Как перевести деньги в интернет банкинге

Обновлено: 25.04.2024

Всего несколько лет назад клиентам различных банков стала доступна услуга «Перевод с карты на карту через интернет». Вы можете легко управлять своими счетами и переводить деньги другим клиентам банков, не выходя из дома.

Для этого вам нужно будет подключить услугу интернет-банкинг, которая, как правило, доступна по умолчанию и бесплатна. Зайдите в свой личный кабинет и переводите деньги с карту на карту, пользуясь удобным интерфейсом сайта.

Сроки зачисления

Хотите осуществить перевод с карты на карту, но не знаете, каковы сроки зачисления? Ответ на этот вопрос многогранен. Все зависит от того, картами какого банка вы с получателем пользуетесь. Если это карты одного банка, то вам не придется ждать долго. Как правило, такие переводы мгновенны.

На официальных сайтах банков содержится информация о сроках перевода. Как правило, выдается следующая информация о сроках зачисления на карты других банков. Максимальное время перевода составляет 60 минут. Но если заглянуть в документы банка, то можно увидеть, что перевод осуществляется от 2 минут до 3 дней.

Переводы по номеру карты

Современные банки предоставляют множество способов перевода денег с карты на карту. Одним из них являются переводы по номеру карты. В сравнении с предыдущими способами этот намного быстрее и эффективнее.

У вас есть возможность воспользоваться интернет-банкингом или перевести деньги через терминал. При этом вам не нужно будет требовать расчетные счета и другие реквизиты получателя и предоставлять свои.

Онлайн переводы CONTACT с карты на карту

Онлайн переводы CONTACT с карты на карту – это услуга, которая появилась всего несколько лет назад. Эта новая платежная система предоставляет своим клиентам возможность осуществлять транзакции между различными банками и картами.

Пользоваться этой платежной системой очень просто. Для осуществления перевода с карты на карту достаточно указать CVC2/CVV2, срок действия карты, сумму перевода и номер карты получателя. Простая и быстрая система, которую оценили по достоинству миллионы людей по всему миру.

Не каждый клиент финансового учреждения готов ехать в офисный центр для совершения денежных операций. Так как работает сервис онлайн-банкинг, то многие пользователи с целью экономии времени и средств выполняют многие мероприятия через персональный компьютер. Используя телефон или компьютерное устройство, клиентов часто интересует, как переводить деньги с карты на карту с их помощью.

Перевод денег с карты, не выходя из дома
Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн
Перевод с карты на карту через Мобильный банк
Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?
Как перевести деньги на карту без карты?

Существует масса способов того, как это сделать. Остается узнать основные преимущества каждого из методов и то, как пользователь может ими воспользоваться не посещая офиса банковского предприятия.

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн

Что необходимо сделать пользователю, чтобы на счет друга или знакомого поступили ваши средства в режиме online? Перевод с кредитной карты на карту через Сбербанк Онлайн проходит очень быстро, так как требуется сделать всего пару шагов:

пройти авторизацию в личном кабинете;
выбрать услугу "платежи";
нажать на раздел "оплата";
указать реквизиты для оплаты;
подтвердить операцию кодом, который придет через в sms на привязанный номер.

Если вы впервые переводите данным способом средства на другой счет, то для подтверждения проходимой операции потребуется указать дополнительные данные специалисту банка, с которым нужно связаться по телефону, который будет указан на экране.

Перевод с карты на карту через Мобильный банк

Осуществлять платежи и другим способом. Для этого вам понадобиться лишь интернет-соединение и телефон. Перевод с карты на карту через Мобильный банк возможен в любое время суток.

Существуют некоторые особенности, касающиеся времени, когда финансы зачисляются на другой счет. Не все платежи проходят моментально. Сбербанк устанавливает некоторые ограничения на временной промежуток, за которое осуществляется операция: она может быть от 5 минут до 3-х суток. Продолжительность зависит от суммы, которую перечислил клиент, держателю (на карточку какого банка зачисляются деньги).

Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?

Если вы выбираете мобильное устройство в качестве инструмента, то следует знать, как перевести деньги с карты на карту без комиссии. В случае если у клиента подключен мобильный банк, то ему доступна операция зачисления средств через телефонный номер, который привязан к другой карточке.

Для этого нужно:

Средства с вашей карточки будут зачислены на другой счет через телефонный номер, что очень удобно, если вы не знаете реквизиты.

Как перевести деньги на карту без карты?

Все еще не знаете, как перевести деньги на карту без карты? Используйте оба вышеперечисленных способа. Их преимущество в том, что комиссия за подобные мероприятия не снимается.

Применять данные методы не только удобно, но и быстро. Вам не нужно ехать в банк для проведения платежа. Достаточно иметь телефон и стабильное интернет-соединение, чтобы оплата полностью прошла. Единственная трудность, которая может возникнуть, то только при работе с крупными денежными средствами. Каждый банк устанавливает индивидуально лимит на осуществление таких мероприятий за сутки и на объем переводимых денег.

Вы все еще переводите деньги на карту с комиссией? Отметим, что можно сделать перевод на карту совершенно бесплатно, несколькими способами. Можно перевести деньги через Систему быстрых платежей, по реквизитам, социальную сеть ВКонтакте, через Card2card или внутри одного банка. Пошаговую инструкцию по каждому способу подготовил специалист нашего портала. Вам остается только их изучить и выбрать способ, который подходит.

Как перевести деньги через СБП?

СБП – это Система быстрых платежей, по ней можно переводить деньги по номеру телефона клиента без комиссии. В рамках программы можно перевести не более 100 000 р. в месяц.

Войти в личный кабинет банка, в котором открыта карта.
Выбрать «Переводы СБП».
Указать номер телефона получателя, выбрать банк.
Ввести сумму.
Подтвердить перевод.

Стоит отметить, что многие банки, такие как Сбербанк, сначала просят подключиться к Системе быстрых платежей. Для этого потребуется в личном кабинете активировать услугу и после пользоваться.

Как перевести деньги через личный кабинет?

Как правило, надо указать:

номер карты получателя;
ФИО получателя;
сумму;
комментарий (необязательно).

Подтверждается перевод кодом, который придет в смс от банка.

Уточнить доступный лимит в выбранном банке можно у сотрудников чата или по телефону горячей линии.

Как перевести по реквизитам счета?

Для перевода денег надо:

Авторизоваться в личном кабинете клиента.
Выбрать «Перевод по реквизитам».
Указать наименование банка получателя, ИНН, БИК и р/с.
Вести сумму.
Подтвердить платеж.

Единственный минус заключается в том, что деньги зачисляются на расчетный счет в течение 1-5 рабочих дней.

Как перевести через сервис ВКонтакте?

Комиссия за перевод:

Mastercard и Maestro	0%, если сумма перевода от 300 до 75 000 р. в месяц. После превышения лимита 0,6%+20 р.
Visa и Мир	0,75%, минимум 35 рублей
VK Pay	0%

по одной карте не более 150 000 р. в сутки и 600 000 р. в месяц;
со счета VK не более 15 000 р. за один перевод и 40 000 р. в месяц.

Обратите внимание! На практике деньги переводятся мгновенно. Но, бывают случаи, когда платеж зачисляется в течение нескольких дней. Если такое произошло, то вы можете отклонить перевод и получить деньги обратно.

Как перевести деньги, через Card2card?

На самом деле это знакомые всем «переводы с карты на карту». Воспользоваться услугой можно практически через любой официальный сайт банка. Также услуги предлагают многие финансовые брокеры.

Чтобы не платить комиссию, лучше переходить на сайт банка, который выпустил карту получателя.

После того как обязательная информация по картам будет указано, отобразится комиссия. Если стоит 0%, то все нормально. Если нет, можно перейти на сайт другого банка или рассмотреть другие способы пополнения.

Как перевести деньги на карту через партнеров банка?

Чтобы предоставить качественный сервис обслуживания клиентов многие банки заключают соглашения с другими кредитными организациями. Благодаря таким соглашениям клиент может пополнять или снимать наличные с карты через кассы или банкоматы партнеров без комиссии.

Также некоторые банки принимают деньги на карту через терминалы самообслуживания. При этом сама карта не потребуется. Все вам потребуется – это подготовить наличные и взять паспорт.

На карту какого банка можно положить без комиссии:

Сбербанк	Если карта открыта в одном регионе, то комиссия за перевод не будет начисляться. Необходимо пройти в кассу, предъявить паспорт и сказать номер карты получателя и ФИО клиента. Самостоятельно сделать перевод можно через аппарат самообслуживания. Следует в меню выбрать «Переводы» и заполнить все поля.
Тинькофф	Пополнить карточный счет деньги без комиссии можно в салоне сотовой связи «Связной» и «Евросеть». Также без комиссии деньги принимают многие банки, по системе быстрых переводов. Потребуется предъявить паспорт и сказать номер карты получателя.
Альфа-банк, ВТБ, Россельхозбанк, Открытие, Газпромбанк, РайффайзенБанк, Хоум Кредит	Можно пополнить только через кассу банка. Комиссия не начисляется, если карта открыта в регионе обращения.

Уточнить список партнеров банка, на карту которого нужно перечислить деньги просто. Надо позвонить оператору горячей линии или задать вопрос сотруднику чата, при его наличии.

Сбербанк предоставляет удобные условия для перевода денежных средств за рубеж при помощи только смартфона и установленного приложения «Сбербанк онлайн». В статье рассказано, как совершить перевод денежных средств за рубеж в виде подробной инструкции с иллюстрациями. Мы расписали комиссию за каждый вид платежа и представили ситуации, в которых может понадобиться тот или иной вид перевода за рубеж.

Пошаговая инструкция

Для начала, нужно иметь приложение «Сбербанк Онлайн». После успешной авторизации, открывается главная страница, на которой нам необходим раздел «Платежи» :

Дальше следует определиться с видом платежа:

Пролистываем немного вниз, и видим 4-м пунктом «За рубеж» :

Сбербанк предлагает нам 4 вида переводов за рубеж.

Сначала рассмотрим самый популярный, который позволяет осуществить перевод с карты Сбербанка на карту иностранного физического лица (выпущенной любым банком мира), а затем рассмотрим все остальные способы перевода за рубеж при помощи Сбербанка.

По номеру карты

Итак, выбираем «По номеру карты» :

Открывается окошко, где нужно ввести номер карты (работает только с картами Visa или MasterCard):

После того, как 16-значный номер карты введен, нажимаем «Готово» , и система перенаправляет нас на следующий этап. Система автоматически определит, какой стране принадлежит введенная карточка.

Если страна совпала, то определяемся с суммой перевода. В неё комиссия не включена. То есть вводим именно ту сумму, которую хотим, чтобы получил человек. Кроме того, имеет смысл проверить – с какой карточки «Сбербанк» будет совершаться платёж, для этого нужно обратить внимание на «Счет списания» . Иногда, если карточек много, система может подставить любую карточку, в том числе кредитную (по ней можно попасть на высокую комиссию).

Для перевода на зарубежную карту нужно знать имя и фамилию получателя платежа. Указывать эту информацию придется латиницей.

Далее нажимаем «Рассчитать комиссию» . Комиссия с рублевой карты составит 1% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1500 рублей. Вся эта информация еще раз отразится на экране:

В данном примере, будет списано 1030 рублей, из которых 1000 – сумма перевода и 30 – комиссия.

Извещение о том, что платеж на зарубежную карту выполнен, выглядит следующим образом:

Деньги действительно приходят менее чем за 30 минут.

Когда это удобно:

Когда хочется поддержать своих родственников за границей приятным денежным подарком;
Когда вы живете за границей (например, замужем), и нужно оплатить частному лицу какие-либо виды услуг, которые вы получаете за границей. При этом доход получаете из России на российскую карту, и совсем не хочется идти в банкомат заграничного банка для снятия денег со своей российской карточкой и платить грабительскую комиссию.

По номеру счета

Этот способ подойдет тем, кто хотел бы оплатить какие-либо зарубежные услуги. Например, услуги ремонта в своей заграничной квартире. Не самый распространенный вариант, но все же встречается.

Выбираем в разделе «Платежи» , «За рубеж» , «По номеру счета» .

Система предложит выбрать, кто получатель – юридическое или физическое лицо:

Независимо от вашего ответа, далее система предложит ввести номер счета:

Комиссия составит 1%, но не менее 150 рублей и не более 10 000 рублей.

Для ввода понадобится номер зарубежного счета и специальный SWIFT код. Эти реквизиты должен предоставить получатель платежа. Кроме того, нужно точно указать имя и фамилию получателя платежа (для физических лиц) или название компании (если происходит оплата юридическому лицу).

Если оплата происходит за услуги, то система в некоторых случаях может попросить прикрепить подтверждающие документы (например, договор).

По ФИО и номеру телефона

Кратко рассмотрим переводы по номеру телефона и ФИО. Ниже представлен список стран, в которые можно осуществить данный перевод:

Это перевод при помощи сервиса «Western Union». Комиссия составит всего 1% от суммы перевода, но не менее 30 рублей. Нужно точно знать ФИО получателя и указывать так, как указано в паспорте получателя. Нужно будет указать действующий мобильный телефон получателя – на него придет смс с информацией и номером перевода.

Получатель сможет забрать денежный перевод наличными деньгами из ближайшего офиса «Western Union».

По номеру телефона

Наконец, перевод за рубеж «По номеру телефона» представляет собой мгновенный перевод среди Сбербанка и банков-партнеров Сбербанка в странах, представленных ниже:

Номера телефонов пользователей, которые привязаны к счетам пользователей в этих банках, являются уникальным идентификатором для платежа. Больше ничего указывать не нужно – ни ФИО получателя, ни номера счета.

Комиссия при данном виде перевода составляет 1%, но не менее 30 рублей.

Когда родственники или друзья разъезжаются по разным уголкам страны, многие продолжают общаться и поддерживать друг друга разными способами, включая денежные переводы. Как можно перевести деньги, если у получателя или отправителя нет банковской карты, обязательно ли её заводить, или можно обойтись без неё? На все эти вопросы отвечаем подробно.

Переводы денег без банковской карты: возможны ли они

Денежный перевод – это возможность отправлять деньги между физическими или юридическими лицами, которые не могут передать деньги лично. В этом случае они пользуются специальными сервисами, которые за небольшую комиссию принимают деньги у отправителя и передают их получателю.

В современном мире все операции проводятся очень быстро. Если перевод идет в безналичной форме, т.е. речь идет о переводах с банковских счетов одного клиента на счет другого, то деньги могут поступить буквально за несколько минут.

Если же перевод идет из наличных или в наличные, то операция может проходить чуть дольше. Одни посредники переводят средства в течение одного дня, другие обещают уложиться в 3 рабочих дня (это стандартный срок). Редко когда речь идет о 4-7 днях, это самые длительные сроки, которые можно встретить (например, на Почте России).

Переводы с банковской карты имеют ряд преимуществ:

В России существует несколько онлайн-сервисов и отдельных платежных систем, которые позволяют переводить деньги внутри страны и даже за рубеж как при наличии банковского счета, так и при его отсутствии. Далее мы подробно изучим варианты, которыми можно воспользоваться в разных ситуациях.

Какими вариантами можно воспользоваться:

Офис Сбербанка

Минимальная сумма – 100 рублей;
Максимальная сумма за сутки – 500 000 рублей;
Комиссия – 1,5% от суммы (от 150 до 2000 рублей).

Нужно знать только телефон и ФИО получателя. Получить перевод можно также в любом офисе Сбербанка по секретному коду, который придет на телефон. Обеим сторонам перевода доступны бесплатные смс или PUSH-уведомления со статусом перевода.

Золотая Корона

Система Контакт

Работает по аналогии с Золотой Короной – позволяет обмениваться денежными средствами как с жителями России, так и с теми, кто живет в других странах. Если у отправителя есть карта, то он может совершить перевод в режиме онлайн на официальном сайте банка с последующей выплатой денег наличными (получить их можно будет в любом пункте выплаты системы CONTACT на территории страны получения).

Отправитель регистрируется на сайте, указывает реквизиты своей карты и сумму отправки, система автоматически определяет комиссию. Если отправитель согласен с ней, он подтверждает перевод, сообщает получателю номер денежного перевода и тот может получить деньги.

Комиссия будет зависеть от страны отправления и получения, а также суммы перевода и валюты. По акциям можно найти предложения от 0% за валютные переводы с конвертацией, или, например, акцию на отправку денег в Турцию с минимальной комиссией в 0,75% от суммы.

Система Юнистрим

Еще одна платежная система, специализирующаяся на денежных переводах внутри страны и за рубеж. Принимает также платежи, выпускает собственные карты для удобства пользователей, и позволяет совершать перевод в режиме онлайн всего за пару минут.

Перевод происходит без регистрации, доступен в 30 странах мира. Получение возможно в рублях, долларах США, евро, фунтах и других валютах в любых пунктах выдачи Юнистрим по паспорту и контрольному номеру перевода.

КИВИ Банк

Имеет множество платежных терминалов по всей России, а также предлагает альтернативу банковским картам – электронный кошелек. Здесь есть несколько вариантов отправки денег:

Перевод через систему Контакт;
Вывод через Систему быстрых платежей (СБП);
Выдача наличных с Киви-кошелька в ДО (дополнительных офисах) Киви-Банка.

Самый простой способ – создание Киви-кошелька на сайте банка, прохождение авторизации и идентификации личности. После этого можно будет пополнить онлайн-кошелек удобным для вас способом, перевести деньги на онлайн-кошелек другого человека, а тот уже его обналичит в офисе банка, либо в пунктах обслуживания Контакт/Юнистрим.

Как перевести деньги, если у отправителя нет карты

Такая ситуация также возможна: есть люди, которые принципиально не пользуются банковскими картами, либо их счета заблокированы по разным причинам, и деньги на них не доступны. В этом случае можно использовать практически все те же самые методы, которые мы перечислили выше:

Офис Сбербанка

Нужно прийти в отделение банка, сообщить телефон и ФИО получателя, передать деньги оператору, и попросить провести перевод по этим данным. Сумма – не более 500 тысяч рублей, комиссия – 1,5% от суммы, но не более 2000 рублей. Срок – 10 минут. Для получения нужен секретный код, который придет в смс на указанный при отправлении номер телефона.

Контакт

Если отправлять деньги наличными, то нужно будет прийти в пункт отправки перевода, сообщить оператору страну, город (иногда еще и пункт выплаты), сумму перевода и ФИО получателя, подтвердить свою личность документом. Затем внести сумму перевода и комиссию, получить номер отправления и сообщить его отправителю. Комиссия – от 0%.

Золотая Корона

Сделать перевод можно в офисах банков-партнеров, а также в салонах-магазинах сетей Билайн, Связной, МегаФон, МТС, Ростелеком, НОУ-ХАУ (ИОН), Kari и других. Для перевода нужно обратиться к сотруднику банка или салона, предъявить документ, удостоверяющий личность, назвать страну и город получения, номера мобильных и ФИО получателя.

После этого отправителю сообщают комиссию, если он с ней согласен, то подписывает документы на перевод, и вносит наличные. Комиссия составит от 0%. Для получения нужен документ, удостоверяющий личность и уникальный номер перевода.

Юнистрим

Можно перевести деньги в собственных кассах банка Юнистрим, в отделениях его партнеров, а также в пунктах платежных агентов, к которым относятся салоны связи (например МТС). Учтите, что нужно будет обязательно предъявить документ, удостоверяющий личность вне зависимости от суммы перевода. Комиссию можно рассчитать заранее по этой ссылке.

Инструкция по переводу:

МТС банк

Если отправитель обслуживается в МТС, то он может использовать свой лицевой мобильный счет для отправки денег на карту клиента любого российского банка. Перевод осуществляется со счета телефона на карту получателя по номеру его карточки, ссылка здесь.

Отделение банка

Если известен банк, в котором у получателя есть банковский счет, и отделения этого банка есть в городе, в котором находится сейчас отправитель, то можно пополнить счет при личном обращении в отделение банка. Например, если получатель обслуживается в банке ВТБ, то отправителю перевода также надо обратиться в любое из отделений ВТБ.

Необходимо попросить получателя выслать отправителю реквизиты счета, их можно получить в офисе банка, в онлайн-банкинге или мобильном приложении. Отправитель их распечатывает, приходит с ними в банк, на кассе заполняет реквизиты перевода, вносит наличные и получает чек. За операцию берется небольшая комиссия, обычно в пределах 2% от суммы перевода. Зачисление – от нескольких часов до 3 рабочих дней.

Как перевести деньги, если нет карты у обоих

Здесь варианты будут такими же, как и при ситуации, когда у отправителя нет карты – будут доступны переводы через банковские отделения и системы денежных переводов (Юнистрим, Контакт и Золотая Корона) с личным обращением в офисы.

Также можно будет воспользоваться услугами Почты России, которая предлагает сразу несколько вариантов отправки денег:

Форсаж – срочный безадресный денежный перевод, не более 300 000 рублей (по России, в Армению и Киргизию);
Почтовый перевод – адресный, высылается на конкретный адрес по индексу с возможностью доставки на дом. Не более 500 000 рублей по России и до 120 000 с доставкой на дом;
Перевод с карты с получением наличных в режиме онлайн до 15 000 рублей. Получить деньги можно будет в ближайшем почтовом отделении или с доставкой на дом.

Все варианты перечислены здесь. Безадресные переводы стоят дешевле, комиссия от 99 рублей до 1000 рублей в зависимости от способа перевода.

Здесь стоит помнить, что в марте 2022 года в России законодательно были введены ограничения на вывод валюты из страны. В соответствии с ними, есть следующие правило: граждане РФ могут перевести за пределы России иностранную валюту в эквиваленте не более 5 000 долларов США в месяц.

Данные ограничения затрагивают всех резидентов, к которым относятся: юридические и физические лица, имеющие гражданство РФ, либо постоянный вид на жительство в РФ, а также физические лица-граждане России, имеющие гражданство иностранного государства. На иностранных граждан это ограничение не распространяется.

Ограничений на способы перечисления валюты нет, можно воспользоваться:

Отделениями банков России и их онлайн-сервисами;
Услугами платежных систем Золотая Корона, Юнистрим и CONTACT;
Почта России;
Онлайн-сервисами МТС Деньги для перевода в страны СНГ.

К сожалению, такие известные компании и сервисы как Western Union, Paysend и WebMoney перестали работать на территории России. Воспользоваться их услугами не получится, нужно искать альтернативу.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: