Как проверить брокерский счет

Обновлено: 18.04.2024

Важно знать, что паника порождает ещё большую панику. Если ваши траты в рублях, то вне зависимости от банка, в которых находятся денежные средства, дополнительно что-либо предпринимать со своим счётом нет необходимости.

Что делать с брокерами?

По этому вопросу у экспертов нет четкого понимания, потому что развитие ситуации может идти по нескольким сценариям:

Ничего не произойдёт. То есть можно будет так же покупать и продавать акции, как российские так и иностранные, получать по ним дивиденды и пр. Такой сценарий вполне вероятен, потому что нет бенефициаров в запрете на эти действия. Для глобального рынка акций доля российских инвесторов менее 0,5%.
ЦБ РФ запретит покупку и продажу иностранных бумаг. Такое возможно в качестве возможных ответных санкций, но, как уже было сказано выше, доля российских инвестиций на глобальном рынке крайне мала.
Заморозка иностранных активов частных инвесторов из России в результате санкций. Такая ситуация также возможна, но она не будет иметь какого-либо влияния на финансовый рынок в России, т.к. это деньги частных инвесторов, которые не находятся в экономике страны.
Национализация иностранных активов. Такой сценарий возможен, скорее всего, только теоретически. Если предположить, что активы российских частных инвесторов будут национализированы иностранными государствами, то это является подрывом основы западной государственности и права. Если предположить, что активы российских частных инвесторов будут национализированы Россией, то они не смогут быть реализованы из-за уже имеющихся санкций в отношении ЦБ РФ.

Что покупать / не покупать?

И ещё раз хотим обратить внимание, что паника порождает ещё большую панику. В качестве примера приводим недавние события, связанные с началом пандемии коронавируса:

5 медицинских масок от Тины Канделаки за 980 рублей по 500, имбирь по 2000 рублей
Дефицит туалетной бумаги

Какое из решений, принятых в первые дни после начала пандемии было верным? Вероятно, ничего не делать и подождать.

Депозитарный перевод из ВТБ в Тинькофф

Чтобы сделать депозитарный перевод из ВТБ в Тинькофф, необходимо:

Написать заявление на депозитарный перевод ваших активов из ВТБ и Тинькофф
Сам перевод займёт до нескольких дней

Как перевести бумаги в Тинькофф от другого брокера или регистратора?

Написать заявление на депозитарный перевод ваших активов из ВТБ и Тинькофф
Сам перевод займёт до нескольких дней

Как проходит депозитарный перевод ценных бумаг?

Из-за того, что акции хранятся не у брокера, а в депозитарии, акции остаются там же, меняется лишь привязка к брокеру.

Есть ли какой-то риск при депозитарном переводе ценных бумаг?

Никаких рисков при депозитарном переводе не существует. Акции хранятся не у брокера, а в депозитарии. Поэтому у ваших активов меняется лишь привязка к брокеру.

Важно, что это не касается денежных остатков. Их вы можете вывести в случае необходимости.

В финансовой сфере, как в никакой другой, важны надёжность и доверие к тому, кто оказывает услуги. Особенно если речь идёт о деньгах и активах, которые были заработаны вашим трудом, на которые было потрачено ваше время. Текущий уровень технологий не позволяет полностью отказаться от участия людей в финансовой сфере, поэтому неизбежно влияние человеческого фактора. Заключая договор, приходя в офис, звоня в колл-центр или используя чат компании, вы контактируете с «", клиентскими менеджерами, личными брокерами.

Некоторые клиенты даже готовы доплачивать за сервис с «человеческим лицом». Во многих брокерских компаниях есть сервис персонального консультанта (например, Личный брокер в «Открытие Брокер») для состоятельных клиентов. — сотрудником, который контактирует с вами по всем вопросам, даёт консультации и торговые рекомендации, принимает поручения на операции.

К сожалению, встречаются случаи злоупотребления менеджерами своим положением, в результате чего клиенты теряют деньги. Приведённые в статье примеры помогут вам во время распознать такое злоупотребление и в результате защититься от мошенничества.

В СМИ вы можете легко найти примеры мошенничества на десятки и сотни миллионов рублей, вот лишь несколько из них:

Для простоты в статье я буду называть брокерскую компанию просто компанией, а персонального менеджера — брокером. Итак, вам стоит насторожиться, если.

Для совершения любой сделки в интересах клиента брокеру необходимо наличие соответствующего распоряжения. Форма и способ подачи таких поручений предусматриваются брокерским регламентом. Для удобства давайте назовём его формализованным поручением. Чаще всего используются следующие виды формализованных поручений:

- бумажная форма по образцу приложения к регламенту передаётся официальному сотруднику компании;

- голосовая форма подразумевает получение распоряжения от клиента через официальный телефонный номер компании (номер телефона, указанный на официальном сайте или в договоре);

- электронная форма представляет собой как использование торговых систем (QUIK, MetaTrader, личный кабинет, мобильное приложение), так и электронную почту.

Брокер должен иметь подтверждение легитимности своих действий, поэтому хранит поручения в течение нескольких лет. Если ваш брокер не требует от вас формализованных поручений, а ограничивается устным обсуждением или перепиской в месседжере, это сразу должно вызвать подозрения. Высока вероятность, что он подделывает поручения за вас. Если так, то ничто не мешает ему распоряжаться активами на вашем счёте по своему усмотрению.

С другой стороны, если вы не направляли брокеру формализованного поручения, то и доказать факт его подачи затруднительно. Это значит, что если сделка не пройдёт по вине брокера и вы понесёте убытки, то не сможете возместить их с брокера.

Необходимо обязательно дублировать устные договоренности формализованным способом.

Обосновывать он это может как раз заботой о клиенте — чтобы избавить вас от необходимости каждый раз подавать формализованные поручения. Выдавая такую доверенность, вы должны ясно понимать, что безоговорочно доверяете свой капитал брокеру и не сможете требовать от него возмещения каких-либо убытков. Любые его сделки будут подкрепляться формализованными поручениями, которые являются достаточным основанием законности действий брокера перед судом или регулятором.

Очевидно, что соглашаясь на такой шаг, вы не только можете лишиться контроля над своими активами, но и целенаправленно нарушаете условия брокерского договора, компрометируя доступ к счёту. В конфликтной ситуации вам будет затруднительно что-либо доказать, так как вы добровольно передали доступ к распоряжению своими активами.

В таком случае вы лишаете себя возможности удостовериться в том, что сделки по вашему счёту совершаются, основываясь на ваших поручениях. Брокерский отчёт является аналогом выписки с банковского счёта, он подтверждает ваши операции и текущий остаток активов. Не просматривая его регулярно, вы полагаетесь только на информацию от вашего брокера и не можете проверить его действия.

Правильным решением будет настроить получение брокерских отчётов и периодически проверять совершённые сделки. Как альтернатива — можно сверять информацию об активах и операциях в мобильном приложении или торговом терминале. Однако важно не забывать, что эта информация не является официальным брокерским отчётом, а значит, при наличии спорной ситуации её использование может быть не признано в суде.

Да, эта ситуация тоже имеет свой риск. Ситуация, когда один и тот же человек совершает сделки и предоставляет документ, по которому проверяется факт заключения им сделок, порождает собой конфликт интересов. У брокера будет инструмент, при помощи которого он сможет скрыть свои ошибки или несанкционированные сделки — он подправит отчёт и предоставит вам искажённый.

Чтобы такой ситуации не возникло, лучше иметь альтернативный способ получения отчётов. Например, настроить рассылку брокерских отчётов от компании (с её официальной электронной почты) на свой электронный ящик. Если у вас есть личный кабинет, то получать отчёты можно через него.

Когда вы заключаете брокерский договор с компанией или изменяете данные, крайне не рекомендуется указывать в контактах номер телефона и электронную почту вашего брокера. Очевидно, что все мы хотим избежать ненужных рекламных звонков или спама на почту (чтобы избавить себя от лишнего спама, просто подайте заявление на отзыв согласия на получение рекламных материалов. Такое право предусмотрено статьей 18 Федерального закона «О рекламе»). Но контактные данные используются компанией ещё и для связи в экстренных ситуациях. Например, оповестить о маржин-колле, подтвердить поручение на вывод крупной суммы со счёта, сообщить о нестандартной активности по счёту и так далее.

Контактная электронная почта используется для предоставления официального отчёта брокера. О важной роли брокерского отчёта разъяснено в пунктах 4 и 5.

Будьте внимательны и не совершайте перечисленных ошибок, следование несложным правилам поможет вам защитить свои активы от несанкционированного доступа.

Кстати, если вы хотите поделиться мнением об этой статье или о нашей работе в целом – это можно сделать через форму обратной связи . Напишите нам, и мы обязательно к вам прислушаемся!

Мошенники создают сайт, маскируясь под известный бренд. На него чаще всего ведут ссылки в письмах, с другого сайта и в мессенджерах. Совпадает всё — оформление сайта, логотипы компании, но в доменном имени мошеннического сайта, как правило, добавлены или убраны буквы и символы.

Цель таких сайтов — кража персональных данных, логинов и паролей от личного кабинета. Обязательно проверяйте ссылки, по которым вы переходите на сайт известной вам компании.

Обещание гарантированной доходности

Если вам позвонили/написали и пообещали гарантированную доходность — прекратите общение и занесите телефон/email мошенников в чёрный список.

Гарантия высокой доходности

Гарантия высокой доходности — ещё один верный признак мошенничества и нарушение российских законов о рекламе и рынке ценных бумаг. Недобросовестная компания, обещая проценты, которые в разы превышают банковскую ставку, пытается сыграть на понятном желании заработать. Но взяться этим процентам неоткуда — инфляция сейчас снижается, на фондовом рынке нет бурного роста. Деятельность лицензированных брокеров регулируется Банком России, они не могут гарантировать высокую доходность, но предлагают решения, которые основаны, прежде всего, на минимизации рисков и сохранности средств.

Инвестирование всегда несёт риски, и любое предложение должно сопровождаться полной юридической информацией с предупреждением, что брокер не гарантирует доход при инвестировании в инструменты финансового рынка.

Такой дисклеймер выглядит обычно вот так:

Отсутствие лицензии ЦБ и других документов

Отсутствие лицензии ЦБ на брокерскую деятельность также указывает на мошенника. Обязательно проверьте юридический адрес и другие реквизиты, наличие рейтингов. Даже если лицензия на сайте имеется, её номер может быть фальшивым — проверьте, имеется ли брокер в реестре Банка России.

Итак, проверяем российского брокера — практическая инструкция на примере «Открытие Брокер».

1. Если вы получили ссылку на сайт брокера из каких-то других источников, сначала проверяем адрес. Зайдём в поиск и наберём «Открытие Брокер». Поисковик должен выдать в первой же строчке официальный сайт компании. Адрес должен точно совпадать с полученной ссылкой.

2. Проверка юридической информации. На сайте должна быть указана лицензия профессионального участника рынка.

3. Заходим в реестр Банка России, находим в разделе «Список брокеров» компанию, убеждаемся, что лицензия и компания действительно существуют, юридический адрес совпадает с адресом, указанным на сайте.

Удачной торговли и будьте предельно внимательны!

Кстати, открыть свой первый брокерский счёт можно прямо на нашем сайте. А если всё ещё не готовы выходить на рынок с реальными деньгами — потренируйтесь на демо-счёте. И обязательно подпишитесь на обновления — актуальные и полезные материалы обязательно пригодятся вам в обучении!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Объясняем, на что нужно обращать внимание, чтобы понять, что брокер – мошенник. Рассказываем, как можно его проверить и получится ли вернуть деньги, если вы все-таки их отдали.

Главное Hide

Чем популярнее становится инвестирование, тем больше в этой сфере появляется мошенников. Доходит вплоть до того, что они создают сайты-клоны известных компаний и брокеров. Но их можно распознать по нескольким признакам. Рассказываем, как это сделать.

«Холодные» обзвоны и агрессивная реклама

Мошенники могут действовать так: с неизвестного номера звонит якобы сотрудник инвестиционной компании. Пока человек в растерянности, он настойчиво навязывает услуги. Вопросы могут звучать так:

Хотели бы вы получать пассивный доход?
Знаете что-нибудь о торговле на бирже?
Хотели бы получать от 40% прибыли?
Вам ничего не надо будет делать, доверьтесь профессионалам!

Если жертва легковнушаема, она может поверить, перевести деньги и потерять их. Добросовестный брокер никогда не будет звонить и навязывать свои услуги клиенту.

В некоторых странах такие «холодные» звонки запрещены законодательно. Например, с 1 июля 2021 года их нельзя совершать в Нидерландах.

Обещания высокого дохода

Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры.

Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.

Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.

Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».

Психологическое давление

Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.

Когда человек поверил мошеннику, он начинает давить . Например, постоянно повторять, что предложение ограничено, и кто-то станет успешным уже завтра, а жертва – нет. Или узнают о мечте человека и рассказывают, как легко ее будет достичь, если он вложит деньги в проект.

Часто с жертвой могут работать опытные психологи, к моменту звонка знающие о ней некоторые детали биографии из купленной базы данных.

Честный брокер никогда не будет вести себя так – он всегда общается уважительно и относится к инвестору, как к партнеру.

Перечисление денег не на официальный счет

Помните: все финансовые операции, в том числе и пополнение счета, можно совершать только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом. Тогда это будет законно.

Сайт с ошибками в ссылках

Мошенники могут создавать сайты-клоны известных компаний или брокеров. На них « ведут ссылки в письмах или в мессенджерах. Сайты-фальшивки почти ничем не отличаются от подлинников: оформление и логотипы те же.

Подделку можно узнать по отсутствию или замене буков и символов в доменном имени. Обязательно проверяйте ссылки, по которым переходите. Иначе мошенник получит ваши персональные данные.

У сайта нет безопасного соединения

Часто у сайта мошенников нет SSL-сертификата. Это цифровая подпись, нужная для безопасного соединения. С помощью SSL вся информация шифруется и становится недоступной для третьих лиц.

У всех серьезных и легальных компаний такое соединение обязательно есть. Чтобы проверить, есть ли оно, нажмите на замок в начале адресной строки. Если не появится надпись «Соединение защищено», значит, вас пытаются обмануть.

У брокера нет документов

Если брокер кажется вам надежным, обязательно проверьте его документы. У него обязательно должна быть лицензия Центрального банка. Если ее нет, перед вами мошенник.

У некоторых преступников есть документ, похожий на лицензию. Убедитесь, что номер счет в договоре указан номер счета и он совпадает с тем, что указан в личном кабинете. Проверьте юридический адрес и другие реквизиты, а также рейтинги.

Последние присваиваются рейтинговыми агентствами и показывают, насколько брокер надежен. Посмотрите, сколько у него букв А. Чем их больше, тем рейтинг выше, а брокер надежнее.

Как проверить российского брокера?

Проверить, мошенник брокер или нет, несложно.

Найдите сайт брокера или перейдите на него по присланной ссылке. Найдите там все реквизиты и лицензию. Если вы получили ссылку на официальный сайт, проверьте правильность написания.
Зайдите на сайт Центрального банка.
В меню заходите в «Документы и данные», «Реестры» и находите «Список брокеров». Также в него можно попасть через поиск на главной странице сайта.
Убедитесь, что брокер есть в списке. Если он там значится, проверьте:

юридический адрес и другие данные. Они должен совпадать с тем, что указан на сайте.
лицензию. Номер должен совпадать с тем, что указан в реестре.

Если информация есть и она совпадает, брокер настоящий. Если нет, то перед вами мошенник.

Можно ли вернуть деньги, если вы их уже перевели?

Вы можете попытаться оспорить операцию по карте (Visa, МasterCard или «МИР»). Обратитесь в банк с заявлением, и он запустит процедуру проверки.

Чтобы доказать, что брокер действительно вас обманул, нужно иметь доказательную базу. Например, договор, банковскую выписку лицевого счета клиента, с которого проводились финансовые операции, скриншоты переписки или детализацию телефонных звонков. Их нужно предоставить в полицию и написать заявление.

Тогда легко проверить сайт и найти на нем все необходимые документы. Но главное — вы будете уверены, что с вашими деньгами работает надежный, добросовестный брокер.

Чтобы не упустить из вида свои деньги, за ними нужно периодически следить. Благо, за окном XXI век, и необязательно бегать во двор и откапывать сундук с золотом каждый раз, когда хочешь проверить свои финансы. И даже навещать любимый банк или брокера с этой целью уже излишне.

Если вы клиент «Открытие Брокер» и у вас есть мобильный личный кабинет, то теперь вам доступен финансовый отчёт по брокерским счетам 24/7 в вашем смартфоне. Если мобильное приложение всё ещё не установлено, то скачать его можно из AppStore или Google Play .

A зачем вообще следить за деньгами на бирже? Это важно для понимания того, приносит или нет ваша стратегия ту доходность, которую вы ожидаете. И чем больше у вас становится счетов, инструментов и операций, тем сложнее отслеживать по ним статистику самостоятельно.

Что можно найти в финансовом отчёте?

Во-первых, можно увидеть на графике свой финансовый результат за предыдущие или текущий год, понять, как он изменялся день ото дня.

Во-вторых, можно оценить общую прибыль от сделок, том числе бумажную прибыль от ещё не проданных ценных бумаг.

В-третьих, можно узнать сумму дивидендов и купонов, полученных за период. Если вам интересна детализация, то необходимо смахнуть по экрану влево и появится информация о том, какие купоны и дивиденды по каким бумагам и на какую сумму вам приходили. Всё это ещё и с разбивкой по месяцам.

В отчёте также можно посмотреть общую сумму зачислений и общую сумму выводов денежных средств за просматриваемый период. Вдруг в этом году вы активно выводили средства, но не так активно, как планировали, вносили их на свой счёт?

Найти финансовый отчёт в личном мобильном кабинет просто:

раздел «Обзор 360» => значок с диаграммой в верхнем левом углу.

А для всех, кто хочет изучить отчёт на большом экране, есть возможность заказать его себе на электронную почту.

Не забывайте следить за своими деньгами, и пусть ваш финансовый отчёт всегда вас радует.

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: