крупные компании. Поскольку минимальный фиксированный сбор составляет десять долларов, при этом необходимо оформлять банковские бумаги. Если перевод составляет меньше одной тысячи долларов, то выгода традиционных платежных систем становится очевидной.

В Совкомбанке можно оформить кредит наличными на любые цели. Выберите удобную программу и рассчитайте ежемесячный платеж на кредитном калькуляторе. Деньги нужны срочно? Достаточно паспорта и любого второго документа. Нужна крупная сумма? Вы можете взять кредит под залог автомобиля или недвижимости. Заполните заявку на сайте и получите быстрое одобрение. Есть доставка!

Как работает SWIFT в России

Валюты, которые можно перевести через SWIFT, зависят от банка. В России комиссию за транзакцию оплачивает отправитель.

Суммы за сборы меняются: от 1-1,5% за услугу в долларах в зависимости от финансовой организации. Максимальный срок перевода, как и в других странах, – до недели, минимальный – один день.

Если банк находится на территории, не относящейся к этим зонам, то он принимает самостоятельное решение о том, в какой зоне получить услугу.

Как получить кредит в банке? Сделайте это здесь и сейчас! Рассчитайте комфортную сумму в форме ниже и отправляйте заявку.

Развитие телекоммуникационных сетей и внедрение удалённых каналов банковского обслуживания позволяет эффективнее проводить платежи между различными странами, а также отслеживать ход каждой платёжной операции. С целью ускорения межбанковских переводов на территории стран Европейского Союза был введён реквизит IBAN — International Banking Account Number (номер банковского счёта международного образца). По мере присоединения новых государств к единой системе усложнялась кодировка IBAN, внедрялись новые реквизиты. Например, IBAN для Бразилии содержит проверочные символы, национальный код банка, конкретного отделения, также указывается тип, номер и данные владельца счёта.

Наряду с кодом SWIFT, IBAN относится к международным реквизитам любого банковского учреждения, позволяющим переводить средства безналичным способом. Начиная с 2007 года реквизит IBAN необходимо указывать при совершении транзакций в любой валюте, если получателем выступает частное лицо или организация, действующая в странах Европейского Союза. Кодировку использует более чем 60 стран, относящихся к ЕС и прилегающим территориям.

Структура реквизита IBAN для проведения безналичных платежей

Правила формирования реквизита IBAN разрабатывает и обновляет ISO (международная организация по стандартизации), реквизит должен соответствовать требованиям ISO 13616. Согласно правилам, номер IBAN не может включать более 34 символов, каждое государство устанавливает свою структуру реквизитов. Например, первые две цифры в IBAN обозначают код страны, затем следует два контрольных знака, внутренний номер банка (БИК для Российской Федерации) и номер счёта получателя. Если банк участвует в системе переводов SWIFT, для проведения транзакции не нужно указывать IBAN.

Символы, указанные в коде IBAN, кодируют следующую информацию:

Первые две буквы обозначают код страны, под юрисдикцией которой находится данный банк. Кодировка стран проводится согласно стандарту ISO 3166-1. Например, коды IBAN в банках, расположенных на территории Финляндии, начинаются с сочетания FI.
Третий и четвёртый символы образуют уникальную контрольную комбинацию. Контрольное число рассчитывается согласно стандарту ISO 7064 и подтверждает действительность данного IBAN.
Символы с пятого по восьмой содержат SWIFT-код данной банковской организации. Если банк не участвует в системе безналичных платежей SWIFT, четыре символа обозначают номер BIC (уникальный внутренний код финансовой организации).
Символы, формирующие BBAN (Basic Bank Account Number). Остальные цифры, составляющие номер IBAN, принадлежат к внутреннему номеру банковского счёта. В зависимости от конкретной страны, цифры с 9 по 34 могут содержать номер счёта, проверочные символы, код отделения банка.

В каких случаях нужно указывать IBAN при оформлении банковских переводов?

Номер IBAN указывается при проведении безналичных переводов по полным банковским реквизитам получателя. Например, при переводах через Сбербанк IBAN заполняют в графе, посвящённой номеру счёта. Платёжный реквизит указывают при международных переводах в следующих ситуациях.

Банк расположен на территории страны, использующей IBAN в качестве основного реквизита. Обычно IBAN обязательно указывать при переводе средств в страны-члены Европейского Союза. Актуальный список государств, использующих IBAN в качестве основного платёжного реквизита, публикуется на официальном сайте Сбербанка, также информацию можно уточнить у кассира-операциониста.

Клиент не располагает другими реквизитами для проведения платежей. Реквизит IBAN можно использовать при переводах в страны Евросоюза вместо номера SWIFT, кода BIC и других международных реквизитов.

Клиент оформляет безналичный перевод в иностранный банк. Обычно номер IBAN используется для переводов на банковский счёт, открытый в иностранной финансовой организации. Если сумма должна быть выдана наличными деньгами, отправителю следует указывать номер SWIFT.

В целом, реквизит IBAN используется иностранными гражданами и резидентами Российской Федерации при отправке безналичного перевода за рубеж. Если банк получателя подключён к системе платежей SWIFT, указывать IBAN не обязательно.

Перевод за рубеж по номеру IBAN через Сбербанк

Если клиент планирует перевести за рубеж эквивалент пяти тысяч долларов США или большую сумму (по курсу Центробанка на день операции), в банке нужно предъявить подтверждающие документы. Например, копию договора или счёта, выставленного получателем перевода. Полный список бумаг, необходимых для перевода за рубеж, регулярно обновляется на официальном сайте Сбербанка.

Международный перевод по номеру IBAN в Сбербанке проводится поэтапно.

Предъявление документов. Кассир-операционист запрашивает у клиента паспорт, номер IBAN и ФИО получателя платежа (следует использовать латинские буквы). Если перевод проводится в пользу организации, следует указать официальное наименование юридического лица на английском языке.
Заполнение реквизитов. Обычно сотрудники Сбербанка самостоятельно заполняют платёжное поручение, однако при желании клиент может указать информацию в ПД-4 (стандартный платёжный документ) самостоятельно.
Выплата комиссии. Переводы в рублях по номеру IBAN сопровождаются выплатой комиссии в размере 2% от суммы операции, не менее 50 и не более 1 500 рублей. Операции с иностранными денежными единицами стоят 1% от величины транзакции, не менее 15 и не более 200 долларов США.
Получение подтверждения. После отправки средств операционист Сбербанка выдаёт клиенту копию платёжного поручения. Документ необходим при розыске отправления (если перевод обрабатывается дольше двух банковских дней), а также в случае отмены операции.

Итоги

Реквизит IBAN был введён для упрощения безналичных платежей и переводов на территории Европейского Союза. Постепенно номер банковского счёта международного образца (International Bank Account Number) стал использоваться также на территории стран, не входящих в ЕС. Обновлением номеров IBAN и функционированием системы платежей занимается организация SWIFT.

Международные денежные переводы и прочие платежи идут дольше внутригосударственных транзакций. При оформлении платежных документов следует указывать множество реквизитов, даже мелкая ошибка может привести к тому, что деньги в лучшем случае вернутся отправителю, а в худшем – затеряются или попадут не по адресу, и вернуть их будет проблематично.

Для недопущения подобных сложностей и ускорения международных расчетов был разработан специальный формат банковского счета – IBAN. В переводе с английского аббревиатура расшифровывается как «международный номер банковского счета». Данный формат разрабатывался при непосредственном участии Европейского комитета по банковским стандартам, и соответствует международному стандарту ISO 13616.

Где используется IBAN

Изначально формат был разработан для применения в странах Евросоюза. Впоследствии к соглашению примкнуло еще несколько государств, но в России использование IBAN обязательным не является.

Это означает, что, если требуется перевести деньги из России в Европу, то у получателя должен быть счет в формате IBAN. Что касается обратной транзакции, то данный реквизит не потребуется, поскольку перевести деньги в Россию можно при наличии следующих данных:

Номер счета клиента. Он указан в договоре на банковское обслуживание, в большинстве случаев его можно посмотреть в интернет-банкинге при формировании выписки.
SWIFT код банка. Это уникальный набор символов, позволяющий однозначно идентифицировать банковское учреждение в международной системе расчетов.
Фамилия, имя и отчество лица, которому переводятся деньги.

Расшифровка IBAN и сколько знаков должно быть

Счет в формате IBAN может иметь разное количество символов – в зависимости от страны регистрации конкретного банка, но в любом случае их будет не более 34. Расшифровка выглядит следующим образом:

DE 25 ACBD 12345678987654321012345

первые два символа – код страны;
две следующие цифры – проверочный код, генерируемый автоматически специальной программой;
следующая группа символов – идентификатор банковского учреждения (он может состоять из 2-х, 3-х или 4-х разрядов);
в оставшихся символах зашифрован идентификатор конкретного отделения (филиала) банка, счет клиента, код валюты (последние три цифры) и, при необходимости – иная информация.

Фактически формат IBAN представляет собой сборник данных, включающий сведения о получателе, его счете (включая валюту) и учреждении банка, стране регистрации, а также другую информацию.

Преимущества формата IBAN

Использование IBAN позволяет снизить стоимость банковских услуг и оптимизировать процесс перевода денежных средств между гражданами разных государств. Прочие преимущества:

быстрота и скорость транзакций;
минимизация вероятности ошибок, в том числе совершаемых по причине человеческого фактора;
приведение процессов международных переводов к единому стандарту;
полная автоматизация каждой операции.

Использование формата IBAN избавляет от необходимости вводить целый ряд дополнительных реквизитов, поскольку они уже изначально зашифрованы с помощью соответствующих наборов символов. Это делает процесс осуществления международных транзакций более удобным, а также повышает уровень банковского обслуживания клиентов.

Как осуществляется перевод денег с использованием IBAN

Нужно заполнить заявление на международный денежный перевод в иностранной валюте. Это можно сделать письменно в отделении банка или в интернет-банкинге, а также в мобильном приложении. Указываются следующие сведения:

Отправитель (полный адрес и ФИО);
Банк отправителя (если платежный документ оформляется через интернет-банкинг, эта информация может подставляться автоматически);
Банк получателя (если указать код SWIFT, все остальные данные заполнятся автоматически);
Получатель (бенефициар) – им может являться частное лицо или организация, соответственно, указывается ФИО/адрес или наименование/адрес;
Счет в формате IBAN (иногда указывается только номер и валюта счета, без предшествующих символов);
Сумма платежа, а также его назначение.

Все буквенные символы вводятся только латиницей в верхнем регистре (прописными буквами).

Вводить реквизиты IBAN нужно предельно внимательно. В случае ошибки деньги будут отправлены не по адресу. Их поиски возврат потребуют времени, также за данную услугу банки берут дополнительную комиссию.

Как узнать IBAN своей карты

Поскольку в России использование данного формата не является обязательным, у российских банков узнать данный реквизит не получится.

Для совершения валютного перевода в зарубежный банк все необходимые данные можно узнать на сайте этого финансово-кредитного учреждения – за исключением счета в формате IBAN, который должен предоставить получатель платежа.

В этом случае деньги вернутся отправителю с удержанием комиссии, которая определяется в зависимости от конкретного банка. Аналогичное может произойти при неправильном заполнении платежного поручения, поэтому перед отправкой платежа нужно внимательно проверить все реквизиты.

IBAN – это номер реквизитов клиентского счета в европейском банке. Если нужно перевести электронные деньги в евро в европейский банк, то необходимо указать код IBAN. Он состоит из нескольких букв и цифр:

сначала указывают две буквы, которые указывают на страну, где расположен банк-получатель;
потом прописывают пару цифр, которые несут в себе информацию о коде – эти данные устанавливаются банком при создании счета;
далее следуют цифры БИК-кода банка;
последние цифры – номер счета клиента.

Где используют код

Код IBAN (International bank account number) используются исключительно в европейских банках, в России вместо этого используют свою систему стандартов – SWIFT. Вывод средств на европейский счет без указания кода IBAN приведет к тому, что средства вернут отправителю обратно, но при этом вычтут банковские комиссии. Осуществляя ввод и вывод сред на европейские счета, рекомендуется заранее уточнить всю информацию о системе стандартов в местных банках.

Европейские банки работают исключительно по европейским стандартам. Если клиент имеет счет в одном из таких банков, то знать IBAN для успешного перевода необходимо. При переводе значительных сумм без знания IBAN можно потерять солидные деньги на комиссиях.

Некоторые банки, расположенные не в европейских странах, тоже поддерживают европейскую систему стандартов. Недавно отдельные страны поддержали введение кода.

Что делать при получении номера

Получив счет от получателя средств, необходимо удостовериться, что в нем указана вся необходимая информация. Если необходимо заполнить платежное поручение, то рекомендуется указывать сразу IBAN. Это значительно ускорит перевод средств. Когда нужно написать номер счета с кодом в электронном виде, то его оформляют без лишних пробелов – это правило.

Когда нужен IBAN

Код IBAN необходим при переводе средств родственникам или бизнес-партнерам, которые имеют счета в европейских странах. Часто о разнице в стандартах банков клиенты узнают только после неудачной попытки вывести деньги за пределы страны. При этом часть средств может быть утрачена из-за банковских комиссий.

IBAN не используется при работе с электронными платежными системами – обычно платежные системы имеют свой стандарт оформления. Однако при перечислении денег из российской платежной системы на европейский банковский счет лучше уточнить детали. В противном случае средства могут затеряться по пути в банк.

Не всегда в возвращении средств клиенту виновато неправильное оформление реквизитов. Некоторые страны просто установили лимиты переводов в евро. Например, отправляя в Грецию платеж, сумма которого превышает 15 тысяч евро, отправитель почти наверняка получит его обратно. Банки Греции возвращают крупные суммы назад, это связано с экономической ситуацией в стране и действующим законодательством.

Когда стоит предупредить банковских сотрудников?

При переводе средств из европейских банков в евро в Россию важно помнить две вещи:

комиссии при переводах в евро повышенные – российские банки установили весьма высокие комиссионные за такой вид услуг;
отправителю стоит заранее предупредить служащего банка, что перевод осуществляется в Россию, где код IBAN указывать не нужно.

Если средства отправляются из России в Европу, то нужно заранее установить, каковы лимиты на такие переводы. Российские банки не переводят средства сверх лимита, установленного законодательством.

Узнать свой код IBAN можно, обратившись в свой банк любым доступным способом. Код указывают на сайте банковской организации. Также его можно получить прямым запросом, обратившись в банк по телефону. При помещении офиса можно просто взять реквизиты банка – в европейских организациях IBAN-код указан в реквизитах.

Возможные проблемы

При переводах средств в европейские банки из российских банков могут возникнуть следующие проблемы:

клиент не учтет максимальную сумму перевода;
клиент забудет указать код IBAN.

В обоих случаях он не сможет успешно завершить транзакцию. При переводах с нарушениями средства вернут назад, предварительно взяв банковскую комиссию.

Рекомендуется предупреждать партнеров из российских стран, которые планируют переводить средства в европейский банк, о наличии разницы в стандартах. Лучше сразу написать реквизиты с полным перечислением всех цифр. В таком случае проблем с транзакциями у партнеров не будет.

Перейдет ли Россия на новую систему?

В России не планируют переходить на европейские стандарты банковского обслуживания, здесь есть свои стандарты, которые обеспечивают максимальную безопасность российским счетам. Сегодня систему SWIFT совершенствуют, устраняя все возможные недочеты. IBAN – тщательно разработанная и проверенная система, которая максимально безопасна. Поэтому платежи, которые осуществляются между двумя европейскими банками, находятся в полной безопасности.

При необходимости переводить средства из электронной платежной системы на банковский счет нужно указывать код IBAN. Также код требуется при переводах через обменники и другие аналогичные системы. В российских переводах таких требований нет, однако клиенты осуществляют транзакции, указывая номер по местным стандартам, поэтому длительность операций аналогичная.

Обмен Банковский перевод на другие электронные валюты

На нашем сайте вы можете посмотреть текущие курсы обмена Любой банк EUR на другие электронные платежные системы.

► Банковский перевод на Bitcoin (BTC) 30 708.57→1
► Банковский перевод на Bitcoin Cash (BCH) 208.58→1
► Банковский перевод на Ethereum (ETH) 2 086.59→1
► Банковский перевод на Ethereum BEP20 (ETH) 2 597.12→1
► Банковский перевод на Ether Classic (ETC) 27.71→1
► Банковский перевод на Litecoin (LTC) 69.96→1
► Банковский перевод на Ripple (XRP) 1→2.29
► Банковский перевод на Monero (XMR) 226.80→1
► Банковский перевод на Dogecoin (DOGE) 1→10.88
► Банковский перевод на Polygon (MATIC) 1→1.43
► Банковский перевод на Dash (DASH) 75.34→1
► Банковский перевод на Zcash (ZEC) 139.36→1
► Банковский перевод на Tether ERC20 (USDT) 1.08→1
► Банковский перевод на Tether TRC20 (USDT) 1.01→1
► Банковский перевод на Tether BEP20 (USDT) 1.34→1
► Банковский перевод на USDCoin ERC20 (USDC) 1.05→1
► Банковский перевод на TrueUSD (TUSD) 1.06→1
► Банковский перевод на Pax Dollar (USDP) 1.06→1
► Банковский перевод на Binance USD (BUSD) 1.09→1
► Банковский перевод на NEM (XEM) 1→16.58
► Банковский перевод на EOS (EOS) 1.45→1
► Банковский перевод на Cardano (ADA) 1→1.77
► Банковский перевод на Stellar (XLM) 1→7.10
► Банковский перевод на TRON (TRX) 1→12.85
► Банковский перевод на Waves (WAVES) 7.53→1
► Банковский перевод на BinanceCoin BEP20 (BNB) 341.65→1
► Банковский перевод на Chainlink (LINK) 8.05→1
► Банковский перевод на Cosmos (ATOM) 14.45→1
► Банковский перевод на Tezos (XTZ) 2.06→1
► Банковский перевод на Polkadot (DOT) 11.49→1
► Банковский перевод на Uniswap (UNI) 6.72→1
► Банковский перевод на Solana (SOL) 56.61→1
► Банковский перевод на VeChain (VET) 1→26.61
► Банковский перевод на Shiba ERC20 (SHIB) 1→77 160.49
► Банковский перевод на Shiba BEP20 (SHIB) 1→64 157.40
► Банковский перевод на WebMoney WMZ 1→1.06
► Банковский перевод на Perfect Money USD 1.26→1
► Банковский перевод на Perfect Money EUR 1.43→1
► Банковский перевод на PM e-Voucher USD 1.26→1
► Банковский перевод на ЮMoney RUB 1→45.24
► Банковский перевод на QIWI RUB 1→44.34
► Банковский перевод на Advanced Cash USD 1.08→1
► Банковский перевод на Advanced Cash RUB 1→45.66
► Банковский перевод на Advanced Cash EUR 1.02→1
► Банковский перевод на Payeer USD 1.03→1
► Банковский перевод на Payeer RUB 1→47.30
► Банковский перевод на Payeer EUR 1.05→1
► Банковский перевод на Capitalist USD 1.11→1
► Банковский перевод на Capitalist EUR 1.25→1
► Банковский перевод на Capitalist RUB 1→47.30
► Банковский перевод на Visa/MasterCard KZT 1→427.82

► Bitcoin (BTC) на Банковский перевод 1→28 532.90
► Wrapped BTC (WBTC) на Банковский перевод 1→22 857.14
► Bitcoin Cash (BCH) на Банковский перевод 1→190.34
► Bitcoin SV (BSV) на Банковский перевод 1→41.16
► Bitcoin Gold (BTG) на Банковский перевод 1→19.75
► Ethereum (ETH) на Банковский перевод 1→1 939.71
► Ethereum BEP20 (ETH) на Банковский перевод 1→1 651.89
► Ether Classic (ETC) на Банковский перевод 1→19.25
► Litecoin (LTC) на Банковский перевод 1→68.08
► Ripple (XRP) на Банковский перевод 2.00→1
► Monero (XMR) на Банковский перевод 1→180.09
► Dogecoin (DOGE) на Банковский перевод 12.65→1
► Polygon (MATIC) на Банковский перевод 1.78→1
► Dash (DASH) на Банковский перевод 1→59.81
► Zcash (ZEC) на Банковский перевод 1→102.02
► Tether Omni (USDT) на Банковский перевод 1.07→1
► Tether ERC20 (USDT) на Банковский перевод 1.07→1
► Tether TRC20 (USDT) на Банковский перевод 1.07→1
► Tether BEP20 (USDT) на Банковский перевод 1.07→1
► USDCoin ERC20 (USDC) на Банковский перевод 1.07→1
► USDCoin TRC20 (USDC) на Банковский перевод 1.27→1
► TrueUSD (TUSD) на Банковский перевод 1.08→1
► Pax Dollar (USDP) на Банковский перевод 1.08→1
► Dai (DAI) на Банковский перевод 1.07→1
► Binance USD (BUSD) на Банковский перевод 1.08→1
► NEM (XEM) на Банковский перевод 20.26→1
► NEO (NEO) на Банковский перевод 1→14.00
► EOS (EOS) на Банковский перевод 1→1.23
► IOTA (MIOTA) на Банковский перевод 3.20→1
► Cardano (ADA) на Банковский перевод 2.18→1
► Stellar (XLM) на Банковский перевод 7.97→1
► TRON (TRX) на Банковский перевод 13.93→1
► Waves (WAVES) на Банковский перевод 1→5.86
► OMG Network (OMG) на Банковский перевод 1→2.52
► Verge (XVG) на Банковский перевод 243.89→1
► 0x (ZRX) на Банковский перевод 2.35→1
► BinanceCoin BEP2 (BNB) на Банковский перевод 1→311.30
► ICON (ICX) на Банковский перевод 2.73→1
► Komodo (KMD) на Банковский перевод 3.00→1
► BAT (BAT) на Банковский перевод 2.62→1
► Ontology (ONT) на Банковский перевод 3.00→1
► Qtum (QTUM) на Банковский перевод 1→4.09
► Chainlink (LINK) на Банковский перевод 1→7.03
► Cosmos (ATOM) на Банковский перевод 1→11.31
► Tezos (XTZ) на Банковский перевод 1→1.86
► Polkadot (DOT) на Банковский перевод 1→9.74
► Uniswap (UNI) на Банковский перевод 1→5.41
► Ravencoin (RVN) на Банковский перевод 35.50→1
► Solana (SOL) на Банковский перевод 1→50.61
► VeChain (VET) на Банковский перевод 31.91→1
► Shiba ERC20 (SHIB) на Банковский перевод 87 950.75→1
► Shiba BEP20 (SHIB) на Банковский перевод 106 734.53→1
► Algorand (ALGO) на Банковский перевод 2.97→1
► Maker (MKR) на Банковский перевод 1→1 159.67
► Avalanche (AVAX) на Банковский перевод 1→24.21
► Yearn.finance (YFI) на Банковский перевод 1→7 792.99
► Decentraland (MANA) на Банковский перевод 1.10→1
► Terra (LUNA) на Банковский перевод 8 420.78→1
► NEAR Protocol (NEAR) на Банковский перевод 1→4.83
► Cronos (CRO) на Банковский перевод 6.65→1
► WebMoney WMZ на Банковский перевод 1.21→1
► Perfect Money USD на Банковский перевод 1.19→1
► Perfect Money EUR на Банковский перевод 1.29→1
► Perfect Money BTC на Банковский перевод 1→22 847.94
► PM e-Voucher USD на Банковский перевод 1.33→1
► QIWI RUB на Банковский перевод 98.54→1
► Advanced Cash USD на Банковский перевод 1.19→1
► Advanced Cash RUB на Банковский перевод 73.45→1
► Advanced Cash EUR на Банковский перевод 1.08→1
► Advanced Cash UAH на Банковский перевод 42.19→1
► Advanced Cash KZT на Банковский перевод 526.32→1
► Advanced Cash TRY на Банковский перевод 19.49→1
► Payeer USD на Банковский перевод 1.17→1
► Payeer RUB на Банковский перевод 73.27→1
► Payeer EUR на Банковский перевод 1.14→1
► Capitalist USD на Банковский перевод 1.21→1
► Capitalist EUR на Банковский перевод 1.23→1
► Capitalist RUB на Банковский перевод 73.91→1
► PaySera USD на Банковский перевод 1.16→1
► PaySera EUR на Банковский перевод 1.04→1
► Epay USD на Банковский перевод 1.18→1
► Epay EUR на Банковский перевод 1.05→1
► Сбербанк RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Альфа-Банк RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Тинькофф RUB на Банковский перевод 102.80→1
► ВТБ RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Газпромбанк RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Райффайзен RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Открытие RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Россельхозбанк RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Visa/MasterCard USD на Банковский перевод 1.19→1
► Visa/MasterCard RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Visa/MasterCard EUR на Банковский перевод 1.06→1
► Карта Мир RUB на Банковский перевод 102.80→1
► Любой банк RUB на Любой банк EUR 102.80→1
► Revolut EUR на Банковский перевод 1.04→1
► Наличные USD на Банковский перевод 1.20→1

Многие клиенты Сбербанка никогда не встречались с понятием «iban code», хотя многие осуществляют денежные переводы ежедневно. Для перевода денег внутри России достаточно указать реквизиты получателя (номер счета или карты).

Если клиент планирует осуществить или получить международный перевод, то ему необходимо заранее узнать информацию о реквизитах. Часто отправителям из европейских стран требуется IBAN Сбербанка.

Большинство клиентов не представляют, что это и где его получить.

Что такое код IBAN

IBAN – это банковский счет международного формата. Он предназначен для проведения денежных операций между странами Европейского союза. Его основная функция — упросить и значительно ускорить обработку платежных транзакций.

Стандартный формат номера IBAN содержит 34 цифры. В каждой стране устанавливается индивидуальный национальный код банка, но все они подбираются по такому алгоритму:

первые две цифры (префикс номера) — код страны;
последующие две — контрольное число (индивидуальное), которое рассчитывается по строго установленному стандарту (ISO7064);
следующие цифры это внутригосударственный номер банковского счета, а также номер банка;

Последние цифры уточняющие: там содержится информация об отделении банка, его место нахождении (конкретный город) и прочее.

Зачем нужен IBAN

IBAN нужен не только для того, чтобы выполнять переводы между клиентами с карту на карту или для валютных переводов на счета. Код денежного перевода необходим и компаниям, которые занимаются международной торговлей. Он позволяет:

снизить риски ошибок;
ускорить обработку платежей;
полностью автоматизировать проверку платежей;
с точностью определять реквизиты отправителя;
снизить комиссию по переводу.

Важно! Код IBAN необходимо указывать обязательно, когда денежная операция проводится в евро.

Очень часто при отправке денежных средств просят указать и расчетный счет, и IBAN. В данном случае стоит указывать именно второй вариант. Это ускорить перевод, а также IBAN включает в себя номер счета.

Как узнать IBAN Сбербанка

Узнать информацию по картам Сбербанка и реквизиты для международного перевода можно несколькими способами:

В личном кабинете Сбербанк Онлайн. Если у клиента есть индивидуальный логин и пароль, то узнать все необходимые данные по счетам и банку можно дистанционно через сайт или мобильное приложение.
Можно связаться с колл-центром по номеру 900. Сотрудники подскажут всю необходимую информацию.
Посетить ближайшее отделение Сбербанка. Обратившись к оператору можно также получить необходимую информацию.

Как найти IBAN карты Сбербанка

Искать IBAN можно разными способам, но даже у Сбербанка его нет. Российские банки не используют iban number. Но осуществлять платежи в европейские страны жители России могут.

Заменой IBAN служит Swift код, который принимается абсолютно всеми банками в странах Евросоюза.

Важно! Пока нет возможности осуществлять онлайн переводы по Swift коду. Чтобы выполнить платеж необходимо обратиться в ближайшее отделение и оформить транзакцию через оператора и кассу банка.

Что такое Swift (СВИФТ) код

Swift — это уникальный код банка или любого финансового учреждения. Его получают все участники, вступившие Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ). По Swift не менее быстро осуществляются проверки переводов и счетов.

SABR – аббревиатура названия банка латинскими буквами;
RU – обозначение того, что банк находится на территории Российской Федерации;
XX – код представителя кредитной организации (в каждом городе он может быть разный).

Также в Swift есть цифры, которые указывают на филиал куда/откуда осуществляется перевод: таких цифр, как правило, три.

Примечание! Посмотреть Swift Сбера можно непосредственно на официальном сайте, открыв раздел «Реквизиты территориальных банков», либо у оператора, позвонив на горячую линию по номеру 900.

Какие понадобятся реквизиты Сбербанка для перевода

Чтобы выполнить международный перевод, необходимо будет указать следующие данные:

Swift код.
Город получателя.
Юридический адрес Сбербанка и номер отделения.
Счет получателя.
Личная информация. В этом пункте, указывается ФИО получателя, его паспортные данные, ИНН код, прописка/место жительства и прочее.

Если контрагент из-за границы запрашивает IBAN банка получателя, клиенту Сбера рекомендуется указать данные Swift, предупредив отправителя об этом.

Как проводить операции с иностранными банками гражданам РФ

То, что у Сбербанка отсутствует IBAN не значит, что осуществлять международные финансовые операции не получится. Полная замена ему — это Swift. На данный момент в соответствие с правилами Всемирного общества межбанковских организаций, ни один международный банк не имеет права отказать в переводе денежных средств в иностранной валюте по Swift.

Чтобы выполнить международный перевод в другую страну необходимо:

Прийти в отделение банка и заполнить заявление на перевод. Сотрудник Сбера поможет его написать и внести все необходимые данные.
Передать необходимую сумму в кассу банка. Важно помнить, что Сбер берет комиссию за такие переводы. Размер зависит от суммы.
Забрать бланк, который выдаст кассир. Этот документ будет доказательством того, что денежные средства отправлены.

Согласно установленному регламенту, деньги поступают на счет в течение 1-2 дней.

Важно! Если перевод денежных средств из Сбера осуществляется в банк Евросоюза, то надо будет узнать IBAN банка получателя. Без этого не получится выполнить процедуру.

Как осуществляются международные платежи

По общему правилу они осуществляются как и другие транзакции между клиентами банковских организаций. Но есть некоторые условия перевода, которые должен знать клиент, запланировавший провести такую транзакцию:

Международный перевод может быть выполнен в рублях, долларах, евро. Временно Сбербанк не принимает австралийские доллары.
Никаких ограничений по сумме банк не выставляет.

Если по какой-то причине надо отменить платеж, то это можно сделать до тех пор, пока деньги не поступили на счет получателя.

Важно! Если отмена проведения платежа и возврат денег осуществлен по ошибке отправителя в банковских реквизитах, в том числе не правильно указан IBAN банка получателя, Сбер не возвращает комиссию за проведение операции.

Благодаря тому, что были разработаны Swift и IBAN международные переводы стали доступны во всех странах. Эти системы значительно упрощают и ускоряют проверку платежей, что дает возможность работать многим компаниям и выходить на международный уровень.

ОНЛАЙН ЗАЙМЫ Быстро. Легко. Одобоение займа сразу - 24/7. Деньги у Вас через 10 минут. Получите одобрение кредита Онлайн - отправьте заявку

Большинство операций, совершаемых клиентами через десктопную версию сервиса Сбербанк Онлайн, требуют подтверждения. Оно представляет

Экспертная оценка объекта недвижимости – неотъемлемый этап оформления ипотечного кредитного договора. Кроме того, необходимость

Реалии современной действительности таковы, что без банковских карт человеку сложно чувствовать себя комфортно. Сбербанк

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: