Что значит красная рука в тинькофф инвестиции

Обновлено: 27.11.2022

Всем привет! Это автор Дневника акционера, в середине лета я начал тестировать приложение "Тинькофф инвестиции" (далее я буду называть приложение ТИ) для покупки акций, облигаций и других ценных бумаг. Я считаю, что пришло время подвести небольшой итог моего теста, а также показать свои результаты за этот период.

Сразу скажу, что это мое личное мнение, многие с ним могут поспорить. И так, начнем.

Начальное вложение

Примерно с 10 июля 2019 года я пополнил свой счёт у этого брокера на 24 тысячи рублей. Доход за это время составил более 600 рублей, согласитесь это неплохая цифра за такой короткий период времени и с такой маленькой суммой вложений. За весь период я получил дивиденды в размере около 70 рублей (выплачивала компания VEON в долларах), а также 145 рублей по купоном с облигаций. Остальной доход - это повышение стоимости акций.

Я долгое время думал, что перейду со Сбербанка на ТИ, но оказалось наоборот. Я понял, что комиссии достигают каких-то сумасшедших размеров.

5 сентября я продал все акции и облигации в ТИ, которые оказались у меня в плюсе. В частности, шесть облигаций МТС и 20 акций НЛМК. Также с убытком в 100 рублей я продал 30 акций Аэрофлота. Я решил, что лучше я продам их сейчас, чем буду потом долгое время ждать возвращения своих средств.

С брокерского счёта я вывел 17,3 тысяч рублей, остальные деньги остались в акциях VEON и SWN. В каждой ценной бумаге у меня по 50 долларов. Почему я оставил деньги в акциях? Не хотелось сильно уходить в убыток, поэтому я решил пока их держать. Надеюсь, что их стоимость за 2-3 месяц вырастет на 20-30%, хотя не факт.

Причины ухода

Причина ухода из ТИ банальна и проста - огромная комиссия, а также выплаты "налога" при выводе средств обратно на карту. Сейчас поясню.

В Сбербанк инвестор брокер сам выплачивает налоги и дает мне "на руки" всю сумму уже с вычетом, а тут как я понял, удерживается налог при выплате, например, дивидендов, а отдельно оплачивается налог за вывод. Я сразу говорю, что я могу ошибочно это говорить, но сложилось такое впечатление. Кто пользуется ТИ, поясните в комментариях, когда дойдете до конца.

У моего тестового брокера есть огромнейшие плюсы перед Сбербанком, но когда речь идёт о деньгах - эти удобства уходят в тень.

Например, в ТИ можно покупать акции иностранных компаний, интерфейс очень удобный и интуитивно понятный, быстрая тех поддержка и многое другое. Самый главный плюс - это моментальное пополнение счета и очень быстрый вывод средств. В Сбербанке эти операции занимают несколько часов, когда тут делается всё за несколько секунд.

Мой уход из Тинькофф инвестиции совсем не значит, что я прекращаю покупать акции и другие ценные бумаги. Просто пока я принял для себя решение работать в приложении "Сбербанк инвестор". Почти все деньги, которые я вывел из ТИ, я направил к своему основному брокеру.

Сейчас сумма инвестиций составляет 40 тысяч, доход находится на уровне 1300 рублей. В моем "портфеле" акции Башнефти, Детского мира, Московской биржи, ЛСР и Ростелекома. В ближайшее время я планирую увеличить сумму инвестиций.

59005

Брокерская платформа «Тинькофф инвестиции» объявила о масштабном обновлении и запуске целого ряда новых функций и возможностей для клиентов сервиса, которые станут доступны в течение недели.

1. Стоп-лоссы и тейк-профиты

Стоп-лоссы (stop loss) позволяют ограничить возможные убытки при управлении инвест-портфелем. С помощью стоп-лоссов клиент создает поручение (приемлемый уровень стоимости актива, ниже текущей цены) на автоматическую продажу ценных бумаг в случае неблагоприятной динамики цен на бирже. Тейк-профит (take profit), наоборот, дает возможность продать активы при благоприятном изменении цен (выше текущей стоимости бумаги) и помогает зафиксировать прибыль от установленной клиентом цены.

Стоп-лоссы и тейк-профиты дают возможность защититься от волатильности биржевого рынка и позволяют завершить сделку автоматически. Когда цена бумаги доходит до установленного клиентом уровня, пользователю «Тинькофф инвестиций» приходит пуш-уведомление.

При закрытии позиции (продаже бумаги) сервис автоматически отменит все выставленные по этому активу стоп-лоссы и тейк-профиты (в них не будет необходимости, если акции уже проданы), поэтому клиенту не нужно будет убирать их вручную. Купить случайно бумагу в кредит и получить минусовой баланс на счету, как бывает на других брокерских площадках, будет невозможно. Стоп-лоссы и тейк-профиты доступны владельцам всех тарифов сервиса «Тинькофф инвестиции».

2. Несколько уведомлений о цене бумаги

Теперь для получения пуш-уведомлений о достижении бумагой желаемой цены пользователи «Тинькофф инвестиций» могут задать сразу несколько значений (цен). Так клиентам будет проще контролировать диапазон цен на бирже. Для этого нужно нажать кнопку с изображением колокольчика в правом верхнем углу мобильного приложения «Тинькофф инвестиции».

3. Робоэдвайзер с инвестиционным профилированием

У пользователей также появилась возможность определить свой инвестиционный профиль (отношение к риску) прямо в мобильном приложении «Тинькофф инвестиции»: умеренный, консервативный или агрессивный. Для этого клиенту нужно заполнить короткую анкету с простыми вопросами об опыте работы на бирже, допустимой сумме для инвестирования, востребованными инструментами для торговли и пр.

Специально под инвестиционный профиль пользователя можно будет составить диверсифицированный портфель из ценных бумаг, например – с помощью робоэдвайзера.

Кроме того, в каталоге бумаг будут отмечены те, что не подходят под инвестиционный профиль клиента: напротив таких активов будет расположена иконка с красной ладонью, при этом они будут доступны для покупки, как и другие бумаги.

4. Портфельная аналитика

В «Тинькофф инвестициях» появился раздел «Аналитика», где пользователи сервиса могут увидеть графики по типам активов (акции, облигации, ETF), по отраслям и компаниям, статистику по доходности и стоимости инвестиционного портфеля. Здесь пользователи смогут наглядно увидеть – из каких бумаг состоит его портфель и насколько эти активы диверсифицированы.

5. Биржевой стакан для пользователей тарифов «Трейдер» и «Премиум»

Владельцам тарифов «Трейдер» и «Премиум» стала доступна вкладка «Стакан» для каждой отдельной бумаги. Биржевой стакан – это список лимитных заявок на биржевом рынке в текущий момент. Заявки на продажу выделены красным цветом, на покупку – зеленым.

Биржевой стакан позволит клиентам видеть очередь заявок и оценивать их ликвидность. Данные в стакане обновляются в режиме реального времени. Более того, клиенты смогут подать лимитную заявку прямо из биржевого стакана.

Лимитная заявка выставляется тогда, когда клиент хочет купить или продать акции именно по нужной ему цене. Так, пользователь сервиса «Тинькофф инвестиции» может быть уверен, что купит бумагу не дороже той стоимости, что он указал в заявке. На бирже из таких заявок образуется очередь. Чем лучше цена (для противоположной стороны), тем ближе к началу очереди помещается заявка клиента и тем раньше она будет исполнена.

6. Веб-терминал для всех пользователей тарифов «Трейдер» и «Премиум»

C 20 марта 2019 года все владельцы тарифов «Трейдер» и «Премиум» смогут бесплатно воспользоваться веб-терминалом для покупки и продажи ценных бумаг. С помощью веб-терминала клиенты могут совершать сделки на бирже и видеть всю информацию о торгах сразу на нескольких экранах, в любом браузере и на любом количестве устройств, гибко настраивать интерфейс веб-терминала и отслеживать обновления маркет-даты (биржевых данных) в потоковом режиме.

Данные о сделках, позициях и доходности портфеля в веб-терминале доступны для просмотра за весь период работы клиента с сервисом «Тинькофф инвестиции» – то есть с момента открытия в нем брокерского или индивидуального инвестиционного счета, а не за последний торговый день.

7. Лимитные заявки на внебиржевые бумаги для пользователей тарифа «Премиум»

У премиальных клиентов «Тинькофф инвестиций» появилась возможность выставлять лимитные заявки на инструменты из расширенного списка ценных бумаг (более 10 000 бумаг, в том числе – внебиржевые), например – акции франкфуртской или амстердамской бирж.

8. Статьи «Ведомостей» для премиальных клиентов

В новостной ленте сервиса появились статьи газеты и сайта «Ведомости». Обычно для доступа к материалам издания на сайте требуется оформить платную подписку – премиальные клиенты «Тинькофф инвестиций» смогут читать их бесплатно.

Еще

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Гуляя в просторах ленты ВК, я все чаще стал натыкаться на Тинькофф. Инвестиции, а точнее на посты ребят с таким содержанием.

Тысячи новичков спрашивают друг у друга мнения, касательного того или иного актива.

Причем 90% акций, которые обсуждаются – являются с фундаментальной точки зрения такими, в чью сторону не хочется даже смотреть. Думаю, что существует несколько причин такой ситуации.

  1. Полное отсутствие знаний по фундаментальному анализу. Никто из ребят с вероятностью 90% даже не открывал финансовый отчет акций, которых он накупил в свой портфель, и уж тем более мало что там понял.
  2. Индекс на исторических максимумах. Так уж получается, что акции хороших компаний выросли и новички интуитивно пытаются торговать, глядя на капитализацию компании.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Они открывают график Газпрома, Лукойла, Сбербанка и видят, что акции очень сильно выросли.

И новички бояться их покупать, считая, что данные акции сейчас дороги!

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Они заходят в Финам (Инвестинг или Квик) и листают графики, пока не находят компании, которые, по их мнению, сейчас на «дне».

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Например, МРСК Центра.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Ух ты, и правда на графике есть «дно»! Только вот если закрывать правую часть графика, и отмотать время назад, то можно найти еще одно «дно».

А что показывают финансовые показатели компании?

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Эх, вот незадача, финансовые показатели продолжаю падать и вслед за ними падают котировки. И, разумеется, никакое «дно» еще не достигнуто.

В процессе покупки акций компании главная задача любого инвестора заключаются в ответе на вопрос: «будут ли расти финансовые показатели?», не пытаясь, при этом, определить дно по графику.

Вот весьма интересный пример.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Можно ли найти на таком графике «дно»? Сильно сомневаюсь.

Теперь перейдем к суровой, но честной статистике инвестиционных счетов по состоянию на август 2019 года.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Иными словами, общее число клиентов составляет 3,1 млн (по количеству счетов) счетов и лишь 247,8 тысяч клиентов, совершающих хотя бы одну сделку в месяц! Это говорит о том, что за первые 9 месяцев (а это средняя жизнь брокерского счета), около 90 – 92% новичков закроют свои счета, вероятнее всего, с убытком, и будут проклинать тот день, когда они решили инвестировать свои средства в эти непонятные для него ценные бумаги.

Для предотвращения подобных ситуаций, я решил дать набор ключевых советов, который помог выжить мне, и, возможно, поможет выжить вам.

  1. Продайте все акции, купите облигации с коротким сроком погашения от 6 месяцев до 1-ого года. Причина простая – вы не обладаете необходимыми навыками анализа финансовой отчетности, а значит, пока не в состоянии отличить хорошую компанию от плохой.
  2. Начните читать специальную литературу. В первую очередь я бы обратил внимания на такие книги, как:
  • «Заметки в инвестировании» от УК Арсагера.
  • «Маленькая книга победителей рынка акций», Джоэл Гринблатт.
  • «Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов», А. Герасименко
  • «Метод Питера Линча», П. Линч
  • Любые книги Уоррена Баффета.

Список можно продолжать, но для старта этого более чем достаточно.

3. Подпишитесь на группы ребят, которые разбирают финансовые показатели компаний. Определите и запоминайте те данные и факты, на которые обращают внимание опытные инвесторы при анализе финансовых показателей. Вот некоторые из них:

И только после того, как вы изучили хотя представленный перечень информации для инвестирования, вы можете продать часть своих облигаций и переложить высвободившиеся средства в более рисковые активы.

Напоследок я бы хотел дать вам несколько советов.

  1. Никого не слушайте, нет никакой гарантии, что советующий знает больше вас.
  2. Никогда не инвестируйте в компанию, если не знаете ее финансовое состояние. Именно предприятия с плохим финансовым положением ведут к рекордным убыткам.
  3. Ограничте свой круг анализа акциями из списка МосБиржи.
  4. Настоятельно не рекомендую инвестировать новичкам в американские активы, так как в большинстве случаев их акции более волатильные, чем наши.
  5. На начальных этапах забудьте про плечи и покупайте только на свои деньги.
  6. Только на свои. Слышите? Никаких плечей! Я серьезно!

Следовать моим советам или нет, решать вам. В 2016 году я, также как и вы начинал робко шагать в большое инвестирование, сделал кучу ошибок и принял множество неверных решений, и если бы кто-то смог представить подобную информацию, мой путь был бы куда более простой и безболезненный.

P/S. Данную статью писал для ребят из Тинькофф.Инвестиции, но редакция отказалась ее репостить в группу.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Еще

Сегодня мы напишем про полезные вкладки в приложении Тинькофф Инвестиции.

В приложении можно быстро получить информацию о компании, она собрана в одном месте, чтобы клиентам было удобнее принимать решения: покупать актив или нет.

За 5—10 минут вы можете составить быстрое представление о том, чем занимается компания, какие у нее финансовые показатели, есть ли потенциал роста, часто ли она платит дивиденды, есть ли на бумаги спрос и предложение.

Где искать?


Чтобы посмотреть информацию по бумаге, нужно нажать на нее. Появятся вкладки — их количество зависит от бумаги. Вверху экрана можно добавить бумагу в «Избранное» и подписаться на уведомления о достижении цены.

Детали


В этой вкладке показываем last price, абсолютную и относительную доходность за выбранный период, цену покупки и продажи, а также графики. Если в портфеле есть бумаги, то можно проверить стоимость и доходность позиции. Через эту вкладку можно купить или продать бумагу, а еще выставить стоп-лосс или тейк-профит:

Графики


В «Деталях» три варианта графиков: линейный, расширенный и свечной.

На линейном и расширенном графиках можно выбрать один из временных интервалов: день, неделю, месяц, полгода или весь период. В шапке графика будет отображаться изменение цены и доходность в зависимости от интервала. Если нужно посмотреть показатели за другой промежуток времени, то его можно выбрать вручную — одновременно нажать на график в двух местах.

Точки на линейном и расширенном графике отображают сделки, которые совершил инвестор. При долгом нажатии на точку появится информация: покупка это или продажа, количество бумаг, цена и стоимость позиции.

Линейный график Расширенный график

На расширенном графике отмечены максимальная и минимальная цена, а также последний день для покупки акций для получения дивидендов (буква D). Если у компании был сплит, то аналогично букве D появится буква S.

Свечной график более детальный: временной шаг начинается от 5 минут. Если нажать на свечу, то появится информация о максимальной и минимальной цене и цене открытия и закрытия.

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции


Свечной график

Обзор

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции


Здесь можно прочитать о деятельности компании, которая выпустила бумагу:

О выпуске


Эта вкладка — для облигаций. В ней указан рейтинг компании и информация о выпуске:

Стакан

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции


В стакане отображаются заявки на покупку и продажу. Если нажать на левую/правую сторону списка, то откроется экран выставления лимитной заявки на покупку или продажу по цене, на которую нажали. Эта заявка отобразится в стакане:

Показатели


Они нужны для тех инвесторов, что руководствуются финансовым состоянием при выборе бумаг для инвестирования:

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции
Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции

Прогнозы


В прогнозах можно прочитать, что думают аналитические дома по поводу бумаги: продавать, покупать или держать. Сводный прогноз определяет общую тенденцию аналитиков:

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции
Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции

Идеи


В этой вкладке аналитические дома предлагают инвестидеи: какая будет возможная доходность при покупке на указанный срок. В самой идее указано, что за аналитик посоветовал, сколько в процентах было прибыльных идей, когда опубликована идея и какова точность прогноза:

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции
Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции

Дивиденды/купоны


Во вкладке «дивиденды» — список прошлых и будущих дивидендов. По ним можно посмотреть, как часто компания платит дивиденды:

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции

По облигациям вкладка «Купоны» пока доступна на Android — для iOS реализуем в будущем. В ней показываются прошлые и будущие купоны, сколько и в какой сумме их получил инвестор:

События


В этой вкладке — список операций: когда инвестор купил и продал бумаги, сколько получил дивидендов или купонов и какой был удержан налог:

Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции

Мы постоянно улучшаем наше приложение и учитываем пожелания пользователей. Если у вас тоже есть идеи, как сделать наше приложение более удобным, — напишите об этом в комментариях.

Он доходность в профиле показывает 2 раза и оба раза разную.

Не знаю как у других, наверное тоже есть, но у моего брокера существует внутренний форум "Пульс", где местные инвесторы делятся своими впечатлениями, новостями, знаниями и т.д.

У каждого есть профиль и если он открыт, то можно увидеть некоторую информацию о пользователях. Это мой.

Вот тут фоточка моя, неудавшаяся, на мой взгляд. Ну да ладно, мне не шестнадцать лет, чтоб губы выпячивать, какая уж есть.

Далее 3 показателя и все, на первый взгляд, врут. Так сначала показалось мне.

В приложении немного по-другому показывается количество сделок, вернее период. Там написано "за месяц". Я тарктовала это как за текущий месяц, то бишь за ноябрь. Но не было у меня пяти сделок в ноябре.

На сайте же показывается "за 30 дней" и это другой разговор, т.е. за последние 30 дней, грубо сегодня 25-ое, значит с 25 октября считается.

Ладно, допустим. А почему объем портфеля до 100 тысяч? у меня больше.

Вообщем, после более внимательного разглядывания, я поняла что берется только брокерский счет. ИИС не учитывается. Тогда да, согласна, объем менее 100 тысяч.

Ну и, наконец, доходность. Здесь считается по сложной формуле, исходя из дат, сумм пополнения и вывода средств, а так же получения дивидендов и купонов итого за год, т.е. годовые. Показывает сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль. Есть разбивка по месяцам.

Сложную формулу можно найти в Хелп, вкладка Пульс - Создать и настроить профиль.

На главной странице моего брокерского счета показывается другой параметр, именно 6,75%. Почему в 2 раза меньше? Я думала, это тоже доходность, но нет. Я так понимаю, может ошибаюсь, конечно, это прирост портфеля относительно вложенных денег на брокерский счет.

Я так думаю, что тоже считается не сложением всех процентов по всем бумагам, а учитывается рост с открытия счета. Как это дело считается, я так и не поняла и нигде не нашла информацию.

Сам же Тинькофф брокер называет этот параметр на главной странице тоже доходностью.

Что же, остается одно, посчитать всё самой, чем завтра и займусь. Заодно и новичкам покажу как это делать.

Вчера про Норникель писала, что продам как 21100 будет стоить. Не продала. Жаба душит. Хотя хотела на эти деньги купить золотишко. а может еще и куплю )))

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: