Как вывести деньги с мкб инвест

Обновлено: 02.05.2024

“МКБ Инвест” — это мобильная торговая платформа для начинающих и опытных инвесторов от Московского Кредитного Банка (МКБ). Этот терминал предоставляет доступ для частных лиц к торгам на российском фондовом рынке (Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах). Ранее мы уже составили рейтинг лучших приложений для инвестиций. А в рамках этой статьи рассмотрим, в чем особенности и преимущества платформы от МКБ, как открыть счет и начать им пользоваться, какие отзывы оставляют инвесторы.

Краткое содержание статьи

Функциональные особенности приложения “МКБ Инвест”

Приложение “МКБ Инвест” обладает следующими особенностями:

моментальное открытие брокерского счета без визита в офис;
простое и удобное управление своим портфелем;
широкий выбор способов пополнения счета и вывода средств;
низкие комиссии за сделку;
наличие биржевого стакана, позволяющего отслеживать текущие заявки на покупку/продажу ценных бумаг;
инвестиционные идеи от аналитиков;
доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам;
трансляция новостей финансовых рынков;
возможность торговать валютой неполными лотами.

Как открыть брокерский счёт?

Установите мобильное приложение «МКБ Инвест» на телефон из App Store или Google Play.
Откройте приложение и нажмите на кнопку «Открыть счёт».
Перейдите по ссылке «Продолжить».
Укажите номер телефона, поставьте галочки и нажмите на кнопку «Открыть счёт».
Введите СМС-код.
Укажите электронную почту.
Заполните анкетные данные. Сделать это можно 3 способами- отсканировав паспорт, вручную, через авторизацию на Госуслугах.
Подпишите сформированные документы кодом из SMS.
Придумайте секретное слово.
Установите пароль для входа в личный кабинет.
Введите пин-код для быстрого доступа к приложению.

Если брокерский счет уже открыт, то для входа в мобильное приложение достаточно ввести логин и пароль, установленные при заключении договора. В дальнейшем достаточно вводить 4-значный pin-код для быстрого доступа к торговой платформе.

Обзор личного кабинета инвестора

На нижней панели управления расположены следующие вкладки:

Какие ценные бумаги можно купить?

В каталоге представлены следующие классы активов:

акции (российские и иностранные);
фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ);
облигации (российские, евробонды);
валюта (доллар США, Евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, казахский тенге, турецкая лира, белорусский рубль).

Функциональность приложения позволяет добавлять ценные бумаги в избранное. Для этого достаточно нажать на пиктограмму с изображением звезды, расположенную в верхней части карточки актива.

Карточка актива

Кликнув по названию ценной бумаги, вы перейдете в информационную карточку актива. Он в свою очередь состоит из 3 вкладок:

“Обзор” содержит график, кнопки для покупки/продажи.
“Детали” — Здесь размещена общая сводка по эмитенту и ценной бумаге, включая название, тикер, ISIN, размерность лота, цена последней сделки.
“Стакан” — таблица текущих ордеров на покупку/продажу ценной бумаги.

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счет, выполните следующие действия:

перейдите на вкладку “Портфель”;
нажмите на красную кнопку “Пополнить”.
выберите вариант пополнения — МКБ Онлайн, Банковская карта, по реквизитам, Сбербанк Онлайн;
Выберите карту, укажите сумму и нажмите на кнопку “Оплатить”.
Заполните реквизиты карты и кликните по кнопке “Оплата”. Подтвердите операцию СМС-кодом.

Срок зачисления денежных средств со счета МКБ мгновенно, с карт сторонних банков — на следующий рабочий день. При переводе из других банков за транзакцию взимается комиссия в размере 0,4%.

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, откройте вкладку “Портфель” — > “Управление” и перейдите по ссылке “вывести”.

Укажите сумму перевода и нажмите на кнопку “продолжить”. Из-за особенностей работы фондовой биржи в режиме торгов Т+2 вывести деньги можно только через 2 дня после продажи ценных бумаг. Срок вывод ДС — не позднее 18:00 следующего рабочего дня.

Как купить акции?

Чтобы купить ценные бумаги, необходимо:

Пополнить брокерский счет на сумму, достаточную для покупки 1 лота выбранных активов;
Перейти на вкладку “Рынки”.
В каталоге или с помощью поисковой строки найти интересующую вас акцию по тикеру или названию.
Перейти в карточку актива, ознакомиться с текущими котировка и нажать на кнопку “Купить”
В торговом поручении указать количество лотов и цену, и нажать на кнопку “Купить”. Функционал терминала позволяет выставлять лимитные заявки. Это означает, что покупка будет совершена при достижении цены заданного порогового значения.

Тарифы на брокерское обслуживание

Брокер “МКБ” предлагает на выбор 3 тарифных плана: “Универсальный”, “Инвестор” и “Трейдер”. Ознакомиться с их основными характеристиками вы можете в таблице, размещенной ниже:

Как сменить тариф?

Чтобы сменить тариф, перейдите в раздел “Портфель” — “Управление” -> “Тарифы” . Выберите тарифный план и нажмите на кнопку “Подключить”.

Как пройти тестирование для неквалифицированных инвесторов?

С 1 октября 2021 года введено тестирование для неквалифицированных инвесторов, желающих получить доступ к торгам активами с повышенным уровнем рисков.

Чтобы пройти тестирование в “МКБ Инвест”, перейдите на вкладку “Портфель” — >”Управление” — > “Мой статус инвестора”. Далее выберите категорию актива в разделе “Тесты”.

Доступна ли маржинальная торговля?

Брокер МКБ Инвестиции не предоставляет функцию маржинальной торговли с использованием заемных средств (плеча).

Отзывы

Приложение МКБ Инвест в App Store имеет оценку 3,9 баллов, в Google Play -3,4 баллов. Это на порядок ниже, чем рейтинг Альфа Инвестиции, Тинькофф Инвестиции, БКС Мир Инвестиций, ВТБ Мои Инвестиции

По отзывам пользователей, софт имеет следующие минусы :

ограниченный функционал в плане анализа финансовых инструментов (карточки активов малоинформативны);
отсутствуют инструменты для теханализа;
из типов заявок доступны только рыночная и лимитная (стоп-лосс и тейк-профит отсутствуют);
долгое ожидание от службы поддержки;
медленно зачисляются деньги со счета Сбербанка.

Из плюсов инвесторы отмечают следующее:

простой и интуитивно понятный интерфейс;
легкое управление;
возможность покупки валюты поштучно от 1 единицы;
отсутствие комиссии при выводе денежных средств;
котировки отображаются в режиме реального времени;
дистанционное открытие счета за 3 минуты;
возможность инвестировать в широкий перечень российских и иностранных ценных бумаг.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Возврат 13% НДФЛ от взноса денежных средств на счет, но не более 52 тыс. ₽ в год (при внесении не менее 400 тыс. ₽ в календарный год). Этот тип вычета предоставляется при ежегодном наличии налогооблагаемого дохода по ставке 13%

Освобождение всего дохода (положительного финансового результата) по операциям на ИИС от НДФЛ по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. Этот тип вычета может быть получен только при прекращении договора

* Совмещение двух налоговых вычетов не предусмотрено

Во что инвестировать?

Облигации

Консервативный подход
Управляемая прогнозируемая потенциальная доходность
Широкий выбор (ОФЗ, субфедеральные и корпоративные облигации)
Свежие первичные размещения облигаций

Особые условия при торговле фондами FinEx
Широкий выбор ETF и БПИФ
Акции фондов в иностранной валюте
Инвестирование от 100 ₽

Акции российских и зарубежных компаний

Более 1 700 предложений
Акций в рублях и в иностранной валюте
Тарифы для трейдеров и новичков
Торгуйте сначала утренней сессии до закрытия бирж ММВБ и СПБ

Торговля валютой

Биржевая курсовая разница
Низкие конверсионные тарифы
Чем выше объем сделки, тем выгодней
Валюта — актив, льготы ИИС типа А применимы
Вывод валюты — закрытие ИИС

Как оформить ИИС?

Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно

Просто, удобно, доступно. Быстрое пополнение и вывод средств.

Начните уже сегодня

Как перенести бумаги от другого брокера?

Это тоже просто. Откройте счет и подайте заявление на перенос бумаг.
Процедура займет несколько дней. При переводе ИИС НДФЛ не удерживается, право на вычеты не теряется.

Наши специалисты проконсультируют вас и помогут.

Вопросы и ответы

Государство заинтересовано в ваших инвестициях и предоставляет специальные налоговые льготы.

Открывая индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и инвестируя на срок не менее 3 лет, вы получаете возможность вернуть себе ранее уплаченные налоги в сумме 13% годовых от суммы ваших инвестиций, но не более 52 000 руб. в год дополнительно к доходу от сделок по ценным бумагам, дивидендам и купонам. Такой вариант инвестиционного налогового вычета называется вычетом типа «А».
Вариант «Б» предполагает, что вы не платите налог с прибыли, полученной от сделок с ценными бумагами. Применить этот тип вычета можно только после закрытия счета и не раньше, чем через три года после его открытия. При этом на ИИС ежегодно можно зачислять не более 1 млн рублей.

Например, вы открыли ИИС в «МКБ Инвест» и вложили в облигации 100 000 руб. в текущем году. В следующем году вы можете вернуть уплаченный подоходный налог в размере 13% от 100 000 руб., то есть 13 000 руб. Все, что для этого нужно — иметь официальную зарплату не менее 8 300 руб. в месяц и оформить налоговый вычет.

Или вы приобрели бумаги на сумму до 1 млн рублей и получили прибыль в размере 200 000 руб. после продажи. Сумму в размере налога 26 000 руб. вы оставляете себе.

Зачислить денежные средства на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
За этот же календарный год иметь доход, который облагается НДФЛ по ставке 13%
Не закрывать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в течение трех лет

Зачислить денежные средства на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Иметь положительный финансовый результат по сделкам с ценными бумагами
Не закрывать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в течение трех лет

Налоговый вычет можно получить по истечении каждого календарного года вложений в ИИС или за несколько лет сразу, но не позднее трех лет с момента ввода денег.

Декларация 3-НДФЛ
Справка 2-НДФЛ от работодателя
Заявление на возврат налога
Брокерский договор и документ от брокера о зачислении средств клиента на ИИС

Вычет оформляется в налоговой инспекции.

Если вы приняли решение вывести свои средства досрочно или закрыть ИИС, то это можно сделать в любой момент без потери дохода по облигациям. Однако вам придется вернуть полученный ранее вычет на взнос, уплатив, при этом, пени. Государство поощряет только долгосрочные инвестиции.

До Нового года все сделки для новых клиентов за счет брокера 1

“Открытие Инвестиции” — мобильное приложение для ведения торгов на фондовых рынках от “Открытие Брокер”. Ранее терминал имел название «Открытие Брокер», но в 2021 году был проведен ребрендинг. Читайте статью далее, и вы узнаете, в чем особенности и фишки нового торгового терминала, как открыть счет и начать пользоваться.

Краткое содержание статьи

Особенности мобильного приложения “Открытие Инвестиции”

Приложение “Открытие Инвестиции” доступно для скачивания в App Store и Google Play. Софт является лауреатом конкурса “Золотое приложение”.

Приложение имеет следующие преимущества и особенности:

открытие брокерского счета онлайн без визита в офис;
инвестиционные идеи и готовые стратегия для новичков;
удобный анализ портфеля и динамики его изменений;
финансово-аналитические отчеты, которые можно скачать в формате PDF;
наличие биржевого стакана для анализа текущих котировок;
информация по выплаченным купонам и дивидендам;
видеокурсы для начинающих;
финансовые показатели, мультипликаторы, история дивидендных выплат по ценным бумагам;
настраиваемые уведомления о достижении цены установленного порогового значения;
для покупки доступны драгоценные металлы.

Открытие брокерского счета в “Открытие Инвестиции”

Скачайте мобильное приложение “Открытие Инвестиции”.
Кликните по кнопке “Открыть брокерский счет”.
Далее вам необходимо заполнить анкету, указав ФИО, телефон, электронную почту.
Введите код из СМС.
Загрузите фото паспорта (разворот с фотографией и регистрацией).
Подтвердите согласие на обработку данных кодом из СМС.
Заполните ИНН и СНИЛС.
Выберите вариант счета (ЕБС, брокерский или ИИС) и нажмите на кнопку “Продолжить”.
Придумайте логин и пароль для доступа к мобильному торговому терминалу и нажмите на кнопку “Продолжить”.
Далее дождитесь проверки анкетных данных.
Введите смс-код для подписания документов.

Как только документы на брокерское обслуживание будут сформированы и счет будет открыт, на контактный номер вам поступит СМС-уведомление.

Обзор интерфейса

Интерфейс интуитивно понятен и состоит из следующих вкладок, расположенных в нижней части экрана:

Карточка актива

В информационной карточке по каждой ценной бумаге размещена следующая информация:

Карточка облигаций состоит из следующих разделов:

«Обзор»;
«Заявки»;
«Стакан»;
«Детали»;
«Купоны».

Какие активы можно купить?

“Открытие Брокер” предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам.

В каталоге “Открытие Инвестиции” представлены следующие классы активов:

Акции
ETF-фонды и БПИФы;
Облигации (ОФЗ, муниципальные, корпоративные, еврооблигации)
валюты (доллар, евро, фунт стерлингов, китайский юань, швейцарский франк, гонконгский доллар)
драгметаллы (золото, серебро).

Для удобства каталог разделен на несколько разделов:

“Избранное”
“Витрина”
“Готовые решения” (Паевые фонды, Стратегии ИИС, Структурные продукты от “Открытие Инвестиции”).

Как пополнить счет?

Для пополнения счета перейдите на вкладку “Обзор” и нажмите на кнопку “Пополнить+”.
Выберите способ пополнения (банк Открытие, СБП, по реквизитам, с банковской карты)
Укажите сумму зачисления и нажмите на кнопку “Пополнить”. Далее следуйте подсказкам системы в зависимости от выбранного способа пополнения. Зачисление средств осуществляется по рабочим дням с 6:45 до 19:00.

Как вывести деньги?

Как купить акции?

Чтобы купить акции, в личном кабинете перейдите на вторую вкладку “Каталог” ->”Акции”.
С помощью поисковой строки найдите интересующую вас ценную бумагу.
Перейдите в карточку актива и нажмите на кнопку “Купить”.
В торговом поручении укажите количество приобретаемых лотов и цену.

После исполнения заявки брокером, ценная бумага будет добавлена в инвестиционный портфель и отобразиться на вкладке «Обзор».

Тарифы и условия брокерского обслуживания

На выбор брокер предлагает 4 тарифа:

Название тарифного плана	Ежемесячная плата за брокерское обслуживание	Комиссия за сделку
«Все включено»	0	0,05%
«Инвестиционный»	0	0,025, но не менее 50 руб.
«Премиальный»	150 руб.	0,005-0,05%
«Спекулятивный»	250 руб.	0,005-0,05%

Горячая линия

Телефон службы поддержки инвесторов — 8800-500-99-66.

Доступна ли маржинальная торговля?

При ведении торгов на фондовой бирже инвестор вправе использовать заемные средства (торговать “с плечом”). Обеспечением по таким сделкам выступают активы и денежные средства, находящиеся на брокерском счете клиента. Маржинальная торговля доступна не для всех активов. С полным списком ценных бумаг, доступных для совершения сделок с частичным обеспечением можно ознакомиться на официальном сайте брокерской компании. Обратите внимание, что в связи с повышенными инвестиционными рисками неквалифицированным инвесторам совершение сделок «с плечом» не рекомендовано до прохождения соответствующего тестирования (Информационное письмо Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174).

Отзывы

Программа имеет оценку в App Store 3,8 баллов, в Google Play — 3,4. По отзывам пользователей плюсами терминала являются следующие моменты:

прозрачность удерживаемой комиссии брокера;
наличие финансовых показателей по финансовым инструментам;
настраиваемые уведомления;
обучающие материалы для новичков;
широкий функционал;
большой объем информации по каждому активу.

Из мунисов инвесторы отмечают следующее:

зависания;
отсутствие персональных инвестиционных рекомендаций;
отсутствии версия для iPad;
долгое ожидание ответа от службы поддержки.

При выборе финансового партнера важно обращать внимание не только на коммерческое предложение, но и на наличие юридических оснований для деятельности, отзывы в Сети. Это позволит принять правильное решение. Судя по отзывам, далеко не всегда за фантастическими процентными ставками стоит хороший профит. Можно попасть на удочку мошенников и потерять личные сбережения. Об одной из таких афер мы расскажем в свежем обзоре. Речь пойдет про «МКБ Инвест».

Что известно о компании?

По легенде, «МКБ Инвест» — продукт Московского кредитного банка. Это финансовое учреждение снискало негативные отзывы за отсутствие клиентоориентированного подхода и честных принципов. Однако нужно отдать должное, банк борется с мошенничеством в Сети и даже выставил на своем сайте такое предупреждение:

Что же мы видим дальше — осенью прошлого года МКБ заявил о запуске нового инвестиционного продукта, о чем свидетельствуют соответствующие публикации в прессе:

Что касается регулирования, у ООО «МКБ Инвестиции», который принадлежит банку, юридические документы в порядке. Получены разрешения ЦБ РФ на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность. А вот лицензия на управление ценными бумагами еще в 2019 году была аннулирована. Это говорит о том, что компания не имеет права работать с акциями и облигациями.

У героя нашего обзора, «МКБ Инвест», никаких юридических оснований для деятельности нет.

Коммерческое предложение «МКБ Инвест»

Из особенностей маркетинга можно отметить:

вклады от 1 000 рублей;
возможность получить дополнительный доход в виде 13% годовых от государства по ИИС;
доступ к инвестициям в акции и облигации крупнейших компаний страны;
срок депонирования — от 1 года до 4 лет.

Никаких внутренних документов, регламентирующих права и обязанности сторон, на площадке «МКБ Инвест» мы не нашли. Если же взглянуть на отзывы, то становится понятным — заработать вкладчикам не дадут.

И еще — для дистанционного инвестирования пользователям предлагают скачать приложение «МКБ Инвест» на мобильное устройство. Ссылки оказались нерабочими, а те юзеры, которым таки удалось установить этот софт на смартфон или планшет, жалуются в отзывах на постоянные баги и некорректную работу ПО.

Что пишут в отзывах об инвестиционном сервисе МКБ?

Однако даже в том случае, если «МКБ Инвест» действительно принадлежит Московскому кредитному банку, ничего хорошего от него ждать не стоит. Отзывы об инвестиционном решении этого финансового учреждения нелестные. Люди указывают, что потеряли из-за вложений в этот хайп крупные суммы:

Как видите, компенсировать убытки пользователям банк отказывается.

На «МКБ Инвест» обещают процентные ставки по вкладам выше, чем по банковским депозитам. Благодаря онлайн-калькулятору пользователи посчитают доходность и будут потирать руки в предвкушении прибыли. Мошенники на это и рассчитывают. Они берут средства инвесторов в управление, но при этом отказываются нести финансовую ответственность.

Срок депонирования большой (до 4 лет), многие вкладчики еще даже не поняли, что попали в аферу. Когда до них дойдут негативные отзывы, будет слишком поздно. Вывести средства с платформы не получится, она работает исключительно на ввод. Да и не исключено то, что к моменту снятия профита ООО «МКБ Инвестиции» не растеряет все свои лицензии. Одну уже аннулировали. Если последуют и другие, то у ЦБ РФ просто не будет юридических рычагов влияния на эту контору. Обманутые инвесторы останутся со своими проблемами один на один.

Заключительное слово

Автор статьи: Татьяна Ковтун

Одна из команды журналистов, которая пишет статьи и обзоры уже в течение 3 лет. Делает все для того, чтобы вы получили исчерпывающие ответы на свои вопросы.

Что известно о компании?

У героя нашего обзора, «МКБ Инвест», никаких юридических оснований для деятельности нет.

Коммерческое предложение «МКБ Инвест»

Из особенностей маркетинга можно отметить:

вклады от 1 000 рублей;
возможность получить дополнительный доход в виде 13% годовых от государства по ИИС;
доступ к инвестициям в акции и облигации крупнейших компаний страны;
срок депонирования — от 1 года до 4 лет.

Что пишут в отзывах об инвестиционном сервисе МКБ?

Как видите, компенсировать убытки пользователям банк отказывается.

Заключительное слово

Автор статьи: Татьяна Ковтун

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: