Как вывести деньги с иис бкс

Обновлено: 24.04.2024

На сайте ЦБ РФ опубликованы пояснения о том, что необходимо сделать, чтобы перевести ИИС к другому брокеру, не потеряв при этом налоговую льготу. Для этого инвестор должен перевести на него все активы, а не только иностранные.

«По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца», — напоминает регулятор.

Если закрыть ИИС, вывести активы и затем открыть ИИС у другого брокера, право на льготу будет утрачено. Регулятор обращает внимание инвесторов, что необходимо подать именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру.

Как перевести ИИС в БКС

Шаг 1. Откройте ИИС в БКС с типом «Переход от другого проф. участника».

Это можно сделать в офисе БКС или дистанционно в личном кабинете БКС Мир инвестиций.

- указать тип открытия счета «переход от другого проф. участника»,
- указать дату открытия ИИС у другого брокера.

Шаг 2. Написать заявление на закрытие ИИС у прежнего брокера и оформить перевод активов.

Если на ИИС куплены ценные бумаги:

1. Получить реквизиты открытого в БКС счета ИИС для перевода ценных бумаг и денежных средств. Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника.

2. Подать заявление вашему прежнему брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод ценных бумаг и денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.

3. В БКС подать поручение на зачисление ценных бумаг с указанием реквизитов счета ИИС предыдущего брокера в офисе БКС или в личном кабинете БКС Онлайн.

Если на счете ИИС только денежные средства:

Подать заявление прежнему Брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.

Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.

Если на ИИС купена валюта или внебиржевые ценные бумаги:

Продать валюту и внебиржевые ценные бумаги у прежнего брокера и подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС. Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.

Если на счете ИИС отсутствовали ценные бумаги и денежные средства:

Подать заявление прежнему брокеру о закрытии ИИС с пометкой «переход к другому проф. участнику».

Шаг 3. Передать в БКС сведения о клиента и его ИИС от предыдущего брокера.

После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС». Документ необходимо предоставить в офис БКС в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС в БКС.

БКС Мир инвестиций

Ход торгов. Газпром и Qiwi остаются фаворитами рынка

Мнения аналитиков. О решении Литвы приостановить торги российской электроэнергией

Власти могут снизить требование по продаже валютной выручки до 50%

Облигации: взгляд на рынок и рекомендации недели

Нефть в плюсе на фоне предложения Венгрии по эмбарго

Шортить теперь можно. Что это значит для рынка?

Мосбиржа возобновит торги биржевыми фондами на иностранные активы

Оспа обезьян — новая пандемия или пустое беспокойство?

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Статья раскрывает основные возможности тарифных планов, способы открытия брокерского счета. Узнаете отличия ИИС от обычного счета, способы пополнения и управления брокерским счетом компании БКС Мир инвестиций.

Главное Hide

Брокерская компания «БКС Мир инвестиций» позволяет каждому инвестировать в перспективные финансовые активы, эффективно управлять личным капиталом и приумножать его. Все, что требуется сделать для начала инвестиционной деятельности, — открыть брокерский счет. Об особенностях открытия счетов в БКС читайте ниже.

Основные возможности брокерских счетов

С помощью брокерского счета БКС можно выполнять следующие операции:

вносить средства на депозит и выводить их;
делать переводы в рублях и валюте;
менять валюту по биржевому курсу;
покупать и продавать финансовые активы (акции, облигации, фьючерсы, ETF, ПИФы и пр.);
заниматься валютным трейдингом;
совершать ставки по сделкам РЕПО/СВОП;
управлять счетом через сайт или мобильное приложение;
формировать выписки, справки и другую отчетность.

Через клиентский брокерский счет БКС предоставляет широкий спектр финансовых услуг и инвестиционных предложений.

Тарифные планы

Создавая личный счет, клиент может выбрать один из двух тарифов на обслуживание: «Инвестор» или «Трейдер». Оба тарифа открывают доступ к фондовому, валютному и срочному рынку Мосбиржи, Санкт-Петербургской биржи и международным площадкам (NYSE, NASDAQ и пр.), но различаются размером комиссионных и абонентской платы.

Тарифный план «Инвестор» подходит для начинающих инвесторов с оборотом до 500 тысяч рублей в месяц. Предусматривает комиссию за приобретение ценных бумаг и валюты 0,1%. Абонентская плата отсутствует.

Тариф «Трейдер» выгоден клиентам с крупным капиталом и активным участникам биржевых торгов. Абонентская плата при наличии сделок составляет 299 рублей в месяц. Размер комиссии по операциям меняется в зависимости от суммарного оборота по сделкам и составляет от 0,01% до 0,06%.

Способы открытия счета

БКС предусмотрел два способа создания брокерского счета:

дистанционный — через сайт компании;
с личным визитом — в офисе компании.

Какой из них выбрать — решать самому клиенту.

Личное посещение офиса

Чтобы открыть счет лично в офисе БКС, необходимо заполнить соответствующую форму регистрации на сайте, дождаться звонка оператора и согласовать время посещения ближайшего отделения компании. При личном визите в офис для заключения договора понадобится паспорт и контактный номер телефона.

Этот способ наиболее предпочтителен для начинающих инвесторов, поскольку позволяет лично пообщаться с сотрудниками БКС и получить ответы на все интересующие вопросы.

Заявка на сайте

Наиболее оперативный способ создать счет — сформировать заявку онлайн на сайте БКС. Удаленное открытие счета потребует качественного скана или фотографий паспорта, номера телефона и email-адреса.

Разобраться с особенностями формирования заявки поможет пошаговая инструкция:

Внимание! Если вы планируете открыть особый тип счета — ИИС, — поставьте соответствующую галочку. Подробнее об ИИС-счетах читайте ниже.

Введите в новом окне код, присланный по смс на указанный телефонный номер, и нажмите «Продолжить».

При создании счетов брокер запрашивает паспортные данные клиентов. Предоставить их можно, загрузив фотографии или сканы паспорта или введя сведения вручную. Загрузка фотографий предпочтительней, поскольку значительно ускоряет процесс регистрации.

Чтобы загрузить фото паспорта, нажмите кнопку «Загрузить фото» в соответствующем поле, прикрепите файлы с нужными разворотами страниц, укажите свой email и нажмите «Далее». Дождитесь завершения автоматической проверки информации. После следуйте инструкциям, присланным по email.

Чтобы ввести сведения вручную, заполните анкету в соответствующем поле, указав информацию в строгом соответствии с паспортом. Нажмите «Далее», дождитесь проверки, после ее завершения удостоверьтесь в корректности информации и подтвердите ее.

После проверки сведений паспорта для вас через email или непосредственно на сайте будет открыто окно с документами на подпись. В нем прочитайте и подпишите заявление-анкету и заявление на обслуживание. Для этого кликните кнопку «Подписать» и введите пароль для подписания документов, присланный по смс.

После того, как счет будет открыт, на телефонный номер придет смс-уведомление об этом.

Войти в личный кабинет на сайте или в приложении вы сможете, указав логин — номер телефона — и присланный в смс пароль.

По умолчанию при онлайн-заявках открывается брокерский счет с подключенным тарифом «Инвестор». Изменить тариф, настройки и условия обслуживания можно в личном кабинете.

Отличие ИИС от обычного брокерского счета

Помимо традиционных брокерских счетов, компания «БКС Мир инвестиций» позволяет зарегистрировать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

ИИС — это специальный тип брокерского счета, дающий возможность его обладателю получить льготы при налогообложении. Собственниками ИИС могут выступать исключительно физические лица.

По ИИС предусмотрено два типа налоговых льгот:

1 тип — ежегодное предоставление налогового вычета на сумму взносов, сделанных владельцем на счет за год. Такой тип льготы предполагает, что у обладателя ИИС в соответствующем налоговом периоде имеются доходы, облагаемые по 13%-ой ставке. Официальная заработная плата, например.
2 тип — освобождение от подоходного налога на прибыль по истечении срока действия договора по ИИС. Данный тип льготы не требует в отчетном периоде доходов, облагаемых по ставке 13%. Его могут применять лица, не имеющие иных доходов, кроме ИИС, и те, кто работает неофициально.

Физическое лицо единовременно может являться обладателем лишь одного ИИС. Минимальный срок заключения договора — 3 года. Максимальная денежная сумма, которую можно внести на ИИС, не должна превышать 1 миллиона рублей в год. Минимальный порог для пополнения депозита на ИИС не установлен. Пополнять ИИС допускается только в рублях.

Налоговая льгота и денежные ограничения по взносу — это основные отличия ИИС от других брокерских счетов. В остальном этот тип счета идентичен аналогам и предоставляет те же инвестиционные возможности.

Способы пополнения брокерского счета

Завести денежные средства на брокерский счет можно через сайт или приложение БКС любым из удобных способов:

пополнение с банковской карты;
перевод через систему быстрых платежей (СБП);
банковский перевод по реквизитам;
пополнение с банковского счета, открытого в АО «БКС Банк».

Без комиссии осуществляются переводы через СБП и со счета в АО «БКС Банк». Остальные способы подразумевают комиссию, размер которой зависит от банка и платежной системы.

Также пополнить депозит можно наличными — в ближайшем офисе компании.

Способы управления счетом

Управлять брокерским счетом БКС и совершать операции с инвестиционными активами можно:

через десктопную (компьютерную) версию официального сайта компании;
мобильную версию сайта, разработанную для смартфонов;
фирменное приложение «БКС Мир инвестиций» для iOS и Android.

Любой из способов требует входа в личный кабинет по логину и паролю и абсолютно безопасен с финансовой, информационной и технической точки зрения.

Также некоторые функции доступны по телефону. Например, при подключении услуги «Голосовой трейдинг» совершение торговых операций на бирже возможно посредством голосовых поручений, даваемых владельцем счета трейдерам БКС при телефонном общении.

Преимущества и недостатки брокерского счета БКС

Среди удобств и преимуществ брокерских счетов БКС можно отметить:

оперативность онлайнового открытия счета;
минимальный набор документов при заключении договора;
возможность открытия ИИС и получения льгот при налогообложении;
широкий набор торговых инструментов — свыше 2000 различных активов;
доступ к наиболее популярным биржевым площадкам;
прозрачность тарифных планов и комиссий;
удобство пополнения и вывода денежных средств с депозитов, в том числе без взимания комиссий;
возможность ведения маржинальной торговли и заключения сделок с неполным обеспечением;
доступ к удобным и понятным торговым платформам и терминалам;
обширный спектр дополнительных услуг (торговые стратегии и идеи, инвестиционные консультанты и советники, доверительное управление счетом, обучение и пр.);
многообразие готовых инвестиционных решений для новичков и профессионалов.

Из недостатков обслуживания в «БКС Мир инвестиций» пользователи отмечают небольшое число офисов, где можно лично получить услуги, и величину комиссий по ряду сделок и операций. Кроме того, спорны отзывы об организации консультационной поддержки финансовыми советниками: есть жалобы на навязчивость сервиса.

Здесь вы можете найти ответы на возникшие вопросы:

Можно ли открыть демо-счет в БКС? — Да, на сайте или в приложении БКС можно в режиме онлайн открыть демо-счет. Он позволит ознакомиться с особенностями трейдинга через MetaTrader 5 и Quik и протестировать торговые стратегии, не используя реальные денежные средства.

Какая сумма требуется для инвестиций? — Размер депозита в БКС не ограничен (за исключением лимитов по ИИС). Для формирования минимального сбалансированного портфеля инструментов рекомендуется внести сумму от 50 тысяч рублей.

Что делать, если утерян логин или пароль от счета? — Если вы забыли пароль от личного кабинета, воспользуйтесь функцией его восстановления. При утрате логина или невозможности восстановить пароль звоните в колл-центр БКС.

Как перейти в БКС от другого брокера? — Для перевода активов со счета другого брокера в БКС откройте брокерский счет в «БКС Мир инвестиций». После его регистрации на Мосбирже подайте поручения по каждому из активов: на снятие с учета — в адрес старого брокера, на прием на учет — в адрес БКС. Перевод ценных бумаг между брокерами может занять от 1 до 30 дней.

Важно знать, что паника порождает ещё большую панику. Если ваши траты в рублях, то вне зависимости от банка, в которых находятся денежные средства, дополнительно что-либо предпринимать со своим счётом нет необходимости.

Что делать с брокерами?

По этому вопросу у экспертов нет четкого понимания, потому что развитие ситуации может идти по нескольким сценариям:

Ничего не произойдёт. То есть можно будет так же покупать и продавать акции, как российские так и иностранные, получать по ним дивиденды и пр. Такой сценарий вполне вероятен, потому что нет бенефициаров в запрете на эти действия. Для глобального рынка акций доля российских инвесторов менее 0,5%.
ЦБ РФ запретит покупку и продажу иностранных бумаг. Такое возможно в качестве возможных ответных санкций, но, как уже было сказано выше, доля российских инвестиций на глобальном рынке крайне мала.
Заморозка иностранных активов частных инвесторов из России в результате санкций. Такая ситуация также возможна, но она не будет иметь какого-либо влияния на финансовый рынок в России, т.к. это деньги частных инвесторов, которые не находятся в экономике страны.
Национализация иностранных активов. Такой сценарий возможен, скорее всего, только теоретически. Если предположить, что активы российских частных инвесторов будут национализированы иностранными государствами, то это является подрывом основы западной государственности и права. Если предположить, что активы российских частных инвесторов будут национализированы Россией, то они не смогут быть реализованы из-за уже имеющихся санкций в отношении ЦБ РФ.

Что покупать / не покупать?

И ещё раз хотим обратить внимание, что паника порождает ещё большую панику. В качестве примера приводим недавние события, связанные с началом пандемии коронавируса:

5 медицинских масок от Тины Канделаки за 980 рублей по 500, имбирь по 2000 рублей
Дефицит туалетной бумаги

Какое из решений, принятых в первые дни после начала пандемии было верным? Вероятно, ничего не делать и подождать.

Депозитарный перевод из ВТБ в Тинькофф

Чтобы сделать депозитарный перевод из ВТБ в Тинькофф, необходимо:

Написать заявление на депозитарный перевод ваших активов из ВТБ и Тинькофф
Сам перевод займёт до нескольких дней

Как перевести бумаги в Тинькофф от другого брокера или регистратора?

Написать заявление на депозитарный перевод ваших активов из ВТБ и Тинькофф
Сам перевод займёт до нескольких дней

Как проходит депозитарный перевод ценных бумаг?

Из-за того, что акции хранятся не у брокера, а в депозитарии, акции остаются там же, меняется лишь привязка к брокеру.

Есть ли какой-то риск при депозитарном переводе ценных бумаг?

Никаких рисков при депозитарном переводе не существует. Акции хранятся не у брокера, а в депозитарии. Поэтому у ваших активов меняется лишь привязка к брокеру.

Важно, что это не касается денежных остатков. Их вы можете вывести в случае необходимости.

Индивидуальный инвестиционный счет — новый вид счета, владелец которого имеет возможность инвестировать свои сбережения, получая от государства максимальные налоговые льготы.

Срок	2015	2016	2017	3 года
Ежегодное пополнение	400 000 ₽	400 000 ₽	400 000 ₽	1 200 000 ₽
Вычет 13%	52 000 ₽	52 000 ₽	52 000 ₽	156 000 ₽

Какие плюсы инвестиционного счета?

Гарантия возврата налогового вычета с инвестиций от государства

Возможность получать не только вычет 13%, но и доход от инвестиций в биржевые инструменты

Простая процедура открытия ИИС и получения вычетов до 52 000 рублей в год

Перспективный инструмент для долгосрочных инвестиций

Периодичность и сумма взносов на счет определяется индивидуально инвестором

Что важно знать?

Вы можете открыть только один инвестиционный счет
Вносить на счет можно только рубли
Рекомендованная сумма первоначального вложения — 50 000 рублей
Максимальная сумма вложений в год — 400 000 рублей

Периодичность и сумма последующих взносов — на ваш выбор
Минимальный срок инвестиций — от 3-х лет
Частичное снятие средств не предусмотрено
Совмещение налоговых вычетов не предусмотрено, два варианта вычета на ваш выбор

Какой Один из двух типов инвестиционных вычетов подходит именно вам?

Вычет
на взнос

Ежегодно на сумму взносов предоставляется вычет по НДФЛ 13%

400 000 руб. х 13% = 52 000

Льгота
на доход

Совокупный доход от операций по ИИС за весь срок действия счета не облагается НДФЛ. Вы можете освободить свой инвестиционных доход от налогообложения.

1 000 000 руб. x 13% = 130 000

Как получить вычет на взнос?

Для возврата 13% необходимо подать налоговую декларацию до 30 апреля года, следующего за отчетным, по форме 3 НДФЛ с приложением:

Документов подтверждающих получение дохода, облагаемого по ставке 13% в соответствующем налоговом периоде
Документов, подтверждающих зачисление денежных средств на счет
Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика

Как получить вычет на доход?

Совокупный доход от операций на ИИС за весь срок действия счета не облагается НДФЛ.

При расторжении договора на ведение индивидуального инвестиционного счета Вы предоставляете брокеру справку из налоговой инспекции о том, что не пользовались налоговыми вычетами на взносы в течение срока существование счета. Брокер, выступающий налоговым агентом, не удерживает НДФЛ при возврате средств инвестору.

Заполните заявку
для получения консультации

Оставьте ваши
контактные данные Дождитесь звонка
и получите консультацию
финансового эксперта Присоединитесь
к УК «БКС»

1. Под суммой 52 000 руб. понимается максимальная сумма, которая может быть возвращена Федеральной налоговой службой физическому лицу — налоговому резиденту РФ, которым в соответствующем периоде был получен доход, облагаемый НДФЛ, на сумму не менее 400 000 руб., при внесении на Индивидуальный инвестиционный счет максимальной суммы в размере 400 000 руб., в соответствии со статьей 219.1 Налогового кодекса РФ.

АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.

Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом.

Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.

Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:

Дата опубликования 10.12.2021. Период актуальности: по настоящее время. Неактуальные редакции списка и схемы размещены в архиве.

Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.

Индивидуальный инвестиционный счет – это особый брокерский счет, предназначенный для покупки акций, облигаций, валюты и прочих финансовых инструментов. Особенность его заключается в том, что он дает возможность владельцу счета получать налоговые льготы. Льготы бывают двух видов: инвестиционный вычет на взнос и вычет на доход.

Именно поэтому все владельцы ИИС могут рассчитывать на дополнительную прибыль к своим инвестициям в размере 13 %.

Открыть ИИС могут только налоговые резиденты РФ в возрасте от 18 лет.

Счет оптимален для среднесрочных и долгосрочных инвестиций сроком на три года и более. Этот инструмент отлично подойдет как начинающему инвестору, так и опытному трейдеру.

Открыть счет может любой гражданин старше 18 лет.

Для открытия счета должны быть выполнены следующие условия:

активный статус налогового резидента страны;
возраст от 18 лет
наличие официального трудоустройства не требуется (это необходимо для получения вычета на взнос)
наличие постоянной регистрации не требуется.

налог с дохода удерживается не каждый год или вовсе не удерживается, если применяется вычет на доход (тип Б), что дает возможность вложить средства во что-то другое и получить дополнительный доход.

Вместе с тем имеются и некоторые минусы личного инвестиционного счета по сравнению с брокерским, а именно:

минимальный «срок жизни» ИИС, необходимый для получения налоговых льгот – составляет 3 года с момента открытия счета;

на одно физлицо одновременно может быть открыт только один инвестиционный счет, в противном случае налоговых вычетов просто не будет

Переоформить существующий брокерский счет непосредственно в ИИС нельзя, следует заводить именно индивидуальный инвестиционный счет.

через мобильное приложение или веб-версию;
на сайте БКС;
в офисе компании.

Рассмотрим, как открыть ИИС на официальном сайте. Время процедуры занимает в среднем 5 минут, для заполнения анкеты понадобится паспорт.

Затем необходимо выполнить три коротких действия:

Как только счет будет открыт – вы получите пуш уведомление и письмо на эл.почту. После этого можно переходить к пополнению счета.

Если человек уже является клиентом БКС, то процедура открытия упрощается. Достаточно в личном кабинете поставить галочку в разделе «Продукты» – «открыть счет».

Обеспечивает возврат 13% от суммы взноса за календарный год (в рамках удержанного НДФЛ).

Можно получать ежегодно;

За один год можно вернуть 52 тыс. рублей (для получения такого размера вычета, необходимо зачислить на счет за год не менее 400 тыс. рублей, а НДФЛ должен быть минимум 52 тыс. рублей);

Максимальная сумма, на которую рассчитывается налоговый вычет, составляет 400 тыс. рублей;

При закрытии счета полученная дополнительная прибыль облагается НДФЛ;

При закрытии счета раньше трехлетнего срока необходимо будет вернуть ФНС все ранее полученные вычеты.

Освобождает от уплаты НДФЛ со всего инвестиционного дохода по счету.

Вычет предоставляется однократно при закрытии счета по прошествии не менее 3-х лет с момента подписания договора;

Нет максимальной суммы льготы – сколько бы вы не заработали, НДФЛ с прибыли не будет удержан;
Максимальная сумма пополнения за весь год – 1 миллион рублей;

Освобождает от выплаты налога полученную на ИИС прибыль

Совмещать или менять один тип вычетов на другой не представляется возможным. Выбор вида ИИС происходит в момент подачи документов на получение вычета по счету. Это можно сделать и спустя три года после активации счета, когда есть возможность оценить доходность инвестиций и рассчитать, какой тип будет выгоднее в конкретной ситуации.

процентная доходность;
наличие официального дохода, с которого была произведена уплата 13 % НДФЛ (исключая дивиденды);
ежегодная сумма взноса финансовых средств на ИИС;
инвестиционный портфель (например, при выборе вычета на взнос можно сделать акцент на ценные бумаги, которые предусматривают льготное налогообложение);
срок инвестиции.

В большинстве случаев инвесторы предпочитают тип А, но здесь есть свои нюансы. Вычет на взнос подойдет, если:

есть (и в ближайшие три года сохранится) доход, облагаемый НДФЛ;
подразумевается ежегодное пополнение счета;
не будут осуществляться рискованные вложения для получения высоких доходов;
для инвестора важен ежегодный факт получения вычета.

доход незначительный или он не облагается НДФЛ;
у владельца счета есть опыт инвестирования и желание зарабатывать таким способом на сумму более 400 тыс. рублей в год;

Его можно получить после того, как закончится календарный год, в течение 3 лет после уплаты налога. Удобнее всего подать документы непосредственно через личный кабинет ФНС налогоплательщика.

Для вычета необходимо предоставить:

заявление о возврате излишне уплаченного налога;
налоговую декларацию 3-НДФЛ;
справку о доходах 2-НДФЛ (получить ее можно у работодателя);
генеральное соглашение с брокером об открытии ИИС
платежные поручение, подтверждающие завод средств на ИИС
брокерский отчет

Данный вычет можно получить только при закрытии индивидуального счета. Сделать это можно следующими способами:

После нажатия на кнопку «подать декларацию» необходимо заполнить все графы о доходах и сведения о работодателе. После этого следует выбрать тип вычета.

Любой ИИС – это удобный и современный инструмент для работы на фондовом рынке. На индивидуальный счет можно зачислить суммы купленных акций, облигаций, опционов, фьючерсов, ETF. Можно подключать разнообразные портфели и стратегии, использовать инвестиционные идеи от аналитиков и другое. Детали сделок зависят непосредственно от конкретного брокера. В целом доступна возможность покупать и зачислять все то же, что и на стандартный брокерский счет, за некоторым исключением:

Личный инвестиционный счет разрешено пополнять в течение года на сумму в один миллион рублей. Однако минимального взноса для открытия счета нет – сумма устанавливается самим инвестором. Многие используют ИИС как «копилку», перечисляют ежемесячно комфортную сумму средств для развития культуры накопления и финансовой дисциплины, ведь частично вывести средства в течение срока действия ИИС нельзя, что позволяет надежнее прийти к поставленной цели.

Ограничения по длительности действия инвестиционного счета нет, минимальный срок активности счета – три года, иначе просто не выгодно его открывать.

Возможный доход зависит от ряда факторов:

суммы вложения;
вида вложения;
длительности действия счета.

Личный инвестиционный счет – это инструмент, предназначенный для долгосрочного накопления, а никак не для выживания, поэтому заводить ИИС нецелесообразно в следующих ситуациях:

при отсутствии постоянного дохода;
низкий уровень дохода вкладчика, покрывающий только потребности первой необходимости;
при отсутствии финансовой подушки безопасности;при наличии внушительных кредитных обязательств.

Все активы инвестиционного счета – это имущество, поэтому они передаются точно так же, как и финансы на банковском счете, в рамках законодательства РФ. А вот право на предоставление налоговых вычетов не наследуется.

Такое развитие событий возможно в следующих случаях:

Наличие двух ИИС одновременно. Чтобы исключить риск отказа в выплате, не следует открывать новый счет, не аннулировав старый.
Отсутствие статуса налогового резидента страны.
Налоговая служба вынесла решение, что инвестор завел счет лишь с целью получения вычетов, а не для того, чтобы, собственно говоря, инвестировать. Такая ситуация чисто теоретически может произойти, если человек внес определенную сумму на счет, ничего не покупает, только обращается за вычетами, или вообще внес деньги под конец третьего года, после чего сразу подал заявление на возврат.

Возможность открытия только одного счета. Если есть желание завести новый счет в другой компании, необходимо закрыть предыдущий.

Если есть необходимость в получении налогового вычета, финансовые средства со счета нельзя выводить ранее трех лет с начала его активации.

Дата открытия ИИС непосредственно у брокера – это день заключения договора, а у управляющего – день перевода средств на личный счет.

Доходы по ценным бумагам вполне возможно зачислять на ИСС и при необходимости выводить на банковский счет. Только следует заранее прописать это условие в договоре.

Финансы можно перевести от одного брокера к другому, для этого достаточно открыть новый счет, а старый закрыть в течение месяца.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: