Альфа капитал и альфа банк одно и тоже или нет

Обновлено: 18.04.2024

Мой интерес к УК «Альфа-Капитал» возник после скандала с добросовестным работником компании. Тот разослал письма-предупреждения клиентам о проблемах в 4 банках.

Хотя прогноз и консультация – обязанность сотрудника, информация вызвала бурю негодования в финансовом секторе и сработала как дополнительная реклама. Что сейчас представляет собой компания и стоит ли с ней сотрудничать?

О компании

«Альфа-Капитал» входит в консорциум «Альфа-Групп» (бенефициары М. Фридман, Г. Хан, А. Кузьмичев). Обслуживает юридические и физические лица, особо состоятельным клиентам предлагает индивидуальные программы.

Название	АООТ «Управляющая компания «Альфа-Капитал»
Год основания	1992 г.
Регулятор и лицензия	Управление НПФ, ПИФ, ИФ: № 21-000-1-00028 от 22.09.98 (ФСФР России)

Р/с 4070 1810 9027 5000 0386 в «Альфа-банк» г. Москва

Краткая история УК и награды

Официальная история скучна. «Альфа-Капитал» создана как отдельное финансовое направление. Цель: привлечь максимум финансовых ресурсов. Гораздо интереснее скандалы. Например:

В 2009 г. НПФ «Благосостояние» подает на УК в суд (выплата минимальной гарантированной доходности), поскольку «Альфа-Капитал» обозначил убыток как «рыночную переоценку портфеля». В итоге все закончилось мировым соглашением.
Подозрение в недобросовестной конкуренции «Альфа-Капитал» с привлечением ЦБ и ФАС (когда сотрудник разослал предупредительное письмо клиентам). На самом деле положение указанных банков, и правда, было нестабильным, но после огласки клиенты побежали пачками.
Жалобы клиентов на «структурные ноты» (совместно с «Альфа-банком»).

Какие услуги предлагает

Задача управляющей компании – увеличить средства клиента вне зависимости от размеров капитала и формы собственности.

Совместно с «Альфа-банком» были разработаны:

индексируемые депозиты;
фонд золота и алмазов;
фонд «Облигации Плюс».

Основная услуга «Альфа-Капитала» – управление капиталом. По поручению клиента (договор) брокеры могут продать акции, стоимость которых сегодня, по мнению клиента, достаточна для получения профита.

Если клиент состоятелен, «Альфа-Капитал» разработает индивидуальную инвестиционную стратегию. Частным инвесторам, чьи свободные финансовые ресурсы не столь значительны, предлагается ИИС.

Продукты УК

УК «Альфа-Капитал» сотрудничает не только с НПФ, финансовыми сообществами, банками и страховыми организациями. Для физических лиц также разработаны программы повышения финансового дохода.

ПИФ от «Альфа-Капитал» – общая «копилка» инвесторов. Поэтому рекомендуется для начинающих инвесторов:

сумма входа от 100 руб.;
управляет фондом профессионал.

Моя рекомендация: при выборе найдите баланс между алчностью и стрессовым порогом. Наблюдать, как тает капитал – то еще развлечение.

Жаль, что предложение не для всех. Чтобы воспользоваться этим продуктом «Альфа-Капитала», потребуется не менее 5 млн руб.

Мультивалютные инвестиции

Условия обслуживания и тарифы

Для рядового жителя условия обслуживания и комиссия в «Альфа-Капитал» отличаются от комиссии для юридических лиц, например НПФ (как правило, в большую сторону).

Доступные инструменты	ПИФ	ДУ	Мультив. инвест.
Комиссия УК	Чем больше сумма и период вложения, тем меньше размер комиссии. Например, ПИФ «Облигации Плюс»:

Покупка меньше 500 тыс. руб. – 1,4 %;

Покупка меньше 3 млн руб. – 0,9 %.

Если продавать через год, комиссия УК 1 %,через 2 года – 0,5 %

Работа с УК

С конца декабря 2015 г. «Альфа-Капитал» предлагает возможность стать клиентом УК через регистрацию в личном кабинете на сайте банка. Благодаря этому инвесторы, в чьих городах нет представительства компании, получили возможность открыть счет и увеличивать капитал.

Инструкция по открытию счета

Если счет открывается через офис продаж «Альфа-Капитала» (адрес можно уточнить на официальном сайте), помогут сотрудники. Онлайн-технологии позволяют сделать это самостоятельно.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение счета ИИС в «Альфа-Капитал» возможно:

банковской картой;
банковским переводом.

При оплате картой нужно заполнить стандартные поля. Просто переписываем данные с карты (номер, Ф. И. О., дату и CVC). Нажимаем «Оплатить». На этом открытие ИИС закончено.

При оплате банковским переводом также заполняются поля (рекомендую внимательно проверить реквизиты), но счет будет открыт после перевода средств.

Выводят деньги через личный кабинет, при этом удерживается налог на полученный доход и комиссия «Альфа-Капитала».

Поддержка

Плюсы и минусы компании

Если смотреть с позиции частного инвестора на УК «Альфа-Капитал», можно отметить такие преимущества и недостатки.

+	—
Низкий порог входа	Плохая информационная поддержка
Относительно невысокий риск потери (по обещанным ПИФам)	Сложности с выводом средств
Личный кабинет	При открытии ИИС не всегда приходит договор
Небольшой выбор программ для инвестиций

Жалобы на УК

Все зависит от того, в плюсе оказался вкладчик «Альфа-Капитала» или нет. Если профит получить удалось, на плохую поддержку, сложности с выводом (особенно если у клиента есть карта «Альфа-банка») не обращают внимания.

Если ПИФ сработал в «минус», эйфории от дохода нет. Тогда и видны недостатки.

Гляжу, в приложении банка появляются новые возможности: "Инвестиции", какие-то ПИФы, облигации, акции и прочие инструменты накопления. Короче, банк идет в общем тренде и предлагает клиентам новые услуги.
Решил проверить, как это работает и приобрел (в приложении Альфа-Банка) ПИФ "Технологии" на сумму около 5 тр.

Технологические компании стали расти в цене и мой ПИФ радовал прибавкой в стоимости, аж в 200 рублей. Ну, думаю, надо докупать, инструмент перспективный. Пытаюсь купить, но - ошибка в приложении, без конкретики. "Что-то пошло не так". Пытаюсь через несколько дней еще раз - та же история. И снова, через несколько дней. Пытаюсь продать те ПИФы, что покупал раньше - тоже не могу: "Что-то пошло не так".

Обратился в службу поддержки "Альфы" через чат. Пообещали разобраться через 5 рабочих дней. На дворе майские праздники, и 5 рабочих растянулись в десяток календарных, по истечении которых беспокою поддержку снова - ответа нет, нужно еще 5 дней. А потом еще, и еще.

Через 1.5 месяца получаю ответ: недействительны данные паспорта. И правда, менял паспорт, в банк новые данные не сообщил, некоторые операции недоступны, в том числе, инвестиционные. Но забавно то, что на выяснение этого обстоятельства у поддержки ушло почти 1.5 мес. Хотя в другом банке, данные обновились за несколько минут, по факту и почти без вмешательства с моей стороны.

Пришел в отделение "Альфы" со свежим паспортом, по пути домой продал ПИФ в надежде закрыть уже эту историю с неудачными инвестициями (пока суть да дело, рынок пошел на коррекцию, цена моего пая стала таять на глазах и почти вернулась к исходным 5000).

Опять не продается. Пишу агентам поддержки "Альфы": оказывается эти ПИФы не их история, сделать больше ничего не могут, обращайтесь в "Альфа-Капитал".

Начал устанавливать это, новое для себя, приложение. Оно требует 100 руб вступительного взноса для вновь присоединившихся. Отказываюсь оплачивать (на последнем шаге) и удаляю. Несмотря на отказ от оплаты (списаний ни с каких счетов не произведено), на email приходит заявка о покупке некоего ПИФ "Ликвидные акции". Номер заявки - 573.1538697.19698. Связываюсь с агентами поддержки Альфа-Капитал (оказывается, можно без регистрации), спрашиваю что за заявка - никакого вразумительного ответа. Уточняю насчет существующего ПИФа, получаю ответ, что оказывается, данные паспорта я обновил только в банке, а нужно было еще и в "Альфа-Капитале". Хотя ПИФ я покупал в приложении банка и никакого "Альфа-Капитала" не устанавливал, таким приложением и сайтом не пользовался и непонятно, откуда я мог знать о том, что нужно сотруднику банка при смене документов сообщить ремарку про смену данных так же в "Альфа-Капитале" (самоочевидная вещь).

Cкинули данные, как зайти в этот "Капитал" без уплаты членского взноса в 100 руб. Захожу и меняю данные паспорта. Спрашиваю у агенты поддержки, через сколько обновится. Говорят, что вообще не видят мою заявку на смену анкетных данных. Пробую через сайт, через приложение, делаю скриншоты того, что заявка создана, направляю агентам поддержки, но они все равно "не видят" ее в своей системе.

На момент написания отзыва поменять данные паспорта я так и не смог, агенты поддержки кормят завтраками, ПИФ не хочет продаваться уже более 2 месяцев (для инвест инструментов - непозволительно). Да, у меня в нем заморожено только 5 тр (тестовый заход ж), но наверное та же ситуация могла произойти и с более солидной суммой. В общем, связка банк-инвест приложение - очень сырая, сложные ситуации решаются со скрипом, не рекомендую к использованию.

Доход инвестора ПИФов получается только при росте стоимости его паев. Цена пая подвержена рыночным колебаниям и может увеличиваться, уменьшаться, а затем снова расти.

Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективных инвестиций, при которой средства инвесторов объединяются для дальнейшего размещения профессиональными управляющими в ценные бумаги (или иные активы) с целью получения дохода.

Если проще — это общий инвестиционный «котел», в который «скидываются» инвесторы. Деньгами из этого общего «котла» управляют профессионалы финансовых рынков. Они принимают решения: когда и что на деньги инвесторов покупать, а когда — продавать.

Паевые фонды УК «Альфа-Капитал»

Финансовые решения для вас

Доходность за период

Если вы хотите узнать больше о доходности наших стратегий инвестирования, выберите этот пункт меню. В порядке убывания доходности будут показаны все стратегии, доступные для открытия онлайн.

Стратегии, инвестирующие в акции, имеют потенциально более высокую доходность, но больший уровень неопределенности.
В зависимости от стратегии инвестирование может осуществляться в акции крупных российских и зарубежных кампаний.

Стратегии, инвестирующие в облигации, могут приносить инвестору среднюю доходность, но являются достаточно устойчивыми в плане возможных рисков. В зависимости от стратегии инвестирование может осуществляться в государственные и корпоративные облигации в рублях и в валюте.

Стратегии «смешанного» типа предполагают инвестирование и в акции, и в облигации.
Из-за диверсификации (разделения) портфеля такие стратегии дают устойчивость из-за «облигационной» части активов, но сохраняют неопределённость из-за другой части активов, которые направляются в акции.

Инвестирование в валютные активы означает, что ваши денежные средства, вложенные в фонд, конвертируются в валюту и инвестируются в ценные бумаги с валютой отличной от рубля. В свою очередь, вы получаете долю в портфеле через пай.

Наименее рискованные стратегии — это стратегии, по которым инвестирование идёт в наиболее устойчивые и предсказуемые бумаги: в государственные и корпоративные облигации, а также предсказуемые и прогнозируемые акции.

Данный расчет носит исключительно информативный характер и имеет своей целью наглядным образом показать работу инвестиционных стратегий УК «Альфа-Капитал»

Данный расчет носит исключительно информативный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России . Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал» , предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем ознакомиться с информацией о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, в т.ч. находящейся в нижней части данной страницы. С информацией о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда можно ознакомиться в разделе «Раскрытие информации»

Ограничение ответственности

Данный расчет носит исключительно информативный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем ознакомиться с информацией о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, в т.ч. находящейся в нижней части данной страницы. С информацией о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда можно ознакомиться в разделе «Раскрытие информации».

Доходность фондов

Как оформить и использовать инвестиционный
счет?

В интернет-банке «Альфа-Клик»
Онлайн за 2 минуты
В мобильном банке «Альфа-Мобайл»

Наши специалисты проконсультируют вас

Данный материал распространяется исключительно для информационных целей. Распространение данного материала не является деятельностью по инвестиционному консультированию. Информация приведенная в данном материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

© Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2019 гг.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Почему недоступна продажа и покупка фондов и некоторых стратегий «Альфа-Капитала» с иностранными бумагами в составе?

Одними из участников в процессе покупки и продажи иностранных ценных бумаг выступают зарубежные клиринговые организации, такие как EuroСlear и Clearstream. Они позволяют произвести «обмен» деньгами в разной валюте и ценными бумагами между участниками торгов для совершения сделок на бирже.
Что же мешает торгам? В результате введения западных санкций такие организации приостановили обслуживание операций с российскими инвесторами. Блокировка вызвана действиями европейского регулятора, от которого Euroclear ждет разъяснений порядка применения новых нормативных актов от регулирующих органов. Поэтому управляющие компании, как и брокеры, пока не могут принять и исполнить заявки инвесторов на покупку/продажу иностранных активов.

Пока представители EuroСlear и Clearstream не раскрывают сроки и порядок возобновления операций. Мы внимательно следим за ситуацией и проинформируем клиентов, как только операции возобновятся.

Ранее приобретенные иностранные активы находятся в сохранности. Запуск заявок с ними станет возможен после восстановления операций с участием EuroClear и Clearstream.

Как работают торги на Московской Бирже?

28 марта 2022 года: возобновление торгов российскими акциями, российскими корпоративными, региональными и муниципальными облигациям. Время торгов и другие подробности здесь .
24 марта 2022 года: возобновление торгов 33 акциями, входящими в индекс Московской Биржи (IMOEX). Полный список доступных для торгов акций и время торгов здесь .
21 марта 2022 года: по решению Центрального банка Российской Федерации на Московской Бирже были возобновлены торги облигациями федерального займа (ОФЗ) Российской Федерации.
С 28 февраля 2022 года: по решению Центрального банка Российской Федерации была приостановлена торговля на Московской фондовой бирже. Это значит, что ряд операций для тех, кто уже инвестирует или только планирует начать инвестировать, временно недоступен.

Фонды и стратегии «Альфа-Капитала» включают в себя как российские, так и иностранные активы (акции, облигации и др.). Эти активы торгуются на разных биржах, в том числе на Московской фондовой бирже.

Приостановка торгов на Московской Бирже означает, что по ряду бумаг затруднен расчет котировок, а также нет возможности купить или продать ценные бумаги.

были приостановлены операции по покупке, продаже и обмену паев биржевых и открытых фондов (БПИФ/ОПИФ);
часть операций по покупке, продаже и обмену ценных бумаг в рамках стратегий доверительного управления (ДУ) также были приостановлены.

Такая мера была принята Центральным банком РФ для защиты инвесторов российского фондового рынка от негативного влияния геополитической ситуации (введение западных санкций, рост курса валют и прочее).

Как изменения на рынке влияют на мой портфель?

На фоне возобновления торгов ценными бумагами постепенно восстанавливаются операции по покупке, погашению и обмену паевых фондов (ОПИФ/БПИФ). Это значит, что по мере открытия фондов будет пересчитана их актуальная стоимость и, как следствие, обновится стоимость портфелей инвесторов, в состав которых входят данные фонды.
Важно при этом не паниковать, возможная волатильность рынка ожидаема в текущих условиях. Постарайтесь воздержаться от вывода средств, чтобы не фиксировать отрицательный результат и не терять деньги. В данной ситуации лучше дождаться восстановления рынка: в условиях фактического отсутствия средств нерезидентов и заявленной поддержки от ФНБ на 1 трлн рублей высока вероятность ощутимого восстановления стоимости российских активов в короткие сроки.

Это опять же связано с приостановкой операций с ценными бумагами и паями: пересчет стоимости активов тех фондов, которые торгуются в иностранной валюте, будет произведен с учетом актуального курса после полного возобновления торгов (в т. ч. иностранными бумагами). До этого времени в портфеле отображается стоимость активов с учетом курса, который был актуален на день приостановки торгов.

Как действовать инвестору в текущей ситуации?

‼ В первую очередь мы рекомендуем придерживаться главного правила долгосрочного инвестирования: не паниковать и не поддаваться эмоциям.
Возможная волатильность рынка ожидаема в текущих условиях. Постарайтесь воздержаться от вывода средств, чтобы не фиксировать отрицательный результат и не терять деньги. В данной ситуации мы рекомендуем дождаться восстановления рынка.
«Альфа-Капитал» работает на рынке на протяжении 30 лет. Наши управляющие — профессионалы с большим опытом, которые успешно преодолели не один кризис (1998, 2008, 2014). И практика показывает, что кризисные ситуации проходили, рынки восстанавливались и снова росли.

На фоне череды экономических и геополитических событий выбрать наиболее интересные и перспективные активы для своего портфеля сейчас намного сложнее, если вы не являетесь профессионалом в области инвестиций.

Заявки по паевым фондам и стратегиям доверительного управления (оформленным в мобильном приложении «Альфа-Капитал»), поданные до 28.02.2022 включительно, были приняты, но их исполнение приостановлено. Необходимо дождаться возобновления приема заявок на приобретение паев и бумаг в рамках выбранных продуктов.

Как вывести денежные средства?

В связи со сложившейся ситуацией и приостановкой работы Московской Биржи исполнение ряда заявок на вывод денежных средств также было приостановлено. Актуальный статус вашей заявки можно посмотреть в приложении «Альфа-Капитал» → внизу раздела «Портфель» → по кнопке «История».

Заявка подана 25.02.2022 и позднее
Заявка принята, но ее исполнение приостановлено. Это значит, что заявка будет выполнена после возобновления исполнения поручений на погашение паев. Сумма вывода будет рассчитана на основе стоимости паев на момент совершения сделки по продаже.

Заявка подана до 28.02.2022
Для уточнения информации необходимо проверить статус заявки в приложении «Альфа-Капитал» → раздел «Портфель» → кнопка «История» в нижней части экрана.

Если в истории операция отображена только со статусом «Распоряжение на вывод», это значит, что заявка находится в режиме ожидания и будет выполнена после возобновления исполнения приостановленных поручений. Сумма вывода будет рассчитана позже на основе стоимости активов на момент совершения сделки по продаже.

Заявка подана 28.02.2022 и позже
Заявка принята, но находится в режиме ожидания. Это значит, что заявка будет выполнена после возобновления исполнения приостановленных поручений. Сумма вывода будет рассчитана на основе стоимости активов на момент совершения сделки по продаже.

Точный срок получения денежных средств зависит от сроков восстановления операций с ценными бумагами и паями. На данный момент возобновлены операции по ряду фондов, информация о них доступна в приложении «Альфа-Капитал».

для стратегий ДУ/ИИС — до 15 рабочих дней с учетом продажи активов на бирже, расчета комиссий и вознаграждений, а также перечисления средств на банковский счет;
для ПИФ/БПИФ — до 5 рабочих дней.

Сделки с паями открытых и биржевых фондов приостановлены в связи с тем, что невозможно рассчитать справедливую стоимость, а также реализовать иностранные ценные бумаги на биржевом рынке.

Подробнее о причинах приостановки выводов можно узнать из разъяснения Центрального банка РФ — раздел «Инвестиции»

© Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2022 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Не все начинающие инвесторы понимают, какая между «Альфа-Капиталом» и «Альфа-Директом» разница. Оба подразделения относятся к одному финучреждению, но выполняют разные функции.

Общее описание

«Альфа-Капитал» и «Альфа-Директ» выполняют разные функции.

Альфа-Банк охватывает все сферы финансовой деятельности, в т.ч. торговлю на бирже и внебиржевом рынке. Для этого были созданы специальные инструменты.

«Альфа-Директ»

Российское законодательство допускает к торгам на рынке ценных бумаг только компании со специальной лицензией Центробанка РФ, именуемые брокерами. Помимо инвестирования, те предоставляют доступ к биржевой игре юридическим и физическим лицам, не имеющим права непосредственно заниматься трейдингом.

«Альфа-Директ» — брокерское подразделение Альфа-Банка, ведущее свою деятельность с 1993 г. Это не обособленная дочерняя компания, а только услуга от данного финучреждения, т.е. трейдер заключает с ним договор напрямую.

«Альфа-Капитал»

Данное подразделение представляет собой управляющую компанию. Ей доверяют свои средства трейдеры, не желающие торговать самостоятельно. Клиент не имеет возможности формировать инвестиционный портфель, он только выбирает из нескольких готовых.

Основные виды деятельности компании «Альфа-Капитал»:

В чем разница между «Альфа-Директом» и «Альфа-Капиталом»

В основном подразделения будут отличаться друг от друга следующим:

«Директ» позволяет клиенту вести торговлю самостоятельно, предоставляя нужные для этого инструменты;
«Капитал» управляет финансами клиента без его участия.

Сравнение «Альфа-Капитала» и «Альфа-Директа»

Оба способа инвестирования предлагают разные условия. Чтобы выбрать оптимальный вариант, их нужно сравнить по ключевым параметрам.

Какие услуги оказывает

«АльфаДирект» предлагает своим клиентам следующие услуги:

открытие брокерского счета;
доступ к торговым терминалам QUIK и «Альфа-Директ» (собственная разработка);
инвестиционные рекомендации от опытного финансиста;
консультационную поддержку и аналитику;
библиотеку учебных материалов и бесплатные обучающие вебинары;
удобное мобильное приложение (лауреат приза «Золотое приложение 2019 г.»).

Торговые платформы позволяют зарабатывать на фондовом рынке не выходя из дома.

Клиентам, не желающим собственноручно заниматься трейдингом, предоставляется возможность доверить управление финансами роботу (специальный алгоритм для автоматической торговли).

«Директ» дает доступ на 2 биржи:

Московскую. Здесь покупают и продают государственные и корпоративные облигации, акции российских предприятий, ETF.
Санкт-Петербургскую. Здесь доступны операции с акциями американских компаний, вошедших в рейтинг S&P 500 (Google, Coca-Cola, General Motors, Apple и др.).

«Альфа-Капитал» предлагает физическим лицам следующие услуги:

Паевые фонды. Опытные управляющие направляют средства вкладчиков в прибыльные активы.
Индивидуальный инвестиционный счет. Специалисты компании ведут торговлю акциями, клиент выбирает 1 из 2 стратегий.
Доверительное управление активами.
Мультивалютные инвестиции. Предлагается на выбор 9 стратегий вложения в акции США и другие иностранные активы.

В отношении обладателей крупных вкладов действует программа лояльности Alfa Capital Wealth, включающая скидки и другие привилегии.

Услуги для юридических лиц:

закрытые паевые фонды;
структурные продукты;
доверительное управление;
депозиты.

Тарифные планы

В «Директе» предлагается 19 тарифов. Выбор зависит от опыта трейдера, например:

«Первый шаг» — для новичков.
«Оптимальный» — для уже освоившихся игроков.
«Профессионал» — для активных инвесторов.
«Инвестор» — для сделок большого объема.
«Персональный брокер» — для владельцев вкладов в размере 10 млн руб. и более.

В «Капитале» тарифных планов нет.

Есть ли готовые портфели акций

Готовые портфели акций есть только в паевых инвестиционных фондах УК «Альфа-Капитал». Например:

Фонд «Индекс Московской биржи» включает в себя акции 50 наиболее ликвидных российских предприятий. 9,14% портфеля занимают ценные бумаги нефтегазовых компаний, 19,23% — финансовых организаций. Доходность фонда в период стабильности составляет 25% годовых.
«Ликвидные акции». Тоже управляет портфелем акций нефтегазовых предприятий (40,61%), банков (28,96%), поставщиков сырья и материалов (9,26%) и др. Прибыль в стабильный период составляет 20-30% в год.
«Баланс». Фонд располагает акциями (55,58%) и облигациями (42,1%). Прибыльность составляет 15-25% в год.

В «Альфа-Директе» акции приобретаются на усмотрение трейдера, он формирует инвестиционный портфель самостоятельно.

Инвестиционные инструменты

В «Директе» доступны следующие активы:

акции российских и зарубежных компаний;
валюты;
облигации.

Всего доступно более 1500 финансовых инструментов. Валюту можно купить только полным лотом (1000 единиц).

В «Директе» доступны акции российских и зарубежных компаний.

Подразделение «Капитал» вкладывает средства в следующие активы:

акции российских и зарубежных компаний;
облигации;
государственные бонды;
драгоценные металлы.

Индивидуальный инвестиционный счет доступен только в «Капитале». «Директ» предоставляет лишь простой брокерский.

Минимальный вклад на ИИС составляет 10 тыс. руб. Клиент выбирает 1 из 2 стратегий:

«Точки роста». Активами выступают акции российских предприятий. Стратегия характеризуется высокими риском и прибыльностью.
«Новые горизонты». Консервативный вариант с меньшей прибылью, но более надежный. Доход приносят операции с облигациями российских голубых фишек.

Самостоятельная торговля на ИИС невозможна.

Дивиденды с акций

В обоих подразделениях дивиденды по ценным бумагам начисляют автоматически. Чтобы получить их, нужно быть владельцем актива на момент выплаты.

Из-за того что обновление реестра собственников ценных бумаг происходит с задержкой, рекомендуется купить акции за 3-4 дня до начисления средств.

Комиссии за вывод

Размер комиссии в «Директе» зависит от тарифного плана, например:

В тарифе «Первые шаги» она составляет 0,3% от суммы сделки и не зависит от месячного капиталооборота.
В «Оптимальном» комиссия на Московской бирже составляет 0,04%, на Санкт-Петербургской — 0,05%. Владельцы активов на сумму свыше 15 млн руб. получают скидку.
В «Профессионале» комиссия при стоимости активов менее 20 млн руб. составляет 0,1%, свыше этой суммы — 0,06%.

Нужно принять во внимание, что тарифы с низкой комиссией предусматривают плату за депозитарий (хранение бумаг эмитентов). При долгосрочных инвестициях она может нивелировать преимущества низкой ставки.

В «Капитале» комиссия может различаться в зависимости от того, в какой паевой фонд вложены деньги. Например, в «S&P 500» и «Технологиях БПИФ» она составляет 0,69% от чистых активов фонда.

Уплата налогов

В обоих подразделениях налоги взимают автоматически и в соответствии с российским законодательством. В «Капитале» для вкладчиков ИИС действует льгота — налоговый вычет, который может достигать 13% для взносов до 400 тыс. руб.

Пользователям «Директа», оперирующим на Санкт-Петербургской торговой площадке ценными бумагами зарубежных компаний, предлагается заполнить форму W-8ben. Она позволяет избежать двойного налогообложения на дивиденды по акциям американских эмитентов.

«Директ» позволяет открывать несколько субсчетов. Эта функция помогает оптимизировать налогообложение.

Служба поддержки Альфа-Банка

Клиенты обоих подразделений пользуются общей службой поддержки Альфа-Банка. Есть 2 формы:

Горячая линия. Можно позвонить прямо из мобильного приложения.
Чат. Тоже реализован в мобильном приложении. Нужно задать вопрос, и через некоторое время служба поддержки напишет ответ или созвонится с пользователем. Переписка хранится 2 суток.

Плюсы и минусы

У каждого подразделения есть свои преимущества и недостатки. Их учитывают при выборе инвестиционной стратегии.

УК «Альфа-Капитал»

К сильным сторонам данной компании относят:

Наивысший показатель надежности: ААА по оценке Национального рейтингового агентства и А++ по версии группы «Эксперт РА».
Активы на сумму в 350 млрд руб. (с учетом паевых фондов Альфа-Банка).
Широкий набор услуг и инвестиционных программ.
Минимальный риск: финансами клиентов управляют опытные инвесторы с большим стажем работы на фондовом рынке.
Портфель из 14 паевых инвестиционных фондов.

Звания и награды компании:

«УК года» по версии НАУФОР (2018 г.);
первый приз от Investfunds Awards за лучшее приложение для инвесторов (2018 г.).

Недостаток «Альфа-Капитала» — отсутствие возможности для трейдера самостоятельно вести торговлю или хотя бы формировать инвестиционный портфель.

Сервис «Альфа-Директ»

Положительными сторонами данной услуги являются:

Возможность поступать с активами на свое усмотрение. Трейдер торгует самостоятельно, можно опираться на аналитику брокера и советы опытных игроков. Специалисты компании предлагают инвестиционные стратегии и идеи.
Доступ к одной из самых популярных торговых платформ QUIK. Она содержит широкий набор инструментов, открывающих перед трейдером большие возможности.
Удобный «живой» график.
Доступ к 2 российским биржам одновременно (многие брокеры ограничиваются одной).
Услуга «Персональный брокер» (для клиентов с капиталом более 10 млн руб.).

Подразделение «Директ» является частью Альфа-Банка, и это дает следующие преимущества:

Быстрое перечисление средств с одного счета на другой.
Единую экосистему.

покупка валюты возможна только полным лотом;
на многих тарифах взимается ежемесячная плата за депозитарий (хранение ценных бумаг);
нет возможности торговать опционами;
отсутствует вечерняя торговая сессия;
нет доступа на биржи США, даже для квалифицированных инвесторов;
есть скрытая комиссия на операции с акциями американских компаний;
отсутствует доступ к торговому терминалу MetaTrader 5 (удобен для начинающих);
нет ИИС;
отчетность в мобильном приложении не предоставляется, только в версии для компьютера.

Эти особенности снижают привлекательность «Директа» для долгосрочных инвесторов.

Еще один недостаток сервиса — относительно низкая устойчивость. Альфа-Банк занимает только 7-е место по количеству клиентов, а по обороту операций на фондовом рынке — ниже 25-го.

Подробнее об «Альфа-Директе»

Пользоваться данным инструментом просто и удобно. Освоиться поможет небольшой обзор брокера.

Как зарегистрироваться

Сначала нужно стать клиентом Альфа-Банка. Это можно сделать 2 способами:

Лично посетить офис финучреждения и заключить договор.
Подать заявку на официальном сайте организации. Потребуется заполнить анкету и указать в ней паспортные и контактные данные. Можно подтвердить личность через аккаунт на сайте «Госуслуги».

Минимальный возраст клиента — 14 лет. Лица младше 18 лет предъявляют письменное согласие родителей.

Начало работы и открытие счета

Есть 3 способа активации услуги «Директ»:

В «Личном кабинете». Для этого переходят в раздел «Альфа-Инвестиции».
С помощью мобильного приложения. Используют вкладку с тем же названием.
Лично посетив офис банка.

При подключении сервиса устанавливается тарифный план:

для подключившихся через интернет или приложение — «Мобайл»;
для активировавших услугу в офисе — «Первый шаг».

Далее пополняют счет. Это тоже можно сделать через кассу в отделении финучреждения, интернет-банкинг или мобильное приложение. Принимаются следующие валюты:

рубли;
доллары США;
евро;
британские фунты.

При пополнении через кассу или программные средства Альфа-Банка деньги поступают на счет в течение 20 минут, комиссия не взимается.

Можно положить любую сумму, минимальный порог не установлен.

Как торговать на бирже

Для осуществления операций с активами скачивают и устанавливают торговый терминал. При открытии счета клиент сразу получает доступ к фондовой и валютной биржам Москвы. Для работы на торговой площадке Санкт-Петербурга нужно на ней зарегистрироваться с помощью «Личного кабинета».

Для осуществления операций устанавливают терминал.

Научиться торговать помогут бесплатно предоставленные сервисом видеоуроки. Операции с опционами не предусмотрены.

Торговые терминалы

Сервис предоставляет доступ к 2 торговым платформам:

QUIK;
«Альфа-Директ» (собственная разработка банка).

Вместе с приложением клиент получает инструкцию и бесплатные видеоуроки.

Преимущества терминала «Альфа-Директ»:

возможность установки нестандартных таймфреймов на «живом» графике;
свыше 50 индикаторов технического анализа и инструментов рисования;
возможность конструирования собственных индикаторов.

С платформой удобно работать через мобильное приложение. Пользователю доступны инструменты автоматизации торговли:

стоп-маркеры;
лимитные приказы;
стоп-ордера;
стоп-лимит;
тейк-профит.

Заявку открывают и редактируют прямо на графике, в т.ч. до начала торгов.

Покупка акций

Чтобы посмотреть текущую стоимость ценных бумаг, переходят в раздел «Котировки». Здесь представлены графики движения цены по разным активам. Пользователь может установить индикаторы, например, скользящую среднюю по цене закрытия на 30 дней.

Имеется фильтр акций по разным параметрам, что облегчает поиск нужного актива. Приняв решение о покупке, трейдер оставляет заявку. То же нужно сделать при необходимости продать актив.

Данные по своим ценным бумагам смотрят на вкладке «Портфель».

Дополнительные сервисы

В качестве дополнительных инструментов «Директ» бесплатно предлагает:

Аналитику. Охватываются все инвестиционные инструменты, акцент смещен в сторону технического анализа.
Персонального брокера. Сервис для владельцев вклада на сумму от 10 млн руб. или 150 тыс. USD. Пользователю предоставляется личный консультант со стажем торговой деятельности не менее 10 лет. Он помогает разработать стратегию, предлагает идеи и т.д. Персональный брокер работает в режиме 24/7.
Участие в первичных размещениях облигаций.
Торговые роботы. Это специальные программы, ведущие торговлю в автоматическом режиме. Сервис доступен только в терминале «Альфа-Директ» версии 4.0.

Роботы сортируются по рейтингу. Критериями выступают доходность или соотношение прибыльности и рискованности.

Клиенту предлагается более 6 млн роботов. Он может сконструировать алгоритм самостоятельно на основе собственной стратегии.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: