Как вывести деньги с кросс маржи бинанс

Обновлено: 25.04.2024

Как открыть счет для маржинальной торговли на Binance

После того как вы войдете на биржу наведите курсор мыши на значок вашего профиля. У каждого аккаунта вид значка будет несколько отличаться, поскольку его содержание определяется на основе первых двух букв вашего адреса электронной почты. Как только активируется выпадающее меню, вам будет предоставлен обзор вашего профиля. После этого нажмите на свою электронную почту, чтобы перейти в панель управления учетной записью.

Прежде чем приступать к данному виду торговых операций, мы рекомендуем вам ознакомиться с нашей статьей о том, что такое маржинальная торговля.

На данной странице вы можете увидеть количество средств на вашем аккаунте, ниже информации о балансе нажмите на «Маржа», чтобы начать процесс создания вашего счета для маржинальной торговли. Прежде чем приступить непосредственно к созданию маржинального счета вам необходимо будет пройти проверку личности (KYC) и убедиться в том, что вашей страны нет в черном списке. Также обязательным элементом является активация двухфакторной аутентификации.

Детально ознакомьтесь с напоминанием о рисках связанных с маржинальной торговлей, если вы все еще желаете продолжить нажмите на кнопку «Открыть маржинальный счет».

Внимательно прочитайте соглашение об открытии маржинального счета. Если вы согласны со всеми условиями поставьте галочку и нажмите «Я понимаю».

После активации маржинального счета вы сможете переводить средства со своего обычного кошелька на маржинальный. Для этого нажмите на вкладку «Кошелек», выберите «Маржа» и нажмите кнопку «Перевод» в правой части страницы.

Введите сумму, которую вы хотите перевести с вашего кошелька на маржинальный и нажмите «Подтвердить перевод».

После перевода монет BNB на ваш маржинальный счет вы сможете использовать их для обеспечения дальнейшего заимствования средств. Ваш баланс маржинальной торговли определяет сумму средств, которую вы можете одолжить по фиксированной ставке 3 к 1 (х3). Так что если у вас есть 1 BTC, вы можете взять во временное использование еще 2. В этом примере мы позаимствуем 0.02 BTC.

После выбора монеты и суммы, которую вы хотите одолжить нажмите «Подтвердить заем».

Затем на ваш маржинальный счет будет зачислен биткоин, который вы одолжили. После этого вы сможете торговать заемными средствами, имея долг в 0.02 BTC плюс процентная ставка, которая обновляется каждый час. Вы можете проверить доступные пары для торговли, а также цены на странице маржинальных данных.

Вы можете проверить текущий статус маржинального счета, перейдя на страницу «Баланс» и выбрав вкладку «Маржа».

В правой части экрана вы увидите уровень маржи, который отражает степень вашего риска в зависимости от заемных средств (общую задолженность) и суммы на вашем балансе, которая выступает в качестве дополнительного обеспечения либо залога для вашего маржинального счета (капитала на вашем аккаунте).

Уровень риска изменяется в соответствии с движениями на рынке, поэтому если цена не совпадает с прогнозом, ваши активы могут быть ликвидированы. Обратите внимание на то, что в случае ликвидации вы также должны будете оплатить дополнительные сборы.

Формула расчета уровня маржи:

Уровень маржи = Общая стоимость активов / Сумма заимствованных средств + процентная ставка

Если ваш уровень маржи упадет до 1.3, вы получите маржин-колл, который является напоминанием о том, что вы должны увеличить залог (путем внесения дополнительных средств) либо уменьшить его (путем погашения суммы, которую вы взяли в долг).

Если ваш уровень маржи упадет до 1.1, ваша позиция будет автоматически ликвидирована, это означает, что Binance продаст ваши активы по текущей рыночной цене, чтобы погасить вашу задолженность.

Если вы хотите использовать заемные средства для торговли, вы можете перейти на страницу биржи, выбрать вкладку «Маржа» и торговать используя лимитные, рыночные и стоп-лимитные ордера.

Чтобы оплатить свой долг, нажмите на кнопку «Занять/погасить».

Общая сумма, которая подлежит оплате рассчитывается на основе количества занятых средств и процентной ставки. Убедитесь в том, что у вас хватает средств на вашем балансе. Когда вы будете готовы, выберите монету и сумму, которую вы хотите оплатить и нажмите «Подтвердить оплату». Обратите внимание, что процентная ставка будет выплачена в первую очередь, а также учтите, что вы можете оплачивать только той криптовалютой, которую вы занимали.

Если вы хотите перевести свои средства обратно с маржинального счета на обычный кошелек Binance, нажмите «Перевод» и используйте кнопку между двумя кошельками, чтобы изменить направление перевода. Далее выберите монету и сумму, и нажмите «Подтвердить перевод».

Вы можете свободно перемещать свои средства с одного кошелька на другой без каких-либо комиссий. Но учтите, что если у вас в настоящее время присутствуют заемные средства, уровень вашего риска будет увеличиваться по мере уменьшения средств на вашем маржинальном счету. Если уровень риска становится слишком высоким, есть вероятность того, что ваши активы и позиция будут ликвидированы. Поэтому убедитесь в том, что вы понимаете как работает маржинальная торговля, прежде чем использовать ее.

Пример торговой операции

Алиса считает, что цена BNB будет расти, поэтому она хочет открыть длинную позицию с левереджем на данную монету. Для этого она сначала переводит средства на свой маржинальный счет, а затем берет в долг BTC. После этого она использует заимствованный BTC, чтобы купить BNB. Если цена BNB растет, как и ожидала Алиса, она может продать свои активы и погасить свой долг вместе с процентной ставкой. Остаток после совершения этой сделки будет является ее прибылью. Однако маржинальная торговля может увеличить как прибыль, так и убытки, поэтому если рынок начнет двигаться против предположений Алисы, ее потери возрастут.

Что такое автоматическая маржинальная торговля?

Автоматическая маржинальная торговля позволяет занимать и использовать средства буквально на ходу, благодаря чему торговать становится еще проще.

1. «Режим займа»: во время торговли можно одновременно занимать и использовать средства. Вы занимаете только сумму, необходимую вам для торговли.

2. «Режим погашения»: помогает погасить долг, когда средства уже не нужны. Таким образом, вам не придется переплачивать проценты по займу.

*Примечание: возможно, что в режиме «Погашения» будет погашена не вся сумма долга и процентов. Пожалуйста, проверьте в своем маржинальном кошельке, не остались ли какие-либо неоплаченные долги, и как можно скорее погасите долг вручную.

Как перевести залоговые средства на маржинальный счет?

3. Выберите кошелек, с которого вы хотите перевести средства, монету и сумму для перевода в качестве обеспечения, затем нажмите «Подтвердить».

Как торговать в режиме займа?

В режиме займа система автоматически рассчитает максимальную сумму доступных вам средств, исходя из суммы средств на вашем маржинальном счете (максимальная сумма доступных средств = основная сумма + максимальная сумма средств, которую вы можете заимствовать). Если сумма средств, доступных для использования при размещении ордера, превышает основную сумму, система автоматически сделает займ от вашего имени для выполнения ордера.

Например, если вы переводите 1 BTC на свой маржинальный счет и используете режим займа для размещения ордера на продажу BTC, максимальная сумма, доступная к использованию для этого ордера, будет составлять 3 BTC (на основе максимального коэффициента маржи). Вы можете разместить лимитный или рыночный ордер без необходимости вручную занимать средства для совершения этой сделки. Просто разместите ордер прямо в торговом интерфейсе, и средства будут заимствованы от вашего имени.

Как торговать в режиме погашения?

В режиме погашения система автоматически погасит ваш долг за счет средств, полученных от сделки (проценты выплачиваются раньше, чем заемные средства). Автоматическое погашение осуществляется только после полного закрытия сделки. Если после сделки у вас недостаточно средств для погашения, система вернет 90% суммы займа, и вам придется погасить оставшуюся задолженность вручную. Если на вашем балансе недостаточно средств для погашения 90% долга, автоматическое погашение не сможет быть выполнено и вам придется внести дополнительные средства для погашения долга вручную. Пожалуйста, проверьте, есть ли у вас непогашенная задолженность на маржинальном счете, и погасите ее как можно скорее.

Например, вы взяли в долг 2 BTC и продали их за USDT. Когда вы будете готовы выкупить BTC для погашения долга, вы можете разместить ордер в режиме погашения. После того как ордер будет исполнен, а сделка завершена, система автоматически погасит долг, используя купленные BTC. В режиме погашения поддерживаются рыночные и лимитные ордера. Долги будут погашены только после исполнения ордера и завершения сделки.

*Если на вашем маржинальном счете недостаточно средств, система автоматически сделает займ от вашего имени для исполнения ордера. По успешно размещенным ордерам проценты начисляются немедленно. Если размещенный ордер отменен полностью, система автоматически погасит соответствующие проценты и задолженность (есть вероятность, что проценты или долг будут погашены не в полном объеме; пожалуйста, время от времени проверяйте «Баланс счета»).

1.1 Данные правила сформулированы в соответствии с принципами справедливости, открытости и беспристрастности в целях регулирования маржинальной торговли и маржинальных займов цифровых активов, поддержания порядка на рынке, а также защиты законных прав и интересов пользователей.

1.2 Данные правила являются основой для предоставления услуги маржинальной торговли Binance, включая займы, торговлю и другие сопутствующие операции на платформе маржинальной торговли.

1.3 Настоящие Правила применяются к маржинальным займам и кросс-маржинальной торговле на Binance. Любой вопрос, для которого в настоящих Правилах нет конкретных положений, регулируется Соглашением об оказании услуг Binance и другими соответствующими положениями Binance.

2 Залоговые активы

2.1 Пользователи могут использовать чистые активы на своем кросс-маржинальном аккаунте в качестве залоговых активов для кросс-маржинальной торговли.

2.2 Криптовалюты, которые можно использовать в маржинальной торговле, также могут служить в качестве залоговых активов для кросс-маржинального счета. Для получения более подробной информации, пожалуйста, перейдите на страницу Маржинальные данные.

3 Маржинальные займы

3.1 Все криптовалюты, которыми можно торговать в рамках маржинальной торговли, могут быть заимствованы на кросс-маржинальном аккаунте. Для получения более подробной информации, пожалуйста, перейдите на страницу Маржинальные данные.

3.2 В целях обеспечения безопасности активов Binance оставляет за собой право корректировать набор заемных активов.

4 Правила маржинального кредитования

4.1 Максимальная сумма одного маржинального займа означает максимальную сумму цифровых активов, которую может занять один пользователь для каждой криптовалюты. Максимальная сумма одного маржинального займа будет зависеть от предварительно установленной максимальной общей суммы кросс-маржинального займа, разрешенного для пользователя, а также от правил контроля рисков Платформы.

Согласно настоящим Правилам, максимальная сумма маржинального займа = минимальное значение ([чистые активы на кросс-маржинальном счете * (максимальное кредитное плечо-1) - непогашенный маржинальный займ], максимальная сумма лимита заимствования криптовалюты).

4.2 После успешного предоставления маржинального займа, когда заимствованные цифровые активы поступают на кросс-маржинальный счет пользователя, проценты по такому маржинальному займу начисляются немедленно. Пользователь может использовать заемные цифровые активы для кросс-маржинальной торговли в разрешенных торговых парах.

5 Проценты по займу

5.1 Правила начисления процентов: простые проценты начисляются каждый час (период меньше часа считается как 1 час). Проценты рассчитываются один раз в момент успешного предоставления соответствующего маржинального займа. Период займа будет учитываться как 1 час сразу после успешного заимствования и как 2 часа после следующего полного часа.

5.2 Пользователи могут погасить свою задолженность досрочно и должны выплатить проценты по ней в соответствии с фактическим количеством часов, на которые были заимствованы средства. В случае, если займ погашается менее чем через 1 час, период заимствования считается за 1 час. При погашении сначала происходит выплата процентов, а после полной выплаты процентов — погашение основной суммы соответствующего маржинального займа.

5.3 Непогашенные проценты по кредиту включаются в расчет коэффициента риска. Если предположить, что удержание процентов не производится, то при наличии невыплаченных в течение длительного времени процентов, коэффициент риска кросс-маржинального счета пользователя может снизиться до уровня ниже линии ликвидации, что приведет к риску принудительной ликвидации. В связи с этим пользователям рекомендуется регулярно выплачивать проценты или следить за балансом на своих маржинальных аккаунтах.

5.4 Пользователи, которые используют BNB для оплаты процентов, могут получить скидку 5%. После активации этой функции все проценты по займам, генерируемые на маржинальном счете, будут отображаться в столбце «Проценты» активов BNB. Если пользователь берет займ в нескольких валютах, проценты по каждому из них будут рассчитываться в BNB.

5.5 Binance может изменить процентную ставку в любое время. Актуальную процентную ставку можно посмотреть на странице Маржинальные данные.

5.6 Займ в один клик: пользователи могут использовать функцию «Займ в один клик» на странице маржинальной торговли.

6 Погашение

6.1 Правило погашения 1. Пользователи могут вручную выбирать заемные активы для погашения. При выборе суммы погашения пользователи могут выбрать погашение всего займа или его части. Сначала выплачиваются проценты, а затем основная сумма. Система рассчитает проценты на основе последнего маржинального займа в течение следующего часа.

6.2 Правило погашения 2. В зависимости от того, какие активы пользователь занимает и какие активы должны быть погашены, другие активы не могут быть использованы вместо них. Поэтому при погашении пользователь должен убедиться, что таких активов на маржинальном счете достаточно.

6.3 Правила погашения в один клик. Пользователи могут использовать функцию «Погашение в один клик» на странице маржинальной торговли. Если вы используете данную функцию для размещения ордера, то после того, как ордер будет полностью исполнен, система автоматически использует средства, полученные по ордеру, для погашения долга. Автоматическое погашение будет выполнено только после полного исполнения ордера.

6.4 Конвертация небольшого баланса в BNB. Пользователи могут использовать функцию конвертации, чтобы обменять необходимое количество активов за один раз. Вы не можете конвертировать токены, которые не прошли листинг или были удалены. Пользователи могут совершать одну небольшую конвертацию баланса каждые 6 часов. Расчет конвертации, указанный системой, является приблизительным. Выбранные активы будут конвертированы в BNB в соответствии с текущей рыночной ценой при нажатии кнопки «Подтвердить».Если стоимость актива актива меньше 0,00000001 BNB, его нельзя будет конвертировать в BNB. Если при конвертации будут наблюдаться колебания в 5% (и более), в интересах наших пользователей мы не будем осуществлять конвертацию. Пожалуйста, попробуйте повторить данное действие позже.

7 Контроль рисков

7.1 Пользователи, берущие маржинальный займ, могут использовать чистые активы на своих кросс-маржинальных аккаунтах Binance в качестве обеспечения. Цифровые активы на любых других счетах не учитываются для маржи в кросс-маржинальной торговле.

7.2 Binance имеет право отслеживать уровень маржи на кросс-маржинальном счете пользователей в режиме реального времени и принимать соответствующие меры в ответ на колебания уровня маржи.

Согласно настоящим Правилам, уровень маржи кросс-маржинального счета = общая стоимость активов кросс-маржинального счета/(общие обязательства + непогашенные проценты), где:

Общая стоимость активов кросс-маржинального счета = текущая общая рыночная стоимость всех цифровых активов на кросс-маржинальном счете

Общие обязательства = текущая общая рыночная стоимость всех непогашенных маржинальных займов на кросс-маржинальном счете

Непогашенные проценты = сумма каждого маржинального займа * продолжительность займа в часах ко времени расчета * почасовая процентная ставка - вычет/оплаченный процент.

Когда ваш уровень маржи > 2, вы можете торговать, брать займы и переводить активы на биржевой кошелек;

Когда 1,5

Когда 1,3

Когда уровень маржи ≤ 1,1, наша система запускает механизм ликвидации, и все активы будут ликвидированы для выплаты процентов и займа. Система оповестит вас об этом, отправив уведомление по почте, SMS и на сайте.

Кредитное плечо 5x (больше не поддерживается с 16.07.2020)

Когда ваш уровень маржи > 2, вы можете торговать, брать займы и переводить активы на спотовый кошелек;

Когда 1,25

Когда 1,15

Когда уровень маржи ≤ 1,105, наша система запускает механизм ликвидации, и все активы будут ликвидированы для выплаты процентов и займа. Система оповестит вас об этом, отправив уведомление по почте, SMS и на сайте.

8.4 Пользователи должны уделять должное внимание рискам маржинальной торговли и своевременно корректировать соотношение удерживаемых позиций, чтобы избежать рисков. Все убытки, возникающие в результате или в связи с принудительной ликвидацией, несет исключительно пользователь, владеющий соответствующим маржинальным аккаунтом, включая, но не ограничиваясь: убытками, возникающими тогда, когда пользователь не может своевременно принять соответствующие меры после получения предупреждения в следствии того, что уровень маржи соответствующего кросс-маржинального счета достигает линии предупреждения, а затем быстро достигает линии ликвидации из-за резкого колебания цен цифровых активов.

7.5 Платформа переходит к интеллектуальному управлению маржинальной торговлей и рисками. Когда маржинальная торговля или маржинальные займы на платформе входят в заранее установленный диапазон предупреждения, платформа примет определенные меры для предотвращения возникновения больших рисков, включая, помимо прочего: запрет на перевод средств, запрет на открытие длинных позиций, запрет на открытие коротких позиций, запрет на маржинальную торговлю и принудительную ликвидацию.

7.6 Платформа скорректирует предварительно установленную максимальную сумму отдельных маржинальных займов и общую сумму маржинальных займов в соответствии с фактическими условиями и уровнем риска на рынке.

7.7 Фонд маржинального риска. Начиная с 27 апреля 2020 года, Binance направляет 15% прибыли платформы от маржинальных займов в Фонд маржинальных рисков для покрытия тех займов, которые не могут быть погашены в связи с банкротством.

Для пользователей доступна торговля с кредитным плечом только до 3x для кросс-маржинальных пар.
Существующие позиции с кредитным плечом 5x на кросс-маржинальном аккаунте могут быть сохранены или уменьшены до 3x.

8 Субаккаунт

9 Метод расчета активов маржинального аккаунта и объема торгов по нему

9.1 Усредненное ежедневное количество BNB на кросс-маржинальном аккаунте (включая объем маржинальной торговли субаккаунтов) рассчитывается как часть общего среднедневного количества активов пользователя. Для расчета используется следующая формула:

Среднее ежедневное количество BNB на кросс-маржинальном аккаунте (включая маржинальный счет субаккаунтов) = сумма почасовых снимков чистого баланса BNB (чистый баланс BNB = общий баланс BNB - заемные BNB - проценты BNB) за день, деленная на 24 часа).

Снимки делаются в случайное время каждый час;
Отложенные ордера включаются в сумму активов на счете

9.2 Торговый объем кросс-маржинального аккаунта (включая маржинальный торговый объем субаккаунта) является частью общего дневного торгового объема пользователя;

10 дополнительных правил

10.1 Binance предоставляет услуги по раскрытию информации, надзору и контролю рисков для кросс-маржинальной торговли и займов. Платформа не предоставляет никаких гарантий дохода и капитала для маржинальных сделок пользователей на Binance. Инвесторы должны в полной мере осознавать, что маржинальная торговля сопряжена с высоким риском, предварительно оценивать возможные потери и добровольно участвовать в торговле, подтвердив, что контролируют риски и могут позволить себе убытки.

10.2 Термины «превышает» и «ниже» не включают числа, а «не превышает», «не менее», «выше» и «достигает» включают числа.

10.3 Эти правила сформулированы Binance и вступают в силу после того, как будут объявлены всем пользователям. То же относится и к вносимым поправкам.

Маржинальная торговля — это совершение спекулятивных сделок с использованием заемных средств. С их помощью трейдер может увеличить торговый капитал в несколько раз и совершать более крупные покупки. При этом риск ограничен суммой собственных средств: если они будут подходить к концу, биржа автоматически закроет сделку.

Маржинальная торговля тесно связана с понятием кредитного плеча. Оно показывает, во сколько раз пользователь может увеличить свой капитал с помощью займа. Плечо 1:3 (3x) означает, что на каждый $1 своих средств трейдер откроет сделку на $3.

Биржа Binance предлагает маржинальную торговлю ликвидными активами с плечом от 3x до 5x.

Условия маржинальной торговли на Binance

Кредитное плечо: от 1:3 до 1:5.
Количество криптовалют: 29.
Процентная ставка: от 1,46% в год для BTC, 7,3% в год для большинства альткоинов.
Комиссия за сделку: 0,1% для maker и taker.

Маржинальная торговля на Binance доступна для монет с высокой ликвидностью. Помимо Bitcoin, в этот список входят стейблкойны USDT, USDC и BUSD, а также популярные альткоины.

Почти вся торговля ведется к BTC и стейблкойнам. Исключение составляют лишь пары XRP/ETH и BNB/ETH, для которых тоже доступны сделки с плечом.

За пользование заемными средствами начисляется процентная ставка, которая списывается каждый час. Самый низкий процент действует для Bitcoin и топовых альткоинов, таких как Ripple или Ethereum.

Для маржинальной торговли на Binance используется отдельный кошелек. Он доступен всем, у кого есть аккаунт на бирже: нужно лишь принять условия использования, чтобы начать работу. Средства переводятся с основного кошелька на маржинальный по требованию пользователя.

Как открыть счет для маржинальной торговли на Binance

Создать маржинальный счет можно сразу после регистрации на Binance. Обязательное условие — включенная двухфакторная аутентификация. Если она еще не используется, самое время включить 2FA в настройках безопасности.

Чтобы активировать маржинальный счет, перейдите в настройки аккаунта. Для этого кликните по адресу E-mail в выпадающем меню.

В разделе «Информация о балансе» выберите вкладку «Прибыль» — под этим странным переводом скрывается именно торговля с плечом. Нажмите «Открыть маржинальный счет».

Ознакомьтесь с соглашением, поставьте галочку и нажмите «Я понимаю». Обратите внимание: в некоторых регионах, включая Крым, пользоваться маржинальным счетом нельзя.

Маржинальный кошелек активирован. Можно переходить к пополнению баланса и получению займов.

Как пополнить маржинальный кошелек

После активации маржинальной торговли в распоряжении пользователя оказываются два вида кошельков:

Основной (спотовый) — тот, который использовался для всех операций сразу после регистрации на бирже.
Маржинальный.

Средства на маржинальный счет можно переводить только из спотового кошелька. Если в последнем еще нет средств, нужно сначала пополнить его криптовалютой (меню «Депозит и вывод средств»).

Если в основном кошельке уже есть монеты, их можно использовать для торговли с плечом. Для этого перейдите на страницу «Маржинальный кошелек».

Введите сумму, которую нужно перевести из спотового кошелька в маржинальный. Нажмите «Подтвердить перевод».

Средства моментально зачисляются на маржинальный счет.

Получение и возврат займов для маржинальной торговли

Пользователь может занять средства и вернуть долг двумя способами:

Заранее, до начала торговли.
Моментально, при создании ордера.

Какой из способов выбрать — вопрос личных предпочтений трейдера. Для начала остановимся на работе с займами через меню «Маржинальный кошелек». Моментальное получение средств будет рассмотрено чуть ниже, в обзоре веб-терминала для маржинальной торговли.

Как получить заем

Чтобы оформить заем в меню «Маржинальный кошелек», используйте пункт «Взять/Погасить».

В открывшемся окошке отображается максимальная сумма займа. Например, при использовании плеча 5x это число будет в 4 раза выше, чем число монет на маржинальном счете. Ошибки в этом нет: если сложить собственные и заемные средства, получим искомый множитель 5x. При наличии 1 BTC можно занять еще 4 BTC, и тогда в сумме на счете окажется 5 BTC.

Для получения средств введите необходимую сумму и нажмите «Подтвердить займ».

Важно: с этого момента из кошелька каждый час будет списываться процентная ставка, указанная в момент оформления займа. Проценты взимаются до момента погашения долга.

Как вернуть долг

Для возврата задолженности используйте все ту же ссылку «Взять/Погасить».

В открывшемся окошке выберите вкладку «Погасить». Полная сумма для погашения отражена в строке «Общая задолженность».

Укажите количество монет к возврату и подтвердите погашение долга.

Что такое маржинальный уровень

Яркое пятно на странице со списком кошельков — индикатор маржинального уровня. Он рассчитывается по формуле:

Уровень маржи = Общая стоимость активов / Сумма заимствованных средств + процентная ставка

Говоря простым языком, уровень маржи показывает риск автоматического закрытия позиции. Шкала разделена на 3 цветовые зоны, но наибольшую опасность для трейдера представляют следующие ситуации:

Граница оранжевой и красной зоны. На этом этапе пользователь получает маржин-колл — напоминание о том, что нужно добавить собственные средства на счет.
Нижняя граница красной зоны. В этот момент биржа автоматически закроет убыточные позиции и погасит заем.

Точное значение этих уровней зависит от кредитного плеча.

Кредитное плечо	Уровень margin call	Закрытие позиции
3x	1,3	1,1
5x	1,15	1,05

Обзор веб-терминала для маржинальной торговли

Чтобы начать торговлю, перейдите в меню «Сделка» и выберите пункт «Маржа».

Торговый терминал для маржинальной торговли почти не отличается от спотового. Важное исключение — неприметная кнопка, позволяющая изменять максимальное кредитное плечо. Можно выбрать 3x или 5x, причем опция будет применена сразу ко всем валютным парам.

Еще одно отличие от спотового терминала — переключение режимов открытия сделки. Доступны три варианта:

Обычный. Используются средства, которые есть в маржинальном кошельке прямо сейчас.
Занять. Моментальное оформление займа для маржинальной торговли. Средства сразу же будут потрачены на заключение сделки.
Погасить. Прибыль от сделки будет направлена на погашение займа.

Режим «Занять» будет работать только в том случае, если трейдер еще не оформил заем в режиме «Маржинальный кошелек». То же самое касается пункта «Погасить» — если долга нет, то средства просто останутся на счете.

Как заключать маржинальные сделки на Binance

Предположим, что трейдер хочет купить Bitcoin за USDT с кредитным плечом. Для этого перейдем в терминал и выберем в правой колонке все торговые пары с маржой (символ «М»). Кликнем по паре BTC/USDT.

Под графиком находится меню управления ордерами. Убедимся в том, что выбрана вкладка «Маржа».

Для открытия сделки по текущему курсу можно использовать два режима:

Маркет. Трейдер указывает только количество монет для покупки. Биржа самостоятельно подбирает встречные заявки и моментально исполняет ордер.
Лимит. Трейдер указывает как количество монет, так и цену покупки.

При открытии маржинальных сделок режим «Маркет» лучше не использовать: если встречных заявок будет слишком мало, цена покупки или продажи может сильно отклониться от рыночного курса. Из-за этого позиция окажется в опасной близости от margin call и автоматического закрытия. «Лимит» — предпочтительный режим создания ордеров при маржинальной торговле.

Вооружившись этим знанием, откроем позицию на покупку BTC в обмен на 500 USDT. Для примера используем кнопку «Занять», чтобы сразу же оформить заем.

При марже 5x и 100 USDT собственных средств биржа позволит купить биткоины на 500 USDT. Введем это количество в поле «Всего», установим нужную цену покупки и нажмем «Купить».

Предположим, что курс биткоина действительно пошел вверх. Чтобы закрыть сделку и сразу же погасить займ, обратимся к блоку «Продать BTC» и выберем режим «Погасить». Осталось ввести цену, указать количество и нажать кнопку «Продать».

Выставлять лимитные ордеры вручную не всегда удобно, так как для этого приходится постоянно следить за курсом. Чтобы автоматизировать торговлю, используйте отложенные ордеры «Стоп-лимит», которые срабатывают при выполнении определенного условия. Для таких заявок можно задать два ценовых параметра:

Стоп. Цена, при которой заявка будет размещена в книге ордеров. До этого момента ордер остается неактивным.
Лимит. Цена, по которой будет заключена сделка после срабатывания ордера.

Посмотрим на примерах, как установить отложенный ордер, ограничить убыток и зафиксировать прибыль с помощью стоп-лимита.

Как установить отложенный ордер на покупку

Предположим, что текущая цена биткоина составляет 10200 USDT. Трейдер считает, что 10000 USDT — важный уровень поддержки, на котором нужно купить биткоины. Создадим ордер стоп-лимит со следующими параметрами:

Как только цена коснется 10000 USDT, будет размещена заявка на покупку BTC по 10010 USDT. Лимит обычно устанавливают выше, чем стоп — это повышает шансы на выполнение заявки, если встречных ордеров будет мало. При желании можно задать одну и ту же цену для обоих уровней.

Как ограничить убыток и зафиксировать прибыль

Автоматическое закрытие позиции после margin call — крайность, до которой лучше не доводить. Если цена пошла «не в ту сторону», разумнее зафиксировать убыток и не уходить в жесткую просадку. В этом также поможет ордер стоп-лимит.

Предположим, что трейдер купил 0,1 BTC по цене 10000 USDT, но цена пошла вниз. Чтобы автоматически закрыть сделку по цене 9900 USDT, создадим стоп-лимит со следующими параметрами:

Стоп — 9910 USDT.
Лимит — 9900 USDT.
Количество — 0,1 BTC.

Как только курс дойдет до 9910 USDT, биткоины будут проданы по 9900 USDT.

Аналогичным способом можно зафиксировать прибыль на отметке 10100 USDT. Создадим ордер стоп-лимит:

Стоп — 10110 USDT.
Лимит — 10100 USDT.
Количество — 0,1 BTC.

Биткоины будут проданы по 10100 USDT в тот момент, когда биржевой курс окажется на 10 USDT выше.

Как вывести средства с маржинального счета

Перейдите в раздел «Маржинальный кошелек». Кликните по ссылке «Перевод» в строке с нужной монетой.

Введите количество и нажмите «Подтвердить перевод». Монеты окажутся в спотовом кошельке, из которого их можно вывести на нужный адрес в блокчейне.

Секреты успешной маржинальной торговли

Маржинальная торговля — это большой риск. Возможность увеличить торговый капитал по щелчку пальцев выглядит заманчиво, но не забывайте, что вместе с размером сделки растет и потенциальный убыток. Чтобы не потерять деньги на первых этапах и получить прибыль в будущем, придерживайтесь следующих правил:

Всегда следуйте мани-менеджменту и принципам управления рисками. Установите предельный убыток для каждой сделки. Трейдеры, которые игнорируют правила управления капиталом, в итоге теряют деньги.
Используйте ордеры стоп-лимит для каждой сделки. Жестко ограничивайте убыток и не забывайте фиксировать прибыль.
Никогда не используйте ордеры типа «Маркет». В этом случае цена может оказаться невыгодной — лучше не рисковать.
Закрывайте задолженность при первой же возможности. Помните, что проценты начисляются каждый час.
Учитывайте процентную ставку при расчете прибылей и убытков. На короткой дистанции оплата кредита съедает существенную часть средств.

Напоследок выскажем соображение, о котором не любят вспоминать сторонники маржинальной торговли. В большинстве случаев кредитное плечо не дает трейдеру никаких преимуществ, так как риск по-прежнему ограничен принципами мани-менеджмента. Если на спотовом рынке трейдер допускал потерю 1% депозита на сделку, то и при маржинальной торговле допустимый риск останется тем же — 1% от собственного капитала. Кредитное плечо никак не повлияет на этот параметр, так что максимальный размер покупки по правилам мани-менеджмента останется прежним.

Маржинальная торговля хороша в тех случаях, когда трейдер твердо уверен в дальнейшем движении цены. В такой ситуации можно заложить более высокий риск на сделку и совершить крупную покупку.

Сравнение маржинальной и фьючерсной торговли на Binance

Маржинальная торговля	Фьючерсы
Макс. кредитное плечо	1:5	1:125
Комиссия за сделку	Maker – 0,1%

Маржинальная торговля на Binance предполагает покупку реального актива, в то время как фьючерс — всего лишь производный инструмент. Из этого факта вытекают несколько важных различий:

Маржинальная платформа Binance: различия между новым режимом изолированной маржи и режимом кросс-маржи

На маржинальной платформе Binance запущен режим изолированной маржи в дополнение к существующему режиму кросс-маржи. Вы можете выбрать 5x кросс- или 5x изолированную маржу на новой торговой странице, как показано ниже.

В изолированном режиме маржа не зависит от каждой торговой пары:

Каждая торговая пара имеет независимый счет изолированной маржи. Только определенные криптовалюты могут переводиться, храниться и заимствоваться на конкретном счете изолированной маржи. Например, на счете изолированной маржи BTCUSDT доступны только BTC и USDT. Вы можете открыть несколько счетов изолированной маржи;

Позиция независима в каждой торговой паре. Если требуется маржа, она не будет добавлена автоматически, даже если у вас достаточно активов на других счетах изолированной или кросс-маржи, и вам, возможно, придется добавить ее вручную;

Уровень маржи рассчитывается отдельно для каждого счета изолированной маржи на основе актива и задолженности на изолированном счете;

На отдельных счетах изолированной маржи риск изолирован. Ликвидация не влияет на другие изолированные счета.

В кросс режиме маржа распределяется по аккаунту пользователя:

Пользователь может открыть только один кросс-маржинальный счет, все торговые пары будут доступны в этом счете;

Активы на кросс-маржинальном счете распределяются между всеми позициями;

Уровень маржи рассчитывается в соответствии с общей стоимостью активов и задолженности на кросс-маржинальном счете;

Система проверит уровень маржи кросс-маржинального счета и отправит пользователю уведомление о добавлении маржи или закрытии позиций. Ликвидация одной позиции ликвидирует все остальные позиции.

Маржинальная платформа Binance: различия между новым режимом изолированной маржи и режимом кросс-маржи

В изолированном режиме маржа не зависит от каждой торговой пары:

В кросс режиме маржа распределяется по аккаунту пользователя:

Активы на кросс-маржинальном счете распределяются между всеми позициями;

Руководство по использованию маржинальной торговли на Binance

Как открыть счет для маржинальной торговли на Binance

После выбора монеты и суммы, которую вы хотите одолжить нажмите «Подтвердить заем».

Формула расчета уровня маржи:

Уровень маржи = Общая стоимость активов / Сумма заимствованных средств + процентная ставка

Чтобы оплатить свой долг, нажмите на кнопку «Занять/погасить».

Пример торговой операции

Что Такое Кросс-маржа и Изолированная Маржа?

Сценарий 1: Если курс BTC вырастает, Анна теряет 1 BTC своего залога, и позиция закрывается. Анна предполагает, что рынок будет сохранять бычью динамику и не видит причин для спада в ближайшем периоде. В связи с чем, она решает уйти с рынка сразу после потери начальной маржи в 1 BTC.

В этом случае, Анне следует выбрать режим изолированной маржи.

Сценарий 2: Курс BTC вырастает, но Анна рассчитывает на его перекупленность, и ждет, что он в скором времени упадет. Анна понимает, что может потерять 1 BTC, или около того, но продолжает держать короткую позицию.

В таком случае, Анна выбирает режим перекрестной маржи (кросс-маржи). Весь имеющийся у нее баланс (3 BTC) может быть использован для покрытия убытков по позиции, пока он не будет на 100% израсходован.

Изолированная маржа и кросс-маржа

Разберемся, чем они отличаются.

Изолированная маржа

В режиме изолированной маржи фиксируется определенный залог по позиции. Залог, который можно потерять, ограничен суммой начальной маржи, установленной по данной позиции. Когда сумма начальной маржи израсходуется, позиция закрывается, при этом остаток баланса сохраняется и не может быть израсходован для покрытия убытка. Иначе говоря, максимальные потери в режиме изолированной маржи равны сумме начальной маржи.

Вы можете добавить дополнительную маржу к данной позиции, чтобы сдвинуть цену ликвидации, однако в этом случае вы рискуете потерять и ее тоже.

Режим изолированной маржи не так распространен среди Форекс брокеров, но широко используется на биржах криптовалюты из-за ее значительной волатильности. Кроме того, в торговле менее ликвидными криптовалютными парами вы рискуете столкнуться со схемой “pump and dump”. В позиции по изолированной марже ваши потенциальные потери строго ограничены начальной маржой. И если на рынке случится «Черный лебедь» с огромным скачком цены вверх или вниз, когда не успевают сработать стоп-лосс заявки, только изолированная маржа может спасти кошелек трейдера и его баланс.

Кросс-маржа

Поскольку открытая позиция по кросс-марже может уменьшить весь имеющийся баланс до 0, предустановленный уровень кредитного плеча не имеет смысла. Эффективное кредитное плечо по кросс-марже определяется стоимостью позиции и доступным балансом пользователя. Возьмем в пример вышеупомянутый сценарий Анны, где резервируется 1% в качестве начальной маржи для входа в короткую позицию на 50,000, то есть кредитное плечо составляет 100:1, когда как эффективное кредитное плечо составляет 2.125:1 и рассчитывается как стоимость позиции в 6.25BTC (50,000/8,000) деленное на 3 BTC (доступный баланс).

В режиме кросс-маржи в торговле контрактом USDT на Bybit, нереализованная прибыль по позициям также будет зачисляться на баланс пользователя в реальном времени.

Режим кросс-маржи подходит на долгосрочную перспективу и для арбитражной стратегии, так как защищает позицию от краткосрочных колебаний рынка и снижает риск преждевременной ликвидации.

Разберем другой сценарий:

Режим изолированной маржи: Поскольку Эрик использовал все 2 BTC в качестве начальной маржи для открытия позиции, у него не хватит баланса для покупки дополнительных активов.. Для этого ему придется расширить уровень кредитного плеча.

Режим кросс-маржи: За первые 32,000 контрактов в качестве начальной маржи будет зарезервировано лишь 0.02 BTC (1%), таким образом у Эрика хватит средств на расширение позиции.

В чем преимущества и недостатки обоих моделей?

Изолированная маржа

✗ Нет возможности докупить активы, если весь баланс будет зарезервирован в качестве начальной маржи.

✗ Позиции по изолированной марже с высоким кредитным плечом подвержены риску ликвидации.

Кроссс-маржа

✗ Риск потери всей суммы активов в случае агрессивного движения рынка.

Выбирайте подходящий вам режим маржи согласно выбранной торговой стратегии и приемлемому уровню риска.

Возможно ли изменить тип маржи при открытой позиции?

Bybit позволяет трейдерам изменять режим изолированной маржи на режим кросс-маржи по открытой позиции. Однако помните, что если у вас открыты хеджированные позиции по USDT, вы не сможете изменить режим кросс-маржи на режим изолированной маржи.

Инструкция: Маржинальная торговля криптовалютой на бирже Binance

В июне 2019 года криптовалютная биржа Binance представила новую версию своей платформы с поддержкой маржинальной торговли — Binance 2.0.

Маржинальная торговля – это форма торговли, при которой трейдеры могут заимствовать средства у биржи для увеличения размера своей позиции, что позволяет увеличить потенциальную прибыль (но вместе с этим увеличивает потенциальный убыток).

Маржинальная торговля особенно популярна на рынках с низкой волатильностью (к примеру, на валютном рынке). Из-за высокой волатильности криптовалютного рынка этот тип торговли связан с большими рисками, поэтому маржинальная торговля не рекомендуется абсолютным новичкам в криптотрейдинге.

Навигация по материалу:

Как открыть маржинальный счет?

В разделе «Информация о балансе» нажмите на подраздел «Маржа», после чего подтвердите соглашение об открытии маржинального счета.

Что нужно для открытия маржинального счета:

Готово, маржинальный счет активирован. Можно приступать к торговле с использованием заемных активов.

Маржинальная торговля на Binance

После активации маржинального счета вы сможете переводить средства со своего биржевого кошелька на кошелёк для маржинальной торговли. Для этого нажмите на вкладку «Кошелек», выберите «Маржа» и нажмите кнопку «Перевод» напротив актива в нижней части страницы. Введите сумму, которую вы хотите перевести с биржевого кошелька на маржинальный и подтвердите перевод.

Эти средства вы сможете использовать для обеспечения вашей маржинальной позиции. Ваш баланс определяет сумму средств, которую вы можете одолжить по отношению к фиксированному кредитному плечу (3 к 1, 3х). К примеру, если у вас есть 1 биткоин, вы можете одолжить ещё 2 BTC. После выбора монеты и суммы, которую вы хотите одолжить, подтвердите займ.

Затем на ваш маржинальный счет будет зачислена сумма, которую вы одолжили. После этого вы сможете торговать заемными средствами. Вы можете проверить текущий статус маржинального счета, перейдя на страницу «Баланс» и выбрав вкладку «Маржа».

В правой части экрана вы увидите уровень наценки, который отражает степень вашего риска в зависимости от заемных средств и суммы на вашем балансе, которая выступает в качестве обеспечения.

Уровень риска изменяется в зависимости от движения рынка и если если цена не совпадает с прогнозом, ваши активы могут быть ликвидированы. Если цена совпадает с прогнозом, вы можете продать свои активы и погасить свой долг вместе с процентной ставкой. Остаток после совершения этой сделки и будет прибылью.

Если ваш уровень наценки упадет до 1.3, вы получите маржин-колл, который является напоминанием о том, что вы должны увеличить залог (внести дополнительные средства) или уменьшить его (погасить сумму, которую вы взяли в долг).

Если ваш уровень наценки упадет до 1.1, ваша позиция будет ликвидирована — биржа продаст ваши активы по рыночной цене, чтобы погасить задолженность.

Для использования заемных средств в торговле нужно выбрать вкладку «Маржа» в разделе «Биржа». Вам будут предложены рыночные, лимитные и стоп-лимитные ордера.

Если вы хотите перевести свои средства обратно с маржинального на обычный кошелек Binance, нажмите «Перевод» и используйте кнопку между кошельками для изменения направления перевода.

Вывод средств с маржинального счета

Откройте маржинальный кошелек.

Транзакции внутри платформы не облагаются пошлиной. Имейте в виду, вывод денег с маржинального аккаунта при непогашенном долге, повышает риск ликвидации открытой позиции.

Заключение

Если вы начинающий трейдер, не спешите брать максимально доступный кредит. Торговля с маржой сулит большие прибыли, данный вид трейдинга намного более рискован, но ведь как говорится кто не рискует тот не пьет шампанское.

Дата публикации 19.10.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: