Банк пересвет кто владелец хотин

Обновлено: 22.05.2024

Один из влиятельных московских рантье – Алексей Хотин. Он владелец нефтяного и банковского бизнеса. Был признан одним из самых богатых людей России. Его биография позволяет отследить основные этапы жизни.

Детство и родители Алексея Хотина

Алексей родился на территории современной Беларуси (тогда БССР) 21 мая 1974 года. Его отец, Юрий Хотин, окончил Минское военное высшее училище, о матери мальчика ничего не известно.

В школе мальчик ничем не выделялся, и родителей никогда не вызывали к директору. В учебе Алексей был уверенным середнячком. Но о его детстве мало что известно. Занимался профессионально плаванием и смог получить звание мастера спорта.

Детские фото Алексея Хотина нигде не публикуются. Национальность мальчика – белорус, но после развала СССР Алексей получил гражданство России.

Образование

После получения аттестата Алексей пошел по стопам отца и окончил то же учебное заведение. В 19 лет поступил в Российскую академию экономики имени Плеханова. Учеба давалась юноше легко, и по окончании вуза он имел диплом с отличием.

За год до окончания академии основал парфюмерный бизнес. Фирма «Белкосмекс» быстро приобрела популярность. Позже Алексей с отцом переезжает в Москву.

Карьера и бизнес Алексея Хотина

Жизнь Алексея кардинально изменилась с переездом в столицу России. Вместе с отцом они начали новый бизнес. Его суть заключалась в том, что Алексей и Юрий Хотины выкупали дешевые неликвидные предприятия химической промышленности. После покупки предприниматели реорганизовывали предприятия и проводили ребрендинг.

После всех изменений предприятия начали работать по новой схеме. Все они приносили хороший доход. Средства, которые были потрачены на покупку быстро возвращались.

Первые предприятия семьи Хотиных:

  • «Гелиос-М», производивший ряд известной продукции – «Шанте», «Знахарь», «Страна сказок»;
  • Московская химическая фабрика, которая делала порошок «Биолан»;
  • мыловаренный завод.

После того как у Алексея и его отца стало появляться большое количество активов, они создали холдинг «CDS Group».

Однажды Алексей удачно купил нежилое здание. После небольшого ремонта площади стали сдавать в аренду. Неожиданно подобная деятельность оказалась очень прибыльной. Поэтому Хотин-младший начал активно развиваться в этом направлении. Со временем он смог купить недвижимость люкс-класса.

Среди известных приобретений – «Красный богатырь», «Нижегородский» и технический парк «Синтез». У бизнесмена открылось чутье на выгодные приобретения. Он легко находил дешевые объекты, которые позже приносили ему большую прибыль.

Около 700 млн долларов – вот сколько зарабатывает Алексей Хотин по данным «Форбс». Некоторые люди выдвигали разные версии столь стремительного увеличения капитала По одной из самых популярных версий, это связано с тем, что Хотину покровительствуют криминальные лица.

На самом деле Алексею Юрьевичу помогло несколько факторов. Первое – это финансовая грамотность, которая помогала эффективно использовать средства.

Предполагается, что знакомство с высшими слоями общества произошло при помощи генерала Наумова, который переехал из Беларуси в Москву. Сами Хотины никак не комментируют домыслы и не обсуждают это с журналистами.

Семья ведет очень скрытый образ жизни. Поэтому журналистам и другим людям остается только строить догадки.

Состояние Алексея Хотина

Помимо банка «Югра», бизнесмен владеет большим количеством недвижимости. Предположительно, у Алексея и Юрия Хотиных в собственности больше 2 млн квадратных метров.

Одна из крупных покупок – отель «Четыре сезона Москвы» в 2015 году. Он находится напротив здания Госдумы. Считается, что все площади до сих пор принадлежат семье Хотиных.

Позже Алексей Юрьевич купил торговые комплексы «Горбушкин двор» и «Филион». По общим подсчетам сделка обошлась в 500 млн долларов. Потом площади были проданы другим людям.

Любит Алексей и хорошо отдыхать. У него была комфортабельная элитная яхта «Анюта», разработанная и созданная компанией Sunseeker International Ltd в 2013 году. Яхта стояла в Великобритании. Сейчас она оставлена в Каннах. Судно ходило под флагом Каймановых островов.

В 2017 году Хотин приобрел еще одну яхту – «Сандра Стар», которую решил перегнать в Сочи. Специалисты предполагали, что таким действием бизнесмен хотел продемонстрировать патриотизм и стремление к деофшоризации.

Вопросы с транспортировкой судна решались в феврале 2018 года, всего за несколько месяцев до ареста миллиардера. Скорее всего, Хотин планировал провести время с семьей в курортном городе Сочи.

Частная жизнь Алексея Хотина

Биография предпринимателя не полностью открыта для публики. По очевидным причинам Алексей Юрьевич скрывает свою личную жизнь. Он не хочет, чтобы его жена и двое детей стали жертвой преступников.

Никаких фото, видео и иных материалов в сети нет. Семья избегает участия в телепередачах, не дает интервью журналистам. Все, что известно общественности, это то, что Алексей Юрьевич женат и воспитывает двоих детей.

Хотин примерный муж, и за все время не было ни одного любовного скандала с его участием. Алексей Юрьевич давно живет с женой и не собирается ее менять на кого-то другого.

Бизнесмен вкладывает значительные финансовые средства в благотворительность. Он активно поддерживает развитие спорта. Поэтому он способствует появлению секций по разным направлениям. Бизнесмен неоднократно спонсировал проведение крупных мероприятий.

В возрасте 37 лет Алексей купил пакет акций Exillon Energy – компании, занимающееся добычей углеводородов. Ему очень повезло, и он смог приобрести предприятие по сниженной стоимости. В 2016 году прибыль комплекса превысила 20 млн долларов. Состояние бизнесмена часто увеличивалась за счет случайного стечения обстоятельств.

Последнее приобретение Хотина – это банк «Югра», который относится к самым старейшим финансовым организациям России. Главный офис находился в Ханты-Мансийске. Предпринимателю снова повезло: кризис 2008 года и последующие негативные экономические события негативно сказались на деятельности «Югры», поэтому банк продавался дешево.

Хотин сейчас

Алексей Хотин занимался развитием банковской сферы. В его планы входило развитие финансовой организации, увеличение стоимости ее активов и возвращение ей былого статуса.

Но этому было не суждено сбыться. В июле 2017 года банк «Югра» получил временную администрацию. Первых владельцев заподозрили в мошеннических действиях. Впоследствии банк лишился лицензий.

Некоторые выдвигали теорию, что на Хотина осуществляется давление, чтобы вынудить отдать некоторые нефтяные активы.

В апреле 2018 года Алексея Хотина задержали и отправили под домашний арест. Эта новость стала неожиданной для многих, и она привлекла внимание большинства СМИ.

После того как банк «Югра» остался без лицензии, Алексей повел себя нестандартно. В отличие от большинства миллиардеров, которые после такого предпочитали уезжать за рубеж с остатками капитала, Хотин приехал в Москву для встречи с кредиторами. Никто не знал, где он жил до этого момента – предполагалось, что за пределами России. Отзыв лицензии был опротестован Генеральной прокуратурой, но безрезультатно. Вкладчики пытались развернуть большую рекламную кампанию, но она тоже не принесла результатов.

Сейчас миллиардер обвиняется в растрате больших сумм денег, которые были средствами банка. Пока говорить об исходе дела сложно. Жена Алексея, как и его отец, не дают никаких комментариев по поводу случившегося. Они ждут суда и его решения. Учитывая сложность дела, скорее всего, заседание начнется нескоро.

Алексей Хотин, в 2019 году отправленный под домашний арест, в октябре добился смягчения меры пресечения. Но апелляционная инстанция отменила это решение по ходатайству следователя, сообщили РБК в суде

Алексей Хотин

Экс-владелец банка «Югра» Алексей Хотин вновь отправлен под домашний арест на срок до 18 января 2021 года, сообщили РБК в пресс-службе Первого апелляционного суда.

«Суд апелляционной инстанции отменил постановление суда первой инстанции, удовлетворил ходатайство следователя, продлил срок домашнего ареста до трех месяцев, до 18 января 2021 года», — сказал представитель суда.

Алексей Хотин

Алексей Хотин находился под домашним арестом с момента задержания в апреле 2019 года. Он проходит по уголовному делу по факту растраты 7,5 млрд руб. из банка «Югра». Позднее следствие возбудило еще одно дело о растрате 283 млрд руб. Как писал «Коммерсантъ», в марте 2020 года было завершено расследование первого дела, а расследование «большого дела» «Югры» продолжалось. По делу также проходят бывший президент «Югры» Алексей Нефедов и бывший предправления банка Дмитрий Шиляев, они также вновь отправлены под домашний арест, уточнили в суде.

Условия домашнего ареста для экс-банкира с самого начала были мягкими, отмечали юристы: ему было запрещено покидать свой дом с 22:00 до 6:00, а также было разрешено общаться с родственниками и другими близкими лицами, защитником и следователем. В то же время Хотину было запрещено пользоваться средствами связи и интернетом.

В октябре 2020 года Мосгорсуд смягчил меру пресечения для Хотина, домашний арест был заменен на запрет определенных действий до 15 января 2021 года.

По словам источника РБК, знакомого с ходом следствия, по условиям нового домашнего ареста Хотину запрещено общаться с Нефедовым, Шиляевым, бывшим директором столичного филиала «Югры» Ниной Черновой, экс-предправления банка Юрием Гусевым, их представителями и близкими родственниками. Кроме того, исключена мера, позволявшая Хотину выходить из дома в дневное время.

Следственный комитет задержал Алексея Хотина, мажоритарного акционера банка «Югра», у которого в 2017 году ЦБ отозвал лицензию. РБК вспомнил основные этапы карьеры бизнесмена, который за 20 лет сколотил состояние почти в $1 млрд

Алексей Хотин

Алексей Хотин и его отец Юрий — бизнесмены белорусского происхождения, за более чем 20 лет в России они заработали состояние в $700 млн (154-е место в рейтинге богатейших бизнесменов России 2019 года по версии журнала Forbes). На пике, в 2017 году, журнал оценивал стоимость их активов в $950 млн. Они скупали заводы и фабрики, перестраивали их в бизнес-центры и сдавали в аренду, а затем занялись нефтяным и банковским бизнесом.

Хотины — одни из самых закрытых бизнесменов, они никогда не давали интервью СМИ. В их компаниях чувствуется армейская дисциплина и привычка к секретности, на бизнесменов работают по большей части бывшие сотрудники правоохранительных органов, писали «Ведомости».

Влиятельные знакомые

Бизнес-успехи Хотиных на рынке связывали с умением выстраивать отношения с влиятельными людьми. Семья Хотиных в хороших отношениях с бывшим министром внутренних дел Белоруссии Владимиром Наумовым, познакомившим их с экс-руководителем российского МВД Борисом Грызловым, который помог развитию их бизнеса, писали «Коммерсантъ» и Forbes. Грызлов возглавлял попечительский совет мини-футбольного «Динамо», а банк «Югра», принадлежавший Хотиным, был титульным спонсором этого клуба. По данным «Ведомостей», Грызлов лоббировал их интересы в правительстве либо просил об этом экс-главу ФСБ Николая Патрушева. Например, Грызлов лично добивался продления налоговых льгот для нефтяной компании бизнесменов — «Дулисьмы». Знакомые Хотиных также рассказывали Forbes, что Грызлов сам звонил банкирам, чтобы уговорить выдать кредиты их компаниям. Грызлов это никогда не комментировал. А Россельхозбанк, который возглавлял сын Патрушева Дмитрий, был крупнейшим кредитором империи бизнесменов, сообщали «Ведомости» в 2016 году.

Еще одним влиятельным знакомым Хотиных называют бывшего управляющего делами президента Белоруссии Ивана Титенкова, который уволился по собственному желанию в 1999 году. Его друг и партнер Виктор Лагвинец, в отношении которого завели уголовное дело в Белоруссии, вместе с Титенковым перебрался в Россию. Сейчас Лагвинец — гендиректор «Дулисьмы».

Помимо клуба «Динамо» Хотин входил в число спонсоров дизайнера Анастасии Задориной, дочери главы Службы обеспечения деятельности ФСБ России Михаила Шекина, а банк «Югра» спонсировал Ночную хоккейную лигу, созданную по инициативе президента Владимира Путина.

Короли недвижимости

Экономика РФ вступила в период изменений. Как это сказывается на банках

Фото: Chris McGrath / Getty Images

Почему фрилансеры все-таки не заменят компании ключевых сотрудников

Фото: Andrea Verdelli / Getty Images

Локдауны в Китае грозят новым логистическим кризисом. Чего ждать

Неторопливый миллиард: как россиянину успешно выйти на рынок Индии

Всему голова: как перейти на российскую ERP и что выбрать

Фото: Jamie Squire / Getty Images

Как не оставить наследников ни с чем при переезде и релокации бизнеса

Фото: Jeenah Moon / Getty Images

Какие секреты Google и Apple прячут в отчетности

Фото: David McNew / Getty Images

Как сильно стагфляция может ударить по экономике в 2022 году

Хотины начинали бизнес в Белоруссии — сначала занимались импортом косметики и парфюмерии, потом запустили собственное производство — «Белкосмекс», сообщало белорусское издание «Ежедневник». Затем они уехали в Москву, где открыли представительство «Белкосмекса», в 1997 году занялись производством шампуней, кремов и другой косметики и парфюмерии в здании, арендованном у мясокомбината «Микомс». В 1998 году в ходе банкротства «Микомса» они стали владельцами арендованного здания, это был их первый актив в области недвижимости, писали «Ведомости». И затем многие здания они получили также в ходе банкротства, указывала газета.

Видео:Следственный комитет РФ

Хотины также скупали промышленную недвижимость и переделывали ее в офисы, став одними из крупнейших московских рантье (официально они никогда этого не признавали). Компания «Комплексные инвестиции» Хотиных заняла девятое место в рейтинге Forbes «Короли российской недвижимости — 2019», опубликованном в январе. По оценке издания, бизнесмены заработали на сдаче в аренду коммерческой недвижимости в прошлом году $285 млн. В портфеле компании 1,5 млн кв. м офисных площадей, 125,6 тыс. кв. м торговых и пятизвездочная гостиница Four Seasons Moscow на 180 номеров, открытая в здании бывшей гостиницы «Москва» у Красной площади. Гостиницу структуры Хотиных купили у Сулеймана Керимова в 2015 году.

Среди активов, которые приписывают Хотиным, есть как небольшие бизнес-центры площадью 5–10 тыс. кв. м, так и объекты площадью более 100 тыс. кв. м, например бизнес-парк IQ Park БЦ East Gate (110 тыс. кв. м). Одним из старейших объектов бизнесменов был торговый центр «Горбушкин двор» — он отошел предпринимателям в 2011 году вместе с торговым центром «Филион». «Они самостоятельно управляют объектами, и структура их бизнеса довольно закрытая», — сказал РБК источник на рынке коммерческой недвижимости. Ему неизвестно о том, что бизнесмены недавно продали или искали покупателей на свои активы. «Исключение — галерея «Модный сезон» на Охотном ряду. Ее выставляли на продажу, но ставили такую заградительную цену в миллионы долларов, за которую этот объект никто не купит», — добавил он. В последние годы Хотины перестали искать недвижимость для покупки и каких-либо активных действий для продажи своих объектов также не предпринимали, подтвердил партнер Colliers International Станислав Бибик. «Последние два-три года я их вообще не видел как покупателей, хотя до этого они активно присматривались к разным объектам, в том числе к ТРЦ «Columbus» и БЦ «Новинский пассаж», — уточнил Бибик.

Малый нефтяной бизнес

Нефтяным бизнесом, как и московской недвижимостью, Хотины занялись случайно, писал журнал Forbes. В 2010 году владелец Майорского месторождения в Оренбургской области срочно искал покупателя и готов был продать месторождение с запасами 6 млн т за $10–15 млн, хотя сначала просил за него вдвое дороже. Белорусские бизнесмены быстро договорились о сделке. Через два года они купили у Сбербанка 100% акций нефтяной компании «Дулисьма» (владеет лицензией на Дулисьминское нефтегазоконденсатное месторождение в Иркутской области) за 2 млрд руб. и $27 млн. За год до этой сделки банк добился от правительства возвращения компании льготной экспортной пошлины на нефть. В мае 2014 года льгота была продлена до 2033 года. Министр финансов Антон Силуанов в письме премьеру Дмитрию Медведеву оценивал потери бюджета от этих льгот в 92,5 млрд руб.

На этом Хотины не остановились. В декабре 2013 года они приобрели за $300 млн 29,99% акций Exillon Energy, разрабатывающей месторождения в Ханты-Мансийском округе и Коми, чьи акции торгуются на Лондонской бирже. Летом 2014 года «Дулисьма» купила у компании АЛРОСА «Иреляхнефть» (добывает нефть в Западной Якутии, запасы — 10,06 млн т) за 1,8 млрд руб. ($30 млн). В начале 2016 года стало известно, что Хотины — одни из претендентов на приватизацию «Башнефти», покупка которой вывела бы их в высшую лигу. Но в итоге эту компанию купила «Роснефть». Стоимость нефтяных активов Хотиных в 2016 году Forbes оценивал в $550 млн.

Сам Хотин свою причастность к нефтяным активам всегда опровергал. «Дулисьма» как работала, так и работает и не имела и не имеет отношения к банку «Югра», сказал РБК первый заместитель гендиректора НК «Дулисьма» Андрей Шуваев.

Банк-банкрот

Для развития бизнеса Алексею Хотину (его отец к этому времени уже активно не участвовал в бизнесе, писал Forbes) понадобился банк. В 2012 году он купил региональный банк «Югра» в Ханты-Мансийском автономном округе, который возглавлял Анатолий Фомин, в 1990-е занимавший должности первого замминистра топлива и энергетики и гендиректора «Славнефти».

Хотин поменял стратегию развития банка, который стал агрессивно привлекать средства физлиц. Чтобы занять место на рынке вкладов, «Югра» создала большую филиальную сеть и вела мощную рекламную кампанию. В числе клиентов банк указывал «Росатом», «Ростелеком», Уралвагонзавод, «Автодор» и Федеральную пассажирскую компанию («дочка» РЖД). За три года после смены собственника «Югра» нарастила активы с 9,4 млрд до 330 млрд руб. и из третьей сотни поднялась на 29-е место по активам в стране.

Банк имел важное значение для бизнеса Хотина и сразу после смены собственника начал кредитовать его бизнес. В 2015–2016 годах он заложил в «Югре» в обеспечение под выданные займы два крупных бизнес-центра — East Gate на Щелковском шоссе и «Техносинтез» на Угрешской, писали «Ведомости» в 2016 году.

Претензии к «Югре» у ЦБ появились примерно в то же время. Регулятор требовал от банка сократить кредитование связанных компаний, говорил замминистра финансов Алексей Моисеев. 10 июля 2017 года ЦБ ввел в «Югре» временную администрацию, а 28 июля — отозвал лицензию. В проблемах банка регулятор напрямую обвинил его собственников. На тот момент у банка было 15-е место по объему вкладов населения. Отзыв лицензии у «Югры» стал крупнейшим страховым случаем в истории — его вкладчикам было выплачено 172,7 млрд руб. По данным ЦБ, на момент отзыва лицензии справедливая стоимость активов банка составляла 51 млрд руб. при обязательствах в 199,3 млрд руб.

По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, владельцы «Югры» создали «карманный» банк для финансирования своих проектов и «крайне агрессивно» обходили ограничения регулятора. Безболезненно изменить бизнес-модель банка было невозможно, «Югра» агрессивно привлекала вклады населения и за четыре года нарастила их с 12 млрд до 170 млрд руб., при этом вклады привлекались в финансирование бизнес-проектов собственников, объясняла Набиуллина.

«Югра» также стала единственным обанкротившимся банком, за который вступились правоохранители: Генеральная прокуратура впервые объявила приказ ЦБ о введении временной администрации в банк безосновательным. ЦБ в ответ направил в Генпрокуратуру материалы, объяснив свою позицию интересами вкладчиков и кредиторов. Представители банка пытались оспорить действия ЦБ в Арбитражном суде Москвы, но суд встал на сторону ЦБ и признал отзыв лицензии у «Югры» законным. Из-за длительных судебных разбирательств банк был признан банкротом только через год после отзыва лицензии — в сентябре 2018 года.

ЦБ шесть раз обращался к следователям с просьбой разобраться с проблемным наследием «Югры», в которой в 2017-м обнаружил дыру в 161 млрд рублей. И наконец добился своего: бывший бенефициар банка Алексей Хотин отправлен под домашний арест

Басманный суд Москвы вечером 19 апреля отправил под домашний арест одного из богатейших бизнесменов России, бывшего бенефициара банка «Югра» . Несколькими часами ранее предпринимателя задержали сотрудники Следственного комитета. Он стал фигурантом уголовного дела о хищении, совершенном группой лиц в особо крупном размере. Согласно ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса России, Хотину грозит до десяти лет лишения свободы. По версии следствия, экс-акционер «Югры» похитил у банка 7,5 млрд рублей. Эта сумма более чем в двадцать раз меньше, чем дыра в капитале «Югры» в 160,9 млрд рублей, обнаруженная Центробанком после отзыва лицензии у банка в 2017 году.

Прокуратура не помогла

«Югру» связанные с Хотиным менеджеры купили за 6 млрд рублей в 2013 году (Хотин признал свой статус бенефициара позднее). После этого банк пережил резкий взлет — и уже в 2015-м вошел в число двадцати самых быстрорастущих банков страны: активы учреждения при новых акционерам подскочили в 26 раз. «Югра» активно «пылесосила» рынок вкладов и вела агрессивную рекламную кампанию этих продуктов. Вклады превратились в основной источник фондирования «Югры», притом что в те же годы банк активно наращивал кредиты компаниям: в 2015-м их объем достиг 113 млрд рублей — уровня, близкого к показателям топ-20 российских банков. Уже тогда участники рынка подозревали, что «Югра» активно кредитует проекты, связанные с собственными акционерами, писали «Ведомости». Центробанк, однако, долгое время не предпринимал активных действий по ограничению активности «Югры».

Первым тревожным звонком стали технические сбои с выдачей вкладов в апреле 2017 года. Тогда ЦБ ввел в «Югре» временную администрацию. Регулятор объяснял этот шаг обнаружением признаков, указывающих на манипуляции со средствами клиентов, техническим исполнением своих предписаний и отсутствием возможностей у акционеров решить проблемы банка.

Затем произошел беспрецедентный случай в истории банковского сектора России: за «Югру» вступилась Генпрокуратура. Надзорное ведомство опротестовало действия ЦБ, назвав их необоснованными и вредными для бюджета в свете расходов на страховые выплаты вкладчикам. Несмотря на конфликт, временная администрация осталась в «Югре».

Через двадцать дней ЦБ и вовсе решил отозвать лицензию у банка. Хотин пытался «отбить» актив: в случае восстановления лицензии он обещал появление в совладельцах саудовского принца аль-Валида ибн Талала, чье состояние Forbes оценивает в $18,7 млрд, а также оспаривал решения регулятора в суде. Иски выиграл Центробанк.

Настырный регулятор

Временная администрация за 2017-2018 годы шесть раз обращалась в Следственный департамент МВД с просьбой наказать виновных в проблемном наследии «Югры», следует из отчета регулятора. Причем в пяти случаях никакой реакции от правоохранительных органов ЦБ не дождался. Но регулятор был настойчив: уголовное дело, фигурантом которого 19 апреля стал Хотин, было возбуждено после письма председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной — об этом стало известно на заседании Басманного суда по выбору меры пресечения для экс-акционера «Югры», сообщил РБК. Также в деле есть письмо от Агентства по страхованию вкладов и заявление от вкладчика банка, имя которого судья не назвала.

Последний виток конфликта вокруг «Югры» пришелся на 18 апреля. Тогда АСВ решило перенести собрание, на котором должен был быть сформирован комитет кредиторов банка, писал «Коммерсант». По информации издания, наибольшее число голосов в итоге собрал глава «союза вкладчиков» Николай Николаев, выступавший в интересах бывшего менеджмента банка. Кредитный портфель «Югры» практически не обслуживается, констатировал при этом представитель АСВ.

Представитель ЦБ в ответ на просьбу Forbes прокомментировать уголовное дело против Хотина предложил изучить отчет о работе временной администрации «Югры». Представитель АСВ отказался от комментариев.

Малая часть дыры

Почему, если ЦБ оценивает дыру в капитале «Югры» почти в 161 млрд рублей, Хотину инкриминируется хищение «всего лишь» 7,5 млрд рублей? Как правило, в постановлении о возбуждении уголовного дела указывается сумма ущерба, которая является «уже установленной, явной, а не реальной», объясняет партнер юридической компании FMG Group Михаил Фаткин.

«Обычно в ходе расследования после проведения финансовых экспертиз и допросов свидетелей сумма увеличивается. Итоговая сумма озвучивается в обвинительном заключении», — добавляет эксперт.

Особо крупный размер хищения по статье 160 УК начинается от 1 млн рублей, напоминает партнер TA Legal consulting Иван Тертычный. По его словам, банкротство банка и наличие у него дыры еще не означает, что средства были похищены — они могли «растаять» из-за неблагоприятной рыночной конъюнктуры или неверной оценки рисков. «Но если правоохранительные органы решили арестовать бывшего бенефициара банка, то скорее всего у них есть веские доказательства, что была именно умышленная растрата средств», — подытоживает собеседник Forbes.

Загадочные бизнесмены со связями

Алексей Хотин — один из самых таинственных предпринимателей России: широкая аудитория впервые увидела его лицо на кадрах Следственного комитета 19 апреля.

Он приехал в Россию из Белоруссии еще в 1990-х и вместе с отцом Юрием взялся за строительство настоящей бизнес-империи. Состояние Хотина оценивается журналом в 2019 году в $700 млн. Основной капитал — около 1,8 млн кв. м коммерческой недвижимости в Москве, включая отель Four Seasons Moscow. «Ведомости» связывали с Хотиным ТЦ «Горбушкин Двор», БЦ Orlikov, ТЦ «Модная галерея» и другие объекты. Также Хотин владеет нефтяными активами: в 2012 году он купил компанию «Дульсима» у Сбербанка, а в 2013-м — долю в Exillon Energy. Позднее структуры предпринимателя также взяли под контроль компании «Иреляхнефть» и «Синтез».

Хотин очень долго не обнаруживал причастности к «Югре», из-за чего ЦБ даже не давал банку визы на госпомощь в рамках программы реабилитации отрасли после кризиса 2014 года. Впервые его имя в составе акционеров появилось в начале 2016 года — через долю в 0,48% акций банка. Также в списке аффилированных лиц появилась компания Radamant Financial AG, контролирующая 52,4% акций. Ее бенефициаром СМИ называли Хотина.

Кредитовали империю Хотиных Россельхозбанк, ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк, «Глобэкс» и сама «Югра», писали «Ведомости» со ссылкой на данные залогов в банках. С Альфа-банком у Хотина даже вышел конфликт: банк потребовал досрочно погасить 2,6 млрд рублей на фоне ухудшения финансового положения кредитора, но спор закончился мировым соглашением.

Ранее Forbes писал со ссылкой на источники, что среди покровителей Хотина может значиться экс-спикер Госдумы Борис Грызлов. «Югра» до 2016 года была основным спонсором Ночной хоккейной лиги, основанной в 2011 году по инициативе Владимира Путина.

Существуют предположения, что настоящим владельцем таинственной «Империи Хотиных» является президент Беларуси Александр Лукашенко. То что с этим бизнесом происходит что-то неладное, недавно заподозрил и Центробанк России.

лукашенко

Кажется, уже даже в Центробанке начали подозревать, что в банке «Югра», принадлежащим уроженцам Белоруссии Алексею и Юрию Хотиным, что-то идет не так. Судя по косвенным признакам, в ведомстве у Эльвиры Набиуллиной готовятся к самому плохому развитию событий и пытаются хотя бы смягчить возможные последствия в случае краха этого кредитного учреждения. В самом банке продолжают поддерживать иллюзию благополучия, что с каждым месяцем удается все хуже и хуже.

Стоит напомнить, что бизнесмены Хотины — это одна из самых главных загадок российского бизнеса. Этих людей никто не видел в лицо, их фотографии и биографии за почти 20 лет их работы на российском рынке не известны никому. Считается, что Алексей и Юрий Хотин — это сын и отец, но вполне возможно, это братья или просто однояйцевые близнецы. По сравнению с этими литературными персонажами, «засекреченные» дочери президента РФ «Путина» — настоящие светские львицы, регулярно украшающие колонки звездных новостей. Даты рождения, образование, привычки — ничего этого о Хотиных не существует.

Но несмотря на такую густую завесу тайны, они за последние 15 лет на деньги государственных (Сбербанка, ВТБ и ряда других) и частных российских банков отгрохали настоящую бизнес-империю в московской недвижимости, а также потратили более 1 миллиарда долларов на скупку нефтедобывающих активов. В 2012 году они купили у Сбербанка НК «Дулисьма», в 2013 году Алексей Хотин приобрел 30% Exillon Energy (ведет добычу в ХМАО и Коми), в 2014 году «Дулисьма» приобрела «Иреляхнефть» (добывает нефть в Якутии), в 2015 году – «Негуснефть». В 2015 году Хотины на кредит от ВТБ купили почти за полмиллиарда долларов у Nafta Moskva Сулеймана Керимова галерею «Модный сезон» в гостинице «Москва».

У скромных бизнесменов, ранее продвигавших на российский рынок белорусскую косметику, потрясающий административный ресурс, который позволяет им оперативно получать квоты, многомиллионные кредиты и благоприятствование на всех этажах россиянского аппарата. Как считают некоторые конспирологи, за «хотинский империей» стоит на самом деле президент Белоруссии Александр Лукашенко, который таким образом является еще и российским олигархом. Впрочем, это не единственная подобная версия. Некоторые СМИ в РФ пишут, что Хотиным благоволит супер-человек Борис Грызлов, так что все может быть.

Наконец, в конце мая выяснилось, что ЦБ РФ потребовал от акционеров «Югры» зарезервировать около 40 млрд рублей, а сам банк платит повышенную ставку страхования вкладов Агентству страхования вкладов РФ (АСВ РФ). Платежи в первом квартале 2017 года по сравнению с аналогичным отрезком 2016 года выросли почти в 5 раз до 828 млн рублей. Почему это произошло нет никакого секрета:

«Основанием для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов выступает «сомнительная» или «неудовлетворительная» оценка финансового положения банка, которая помимо финансовых показателей (капитал, активы, ликвидность) включает качество управления рисками и внутреннего контроля, наличие действующих в отношении банка ограничений на осуществление отдельных операций», пишут «Ведомости».

Проще говоря, государство признало «Югру» банком, находящимся в весьма неудовлетворительном состоянии. Акционеры банка уже выразили готовность пополнить его баланс за счет депозита, но не ясно, откуда они возьмут такие деньги, и не окажется ли эта операция чисто бумажной. Вообще же, российская финансовая система уже пару-тройку лет находится в зоне устойчивой турбулентности со всеми признаками перехода в полноценный штопор. При этом для аналитиков со стороны невозможно точно установить, когда «ляжет» тот или иной банк, но по мере накопления негативной информации, их пессимизм лишь нарастает. Причин этому несколько, выделим пару первых попавшихся.

Во-первых, Банк России не стремится отзывать лицензии у крупных игроков, попавших в бедственное положение. Например, отзыв лицензии у Внешпромбанка (40-е место по активам на 2016 год), которым рулили дети ассирийского криминального авторитета Авдыша Беджамо — Георий Беджамов и Лариса Маркус, состоялся лишь в январе 2016 года. Тогда как ЦБ РФ был прекрасно осведомлен еще за год о начавшихся проблемах в этом финансово-кредитном учреждении. В итоге «дыра» в балансе банка составила более 215 млрд рублей, а сама «банда» Маркус-Беджамова (последний сейчас скрывается в Монако, где его крышует принц Альбер II) занималась выводом средств порядка 5-6 лет. ЦБ РФ упорно не замечал этого с 2009 года!

Во-вторых, бумажная отчетность российских банков не стоит и ломаного гроша. Так, в «православном» банке «Пересвет» (его крупнейшие акционеры — РПЦ и ТПП РФ) отчетность, как выяснилось, вообще несколько лет подделывалась. Подобных примеров приводить можно множество (из недавних стоит вспомнить Татфондбанк, дыра в котором за полгода выросла с 45 до 120 млрд рублей), но впечатляют цифры наносимого экономике РФ ущерба.

Суммы выплат только по частным вкладам у АСВ выросли с 2013 года почти в 6 с лишним раз до 663 млрд рублей! АСВ не имеет денег для таких выплат, агентство собирает с банков в год лишь 100-120 млрд рублей. Разрыв финансируется государством через кредиты ЦБ РФ. И только за 2016 год эти кредиты составили 474 млрд рублей. Но и это лишь вершина айсберга. На санацию рухнувших банков АСВ в 2016 году взяло у государства… триллион рублей. Совокупные выплаты бюджета вкладчикам банков и на их санацию составили только в 2016 году почти 1,6 — 1,7 триллиона рублей.

Скорее всего, в бизнесе Хотиных повторяется стандартная практика закредитования активов и вывода всех живых денег в офшоры. В итоге финансовый центр — банк «Югра», начинает напоминать бумажный домик, внутри которого пусто (деньги российских вкладчиков, вероятно, также испарились оттуда). Однако, не стоит спешить с заявлением о game over.

Российское государство явно будет изо всех сил поддерживать эту хлипкую конструкцию, покуда у него есть еще финансовые возможности. На сколько их хватит — вопрос интересный. Возможно на 3 месяца, возможно, на полгода, возможно, даже на год или более. Тем не менее, сани надо готовить летом. Поэтому бизнес-империя «Хотиных» уже начала подготовку к своему переформатированию.

На рынках ходят слухи, что все более-менее «вкусные» активы крипто-отца и крипто-сына начинают сливаться на баланс структур бизнесмена Сергея Подлисецкого (тоже случайным образом связанного с Белоруссией), а государству и АСВ ловкие «хотины» оставят змеиную шкуру в виде банка-пустышки «Югра» и нескольких закредитованных в полный хлам компаний. Прикол заключается еще в том, что самим Хотиным в отличии от Георгия Беджамова даже бежать никуда не надо — ведь их никто никогда не видел и не знает в лицо! А значит, их и не было.

Как ранее сообщало агентство «Руспрес», в 2015 году «Югра» претендовала на получение помощи через ОФЗ, но безуспешно. При этом кредитному учреждению пришлось впервые назвать своих настоящих владельцев. До этого банк формально принадлежал двенадцати совладельцам, более похожим на подставных фигур.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: