Стоит ли вложиться в биткоин сейчас
Обновлено: 26.07.2024
Биткойн, а вместе с ним и весь крипто рынок продолжает сливаться 🔻. Сегодня давайте посмотрим на графики и попробуем определиться, когда входить в long.
Для начала посмотрим осциляторы на крупных таймфреймах.
Сегодняшний слив убрал конвергенцию на дневке по RSI, но начал формировать сильный конвер по RSI на 4h. При этом MACD упорно продолжает смотреть вниз и на дневке и на более мелких ТФ.
А что происходит на недельке? Мы падали 7 недель (первый раз на истории биткойна на этом ТФ) подряд и ударились в очень сильную зону поддержки 28.8к - 29.3к. На MACD есть конвергенция.
Вообще фигура на графике угрожающе напоминает паттерн "голова и плечи" с целью отработки от наклонной линии "шеи" в зону 5к. Но я бы его не брал в расчет.. Несмотря на большой ТФ фигура неровная, а значит притянутая за уши, и плюс более мелкая голова с плечами, являющаяся частью этой фигуры, полностью отработала в период с июля 2021 по январь 2022.
Давайте взглянем на корреляцию битка с фондой и долларом. Видим традиционную корреляцию с NASDAQ и обратную корреляцию с индексом доллара DXY.
Посмотрим оба графика более детально. NASDAQ пришел к сильной поддержке и завис на ней. Начинают подвозить "позитивный" фундаментал из США, в частности пришла информация, что замедляется темп инфляции. Однако, мне слабо верится в надежность этих статистических данных, я вижу снижение NASDAQ вплоть до уровня 10000. Это политическое самоубийство, ведь тогда все "вертолетные" триллионы долларов, напечатанные и влитые на американскую фонду, были бессмысленны. но график и растущая вероятность серьезных стагфляционных процессов подсказывают именно такое движение. В этом случае биток прольется ниже и тормознет на одном из сильных уровней (24к, 20к и 13к).
По DXY ситуация крайне неоднозначная. С одной стороны график сильно "перегрет", мы на двадцатилетних максимумах, осциляторы в космосе, даже на месячном ТФ. С другой стороны, учитывая потенциал перетока ликвидности из Европы на фоне объективных процессов в экономике, DXY может спокойно еще отрасти и даже перебить хаи начала 2002 года.
Суммируя все вышеизложенное я рассматриваю поход битка ниже. Даже если NASDAQ дернется вверх на позитивных новостях, буду ждать более глубокой коррекции для входа. Тем более, учитывая тот факт, что нас ждет еще несколько месяцев разгрузки баланса ФРС, а значит, дополнительного медвежьего давления на рынок.
Напоминаю, эта статья - не торговая рекомендация и не сигнал. Работая на финансовых рынках, вы персонально несете ответственность за свои решения. Я лишь описал свое видение рынка и предположил зоны входа по своим сделкам. Если вы еще не торгуете и думаете, где торговать, рекомендую следующие площадки:
В 2020 г. биткоину исполнилось 11 лет. С момента выпуска генезис-блока в 2009 г. первая криптовалюта прошла путь от никому неизвестной монеты до главного цифрового актива с капитализацией в сотни миллионов долларов. «Цифровое золото» имеет массу преимуществ, и за счет этого его популярность растет с каждым годом. Но при инвестировании в BTC стоит учесть и то, что этот актив обладает весомым количеством недостатков.
Сильные стороны биткоина
Одна из основополагающих характеристик криптовалют — децентрализация. В январе 2018 г. был зафиксирован рекордный максимум количества нод (это компьютеры, подключенные к блокчейн-сети) биткоина — тогда оно достигло 200 тыс. С тех пор значение снижается, а в мае текущего года был зафиксирован трехлетний минимум в 47 тыс. нод. Это означает, что все меньше пользователей участвуют в валидации (подтверждении) транзакций и хранят копии блокчейна первой криптовалюты на своих устройствах.
Однако пока, по словам биткоин-разработчика Мэтта Коралло, снижение числа нод не представляет особых проблем для сети. Важно, чтобы валидаторы продолжали проверять транзакции и было достаточно нод, для скачивания блокчейна другими нодами.
Биткоин не контролируется частной компанией или правительством крупного государства. В середине 2010 г. даже создатель первой криптовалюты под псевдонимом Сатоши Накамото перестал участвовать в работе над проектом. После этого его судьба была отдана независимым разработчикам. Их работу поддерживают донатами и при помощи фонда Bitcoin Foundation, который в том числе живет за счет грантов от коммерческих организаций.
2. Дешевые переводы по всему миру
Комиссии за транзакции в сети биткоина и скорость их проведения не зависит от расстояния, на которое нужно сделать перевод. Если при использовании услуг компаний, таких, наприме, как Western Union, отправка средств может занять несколько дней, то биткоин справится с этой задачей в среднем за час. При этом комиссия будет несоизмерима с отправленной суммой.
Например, в феврале текущего года биржа Bittrex отправила 49 922 BTC ($460 млн по курсу на тот момент) в одной транзакции с комиссией в $0,60. А в январе прошла операция на сумму в 124 946 BTC (около $1 млрд), за это пришлось заплатить $83. При этом, BTC считается устаревшей криптовалютой в плане технологий, а для решения его недостатков существует масса альткоинов, которые выполнят подобные задания намного быстрее и лучше.
Например, токен XRP разрабатывался компанией Ripple для решения проблем банковской сферы. Продукты блокчейн-проекта, такие как xRapid, позволяют моментально и почти бесплатно переводить крупные суммы на любые расстояния.
3. Бесперебойная работа сети
Главная опасность для любой криптовалюты — атака 51%, когда группа майнеров контролирует не менее 51% сети, благодаря чему может влиять на транзакции и блокчейн в целом. По данным сервиса crypto51, сейчас стоимость 1 часа такой атаки на сеть главной цифровой монеты стоит около $433 тыс. Эта сумма зависит от хешрейта актива.
Сейчас большая часть вычислительных мощностей биткоина находится в Китае. Можно предположить, что власти страны, если захотят, смогут объединить майнинг-компании для того, чтобы захватить контроль над блокчейном первой криптовалюты. Однако эксперты уверены, что этого никогда не произойдет.
Майнинг-компании не станут уничтожать свой источник заработка, объяснил сооснователь BitCluster Сергей Арестов. Даже если кто-то решится атаковать сеть первой криптовалюты, это не разрушит ее, а максимум приведет к сбоям, которые можно будет устранить, выпустив экстренное обновление. Сеть криптовалюты работает без ошибок уже долгие годы. И пока нет предпосылок к тому, что эта ситуация может измениться.
4. Дефляционная природа
Все заговорили о дефляционной природе биткоина в 2020 г., когда ФРС и центробанки крупных стран начали применять экстраординарные меры поддержки экономики. С начала года суммарный баланс США, Европы и Японии вырос на $5 трлн. При этом эмиссию криптовалюты невозможно увеличить, она при любых обстоятельствах не превысит 21 млн монет.
Это означает, что в отличии, например, от доллара США, который выпускается в безграничных масштабах, биткоин не подвержен инфляции. Напротив, со временем предложение криптовалюты на рынке будет сокращаться, а значит, даже при условии сохранения спроса, ее цена будет расти. Монета запрограммирована на то, чтобы дорожать, за счет этого она выглядит намного более ценной, чем фиатные деньги.
5. Цифровое золото
Биткоин может заменить золото в качестве средства сохранения капитала, уверены аналитики инвестиционной компании Grayscale. Они объяснили, что драгоценный металл имеет большие запасы, его невозможно легко делить и перевозить. Поэтому первая криптовалюта отлично подходит на роль «цифрового золота». На данный момент удобство использования традиционного актива значительно ниже, чем у его современного аналога. Создатель EOS Брендан Блюмер уверен, что BTC заменит золото и станет основным активом для хранения стоимости в ближайшие двадцать лет.
6. Простой путь к инвестициям
Для того, чтобы начать торговать биткоином, не нужно иметь специальных лицензий или знаний. Достаточно пройти процедуру регистрации на криптобирже или скачать электронный кошелек. Однако это чревато тем, что многие люди, далекие от мира финансов, теряют деньги на буквально слепых инвестициях. Например, те, кто вложились в токен XRP в январе 2018 г., когда он торговался на уровне в $3,4, теперь вряд ли когда-то вернут свои деньги (сейчас цена монеты на 94% ниже, около $0,191).
7. Защитный актив
Во время локальных экономических кризисов зачастую курс биткоина на местных площадках поднимается выше среднерыночных значений. Например, криптовалюта сверхпопулярна в Аргентине и в Венесуэле.
Когда люди теряют доверие к своим национальным валютам, они пытаются найти альтернативу, чтобы спасти свои деньги. Биткоин, несмотря на безумную волатильность, не подвержен инфляции и, тем более, гиперинфляции. Поэтому в он выглядит как отличный вариант для инвестирования.
Слабые стороны биткоина
Биткоин нередко называется защитным активом. Однако сложно быть уверенным, что накопления в криптовалюте сохранят свою стоимость. Цена BTC в любой момент может резко обрушиться более чем в два раза. Например, 12-13 марта она упала свыше чем на 50% в течение суток, до минимума в $3800.
2. Высокие комиссии на вывод
Одним из преимуществ биткоина является возможность перевести большие суммы за низкую комиссию. Но это касается транзакций внутри системы. Если инвестор захочет обналичить средства, ему придется заплатить комиссию за вывод активов контрагентам, например, биржам или обменникам. На этом можно потерять от 2-5% и более от суммы сделки. Чем больше капитал, который пользователь собирается обменять на традиционные деньги, тем выше вероятность, что у обменника попросту не окажется таких объемов средств.
Некоторые аналитики прогнозируют многократное подорожание биткоина в будущем и предлагают инвестировать в него с долгосрочными целями. Однако такой вклад в будущем может оказаться вне закона, например, если правительство запретит владеть криптовалютой и совершать с ней операции. В этом случае пользователь рискует потерять весь капитал или же часть его на том, что обналичить цифровые монеты станет значительно дороже и сложнее.
Биткоин применяется не только для инвестирования или дешевых переводов. Также пользователь с помощью криптовалюты могут приобретать запрещенные вещества или отмывать преступные доходы. Но даже если рядовой пользователь не использует криптовалюты в преступных целях, он все равно может пострадать.
Например, если купит «грязную криптовалюту» у обменника или «с рук» у другого человека. В таком случае средства могут быть заморожены. Но этого можно избежать, если проверить транзакции при помощи специальных сервисов.
5. Сложная в использовании система
Биткоин — это децентрализованная система, у которой нет единого управляющего звена. Из-за этого владельцы BTC не защищены от ошибок. Например, если инвестор забудет пароль от своего цифрового кошелька или потеряет к нему доступ, вернуть криптовалюту не получится, это просто невозможно. Безвозвратная потеря средств произойдет и в случае, если пользователь отправит их на ошибочный адрес: в блокчейне нельзя отменить транзакцию. Таком случае можно надеяться лишь на то, что получатель возвратит их по собственному желанию.
Одним из драйверов роста стоимости биткоина считается его признание в обществе: чем больше спрос, тем больше цена. Однако распространение цифровых денег замедляется из-за спорной репутации. Нередко BTC и другие криптовалюты используются в преступных схемах, например, для отмывания денег, покупки незаконных веществ или при построении финансовых пирамид. Это вызывает негативные ассоциации и вынуждает правительство принимать запретительные меры.
7. Отсутствие защиты
Мы уже писали, что децентрализация — это плюс. Но и минус тоже, потому что, в связи с этим, биткоин и другие монеты не имеют четкого законодательного регулирования. Это ограничивает возможности пользователей в вопросе судебной защиты, например, если они пострадали от рук мошенников. Сейчас нет точного понимания того, как определяется стоимость цифровых активов, отсутствует их правовой статус. Также не прописаны инструкции, как правоохранительные органы могут отследить украденную криптовалюту, изъять и прочее.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
В 2021 году курс биткоина поднялся на 64%, до $47 тыс. При этом в ноябре первая криптовалюта установила исторический максимум стоимости на отметке в $69 тыс. Еще более впечатляющую динамику продемонстрировал Ethereum — его курс взлетел на 429%, до текущих отметок в $3,7 тыс. При этом на пике цена альткоина превышала $4,8 тыс.
Эксперты рассказали, какой динамики ждать от крипторынка в следующем году.
«Начало года может оказаться непростым для биткоина»
«Начало года может оказаться непростым для биткоина, однако по большинству позитивных сценариев мы увидим продолжение глобального восходящего тренда, начавшегося осенью 2020 года. При таком позитивном сценарии цена может достигнуть минимум $80 тыс., а как максимум $110-$120 тыс.», — спрогнозировал Зуборев.
С ним согласился CEO Xena Financial Systems Антон Кравченко, который также назвал отметку в $120 тыс. возможным максимумом биткоина в 2022 году. При этом с более высокой долей вероятности эксперт ожидает цену первой криптовалюты в диапазоне $50-85 тыс.
О возможном росте биткоина до $80 тыс. в будущем году заявил и сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. Он ожидает, что криптовалюта достигнет этой отметки во втором квартале 2022 года, если в первом квартале не будет серьезных потрясений и курс актива составит $60 тыс.
«Может начаться криптозима»
Существует множество негативных прогнозов по биткоину. Они учитывают различные факторы, в том числе технический анализ и ончейн-параметры, «медвежьи паттерны», недавний разворот от уровня сопротивления в области $3 трлн общей капитализации рынка, приостановку тренда на увеличение числа инcтитуционалов и достаточно длительный период времени с последнего халвинга.
Падение цены биткоина до $40 тыс. и до $35 тыс. ожидает Некрасов. Он утверждает, что уйти ниже биткоину не позволит мощный уровень поддержки, который виден по ордерам на покупку на криптобиржах. В свою очередь Кравченко назвал вероятным минимумом для первой криптовалюты отметку в $30 тыс., поскольку около этого уровня начнутся «колоссальные покупки», которые смогут развернуть «почти любой тренд».
«Есть два сценария»
CEO Cryptorg Андрей Подолян назвал два сценария по биткоину на 2022 год:
- Высоковолатильный флэт. В этом случае цена будет двигаться в очень широком канале, где нижней гранью канала будет примерно $30 тыс., а верхней гранью будет $65 тыс.
- Сценарий с пробоем исторического максимума. Цена находится в восходящей тенденции и при следующем/последующем касании верхней грани фигуры уходит вверх в район $100 тыс. При этом минимум 2022 года не должен быть ниже $40 тыс.
«Ethereum имеет шансы вырасти сильнее биткоина»
Росту эфира будет способствовать также техническое развитие проекта, что в принципе может вывести цену монеты на уровни выше $6 тыс. уже к июню 2022 года, считает сооснователь ENCRY Foundation.
«К концу 2022 года эфир имеет шансы вырасти сильнее, чем биткоин. Такая возможность открывается благодаря развивающейся сфере децентрализованных финансов, использующих блокчейн Ethereum для приложений, и завершению масштабного обновления сети ETH 2.0 с полным переходом на стекинг. Ethereum по $10 тыс., на мой взгляд, в конце 2022 года выглядит гораздо реальнее, чем биткоин по $100 тыс.», — отметил Некрасов.
О реальности роста цены Ethereum до $10 тыс. в следующем году заявил и CEO Xena Financial Systems. По Ethereum новостной фон умеренно позитивный, ожидания инвесторов также достаточно оптимистичны, добавил Зуборев. Он объяснил, что благодаря недавнему переносу «бомбы сложности» на июнь 2022 года не ожидается сильных потрясений в ближайшие 6 месяцев, однако в дальнейшем по мере приближения к запланированному переходу криптовалюты к модели PoS могут возникать периоды высокой волатильности.
«У эфира есть все шансы держаться крепче биткоина даже в ситуации значительного усиления давления со стороны «медведей» на рынок. Если ожидаемый минимум по биткоину примерно на 40–45% ниже текущей отметки, то Ethereum может оказаться стабильней и не учитывая локальных «провалов» оставаться на уровне не ниже 20-30% ниже от сегодняшней цены. Соответственно самые негативные ожидания — $2,8–$2,9 тыс., самые позитивные — около $10 тыс.», — заключил эксперт.
О возможном росте Ethereum до $10 тыс. заявил и Подолян. Он отметил, что альткоин растет по отношению к биткоину, а его подорожание может продолжиться из-за дефляционной модели, в результате которой большая часть добытых монет сжигается.
В «криптоэкономике» наступила «криптозима». Резкое похолодание на рынке обеспечил ряд факторов, в том числе падение проекта Terraform Labs. По мнению некоторых аналитиков, обрушение получило эффект домино, что привело к значительному понижению курса биткоина - самой доверительной и «рукопожатной» криптовалюты. Что произошло на крипторынке в мае 2022 года? Были ли ранее прецеденты такого обвала? Что ждет криптоэкономику в ближайшей перспективе? Попытаемся разобраться, оперируя имеющейся к сегодняшнему дню информацией.
Крах LUNA , понижение BTC и стабильность Tether
LUNA еще долго не появится на небосклоне
О низвержении в пропасть криптовалют LUNA и UST – продуктов криптопроекта Terraform Labs – не говорил, пожалуй, только самый ленивый. 9 мая алгоритм стейблкоина TerraUSD дал сбой, отвязавшись от стабильного курса в $1, и весь проект полетел «в тартарары» в режиме свободного падения. Причем, падения действительно свободного. В прямом смысле - на 100%. Основатель южнокорейской экосистемы До Квон вместе со своей командой до сих пор не может предоставить сколько-нибудь вразумительный и эффективный выход из ситуации. По мнению многих специалистов, позиции TerraLUNA вряд ли будут реанимированы. Во всяком случае до тех кондиций, когда эта монета являлась третьей по уровню капитализации.
Естественно, такое мегаотрицательное событие не могло не сказаться на настроениях криптовалютного рынка в целом. Во-первых, со сцены в одночасье исчез один из крупнейших покупателей биткоинов «в лице» Terraform Labs. Во-вторых, для многих инвесторов крах Luna , чьи владельцы потеряли миллионные и даже миллиардные состояния, стал своего рода лакмусовой бумажкой. В сообществе началась паника, которая вылилась в массовый сброс токенов, наблюдавшийся в течение суток. Это спровоцировало «передоз» предложений BTC на торговых площадках. К 10 мая их количество выросло более чем на 40,5 тысяч.
Биткоин в очередной минусовой стадии
Схожая ситуация наблюдалась два года назад. В марте 2020-го за неделю BTC просел с $9 100 до $4 200 и даже ниже. Причина та же – инвесторы решили выйти из главной мировой крипты и стали массово ликвидировать соответствующие позиции на криптобиржах. Тогда основным драйвером этого процесса стала пандемия, на фоне которой биткоин показался рисковым активом.
К нынешним же обстоятельствам были несколько иные предпосылки, которые с одной стороны вроде бы и не связывают падение курса BTC с обнищанием LUNA , а с другой, наоборот, указывают на некий сговор «сильных мира сего». Еще в марте, как сообщал ресурс Сoinspot, с десятка крупных BTC-адресов стала осуществляться заливка биткоинов на торговые площадки. Такие «инициативы» говорят прежде всего о скором старте реализации.
На первый взгляд вроде бы никакой связи с ситуацией по LUNA и UST . Однако, если брать во внимание широко обсуждаемую и имеющую логическое объяснение версию о планируемой атаке на южнокорейскую Terraform Labs, то паззл может сложиться. Ведь падение TerraLUNA и TerraUSD также связано со сквизом, «обеспеченным» 8 мая массивной продажей стейблкоина UST на $300 млн.
Версия, конечно, конспирологическая. Прежде всего в части мотива. В качестве последнего может выступать либо попытка противостояния с криптосистемой в целом, либо чье-то желание «подзаработать». Второй вариант, на наш взгляд, более реалистичен.
Tether вселяет уверенность
Лихорадка на крипторынке так или иначе затронула практически все его сегменты. Пример с гиперпросадкой TerraUSD пошатнул уверенность в стейблкоинах. В этом ряду стоит отметить стейблкоин от Tether Holdings Limited - Tether ( USDT ). Под занавес 2017 года капитализация этого коина составляла порядка $1 млрд., уже через четыре года этот показатель вырос в 70 раз - $70 млрд., а в этом году составляет $76 млрд. Так или иначе, но практически все криптобиржи поддерживают сегодня Tether , это значимая часть рынка, с помощью которой каждый день совершаются сделки на миллиарды долларов.
Ну и что, спросите вы, ведь таким доверительным статусом еще месяц назад обладал и корейский стейблокин UST . Но есть существенная разница, которая еще более обозначилась именно сегодня.
Начнем с того, что в отличие от UST , USDT имеет статус централизованного стейблкоина, то есть обеспечен фиатом. Да, в адрес Tether иногда звучали не самые приятные обвинения. Особенно после того, как в марте прошлого года выяснилось, что фиатом монета обеспечена менее, чем на 5% и более чем на половину – коммерческими бумагами. То есть Tether Holdings Limited вкладывалась в инвестирование сторонних криптопроектов. Не улучшала общую картину доверия к USDT и информация, согласно которой после «неприятности» с Terra Tether потеряла около $7 млрд. Как сообщает fx.co, неделю назад оборотное предложение Tether упало с $83 млрд до менее чем $76 миллиардов.
- Консолидированные общие активы составляют не менее $82,4 млрд.
- Эти резервы превышают обязательства компании по USDT и по консолидированным обязательствам.
В качестве комментария к событиям последних дней технический директор Tether Паоло Ардоино отметил:
«Прошедшая неделя — пример силы и устойчивости Tether. Tether сохранил свою стабильность вопреки аномальным событиям на рынке и крайне волатильным условиям. У Tether не было ни одного необслуженного запроса на выплату ни от одного из верифицированных клиентов. »
Это хорошая новость для тех, кто на данном этапе размышляет в какой стейблкоин вывести волатильный ныне BTC . Но насколько долго главная криптомонета будет пребывать в таком состоянии?
Стоит ли покупать биткоины летом 2022 года?
Этим вопросом сейчас озадачены многие. По мнению экспертов, есть два однозначных ответа: да и нет. Не удивляйтесь. Далее мы постараемся объяснить обе позиции специалистов.
Начнем с того, что, как показывает история, крипторынок и прежде всего стоимость BTC, подвержены цикличности. То есть, как ни крути, но вслед за падением, как правило, следует повышение курса. Таких примеров в летописи биткоина, появившегося в 2009 году и стоившего тогда меньше $ 1, много. Для инвесторов биткоин олицетворяет лазейку, пропустив через которую свои средства, они снимают риски, связанные с инфляцией — крипта в наименьшей степени ей подвержена, так как по сути не привязана к той или иной валюте-фиату. Значит, нас ждет движение вверх.
Соответственно, нынешняя ситуация представляет собой неплохие условия для приобретения. Ведь даже купив биток за $ 29 199 (цена на время подготовки материала), согревает мысль, что в перспективе он сможет дорасти до $ 67 000, как это было в прошлом году. В этом отношении на вопрос «Стоит ли сейчас, накануне лета 2022 года, покупать биткоин?» специалисты однозначно отвечают - «Да!»
Но при этом есть существенная оговорка. Так, ресурс fintolk приводит комментарии экспертов, рекомендующих начинать активную покупку как раз в период «криптозимы», которую мы сейчас наблюдаем. В то же время они предупреждают, что ждать быстрого подъема не стоит. Он будет, но не в одночасье. Период роста может растянуться на несколько лет — это долгосрочная инвестиция, которая обязательно оправдает себя, но не завтра и не через месяц. Готовы заморозить свои средства на такой срок — покупайте биткоины. Если же вы нацелены на прибыль от краткосрочной спекуляции, то покупать BTC в мае и летом 2022 года не рекомендуется. Желающим заработать на короткой дистанции ответ «Нет!»
На чем же основано мнение специалистов, которые утверждают, что биткоин обязательно вырастет? Как минимум на двух факторах - халвинге и ограниченной эмиссии BTC.
Влияние халвинга
Всего майнерами будет добыто 21 млн BTC — ни больше, ни меньше. На сегодняшний день намайнено порядка 90% от общего объема. Казалось бы остальные 10% майнеры соберут быстро. Однако это не так. Дело в том, что в системе заложен понижающий алгоритм скорости майнинга.
За это отвечает так называемый халвинг — объем вознаграждения майнеров за добычу блоков. Каждые четыре года сумма награды уменьшается вдвое. Еще 6 лет назад за один блок майнер получал 12,5 BTC. А в 2012 — 25 биткоинов. В 2020 году награда сократилась до 6,25. Следующий цикл наступит в 2024-м году. Через два года за майнинг одного блока заплатят 3, 125 BTC.
Это означает, что свои цифровые майнинг-активы после каждого халвинга вынуждены сворачивать мелкие майнеры с низкокондиционным оборудованием, оплачивающие бешеные счета за электричество — доходы не оправдывают расходы. Эстафету подхватывают лидеры отрасли, которые увеличивают количество предложений BTC на криптобиржах. Чем больше предложений, тем ниже цена. Но со временем рынок корректирует процесс. Стоимость биткоина не только возвращается к своим показателям, но и значительно их превышает. Так было в 2016 году, когда случилось падение битка, а уже в 2018 случилось его удорожание до $ 20 000 за единицу. Основываясь на этом и делается прогноз относительно ожидаемого взлета биткоина в цене. Речь идет о периоде после очередного халвинга, который должен состояться в 2024 году. Через год-полтора после этого можно будет наблюдать, по некоторым данным, рост стоимости до чисел с пятью нулями.
Гарантия роста биткоина после 2022 года обеспечена ограниченной эмиссией
Итак, количество биткоинов в экосистеме будет ограниченным 21 млн BTC. И именно этот фактор обеспечит криптовалюте защиту от любой инфляции, а также постоянный спрос.
Естественно, ограниченность количества сыграет положительную роль и в плане конкуренции с фиатной валютой. Ведь сейчас объем фиатных средств абсолютно неконтролируем, деньги в привычном их понимании обесцениваются на глазах. Печатные станки приводятся в действие по желанию властей тех или иных стран в ответ на мало мальски кризисные явления. Таковых сейчас много, а в обозримом будущем будет еще больше. Взять, к примеру, инфляцию, захватившую США, которая усугубляется нестабильной внутренней и внешнеполитической обстановкой.
Что на этом фоне демонстрирует биткоин? Что ни говори, а только стабильный рост. В целом за всю историю монета демонстрирует твердый тренд на возрастание и укрепление. Да, это происходит циклично, скачкообразно, но, во-первых, ожидаемо, а во-вторых, объяснимо. Крупные майнеры несмотря ни на что не отказываются от проекта, а продолжают добывать монету, чья капитализация выше в десятки и даже сотни раз в отличие от других криптоактивов.
Поэтому, если есть лишние деньги, которые вы готовы заморозить на 3-4 года, рекомендуем покупать биткоины. Что касается майнинга, то сегодня это удел только крупных игроков в этом сегменте. И с каждым халвингом таких участников будет становиться все меньше и меньше, но они будут. Кстати, алгоритм системы разработан таким образом, что майнить оставшиеся 10% BTC придется в течение еще более чем 115 лет. Ожидается, что последний биткоин из 21 млн будет добыт только к 2140 году.
Безопасное и комфортное приобретение криптовалюты обеспечат зарекомендовавшие себя торговые площадки. Из большого количества существующих сегодня криптобирж мы порекомендуем следующие:
1. Стоит ли вкладываться в криптовалюту в 2021-2022 году и почему? Что необходимо сделать для входа на криптобиржу?
1.1. Монета и токен в чем разница
1.2. Самые перспективные токены на 2021-2022 год.
2. На какие криптовалюты стоит обратить свое внимание сегодня.
2.1. ТОП-22 валют и обзор на них
2.2. Прогноз на бирже
2.3. Аргументы за вложение в криптовалюту
2.5. Где купить и продать криптовалюту? Обзор бирж
Эпидемиологическая ситуация в мире внесла свои коррективы во все сферы жизни человека, а особенно в экономику. Под ударом оказались финансовые варианты вложения средства – валюта и даже золото. На тот момент не было практически ни одного актива, в которое можно было бы вложиться безопасно, и тогда инвесторы обратили своё внимание на «непопулярный» класс активов – криптовалюту.
Актив, который, к тому же, мало коррелирует с другими видами активов. Более того, традиционная валюта в последние годы становится всё менее привлекательной для инвесторов ввиду сильной подверженности влиянию геополитических и экономических факторов, а также не имеет возможности резкого скачка стоимости.
Рост интереса к криптовалюте обусловлен следующими факторами:
· большой потенциал для роста, который дает возможность стремительного и существенного увеличения своих вложений;
· снижение доверия к валюте;
· «бум криптовалюты», который привлек внимание большого количества новых инвесторов в начале 2021 года.
Два условия потенциала роста цены на криптовалюту.
1. Криптовалюта имеет фундаментальную основу – полезную для окружающего мира функцию, и ограниченную эмиссию монет.
2. Шумиха вокруг определенной криптовалюты. Чем больше инвесторов хотят вложиться в виртуальную валюту, тем быстрее происходит рост цены. Чем влиятельнее человек заинтересовался инвестициями в криптовалюту, тем стремительнее рост её цены.
Если Вы всерьез озадачились этим вопросом и достаточно осведомились о том, что такое виртуальная валюта и как она работает, то ответ – да!
Важно учитывать, что криптовалюты остаются активами с повышенными рисками для инвесторов. Однако имея весомый опыт в инвестициях, можно заработать или вложиться на будущие перспективы.
Для начала разобраться с инструментами, встречающимися на любой бирже.
В них входит график цены, форма создания ордера, книга заявок или биржевой стакан, информация по объемам торгов и история сделок.
Для того, чтобы успешно покупать и торговать криптовалютой, необходимо выбрать платформу, отвечающую Вашим желаниям и потребностям. Кроме этого, нужно выбрать криптовалютный кошелек. У каждой электронной валюты есть отдельные специализированные кошельки. Так, например, для самой распространённой монеты – Биткоина, есть кошельки Exodus и Coinbase. Для не менее известного Эфириума – MyEtherWallet.
Процесс продажи одинаков на всех биржах:
2. Верификация. Большинство бирж требует полной верификации от пользователей, но некоторые предоставляют выбор: подтверждать свою личность или торговать анонимно. Важно понимать, что верифицированные пользователи имеют большей гарантий защиты и расширенные лимиты для торговли.
3. Торговля. Все действия с активами происходят во вкладке «торговля» с помощью торгового терминала. Алгоритм аналогичен на любой бирже: выбор торговой пары и заполнение заявки на осуществление покупки/продажи в соответствии с выбранным типом ордера.
Криптовалюты имеют свой блокчейн. Единицы таких валют правильно называть монетами. Монета имеет измеримую ценность и может быть расчётной валютой. Среди них Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP, EOS и тд.
Токен – такой же цифровой актив, но разработанный на сторонних платформах, на блокчейне, принадлежащем компании, с целью участия в развитии сети и совершении операций купли-продажи. Самые известные токены – Tether и USD Coin, разработанные платформой Ethereum. Токен работает совместно с биткоином.
· Uniswap (UNI) (платформа Ethereum)
· Chainlink (LINK) (платформа Ethereum)
Мы уже ответили на вопрос: «стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту в 2021-2022 году?». И наш ответ положительный. Теперь стоит разобраться с тем, в какие именно цифровые активы лучше вкладывать свои деньги, в том числе, на долгосрочный период.
Инвестировать нужно в ту электронную валюту, которая отвечает Вашим запросам, потребностям и исходя из того, что вы планируете от неё получить. Безусловно это должна быть криптовалюта, в перспективах которой Вы не сомневаетесь.
Прежде всего криптовалюты должны быть достаточно простые и понятные, а механизмы обмена и вывода средств не должны быть ресурсо затратными, то есть не должны отнимать много времени. А это значит, что проект должен быть не только перспективным, но и с внедрением уникальных технологий и инновационных решений. Проект, который даёт или даст в ближайшем будущем хорошие возможности для заработка.
1. Биткоин. Бессменный лидер в мире криптовалюты. Он представляет собой наиболее безопасный вариант электронных активов среди всех, существующих на данный момент. Электронная валюта на рынке с 2009 года, и в этом году она достигла пика в своей цене. По прогнозам аналитиков биткоин продолжит расти до конца этого года и побьет свой мартовский рекорд в 64 тысячи долларов.
Инвесторы отдают предпочтение именно биткоину, поскольку его капитализация в десятки раз больше, чем у остальных валют в мире – около 583 миллиардов долларов. Поэтому приобретение и продажа биткоина обладает наивысшей ликвидностью, а значит будет выгодно независимо от состояния рынка. Несмотря на то, что криптовалюта в целом весьма нестабильный актив, Bitcoin за время своего существования демонстрирует последовательный рост в долгосрочной перспективе.
2. На втором вместе Ethereum. Эта монета попала в список по очевидным причинам. Эфириум укреплял свои позиции на рынке в течение всего 2020 года, а уже в 2021 году побил свой рекорд по стоимости в два раза – 4.3 тысячи долларов. Интерес к эфириуму сегодня подогрет запуском Ethereum 2.0, завершить который планируется к концу этого года.
Монета перейдёт на алгоритм Proof-Of-Stake, что позволит децентрализованным приложением работать более плавно и эффективно. Данная модернизация не может не радовать пользователей. Эфириум хорош тем, что идёт вплотную с биткоином в течение долгих лет. Эта криптовалюта даёт наибольшие перспективы для инвестиций в долгосрочном периоде. Выход Эфириум 2.0, помимо вышесказанного, предполагает устранение, пожалуй, единственного недостатка Ethereum – высокой стоимости комиссионных внутри сети.
Несмотря на то, что некоторые считают лайткоин побочным эффектом или копией Bitcoin, эксперты рекомендуют присмотреться к нему. Так как в течение прошлого года монета показала очень интересные результаты и задел на перспективность, а сегодня у неё наблюдается плавный и стабильный рост в цене.
5. Chainlink. Данная криптовалюта в 2020 году оказалась на первом месте в списке криптовалют с наиболее высокой окупаемостью инвестиций. Это один из главных аргументов в пользу покупки-продажи и инвестиций в данный токен. Особенно долгосрочных. В прошлом году курс монеты вырос с полутора до двадцати долларов, это весьма солидная динамика для новичка. Если тенденция сохранится до конца текущего года, то уже к началу 2022 года по прогнозам аналитиков криптовалюта сможет конкурировать с такими гигантами, как Биткоин и Эфириум. Официальный сайт chain.link
7. Binance coin. Криптовалюта от крупнейшей биржи криптовалюты – Binance. В течение всего года наблюдалась положительная динамика токена, в том числе на самой бирже Binance. Если прогнозы аналитиков сбудутся, то монету ждут большие перспективы. В частности, благодаря ей можно будет снизить комиссии на бирже Binance, что положительно скажется на её конкурентном положении.
8. EOS. Признается ведущей мировой электронной валютой. По техническим характеристикам (скорость и масштабируемость) превосходит лидеров рейтинга – Биткоин и Эфириум. Работа токена ведется на собственной платформе.
10. TRON. Пожалуй, самая уникальная криптовалюта и блокчейн, существующие на данный момент на рынке. Широкое распространение криптовалюта получила среди геймеров – ей используются для оплаты контента. По прогнозам экспертов у Трона большие перспективы и рост стоимости.
11. Huobi Token. Криптовалюта, разработанная биржей Huobi. Токены отлично идут в торговую пару с гигантами – Bitcoin, Tether и Ethereum. Платформа предлагает уникальную услугу – застраховаться от непредвиденных ситуаций. Например, потерь, связанных с нестабильностью рынка или с хакерскими взломами сайта.
12. Dash. Криптовалюта, ориентированная на долгосрочные инвестиции в свои цифровые активы. Уникальность криптовалюты состоит в том, что все транзакции выполняются без банков как посредников.
13. Monero. Лидер среди анонимной цифровой валюты, которой она остается и по сей день. Все данные о транзакциях сохраняются децентрализованным способом с помощью блокчейн.
16. Stellar. Является платформой для реализации криптовалютных транзакций. За последние три года стала самой быстро растущей платформой. Многие пользователи любят Stellar за высокую скорость транзакций.
17. Polkadot. Блокчейн-проект, с помощью которого можно создавать приложения и функциональные сервисы. Эксперты считают, что скорость развития проекта позволит ему в скором времени оказывать на рынок криптовалюты такое же влияние, как и Эфир в своё время.
18. Zcash. Относится к числу анонимных цифровых валют. Функционал токена направлен на максимальную защиту конфиденциальности своих пользователей. Более того, Вы сами можете выбирать, какие данные скрыть.
19. Horizen. Разработчики платформы нацелены на защиту данных своимх пользователей. Для максимизации безопасности служат механизм сквозного шифрования. Данный проект предоставляет широкий функционал для разработчиков.
20. Solana. Молодая криптовалюта, появившаяся на рынке в 2020, но уже вошла в рейтинг перспективных криптовалют для вложения. Solana привлекает своих инвесторов двумя преимуществами: высокая и постоянно растущая скорость обработки данных и небольшие затраты на производство.
21. IOTA. Разработчики Айоты создали целую экосистему, позволяющую нескольким устройствам взаимодействовать друг с другом. Отличительной чертой считается то, что она не имеет блокчейн, а работает на уникальной системе Tangle.
22. Uniswap. Новичок на бирже. Его концепция — токен-биржа на Эфире, предназначенная для Эфирных токенов. По сути это автоматическая биржа, обслуживающая Эфирные токены.
К причинам, которые могут вызвать снижение стоимости биткоина, относятся:
· Хакерские атаки и сбои, влияющие на устойчивость и безопасность системы;
· Запрет некоторых стран на использование криптовалюты;
· Развитие других коинов и токенов на рынке электронных валют и повышающийся с каждым днём конкуренция.
Факторы, влияющие на рост стоимости биткоина:
· Легализация и поддержка правительства стран на использование электронной валюты;
· Рост капитализации самого биткоина;
· Слабая конкурентоспособность криптовалют или падение курса доллара и евро.
2. Эфириум. Самым ожидаемым событием, касающимся криптовалюты, является, конечно же, выход обновленной версии Ethereum 2.0. Эксперты прогнозируют следующие функции модернизированной версии:
· Протокол чистого согласования PoS
Аналитики считают, что выход обновления простимулирует рост стоимости Эфириума в конце 2021 года. Кроме того, эксперты выделяют следующие факторы развитие Эфира на рынке:
· За прошедший год прослеживается тенденция стабильного и быстрого роста курса криптовалюты. Она сохранится и в начале следующего года.
· Востребованность Эфириума на рынке также растёт. Им всё больше интересуются крупные банковские организации, а также разработчики программных обеспечений и компании-гиганты в сфере технологий.
· Сами разработчики Эфириума постоянно модернизируют технологию. Так, например, в России запущен «Мастерчейн», который основан на принципах работы блокчейна Эфира.
· Ответ на вопрос «стоит ли присмотреться к Ethereum, как к электронному активу для инвестиций?», однозначно положительный.
3. Лайткоин. Лайткоин – динамично развивающийся брат биткоина. Аналитики считают, что особенности и ключевые отличия лайткоин от биткоина станут причинами роста популярности и развитие потенциала криптовалюты в ближайшем будущем.
К каким отличием относятся: высокая скорость транзакций и низкая комиссия за перевод средств, а также централизованное управление валютой.
На данный момент Эфир обгоняет Лайткоин по стоимости более, чем в 5 раз. Однако доля экспертов предполагает, что к концу текущего года разница курсов между уже устоявшимся и зарекомендовавшим себя на рынке Эфиром и молодым, подающим большие надежды лайткоином сократится до трех крат.
Также эксперты считают, что на стоимость лайткоина повлияет работа разработчиков над безопасностью и скоростью транзакций, а также усовершенствование масштабируемости блокчейна.
4. Ripple. Активно развивающийся китайский токен, чьи разработчики никогда не делали ставок на стремительный взлёт цены криптовалюты. На данный момент команда работает на укрепление своих позиций на рынке и стабилизацию. Разработчики видят перспективы Рипл во взаимодействии с крупными компаниями холдингами. Риплом уже заинтересовались крупные финансовые организации в Австрии, кредитные компании Нью-Йорка, а также Национальный банк Канады. Из наиболее известных компаний, обладающих криптовалютой является Google. Ripple – это тот случай, когда привлечение крупных инвесторов влияет не столько на стоимость криптовалюты, сколько на его стабилизацию и репутацию среди конкурентов.
Эксперты считают, что главными факторами, гарантирующими рост цены к концу 2021 года это:
· Доверие банковского сектора, на который сейчас и работает Ripple
· Его технологическая безопасность
· Статистика роста Рипл в 2021 году обусловлена технологическим превосходством инструментов и мало зависит от новостей и шумихи вокруг валюты
· Разработчики активно расширяют операционные возможности криптовалюты, а также никогда не останавливаются в её технической модернизации
Почему я рекомендую инвестировать в электронные активы?
Во-первых, низкий порог входа на биржу. Большинство традиционных вариантов инвестирования происходит с условием вложения больших капиталов. В то время, как для приобретения криптовалюты необходимо располагать солидным счётом с круглой суммой. Финансовое вливание может быть в несколько долларов. Вы можете рассчитывать из имеющихся в Вашем распоряжении финансов, а выбирать криптовалюту исходя из своих потребностей, которые вы планируете реализовать с помощью криптовалют. Более того, рынок электронной валюты не требует посредников. Вы можете купить токены в несколько кликов, а на некоторых биржах даже анонимно.
Во-вторых, преимуществом является высокая доходность. Стоимость отдельных криптовалют, а особенно наиболее популярных как (Bitcoin или Ethereum) повышается с каждым днём. Эксперты прогнозируют их стабильный рост до конца этого и начала следующего года. Таким образом, купив криптовалюту сегодня через несколько месяцев Вы можете продать её по стоимости выше.
В-третьих, это хорошая ликвидность системы. Она работает одинаково быстро и эффективно в обоих направлениях, то есть Вы можете как быстро приобрести валюту, так и быстро её продать.
Безусловно, работа с биржами криптовалют пока не доведена до идеала. Важно понимать иметь в виду риски инвестиции в электронные активы.
К ним относятся:
· Хакерские атаки. По мнению экспертов и аналитиков данная проблема ещё долгое время будет беспокоить крипторынок и быть головной болью инвесторов. Поскольку не только крупные компании и инвесторы хотят отхватить себе лакомый кусочек крипто богатств, но и мошенники.
· Юридические риски ввиду отсутствия законодательной базы. На данный практически нет бирж, которые страхуют от убытков и возникших проблем в системе. Законодательной помощи в случае потери своих инвестиций Вам не окажут.
· Конечно же очевидный риск — это волатильность бирж криптовалют. Курс многих монет и токенов зависит от факторов, проследить за которыми очень трудно. Поэтому к выбору криптовалюты для инвестиции важно подойти с умом.
Я расписал отличия криптовалюты от токенов, рассмотрел наиболее популярные и перспективные криптовалюты на сегодняшний день, а также их перспективы развития на 2021-2022 год.
Теперь поговорим о том, где же покупать и продавать электронную валюту.
Прежде, чем перейти на биржу и начать покупать, продавать и инвестировать, Вам необходимо определиться с целями. Есть криптобиржи для новичков, биржи с анонимными денежными операциями. Составляют целые рейтинги наиболее безопасных криптобирж, рейтинги по отзывам трейдеров, ТОП бирж с низкой торговой комиссией.
Расскажу о наиболее популярных биржах.
· Binance. Крупнейшая биржа по количеству пользователей и объёму торговли. Верификация на бирже обязательна. Комиссия составляет всего лишь 0.1%. Предусматривается ввод и вывод на банковскую карту.
· KuCoin. Одна из крупнейших площадок торговли и продажи криптовалюты. Комиссия 0.1%, а также предусмотренные скидки за большие объёмы торгов. Биржа не требует верификации, однако в таком случае действует ограничение на функционал площадки.
· ProBit. Достаточно новая, но быстрорастущая биржа электронных денег. Биржа отличает наличием собственной криптовалюты PROB. Верификация не требуется, при этом платформа гарантирует высокую степень защиты Вашего аккаунта, используется двухфакторной аутентификации.
· EXMO. Большая часть биржи представлена русскоговорящими пользователями, об этом свидетельствуют отчёты, предоставленные самой биржи. Поддерживается маржинальная торговля и фиат.
· Garantex. Платформа работает с картами любых банков, а ввод и вывод денег с биржи возможен наличными. Верификация на платформе необязательна.
· BITMEX. Существует на рынке с 2014 года и за это время не было ни одного взлома данных и хищения пользовательских средств. Верификация не обязательна. Комиссия одна из лучших на рынке. Поддерживает маржинальную торговлю и фиат.
· Gate. Собственная криптовалюта GT. Для произведения операций на бирже верификация не требуется, однако она необходима для вывода средств. Большой выбор криптовалютных пар, поддержка маржинальной системы.
В заключение хочется вернуться к тезису, с которого всё началось: стоит ли инвестировать в криптовалюты в 2021-2022 году?
Безусловно сейчас наилучшее время для инвестиций в цифровые деньги. С каждым днём появляются новые криптовалюты и токены, и всё больше компаний, пользователей, инвесторов и банков хотят обладать заветными электронными деньгами. А тем временем перспективы криптовалютного рынка расширяются с каждым днём. Криптовалюта, какой бы она ни была сомнительный в своей стабильности, всё же заняла свою нишу в мире финансовых активов, которые набирают популярность. Электронные транзакции, инвестиции, трейд и майнинг уже вошли и закрепились в мировой экономике.
Однако прежде, чем сделать выбор в пользу той или иной криптовалюты, кошелька и биржи, важно понять свои потребности. Нужна ли вам криптовалюта для быстрых торгов и получение денег здесь и сейчас, или же вы нацелены долгосрочную перспективу. Необходимо тщательно изучить рынок электронных активов и их курс, попробовать несколько цифровых платформ для покупки и продажи электронных денег.
В статье я постарался рассказать про нюансы и особенности рынка криптовалюты.
Автор статьи
Читайте также: