Когда поменяется деньги в россии рубли инфляция
Обновлено: 24.04.2024
М. Алексеев, заместитель главы Центробанка, в ходе пресс-конференции объявил о денежной реформе, в ходе которой все купюры, находящиеся в обиходе, постепенно сменят дизайн и внешний вид. В следующем году будут обновлены сотенные купюры, в 2023 намечены трансформации тысячных и пятитысячных. Вариант обновленной сотки уже разработан, над тысячей и пятью будут думать эксперты, а в СМИ и соцсетях же появляются хорошо подготовленные вбросы на тему, будет ли деноминация рубля в 2022 году в РФ, не наступит ли вслед за ней дефолт и девальвация.
Реальные события
Озабоченность экономической ситуацией и в той или иной мере проявляют и оппозиционные правительству силы, либералы, оказавшиеся после бурного всплеска активности в эпоху Ельцина и даже бывшие советники Президента России. Постановка вопроса, что будет с деньгами – откровенно провокационная, не предполагающая иного ответа, кроме утвердительного на другой, еще не решенный – а будет ли с ними что-то вообще. Не имея никаких сведений о намерении Правительства РФ обесценивать деньги, нельзя утверждать, что деноминация в России не только намечена, но и неизбежна. Взгляды на эту проблемы противоположны до крайности:
- Политолог И. Гращенков осенью 2020 мрачно предрекал экономический кризис, новую волну пандемии, девальвацию и деноминацию, как ключевые события 2021 года, осторожно оговаривая определение дальнейших контуров суммой обстоятельств.
- Н. Кричевский, доктор экономических наук, заявляет, что все разговоры о якобы предстоящем событии вызваны одновременно желанием получить свою долю пиара и гонорарами за публикации в строго заданных тональностях.
- Еще один политолог, М. Жаров, уверен, что разговоры о деноминации инспирированы элитной группой, цель которой – накаливание градуса в социуме, подталкивание нынешней власти к сложению полномочий и досрочному уходу.
- Г. Зюганов просто говорит об углублении кризиса, говоря о необходимости смены курса, просто рекомендует правительству начинать тратить резервы или переменить социально-экономический курс.
Обозреватели в оппозиционной прессе, те самые авторы пресловутых черных лебедей российской экономики, краха через пару месяцев и падения ниже плинтуса, осторожно подводят среднего обывателя к глубоко укореняющейся идее о том, что деноминация в РФ – последняя возможность у властей стабилизировать национальную валюту, спасти неудавшийся план трехлетнего экономического развития и бюджет на следующий год. Предположение неизменно сопровождается пересказом сценария – деньги будут конфискованы, счета физических лиц подвергнут заморозке. Изъятая наличка будет обмениваться не полностью, а в ограниченном количестве. Никто не знает, когда будет деноминация в России в 2022 году, авторы смутно представляют себе значение термина, но умелые инсинуации гораздо быстрее укореняются в сознании простого человека, чем подаваемая в рамках официального мероприятия точная информация.
Что известно?
Центробанк России неоднократно уведомлял о намерении сделать обновления денежного ряда. В соседней Украине гривна меняется регулярно, и сами жители давно забыли, как выглядят изначальные варианты, сведенные сейчас от множества символом к примитивным изображениям, щедро сдобренным полосками амальгамы. Сами либералы и журналисты неоднократно держали в руках старые и новые доллары, но не сообщали о том, что готовится деноминация американских денег.
Официальные СМИ, после апрельского заявления, начали информационную компанию, такая же задача поставлена перед пресс-службой российского регулятора. В результате, после проведенного ФОМ опроса, выяснилось, что с характером запланированного обновления знакомы только 15%, 35% – осведомлены, но не точно, а еще 50% ничего не знает об этом, но уже озабочена вопросом, будет ли деноминация рубля в 2022 году в России и в каком месяце. Возникновение и расцвет страшилок и опасений у населения закономерно, но беспочвенно, а основано всего лишь на информации о том, что в денежный оборот государства постепенно начнут поступать купюры в обновленном дизайне: сотка -уже в следующем году, тысячная и пятитысячная купюры ждут трансформаций годом позже, пятисотенная обновится в 2024, и только в 2025 в обороте появятся новые 10 и 50 рулей.
Специально для паникеров напоминается следующая информация:
- процесс обновления ветхих банкнот происходит по мере их окончательного износа;
- замена старых банкнот на купюры нового дизайна тоже планируется не одномоментно, а постепенно (как и со старыми, только замена на новые);
- для прежнего оформления не предусмотрено никакого рока годности – банкноты все так же останутся в обращении, любители накапливать наличку смогут постепенно обновлять свои запасы;
- раздвоение денежной линейки наблюдалось, раньше или позже, в разных странах мира, Россия теперь не будет исключением.
Никто не планирует выбрасывать все отпечатанные новые деньги и давать им циркулировать вместе со всеми старыми, так что можно не опасаться всплеска инфляции. Обновление денежного ряда определенной стоимости не просто растянуто на год, а запланировано, как плавная замена, так что провокации роста цен не будет.
У Центробанка уже есть немалый опыт в таких операциях – 200 и 2 тысячи были введены аккуратно, а задача была сложнее – приходилось не просто вводить новые купюры, но и сокращать на аналогичную сумму купюры других номиналов. Никакого негативного эффекта не было замечено и от преображения тыльной стороны пятисотенной.
Необоснованность и неадекватность
Большинство паникеров, распространяющих информацию о неминуемой деноминации, девальвации и последующем дефолте, относится к категории в 35% – тем, кто по опросу, что-то такое слышал, но толком не понял. Деноминация – это сокращение номинала – срезание нулей, обычно в пропорции 1: 10 или 1: 100. Достаточно поинтересоваться ук своего чувства логики, для чего властям выпускать новые купюры с привычным количеством ноликов, а затем обесценивать и менять на другие, с уменьшенным номиналом.
Ссылки на ельцинские времена в данном случае неуместны: уменьшая стоимость купюр в тысячу раз, даже в той хаотической обстановке власти не решились ударить неожиданно и оповестили, что будет реформа, заранее
У процесса замены купюр есть более логичные объяснения – затруднение подделки фальшивомонетчикам (новые крупные купюры всегда в таких случаях выходят с более надёжной защитой). Стоит вспомнить обновление евро, завершившееся в 2019, когда это было сделано исключительно в эстетических целях. В России намерены сделать дизайн концептуальным – посвятить каждую купюру определенному федеральному округу (а началось все с изображения Крыма). 10 тысяч не будут менять даже в перспективе, если исходить из принципа – 8 номиналов банкнот – 8 федеральных округов в РФ. Что же до номинации – то никому не придет в голову разрабатывать новый дизайн прежних цифр, а потом выпускать другие, где буде меньше нулей.
В настоящее время экономические перспективы страны весьма неоднозначны. И это не добавляет уверенности в завтрашнем дне. Вдобавок ко всему – денежная реформа в России 2022, информация о которой все чаще всплывает в открытых источниках. Сможет ли замена денег как-то улучшить ситуацию, или, наоборот, уровень жизни станет еще хуже? Чтобы понять, целесообразно будет разобраться в ряде важных моментов.
Опасности, о которых говорят СМИ: деноминация, девальвация или смена дизайна
В преддверии денежной реформы в России 2022 можно услышать на этот счет разные утверждения. Много пишут о вероятности:
- Деноминации рубля;
- Девальвации;
- Смене дизайна банкнот.
Первый вариант подразумевает уменьшение количества нулей. Подобные действия проводились в 1998 году. Тогда просто “обрезали” три нуля.
Сейчас об этом заговорили усиленно после того, как глава “Альпари” выступил с подобным предложением. По информации из одного из открытых источников, оно заключалось в деноминации рубля с коэффициентом 1 к 100. Это означает, что 100 российских рублей хотят “превратить” в 1, а, к примеру, 1000 в 10, просто убрав пару нулей.
Наиболее опасное, что может произойти – замена денег в связи с девальвацией. Это худший вариант. Девальвация подразумевает обесценивание валюты, а как результат – снижение уровня доходов россиян. Но, по мнению экспертов, это не должно пугать. Дело в том, что девальвация является процессом постоянным.
Можно наблюдать, как валюта РФ за последнее время постепенно обесценивалась. Но есть и положительные стороны. За последние пару недель ситуация немного стабилизировалась. В теории, к завтрашнему дню стоимость рубля на межвалютной бирже может обвалиться, что предугадать практически невозможно. Поэтому такие “страшилки” не имеют под собой никакого веского основания, и строятся исключительно на прогнозах в соотношении 1 к 1.
Самое безобидное – смена дизайна купюр. В плане уровня жизни россиянам это ничем не грозит. Именно такой вариант денежной реформы в России 2022 стоит в планах правительства и Центробанка на ближайшее время. В случае наступления изменений старые банкноты из обихода будут постепенно изыматься, на их место придут новые.
Кому выгодно вводить людей в заблуждение
Разговоры о возможной смене денег не редкость. Кому выгодно распускать всякие слухи и вводить людей в заблуждение? К сожалению, это могут быть не только простые разговоры. Данного рода метод стоит на вооружении злоумышленников.
С целью обмана они распространяют ложную информацию, после чего противозаконно этим пользуются. К примеру, под видом банковских работников приходят к пенсионеру, сообщают о реформе, и под предлогом обмена забирают настоящие деньги, а взамен отдают фальшивые. Ни в коем случае не доверяйте свои кровные незнакомым людям.
Можно успокоиться – купюры просто поменяют свой внешний вид
Как сообщил в ходе пресс-конференции Михаил Алексеев, замглавы ЦБ РФ, денежная реформа в России 2022 будет заключаться в следующем. Практически все купюры, которые находятся в обращении, сменят свой внешний вид. Уже в 2022 в обиход войдут модернизированные “сотки”.
В 2023-ем появятся новые 1000 и 5000 рублей. Старые же аналогичные банкноты будут постепенно изыматься. Завершится денежная реформа в России в 2025-ом. На этот год намечено введение в обращение обновленных банкнот номиналом 500, 50 и 10 рублей.
По словам Павла Шуста, одного из экспертов рынка валютных операций, денежная реформа в России 2022 в виде смены внешнего вида купюр направлена в первую очередь на внедрение новых способов защиты от подделок. Эстетика тут не лидирует.
Что касается именно дизайна, то, как сказал Алексеев, на деньгах, как и прежде, будут присутствовать изображения городов. К примеру, на купюре номиналом 5000 рублей появится картинка Екатеринбурга, а на 1000 будет изображен Нижний Новгород вместо Ярославля. На 500-ке вместо Пятигорска появится Архангельск. На 10 рублях Новосибирск сменит Красноярск. Изменений не потерпит дизайн 200 рублей и 2000, которые были запущены в обиход в 2017 году.
Летом этого года Банк России официально объявил о том, что в ближайшие 4 года купюры всех номиналов кроме 200 и 2000 рублей будут заменены на банкноты нового образца. При этом первую купюру – в 100 рублей – запустят в оборот уже с 2022 года. Мы разобрались, как планируется обновлять денежные знаки, по какому графику это будет происходить и чего ждать россиянам и банкам уже в следующем году.
Что известно о новом дизайне денег?
В марте этого года в Банке России официально объявили о постепенной замене рублевых купюр на банкноты нового образца. Официальной причиной стала замена уже устаревшего дизайна и мер защиты подлинности существующих купюр по сравнению с купюрами нового образца номиналом в 200 и 2000 рублей, которые появились в 2017 году.
Кроме того, Центробанк задумал изменить подход к тому, что изображено на деньгах – сейчас на деньгах представлены изображения 8 российских городов, которые при этом представляют собой всего 5 федеральных округов России (которых восемь). Соответственно, в новой системе каждому номиналу будет соответствовать один федеральный округ – на лицевой стороне будет изображен город, а на оборотной – достопримечательности из разных регионов округа.
Это будет выглядеть примерно так:
| Номинал | Сейчас изображено | Будет изображено | Год обновления | |
|---|---|---|---|---|
| Лицевая сторона – город | Оборотная сторона – федеральный округ | |||
| 5 рублей | Великий Новгород | Выходит из оборота | ||
| 10 рублей | Красноярск | Новосибирск | Сибирский федеральный округ | 2025 |
| 50 рублей | Санкт-Петербург | Санкт-Петербург | Северо-Западный федеральный округ | 2025 |
| 100 рублей | Москва | Москва | Центральный федеральный округ | 2022 |
| 200 рублей | Севастополь | Не обновляется | ||
| 500 рублей | Архангельск | Пятигорск | Северо-Кавказский федеральный округ | 2024 |
| 1000 рублей | Ярославль | Нижний Новгород | Приволжский федеральный округ | 2023 |
| 2000 рублей | Владивосток | Не обновляется | ||
| 5000 рублей | Хабаровск | Екатеринбург | Уральский федеральный округ | 2023 |
Что именно будет изображено на новых деньгах, пока не сообщается. Точно известно лишь то, что на лицевой стороне будет изображен город, а на оборотной – достопримечательности, которые будут связаны с регионами, входящими в соответствующий федеральный округ.
В Центробанке также посчитали, что голосования и какого-то народного выбора в данном случае не будет – в таких «деликатных» делах это может быть не лучшим решением.
Основная задача Центробанка – к 2035 году вывести из обращения большую часть купюр образца 1997 года, которые будут изрядно обветшалыми, изношенными и загрязненными.
Но самое главное – это замена купюр на более современные, и обладающие большим количеством степеней защиты. Образцом в данном случае будут купюры по 200 и 2000 рублей, выпущенные в 2017 году – новые денежные знаки обещают выполнить в стилистике именно тех номиналов. Соответственно, цветовая гамма тоже будет модифицирована – вероятно, у каждой купюры будет более яркий и легко различаемый цвет.
Что и когда появится в 2022 году?
Если верить официальным данным, в 2022 году Центробанк запустит в оборот новую купюру номиналом в 100 рублей. Уже точно известно, что на ней будет изображена Москва и достопримечательности Центрального федерального округа – их перечень уже утвердил Совет директоров Банка России, как и концептуальный дизайн банкноты.
А месяц назад заместитель председателя Банка России Михаил Алексеев раскрыл некоторые подробности этого процесса:
- эскизный проект 100-рублевой купюры готов и уже утвержден, в 2022 году ее начнут выпускать;
- до выхода новой купюры в наличный оборот пройдет определенный период времени – сначала деньги будут распределяться по банкам, чтобы они могли настроить свои счетно-сортировальные машины и устройства самообслуживания (банкоматы);
- в заметном для россиян количестве новые купюры появятся в обращении только к концу 2022 года;
- в дальнейшем новые и еще используемые купюры будут в ходу параллельно – это соответствует мировой практике. Соответственно, не стоит ждать, что новая купюра сразу заменит старые 100 рублей в обращении.
Что касается самой купюры, то чиновник раскрыл некоторые подробности. Так, на ней будут изображены главные символы Москвы – Красная площадь, парк «Зарядье», Шуховская башня и главное здание МГУ. Также на лицевую сторону попадет один из известных объектов с Красной площади, но какой именно, Алексеев не уточнил. Какие города и достопримечательности будут присутствовать на обороте новой купюры, пока тоже неизвестно.
Также банкноты получат крупные контрастные цифры, надписи и рельефные метки (для незрячих людей). Это напоминает оформление евро – но в Центробанке заверили, что сходства не будет, а крупные цифры – общемировая практика.
Самое главное – собственно эскиз новой купюры – в ЦБ не показали. Его обнародуют только при официальном представлении новых денежных знаков и при запуске их в обращение. А это значит, что все появляющиеся в СМИ варианты новых купюр до официальной презентации – не более чем фантазии.
Фото новых купюр 2022 года: правда или фейк?
С того момента, как появилась информация об обновлении купюр, в сети сразу стали появляться изображения купюр с новым дизайном. Например, 100-рублёвая купюра по мнению авторов должна выглядеть вот так:
а 50 рублей должны выглядеть так:
О том, что эти изображения с реальностью не имеют ничего общего может говорить хотя бы тот факт, что в сети эти картинки появились ещё в 2020 году. В то же время эскиз новых купюр был утверждён центральным банком спустя год — в 2021.
В действительности же, все имеющиеся на данный момент в публичном доступе изображения новых купюр — не более чем плод фантазии их авторов. Пока все эскизы держатся в секрете и простые граждане вряд ли смогут их увидеть ранее 2022 года.
Новые номиналы, монеты и купюры – чего ждать дальше?
Кроме прочего, в профессиональных кругах уже достаточно давно ждут, когда Банк России продолжит расширять перечень номиналов купюр. Например, купюра в 1000 рублей появилась в 2001 году, когда средняя зарплата составляла около 3200 рублей в месяц. А купюра в 5000 рублей впервые увидела свет в 2006 году – на тот момент она составляла чуть меньше половины средней зарплаты по стране (10600 рублей).
Другими словами, максимальный номинал купюр был таким, что из 2-3 купюр можно было составить среднюю зарплату. Это позволяет экономить на печати новых денег и упрощает наличные расчеты на крупные суммы (впрочем, они формально запрещены).
Сейчас средняя зарплата подбирается уже к 55 тысячам рублей – и это 11 купюр максимально возможного номинала. Соответственно, логичным был бы выход новой купюры в 10 тысяч рублей вместе с отказом от 10 рублей – тем более что с 2010 года самый мелкий номинал уже не выпускается и заменен на монеты (хоть чуть позже выпуск возобновили).
Тем не менее, Центробанк всячески отвергает любые идеи по выпуску 10 тысяч рублей – более того, уже всерьез озвучиваются планы частично заменить 10-рублевые монеты на купюры такого номинала. Во-первых, 10-рублевая купюра попала в новый ряд номиналов и будет обновлена в 2025 году (спустя 15 лет после окончания своего выпуска), а во-вторых, все тот же Михаил Алексеев заявил, что 10-рублевые монеты слишком сильно «оседают» в копилках у россиян, и подпитывать денежную массу проще и дешевле купюрами.
Так, современные купюры, по словам чиновника, не только хорошо защищены от подделок, но также обработаны специальными составами, которые обеспечивают долговечность денежного знака. Соответственно, в обороте будет появляться больше новых 10-рублевых купюр, а номинал крупнее 5000 рублей не появится.
Кроме того, в Центробанке на данный момент даже не изучают вариант с заменой 50 рублей на монеты – эта купюра планируется к обновлению в 2025 году.
Что такое замена денег или деноминация простыми словами
Деноминация состоит в избавлении купюр, а денежных знаков от лишних нулей (например, вместо 1 000 купюра становится равной 100, при деноминации в 10 раз). Так как при этом меняются номиналы, производится замена денежных купюр. То есть, под заменой подразумевается деноминация в данном случае.
Перспективы проведения деноминации
Будет ли замена денег в России в ближайшее время? Скорее всего, нет. Заявление о возможности этой меры было высказано в начале проведения спецоперации, когда ожидалась высокая инфляция, с тех пор вопрос больше не поднимался. Обесценивание рубля на 20%, которое ожидается по итогам 2022 года, служить поводом для замены денег в России не может. А инфляция на уровне 200-300%, по мнению экспертов, России не грозит, даже несмотря на перспективу технического дефолта.
Основные основания для деноминации или замены денег:
- рост наличности в обороте;
- намерение укрепить доверие к валюте за счет возвращения копеек и формальное снижение стоимости доллара (курс будет исчислять в копейках);
- борьба с теневым сектором (ведь при замене денег производится вывод из обращения старых купюр).
Основной причиной деноминации является обычно гиперинфляция. Будет ли замена денег в России в 2022 году? Вряд ли, по причинам, описанным выше.
Нововведения 2020-2022 годов
Введена новая версия АСК НДС-2, программы, используемой налоговой, которая позволяет отслеживать все транзакции автоматически, без участия специалистов. Она настроена на выявление конечного выгодоприобретателя. Теперь труднее проводить способы сокрытия доходов, которые использовались ранее.
ФЗ-208 от 13.07.2020г. предоставляет Росфинмониторингу полномочия по контролю операций с неиспользованным остатком денег, внесенных авансом операторам связи. Предприятия не смогут использовать для обналички схему с использованием платежей сотовым операторам. Криптовалюту тоже поставили под контроль при помощи ФЗ-259 от 31.07.2020г.
К тому же Центробанк всерьез рассматривает цифровой рубль в качестве третьего вида валюты, вслед за бумажными купюрами и электронными и безналичными средствами.
Что касается курса рубля, то он сильно зависит от цен на нефть. Поэтому предсказать падения или укрепления до конца невозможно, так как нефтяные сделки не содержат четких гарантий, добыча может увеличиваться.
Большая денежная реформа ждет Россию в следующем 2022 году. Ряд инициатив в отношении денег озвучили в Центробанке РФ заявив, что такого масштабного обновления наша страна не видела с далекого перестроечного 1990 года. Подробности предстоящей денежной реформы и как это скажется на обычных россиянах расскажем в материале, подготовленном редакцией «Интересная Россия».
Как обновятся бумажные денежные купюры в России?
Основной момент денежной реформы – обновление внешнего вида банкнот. С 2022 по 2025 годы дизайн изменят для шести основных номиналов купюр – 10, 50, 100, 500, 1 000 и 5 000 рублей. Однако трансформации не просто сделают национальные банкноты красивее, но и повысят их защиту.
Они станут более неуязвимыми для подделки, прослужат дольше за счет нанесения особого лакового покрытия. А еще все купюры приведут к единому дизайну, ведь 200 и 2 000 рублей обновили до этого.
На фоне денежной реформы распространились слухи о том, что купюры старого образца нужно будет сдавать и заменять новыми. В Центральном банке предостерегли россиян: не стоит в это верить и отдавать старые деньги сомнительным личностям.
Банкноты старого образца продолжат действовать на территории России. Они будут постепенно выходить из оборота, но заведения обязаны их принимать.
Что будет с копейками в России в 2022 году?
Обращает на себя внимание инициатива ЦБ по сдаче мелких монет. В ведомстве отмечают, что у россиян дома скопилось огромное количество мелочи, которую они не используют, а просто хранят без дела. Нести мешки с монетами в банковские отделения нет желания, поэтому с 2022 года в регионах начнут появляться монетоприемные терминалы. Пока они будут работать в тестовом режиме.
Сумму принятых момент можно будет моментально зачислить на баланс телефона или банковскую карту, использовать ее для реализации других целей. Сейчас банки принимают монеты по несовершенной системе – с суммы берут комиссию (5-20%), а россиян заставляют самостоятельно сортировать медяки по номиналам.
Электронный рубль: цифровая российская валюта
Идея введения национальной цифровой валюты по аналогу «крипты» — одновременно интригует и пугает. Никто не скрывает – за электронной валютой будущее, а наличные расчеты уйдут в небытие. Некоторые страны мира полностью перешли на безналичный расчет. В ЦБ хотят создавать электронный рубль как достойный конкурент бумажным банкнотам и средствам на банковских счетах.
Но пока нет понимания того, что собой будет представлять цифровой рубль. Это некий аналог биткоина, который планируют хранить не в банках, а на электронных кошельках Казначейства РФ. Им можно будет расплачиваться в любых местах, даже при отсутствии интернета. При этом гарантирована максимальная безопасность финансовых процедур.
Но пока создание цифрового рубля лежит в плоскости будущего. Сейчас важно стабилизировать безналичные финансовые операции и усовершенствовать бумажные купюры.
Сколько всего рублей выпущено в России в 2021 году?
По состоянию на 01 января 2021 года в России выпущено в обращение наличных рублей на общую сумму 13 419,6 млрд рублей (13 триллионов 419 миллиардов 600 миллионов рублей), и эта сумма дана без учета наличных рублей, находящихся в кассах и банкоматах Центрального банка Российской Федерации, а также без учета находящихся в обращении монет из драгметаллов. Годом ранее в обращении находилось на 2,8 трлн рублей меньше (10 616,1 млрд руб.), ещё годом ранее — на 304 млрд рублей меньше (10 312,5 млрд), что говорит о резком росте наличной денежной массы в 2020 году, пишет сайт Профбанкинг.
В обращении вне банковской системы (то есть на руках, в кассах магазинов и предприятий, без учета касс банков) находится 12 523,9 млрд рублей (более 12,5 трлн рублей).
В нашей стране в обращении находятся купюры достоинством 5 рублей (почти выведены из обращения*), 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000 и 5000 рублей, а также монеты номиналом 1 копейка, 5, 10, 50 копеек, 1 рубль, 2 рубля, 5 рублей, 10 и 25 рублей (последние выпускаются только в рамках памятных программ с различными рисунками реверсов). При этом в штуках в общей массе всех денег 91% занимают монеты, которые по сумме составляют лишь 1% от наличной денежной массы.
Больше всего в наличном обороте страны купюр номиналом 5000 рублей (31%), следом идут купюры 1000 рублей (23%), и третье место принадлежит 100-рублевым банкнотам (их удельный вес в общем числе банкнот составляет 17%).
Автор статьи
Читайте также: