Как закрыть расчетный счет в модульбанке

Обновлено: 02.10.2022

Спустя несколько минут, после получения письма от финмониторинга, я позвонила на горячую линию по вопросу закрытия расчетного счета! И специалист по имени Артем дал мне следующую информацию: "Если я в течение трех дней, после получения подобного письма, закрываю расчетный счет, то я не буду нести совершенно никаких денежных потерь и расходов! А на расчетном счете у меня оставались собственные денежные средства! Через личный кабинет в интернет-банке, я указала реквизиты для перевода собственных денежных средств! Денежные средства были переведены, НО! за минусом 10 (десяти)%!

На каком таком основании это произошло, я не пойму. Я позвонила еще раз на горячую линию с данным вопросом и специалисты просто начали придираться к моим словам и говорить, что формулировки моих вопросов именно по закрытию расчетного счета были НЕПРАВИЛЬНЫМИ. Какими такими неправильными. Поэтому мне так ранее и ответили: Что потерь нести никаких я не буду! А в итоге, они забрали себе 10 % от остатка. Я не знаю какие у них заработные платы и, может быть, эти деньги для них копейки! Но, для меня в данной ситуации, потеряв мужа и оставшись с ребенком на руках, это большие деньги заработанные нами!, которые я не готова отдавать, якобы Финмониторингу! Какое право имеет Финмониторинг забирать себе наши личные деньги!

Помогите, поделитесь практикой, как мне вернуть свои же заработанные деньги и, вообще, Вам не кажется, что все это развод! У МОДУЛЬБАНКА даже нет офиса в нашем городе, куда я могла бы приехать и потребовать свои деньги! Только и остается, что писать в их адрес подобные негативныеписьма! А негатива на самом деле в их адрес много! Все кто, читает этот отзыв, будьте аккуратнее, если решите открыть расчетный счет в АО КБ "МОДУЛЬБАНК"! Я очень надеюсь, на то, что прочитав данный отзыв со мной свяжутся те же самые специалисты, с которыми я и общалась ранее по вопросу и закрытия расчетного счета и возврата украденных у меня 10 % и переведут мне мои собственные денежные средства без каких-либо потерь! Как мне и было сказано ИЗНАЧАЛЬНО, как только мною было принято решение о закрытии расчетного счета! Я надеюсь, все-таки, что для АО КБ "МОДУЛЬБАНК" важна их репутация!

Для представителей бизнеса расчетно-кассовое обслуживание является неотъемлемой частью жизни. Поэтому важно доверить ведение счета надежному банку, гарантирующему безопасность денежных операций и выгодные тарифы на обслуживание. Модуль Банк предлагает быстрое открытие расчетного счета в рамках понятных тарифных планов без скрытых условий и навязанных услуг.

Преимущество банка

МодульБанк в привычном понимании - необычный банк . Это инновационный финансовый сервис, предоставляющий в онлайн-режиме услуги предпринимателям всех уровней и сфер деятельности. Выбирая МодульБанк для РКО, необходимо учитывать объективные преимущества, предоставляемые сервисом:

  • оптимальные тарифы за обслуживание;
  • удобный онлайн-банкинг;
  • индивидуальный подход к клиентам;
  • круглосуточная связь с банком через многочисленные приложения;
  • бесплатное открытие счетов и доставка документов курьерской службой;
  • оперативная обработка и отправка платежей;
  • предупреждение о блокировках счета со стороны налоговой;
  • оценка надежности партнеров в реальном времени;
  • взаимодействие со всеми операционными системами;
  • возможность поиска партнеров и клиентов на b2b-площадке;

Тарифы на открытие расчетного счета в МодульБанке

  1. Ничего лишнего - для новичков и бизнеса с небольшими оборотами.
  2. Оптимальный - для предпринимателей, стабильно работающих в определенной сфере.
  3. Безлимитный - для бизнеса со значительными оборотами.

В таблице выше представлены условия тарифов на РКО МодульБанка для ИП и ООО при предоплате за год, учитывая, что МодульБанк в таком случае предоставляет значительную скидку на абонентскую плату.

Для контроля и управления расчетным счетом предлагаются дополнительные опции:

  1. СМС-уведомление, стоимость которой в месяц составляет 90 рублей. При предоплате можно сэкономить до 20 процентов.
  2. Выпуск дополнительной электронной цифровой подписи, позволяющей подписывать документы в отсутствие руководителя, стоимость в месяц которой составляет 290 рублей. При предоплате можно сэкономить до 40 процентов.

Как открыть РКО в Модуль Банке онлайн

  1. Нажимаете на кнопку «Открыть счет бесплатно».
  2. Указываете в регистрационной анкете данные:имя;
    номер телефона.
  3. Знакомитесь с условиями использования сервиса Modulbank.
  4. Нажимаете Открыть счет.
  5. Подтверждаете номер мобильного телефона, кодом, полученным в СМС.

Сотрудник банка мгновенно перезванивает, чтобы согласовать время и место для подписания договора обслуживания. Сразу после подписания договора открывается доступ к расчетному счету.

Документы для открытия счета

Для заключения договора на открытие расчетного счета потребуется пакет документов.

Для ИП

Чтобы в Модуль банке открыть расчетный счет для ИП нужно предъявить оригиналы:

  • общероссийского паспорта, подтверждающего личность и гражданство предпринимателя;
  • ЕГРИП;
  • ИНН.

Если имеются - лицензии, патенты и печать.

Для ООО

Список документов, требующихся для предъявления в банк Модуль, чтобы открыть расчетный счет для ООО, более обширный:

  1. Устав или Учредительный договор.
  2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариусом.
  3. Документы, подтверждающие полномочия:единоличного исполнительного органа;
    лиц, указанных в карточке с образами подписей и оттиска печати;
    руководителя организации.
  4. ИНН и ЕГРЮЛ.
  5. Паспорта руководителя и лиц, имеющих доступ к расчетному счету.

Документы в Модуль банк при открытии счета для юридических лиц может представить руководитель организации или уполномоченное лицо на основании доверенности, заверенной нотариусом.

Расчетно-кассовое обслуживание в Модуль Банке

Открыв счет в Модульбанке, клиент получает доступ к удобным банковским сервисам, предоставляемым в рамках расчетно-кассового обслуживания. Не только привычным, но и инновационным, таким как:

  • Зеленый лимит;
  • МодульБухгалтерия;
  • МодульКасса;
  • Модульдоставка;
  • Белый бизнес;
  • Банковские гарантии;
  • Мультибанк.

Зарплатный проект

Бесплатное подключение к зарплатному проекту позволяет переводить заработную плату сотрудникам организации без взимания комиссии на карты, оформленные в любом банке. Абонентская плаnа за опцию не предусмотрена, взимается комиссия за переводы, согласно ТП:

  • 0 рублей в Безлимитном;
  • 19 рублей за перевод в Оптимальном.

Никаких сложностей с управлением:

  1. Составляете список сотрудников.
  2. Заработную плату отправляете всем в один клик.

Предоставляется возможность загружать зарплатную ведомость или отдельные платежные документы из платформы 1С. Налоги банк посчитает самостоятельно и отправит в налоговую инспекцию одновременно с заработной платой.

Эквайринг

В рамках РКО можно подключить торговый и интернет-эквайринг.

Интернет-эквайринг позволяет с сайта принимать оплату посредством карт. Подключение и настройка интеграции с онлайн-кассой бесплатное. За услугу абонентская плата не взимается, лишь фиксированная комиссия с продаж от 2,2 до 2,4 процента.

Торговый эквайринг позволяет:

  • в рассрочку приобрести или арендовать терминал;
  • принимать оплату картами с максимальной скоростью зачисления;
  • увеличить выручку.

Модуль Банк предоставляет кассу со встроенным эквайрингом, которая принимает оплату и отправляет отчет о продажах в налоговую. Комиссия от 1,5% до 1,9% за торговый эквайринг в Модуль Банке может составить 1% при условии покупки терминала.

Валютный контроль

Если предприниматель работает с зарубежными контрагентами, то Модуль Банк обеспечит правильность оформления валютных операций и соблюдения валютного законодательства. Опция Валютный контроль в Модуль Банке - это:

  • бесплатный валютный контроль для переводов в рублях;
  • обмет валюты с минимальной комиссией;
  • валютный контроль без бумаг и УНК;
  • работа без выходных.

Вне зависимости от того получает клиент деньги от иностранного партнера или создает платеж для отправки, Модульбанк гарантирует валютный контроль за 2 часа.

Бонусы при открытии счета

Клиент, открывший счет в Модуль Банке, получает подарок от одного из партнеров банка, список которых постоянно пополняется. Клиент вправе выбрать предложение из категорий:

  • бизнес;
  • путешествие;
  • лайфстайл;
  • семья;
  • лизинг.

Представляем всего несколько интересных вариантов подарков от партнеров, предоставляемых бесплатно при подключении РКО:

  • 10000 рублей на размещение рекламы и настройку на платформе Яндекс.Директ;
  • 3000 рублей на подключение к бизнес-тарифу Управляй от Мегафон, предусматривающему услугу таргетированной СМС-рекламы;
  • бесплатный двухмесячный доступ к платформе Tilda Publishing, позволяющей конструировать самостоятельно сайты;
  • скидка на пакет документов для поддержки бизнеса от системы электронного документооборота Контур.Диадок;
  • акция на приобретение программы для защиты от хакеров и мошенников Kaspersky Small Office Securiti.

Всего клиенту доступно 538 тысяч бонусов, способствующих облегчению ведения и продвижению бизнеса.

Контроль и отслеживание расчетного счета

Мониторить состояние расчетного счета и управлять денежными средствами можно из личного кабинета Модуль Банка. Удобно, что банк автоматически:

  • загружает реквизиты партнерских организаций;
  • считает налоги.

Как зарегистрироваться в банкинге

Чтобы пройти регистрацию в интернет-банке не нужно скачивать и устанавливать дополнительное программное обеспечение. Для регистрации нужны:

  • данные контактного лица: Ф.И.О, номер телефона, местонахождение;
  • ОГРН или ОГРНИП организации;
  • мобильный телефон для получения СМС-кода.
  1. Нажатием кнопки Войти.
  2. Выполнением требуемых условий.

Интерфейс интернет-банка интуитивный, в котором удобно и комфортно работать.

Отзывы об РКО в Модуль Банке

В большинстве своем отзывы об РКО в Модуль Банке носят позитивный и даже восторженный характер. Пользователи отмечают:

  • минимальный пакет документов;
  • профессионализм сотрудников;
  • индивидуальный подход службы поддержки;
  • умное мобильное приложение;
  • безупречную работу.

Недовольные клиенты отмечают блокировку счетов с требованием уплаты дополнительной комиссии при непредставлении дополнительных документов при сомнительных сделках.

Как закрыть счет

Закрытие счета происходит удаленно после получения заявки через веб-версию личного кабинета:

Мне рекомендовали Модуль Банк знакомые. Открыл здесь расчетный счет, валютный счет. Стоимость обслуживания расчетного счета приемлемая. Все переводы идут оперативно. На все вопросы которые возникают поддержка в чате отвечает быстро. Приятно работать с таким обслуживанием. Всем рекомендую Модуль Банк.

Спасибо, что выбрали нас, и за рекомендации! Рады, что качество продуктов и сервиса вас полностью устраивают. Мы и впредь не подведем!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Пользуюсь услугами Модульбанка с декабря 2019г. Никаких претензий к его работе за это время не появилось. Неоднократно рекомендовал его своим знакомым.
Из плюсов могу отметить:
+ Адекватная стоимость тарифов
+ Быстрое зачисление денег на р/с,
+ Моментальные и бесплатные уведомления. Читать далее

Пользуюсь услугами Модульбанка с декабря 2019г. Никаких претензий к его работе за это время не появилось. Неоднократно рекомендовал его своим знакомым.
Из плюсов могу отметить:
+ Адекватная стоимость тарифов
+ Быстрое зачисление денег на р/с,
+ Моментальные и бесплатные уведомления,
+ Удобное, ничем не перегруженное приложение.
Из минусов припоминаю только одно:
- Нет возможности открыть спецсчет для участия в госзакупках.
P.S. Вероятно, есть и другие, удобные ИП банки, но на данный момент нет причин для их поиска. Модульбанк полностью устраивает меня.
Рекомендую.

Благодарим за рекомендации и за то, что выбираете нас на протяжении этих лет. Для нас важно, чтобы клиентам было комфортно обслуживаться в банке. Будем рады и впредь оставаться надежным партнером на пути развития вашего дела.
Желаем успехов!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Очень люблю этот банк. А точнее его приложение и инфраструктуру. Все очень удобно . Удобнее всех интернет банков. Попробовал почти все) Единственное что напрягает, так это отсутствие кредитных продуктов, собственных. Не квартира в замен денег… и не партнёры все всевозможные. А просто кредит. В наше не простое время сложно доверять кому либо. Но постоянным клиентам, думаю можно.

Спасибо за отзыв, и что поделились впечатлениями о работе с банком. Ценим обратную связь. В условиях меняющегося рынка стараемся предоставлять все необходимые инструменты для успешного развития дела. Продолжим совершенствовать наши продукты и сервис!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Несмотря на майские каникулы, открыли ооо достаточно быстро без временной затраты с моей стороны. Один раз встретились и подписал необходимые документы.
С пополнением счета были проблемы
Сотрудник Дмитрий с добавочным номером 4261 смог решить проблему с пополнением счета и дал необходимую информацию

Спасибо, что выбрали нас для открытия счета. Мы не подведем 😊
Здорово, что вы уже смогли по достоинству оценить наш сервис. Обязательно отметим работу Дмитрия.
Желаем успехов и отличных выходных!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Спасибо за информацию, приняли к сведению. Для закрытия счетов нужно будет пройти идентификацию в офисе банка и написать заявление. Готовы назначить удобное время для встречи по телефону горячей линии.

С уважением, Модульбанк

24 апреля обратилась в чат банка по вопросу перевыпуска карты. Текущая была утеряна. Сотрудник банка оперативно подключился к диалогу и пошагово проконсультировал, что нужно делать, вопросов больше не осталось, все понятно. Рекомендую именно этот банк всем своим знакомым. Всегда видно в меню какой тариф, какие остатки на снятие или перевод в рамках выбранного тарифа, при запросе каких- либо документов от банка о сделках- четко указываются какие. Читать далее

24 апреля обратилась в чат банка по вопросу перевыпуска карты. Текущая была утеряна. Сотрудник банка оперативно подключился к диалогу и пошагово проконсультировал, что нужно делать, вопросов больше не осталось, все понятно. Рекомендую именно этот банк всем своим знакомым. Всегда видно в меню какой тариф, какие остатки на снятие или перевод в рамках выбранного тарифа, при запросе каких- либо документов от банка о сделках- четко указываются какие именно предоставить. Столкнулась с этой проблемой в другом банке- дайте то, не знаю что.

Благодарим за отзыв! Прозрачные и удобные условия обслуживания, а также качественные продукты всегда доступны для наших клиентов. Рады, что смогли показать это на практике!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Здравствуйте! Долгое время искал подходящий банк для бизнеса, 95% отсеивались сразу из-за невменяемых комиссий, лимитов и отсутствия интеграций по API, что очень важно, если у вас не продуктовый ларёк и вы заинтересованы в масштабировании и автоматизации своего дела. Ранее являлся клиентом известного желтого банка, но их API оставляло делать лучшего: никакой нормальной автоматизации эквайринга, вопросы их отделу разработки игнорировались, либо. Читать далее

Здравствуйте! Долгое время искал подходящий банк для бизнеса, 95% отсеивались сразу из-за невменяемых комиссий, лимитов и отсутствия интеграций по API, что очень важно, если у вас не продуктовый ларёк и вы заинтересованы в масштабировании и автоматизации своего дела. Ранее являлся клиентом известного желтого банка, но их API оставляло делать лучшего: никакой нормальной автоматизации эквайринга, вопросы их отделу разработки игнорировались, либо получал ответ по типу «все есть в документации, большего мы вам не предоставим». Про бухгалтерское обслуживание вообще молчу, мало того что оверпрайс, так ещё и все мои вопросы в привычной манере отфутболивали автоматическими ответами. Модуль же понравился абсолютно всем: начиная с лимитов (пол миллиона у модуля против 150 тысяч у желтого банка), заканчивая персональным подходом и возможностью обговорить любые условия и получить лайфтайм скидку и уникальные условия. Например, если вы долгое время работаете с банком и расширяетесь, могут снизить процент эквайринга, а менеджер по бухгалтерскому сопровождению вовсе порадовал, пообещав договориться с руководством о скидке. Короче, куда ни глянь, сплошные плюсы: простор для автоматизации, возможность обговаривать любые условия, отвечают на вопросы, даже если они не входят в компетенцию сотрудников (рядовые менеджеры спокойно отвечали мне на вопросы по интеграции, а менеджер по бухгалтерии отвечал на все вопросы, связанные с кадровым учётом, хотя бухгалтерия у меня даже не была подключена; сравните с оплаченным планом бухгалтерского обслуживания в жёлтом банке), отличные условия по партнерской программе. Короче говоря, ни разу не пожалел о выборе этого банка. Если вы хотите построить компанию с миллионными оборотами, при этом максимально все автоматизировать — модульбанк вам в этом поможет.
Искренне надеюсь на продолжение сотрудничества!

Благодарим за отзыв с высокой оценкой, и что отметили наши преимущества! Рады предоставлять все необходимые инструменты для развития вашего дела. Можете и впредь на нас положиться!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Оставляем отзыв с объективной оценкой начала сотрудничества.
Перешли в Модуль из банка попавшего под санкции. Проблемы с ВЭД участники хорошо знают.
На первом входящем от покупателя платеже (большая сумма, мы поставляем дорогое оборудование), действия по счету были ограничены на время прохождения мониторинга. Поволновались, однако пакет документов, запрошенный финансовым мониторингом, не удивил. Всё логично и стандартно. Прошли предложенную. Читать далее

Оставляем отзыв с объективной оценкой начала сотрудничества.
Перешли в Модуль из банка попавшего под санкции. Проблемы с ВЭД участники хорошо знают.
На первом входящем от покупателя платеже (большая сумма, мы поставляем дорогое оборудование), действия по счету были ограничены на время прохождения мониторинга. Поволновались, однако пакет документов, запрошенный финансовым мониторингом, не удивил. Всё логично и стандартно. Прошли предложенную Банком видео-встречу, разъяснили особенности работы, после чего ограничения были сняты. Благодарим Арсения за профессиональное интервью. Получили подсказки по некоторым ошибкам в документах, на которые "замыленным взглядом" не обращали внимания.
ВЭД платеж обрабатывался всего пару часов, после чего был отправлен (примерно в 14:00). Контрагент за рубежом подтвердил поступление средств на утро следующего дня. Оборудование отправлено на отгрузку. Продолжаем работу, готовим дальнейшие сделки.
Не критика, но пожелание руководству Банка, по возможности, рассмотреть передачу базовой части мониторинга на момент открытия счета, чтобы Банк понимал структуру и объемы бизнеса до начала операций. Будет меньше негативных отзывов, когда у клиентов на финале проработанной сделки, возникают сложности с поиском запрашиваемых документов.
В целом, на начале сотрудничества, оценка за ВЭД отлично. Банк свою часть работы исполняет квалифицированно. Спасибо.

Спасибо, что выбрали нас и поделились впечатлениями о работе с банком! Приятно слышать, что сервис вас устраивает. Рады быть надежным партнером на пути развития вашего дела!

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Наша компания уже год активно взаимодействует с Модульбанком. Банк лояльный, менеджеры на все вопрос
отвечают быстро. Модуль Блэк - особая функция, которая позволяет проверять и оперативно смотреть клиентов по спискам 115-ФЗ, незаменимая функция. Ни один банк не дает подобной информации в таком расширенном формате. Огромное спасибо за подобный сервис! Мы так избежали несколько сделок с фирмами-однодневками, что положительно сказывается на. Читать далее

Наша компания уже год активно взаимодействует с Модульбанком. Банк лояльный, менеджеры на все вопрос
отвечают быстро. Модуль Блэк - особая функция, которая позволяет проверять и оперативно смотреть клиентов по спискам 115-ФЗ, незаменимая функция. Ни один банк не дает подобной информации в таком расширенном формате. Огромное спасибо за подобный сервис! Мы так избежали несколько сделок с фирмами-однодневками, что положительно сказывается на деловой репутации компании.

С заботой о вашем бизнесе, Модульбанк

Отвратительный банк и отвратительное отношение к клиентам! На моём опыте, за всех говорить не могу. Поступили на счёт деньги запросили документы предоставил все документы. Наложили ограничения по счёту. Хотел закрыть счёт, говорят можете перевести контрагенту без проблем не дают этого сделать ссылаясь на то что контрагент не прошёл проверку!! И пишут всякий бред. Не компетентные сотрудники в решение многих вопросов ни чего толком. Читать далее

Отвратительный банк и отвратительное отношение к клиентам! На моём опыте, за всех говорить не могу. Поступили на счёт деньги запросили документы предоставил все документы. Наложили ограничения по счёту. Хотел закрыть счёт, говорят можете перевести контрагенту без проблем не дают этого сделать ссылаясь на то что контрагент не прошёл проверку!! И пишут всякий бред. Не компетентные сотрудники в решение многих вопросов ни чего толком объяснить не могут! Очень плохой банк не советую, ну я точно уже ни когда не открою счёт в этом банке и буду отговаривать всех своих знакомых от этой непродуманной затем

Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.

По результатам проверки финансовым мониторингом банка мы решили не снимать ограничения. В чате рассказали о дальнейших возможных способах работы и отправили инструкцию по закрытию счета.

Банк вправе отказать в переводе денег контрагенту, если он не проходит внутреннюю проверку на основании договора комплексного обслуживания и 115 ФЗ.
Вы можете указать другого контрагента или перевести платеж на свой счет в другом банке, об также написали в чате личного кабинета.

Остаемся на связи в чате на случай возникновения вопросов.

С уважением, Модульбанк

Работаем с банком с 2016 года. Больших нареканий к его работе не было. Абонентская плата была произведена по декабрь 2021 года. С января 2022 года перестали пользоваться его услугами. Последние движения по счету были 25.12.2021 года. Счет не закрывали, по совету банка оставили его в качестве резервного.

Сейчас решили вновь пользоваться услугами Модульбанка с переходом на другой тарифный план. Банк начал требовать абонентскую. Читать далее

Работаем с банком с 2016 года. Больших нареканий к его работе не было. Абонентская плата была произведена по декабрь 2021 года. С января 2022 года перестали пользоваться его услугами. Последние движения по счету были 25.12.2021 года. Счет не закрывали, по совету банка оставили его в качестве резервного.

Сейчас решили вновь пользоваться услугами Модульбанка с переходом на другой тарифный план. Банк начал требовать абонентскую оплату то за январь 2022 года, то за май того же года. Писали в чате, звонили, но никто не может объяснить, почему нужно оплачивать услуги банка, если услугами банка не пользовались. Постоянно отвечают новые люди и все начинается заново. Просят время для ответа и пропадают. Три дня бьемся. Уже есть желание закрыть счет. Просим банк убрать абонентскую оплату за 2022 год и подключить другой тарифный план, чтобы можно было дальше работать.

В индивидуальном порядке аннулируем начисленную к списанию комиссию за тариф Оптимальный в течение 5 рабочих дней. Строго соблюдаем условия предоставления обслуживания, при этом стараемся пойти навстречу в случаях, где это возможно.

Ранее комиссию начислили верно, по тарифам. Согласно условиям предоставления обслуживания, за второй месяц с открытия счета и последующие месяцы списываем абонентскую плату авансом, если активность была проявлена в предыдущем месяце. Условия всегда в открытом доступе на сайте.

С уважением, Модульбанк

Пользуюсь услугами банка как ИП уже более двух лет, все было отлично. Если возникали вопросы оперативно все решали. Но сейчас это какой то ужас. 6 мая отправил валютный перевод на юрлицо, деньги до получателя не дошли, мне на счет не вернулись. Обращался многократно через чат, написали ждите 5 раб дней, идут задержки в переводах. Прошло 5 раб. дней пишу снова, где средства, в ответ получаю ожидайте ответ в течение 3-х дней. Звоню на. Читать далее

Пользуюсь услугами банка как ИП уже более двух лет, все было отлично. Если возникали вопросы оперативно все решали. Но сейчас это какой то ужас. 6 мая отправил валютный перевод на юрлицо, деньги до получателя не дошли, мне на счет не вернулись. Обращался многократно через чат, написали ждите 5 раб дней, идут задержки в переводах. Прошло 5 раб. дней пишу снова, где средства, в ответ получаю ожидайте ответ в течение 3-х дней. Звоню на горячую линию, мне отвечают "Ждите ответа специалиста". На сегодняшний день денег так и нет!
Не рекомендую данный банк, лишитесь своих денег!

В чате личного кабинета отправили информацию о платеже.

Сейчас иностранные банки-посредники более пристально проверяют переводы из России. Срок исполнения перевода может увеличиться до 21 дня, это касается и возврата платежей. Повлиять на время проверки ими переводов мы, к сожалению, не можем. В редких случаях возможен более длительный срок.
Дорожим нашим сотрудничеством и остаемся на связи.

С уважением, Модульбанк

При поступлении денежных средств на счет в Модульбанке со счета в другом банке сняли комиссию 5%, заблокировали операции по счету и выставили запрос на предоставление документов/информации. Все документы/информация были предоставлены в тот же день. На следующий день в онлай-чат написали что предоставили не все документы и запросили уже другие документы. По дополнительному запросу так же были предоставлены документы. Сотрудник банка написал, что. Читать далее

Банк-получатель отказал в зачислении платежа из-за ошибки в реквизитах. По телефону бизнес-ассистент рассказал все возможные варианты как сформировать верный платеж, также сообщил как вы можете получить платежное поручение.
Восстановить доступ в личный кабинет не можем, так как вы закрыли расчетный счет.

Комиссию за зачисление денег на счет, поступивших в рамках перевода из-за закрытия счета в стороннем банке, списали на основании пункта 2.1 официального сборника тарифов. Комиссию за перечисление остатка в связи с закрытием расчетного счета списали также по тарифам. Они находятся в открытом доступе на нашем сайте. Остаемся на связи в случае возникновения каких-либо вопросов.

закрыть расчетный счет ип

Расчётный счёт – это удобный инструмент безналичных платежей, поэтому его открывают многие предприниматели. В процессе деятельности может появиться необходимость закрыть расчётный счёт ИП. Закрытие счёта обычно происходит по инициативе клиента, но есть ситуации, когда договор на расчётно-кассовое обслуживание расторгает сам банк.

По каким причинам расторгается договор с банком

Закрытие расчётного счёта в банке, так же, как и его открытие, в 2022 году регулирует Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И. Согласно этому документу основанием для закрытия счёта является прекращение договора на расчётно-кассовое обслуживание.

Причины, по которым расторгается договор банковского счёта, перечислены не только в Инструкции, но и в статье 859 Гражданского кодекса:

  1. По заявлению клиента в любой момент.
  2. По инициативе банка, если на расчётном счёте в течении двух лет нет денежных средств и не проводятся операции. Предупредить о закрытии счёта банк обязан клиента письменно, за два месяца до расторжения договора.
  3. Если в течение года банк два и более раза отказал в проведении операций, потому что счел их подозрительными.
  4. По решению суда, если банк обратился с соответствующим требованием, так как остаток денежных средств на счету ниже предусмотренного банковскими правилами или расчётные операции не проводятся больше года.
  5. По решению суда, если имеются основания подозревать клиента в нарушении закона о противодействии легализации преступных доходов.

О том, что именно считается подозрительными операциями, кредитные учреждения не всегда сообщают прямо. Но вот, например, на сайте Модульбанка среди причин, служащих основанием закрыть расчётный счёт в банке, приводятся:

  • низкая налоговая нагрузка, когда доля налоговых платежей не превышает 0,5% от поступлений;
  • почти все поступающие денежные средства снимаются в виде наличных, причём, это происходит в первые три дня после поступления (не относится к предпринимателям, работающим без наёмного персонала и самостоятельно оказывающим услуги);
  • отсутствие в платёжных поручениях обязательного основания платежа или реквизитов договора с контрагентом.

Обратите внимание: блокировка расчётного счёта налоговой инспекцией не является его закрытием. После устранения причин блокировки (уплаты налога, сдачи декларации, представления документов) безналичные платежи продолжатся, как и раньше.

Когда имеет смысл закрыть счёт ИП

В целом, если клиент относится к благонадёжным, а операции по счёту проводятся хотя бы раз в год, банк не будет требовать расторжения договора на РКО. В основном клиенты из банка уходят добровольно.

Чаще всего причина закрытия расчётного счёта заключается в высоких тарифах, не самом лучшем сервисе, неудобном интернет-банкинге. Причиной расторжения договора может стать постоянный крупный контрагент, который обслуживается в другом банке. Обычно проведение платежей в одном кредитном учреждении позволяет снизить как сроки их прохождения, так и банковскую комиссию на транзакции.

Если есть риск, что у банка, где обслуживается предприниматель, могут отозвать лицензию, то, конечно, стоит закрыть расчётный счёт ИП. Хотя предприниматели, как физические лица, и защищены системой страхования вкладов, но гарантированно им компенсируется сумма не более 1,4 млн рублей. Центробанк продолжает вести политику санации финансового рынка, поэтому следите за надёжностью вашего кредитного учреждения!

И, разумеется, закрыть расчётный счёт в банке надо перед снятием ИП с налогового учёта. Во-первых, в проведении платежа по недействующим реквизитам предпринимателя банк может просто отказать. Во-вторых, нет смысла платить за ведение счёта, если предпринимательские доходы вы уже не получаете. В-третьих, налоговые инспекции, по свойственной им логике, могут расценивать получение оплаты на расчётный счёт после закрытия ИП, как факт продолжения предпринимательской деятельности.

А что делать, если контрагент планирует выплатить задолженность уже после того, как предприниматель снялся с учёта в ИНФС? Лучше дать ему для этого реквизиты не расчётного, а личного счёта. Дело в том, что эти доходы всё равно будут считаться полученными не как ИП, а как обычным физическим лицом. Соответственно, облагаться они будут по ставке НДФЛ, т.е. по 13% (письмо Минфина от 13 июня 2013 г. № 03-11-09/21958). Это, конечно, невыгодно, особенно если вы работаете на ЕНВД и ПСН и не платите налог с оборота. Учитывая это, старайтесь закончить все взаиморасчёты до прекращения предпринимательской деятельности.

Как происходит закрытие счёта

Если договор РКО расторгается по желанию клиента, то надо просто сообщить об этом своему банковскому менеджеру, который выдаст типовой бланк заявления на закрытие расчётного счёта. Если же счёт закрывается по инициативе банка, то уведомление об этом будет заранее направлено предпринимателю. Официально других документов не требуется, надо только сдать чековую книжку, если она была выдана, и корешки к ней.

О прекращении договора РКО банк вносит запись в книгу регистрации открытых счетов. С этого момента приходные и расходные операции по счёту прекращаются, а остаток средств выдается клиенту в течение семи дней. Если в течении 60 дней собственник не является для получения денег, а у банка нет его указания о переводе денежных средств на другие реквизиты, то они направляются на специальный счёт ЦБ РФ.

Закон предусматривает необходимость создания для ИП и юрлиц расчётного счёта в банке, который необходим для приёма безналичных платежей. Благодаря этому государству становится легче отделять деньги предприятия от личных, а предприятию — вести свой бюджет, выплачивать зп и налоги. Открытие расчётного счёта возможно в любом из банков, работающих с юрлицами и ИП.

модульбанк открыть расчетный счет

В банке Модульбанк открыть такой счёт можно в течение 5-и минут. Нужно оставить на сайте банка заявку, после чего сразу будут выданы реквизиты счёта. Эта заявка должна содержать лишь ОГРН, мейл и телефонный номер.

Как создать счёт в Модульбанке

Чтобы в банке Модульбанк открыть счёт и далее пользоваться им, нужно подписать договор об обслуживании с банком. Подписание договора возможно там, где удобнее клиенту: в банковском отделении, в Вашем офисе либо даже в кафе. Клиент, решивший в банке Модульбанк открыть расчётный счёт, может самостоятельно выбрать место и время для этого. Представитель банка привезёт документацию точно вовремя и поможет подписать договор. В любом другом банке счёт открывается не в момент оформления договора, а спустя несколько дней, поскольку банку требуется убедиться в надёжности фирмы и окончательно решить, будет ли открыт счёт. Но в банке Модульбанк открыть расчётный счёт можно иначе — проверки проводятся во время общения клиента и сотрудника банка. Потом подписывается договор и счётом можно будет пользоваться с того же дня.

модульбанк открытие расчетного счета

В банке Модульбанк открытие счёта подразумевает подписание договора. Открытие расчётного счёта может быть дистанционным, посредством интернета. Чтобы в банке Модульбанк открытие расчётного счёта произошло именно так, следует зарегистрироваться на сайте учреждения и назначить встречу сотруднику банка. Последний приедет, куда удобно клиенту, затем оформит договор, после чего счёт будет готов.

Порядок открытия счёта

Итак, чтобы в банке Модульбанк открыть расчётный счёт онлайн, потребуются 3 шага:

  1. Оформить заявку на портале банка с указанием ОГРН, телефона, мейла.
  2. Выбрать время и место для встречи. Наш сотрудник позвонит клиенту. Встреча возможна в разных местах.
  3. Подписание договора. Представитель банка привезёт документацию и даст ответы на вопросы. Создание счёта осуществляется в день оформления договора.

Чтобы открыть счёт для ООО, нужны:

  • паспорт директора ООО;
  • устав;
  • приказы о назначении директора и его вступлении на должность.

Чтобы зарегистрироваться на сайте банка и получить реквизиты, требуется не более 5-и минут. В течение того же дня можно встретиться с сотрудником банка (встреча занимает до 40 минут), после чего счёт будет готов.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: