Компании в которые можно вложиться

Обновлено: 19.04.2024

Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложениям в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2021 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2022 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход.
Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Важно! Кроме того, при выборе компании, акции которой планируете купить, нужно учитывать отзывы акционеров, уровень доверия покупателей ЦБ, перспективы развития, изучить прогнозы от экспертов.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2022 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

Moderna;
Pfizer;
Johnson & Johnson;
Gilead Science.

Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины. Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции – высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы на дом.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции следующих компаний:

Abbott Lab;
Amgen;
Biogen;
Vertex;
Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — длительный процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский рынок выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали работать онлайн.

Наибольший рост прогнозируется по акциям следующих компаний:

Allegro Microsystems (до +20%);
IT-Mobile (до +30%);
SalesForce (до +28%);
Fortinet (до +14%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2021 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2021 году повысились на 33%.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, в 2021 году стоимость золота увеличилась более чем на 48%. В некоторые месяцы цена унции золота удерживалась на уровне 1800—1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции следующих российских компаний:

«Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
«Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
«Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Самые ликвидные акции российских компаний 2022

Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции следующих российских компаний:

«Газпром»;
«Сбербанк»;
«Мечел»;
«Роснефть»;
«Лукойл»;
«Татнефть».

Традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).

Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов

Рассмотрим, какие акции российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2022 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут следующие компании:

«Сургутнефтегаз»;
«НЛМК»;
«Норникель»;
«Юнипро» — Алроса;
«Магнит».

Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаза» — 18,58%.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

«Газпром» продаёт акции по 319.95 руб.;
«Мечел» — 139.89 руб.;
«Сургутнефтегаз» — 37.84 руб.;
группа «НЛМК», сеть магазинов «Лента» — около 168.60 руб.

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» цена привилегированной акции — 256,88 руб., обычной акции — 266.89 руб.

Важно! Среди лидеров рынка самые дорогие акции в «Норникеле» — 21970 руб., «Лукойле» — 6826,5 руб., «Магните» — 5086,5 руб.

Собираем выгодный портфель в 2022

Существует множество стратегий выбора акций для портфеля:

инвестирование в крупнейшие компании с самой большой капитализацией на рынке (голубые фишки);
стратегия Бенджамина Грэма предполагает покупку ценных бумаг компании, только если их цена окажется ниже внутренней стоимости;
стратегия «на повышение» ориентируется на показатели текущей, годовой прибыли, спроса, предложения, лидерство рынка, рыночные индексы и др.;
модель Гринблатта предполагает приобретение перспективных ценных бумаг в момент, когда их цена ещё не выросла.

Предсказать заранее, покажут ли те или иные акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее, диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.

Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.

Пример

Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2022 году. Рассмотрим на примере:

Соберём портфель акций из трёх крупнейших российских компаний. В аналитическом продукте Московской фондовой биржи «Народный портфель» за 2021 год такими стали «Газпром» (доля 32,2%), «Норникель» (12,5%), «Сбербанк» (16,8%).
Акции этих компании неизменно растут, но сложно определить, в какой период времени этот рост будет наиболее интенсивным. Для оценки отслеживаем динамику роста стоимости акций за последние 5 лет. С начала 2017 года «Газпром» показал рост на 132%, Норникель — на 125%, а Сбербанк — на 60%.
Один из важных критериев портфеля — это корреляция акций. В идеале они должны балансировать друг друга — если одна часть портфеля «просядет», то другие не должны падать синхронно. Лучше всего сочетаются пары акций от «Сбербанка» / «Норникеля» и «Роснефти» / «Норникеля».

Важно! Ещё необходимо сравнивать акции в пределах одной отрасли. Например, будем выбирать между «Роснефтью» и «Лукойлом». Если сравнивать акции этих компаний за большой временной промежуток, то доходность выше у «Лукойла» (около 15%), а у «Роснефти» — около 10%.

Какие акции сейчас растут

Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги, учитывая прогнозируемый рост стоимости:

Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в следующие акции:

Amazon;
VISA;
Applied Materials;
Wells Fargo.

В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост за прошедший год показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +37% по состоянию на февраль 2022 года.

Риски 2022

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

ослабление экономики на фоне возможного нового витка пандемии;
кризис в банковской сфере, в том числе на фоне отрицательных процентных ставок;
усиление кибератак на компании, ушедшие в онлайн-сферу;
возможность введения новых санкций в отношении России и др.

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится очередная рецессия.

Итоги

Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.

Помощник

Хотя одним из самых эффективных способов сохранить деньги и получить прибыль остаётся банковский вклад, частные лица сегодня часто выбирают открытие индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Это средство приумножения капитала даёт меньше гарантий, имеет более высокие риски, но и размер потенциальной прибыли больше, если сравнить с теми же депозитами.

Что такое инвестиции?

Инвестиции подразумевают, что деньги не просто лежат на счёте, как при вкладе, а работают. Ещё одно отличие от депозита – отсутствие гарантии прибыли. С инвестиционной деятельностью сопряжены определенные риски.

Частный инвестор может вложить деньги в такие инструменты:

акции,
облигации (ценные бумаги),
валюту,
опционы,
фьючерсы.

Сроки вложения денег различны:

краткосрочное вложение, также называют спекулятивным, это не инвестиции, а, скорее, игра на разнице в стоимости активов;
среднесрочное вложение, обычно сроком до 5 лет;
долгосрочные инвестиции, обычно сроком от 5 лет и больше, именно они помогают получить максимальную прибыль.

Важно! Вкладывать деньги можно самостоятельно или доверить управление активами управляющему. Второй вариант оптимален для начинающего инвестора – профессиональные управляющие в основном используют проверенные стратегии и минимизируют риски потери дохода.

По уровню риска инвестиции могут быть консервативными, умеренными или агрессивными. Последние, как правило, самые высокодоходные.

Куда инвестировать физическому лицу?

Для инвесторов – физических лиц доступны разные инструменты вложения денег:

Банковские вклады.Начать можно с небольшой суммы, до 1,4 млн руб. на счете клиента застрахованы государством, банки предлагают много вариантов вкладов, которые отличаются по сроку, сумме, процентной ставке и дополнительным функциям (возможности пополнения, снятия, капитализации).
Акции.Потенциальный доход выше, чем при размещении денег на депозитах. Прибыль можно получить от роста стоимости акций или в виде дивидендов. Уровень риска различный – обычно зависит от той компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Высокорисковые акции могут обернуться для инвестора убытками.
Облигации.Доход может быть выше, чем по вкладам, но риск достаточно высок. Исключение – муниципальные облигации и облигации федерального займа (ОФЗ). Здесь доходность всего на 1–2% выше банковских депозитов.

Важно! С прибыли удерживается налог на доход (НДФЛ). Но клиент может открыть ИИС и уменьшить или вообще не платить налоги на прибыль от инвестиций.

Можно ли начать инвестировать с малой суммой денег?

Порог входа на рынке ценных бумаг – 5–10 тыс. руб., а иногда и меньшая сумма. Профессионалы рекомендуют вкладывать от 30000 руб. – это позволит получить значимую прибыль.

Размер стартового капитала зависит от вида финансового инструмента:

для покупки облигаций федерального займа достаточно 1000 руб. – это стоимость одной ценной бумаги;
паи в ПИФах (паевых инвестиционных фондах) стоят в среднем от 5000 руб.;
стоимость одной акции – от 2000 руб.

Внимание! Наращивать объемы вложений сразу не стоит. Эксперты советуют новичкам провести анализ первой попытки инвестирования, учесть ошибки и только потом увеличивать сумму вложений.

Право инвестировать есть у всех лиц с 18 лет. Кроме обычных, существуют еще и квалифицированные инвесторы – они имеют доступ к дополнительным финансовым инструментам, но должны подтвердить свою квалификацию.

Правила и советы начинающим инвесторам

Начинать инвестировать нужно с холодной головой. Даже если объем сбережений невелик, можно получить прибыль и улучшить свои знания в этой сфере.

Правила для начинающих инвесторов:

Поставьте цели. Они могут быть краткосрочными – собрать деньги на покупку автомобиля или ремонт, или долгосрочными – обеспечить безбедную старость, сформировать источник пассивного дохода. Для новичков лучше выбирать краткосрочные цели, которые ограничены конкретным временем, – 1 год, 3 года.
Погасите долги и не берите деньги на инвестирование в долг. Вкладывать можно только личные сбережения – можно ничего не получить, а кредит или заём придётся выплачивать. Если более 40–50% дохода уже уходит на погашение долгов, инвестирование в случае неудачи усугубит ситуацию.
Создайте финансовый резерв. Если планируете инвестировать все свободные деньги, нужно иметь подушку безопасности. Её оптимальный размер – 3–6 месячных доходов семьи. Если кто-то заболеет или потеряет работу, этих денег хватит, чтобы стабилизировать положение.
Не ждите быстрых результатов. Инвестирование – долгосрочный процесс, поэтому первую прибыль вы, возможно, получите не сразу. Особенно это касается регулярного пассивного дохода – на его формирование уйдут годы. Не увольняйтесь с работы – в первое время прибыли вряд ли хватит, чтобы жить полноценной жизнью.
Определитесь с финансовыми инструментами и стратегией инвестирования. Вкладывайте в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Поэтому ещё одно правило – постоянное обучение.
Доверьтесьчастному управляющему/управляющей компании. Частный управляющий берёт на себя работу по вложению денег за комиссию – даёт клиенту информацию, проводит расчёты и др. Также он выступает налоговым агентом. УК предлагает услуги доверительного управления фондом (ПИФом) от имени клиента.

Инвестиции для физических лиц – это риск. Более доходны те инструменты, риск по которым выше. Но для начинающего инвестора это может стать провалом – в погоне за доходностью легко потерять сбережения. Улучшить положение можно с помощью диверсификации портфеля: покупать разные активы.

Главные ошибки

От ошибок не застрахованы ни новички, ни опытные инвесторы. Наиболее типичные из них:

вкладывать все сбережения только в акции или в облигации – диверсификация портфеля даёт лучшие результаты и снижает риски;
не учитывать все риски – заявленная доходность не всегда совпадает с реальной;
инвестировать последние деньги – получить быструю прибыль не выйдет;
ограничиваться базовыми знаниями – гуру фондового рынка не становятся по статьям в блогах и постам в соцсетях;
бросаться из крайности в крайность – не учитывать риски и вкладывать деньги в высокодоходные инструменты или вообще избегать риска.

Важно! Чтобы не разочароваться, приблизительную прибыль можно рассчитать сразу. Она состоит не только из потенциальной доходности. Из неё нужно вычесть издержки, комиссии, которые нужно заплатить брокеру.

Выводы

Инвестирование – доступный, но сложный для многих частных лиц способ прироста капитала. Но даже с минимальным начальным капиталом можно получать доход, а если грамотно управлять и приумножать вложения, то и сформировать стабильный источник пассивного дохода.

Ваша цель — собрать инвестиционный портфель самостоятельно или проверить уже купленный актив? Актуальные котировки на 249 акций ведущих российских компаний с указанием цен и дивидендной доходности позволят определиться с выбором. Информация представлена 24.05.2022.

Купите акции онлайн.

Предложения месяца

Все брокеры

Инвестиции для начинающих: пошаговая инструкция

Народные облигации: в чем их особенности и зачем они инвестору. Обучение Банки.ру

Перевод ИИС из «Альфа-Инвестиций» к новому брокеру: сохранится ли вычет

В приложении «ВТБ Мои инвестиции» стали доступны операции с «вечными» фьючерсами на валюту

Рубль в понедельник продолжил укрепляться к доллару и евро

Российские фондовые индексы продемонстрировали разнонаправленную динамику

Рубль без тормозов. Аналитики «дают» 55 за доллар и оценивают способы сдержать укрепление

Официальный курс доллара снизился на 68 копеек, евро — на 51 копейку

Рубль продолжает мощное укрепление

Часто задаваемые вопросы

Что такое акции?

Это ценная бумага, дающее владельцу право на долю в компании. Компании продают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие бизнеса. Покупать и продавать их может любой инвестор. Торговля акциями является одним из основных источников дохода от инвестиций.

Как заработать на акциях?

Первый способ — купить акцию, дождаться, пока она вырастет в цене и продать. Разница между ценой покупки и продажи - ваша прибыль. Второй способ — купить акции, по которым компания платит дивиденды (часть прибыли), и получать их, обычно раз в год или раз в полгода. Есть более сложные и рискованные способы заработка, но они подходят только опытным инвесторам.

Как купить акцию?

Акциями торгуют на фондовой бирже. Выберете брокера, установите мобильное приложение, откройте брокерский счет, переведите на него деньги и купите нужную вам акцию в приложении.

Зачем нужен брокер?

Брокер принимает от вас поручения купить или продать ценные бумаги, проводит сделки на бирже, регистрирует бумаги на ваше имя, перечисляет за вас государству налоги с вашей прибыли от продажи бумаг, дает кредит на покупку бумаг, присылает отчеты о сделках. Торговать бумагами на бирже без брокера невозможно.

Зачем нужен депозитарий?

Почти все так называемые ценные бумаги не существуют в бумажном виде. Это всего лишь строчки в базе данных. За сохранность этой базы данных и отвечает депозитарий. Другими словами, он хранит информацию о том, какими ценными бумагами вы владеете.

За что нужно платить комиссию?

Брокеры берут комиссию за сделку и за ведение счета. Своя фиксированная комиссия есть и у депозитария. Она не привязана к количеству и суммам сделок. Ее с вашего счета списывает брокер один раз в месяц, если в этом месяце вы проводили сделки. У брокеров есть тарифы, подходящие для инвесторов с разными суммами и интенсивностью сделок. Сравнить и выбрать тариф можно здесь

Как научиться торговать акциями?

Откройте брокерский счет, переведите на него небольшую сумму, например, 10 тыс. рублей, и купите акции любой крупной компании. Посмотрите, как работает мобильное приложение, как меняется акция в цене.

Ищите инвестиционные идеи на сайтах крупных брокерских компаний.

Подпишитесь на Telegram-каналы известных инвестконсультантов, изучайте, от чего зависит стоимость ценных бумаг, следите за экономическими новостями.

Какие есть риски?

Акция может подешеветь к тому моменту, когда вы соберетесь ее продавать. Поэтому опытные инвесторы не вкладывают все деньги в одну акцию, а покупают сразу несколько разных ценных бумаг.

Брокер может лишиться лицензии. С вашими ценными бумагами ничего не случится, но придется открывать счет у другого брокера и перевести ценные бумаги туда. Открывайте счет у крупных брокеров или банков с брокерской лицензией, давно работающих на рынке.

Какие налоги платить?

Если вы продаете акцию дороже, чем купили, или получаете дивиденды - это ваш доход. Он облагается налогом на доходы физлиц по ставке 13%. Этот налог за вас заплатит в бюджет брокер. Чтобы не платить налог, можно 1) открыть индивидуальный инвестиционный счет с освобождением от налога по операциям на счете, 2) держать акции минимум три года, 3) при расчете прибыли за текущий год учесть убытки прошлых лет (если они были) - для этого нужно будет подать налоговую декларацию.

КАК ПРИОБРЕСТИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ НА НАШЕМ САЙТЕ

Для удобства пользователя все доступные варианты разбиты на несколько категорий. С их помощью можно быстро оценить состояние той или иной компании и выгодность приобретения её акций. В классификацию входят:

Популярные — самые часто продаваемые;
Лидеры роста — бумаги быстрый рост которых заслуживает того, чтобы ознакомиться с их предложениями;
Лидеры падения — предложения со стремительно снижающейся стоимостью;
Самые доходные (Дивидендные) — варианты, которые могут принести владельцам максимум прибыли.

Информация всех разделов, как и котировки по ценным бумагам, регулярно обновляется для сохранения актуальности списка предложений.

Работать с найденными бумагами очень просто. Для этого достаточно выполнить несколько простых шагов:

Выбрать позицию, которая будет соответствовать всем вашим требованиям;
Заполнить анкету и открыть брокерский счет;
Купить с помощью банковской карты;
Подождать, пока стоимость купленного поднимется;
Выгодно продать или пользоваться правами собственника, получая дивиденды.

При вдумчивом подходе - отличный инструмент для долгосрочных накоплений, способный приносить высокую доходность за счет роста цены и дивидендных выплат.

Какие самые дешевые акции?

На 04.07.2021 минимальная цена у акций - 0,05 руб за 1 акцию: Россети Юг RU000A0JPPG8, Банк ВТБ RU000A0JP5V6, МРСК Северо-Запада RU000A0JPPB9, Россети Волга RU000A0JPPN4.

Здесь вы можете купить акции с самой высокой доходностью по дивидендам на 24.05.2022 .