Банковская гарантия райффайзенбанк условия
Обновлено: 25.04.2024
На нашем сайте представлен самый полный реестр банков, выдающих банковские гарантии в Москве и регионах РФ. Это ценный инструмент для бизнеса, позволяющий быстро подыскать финансовую организацию по необходимым параметрам. В перечне банков представлена информация о всех действующих банках России. Вам потребуется всего несколько кликов, чтобы отсортировать банки по интересующим критериям: размерам активов, соответствию требованиям Минфина или госкорпораций, месту в независимых рейтингах, географии обслуживания. Для составления и ранжирования списка маркетплейс Avansa использует только актуальные данные из официальных источников. Всего в 3 клика вы можете рассчитать стоимость банковской гарантии в конкретном банке, а калькулятор поможет сравнить размер комиссии во всех банках сразу.
Список банков, выдающих банковские гарантии, постоянно обновляется с соблюдением требований правительственного постановления № 440 от 12.04.2018 г.:
• величина собственных активов – более 300 млн рублей (расчет по методике ЦБ РФ на последний отчетный день);
• кредитный уровень выше «BB-(RU)» по национальной шкале для Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства, рейтинг равный «ruВВ-» или выше по национальной шкале для РФ Рейтингового агентства «Эксперт РА».
Если вы собираетесь получить поддержку финансовой организации, учитывайте, что каждая из них предъявляет собственные требования к заемщикам. В каждом банке алгоритмы и методы оценки рисков отличаются, важно понимать это на этапе подачи заявки, чтобы не тратить время на заведомо непроходные варианты. Сервис позволяет моментально сравнить требования и быстро понять, соответствует ли им ваш бизнес. В результате владелец бизнеса уделяет внимание только финансовым организациям, которые могут предложить поддержку в необходимом объеме.
На сайте вы найдете перечень банков, предоставляющих банковскую гарантию согласно нормам 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ. Основные требования предполагают:
• отсутствие убытков за последний отчетный период (год, квартал);
• срок регистрации компании более 3 месяцев;
• наличие опыта исполнения сопоставимых контрактов.
Сервис Avansa учитывает все эти особенности во время скоринга, выдавая перечень банков для выдачи банковской гарантии, идеально подходящих под показатели вашего бизнеса! При необходимости мы поможем скорректировать запрос, чтобы отыскать еще больше выгодных предложений. Специалисты обеспечивают индивидуальное сопровождение заявки на всех этапах ее оформления абсолютно бесплатно.
Принципал получает гарантию напрямую, с подписанием договоров с банком. Для этого не придется ехать в офис – все операции выполняются в режиме онлайн с использованием электронной цифровой подписи. Мы предлагаем бесплатное обслуживание для представителей бизнеса на прозрачных условиях, без посреднических комиссий и накруток. Оказываем поддержку предпринимателям из Москвы и других регионов России.
Райффайзенбанк автоматизировал внутрибанковский процесс выпуска банковских гарантий. Платформа Digital Guarantee Platform (DGP), разработанная совместно с компанией «Мюон», позволила автоматизировать и ускорить процесс выпуска гарантий, повысить прозрачность процесса для клиента, а также упростить процесс для всех участников согласования сделки внутри банка. Платформа DGP станет основой для дальнейшего масштабирования документарного бизнеса банка.
Автоматизация без потери гибкости для клиентов
Автоматизация «ручных» процессов давно стала рыночным трендом, однако, как правило, такие решения работают только для стандартных кейсов и не позволяют обрабатывать сложные клиентские запросы. Такие запросы особенно характерны для клиентов среднего и крупного бизнеса, которые часто выпускают гарантии на нестандартных условиях со сложной структурой сделки. Команда торгового финансирования Райффайзенбанка пошла по пути разработки универсальной платформы, которая позволяет не только автоматизировать ручную работу сотрудников, но и гарантировать при этом гибкость, необходимую для работы с различными инструментами торгового финансирования — от стандартных гарантий для госзакупок до финансирования сложных международных проектов.
Как работает платформа DGP
Выпуск гарантии для среднего и крупного бизнеса задействует множество внутренних систем банка, а также требует корректного отражения сделки в соответствии с требованиями российского и международного учета. Платформа DGP учитывает все эти нюансы и позволяет обеспечить бесшовный процесс выпуска гарантии:
- После того, как клиент направляет заявление в Райффайзен Бизнес Онлайн, сотрудники банка сразу видят его и могут начать с ним работу;
- Эксперт банка проверяет, есть ли в запросе специфичные требования, которые необходимо учесть, чтобы дополнительно проконсультировать клиента;
- В платформе в автоматическом режиме проводится не только отражение сделки в учете и списание комиссии, но и ряд проверок сделки перед выпуском, которые ранее делались вручную;
- Клиент в личном кабинете видит статус согласования банковской гарантии и получает уведомление о том, когда она готова, а также выпущенной гарантии или саму гарантию в электронном виде.
Создание сквозной платформы для выпуска банковских гарантий особенно ценно для региональных клиентов Райффайзенбанка в случае выпуска гарантии на бумаге — теперь менеджеры региональных офисов банка получили возможность мгновенно подписать выдать клиенту гарантию банка без потери времени.
«В разработке DGP мы использовали актуальные технологии. Нам удалось учесть потребности клиентов и внутренних заказчиков: обновленный процесс выпуска гарантий стал максимально прозрачен, что дает возможность масштабировать бизнес без потерь в качестве. Текущий уровень автоматизации позволяет нам сохранять высокие темпы роста, предоставляя оптимальные условия обслуживания для наших клиентов», — отметила Анастасия Маткова, исполнительный по развитию продуктов торгового финансирования Райффайзенбанка.
«Мы являемся многолетним партнером Райффайзенбанка, однако этот совместный проект стал для нас уникальным. В первую очередь за счет своего масштаба. Мы гордимся тем, что благодаря нашей совместной разработке Райффайзенбанку удалось перейти на новую ступень автоматизации процесса работы с гарантиями», — заявил Денис Алхазов, генеральный директор компании «Мюон».
Платформа DGP построена по принципам микросервисной архитектуры, что обеспечит максимальную легкость ее дальнейшего развития в периметре банка.
Подробнее о решениях и условиях торгового финансирования Райффайзенбанка можно узнать на сайте.
Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным , Райффайзенбанк занимает место по размеру активов по итогам первого полугодия 2021 года, по объему средств частных лиц и по объему кредитов, выданных небанковскому сектору. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным банком в России в 2020 году.
В этой статье мы расскажем общие условия предоставления банковской гарантии в Райффайзенбанке и как получить документ в короткий срок.
Райффайзенбанк предоставляет услуги по выдачи банковских гарантий и обеспечивает индивидуальный подход к каждой компании. На выбор предлагается широкая линейка продуктов с выгодными условиями и без скрытых комиссий. Для получения гарантии необходимо наличие действующего расчетного счета в банке.
Общие условия
Максимальная сумма банковской гарантии в Райффайзенбанке составляет 161 000 000 рублей. Срок предоставления гарантии – до 24 месяцев.
Банк взимает комиссионное вознаграждение – 2,0 % годовых. Минимальная сумма – 12 000 рублей.
Для оформления документа требуется залоговое обеспечение. Сумма банковской гарантии без залога будет 5 000 000 рублей.
Также банк дает возможность предоставления гарантийной линии на выпуск нескольких гарантий.
За внесение изменений в условия банковской гарантии (контр-гарантии), не связанное с увеличением срока или суммы гарантии Райффайзенбанк берет комиссию в 3000 рублей.
Виды банковских гарантий в Райффайзенбанке
Райффайзенбанк работает со всеми видами банковских гарантий:
- гарантия возврата авансового платежа;
- гарантия исполнения контракта;
- гарантия исполнения обязательств (44-ФЗ);
- гарантия исполнения обязательств (223-ФЗ);
- гарантия исполнения обязательств (615-ПП);
- гарантия исполнения обязательств в гарантийный период;
- гарантия исполнения обязательств в гарантийный период 44-ФЗ;
- гарантия платежа; (44-ФЗ); (223-ФЗ).
Как оформить банковскую гарантию в Райффайзенбанке
Для того, чтобы получить банковскую гарантию в Райффайзенбанке, необходимо открыть расчетный счет. Это можно сделать на нашем сервисе, нажав на кнопку ниже.
Затем можно подать заявку онлайн на официальном сайте банка. Специалисты помогут выбрать документ в зависимости от специфики бизнеса или предполагаемой структуры сделки.
Райффайзенбанк включён в официальный реестр финансовых организаций, обладающих правом осуществлять гарантийные операции.
Оформленные банком гарантии соответствуют нормам законодательства РФ и принимаются частными компаниями, государственными инстанциями и международными фирмами.
Разновидности банковских гарантий Райффайзенбанка
Банк работает со всеми разновидностями гарантийных операций. Условия предоставления услуги и стоимость взимаемой комиссии зависят от статуса клиента, особенностей бизнеса, желаемой суммы финансирования, сроков действия договора.
Каждая поступившая в офис заявка рассматривается в персональном порядке.
Предоставляемые в рамках ФЗ-223 и ФЗ-44 банковские гарантии от Райффайзенбанка имеют следующие цели:
- принятие участия в тендере;
- возврат оплаченного аванса;
- исполнение условий контракта с контрагентом;
- оформление в пользу государственных инстанций (например, налоговых органов);
- предоставление на гарантийный период;
- возвращение кредита;
- и т. д.
Банк имеет широкую линейку финансовых продуктов. Подбор гарантийной операции осуществляется в индивидуальном порядке с учётом материального положения заявителя, предоставленной им бухгалтерской отчётности и особенностей бизнеса.
Каждому клиенту обеспечено отсутствие скрытых комиссионных сборов. Условия предоставления услуги указываются в соответствующей документации.
Гарантия, предлагаемая Райффайзенбанком, оформляется в стандартном или упрощённом порядке. В первом случае заявка рассматривается в течение нескольких суток, а клиенту предоставляются более выгодные условия обслуживания. При оформлении экспресс-гарантии заключение договора с заявителем осуществляется в течение двух рабочих дней.
Условия по банковским гарантиям от Райффайзенбанка
В упрощённом порядке клиент может оформить любую гарантийную операцию, например, для обеспечения имеющихся обязательств при госзакупках.
Если заявка подаётся на стандартных условиях, ответ специалиста может занять несколько дней, однако заявителю доступны оптимальные условия по сделке.
Ниже перечислены параметры гарантийных операций, оформляемых в стандартном и упрощённом порядке.
Характеристики предложения
максимальная сумма финансирования без залога
до 150 млн. ₽ включительно
Для увеличения суммы гарантийной линии необходимо предоставление залогового обеспечения и/или поручительство владельцев бизнеса (соучредителей/акционеров организации или ИП).
При оформлении гарантийной операции на стандартных условиях договор с клиентом может заключаться на срок до 24 месяцев включительно.
Если речь идёт об упрощённом порядке, гарантия действительна в течение 14 месяцев максимально при обеспечении исполнения контракта. В иных случаях сделка также оформляется на период до двух лет.
Комиссия за выдачу гарантии зависит от её разновидности и определяется для каждого клиента персонально. Например, при размещении денежного покрытия в Райффайзенбанке стоимость услуги составляет 2% годовых (минимально с клиента удерживается 12 тыс. рублей). Изменение условий договора стоит 3 тыс. рублей.
При этом стоимость гарантии может быть определена в индивидуальном порядке по соглашению сторон.
Как заказать банковскую гарантию в Райффайзенбанке?
Обратиться в банковское отделение может исключительно клиент. Банк не принимает заявки от посредников или агентств, представляющих интересы своих заказчиков.
Для получения нужной услуги менеджеру передаётся определённый комплект документов. Запрос рассматривается в максимально короткие сроки.
Если ваша заявка была одобрена, оплатите сумму оговорённой комиссии и получите соответствующую гарантию удобным вам способом. Сведения о документе вносят в специальный реестр в кратчайшие сроки.
Подать запрос в финансовую организацию можно и дистанционно:
- через интернет-банкинг «Банк-Клиент»;
- через систему ELBRUS.
Если вы не являетесь клиентом банка, обратитесь с запросом и документами в ближайшее отделение, узнать местоположение которого возможно с помощью онлайн-карты.
Необходимая документация
Перечень запрашиваемых специалистом документов зависит от разновидности гарантийной операции, суммы финансового обеспечения, срока действия контракта, особенностей бизнеса, статуса клиента и иных факторов.
Как правило, в офис предоставляют бухгалтерскую отчётность, выписку из условий торгов или заверенную копию договора с контрагентом, паспорт заявителя.
Уточните, какие документы понадобятся в вашем случае, позвонив в call-центр или обратившись в офис.
Преимущества обращения в Райффайзенбанк
Банк предоставляет широкий спектр финансовых услуг – от аккредитивов до гарантийных операций. Подать запрос возможно как дистанционно, так и через территориальный офис.
Стать клиентом могут частные предприниматели и организации. Выдаваемые гарантии принимаются государственными инстанциями, международными и российскими предприятиями.
Основные преимущества Райффайзенбанка:
- оперативное рассмотрение запроса;
- возможность оформления экспресс-гарантии;
- существенная сумма финансирования – до 150 млн. рублей с залогом;
- оказание услуги с предоставлением залогового обеспечения и без него;
- заключение соглашения с банком на срок до двух лет включительно;
- минимальный пакет документации;
- предъявление лояльных требований к заявителям.
Как указывалось выше, каждый запрос подлежит рассмотрению в персональном порядке. Условия по гарантийным операциям могут быть определены по соглашению сторон.
Мы работаем в России с 1996 года и оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. АО «Райффайзенбанк» является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ.
Расчет гарантии в другом банке
Получаем информацию от банков…
Если параметры гарантии не попадают под стандартные параметры банка, поможем найти индивидуальное решение или откорректировать заявку.
Не найдено результатов под стандартные условия банков
Для вас мы можем согласовать индивидуальные условия или подсказать, что скорректировать в параметрах.
Место по активам
Под контролем органов ЦБ и РФ
Соответствует требованиям 44-ФЗ
Для открытия спецсчетов
Рейтинг Эксперт РА
Уполномочен работать с ВПК РФ
Подходит под требования госкорпораций: Транснефть, Росатом, Ростелеком, Ростех, Аэрофлот, РЖД
Любому бизнесу не обойтись без оформления гарантийных обязательств через поручительство банка. Это надежная альтернатива стандартного обеспечения кредитов и 100% уверенность в получении займа. АО «Райффайзенбанк» широко известен на рынке финансового обеспечения госзакупок и гарантии банка распространяются в основном на поддержку малого и среднего бизнеса.
Особенности получения обеспечения в «Райффайзенбанке»
Банковская гарантия является эффективным инструментом, с которым легко обеспечить исполнение обязательств. В рамках экспресс-программы удается оформить не все виды продуктов. Временно такая возможность не предоставляется АО «Райффайзенбанк». Тем не менее финансовое учреждение всецело оказывает поддержку корпоративным клиентам, гарантируя индивидуальный подход. С большой линейкой банковских продуктов удастся подобрать условия под нужды конкретного бизнес-направления или компании.
Принятие решения о выдачи БГ происходит исключительно на основании обращения в банк, а для получения кредитования субъекты предпринимательства должны иметь выручку от 67,8 млн руб. в год. Банковская гарантия АО «Райффайзенбанк» выдается максимально до 166 млн. руб. и до двух лет. Если стоимость БГ от 5 млн. руб, понадобится залог. При этом в банке можно оформить все виды гарантийных обязательств.
Условия оформления онлайн-заявки
К сожалению, на текущий момент АО «Райффайзенбанк» не предоставляет такой возможности и оформление БГ доступно лишь при личном обращении в отделение. На сегодня использование услуг посредников, чтобы привлечь клиентов для выпуска гарантий банк не практикует. Если в ближайшем будущем политика учреждения поменяется, на финансовом маркетплейсе Avansa появится информация о банковских продуктах АО «Райффайзенбанк».
Автор статьи
Читайте также: