Райффайзенбанк как стать клиентом
Обновлено: 23.04.2024
Райффайзенбанк банк узнают не только благодаря ярко-желтому логотипу. Вот уже более 25 лет у него доверительные отношения с клиентами и надежная репутация на рынке банковских услуг. Он занимает высокое 11 место по объему кредитования физических лиц.
Из этой публикации вы узнаете, какие кредиты и на каких условиях доступны населению в Райффайзенбанке. Я расскажу, как выбрать и оформить кредитный продукт, каким требованиям нужно соответствовать и как снизить процентную ставку.
Кредиты банка
В портфеле Райффайзенбанка много выгодных кредитов, из которых каждый может выбрать подходящий именно ему. Предлагаю ознакомиться с основными продуктами.
Потребительский кредит наличными
Оформляется на любые нужды заемщика.
☑️ сумма — до 3 млн руб.;
☑️ срок — от 1 года до 5 лет;
☑️ ставка — от 4,99 % годовых. Точный процент станет известным при индивидуальном обращении. Без страховки может доходить до 22 % годовых.
❗️ Важно! При оформлении программы Райффайзенбанк не требует залога или поручителей.
Кредит на автомобиль
Продукт отлично подойдет, когда хочется купить новый автомобиль или с пробегом. Райффайзенбанк предлагает не ждать накопления нужной суммы, а воспользоваться его выгодным предложением.
✔️ сумма — до 3 млн руб.;
✔️ срок — до 5 лет;
✔️ ставка — от 4,99 % годовых.
❗️ Важно! При оформлении кредита на автомобиль не потребуется первоначальный взнос и Каско. Банк не выдвигает специальных условий к самому транспортному средству.
Кредитные карты
Райффайзенбанк предлагает два вида кредитных карт, у каждой из которых свои тарифы преимущества.
Условия кредитной карты «110 дней»:
✅ беспроцентный период — 110 дней;
✅ обслуживание карты — 0 руб.;
✅ кредитный лимит — до 600 тыс. руб.;
✅ процентная ставка после 110 дней: за безналичные покупки — 19 %, за прочие операции — 49 % годовых;
✅ комиссия за снятие наличных и переводы — отсутствует, если сумма не превышает 50 тыс. руб. Но в первые 2 месяца после активации карты нет ограничений по сумме.
Условия кредитной карты «Кешбэк на всё»:
📌 беспроцентный период — 52 дня;
📌 обслуживание карты — 1 490 руб. в год;
📌 кредитный лимит — до 600 тыс. руб.;
📌 процентная ставка после 52 дней — 19 % годовых за безналичные покупки;
📌 комиссия за снятие наличных и переводы — 3—3,9 %.
Преимущества Райффайзенбанка
Это современное финансовое учреждение, которое каждый год он совершенствует не только системную работу, но и предложения.
Максимум внимания Райффайзенбанк уделяет именно кредитам. Их основные преимущества:
☑️ низкие процентные ставки в сравнении с другими банками;
☑️ предложения для любых целей и задач заемщиков;
☑️ лояльное отношение банка к зарплатным клиентам и тем, кто уже когда-либо оформлял здесь кредит. Для них процентная ставка снижена, а процесс оформления кредита упрощен;
☑️ возможность выполнять операции 24 часа в сутки с помощью мобильного приложения;
☑️ погашение кредита доступно не только в кассе или через терминал, но и через платежные сервисы (например, Киви).
В Райффайзенбанке есть функция семейного банка. Она позволяет погашать кредит одного из членов семьи за счет средств родственников или знакомых, которые подключены к данной услуге.
Как взять кредит в Райффайзенбанке
Оформить кредит можно в ближайшем отделении банка, обратившись к менеджеру, или через сайт Райффайзенбанка, самостоятельно заполнив заявку.
☝️ Полезно: клиенты, получающие заработную плату на счет Райффайзенбанка, могут подать заявку через интернет-банкинг.
Для этого в разделе «Открыть» найдите пункт «Кредит». Укажите желаемую сумму и срок кредитования. При положительном решении банка уже через несколько часов деньги будут зачислена на ваш счет.
Для остальных клиентов действует стандартный порядок оформления кредита. Напомню его основные этапы.
Выбрать программу
Определитесь с целью, суммой и сроком кредита. Изучите предложения банка. Воспользуйтесь онлайн калькулятором, чтобы определить переплату и величину будущих платежей. Однако помните, что информация носит ознакомительный характер. Поэтому цифры будут примерными.
Подготовить документы
Они зависят от желаемой суммы кредита:
✔️ менее 600 тыс. руб. — только паспорт;
✔️ от 600 тыс. до 2 млн руб. — паспорт и документ о доходе. Например, справка 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или выписка из ПФР;
✔️ свыше 2 млн руб. — паспорт, документ о доходе и заверенная работодателем копия трудовой книжки.
❗️ Важно! От зарплатных клиентов при любой сумме кредита потребуется только паспорт.
Подать онлайн заявку
Для этого следует перейти на сайт Райффайзенбанка и заполнить анкету. В ней необходимо указать:
✅ цель получения денег;
✅ фамилию, имя и отчество;
✅ номер мобильного телефона;
✅ адрес электронной почты;
✅ сведения о работе.
Получить решение
В зависимости от выбранного кредита, срок рассмотрения заявки составляет от нескольких минут до нескольких дней. Например, решение по кредиту наличными будет известно уже через 1 минуту, а по кредиту с обеспечением это займет до 3 рабочих дней.
Подписать договор
В случае одобрения онлайн заявки сотрудник Райффайзенбанка свяжется с вами по телефону и согласует место и время доставки курьером комплекта документов.
Услуга доставки предусмотрена не в каждом населенном пункте. Если в вашем городе ее нет, то потребуется явиться в офис банка.
Получить наличные
Деньги в рамках кредита зачисляют на карту, которую доставит курьер или необходимо забрать в офисе банка. Снять их можно без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка или сторонних банков, а также в кассе кредитора.
☝️ Полезно: если планируете обналичить свыше 100 тыс. руб., то предварительно закажите выдачу денег через Информационный центр непосредственно в офисе банка.
Требования к заемщику
Райффайзенбанк готов принять претендента в ряды заемщиков при соблюдении условий:
📌 возраст — от 21 года до 65 лет;
📌 место жительства или работы — Российская Федерация;
📌 общий стаж работы — от 2 лет;
📌 стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев;
📌 есть домашний и рабочий телефоны;
📌 доход после вычета налогов — свыше 15 тыс. руб. в месяц, а для жителей Москвы и МО свыше 20 тыс. руб.;
📌 положительная кредитная история.
От чего зависит процентная ставка
Фактическая процентная ставка может изменяться в большую или меньшую сторону по нескольким причинам:
☑️ кредитная история;
☑️ запрашиваемая сумма кредита (чем она выше, тем ниже процентная ставка);
☑️ статус клиента (новый или действующий).
Райффайзенбанк увеличивает процентную ставку при отказе заключать договор добровольного страхования (страховая защита).
Что делать, если Райффайзенбанк отказал в кредите
Финансовое учреждение вправе отказать любому претенденту. Служба безопасности строго оценивает всех кандидатов на роль заемщика, и не каждый может сотрудничать с Райффайзенбанком.
Самое простое в случае отказа — обратиться в другой банк. Но также вы можете повторно подать заявку в Райффайзенбанк через 2 месяца. Например, если за это время платежеспособность повысилась и вы можете это подтвердить документально.
☝️ Полезно: сроки каждый год меняются, поэтому стоит обратиться за консультацией в службу поддержки клиентов.
Ответы на вопросы
Дальше я дам ответы на самые популярные вопросы относительно оформления кредита в Райффайзенбанке.
Как платить кредит
Погашать кредит в Райффайзенбанке просто — кредитор самостоятельно ежемесячно списывает необходимую сумму со счета.
Пополнить счет заемщик может следующим образом:
✔️ через банкоматы Райффайзенбанка и банков-партнеров;
✔️ в кассе Райффайзенбанка;
✔️ через интернет-банкинг;
✔️ переводом с банковского счета или карты;
✔️ в терминалах электронной платежной системы Киви.
Информацию обо всех способах погашения кредита можно посмотреть на официальном сайте банка.
Стоит ли оформлять страховку
Банк не требует оформления страхового полиса в обязательном порядке. Но его наличие позволяет существенно снизить процентную ставку по кредиту.
Многие банки предлагают своим клиентам воспользоваться особым, премиальным обслуживанием. Это набор услуг для граждан, которые обладают высоким уровнем достатка и хотят получать банковские услуги самого высокого качества, желают пользоваться лучшим сервисом. И Райффайзенбанк реализовывает такую возможность в виде Raiffeisen Premium.
Райффайзенбанк предлагает много продуктов, многие из них описаны на Бробанк.ру . Мы постарались максимально ответить на вопрос, что собой представляет набор услуга Райффайзен Премиум, что получает держатель этого пакета, какие привилегии и дополнительные возможности он дает.
Премиальные пакеты услуг Райффайзенбанка
Для граждан, которые хотят получать банковские услуги на привилегированном уровне, Райффайзенбанк разработал премиальные пакеты услуг. Подключившись к ним, клиент получает доступ к дополнительным опциям и высокому уровню сервиса.
Какие привилегии получают клиенты, подключившиеся к Райффайзенбанк Премиум:
- оформление статусных дебетовых и кредитных карт с большими лимитами и возможностью использования по всему миру;
- дополнительные сервисы и привилегии;
- открытие депозитных и накопительных счетов на особых условиях;
- набор страховых услуг;
- особые условия выдачи кредитов с повышенными ставками и увеличенными лимитами.
Если вы хотите получать максимально качественное обслуживание, подключайте премиум-банкинг, оплачивайте пакеты и получайте доступ ко всем возможным привилегиям.
Пакет услуг Премиум Директ
Это первая ступень премиального обслуживания, то есть не наиболее высокая, но все же кардинально отличающаяся от стандартных наборов услуг и опций. Стандартная стоимость пользования пакетом — 1500 рублей ежемесячно, которые автоматически списываются с клиентского счета. Но если выполнить одно из следующих условий в текущем месяце, Райффайзен не будет брать плату:
- общая сумма безналичных покупок по картам клиента превышает 75000 рублей;
- если премиальная карта используется как зарплатная, и ежемесячные поступления от работодателя превышают 300000 рублей;
- поддержание баланса на конец месяца больше 1000000 рублей;
- поддержание на конец месяца баланса больше 50000 рублей при условии, что безналичные траты в этом месяце превысили 25000.
Какие карты выдаются клиентам в рамках пакета Директ
Клиенты Райффайзен Премиум Директ могут выбрать одну из двух дебетовых карт, обе они относятся к категории премиальных. Карта Premium Direct выпускается только в рамках этого пакета услуг, отдельно ее оформить нельзя. Если клиент выполняет условия для бесплатного пользования пакетом, указанные выше, плата за обслуживание карточки взиматься не будет.
К Premium Direct подключаются следующие привилегии:
- скидки и премиальные опции от обслуживающих систем Виза и Мастеркард;
- бесплатные программы путешественников, которые действуют и на самого клиента, и на его членов его семьи;
- выделенная телефонная линия Premium Line;
- возможность экстренного получения наличных при утрате карты за границей.
Вторая карта, которую может выпустить держатель пакета Директ — Карта BUY&FLY. Пользуясь ею, клиент накапливает бонусные мили по большому алгоритму: 1 миля за 100 рублей — если клиент тратит безналично до 75000 с карты, 4 мили за потраченные 100 рублей, если клиент тратит больше 75000. Милями можно оплатить любые расходы, связанные с путешествиями. Обслуживание такой карты стоит 299 рублей ежемесячно.
Привилегии Премиум Директа Райффайзенбанка
Привилегированному клиенту предоставляется услуга финансового советника. Он поможет максимально грамотно и эффективно управлять финансами.
Также Raiffeisen Premium Banking дает следующие преимущества:
- круглосуточная и быстрая линия поддержки клиентов Premium Line;
- депозитные программы со ставками до 6,2% годовых;
- открытие накопительного счета с доходностью 5,5%, клиент совершает любые операции по счету;
- инвестиционные услуги;
- большой набор программ страхования: жизни и здоровья, защита дохода и накоплений, страхование недвижимости, медицинская страховка, специальная программа защиты путешественников, страхование от случаев мошенничества;
- кредитные карты с лимитом до 1 млн. рублей;
- оформление кредитов на большие суммы до 5 млн. рублей без предоставления залога. Есть специальная программа залогового кредитования.
Пакет Премиальный 5
Это Premium Banking Райффайзенбанка самого высокого уровня, его держатели получают лучший сервис, лучший набор услуг и сервисов. Премиум банкинг Райффайзенбанка в этом случае стоит 5000 рублей ежемесячно, но плата не будет браться, если в текущем месяце клиент выполнил хотя бы одно из следующих условий:
- использует дебетовую карту, входящую в пакет, как зарплатную, и получил на нее зарплату не меньше 500000 рублей;
- ежемесячные траты по основной и дополнительной карте (безналичные покупки) превысили суммарно 250000 рублей за месяц;
- на конец месяца на счетах клиента в Райффайзен хранится более 2,5 млн. рублей.
Если клиент активно пользуется счетом, кредитными и другими услугами банка он также может получить бесплатное обслуживание без выполнения указанных выше критериев. С условиями ознакомит менеджер банка.
Дебетовые карты Премиального пакета
В этот пакет услуг тоже входят две дебетовые карты. Первая — особый продукт, выдаваемый только в рамках этого пакета. При выполнении клиентом условий, указанных выше, плата за обслуживание не берется. Какие привилегии подключает к этой карте Райффайзенбанк:
- экстренное снятие средств со счета при утере карты за границей, комиссии нет;
- подключение страховой программы путешественника;
- лучшие привилегии от платежных систем, включая безлимитный интернет в роуминге.
Второй вариант карты — тот же, что и в пакете Райффайзенбанка Премиум Директ. То есть карточка BUY&FLY с начислением бонусных миль.
Обналичивание карт, выданных в рамках этого пакета, бесплатное в любой точке мира.
Особые привилегии Премиального пакета
К персональному менеджеру и отдельной премиальной телефонной линии добавляются услуги финансового консультанта и доступ в премиальные зоны обслуживания. Другие важные для клиентов привилегии:
- выдача специальной карты Priority Pass, которая дает доступ в ВИП-залы 1000 аэропортов по всему миру;
- специальный курс обмена валюты;
- бесплатное страхование путешественников;
- вклады и накопительные счета с лучшими условиями размещения;
- услуги доверительного управления и брокерского обслуживания;
- полный перечень программ страхования.
Держателям премиального пакета также доступны особые программы кредитования. Кредитные карты с льготным периодом и лимитом до 1 млн. рублей, есть кредитка с начислением бонусных миль. По кредиту наличными можно получить без залога до 5 мил. рублей по низкой ставке, которая со второго года пользования деньгами может снизиться до 9,99% годовых.
Для подключения к премиальному обслуживанию Райффайзенбанка можно подать заявку онлайн или посетить удобное отделение.
В банке всего два пакета услуг, которые относятся уровню Premium:
- Директ (он же — Премиум Директ);
- Премиальный 5 (он же — Премиум Банкинг).
Ограничений к оформлению не установлено — нет требований к минимальному капиталу, пользованию другими услугами банка и т.п. Но они предъявляются ко всем желающим пользоваться услугами премиальных пакетов бесплатно.
Premium Banking (Райффайзенбанк премиум 5)
Классический набор услуг для премиум клиентов, и является одним из лучших в данной сфере. В него входят следующие привилегии:
Набор сервисов и услуг Премиум банкинг
По условиям выделенных программ принято, что премиальным клиентам, кроме стандартных услуг,
В Премиум Банкинге, в качестве бесплатных плюшек клиентам полагается:
- Консьерж-сервис — в основном это решение текущих задач — бронь гостиниц и билетов, встреча в аэропортах, помощь на дорогах (например, эвакуация авто) и т.п. По отзывам, пока эта служба в Райффайзенбанке справляется со своими задачами на тройку.
- Отдельные: телефонная линия и зал обслуживания — в Premium Banking имеются оборудованные залы, где не очередей и проводится прием и обслуживание по всем банковским операциям. В Премиум Директ есть только выделенная телефон для связи.
- Финансовое консультирование — вы можете обратиться с любым вопросом, касаемо размещения или управления вашими деньгами, чтобы получить профессиональную оценку ситуации. Результат работы в этом направлении, кончено, зависит от компетенций вашего помощника.
Отсутствие комиссии за снятие денег в других странах
Клиенты Райффайзенбанка с премиум обслуживанием могут снимать средства без комиссии в любой стране и банкомате мира.
Звонок сотрудников банка
Чтобы не платить за дорогие услуги связи за рубежом, пользователи премиум сервиса могут заказать обратный звонок сотрудников банка. Таким образом, телефон поддержки Райффайзенбанка будет абсолютно бесплатно доступен в любой точке мира.
Страхование
Премиум банкинг от Райффайзенбанка даёт страховку в путешествиях на сумму до 100 000 евро. Страховку получает не только владелец карты, но и его семья.
Выгодный курс валют
VIP клиенты могут обменивать валюту по более выгодному курсу, чем обычные пользователи.
Выдача наличных без карты
Даже если потерять карту, то Premium Banking даёт возможность экстренно получить наличные в любом месте мира.
Услуги «Консьерж Премиум»
Специалисты этой службы хорошо подготовлены и готовы помочь в выполнении самых разных задач. Например, с их помощью можно: покупать авиабилеты, бронировать отели, заказывать такси, пользоваться эвакуатором и многое другое.
Отдельные залы для работы с VIP клиентами
Наличие таких залов увеличивает комфорт и удобство встреч с сотрудниками банка. Клиент сам может назначать удобное время встречи, обговаривать его с сотрудниками банка. Также специальные залы помогают сохранить конфиденциальность на встречах.
Условия кредитования
Пользование заемными средствами у клиентов Премиум банкинга не сильно отличается от стандартных, так же, как и у владельцев пакета услуг Золотой Райффайзенбанка .
Кредитные карты оформляются под фиксированный процент — 29% годовых и имеют повышенный лимит — до 1 млн. руб. В остальном условия идентичны стандартным предложениям — льготный срок до 52 дней, а снятие наличных увеличивает ставку до 39%.
Ставки на потребительское кредитование начинаются от 11,99%, а лимит ограничен 5 или 9 млн. рублей (в зависимости от наличия/отсутствия залога).
Как стать премиальным клиентом банка
Чтобы бесплатно получить полный пакет привилегий, необходимо выполнить одно из двух условий:
- Общий баланс всех вкладов в Райффайзенбанке должен быть не менее 2.000.000 рублей;
- Общий баланс на всех вкладах должен составлять 1.000.000 рублей или более, а сумма операций по банковским картам должна равняться или превышать 25.000 рублей в месяц.
Основные условия использования дебетовой карты Премиум Директ
| Обслуживание | до 1 500 руб в месяц в первый год |
| Кэшбэк | нет |
| Проценты на остаток | нет |
| Валюта | рубли, доллары, евро |
Описание карты
- Cashback за покупки
- Бонусная программа
- Начисление процентов на остаток
- Поддержка мобильных платежных сервисов
- Индивидуальный дизайн
- PayPass / PayWave
- Карта с чипом
- Технология 3D Secure
| Платежная система | Visa, MasterCard |
| Возраст держателя карты | от 18 лет |
| Срок действия карты | 36 месяцев |
| Получение карты | в отделении банка |
| Дата актуализации | 28.07.2020 |
Тарифы и условия
| Ставка процентов на остаток | Нет |
| Сумма, на которую начисляются проценты | — |
| Стоимость выпуска карты | бесплатно |
| Минимальная сумма операций в месяц, (в руб.) | 75000 |
| Лимит снятия наличных, (в руб.) | 3000000 |
| Лимит перевода средств, (в руб.) | 3000000 |
Бонусы и скидки:
- Экстренная выдача наличных за рубежом в случае утраты карты
- Выделенная телефонная линия «Premium Line»
- 4 000 партнеров банка предоставляют скидки по карте
Стоимость годового обслуживания: бесплатно в рамках пакета услуг «Premium Direct»
Стоимость выпуска и обслуживания
Тип баланса, используемый для расчетов условий бесплатного обслуживания Пакета Услуг (далее – Баланс)
- Минимальный Баланс (в рублях РФ) — 1 000 000.
- Минимальный Баланс и минимальный объем расходных безналичных операций13 с использованием Банковских карт и Кредитных карт, за прошедший календарный месяца (в рублях РФ) — 500 000 и 25 000.
- Минимальный объем расходных безналичных операций13 с использованием Банковских карт и Кредитных карт Клиента за прошедший календарный месяц (в рублях РФ) — 75 000.
- Минимальный объем поступлений денежных средств от юридического лица на счет(а) Зарплатного Клиента/Индивидуального Зарплатного Клиента с назначением платежа, свидетельствующим о получении им заработной платы, за прошедший календарный месяц (в рублях РФ) — 300 000.
Снятие наличных в банкоматах и ПВН
| Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
|---|---|---|---|---|
| В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
| В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 1% | 100 |
| Доллары США | Любая | 1% | 3 | |
| Евро | Любая | 1% | 3 |
Лимиты на снятие наличных
| Валюта | Ограничение | |
|---|---|---|
| В банкоматах банка | Рубли | 500 000 в день |
| 6 000 000 в месяц | ||
| Доллары США | 10 000 в день | |
| 100 000 в месяц | ||
| Евро | 10 000 в день | |
| 100 000 в месяц | ||
| В банкоматах других банков | Рубли | 500 000 в день |
| 6 000 000 в месяц | ||
| Доллары США | 10 000 в день | |
| 100 000 в месяц | ||
| Евро | 10 000 в день | |
| 100 000 в месяц |
Бонусы Премиум Директ: выделенное обслуживание, советник и страховка
Пакет услуг Премиум Директ предоставляет следующие привилегии:
Как оформить?
Для получения карты можно посетить офис Райффайзенбанка либо онлайн оставить заявку на выпуск карты.
Премиальные пакеты услуг Райффайзенбанка
Для граждан, которые хотят получать банковские услуги на привилегированном уровне, Райффайзенбанк разработал премиальные пакеты услуг. Подключившись к ним, клиент получает доступ к дополнительным опциям и высокому уровню сервиса.
Какие привилегии получают клиенты, подключившиеся к Райффайзенбанк Премиум:
- оформление статусных дебетовых и кредитных карт с большими лимитами и возможностью использования по всему миру;
- дополнительные сервисы и привилегии;
- открытие депозитных и накопительных счетов на особых условиях;
- набор страховых услуг;
- особые условия выдачи кредитов с повышенными ставками и увеличенными лимитами.
Если вы хотите получать максимально качественное обслуживание, подключайте премиум-банкинг, оплачивайте пакеты и получайте доступ ко всем возможным привилегиям.
Пакет услуг Премиум Директ
Это первая ступень премиального обслуживания, то есть не наиболее высокая, но все же кардинально отличающаяся от стандартных наборов услуг и опций. Стандартная стоимость пользования пакетом — 1500 рублей ежемесячно, которые автоматически списываются с клиентского счета. Но если выполнить одно из следующих условий в текущем месяце, Райффайзен не будет брать плату:
- общая сумма безналичных покупок по картам клиента превышает 75000 рублей;
- если премиальная карта используется как зарплатная, и ежемесячные поступления от работодателя превышают 300000 рублей;
- поддержание баланса на конец месяца больше 1000000 рублей;
- поддержание на конец месяца баланса больше 50000 рублей при условии, что безналичные траты в этом месяце превысили 25000.
Какие карты выдаются клиентам в рамках пакета Директ
Клиенты Райффайзен Премиум Директ могут выбрать одну из двух дебетовых карт, обе они относятся к категории премиальных. Карта Premium Direct выпускается только в рамках этого пакета услуг, отдельно ее оформить нельзя. Если клиент выполняет условия для бесплатного пользования пакетом, указанные выше, плата за обслуживание карточки взиматься не будет.
К Premium Direct подключаются следующие привилегии:
- скидки и премиальные опции от обслуживающих систем Виза и Мастеркард;
- бесплатные программы путешественников, которые действуют и на самого клиента, и на его членов его семьи;
- выделенная телефонная линия Premium Line;
- возможность экстренного получения наличных при утрате карты за границей.
Вторая карта, которую может выпустить держатель пакета Директ — Карта BUY&FLY. Пользуясь ею, клиент накапливает бонусные мили по большому алгоритму: 1 миля за 100 рублей — если клиент тратит безналично до 75000 с карты, 4 мили за потраченные 100 рублей, если клиент тратит больше 75000. Милями можно оплатить любые расходы, связанные с путешествиями. Обслуживание такой карты стоит 299 рублей ежемесячно.
Привилегии Премиум Директа Райффайзенбанка
Привилегированному клиенту предоставляется услуга финансового советника. Он поможет максимально грамотно и эффективно управлять финансами.
Также Raiffeisen Premium Banking дает следующие преимущества:
- круглосуточная и быстрая линия поддержки клиентов Premium Line;
- депозитные программы со ставками до 6,2% годовых;
- открытие накопительного счета с доходностью 5,5%, клиент совершает любые операции по счету;
- инвестиционные услуги;
- большой набор программ страхования: жизни и здоровья, защита дохода и накоплений, страхование недвижимости, медицинская страховка, специальная программа защиты путешественников, страхование от случаев мошенничества;
- кредитные карты с лимитом до 1 млн. рублей;
- оформление кредитов на большие суммы до 5 млн. рублей без предоставления залога. Есть специальная программа залогового кредитования.
Особые привилегии Премиального пакета
К персональному менеджеру и отдельной премиальной телефонной линии добавляются услуги финансового консультанта и доступ в премиальные зоны обслуживания. Другие важные для клиентов привилегии:
- выдача специальной карты Priority Pass, которая дает доступ в ВИП-залы 1000 аэропортов по всему миру;
- специальный курс обмена валюты;
- бесплатное страхование путешественников;
- вклады и накопительные счета с лучшими условиями размещения;
- услуги доверительного управления и брокерского обслуживания;
- полный перечень программ страхования.
Держателям премиального пакета также доступны особые программы кредитования. Кредитные карты с льготным периодом и лимитом до 1 млн. рублей, есть кредитка с начислением бонусных миль. По кредиту наличными можно получить без залога до 5 мил. рублей по низкой ставке, которая со второго года пользования деньгами может снизиться до 9,99% годовых.
Для подключения к премиальному обслуживанию Райффайзенбанка можно подать заявку онлайн или посетить удобное отделение.
Заключение
Оформив Райффайзен Премиум пакет, клиент получает несколько карт категорий Платинум и Премиум с бесплатным обслуживанием, некоторые из которых позволяют копить бонусы, выгодные для путешественников. Также предоставляются дополнительные привилегии: отдельный телефон, премиальное обслуживание, консультант, консъерж-сервис, страховка и др. Пользоваться возможностями Премиум Директ также можно безвозмездно, если соблюдать условие по поддержанию баланса или выполнению платежей с карты.
Теперь нехватка денег на желанную покупку не станет причиной отказа от нее. Благодаря новому потребительскому кредиту от Райффайзенбанка можно получить денежные средства на любые цели без необходимости платить комиссию, оформлять залог и искать поручителей.
Достоинства потребительского кредита от Райффайзен банка
Благодаря своим преимуществом перед другими предложениями кредит Райффайзен банка набирает всю большую популярность среди клиентов. Особенный отклик получают следующие особенности потребительского кредита:
- Допускается досрочное погашение кредита Райффайзен банка с любого дня после подписания кредитного договора;
- Возможность отсрочить первый платеж на два месяца;
- Самые простые условия получения кредита до 500 000 руб.;
- Получение бесплатной дебетовой карты Райффайзенбанка «MasterCard»;
- Допускается подтверждение неофициального дохода специальной формой, разработанной банком;
- Страховка по кредиту клиента Райффайзен банка и его регистрация в бесплатной программе финансовой защиты на срок выплаты кредита.
Кроме указанных достоинств, Райффайзен потребительский кредит отличается быстротой оформления и выдачи денег клиенту. А значит, покупка желанной вещи уже не за горами.
Решение о выдаче потребительского кредита Райффайзен банк осуществляет всего за 1 час.
Как получить кредит Райффайзен банка в 2019 году?
Для оформления заявки на кредит в Райффайзенбанке физическому лицу потребуется:
Зайти на официальную страницу , где подается онлайн заявка на кредит Райффайзен банка.
После одобрения кредита вам нужно отнести документы в отделение Райффайзенбанка. Сразу после этого клиент получает кредит Райффайзенбанк наличными или получает деньги на карту.
Способы погашения потребительского кредита Райффайзенбанка
Погасить потребительский кредит от Райффайзенбанк клиент может несколькими способами:
Оплатить через собственные банкоматы Райффайзенбанка:
Плюсы погашения кредита через банкоматы:
- Отсутствует комиссия;
- Деньги моментально зачисляют в счет кредита;
Для погашения кредита данным способом требуется карта Райффайзенбанка.
В отделении Райффайзенбанка:
Плюсы данного способа:
- Уверенность клиента в безошибочном переводе денег на нужный счет;
- Возможность получить всю информацию по кредитам;
- Деньги моментально попадают на счет;
- Возможность получить консультацию от специалиста банка.
Минусы погашения потребительского кредита Райффайзен банка через отделение:
- Требуется пластиковая карта Райффайзен банка;
- При оплате суммы выше 10 000 руб. будет установлена комиссия в 100 руб.;
- Для осуществления всех банковских действий, в том числе и погашение потребительского кредита Райффайзен банка, требует отстаивания в очередь;
- Клиенту требуется соблюдать режим работы филиала банка.
Погашение кредита с помощью карты другого банка
- Быстрота зачисления;
- Отсутствует комиссия со стороны Райффайзенбанка;
- Доступна все обладателям пластиковых картах.
Однако клиенту нужно подготовиться к следующим осложняющим моментам:
- Требуется заполнение длинных форм с указанием реквизита кредитного счета и данных о клиенте Райффайзен банка;
- Возможна комиссия со стороны банка, обслуживающего карту;
- Максимальная сумма единовременного перевода по кредиту – 150 тысяч рублей;
- Оплата должна осуществляться исключительно в рублях.
Кроме того, при погашении кредита через карты других банков сумма платежа ограничена:
- Сумма платежа за день – до 300 тысяч рублей;
- Сумма платежа за неделю – до 500 тысяч рублей;
- Сумма платежа за месяц – до 600 тысяч рублей.
Условия потребительского кредита Райффайзенбанка
Условия для получения кредита были поделена на четыре категории по типу клиентов.
| Стандартный тариф | Кредит для сотрудников компаний-партнеров Райффайзенбанка | Кредит для зарплатных клиентов | Кредит для клиентов Premium | |
| Срок погашения кредита | От 12 месяцев до 5 лет | От 12 месяцев до 5 лет | От 12 месяцев до 5 лет | От 12 месяцев до 5 лет |
| Валюта кредита | Только российские рубли | Только российские рубли | Не ограничено | Не ограничено |
| Процентная ставка | 1 год – 11,99% |
Условия получения кредита
Компания постаралась по максимуму упростить условия получения кредита Райффайзенбанка. Клиент должен отвечать следующим требованиям:
- Быть физическим лицом, не допускают к получению данного кредита индивидуальные предприниматели, владельцы и учредители бизнеса, а также адвокаты-учредители;
- Клиент должен быть гражданином России и постоянно проживать на территории РФ;
- Возраст клиента:
- На момент получения кредита – не менее 23 лет;
- На момент последнего платежа по кредиту – не старше 67 лет.
Список необходимых документов
- Паспорт (оригинал и копия);
- Анкета;
- Справка с последнего/действующего места работы;
- Документы, подтверждающие постоянный доход.
Рефинансирование кредитов от Райффайзен
Если вы желаете перейти со своего кредита на более удобный, то рефинансирование кредитов Райффайзен банком – то, что надо.
Основные условия кредитования те же, что и при потребительском кредите:
- Сумма ежегодного процента со 2 года – 9,99%, первый год – 11,99%;
- Максимальное допустимое число одновременных кредитов в Райффайзенбанке – до 5;
- Максимальная сумма кредита – до 2 млн рублей;
- Срок погашения кредита от 1 года до 5 лет.
Основное достоинство рефинансирования кредитов в Райффайзенбанке – отсутствие необходимости получать согласие кредитора.
Решение по одобрению рефинансирования кредита в другом банке Райффайзенбанк принимает в течение 60 минут.
Оформить рефинансирование кредитов от Райффайзенбанка можно следующими способами:
- Обратиться с документами в ближайшее отделение Райффайзен банка;
- Подать онлайн заявку через официальный сайт банка;
- Заказать приезд кредитного специалиста на дом, при выполнении соответствующих условий. Уточняйте в горячей линии банка.
![]()
![Карта Альфа-банка 100 дней без процентов ©]()
Кредитная карта Альфа-банка 100 ( 365 ) дней без процентов
Максимальный кредитный лимит 500 000 ₽. Стоимость обслуживания 0 ₽ навсегда. Снятие наличных бесплатно до 50 000 ₽ в месяц. В течение льготного периода вы возвращаете только потраченную сумму, без переплаты. Оформите до 31 марта и получите вечное бесплатное обслуживание!Райффайзенбанк предлагает особые условия для самых состоятельных клиентов. Их не только консультируют в особом порядке, но и предоставляют бесплатный доступ к услугам партнеров банка. Чтобы воспользоваться этими условиями, необходимо внести определенный денежный вклад в паевые инвестиционные фонды и дебетовые счета в банке.
Как стать премиальным клиентом банка
![Райффайзенбанк премиальный пакет]()
Чтобы бесплатно получить полный пакет привилегий, необходимо выполнить одно из двух условий:
- Общий баланс всех вкладов в Райффайзенбанке должен быть не менее 2.000.000 рублей;
- Общий баланс на всех вкладах должен составлять 1.000.000 рублей или более, а сумма операций по банковским картам должна равняться или превышать 25.000 рублей в месяц.
Привилегии в использовании карточек банка
Первая привилегия – возможность бесплатно получить до 10 дебетовых и до 3 кредитных карт. На выбор клиента имеется несколько видов премиальных карточек.
- Visa Platinum Premium;
- MasterCard World Black Edition Premium.
- Visa Platinum Premium;
- Visa Platinum Premium Travel;
- Austrian Airlines — Райффайзенбанк MasterCard World.
По вышеперечисленным карточкам выдаются безналичные кредиты на особых условиях.
Существует льготный период кредитования сроком в 50 дней, в течение которого не начисляются проценты по взятым займам. Единственным условием для использования льготного периода, является своевременное внесение средств на карточный счет RAIFFEISEN.
По премиальным кредитным картам Райффайзенбанка имеется возможность делать покупки от 15.000 до 1.000.000 рублей. Процентная ставка по займам на привилегированных кредитных картах банка составляет 29% и является конкурентоспособной и привлекательной, среди многих других кредитных организаций . Комиссия за снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка составляет 2% (от снимаемой суммы) + 200 рублей.
Привилегии в обслуживании клиентов
![Райффайзенбанк консультация]()
Клиентам, которые получают особое обслуживание, по желанию доступен личный консультант. Он назначается каждому клиенту, как только тот оформляет премиальные услуги, и консультирует его по телефону в любое время. Отзывы клиентов о премиальном обслуживании в Банке Райффайзен показывают, что консультанты обладают достаточной компетенцией и помогают проводить множество операций со счетами, существенно экономя время.
Привилегированных клиентов не только будут консультировать без очереди, но и предоставят для консультации отдельное помещение. Если клиенту будет необходимо получить консультацию от сотрудника банка по телефону, ему предоставят выделенную телефонную линию «Премиум Лайн».
Все переводы и платежи, осуществляемые привилегированными клиентами через систему транзакций Raiffeisen Connect, происходят бесплатно. То же самое касается системы постоянных платежей. Эта услуга называется «постоянное поручение» и состоит в том, что можно заранее задать сумму и период платежей, после чего они будут совершаться автоматически.
Дополнительные возможности
![Райффайзенбанк премиум]()
Для клиентов, оформивших премиальный пакет Райффайзенбанка, доступна карточка Priority Pass, которая дает возможность входить в VIP зал ожидания при любом аэропорте мира. Посетить зал сможет не только обладатель карты, но и неограниченное число его спутников. Войти в особую зону можно вне зависимости от класса текущего авиабилета.
Клиент, оформивший премиальный статус Райффайзенбанка, автоматически получает доступ к услугам «Консьерж Премиум». Услуги предоставляются компанией PRIME, являющейся партнером банка. Суть предоставляемых услуг состоит в том, что клиент получает своего личного ассистента для поручения ему своих мелких деловых задач. Ассистенты помогают:
- Бронировать номера в отелях;
- Заказывать билеты встречи на мероприятия;
- Бронировать и закупать авиабилеты;
- Подбирать и организовывать доставку подарков;
- Организовывать доставку букетов.
Человек, который приобрел премиальное обслуживание в Райффайзенбанке, автоматически получает страховку на время своих путешествий. Страховка начинает действовать с того момента, как клиент достигает пункта назначения, находящегося в 200 км от его постоянного места жительства.
Страховка работает при обострении хронических заболеваний и аллергии. Медицинская помощь оплачивается даже в случае алкогольного опьянения клиента банка. Выплаты по страховке соответствуют расходам на медицинское обслуживание в развитых странах. Страховка распространяется не только на обладателя премиального пакета услуг Райффайзенбанка, но и на его членов семьи. К членам семьи относятся официальный супруг и дети.
Какие дополнительные преимущества можно выделить?
Для привилегированного клиента действует более выгодный курс при необходимости обмена валюты. Если за рубежом карточка была утеряна, возможно заказать экстренную выдачу наличных по телефону. Выдача наличных в банкоматах за рубежом происходит без комиссии. Список стран неограничен.
Таким образом, при подключении пакета услуг, для состоятельных клиентов открывается ряд привилегий:
Автор статьи
Читайте также:
