Открытие оффшорного счета для физических лиц где лучше

Обновлено: 18.04.2024

Предприниматели не перестают изучать возможности ведения бизнеса за рубежом, поэтому их интересуют условия открытия счетов в иностранных банках. Оффшорные структуры предоставляют широкие условия для бизнеса, привлекают предпринимателей выгодными процентными ставками, возможностью регулировки валютных операций. Учитывая все это, предприниматели принимают решение открыть счет в оффшоре.

КАК ОТКРЫТЬ ОФФШОРНЫЙ СЧЁТ В БАНКЕ?

Открытие оффшорного счета ‒ ответственная процедура, которая требует знаний законодательства выбранного государства, разобраться во всех нюансах поможет специалист. В нашей компании оказывают поддержку на всех этапах оформления процедуры.

Во время этого процесса, подконтрольного владельцу, компания может успешно работать и надежно защитить денежные средства. Самое правильное и выгодное решение – открыть счет в банке с хорошей репутацией, для которого важен собственный имидж и поддержка клиентской базы. Задача клиента – правильно выбрать учреждение, в этом помогут компетентные специалисты. После этого владелец компании получает уверенность в сохранности средств. Связано это с тем, что зарубежные банки заботятся об интересах клиента.

При выборе нужно руководствоваться не только тарифами, но и перечнем возможных операций. Например, один банк идеально подходит для долгосрочных сбережений, другой – для открытия расчётного счета. В банках Кипра и Балтии низкие тарифы, удобное обслуживание (на русском языке), работа с разными валютами, в том числе с рублем. Швейцарские банки гарантируют высочайший уровень стабильности и конфиденциальности.

Виды оффшорных счетов:

• расчётные;
• операционные;
• транзитные;
• корпоративные;
• частные;
• депозитные;
• сберегательные.

Открыть оффшорные счет можно самостоятельно, для этого нужно связаться с финансовым учреждением. Более удобный вариант – обратиться в нашу компанию, специализация которой открытие оффшорных счетов, консультирование и сопровождение на всех этапах. Услуга специализированной компании обойдется дешевле, чем самостоятельное решение вопроса, ведь без полного владения информацией можно допустить ошибки.

Неприятной неожиданностью могут стать скрытые банковские комиссии, неправильный выбор оффшорной схемы. Обращаясь к профессионалам, подобных неприятностей удастся избежать.

Мы гарантируем клиенту полную конфиденциальность и комфортные условия работы.

Стоит отметить, что процедура открытия оффшорного счета различается в зависимости от выбранного учреждения. Поэтому стоит проконсультироваться со специалистом и тщательно изучить процедуру оформления документации.

Чтобы это сделать, нужно для начала выбрать оффшоную зону, создать компанию или купить действующую. Для открытия счета требуется личное присутствие клиента и собранный пакет документов, предусмотренный выбранным банком.

КАК ОТКРЫТЬ СЧЁТ В ОФФШОРНОМ БАНКЕ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

Оффшорный счет для физических лиц открывается при наличии заграничного и национального паспорта, справке о доходах, резюме, в котором клиент указывает источники дохода и вид интересующих его банковских операций. Кроме того, могут потребоваться дополнительные документы.

ОТКРЫТЬ ОФФШОРНЫЙ СЧЁТ ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ

Для открытия оффшорного счета юридическому лицу необходимо оформить пакет учредительных документов, предоставить заграничный паспорт, свидетельство о регистрации, документы, подтверждающие личность человека, который будет проводить операции со счетами и документы на бенефициара. К тому же нужно написать резюме, где необходимо указать цель открытия компании, обороты, доходы, декларации из налоговой. Банк имеет право запросить и другие документы. Процедура открытия оффшорного счета занимает от 1 до 30 дней.

Что такое оффшорный банковский счет? Это счет, открытый частный или юридическим лицом за пределами страны, в которой это лицо постоянно проживает. Любой счет, открытый в другом государстве, будь то далекие тропические острова или европейская страна, расположенная по соседству, считается оффшорным. Однако не каждое финансово-кредитное учреждение подойдет для оффшорных целей.

В большинстве своем оффшорные банковские счета используют для защиты капитала. От чего же частные лица и компании защищают свои активы? От кризиса в стране проживания и банковском секторе родного государства, конфискаций, «заморозок», завышенных налоговых ставок, отказа потенциальных партнеров в сотрудничестве из-за недоверия к стране, в которой проживает бизнесмен и прочих негативных факторов.

Оффшорный счет поможет сберечь накопления, прибыль, снизить риски, а также повысить доходность капиталовложений.

Виды оффшорных счетов

Большинство иностранных финансово-кредитных учреждений предлагают своим клиентам следующие виды оффшорных банковских счетов:

• Текущий/расчетный. Используются для обслуживания хозяйственной деятельности предприятий, а также оперирования личными доходами и расходами частных лиц.
• Карточный. Открывается при получении кредитной карточки. Он предназначен для обслуживания операций по карте.
• Депозитный. Заводится на определенный промежуток времени для хранения денежных средств и получения прибыли в виде процентов.
• Частный и операционный инвестиционный. Первый открывается для долгосрочных инвестиций в ЦБ. Второй – для работы на фондовых биржах.
• Для проведения операций на рынках иностранных валют.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Частные лица, как правило, открывают оффшорные счета для того, чтобы защитить свои сбережения от нестабильной экономической и политической ситуации в родной стране, проблем в ее банковском секторе, разглашения информации о финансовом состоянии и т.п.

Обычные граждане, открывают счета в иностранных банковских учреждениях для того чтобы:

• хранить свои деньги в надежном финансово-кредитном учреждении;
• иметь возможность вкладывать денежные средства в стабильных валютах (евро, доллар);
• распоряжаться своими финансами в любое время дня и ночи в любой стране мира;
• уменьшить давление государственных органов, контролирующих траты;
• не беспокоиться о конфиденциальности.

Инструкция

Для того чтобы быстро и без проблем стать держателем оффшорного счета в одном из престижных, безопасных и надежных иностранных банков, обращайтесь к нам в юридическую компанию RECHTSANWALT. Мы проконсультируем по всем вопросам, которые вас интересуют, поможем с выбором банка, сбором, заполнением и подачей документов, необходимых для открытия счета. А это:

• заявление на открытие банковского счета;
• паспорт;
• документы, которые подтверждают место постоянного проживания/прописки;
• при необходимости доказательство того, что ваши денежные средства были получены легальным путем.

Это список самых основных документов, который может быть больше, в зависимости от требований того или иного банковского учреждения.

Проверка сотрудниками банка поданных документов, вынесение положительного решение и непосредственно открытие счета может занять до двух месяцев. Личное присутствие в банке, как правило, не требуется и стать владельцем оффшорного счета можно дистанционно.

Как открыть оффшорный счет на юридическое лицо

Юридические лица становятся держателями счетов в иностранных банках по несколько другим причинам, нежели обычные граждане. Многие отечественные компании открывают оффшорные фирмы и после оформляют на них оффшорные банковские счета. Для бизнесменов это возможность сохранить свои активы в целости и сохранности, минимизировать налоговое давление, защититься от рейдерских атак, инвестировать в новые проекты и выходить на международные рынки. Таким образом, существует несколько правил, которые помогут открыть оффшорный счет юридическому лицу.

Инструкция

Если ваша компания решила открыть оффшорный банковский счет, обращайтесь в RECHTSANWALT. Наша команда опытных и высококвалифицированных юристов поможет правильно выбрать банк, собрать необходимый пакет документов, грамотно их заполнить и подать в выбранное финансово-кредитное учреждение. Основная документация для открытия оффшорного счета:

• заявление на открытие счета;
• паспорта владельцев и руководства компании;
• уставная документация;
• Сертификаты о хорошем финансовом состоянии.

Кроме этих документов, в зависимости от политики того или иного банковского учреждения, может понадобится предоставление бизнес-плана, финансовой отчетности, доказательств стажа роботы руководства компании, рекомендаций и других документов.

Выбор банка

В принципе, можно стать держателем оффшорного счета в любой другой стране. Например, если вы россиянин, то ваш банковский счет в Казахстане будет считаться оффшорным. Конечно же, это не означает, что это будет выгодно для вас. Поэтому страну, в банке которой вы хотите открыть счет, нужно выбирать тщательно и с умом. Для того чтобы выбор был правильным ,профессионалы рекомендуют, первоочередно, определиться с тем, для каких целей вы заводите счет и какими денежными средствами располагаете. Дело в том, что в каких-то странах выгоднее открывать бизнес-счета, где-то оптимальным будет открытие личного счета и т.д. При выборе банка большое значение имеет экономическая и политическая ситуация в стране, ликвидность, надежность банковского учреждения, лояльность законодательства к нерезидентам и другие значимые факторы.

Долгое время выгодным местом для инвестиций и открытия оффшорных банковских счетов считалась Европа. Однако в последнее время рост экономики европейских стран значительно замедлился, бюрократия выросла, и многие банки ЕС теперь уже не выглядят так привлекательно. Поэтому если вам нужен именно европейский оффшорный счет, обращайтесь к нам в RECHTSANWALT, и мы поможем вам не совершить ошибку и выбрать действительно достойное финансово-кредитное учреждение.

Географически принято выделять банки:

• Европы;
• Швейцарии;
• Карибского региона;
• Азии;
• Америки.

По каждому направлению можно найти множество интересных и выгодных предложений. Однако существуют не только плюсы, но и минусы, поэтому подбирать банк для открытия оффшорного счета нужно с помощью профессионалов.

После того, как вы определитесь с юрисдикцией необходимо выбрать непосредственно финансово-кредитное учреждение. От того ,какой именно банк вы выберете, будет зависеть стоимость открытия счета, перечень необходимых документов, сроки и прочие нюансы открытия счета и работы с ним.

Преимущества оффшорных счетов

Преимуществ у открытия оффшорного счета для физического или юридического лица довольно много.

• Счет может быть открыт в любой валюте или быть мультивалютным. Это очень удобно для тех компаний, которые работают на международных рынках с зарубежными бизнес-партнерами.
• Владельцем счета может стать и частное лицо, и компания.
• Оффшорный банковских счет поможет сохранить активы и уберечь денежные средства от девальвации, инфляции и других негативных экономических процессов, которыми отличаются страны с нестабильной политической и экономической ситуацией.
• Став клиентом иностранного банка вы сможете оптимизировать налогообложение своего предприятия.
• Также вы будете иметь круглосуточный доступ к своим денежным средствам ,независимо от вашего местонахождения.
• Безусловно, очень важна конфиденциальность и ею максимально обеспечивают своих клиентов надежные зарубежные банковские учреждения.
• В отличии от российских реалий, в развитых странах Европы, Америки, Азии вмешательство государства в деятельность финансово-кредитных учреждений минимальное, что позволяет им предлагать своим клиентам интересные инвестиционные продукты.
• Банковским счетом очень удобно управлять. Это не только высококлассный интернет-банкинг, но и предоставление персонального менеджера ,который готов в любое время профессионально проконсультировать клиента по интересующим его вопросам.
• Во многих престижных и надежных иностранных банковских учреждение обслуживание ведется на нескольких языках, в числе которых зачастую присутствует и русский язык.

В любом случае, если вам нужно открыть счет в банке другой страны, обращайтесь к профессионалам, которые смогут вам помочь правильно выбрать юрисдикцию ,финансовое учреждение и без проблем стать его клиентом.

Оффшорный счет может открыть как физическое лицо, так и коммерческая фирма. Как выглядит процедура его открытия, какие преимущества он дает и на что обратить внимание при выборе банка — узнайте из нашей статьи.

Что такое счет в оффшорном банке

Под оффшорным счетом понимают счет, открытый клиентом в банке, находящемся вне страны его проживания. Фактически это понятие имеет два значения:

• счет, открытый в оффшорном банке (банковском учреждении, осуществляющем свою деятельность в одной из оффшорных зон);
• счет в иностранном банке для оффшора.

С характеристиками и отличительными признаками офшорных зон вас познакомит статья «Офшорные зоны — что это такое и зачем нужны?».

Основное и значимое различие между двумя указанными значениями — репутация банка. В первом случае банк может обладать сомнительной репутацией, а потому привлекать клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.

Во втором случае речь идет о солидных банках Западной и Восточной Европы, имеющих соответствующую репутацию и заинтересованных как в сохранении своего имиджа, так и средств своих клиентов. В нашем материале понятие «оффшорный счет» используется именно в таком значении.

На какие моменты необходимо обратить внимание при открытии счетов в оффшорах — узнайте из следующего раздела.

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:

• подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
• документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
• организационный — предоставление пакета документов в банк;
• заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.

Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:

• цель открытия счета в иностранном банке;
• вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
• оборот денежных средств фирмы;
• сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
• полная информация о бенефициаре;
• иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).

Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:

• учредительные документы;
• устав фирмы;
• сведения о руководителях и владельцах фирмы;
• подтверждение источника происхождения денежных средств.

Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:

• собеседование с владельцем счета;
• анализ финансовой отчетности фирмы;
• запрос доказательств опыта руководителя;
• рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
• изучение бизнес-планов и т. д.

Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет. При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:

• данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
• состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
• иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?».

Преимущества открытия счета в оффшоре

Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке можно назвать:

• повышенная конфиденциальность банковских операций;
• отсутствие местного банковского регулирования;
• возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
• отсутствие ограничения контроля валюты;
• мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
• особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
• доступ к международному кредитному рынку.

Наличие оффшорного счета может позволить фирме:

• инвестировать средства в зарубежные проекты;
• участвовать в международных сделках;
• защитить денежные средства от блокировки, арестов и др.

Чтобы усилить преимущества от использования такого счета, необходимо выбирать банк с учетом степени эффективности его работы. Среди заграничных банков выделяют 2 категории наиболее эффективных:

• прибалтийские, которые отличаются:
  • низкими тарифами при открытии счета и его обслуживании;
  • простотой обслуживания;
  • наличием русскоязычного персонала;
  • возможностью работы с разными видами валют (не только с твердыми);
  • оперативным исполнением платежей;
  • высокозащищенным и удобным интернет-банкингом;
  • отсутствием специальных требований (к неснижаемому остатку по счету и др.);

  О преимуществах отечественного банковского обслуживания расскажут материалы:

  Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

  Стандартная процедура регистрации фирмы в оффшоре включает:

  • знакомство с правилами регистрации компаний в выбранной юрисдикции;
  • подбор регистрационного агента (местной лицензируемой фирмы, профессионально оказывающей услуги по регистрации фирм в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
  • взаимодействие с выбранным агентом: связь со специалистом, направление ему запроса на регистрацию оффшора, получение от агента перечня информации для осуществления процедуры due diligence (данный термин используется для обозначения комплекса аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности деятельности компании, подтверждения ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе к деятельности, связанной с легализацией/отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т. д.);
  • подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
  • согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление предоплаты;
  • осуществление агентом процедуры открытия оффшора (внесение фирмы в спецреестры, составление устава, назначение директора и др.);
  • получение от агента пакета документов на открытую компанию.

  Таким образом, полностью самостоятельно (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) зарегистрировать фирму в оффшоре затруднительно — для этого пришлось бы получать специальную лицензию (что для регистрации одной компании бессмысленно и трудоемко). Кроме того, требуется отличное знание бизнес-языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорах возможно зарегистрироваться только при наличии местного адреса.

  Как открыть оффшорный счет физическому лицу

  Как и в случае открытия оффшорного счета фирмой, физлицу требуется тщательно подойти к процедуре выбора банка для открытия счета. Необходимо учесть не только репутацию банка, его надежность и прозрачность, но и специализацию (к примеру, в силу специфики работы инвестиционные банки могут не работать с физлицами вообще).

  У физлица имеется два способа открытия счета:

  • обратиться в банк лично;
  • воспользоваться услугами специализированной фирмы.

  Для открытия физлицом оффшорного счета потребуется собрать и представить в банк комплект документов по списку, установленному банком. Как правило, к таким документам относятся (минимальный набор):

  • документ, удостоверяющий личность (заграничный и внутренний паспорт);
  • заполненная анкета (или иная бумага по установленной банком форме) с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота денежных средств по счету;
  • бумаги, подтверждающие источник происхождения денег (например, справка ф. 2-НДФЛ);
  • контактные данные физлица.

  Представленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Кроме того, потенциальный клиент банка — физлицо должен быть готов к тщательной проверке специалистами банка всей представленной им информации.

  Множество полезной информации о справке 2-НДФЛ узнайте в нашей специальной рубрике по НДФЛ.

  Разные банки выдвигают свои требования как к представляемым документам и сведениям, так и к параметрам самого счета (неснижаемому остатку, количеству и объему транзакций и др.). К примеру, физлицу, желающему открыть счет в BMI Bank Seychelles (оффшорном банке на Сейшельских островах), необходимо подготовить и представить переведенные на английский язык (перевод заверяется нотариально) следующие документы:

  • копию паспорта или водительских прав;
  • копию документа, подтверждающего адрес (к примеру, счет на коммунальные услуги);
  • заполненное заявление-анкету на открытие счета;
  • письмо из любого банка о наличии счета;
  • контактные данные.

  Данный банк предъявляет спецтребование к неснижаемому остатку на счете — он должен составлять не менее 5 000 долларов.

  К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

  Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:

  • обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
  • об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
  • о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).

  Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

  Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

  Потенциальным и действующим владельцам зарубежных счетов следует принять во внимание законодательно установленные ограничения по их использованию — например, у банка может отсутствовать возможность использования заграничных счетов для экономически значимых операций (зачисления дохода от продажи недвижимости, дохода от ценных бумаг и др.). Перечень разрешенных оснований для зачисления денег на личные зарубежные счета приведен в ст. 12 закона № 173-ФЗ. Нарушение правил работы со счетом может быть строго наказано административным штрафом — от 75 до 100% от суммы операции (ст. 12. 25 КоАП).

  Итоги

  Офшорные счета вправе открыть любая компания или физлицо. Для этого потребуется собрать документы по списку банка, при необходимости пройти собеседование, а также выполнить условия банка по соблюдению правил работы со счетом (поддерживать неснижаемый остаток денег, соблюдать допустимые лимиты и иные требования).

  Открыть счет можно самостоятельно или с помощью специализированных компаний.

  Владельцам иностранных счетов необходимо соблюдать требования НК РФ и валютного законодательства (уведомлять налоговиков о зарубежных счетах, не использовать их для экономически значимых операций и др.).

  Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
  Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

  Доброе утро, мой вопрос в следующем , для чего нужен оффшерный счёт если моя страна будет полностью в курсе всего что будет происходить с моими финансами , я хотел бы обезопасить себя от России о не платить 100% за то , что им что то не понравиться! Хотя в статье говориться одно :
  повышенная конфиденциальность банковских операций;
  отсутствие местного банковского регулирования;
  возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
  отсутствие ограничения контроля валюты;
  мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
  особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
  доступ к международ ному кредитному рынку.
  И тут же противоречит :

  Потенциальным и действующим владельцам зарубежных счетов следует принять во внимание законодательно установленные ограничения по их использованию — например, у банка может отсутствовать возможность использования заграничных счетов для экономически значимых операций (зачисления дохода от продажи недвижимости, дохода от ценных бумаг и др.). Перечень разрешенных оснований для зачисления денег на личные зарубежные счета приведен в ст. 12 закона № 173-ФЗ. Нарушение правил работы со счетом может быть строго наказано административным штрафом
  — от 75 до 100% от суммы операции (ст. 12. 25 КоАП).
  И как быть , я физ лицо , и не хочу что бы меня обнародовали, но оффшоры в итоге могут выдавать мои операции и как я понимаю блокировать финансы в счёт той же России

  На страницах нашего портала мы уже много писали о том, какие преимущества дает открытие банковского счета за рубежом для предпринимателей и граждан из стран с экономикой переходного типа.

  Сегодня мы хотели бы рассмотреть, что следует учитывать при разработке стратегии оффшорного банкинга, и где было бы наиболее выгодно открыть иностранный счет в 2020 году.

  Большое количество зарубежных банков предлагают открыть счета дистанционно, как для личных, так и для корпоративных целей. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и представлять самого себя и все документы в банк, чтобы подать заявление на открытие счета. Однако это совсем не гарантирует вам положительный результат, несмотря на большое количество банковских предложений, практически, в любой стране мира.

  
  

  Во-первых, среди розничных банков (т.е. универсальных) есть своя специализация. Одни занимаются привлечением свободных средств компаний и частных лиц. Другие, специализируются на управлении активами. Третьи, являются чисто платежными банками для текущей деятельности с быстрыми платежами и приличными по стоимости тарифами, взимаемыми за скорость обслуживания.

  Кто-то работает только в рамках одной страны. Кто-то наоборот, предпочитает работать со многими странами и валютами.

  Разнообразие в банковской сфере очень большое. Поэтому многое зависит от специфики ваших требований к финансовым услугам, которые вы ищете в зарубежном банке.

  К этому стоит прибавить требования международных финансовых институтов по системе «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer, далее — KYC) и полного соответствия вас, как будущего клиента банка, всем требованиями международного и локального финансового законодательства. Поэтому, очень часто можно получить отказ в открытии счета в том или ином иностранном банке.

  При этом, несмотря на то, что существует много приличных банков, которые позволяют открывать удаленные счета, всё-таки рекомендуется посетить банк и страну, где вы собираетесь вести финансовые дела. Особенно, если вы ищете личный или корпоративный счет в азиатских или европейских финансовых центрах, где обычно требуется физическое присутствие заявителя.

  Как указывалось выше, частный и инвестиционный банкинг отличаются друг от друга. Обычно, при знании как правильно заполнить анкету, и какие документы нужно приложить к заявлению, можно открыть счета удаленно в большинстве банков стран, так называемого, первого уровня. Например, таких, как: Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, ОАЭ, Гонконг и Сингапур. Здесь банки могут потребовать значительный первоначальный депозит, который обычно превышает 100 000 долларов США и не всегда им сразу можно воспользоваться в полном объёме.

  Еще большие проблемы при открытии счета могут возникнуть у лиц, имеющих политическое или общественное влияние (англ.: politically exposed person или лица PEP). Таким лицам ещё труднее найти соответствующее их уровню конфиденциальности и остальным требованиям иностранное финансовое учреждением.

  
  

  личного банковского счета за границей для
  лиц с депозитом €5000+ от банковского
  эксперта с опытом 7+ лет.

  личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

  Потребность в международной защите активов никогда не была такой востребованной, как сегодня. Отсутствие политической и экономической стабильности, инфляция, непопулярные законы и реформы, столкновения и недовольства, а также регулярные иски против состоятельных лиц и отечественных предпринимателей, продолжают расти. Цель этой статьи, рассказать, зачем физическому лицу нужен оффшорный счет? Какие риски можно исключить с его помощью и где лучше всего открыть счет в оффшорном банке?

  Какую выгоду, можно получить от оффшорного счета?

  Кризис 2008, научил многих состоятельных лиц из стран СНГ тому, что не стоит игнорировать принципы международной защиты активов. Международная защита активов — юридическая диверсификация благосостояния. И речь не идет о сокрытии доходов либо какой-то секретности, нет. Просто наличие оффшорного банковского счета, позволяет физическим лицам обеспечивать высокий уровень конфиденциальности.

  
  

  
  

  Основная цель защиты активов — сохранить средства от всевозможных рисков и судебных процессов.

  Ниже разберем 5 основных преимуществ, которые физическое лицо может извлечь от открытия оффшорного банковского счета.

  Резкие изменения экономических условий, могут привести к ряду негативных последствий и вмешательству в банковский сектор со стороны правительства. Налоги на банковские депозиты, контроль за движением капитала, национализация пенсионных сбережений — это лишь часть из тех угроз, которые могут возникнуть с внутренним банковским счетом, и, соответственно, с личными сбережениями. Банки могут с легкостью заморозить деньги либо конвертировать валютные остатки в национальную валюту. С оффшорным счетом, физическое лицо защищает личные сбережения от подобных рисков.

  Иностранная валюта имеет жизненно важное значение для покупательной способности и для диверсификации валютных рисков. Если на родине случается дефицит валюты, наступает инфляция, рост экономики замедляется, и как результат, сбережения обесцениваются. Счет в оффшорном банке позволяет использовать одновременно до 15 иностранных валют.

  Многие международные банки, предлагающие оффшорные счета, уделяют особое внимание гибкости своего продукта, поскольку знают, что их клиентам необходим глобальный доступ к личным средствам. Доступность может быть облегчена с помощью принимаемых во всем мире дебетовых и кредитных карт, а также круглосуточного доступа к онлайн-банкингу.

  Банки обладают большой властью в отношении того, как физические лица тратят свои честно заработанные деньги. Наличие оффшорного банковского счета, позволяет жить свободной жизнью, не опасаясь вмешательства местного правительства или банка.

  В зависимости от выбранной юрисдикции физлицо может получить высокий уровень конфиденциальности активов и транзакций, а также защиту личных данных.

  Что может случиться с активами, если вовремя не открыть оффшорный счет?

  Существует огромный риск потерять все деньги. Если физлицо проживает и ведет бизнес на территории любой страны, где разрешены судебные разбирательства, его активы находятся под угрозой. Пренебрегая простыми правилами защиты собственных средств, физлицо рискует потерять все в один момент

  
  

  В странах СНГ суды похожи на игровые автоматы. И любое лицо либо бизнес с деньгами — их главная цель.

  Вполне возможно что в какой-то момент активы могут оказаться в центре внимания жадных юристов, действующих от имени бывшего партнера по бизнесу, конкурента, супруга. Запомните, активы страны происхождения хорошо заметны, быстро замораживаются и являются легкой мишенью для судебных разбирательств.

  Таким образом, вовремя открытый оффшорный счет на физическое лицо, исключает риски, связанные с конфискацией активов либо необоснованными юридическими разбирательствами. К тому же, процесс открытия личного счета, выполняется удаленно.

  Насколько сложно физическому лицу открыть оффшорный счет?

  При правильно подобранном банке, собранном комплекте документов, своевременно внесенном начальном депозите, процесс открытия счета в оффшорном банке, не вызовет сложностей.

  Однако, обратите внимание, не все офшорные юрисдикции, банки или счета — одинаковы. Ключом к получению максимальной выгоды от использования международного банковского счета является грамотный подбор наиболее подходящей оффшорной юрисдикции.

  
  

  личного банковского счета за границей для
  лиц с депозитом €5000+ от банковского
  эксперта с опытом 7+ лет.

  личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

  Свяжемся с вами в течение 10 минут

  Свяжемся с вами в течение 10 минут

  Где открыть оффшорный банковский счет?

  Каждый клиент — индивидуальная история, требующая детального анализа, определения финансовых целей и стратегий. Если физическое лицо желает хранить деньги за рубежом, размещать ценные бумаги или акции, рекомендуем рассмотреть возможность открытия личного счета в международном банке Невиса.

  Для размещения вклада за рубежом, рекомендуем обратить внимание на личный счет в Сент-Люсии. Банк предлагает клиентам краткосрочные / долгосрочные депозитные программы, функциональный онлайн-банкинг, систему переводов SWIFT, кредитные карты, доступ к 15 иностранным валютам и русскоговорящую техническую поддержку.

  Для инвестиционных и брокерских услуг, рекомендуем рассмотреть вариант открытия личного счета в банке США. А вот личный счет в Белизе будет интересен для лиц, которые желают в будущем оформить кредит на приобретение жилья за границей. Вариантов для открытия счета в оффшорном банке, много, главное, правильно определить его целесообразность.

  Юридическое сопровождение, позволяет открыть оффшорный счет на физическое лицо в течение 2-3 недель не выходя из дома. Это экономит время, деньги, а также обеспечивает оптимизированный, выгодный и безопасный оффшорный банковский счет.

  Желаете узнать больше информации по оффшорному банкингу, запланируйте бесплатную консультацию либо свяжитесь с экспертами Offshore Pro Group используя специальную форму выше.

  Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

  Как открыть оффшорный счет в ОдессеПроблемы при открытии иностранных банковских счетов для граждан и компаний ОдессыГде лучше открыть иностранный банковский счет из Одессы?Швейцария…

  Многие граждане и предприниматели России, в том числе из Красноярска, ищут способ открыть счет в иностранном (оффшорном) банке. Причин для этого несколько – от личных…

  Удаленно, безопасно и законно открыть иностранный банковский счет (личный/корпоративный) помогут эксперты международного портала по оффшорам, International Wealth: [rdp_services ids="1144152"],[rdp_services ids="1144154"] Что дает оффшорный…

  При международном бизнес-планировании за предыдущие несколько десятилетий доминировали оффшоры. Это касается всех государстве, без исключения, в том числе Российской Федерации. Однако, за последние 5 лет,…

  С порталом International Wealth вам будет намного проще начать сотрудничать с иностранным банком, где сможете открыть счет оффшору. Наши консультации, экспертная помощь помогут выбрать наиболее…

  Владельцы оффшорных компаний все чаще сталкиваются с отказами в открытии зарубежных счетов в банках. Эксперты портала International Wealth готовы помочь вам подобрать иностранный банк, который…

  Есть ряд причин для открытия оффшорного банковского счета. Высокий уровень свободы, защита активов, безопасность, рентабельность, отсутствие валютного контроля, низкий уровень коррупции - это лишь часть…

  Обязателен ли счет в стране регистрации оффшора? Вопрос, который актуален, пожалуй, для всех бизнесменов планирующих открыть компанию в иностранной юрисдикции. Ведь многие привыкли работать по…

  Что такое оффшорный банковский счет? Это счет, открытый частным или юридическим лицом за пределами страны, в которой это лицо постоянно проживает. Любой счет, открытый в другом государстве, будь то тропические острова или европейская страна, расположенная по соседству, считается оффшорным. Однако не каждое финансово-кредитное учреждение подойдет для оффшорных целей.

  В большинстве своем такие банковские счета используются для защиты капитала. От чего же частные лица и компании защищают свои активы? От кризиса в стране проживания и банковском секторе родного государства, конфискаций, «заморозок», завышенных налоговых ставок, отказа потенциальных партнеров в сотрудничестве из-за недоверия к стране, в которой проживает бизнесмен и прочих негативных факторов.

  Оффшорный счет поможет сберечь накопления, прибыль, снизить риски, а также повысить доходность капиталовложений.

  ВИДЫ ОФФШОРНЫХ СЧЕТОВ

  Большинство иностранных финансово-кредитных учреждений предлагают своим клиентам следующие виды банковских счетов:

  • Текущий/расчетный. Используются для обслуживания хозяйственной деятельности предприятий, а также оперирования личными доходами и расходами частных лиц.
  • Карточный. Открывается при получении кредитной карточки. Он предназначен для обслуживания операций по карте.
  • Депозитный. Заводится на определенный промежуток времени для хранения денежных средств и получения прибыли в виде процентов.
  • Частный и операционный инвестиционный. Первый открывается для долгосрочных инвестиций в ЦБ. Второй – для работы на фондовых биржах.
  • Для проведения операций на рынках иностранных валют.

  КАК ОТКРЫТЬ ОФФШОРНЫЙ СЧЕТ НА ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО

  Частные лица открывают такие счета для того, чтобы защитить свои сбережения от нестабильной экономической и политической ситуации в родной стране, проблем в ее банковском секторе, разглашения информации о финансовом состоянии.

  Обычные граждане, открывают счета в иностранных банковских учреждениях для того чтобы:

  • хранить свои деньги в надежном финансово-кредитном учреждении;
  • иметь возможность вкладывать денежные средства в стабильных валютах (евро, доллар);
  • распоряжаться своими финансами в любое время дня и ночи в любой стране мира;
  • уменьшить давление государственных органов, контролирующих траты;
  • не беспокоиться о конфиденциальности.

  ИНСТРУКЦИЯ

  Для того, чтобы быстро и без проблем стать держателем оффшорного счета в одном из престижных, безопасных и надежных иностранных банков, обращайтесь к нам в юридическую компанию RECHTSANWALT. Мы проконсультируем по всем вопросам, которые вас интересуют, поможем с выбором банка, сбором, заполнением и подачей документов, необходимых для открытия. А это:

  • заявление на открытие;
  • паспорт;
  • документы, которые подтверждают место постоянного проживания/прописки;
  • при необходимости доказательство того, что ваши денежные средства были получены легальным путем.

  Это список основных документов, который может быть больше, в зависимости от требований банковского учреждения.

  Проверка сотрудниками банка поданных документов, вынесение положительного решение и непосредственно открытие займет до двух месяцев. Личное присутствие в банке не требуется, а стать владельцем оффшорного счета можно дистанционно.

  КАК ОТКРЫТЬ ОФФШОРНЫЙ СЧЕТ НА ЮРИДИЧЕСКОЕ ЛИЦО

  Юридические лица становятся держателями счетов в иностранных банках по несколько другим причинам, нежели обычные граждане. Многие отечественные компании открывают оффшорные фирмы и после оформляют на них оффшорные банковские счета. Для бизнесменов это возможность сохранить свои активы в целости и сохранности, минимизировать налоговое давление, защититься от рейдерских атак, инвестировать в новые проекты и выходить на международные рынки.

  ИНСТРУКЦИЯ

  Если ваша компания решила открыть оффшорный банковский счет, обращайтесь в RECHTSANWALT. Наша команда опытных и высококвалифицированных юристов поможет правильно выбрать банк, собрать необходимый пакет документов, грамотно их заполнить и подать в выбранное финансово-кредитное учреждение. Основная документация для открытия оффшорного счета:

  • заявление на открытие счета;
  • паспорта владельцев и руководства компании;
  • уставная документация;
  • Сертификаты о хорошем финансовом состоянии.

  Кроме этих документов, в зависимости от политики того или иного банковского учреждения, может понадобится предоставление бизнес-плана, финансовой отчетности, доказательств стажа роботы руководства компании, рекомендаций и других документов.

  ВЫБОР БАНКА

  В принципе, можно стать держателем оффшорного счета в любой другой стране. Например, если вы россиянин, то ваш банковский счет в Казахстане будет считаться оффшорным. Конечно же, это не означает, что это будет выгодно для вас. Поэтому страну, в банке которой вы хотите открыть счет, нужно выбирать тщательно и с умом. Для того чтобы выбор был правильным ,профессионалы рекомендуют, первоочередно, определиться с тем, для каких целей вы заводите счет и какими денежными средствами располагаете. Дело в том, что в каких-то странах выгоднее открывать бизнес-счета, где-то оптимальным будет открытие личного счета. При выборе банка большое значение имеет экономическая и политическая ситуация в стране, ликвидность, надежность банковского учреждения, лояльность законодательства к нерезидентам и другие значимые факторы.

  Долгое время выгодным местом для инвестиций и открытия оффшорных банковских счетов считалась Европа. Однако в последнее время рост экономики европейских стран значительно замедлился, бюрократия выросла, и многие банки ЕС теперь уже не выглядят так привлекательно. Поэтому если вам нужен именно европейский оффшорный счет, обращайтесь к нам в RECHTSANWALT, и мы поможем вам не совершить ошибку и выбрать действительно достойное финансово-кредитное учреждение.

  Географически принято выделять банки:

  • Европы;
  • Швейцарии;
  • Карибского региона;
  • Азии;
  • Америки.

  По каждому направлению можно найти множество интересных и выгодных предложений. Однако существуют не только плюсы, но и минусы, поэтому подбирать банк для открытия оффшорного счета нужно с помощью профессионалов.

  После того, как вы определитесь с юрисдикцией необходимо выбрать непосредственно финансово-кредитное учреждение. От того ,какой именно банк вы выберете, будет зависеть стоимость открытия счета, перечень необходимых документов, сроки и прочие нюансы открытия счета и работы с ним.

  ПРЕИМУЩЕСТВА ОФФШОРНЫХ СЧЕТОВ

  Преимуществ открытия оффшорного банковского счета на самом деле предостаточно.

  • Счет может быть открыт в любой валюте или быть мультивалютным. Это очень удобно для тех компаний, которые работают на международных рынках с зарубежными бизнес-партнерами.
  • Владельцем счета может стать и частное лицо, и компания.
  • Оффшорный банковских счет поможет сохранить активы и уберечь денежные средства от девальвации, инфляции и других негативных экономических процессов, которыми отличаются страны с нестабильной политической и экономической ситуацией.
  • Став клиентом иностранного банка вы сможете оптимизировать налогообложение своего предприятия.
  • Также вы будете иметь круглосуточный доступ к своим денежным средствам ,независимо от вашего местонахождения.
  • Безусловно, очень важна конфиденциальность и ею максимально обеспечивают своих клиентов надежные зарубежные банковские учреждения.
  • В отличии от российских реалий, в развитых странах Европы, Америки, Азии вмешательство государства в деятельность финансово-кредитных учреждений минимальное, что позволяет им предлагать своим клиентам интересные инвестиционные продукты.
  • Банковским счетом очень удобно управлять. Это не только высококлассный интернет-банкинг, но и предоставление персонального менеджера ,который готов в любое время профессионально проконсультировать клиента по интересующим его вопросам.
  • Во многих престижных и надежных иностранных банковских учреждение обслуживание ведется на нескольких языках, в числе которых зачастую присутствует и русский язык.

  В любом случае, если вам нужно открыть счет в банке другой страны, обращайтесь к профессионалам, которые смогут вам помочь правильно выбрать юрисдикцию ,финансовое учреждение стать его клиентом.

  Автор статьи

  

  Куприянов Денис Юрьевич

  Юрист частного права

  Страница автора

  Читайте также:

    
  • Как вывести деньги с fiverr
    
  • Расчетный счет 30233 что за счет
    
  • Можно ли по расписке вернуть деньги через суд практика
    
  • Как вывести деньги с utex
    
  • На что можно копить деньги в 11 лет девочке