Как вывести деньги с брокерского счета финам

Обновлено: 29.11.2022

Финам Брокер – входит в ТОП 10 лучших брокеров и первый в России брокер, который предложил услугу интернет-трейдинга. Имеет доступ к огромному количеству площадок для торгов на фондовом рынке, от акций до редких иностранных фондов, до IPO и криптовалюты. Более 10 000 инструментов для торговли на рынке ценных бумаг. Имеет лицензию Forex.

Если читать лень и не хотите вдаваться в подробности, прочитайте в конце только выводы, чтобы определиться, стоит ли вам открывать брокерский счёт в Финам.

В конце статьи вы найдете все необходимые контакты и ресурсы Финам брокера, которые обязательно вам понадобятся для работы и анализа, если планируете открыть брокерский счёт в Финам или просто начать заниматься инвестированием.

В команде Финам , наверное, одни из лучших, практикующих преподавателей , у которых можно учится грамотной торговле на бирже. Я сам лично проходил несколько обучающих семинаров и это действительно круто!

Открытие счёта

Запутаться в брокерских счетах в Финам проще простого, поэтому стоит заранее разобраться со счетами . По ошибке можно пополнить или купить инструмент не на тот счёт, особенно, если их несколько! В мобильном приложении, в личном кабинете и в терминале одни и те же счета имеют разные буквенно-цифровые обозначения!

Ещё один важный нюанс, о котором следует знать , перед открытием счёта в Финам, особенно, если их несколько! При смене тарифа, в личном кабинете, тариф нужно менять на каждом счёте отдельно , так как каждый счёт имеет отдельный тариф и комиссии по ними списываются отдельно, будьте аккуратны!

Сайт брокера

Сайт Финам, это вообще отдельная история. На одном сайте столько всего понапихано, что разобраться и одного дня не хватит . Найти что-то конкретное на сайте, понять, как работает личный кабинет, а их целых два, это целый квест!

Я сделал проще… Все необходимое: ссылки, адреса, телефоны и ресурсы, которые понадобятся инвестору-новичку, и не только, я нашёл за вас и прикрепил их в конце .

Личный кабинет брокерского счёта и личный кабинет сайта Финам отличаются, логины и пароли будут разными , например, чтобы воспользоваться обучающими материалами или аналитикой, нужно помимо открытия брокерского счёта, зарегистрировать и отдельный аккаунт для доступа к другим ресурсам.

Если открыть брокерский счёт Финам, в разделе «Аналитика» , на сайте, откроется возможность получать рекомендации по покупке и продаже некоторых инструментов, но бездумно слушать аналитиков не рекомендую , лучше всегда думать своей головой!

В целом сайт можно использовать как ресурс для получения информации и новостей по эмитентам . Отдельно стоит отметить отображение графиков. У Финам, среди всех брокеров, история графиков самая длинная , это позволяет более грамотно делать технический анализ и использовать различные индикаторы в анализе. Лучше, конечно, это делать в специальном терминале Transaq от Финам.

Личный кабинет инвестора

Личный кабинет Финам – это лабиринт , разобраться в котором и мне, по сегодняшний день, непросто. Проще позвонить менеджеру или на горячую линию, чтобы помогли. Если коротко, личный кабинет это самое больное, что есть у Финама, тут просто без комментариев…

В кабинет я захожу редко, например, чтобы вывести деньги и загрузить отчет о комиссиях, а также, иногда, подписать документы с помощью ЭЦП (электронно-цифровая подпись).

Ввод и вывод денежных средств

Пополнить брокерский счёт в Финам через мобильное приложение нельзя , только в личном кабинете, на сайте, или в офисе брокера, тоже самое и с выводом денег.

Пополнить счёт можно с помощью банковской карты (комиссия в зависимости от вашего банка, может быть, а может и не быть); через систему быстрых платежей (комиссии обычно нет, но нужно быть аккуратно с выбором счёта, я в личном кабинете своего счёта в списке не нашёл); по реквизитам брокерского счёта (комиссия зависит от вашего банка, если карта зарплатная, то комиссии обычно нет).

Все способы пополнения брокерского счёта у Финам, в основном, имеют комиссию, комиссия может быть, а может и не быть , и зависит от вашего банка. Придется либо открывать банковский счёт в Финам, либо проверять каждый способ пополнения отдельно у себя в банке, чтобы определить самый подходящий. Я пополняю и вывожу денежные средства с брокерского счёта с помощью реквизитов , так как в одном из моих банков, в котором я обслуживаюсь, это можно делать без комиссии.

Деньги на брокерский счёт поступают обычно в течение 1 рабочего дня , в редких случаях до 3х рабочих дней.

Вывод денежных средств осуществляется без комиссии на любой банковский счёт , сделать это можно в личном кабинете или в офисе брокера. Важно учесть , что Финам работает по режиму расчёту Т+2 , а это значит, что, если вы купили какую-то акцию или инструмент, а потом продали, чтобы освободить деньги, вывести эту сумму можно будет только спустя 2 (два) рабочих дня.

Будьте аккуратны со счетами! Если вы планируете открывать несколько брокерских счетов в Финам, например обычный счёт и ИИС, лучше заранее разобраться со всеми счетами, так как в них запутаться и перевести деньги куда не следует проще простого. При покупке и продаже инструментов, тоже нужно быть аккуратнее, счета выбираются в ручном режиме, так как они постоянно сбрасываются! Вы случайно можете купить инструмент не на тот счёт или уйти в маржинальную задолженность!

У Финама иногда бывают задержки с выводом денежных средств , по некоторым слухам, бывало, что брокер выводил сумму до 2 недель, но эту информацию я сам лично подтвердить не могу, все суммы, которые я выводил, обычно приходили мне на счет в течение не более 3х рабочих дней.

Большую часть налогов за вас выплачивает брокер, удержание происходит в конце года или при выводе денежных средств с брокерского счёта. Не забывайте о налогах и учитывайте их при получении любого дохода с биржи!

Запомните важное правило. Если какой-то инструмент ушёл в минус и цена упала , пока вы НЕ продадите инструмент, вы НЕ зафиксируете себе убыток . Если вы продали инструмент и зафиксировали себе убыток с минусом, при повторной покупке этого же инструмента , за цену ниже, при повышении цены, вам за разницу придется платить налог , так как для государства вы получили доход, даже если для вас это был убыток!

Работа с валютой

Есть вероятность, что вы будете инвестировать не только в Российские рынки, но и в Зарубежные, в Финам с этим немного сложно.

Вводить и выводить валюту не удобно и дорого , как и покупать иностранные инструменты, на комиссиях разоритесь. Лучше использовать для этого другого брокера, если планируете совершать операции с валютой.

Обмен валюты у Финам происходит только полным лотом , который равен 1 000 единицам, то есть, купить или продать меньше 1 000 долларов или евро НЕ получится!

Мобильное приложение

Чем больше информации есть у брокера в мобильном приложении, тем меньше времени и ресурсов нужно тратить на принятие решений по ценным бумагам.

Мобильное приложение от Финам называется «FinamTrade» , очень сильно отличается от конкурентов и полностью дублирует веб-терминал FinamTrade , где совершаются сделки в режиме реального времени в самом браузере, это очень удобно!

FinamTrade, единственное мобильное приложение среди всех брокеров , которое позволяет анализировать графики с помощью инструментов технического анализа, а их там очень много! Отображение графиков в приложении полностью сопоставимы с графиками на фондовом рынке и имеют большую историю! Приложение работает без сбоев и отображает графики прямо в моменте. Если нужен быстрый анализ графика по эмитенту, это приложение незаменимо!

Технический анализ по эмитентам и сами графики, в телефоне, я смотрю именно в приложении FinamTrade , а учитывая количество инструментов и доступы, практически ко всем площадкам, включая криптовалюту, аналогов просто нет.

Если планируете торговать в течение дня или заниматься трейдингом , это мобильное приложение должно быть у вас в качестве основного, чтобы анализировать рынок в режиме реального времени используя различные индикаторы и инструменты технического анализа.

Что касаемо минусов. В приложении вообще нет никаких данных по эмитентам , нет информации по дивидендам и купонам, нет возможности вводить или выводить денежные средства прямо в приложении, нет фундаментальных показателей по эмитентам, нет рекомендаций и прогнозов, нет аналитики по портфелю и нет нормального отображения названия эмитентов. Вы не найдете нужный инструмент, если не знаете сам тикер или точное название , которое указано в самом реестре на бирже, а учитывая, что один и тот же инструмент торгуется на нескольких площадках, важно ещё разбираться и в названиях этих площадок! Если коротко, вам придется научиться пользоваться кодовыми обозначениями эмитентов и бирж.

Ещё один большой минус – нет толкового отображения информации о сделках и комиссиях . Сделки сохраняются только в течение дня, а потом исчезают и достать эту информацию можно только в личном кабинете, в котором придётся попотеть.

Среди минусов, есть и плюсы . Не раз повторюсь, анализ графиков, удобнее делать именно в приложении FinamTrade . Если вы разберётесь в названиях и кодах по эмитентам, в FinamTrade очень удобно работать с портфелем и следить за изменением цены в течение дня. Очень удобная система Алертов (оповещений и уведомлений) , очень удобный терминал покупки и продажи инструментов и логически построенная система лимитных и условных заявок, как и стопов.

Мне очень нравится реализованная возможность, прямо в портфеле, быстро слить инструмент, если что-то пошло не так , нажатием всего двух кнопок, корзины и подтвердить. Система сама автоматически определяет, что нужно сделать, если акция куплена в Лонг, она продаст, если акция в Шорте, то купит, это очень удобно, особенно, если торгуете в течение дня! Терминал действительно очень удобный.

В приложении Финам, удобно работать со вкладкой «Избранное» , чего нет у других брокеров, а именно, самому собрать список необходимых инструментов, создавать папки и перемещать так, как нужно именно вам.

В меню приложения можно найти вкладку «Инвестиции» , где можно посмотреть различные идеи от аналитиков Финам по фондовому рынку , есть удобный блок новостей , много информации, конечно, там не получить, а также календарь событий, правда не очень удобный, но надеюсь в будущем все эти инструменты доработают. Ну и вкладка «Рынки» , где можно посмотреть весь список и доступные площадки для торгов на фондовом рынке.

В целом приложение интуитивно-понятное , не хватает только данных по эмитентам и возможности вводить и выводить деньги прямо в приложении, в остальном очень даже удобно, особенно, работа с графиками и возможность технического анализа.

Техническая поддержка и колл-центр

В техподдержку Финам придется обращаться чаще . По сравнению с другими брокерами в Финам техподдержка одна из самых лучших , чтобы вы не позвонили и не спросили по фондовому рынку, сотрудники всегда дадут ответ сразу . Единственное, что не очень понравилось, пока вы сами не спросите о том, о чём хотите узнать, вам никогда ничего лишнего не скажут , а следовательно, промолчат о комиссиях и других скрытых нюансах , о которых вы не догадываетесь.

Сотрудники Финам, одни из самых компетентных , если вы пойдете в офис, там всегда помогут и подскажут, если нужно решить проблему или разобраться со счетами, а если сотрудник ещё и сам торгует, это просто отличный персональный менеджер, который может научить многому и поможет разобраться в терминале и со счетами :)

Система обучения и курсы

У Финам есть свой собственный портал обучения , как бесплатные, так и платные обучающие курсы. Для начинающих, кто хочет получить твердую базу в инвестициях, рекомендую пройти обучающие курсы от Финам : «Online - курс «Начинающий» и «Дневная практика». Сам лично проходит эти два курса и очень доволен знаниями, которые до сих пор использую на практике. Все преподаватели у Финам практики и торгуют на рынке более 15 лет, опыт очень богатый, есть чему поучится.


Логин — это ваш номер телефона, начиная с 7 (например, 79851234567). Также логин указан в акте приема-передачи получения доступа в личный кабинет, если вы открывали счет в офисе.

Если вы потеряли номер телефона, сменить номер можно в офисе или обратиться по телефону/электронной почте в отдел поддержки. После этого при входе код для двухфакторной авторизации поступит на вашу электронную почту. Номер телефона вы сможете сменить уже в личном кабинете после входа.

4. Как изменить анкетные данные по брокерскому договору: паспортные данные, адрес регистрации, e‑mail, номер телефона?

Паспортные данные и адрес регистрации можно изменить в офисе или в личном кабинете. Для этого зайдите в кабинет и нажмите на иконку с лицом справа вверху, затем «Персональные данные». У вас откроется анкета с персональными данными, а внизу страницы кнопка «Редактировать данные».



​​​​​​​​​​​​​​ ​​​​​​​



4. В разделе «Активировать карту» выберите причину «Подтверждаю получение карты и прошу ее активировать» и нажмите «Далее»:


5. Введите шестизначный SMS-код, который придет на номер телефона, к которому привязан ваш счет.
Нажмите «Подтвердить»:



  • запрос баланса;
  • снятие или взнос наличных



4. В разделе «Назначить новый ПИН-код» выберите причину «Подтверждаю назначение нового ПИН-кода». Нажмите «Далее»:




​​​​​​​​​​​​​​

  • запрос баланса;
  • снятие или взнос наличных

Также вы можете изменить ПИН-код в банкомате любого банка, поддерживающего функцию «Смена ПИН- кода»
(для смены необходимо помнить «старый» ПИН-код), или по телефону в Центре клиентской поддержки:

  • Расчет доли активов в одном портфеле происходит по следующей формуле:
    Оценка каждой позиции одного инструмента с учетом знака делится на совокупную стоимость активов с учетом кредитных средств.
    Например, у клиента на счету 100 000 рублей собственных средств. Он купил активов на 120 000 рублей, 20 тыс. рублей из которых заемные (Акции РФ на 80 000 рублей, Облигации на 40 000 рублей).
    Тогда доля акций РФ в портфеле будет составлять: 80/120=0,67=67%; Доля облигаций в портфеле будет составлять: 40 /120=0,33=33%
  • Расчет доли активов в совокупном портфеле происходит по следующей формуле:
    Сумма позиций одного инструмента с учетом знака делится на совокупную стоимость активов с учетом кредитных средств по всем счетам.
    Например, у клиента на первом счету 120 000 рублей, на втором счету 80 000 рублей. Совокупная стоимость портфеля: 120 000+80 000=200 000 руб.
    На первом счету акции РФ составляют 80 000 рублей, облигации составляют 40 000 рублей. На втором счету акции РФ составляют 10 000 рублей, облигации составляют 70 000 рублей.
    Тогда доля акций РФ в совокупном портфеле будет составлять: (80 000 + 10 000)/200 000 = 0,45 = 45%; Доля облигаций в совокупном портфеле будет составлять: (40 000 + 70 000)/ 200 000 = 0,55 = 55%
  • Расчет кредитных позиций происходит по следующей формуле:
    ​​​​​​​Сумма по модулю всех активов в портфеле делится на сто. После этого, считается сумма по модулю всех отрицательных активов в портфеле и делится на полученное значение от первого действия.

Реквизиты, ввод, вывод и переводы денег ​​​​​​​

  • Комиссии не будет, если вы пополняете счет наличными в кассе «Финама», переводите деньги с карты Банка ФИНАМ или пополняете по системе быстрых платежей с помощью QR-кода. Также мы отменили комиссию с нашей стороны за первое пополнение единого брокерского счета с карты любого банка. На пополнение ИИС эта опция не распространяется. Также мы не берем комиссию за пополнение счета по реквизитам — но ее может взимать ваш банк.
  • Комиссия спишется при пополнении с помощью банковской карты начиная со второго пополнения. Мы списываем 1% от суммы, но не менее 50 руб. Банк-эмитент карты может взимать дополнительную комиссию за данные операции. Перед переводом уточните в поддержке вашего банка, не спишет ли он комиссию за такую операцию.
  • Если выводите рубли, комиссия не списывается.
  • Вывод долларов на счет в АО «Банк ФИНАМ» — комиссия не взимается
    Вывод в другую кредитную организацию: 0,07 % от выводимой суммы, но не менее 20 $ и не более 100 $. Дополнительно может взиматься комиссия банка-получателя
  • Вывод евро на счет в АО «Банк ФИНАМ» — комиссия не взимается
    ​​​​​​​Вывод в другую кредитную организацию: 0,07 % от выводимой суммы, но не менее 25 € и не более 100 €. Дополнительно может взиматься комиссия банка-получателя


В левом меню выберите счет, с которого хотите перевести деньги. Обратите внимание, что если выводить деньги с ИИС, даже 1 копейку, то счет закроется, а все активы на нем автоматически переведутся
на брокерский счет.


Затем нажмите кнопку «Вывести».


Выберите «Наличными в кассе».


Еще раз проверьте счет вывода, адрес кассы и сумму вывода. Затем нажмите «Вывести».


Финально проверьте поручение. Укажите причину вывода — этот пункт поможет нам понять, как улучшить сервис. Затем нажмите «Вывести».


В левом меню выберите счет, с которого хотите перевести деньги. Обратите внимание, что если выводить деньги с ИИС, даже 1 копейку, то счет закроется, а все активы на нем автоматически переведутся
на брокерский счет.


Затем нажмите кнопку «Вывести».


Выберите «В другой банк».


Еще раз проверьте счет списания, затем укажите сумму. Введите БИК банка, куда вы хотите перевести деньги — наименование банка подтянется автоматически. Затем введите номер расчетного счета и нажмите «Вывести».


Финально проверьте поручение. Если нужен срочный вывод, поставьте галочку. Обычно перевод идет до 3 рабочих дней — со срочным выводом деньги придут в течение 1 дня, эта услуга стоит 300 руб. Укажите причину вывода — этот пункт поможет нам понять, как улучшить сервис. Затем нажмите «Вывести».


После надо подписать документы смс-кодом: это поручение на вывод денег и брокерские отчеты.
В последних — история ваших сделок на ИИС и брокерских счетах.


После подачи поручения на главном экране у счета, с которого вы выводили деньги, появится статус «Идет вывод».

Перевод денег. В левом меню выберите счет, с которого хотите перевести деньги. Обратите внимание, что если переводить деньги с ИИС, даже 1 копейку, то счет закроется, а все активы на нем автоматически переведутся
на брокерский счет. Подать поручения на перевод денег или бумаг с ИИС на счет у другого брокера можно только через менеджеров.



Затем нажмите кнопку «Вывести».


Выберите «На карту или счет Финам».


Еще раз проверьте счет вывода и счет зачисления, а также сумму. Затем нажмите «Вывести».


Финально проверьте поручение. Если все верно, нажмите «Пополнить».


После этого подачи поручения на главном экране у счета, с которого вы выводили деньги, появится статус «Идет вывод».

Перевод ценных бумаг. Поручение подается в личном кабинете, в разделе «Услуги» (верхнее выпадающее меню) > «Операции с ценными бумагами» > «Перевод ценных бумаг между брокерскими счетами».


Как открыть брокерский счет и установить торговые программы, узнать логин и пароль для TRANSAQ, подключить стратегию
в сервисе «Автоследование», пополнить счет и в какие сроки ждать зачисления дивидендов — на этой странице вы найдёте ответы
на эти и многие другие вопросы!

Личный кабинет

1. Как войти в Личный кабинет, как узнать свой логин и пароль?

  1. Если вы открывали счет дистанционно, ваш логин — это номер телефона, начинающийся с цифры 7. Пароль для входа в Личный кабинет был отправлен в виде СМС на ваш контактный номер мобильного в момент открытия брокерского счета.
  2. Если вы открывали счет в офисе, логин также, как правило, соответствует номеру телефона, начинающемуся с цифры 7. В любом случае, логин для входа в Личный кабинет указан в Акте приема-передачи получения доступа в Личный кабинет. Пароль указан в скретч-карте под защитным полем.

2. Как восстановить доступ в Личный кабинет?

Для восстановления доступа в Личный кабинет:

  1. Если вы открывали счет дистанционно и не помните пароль, обратитесь в компанию «ФИНАМ». По запросу вам будет направлен новый пароль в виде СМС. Ваш логин — это номер телефона в формате, начинающемся с цифры 7.
  2. Если вы открывали счет в офисе, помните логин и у вас есть ключи электронной подписи, восстановить пароль можно по форме «восстановление пароля» в Личном кабинете. В ином случае необходимо обратиться в офис для восстановления доступа.


Также рекомендуем к просмотру видеогид по Кабинету клиента АО «ФИНАМ».

3. Как изменить анкетные данные по брокерскому договору: паспортные данные, адрес регистрации, e‑mail, номер телефона?

Паспортные данные и адрес регистрации можно изменить только в офисе.

E-mail и номер телефона можно изменить удаленно в Личном кабинете в разделе «Персональные данные». Необходимо наличие действующих ключей ЭЦП!


Реквизиты, ввод, вывод
и переводы денежных средств

1. Взимается ли комиссия за ввод/вывод денежных средств?

При пополнении брокерского счета через интернет-банк или кассу в офисе компании «ФИНАМ» комиссия не удерживается. При пополнении счета с помощью банковской карты в Личном кабинете комиссия составляет всего 1% от суммы пополнения. При пополнении со счета ИП либо со счета 3-х лиц, необходимо обратиться к менеджеру.

При выводе национальной валюты (рубли) комиссия не удерживается.

При выводе денежных средств в долларах США комиссия составляет:

  • вывод в «Банк ФИНАМ»: 0,07% (минимум 15 долларов, максимум 100) и удерживается в рублях по курсу ЦБ РФ;
  • вывод на счет в стороннем банке: 0,07% (минимум 20 долларов, максимум 100) и удерживается в рублях по курсу ЦБ РФ.

Комиссия за вывод денежных средств в других валютах:

  • вывод в «Банк ФИНАМ»: 0,07% (минимум 15 евро, максимум 100) и удерживается в рублях по курсу ЦБ РФ;
  • вывод на счет в стороннем банке: 0,07% (минимум 25 евро, максимум 100) и удерживается в рублях по курсу ЦБ РФ.

Вы можете подать поручение на вывод денежных средств в Личном кабинете в разделе «Услуги» / «Перевод/вывод денежных средств» / «Вывод денежных средств с брокерского счета».



​​​​​​​


Предлагаем вашему вниманию видеогид по выводу денежных средств с брокерского счета в АО «ФИНАМ».

Перевести денежные средства (ДС) либо ценные бумаг (ЦБ) между счетами можно, подав поручение на перевод в Личном кабинете (ЛК):



​​​​​​​




​​​​​​​


​​​​​​​

Пополнить брокерский счет можно следующими способами :

  • Безналичный перевод с банковского счета
  • Через кассу Банка ФИНАМ
  • С помощью банковской карты (комиссия от 0%)

Где посмотреть реквизиты, если у вас уже есть брокерский счет?

  • Перевод денежных средств. По умолчанию выбрана вкладка «На брокерский счет в ФИНАМ (денежные средства)». Выберите валюту, договор и номер счета. После выбора данных сформируются реквизиты для пополнения брокерского счета безналичным переводом или через кассу Банка ФИНАМ.
  • Для перевода ценных бумаг выберите «На брокерский счет в ФИНАМ (ценные бумаги)».

По счетам клиентов взимается брокерская и депозитарная комиссии. Депозитарная комиссия при наличии в течение месяца операций по счету депо составляет 177 руб. в месяц. При отсутствии в течение месяца операций по счету депо, депозитарная комиссия не взимается.

Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Например, для клиентов, использующих тарифный план «Дневной», величина брокерской комиссии зависит от оборота за торговую сессию, и составляет не менее 41,3 рублей за исполнение (частичное исполнение) одного поручения.

Если комиссия за одно исполненное (частично исполненное) поручение составит менее 41,3 рублей, Брокер удержит 41,3 руб. Если таких поручений будет несколько, придется за платить по 41,3 рублей за каждое такое поручение.

Например, клиент выставил 3 заявки:

На покупку акций Газпрома объемом 200 000 рублей, исполнилось на 100 000 рублей.

На покупку акций Сбербанка объемом 300 000 рублей, исполнилось на 300 000 рублей.

На продажу акций Лукойла объемом 850 000 рублей, исполнилось на 800 000 рублей.

Итого общий оборот за торговую сессию составил 1 200 000 рублей. Ставка брокерской комиссии – 0,0295%. Далее комиссия разбивается по поручениям:

100 000*0,0295%=29,50 рублей - это меньше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 41,30 рублей.

300 000*0,0295%=88,5 рублей – это больше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 88,50 рублей.

800 000*0,0295=236 рублей – это больше чем 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 236 рублей.

Итого комиссия клиента за данный торговый день составила 365,8 рублей.

Комиссия брокера за сделки на валютном рынке Московской биржи составляет от 0,00964 до 0,0361% (на примере тарифного плана «Единый Дневной») — в зависимости от оборота клиента за торговый день.

Вознаграждение биржи — 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку в случае, если поручение (заявка) на совершение сделки подано объемом менее 50 лотов; 1 руб. в остальных случаях.

7. Сколько денежных средств возможно вывести с брокерского счета, учитывая состояние портфеля на данный момент?

Согласно Регламенту, выводить с брокерского счета возможно только свободные денежные средства до уровня начальной маржи.

8. Как скоро после продажи акций есть возможность подавать поручение на вывод/перевод денежных средств?

При выводе ДС на банковский счет: подать поручение в этот же день после 17:00 мск или на следующий рабочий день до 17:00. При выводе наличными через кассу: на следующий рабочий день после 17:00 или через один рабочий день до 14:00. Российский фондовый рынок работает в режиме Т+2 — это значит, что расчет по сделке происходит не в день её заключения, а на второй день после совершения сделки. Таким образом, если вы хотите вывести часть средств, вложенных в ценные бумаги, вам необходимо продать бумаги и дождаться расчета по сделке. Например, 16 января вы продали акцию Сбербанка. Согласно модели Т+2, расчет по сделке будет произведен 18 января.

Сроки зачисления денежных средств (ДС):

    В случае пополнения с помощью банковской карты в Личном кабинете: после подписи заявления на перевод до 10:00 в рабочие дни, зачисление денежных средств на брокерский счет произойдет в 10:30 того же дня.

Если заявление на перевод будет подписано в период с 10:00 до 18:30 в рабочие дни, то зачисление денежных средств на брокерский счет произойдет в течение 30 минут.

Сроки вывода средств:

1. При выводе наличными через кассу:

  • Вы подали поручение до 14:00 в будний день по местному времени региона, в котором будете получать ДС. Мы исполним поручение на следующий рабочий день.
  • При выводе через кассу в ДО «Настасьинский» вы можете получить ДС в ДО «Настасьинский» после 11:00 по мск;
  • При выводе через кассу в любом другом ККО вы можете получить ДС после 13:30 по мск.

Сроки вывода денежных средств в случае:

1. Безналичного вывода

  • Поручения на безналичный вывод, принятые Брокером до 17:00 по мск в любой рабочий день, не содержащие указания осуществить «Срочный вывод», исполняются не позднее следующего рабочего дня.
  • Поручения, поданные позднее 17:00 по мск, Брокер принимает следующим рабочим днем, исполняет через один рабочий день.

2. Срочного вывода

  • Поручение на срочный вывод принимается и исполняется в тот же день, если поручение подано в рабочий день:
  • По рублям до 17:00 по мск;
  • По долларам США только в период до 15:00 по мск.

Если вы подали поручение на вывод средств с указанием «Осуществить срочный вывод» после 17:00/15:00 по мск, то поручение будет принято на следующий рабочий день и исполнено как срочный вывод (т. е. вывод будет исполнен на следующий рабочий день).

Особенности срочного вывода: срочный вывод денежных средств с клиентского счета может быть осуществлен только безналичным переводом на реквизиты банковского счета.

Поручение на срочный вывод исполняется не позднее окончания рабочего дня (до 24:00 по мск), в течение которого оно было принято Брокером. За исполнение срочного вывода ДС Брокер взимает вознаграждение в размере 300 руб. за каждое поручение. Также существует ряд ограничений по срочному выводу: срочным выводом можно подать поручение на сумму не более 80% от оценки вашего портфеля; за один день Брокер принимает одно срочное поручение, следующие будут исполнены как обычный вывод.

Торговля, комиссии, дивиденды

  1. По счетам клиентов взимается брокерская и депозитарная комиссии. Депозитарная комиссия при наличии в течение месяца операций по счету депо составляет 177 руб. в месяц. При отсутствии в течение месяца операций по счету депо, депозитарная комиссия не взимается.

Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Например, для клиентов, использующих тарифный план «Дневной», величина брокерской комиссии зависит от оборота за торговую сессию, и составляет не менее 41,3 рублей за исполнение (частичное исполнение) одного поручения.

Если комиссия за одно исполненное (частично исполненное) поручение составит менее 41,3 рублей, Брокер удержит 41,3 руб. Если таких поручений будет несколько, придется за платить по 41,3 рублей за каждое такое поручение.

Например, клиент выставил 3 заявки:

На покупку Газпрома объемом 200 000 рублей, исполнилось на 100 000 рублей.

На покупку Сбербанка объемом 300 000 рублей, исполнилось на 300 000 рублей.

На продажу Лукойла объемом 850 000 рублей, исполнилось на 800 000 рублей.

Итого общий оборот за торговую сессию составил 1 200 000 рублей. Ставка брокерской комиссии – 0,0295%. Далее комиссия разбивается по поручениям:

100 000*0,0295%=29,50 рублей - это меньше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 41,30 рублей.

300 000*0,0295%=88,5 рублей – это больше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 88,50 рублей.

800 000*0,0295=236 рублей – это больше чем 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 236 рублей.

Вознаграждение биржи — 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку в случае, если поручение (заявка) на совершение сделки подано объемом менее 50 лотов; 1 руб. в остальных случаях.

Дивиденды от Номинального держателя поступают на счет АО «ФИНАМ» в течение 10 рабочих дней, после чего они перечисляются депонентам депозитария. Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» (№ 39‑ФЗ, ст. 7.1 п. 4), для Депозитариев установлены следующие сроки перечисления выплат по ценным бумагам депонентам:

  • Номинальным держателям и Доверительным управляющим — профессиональным участникам рынка ценных бумаг — не позднее следующего рабочего дня после дня их получения Депозитарием;
  • Иным депонентам (владельцам ЦБ) — не позднее 7 рабочих дней после дня получения Депозитарием соответствующего дохода.

Примечание: АО «ФИНАМ», как правило, перечисляет дивиденды на следующий рабочий день после их получения всем категориям Клиентов, что не противоречит законодательству.

6. Какие дополнительные услуги можно получить в рамках услуги «Консультационное управление» и кому они будут интересны?

Консультационное управление (КУ) будет интересно Клиентам, которые хотят быть в курсе движений на рынке ценных бумаг, отслеживать актуальные инвестиционные направления. Клиентам предоставляется возможность обсудить интересующие вопросы и посоветоваться с консультантом. Для Клиентов, которые предпочтут базовому тарифу («Лайт») более широкий функционал, будут также доступны закрытые вебинары и использование готовых торговых стратегий (пакет «Стандарт»). Также могут быть разработаны индивидуальные торговые стратегии, составлен персональный финансовый план, предоставлен персональный консультант и оказана помощь при самостоятельной торговле (пакет «Премиум»). Мы разработаем инвестиционные идеи и проконсультируем по телефону или на личной встрече по любым вопросам — по сути вы получаете профессионального ассистента, который будет сопровождать ваши операции на финансовом рынке.

Мы подготовили отдельную страницу с законными способами экономить на налогах: как не платить налоги с акций, облигаций; сколько лет нужно владеть ценными бумагами и другие лайфхаки

Программное обеспечение

Предлагаем вашему вниманию видеоинструкции о программах Transaq и FinamTrade. С инструкцией для QUIK можно ознакомиться в П.2.


4. Как ​​​​​​ получить доступ к торговой системе TRANSAQ, узнать пароль и логин к торговой платформе, поменять пароль на терминал?

Установите программу из архива или предварительно распаковав архив (необязательно).


Для входа в TRANSAQ необходимо ввести логин и пароль.

Логин от TRANSAQ вы можете посмотреть в Личном кабинете, нажав на счет на главной странице (в белом прямоугольнике с загнутым углом). Далее перейдите (на открывшейся вкладке) в раздел «Еще» / «ИТС по счету».
Рядом с названием торговой платформы (правее) будет логин в формате FZTR*****А.


Пароль вам приходил в СМС при открытии счета или при восстановлении доступа в данную ИТС.
Если он утерян или вы его не помните — для получения нового пароля перейдите в Личном кабинете в раздел «Торговля» / «Информационно-торговые системы (ИТС)» / «Еще» / «Смена пароля на терминал».


Для подключения счета к системе Comon необходимо:

Для подключения сервиса «Автоследование»:

Для отключения сервиса «Автоследование:

Для подписки на сигналы по выбранной стратегии:

4. Где посмотреть тарифы за подключение к сервису «Автоследование» / получение торговых сигналов по стратегии?

Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.

Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Если у вас мало опыта, или вы боитесь, или не знаете с чего начать - обучающий курс «Первые сделки на российском фондовом рынке» поможет сориентироваться в биржевой торговле. Бесплатно и в дистанционном формате научим совершать сделки с акциями и другими инструментами фондового рынка!

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия - от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Выбираем брокера для открытия брокерского счета

Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).

  • Проверьте наличие лицензии. Без нее деятельность брокера незаконна, с ним вообще нельзя иметь дело.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

ВНИМАНИЕ! Если лицензия имеется, то она будет в свободном доступе на официальном ресурсе посредника, но для привлечения клиентов ее могут и подделать. Поэтому проверяйте брокера по единому списку участников финансового рынка - эту информацию можно найти на сайте Банка России.

  • Оцените рейтинг надежности брокера. Его можно посмотреть на официальном сайте посредника и на ресурсах рейтинговых агентств.
  • Изучите его репутацию, почитайте отзывы других клиентов.
  • Узнайте о продолжительности работы брокера и масштабе его деятельности. Иметь дело с начинающими посредниками дешевле, но более рискованно.

Рекламные обещания брокерских компаний - это не тот критерий, на который стоит опираться при окончательном выборе. Но если вам обещают конкретный и гарантированный доход, то знайте, что это рекламный трюк, потому что на бирже невозможно точно прогнозировать результат. Лучшие брокерские компании не пытаются ввести клиента в заблуждение и гарантируют ему оказание услуг на высоком уровне.

Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:

  1. Обычный счет предоставляет частному лицу доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, клиент получает уже чистый доход.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и обычный, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:
  • тип "А" (вычет на взнос) - налоговый вычет, который позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного гражданином на основном месте работы (максимум, что можно получить, - это 52 тысячи рублей в год);
  • тип "Б" (вычет на доход) - позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на бирже.

ИИС имеет и ряд ограничений:

  • счет может быть открыт только в рублях;
  • максимальная сумма взноса за год не должна превышать 1 миллион рублей;
  • частное (физическое) лицо может иметь только один ИИС;
  • закрыть счет или вывести средства с него можно только спустя три года после открытия, в противном случае все полученные вычеты придется вернуть государству.

Подробнее об ИИС читайте наши статьи:

Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить "по умолчанию", а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

  • На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию "открыть счет", ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте - нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

  • После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт "Госуслуги". Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте "Госуслуги" нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Отличный старт для инвесторов без опыта биржевой торговли. Подключайтесь к выбранной стратегии опытного трейдера — и все сделки будут автоматически повторяться на вашем счете.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) - это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 "Об организации предоставления госуслуг".

  • Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
  • Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:

  • заявление и анкета установленного в компании образца;
  • паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность того, на чье имя открывается счет);

ВНИМАНИЕ! Если вы открыли счет, а затем поменяли паспорт, сообщите об этом брокеру во избежание проблем и задержек с выводом средств.

  • свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), если оно есть;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), для тех, у кого нет учетной записи на сайте "Госуслуги".

Получаем подтверждение об открытии брокерского счета

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.

Пополняем брокерский счет

Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:

  • перевода со своей банковской карты (в том числе зарплатной);
  • перевода со своего накопительного (сберегательного) счета;
  • наличными через кассу брокера в его офисе - нужно уточнить у брокера наличие такой возможности.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.

Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.

ВНИМАНИЕ! Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.

Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.

Содействие в финансовых услугах. АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000.

Санкции США затронули крупнейшие российские банки, в результате чего пострадал инвестиционный бизнес таких крупных игроков рынка, как «Сбер», Альфа-Банк, «Открытие брокер» и ВТБ. Банкам, попавшим в «черный список», заблокировали долларовые счета и имущество. Это значит, что теперь им запрещены долларовые трансакции и проведение любых операций с американскими контрагентами.

Кому нужно менять брокера

Запрет на операции с американской валютой перекрывает для клиентов подсанкционных банков возможность покупать иностранные ценные бумаги как в долларах, так и в рублях — им доступна только продажа. Это касается и российских, и иностранных площадок, в том числе американских NYSE/NASDAQ. Также маловероятно, что клиенты таких финансовых организаций смогут получить дивидендные выплаты и купоны по акциям от зарубежных компаний. Вдобавок к этому, некоторые банки перестали предоставлять доступ к торгам на валютном рынке.

Получается, что клиенты подсанкционных брокеров могут совершать операции только с российскими бумагами, ликвидность в которых в последнее время значительно снизилась. На этом фоне остро стоит вопрос, как перевести свои финансовые инструменты — прежде всего, иностранные — в компанию, минимально подверженную санкционным рискам. На самом деле, это не так сложно. Главное — выбрать надежного и проверенного брокера, такого как, например, «Финам». Брокер обладает надежной инфраструктурой и предоставляет клиентам бесперебойный доступ к иностранным ценным бумагам, обращающимся как на российских, так и на американских площадках, и даже на Гонконгской бирже HKEX.

Как перевести ценные бумаги

  • В первую очередь вам необходимо открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «Финаме». Для этого заполните форму на сайте или лично посетите офис в вашем городе . Кстати, сейчас можно стать клиентом «Финама» на специальных условиях .
  • Подайте своему прошлому брокеру поручение на перевод ценных бумаг, предоставив реквизиты счета депо в «Финаме». Их можно найти в личном кабинете на сайте: «Информация» — «Реквизиты для перечисления средств» — «На брокерский счет в «Финам» (ценные бумаги)».
  • Подайте «Финаму» поручение на прием ценных бумаг онлайн или в офисе. Перевод активов с ИИС возможен только при личном посещении.

ВАЖНО! «Финам» не берет комиссию за прием ценных бумаг. Стоимость перевода уточняйте у своего прошлого брокера.

Информация для «квалов»

При переводе в «Финам» иностранных активов отдельно подтверждать статус квалифицированного инвестора не требуется. Однако в поручение на прием необходимо вложить отчет, в котором будет отражено приобретение и зачисление таких финансовых инструментов.

Информация для владельцев ИИС

При переводе инвестиционного счета налоговые льготы сохранятся при завершении процесса в течение 30 дней. В случае задержки вы можете лишиться льготы.

Как перевести деньги

Перевести на брокерский счет в «Финаме» деньги существенно проще, чем ценные бумаги. Для этого потребуется открыть брокерский счет и подать поручение на вывод денежных средств в личном кабинете: «Информация» — «Реквизиты для перечисления средств» — «На брокерский счет» — «Выбираем валюту перечисления» — «Выбираем счет зачисления в «Финам».

С подробной инструкцией и реквизитами для перевода можно ознакомиться по ссылке .

Листайте дальше, чтобы перейти на страницу открытия счета ↓

Содействие в финансовых услугах. АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: