Как купить фьючерс на золото в втб инвестиции

Обновлено: 26.07.2024

После мартовского обвала рубля те, у кого еще остались сбережения, вдруг вспомнили о золоте. Россияне бросились покупать золотые слитки ровно в то самое время, когда драгметалл торговался вблизи исторических максимумов. Большую роль в этом сыграла отмена НДС на инвестиционное золото. В российских банках и сегодня отмечают сохраняющийся спрос на слитки, несмотря на то что относительно мартовских пиков металл подешевел на 10%. По мнению экспертов, золото можно рассматривать как минимум в качестве страховки от высокой волатильности рынков. А вот рассчитывать на быструю прибыль от подобных вложений точно не стоит. О том, что будет с ценами на золото в 2022 году, — в материале портала.

Золотая наживка

До недавнего времени россияне, приобретающие золотые слитки, вынуждены были уплачивать 20-процентный налог на добавленную стоимость. С 1 марта 2022 года НДС на покупку драгоценных металлов в слитках отменили, что практически моментально спровоцировало рост спроса на золото. В марте пресс-служба Сбербанка сообщала, что «текущий спрос на слитки в 30 раз превышает спрос до отмены НДС и введения ограничений на снятие наличной валюты». И всё это происходило на фоне существенного роста цен на золото (фьючерс на золото превышал $2000 за тройскую унцию в начале марта, а к середине мая снизился до $1800).

ВТБ с начала марта реализовал золотых слитков более чем на 7 тонн, провёл уже более 800 сделок, говорит старший вице-президент, руководитель ВТБ Private Banking и «Привилегии» Дмитрий Брейтенбихер. По его словам, самые популярные для покупки — слитки весом 1 килограмм, при этом средний вес сделки составляет 3,7 килограмма (банк предоставляет состоятельным клиентам возможность приобрести золотые слитки от 1 до 100 килограммов). Одновременно ВТБ фиксирует высокий интерес клиентов к драгоценным металлам и в обезличенной форме. Обезличенные металлические счета (ОМС) дают возможность инвестировать в золото, серебро, платину и палладий онлайн и при этом не заботиться о сохранении слитков, напоминает Брейтенбихер.

В Россельхозбанке сообщили, что продажи слитков золота за март — апрель выросли в 15,3 раза по сравнению с аналогичным периодом 2021 года, продажи серебряных слитков — в 12,1 раза. Обороты покупок клиентов по металлическим счетам тоже выросли (в 1,6 раза), но если соотношение операций покупки «безналичного» золота и слитков в марте — апреле прошлого года составляло «2 к 1» в пользу сделок по счетам, то весной 2022 года соотношение составило уже «9 к 1» в пользу слитков. При этом количество операций с золотом увеличилось в 4,9 раза.

Рост интереса инвесторов в первые весенние месяцы наблюдался по всем драгоценным металлам — в первую очередь по серебру в слитках, а также по операциям с платиной по металлическим счетам (объём покупок вырос в 8,2 раза). По данным Россельхозбанка, наибольший спрос клиентов на слитки пришёлся на вторую половину марта благодаря отмене НДС при продаже, возможности приобретения слитков физлицами за иностранную валюту, а также росту цен на драгоценные металлы.

В настоящий момент наблюдается рыночная коррекция — цены международного и российского рынков драгоценных металлов вернулись к средним значениям уровней цен 2020-2021 года практически по всем металлам в рублёвом и долларовом выражениях. Розничный спрос при этом сохраняется, — отметили в банке.

Разница курсов

По словам главного аналитика TeleTrade Марка Гойхмана, на пике спроса, в первой декаде марта котировки золота в мире держались на максимумах с 2020 года — выше $2000 за унцию. В мае золото подешевело примерно на 9%, примерно столько же потеряли те, кто покупал его два месяца назад.

Падение менее 10% для любого спекулятивного инструмента (за исключением разве что облигаций) вообще не является критичным, хотя само по себе это, конечно, болезненно, говорит эксперт по альтернативным инвестициям Сергей Алтынцев. Другое дело, что на ситуацию наложился еще один фактор — бешеные скачки курса доллара к рублю (ценообразование золота происходит именно в долларах).

По его словам, реальные потери инвесторов в рублях составили примерно 100%. Из них менее 10% — потери за счёт снижения стоимости золота на мировом рынке, номинированного в долларах. Остальное — это спред, то есть разница между куплей и продажей и неадекватная динамика валютных курсов внутри России, резюмирует Алтынцев.

По мнению руководителя ГК «Содействие», финансового эксперта Алексея Лашко, реального падения цен на золото на мировом рынке мы ещё не наблюдали.

Золото — валюта страха, чем больше трясет рынки, тем больше золото растёт в цене. При этом говорить о том, люди массово потеряли, вложившись в марте золото, нельзя, — уверен он.

Когда покупать

Действительно, чисто математически даже сегодня в долларовой стоимости золото находится выше отметок декабря 2021 года и января 2022-го, соглашается Алтынцев. Золото всё так же является незаменимым материалом в промышленности, сакральным элементом и всемирно известным инструментом хеджирования рисков, а это значит, что спрос на него будет всегда, говорит он.

А вопрос убытков здесь связан с тем, что приобретать золото нужно до наступления форс-мажорных обстоятельств, а не во время.

Люди неправильно рассчитывают точку входа и точку выхода, и вместо того чтобы признать ошибки в собственной стратегии управления капиталом, начинают считать ошибочным сам инструмент, — рассуждает эксперт.

На средне- и долгосрочную перспективу те, у кого есть деньги, могут приобрести золото на 20–25% от своего капитала, считает Алтынцев.

По словам директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимира Брагина, периоды высокой неопределённости часто сопровождаются ростом стоимости золота. Кроме того, некоторые крупные центробанки сейчас продолжают наращивать долю драгоценного металла в резервах, что увеличивает совокупный спрос на него, а это в свою очередь может способствовать увеличению цены металла.

Золото следует рассматривать как страховку от высокой волатильности рынков. В этом смысле можно держать в экспозиции на металл часть инвестиционного портфеля. Какую именно — зависит от аппетита к риску каждого отдельного инвестора, — говорит эксперт.

Гойхман опасается, что действия мировых центробанков, и прежде всего ФРС США, поднимающих процентные ставки в борьбе с инфляцией, могут привести к дальнейшему падению цен на золото. В случае ухода котировок к $1780–1800 есть смысл рассматривать покупки, но только на часть имеющихся накоплений и на срок инвестирования от одного года, полагает он.

Что покупать

Россияне могут купить физическое золото в виде слитков, памятных и инвестиционных монет, открыть обезличенный металлический счет. Также можно приобрести фьючерсы на золото, паевые фонды с «золотыми» активами или акции золотодобывающих компаний. Но у каждого из этих инструментов имеются свои достоинства и свои недостатки.

Однако при покупке золотого слитка следует учесть, что цена его продажи будет ниже цены покупки. Например, в Сбербанке 23 мая можно купить 1 грамм золота по 3916 рублей, а продать слиток отличного качества уже по 3247 рублей. Для сравнения: стоимость золота на МосБирже в этот же день по состоянию на 16:06 мск составила 3433 рубля.

По мнению Брагина, предпочтительнее всего инвестиции в золото через биржевые фонды (БПИФы). В этом случае инвестор получает экспозицию на само золото с минимальными затратами и при этом нет необходимости тратить деньги на хранение и перевозку слитков, объясняет он.

Гойхман рассуждает о преимуществах и недостатках ОМС в сравнении со слитками.

Открыть ОМС можно, как правило, по более привлекательной цене, чем покупать «физическое» золото. Правда, потом, при закрытии счёта, вероятно, цена для такого клиента будет хуже, чем для имеющего слитки. Зато на ОМС не нужно тратиться на хранение, охрану слитков. Нет опасности их утери, кражи, повреждения, — замечает аналитик.

С другой стороны, на металлические счета не распространяются условия страхования вкладов. Гипотетически при банкротстве банка клиент не получит назад свои деньги. А слиток — это всегда золото, всегда реальная ценность, его легче и транспортировать, и при необходимости передавать другим людям, заключает Гойхман.

Заработок на золоте — это получение курсовой разницы от изменения цены актива, который повторяет динамику золота. Для трейдера нет разницы, в какую сторону будет двигаться цена: при ожидании роста он купит актив, при ожидании падения — продаст без покрытия (откроет шорт). Вот виды активов, которые соответствуют динамике золота:

1. Обезличенный металлический счет (ОМС). Самый распространенный актив. Это внебиржевая ценная бумага, которая повторяет цену биржевого золота за грамм в рублях. ОМС невозможно продать на бирже, работают с ней только банки. Банковский спред купли-продажи ОМС существенно хуже биржевой цены: на практике спред может достигать 5 % (это очень много). Также по ОМС невозможно открывать продажи без покрытия, т. е. в случае падения цены инвестор будет вынужден пересиживать убыток или зафиксировать его.

2. ETF FXGD — аналог ОМС, который торгуется на Московской бирже. ETF (англ. exchange-traded fund) — торгуемый на бирже фонд, который повторяет динамику золота. Главное преимущество ETF перед ОМС — отсутствие большого спреда и высокая ликвидность. Торговать FXGD можно в рабочие дни с 10:00 до 18:45 мск. Среди недостатков можно выделить запрет на продажи без покрытия (шорты).

Существует два FXGD: первый номинирован в долларах США, второй — в рублях (рис. 1, 2). FXGD в долларах позволяет смягчать риск девальвации рубля.

Рис. 1. Динамика FXGD в долларах США, FXGD в рублях и курса USD/RUB на 19.11.2019 г.

ETF и ОМС — инструменты долгосрочного инвестирования, а не инструменты спекуляции.

3. Акции золотодобывающих компаний. На российском фондовом рынке самыми ликвидными считаются ценные бумаги золотодобывающих компаний «Полюс» и Polymetal. Между акциями золотодобывающих компаний и динамикой рублёвого золота существует почти прямая зависимость (рис. 3).

Нужно помнить, что инвестиции в золото через акции всегда большой риск. В случае сложного финансового положения корреляция может нарушиться, и идея потерпит фиаско.

4. Фьючерсы на золото. Это, пожалуй, самый спекулятивный вариант.

На Московской бирже есть два типа фьючерсов, доступных для торговли золотом:

Фьючерс на рублёвое золото — GOZ9, где Z — месяц исполнения (декабрь), 9 — год исполнения (2019). Котировка фьючерса выражена в рублях. Это поставочный фьючерс, и в момент экспирации по нему можно получить реальное золото (в граммах).

Фьючерс на тройскую унцию золота — GDZ, где Z — месяц исполнения (декабрь), 9 — год исполнения (2019). Котировка фьючерса выражена в долларах. Это расчётный фьючерс, поэтому в момент экспирации он списывается по последней рыночной цене.

На биржевом рынке принято использовать долларовые котировки тройской унции золота (GDZ9), поэтому и ликвидность данного фьючерса в разы лучше — это отчётливо видно по биржевым стаканам (рис. 4).

Рис. 4. Сравнение биржевых стаканов фьючерсов GOZ9 и GDZ9

Фьючерс — самый спекулятивный инструмент. Вот признаки, которые это подтверждают:

Высокая ликвидность (именно фьючерс на тройскую унцию GDZ9).

Низкая комиссия за вход и выход из сделки. За сделку с одним фьючерсом комиссия составит около 2−3 рублей (подробнее — в вашем тарифном плане).

Можно продавать без покрытия (играть на понижение, шортить) и зарабатывать на падении цены.

Возможность использовать кредитное плечо, с помощью которого можно купить до 13−14 раз больше золота (по размеру базового актива), чем на собственные средства.

Кредитное плечо предоставляется бесплатно.

Это основные инструменты, через которые можно торговать золотом. Их можно разделить на инвестиционные и спекулятивные, чтобы выбрать свою стратегию торговли.

В предыдущей статье мы рассмотрели, какими инструментами на золото можно торговать. Напомним:

ETF: FXGD, номинированный в рублях, и FXGD, номинированный в долларах.

Акции золотодобывающих компаний: «Полюс» и «Polymetal».

Фьючерс на тройскую унцию золота GDZ9.

Теперь рассмотрим, как можно совершать сделки через приложение ВТБ Мои Инвестиции. Для примера совершим сделку с ETF FXGD, номинированным в рублях (рис. 1):

На главной странице выбираем «Поиск».
Открываем строку поиска.
Пишем название интересующего актива (FXGD).
Выбираем актив (FXGD).
Нажимаем клавишу «Купить».
Указываем количество лотов. Важно запомнить, что всегда указывается количество лотов, а не количество самих ценных бумаг. В случае с FXGD 1 лот = 1 ETF.
Устанавливаем цену, по которой хотим купить.
Нажимаем клавишу «Купить».
Проверяем и подтверждаем заявку.
После покупки появляется исполненная сделка с названием актива, количеством и ценой.

Теперь рассмотрим, как выставить заявку на продажу (закрытие) ранее открытой позиции (рис. 2):

На главной странице выбираем фондовый рынок. Все ETF торгуются на фондовом рынке, поэтому нужен именно он.
Находим открытую позицию и нажимаем на неё.
В появившемся окне выбираем клавишу «Продать».
Устанавливаем количество.
Устанавливаем цену.
Проверяем и подтверждаем заявку.
После подтверждения появляется активная заявка с названием актива, количеством и ценой. Как только цена достигнет заданного уровня (на картинке это 652), сделка будет совершена.

Оцените урок

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Курсы
Играть
В эфире
Помощь

Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Лайфхаки инвестора
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

В периоды кризисов и неопределенной ситуации в экономике особую популярность приобретает вложение денег в драгоценные металлы. Всем желающим сохранить и приумножить свой капитал будет полезно узнать, как купить золото через ВТБ Инвестиции.

Особенности Фонда ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших российских брокеров. Клиентам доступен обширный выбор отечественных и зарубежных акций, облигаций, ETF.

Чтобы быть уверенным в сохранности капитала можно его вложить в золото.

Брокер располагает несколькими видами собственных биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ):

ВТБ — Фонд Акций американских компаний — VTBA;
ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета — VTBU;
ВТБ — Фонд Американский корпоративный долг — VTBH;
ВТБ — Индекс МосБиржи — VTBX;
ВТБ — Ликвидность — VTBM;
ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB;
ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY;
ВТБ — Фонд Золото. Биржевой — VTBG;
ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE.

Присутствие в портфеле золота повышает надежность и расширяет диверсификацию. БПИФ представляет собой российский аналог зарубежного инструмента ETF. Особенность VTBG — обеспечение активов физическим золотом. Слитки хранятся в России в Банке ВТБ.

Это отличает данный БПИФ от другого популярного биржевого инструмента — фонда от компании Finex FXGD, который не имеет обеспечения в виде драгметалла. Другое важное достоинство VTBG — отсутствие комиссий за покупку и продажу паев в случае, если инвестор совершает сделки непосредственно через брокера ВТБ.

Основные способы заработать на золоте

Существует несколько инструментов для инвестирования в золото. Они отличаются доходностью, уровнем риска и ликвидностью.

Обезличенный металлический счет

ОМС напоминает банковский вклад, привязанный к курсу драгоценного металла. Его доходность следует за биржевой стоимостью золота. Инвестор приобретает за деньги некоторое количество драгметалла в виртуальном виде. Физическим золотом ОМС не обеспечиваются. На счете клиента при этом отражаются количество металла и его текущая стоимость согласно внутреннему курсу банка.

На сайте ВТБ можно посчитать предполагаемую доходность с помощью онлайн калькулятора.

Такой инструмент, как ОМС, предлагают многие российские банки. Помимо золота, инвестировать можно в другие металлы — серебро, палладий, платину.

Покупка металла на ОМС не облагается НДС. Инвесторам не нужно тратить деньги на обеспечение надежного хранения золотых слитков и монет. Инструмент обладает высокой ликвидностью. На ОМС распространяется льгота на долгосрочное владение, с помощью которой инвестор, продержавший металл на счете не менее 3 лет, освобождается от уплаты НДФЛ при его продаже.

Среди недостатков этого способа необходимо отметить большой спред между ценой покупки и ценой продажи металла. ОМС относят к внебиржевым инструментам, поэтому все операции совершаются только через банк-эмитент. Не распространяются на металлические счета и гарантии со стороны Агентства по страхованию вкладов. Поэтому в случае банкротства организации, клиенты могут потерять свои инвестированные в металлы средства.

Exchange Traded Fund — популярный инструмент для долгосрочного инвестирования. Он представляет собой индексный фонд, который отслеживает динамику цен на акции, облигации и драгоценные металлы. Инвесторы могут приобретать и продавать паи на фондовом рынке через брокера.

Активы фонда — золотые слитки, хранящиеся в ВТБ.

На Московской и Санкт-Петербургской биржах предлагается несколько ETF на золото:

FXGD от ирландской компании Finex;
VTBG от ВТБ;
TGLD от ООО «Тинькофф Капитал».

Между ними есть различия в стоимости пая, способе репликации актива и размере комиссии за управление. Индексные фонды обладают высокой ликвидностью. Паи можно быстро продавать и покупать с помощью мобильного приложения. Все операции совершаются в онлайн-режиме.

Инструмент подойдет для инвесторов, не обладающих большим капиталом. Стоимость 1 пая фонда TGLD составляет всего $0,08. Комиссия за управление у различных ETF, доступных рядовому инвестору на Московской и Санкт-Петербургской биржах, составляет от 0,45% до 0,74% в год и включена в цену актива.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих компаний — отличный вариант для приумножения собственного капитала. На динамику их стоимости влияют как изменение цены на мировом рынке на драгоценные металлы, так и эффективность бизнес-модели предприятия.

Инвесторам доступны акции крупнейших российских золотодобытчиков:

«Полюс»;
«Полиметалл»;
«Селигдар»;
«Лензолото»;
«Петропавловск».

Золото традиционно выступает в роли защитного актива во времена кризисов. Ценные бумаги компаний демонстрировали впечатляющий рост котировок в течение большей части 2020 г. На увеличение стоимости оказала влияние глобальная пандемия COVID-19, спровоцировавшая уход инвесторов от рискованных вложений.

Инвестиции в акции золотодобытчиков обладают важным преимуществом перед другими вариантами вложений в драгметаллы. Держатели ценных бумаг могут заработать как на росте курсовой стоимости активов, так и за счет получения части прибыли, распределенной между акционерами в виде дивидендов.

К рискам вложений в акции золотодобытчиков можно отнести:

риск падения прибыли компаний за счет неэффективного менеджмента;
истощение основных месторождений;
падение цены на драгметаллы на мировом рынке при стабилизации ситуации в экономике.

Фьючерсы

На фондовом рынке под ними понимают контракты на продажу или покупку какого-либо актива в будущем по установленной цене. Чаще этот инструмент используется не для долгосрочных инвестиций, а для спекулятивных сделок.

Существует два типа фьючерсов на Московской бирже.

Биржевой курс фьючерсов на золото повторяет динамику стоимости металла на рынке. Доход можно получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.

Фьючерсы имеют несколько важных параметров:

дату экспирации;
тип контракта — поставочный или расчетный;
шаг цены;
объем контракта;
гарантийное обеспечение — средства, которые должен внести трейдер для оформления фьючерсного контракта.

Инструмент отличается хорошей ликвидностью и высокой потенциальной доходностью. Комиссии и издержки на заключение контрактов незначительны. Спреды между ценой покупки и ценой продажи минимальны. Главный недостаток фьючерсов — высокий риск. Инструмент отличается большой волатильностью и может принести немалые убытки трейдеру.

Нюансы приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»: алгоритм действий

Чтобы сделать это, удобно воспользоваться следующим порядком действий:

Открыть брокерский счет.
Установить на смартфон приложение «ВТБ Мои инвестиции».
Перевести деньги на брокерский счет.
Найти в приложении фонд на золото с тикером VTBG.
Указать нужное количество паев, выбрать тип цены (рыночная» или «лимитная»).
Совершить сделку, нажав на кнопку «Купить».

Инвестирование в драгметаллы через брокера ВТБ не отличается от приобретения других активов на фондовом рынке. Аналогично осуществляются сделки и с иными ETF на золото — фондами от Finex и Tinkoff.

Крупнейший российский брокер «ВТБ Инвестиции», акции которого можно купить через мобильное приложение, предлагает обширный выбор инструментов для работы на фондовом рынке.

Что такое акции: главные особенности

Начать инвестировать вместе с ВТБ можно даже с одной акцией.

Акция — одна из разновидностей ценных бумаг, которые торгуются на биржах. Они подтверждают право владения частью активов эмитента. Держатели ценных бумаг являются совладельцами компании.

Преимущества приобретения

С покупкой акций инвестор получает ряд важных прав. Они позволяют:

участвовать в управлении компанией путем голосования на собрании акционеров;
получать дивиденды;
претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Рыночная стоимость прибыльных компаний увеличивается. Это ведет к повышению котировок бумаг. Помимо получения дивидендов, инвестор может зарабатывать на продаже возросших в цене активов на фондовой бирже.

Основные виды

Существует 2 основных типа акций. Различия касаются условий выплаты дивидендов и прав на участие в управлении компанией.

Обыкновенные

Разновидность ценной бумаги, владение которой дает инвестору право голосовать на собрании акционеров и получать часть прибыли. Одна акция эквивалента одному голосу. Размер дивидендов утверждается на собрании акционеров по предложению совета директоров.

Привилегированные

Держатели привилегированных акций получают дивиденды в приоритетном порядке, но не могут участвовать в управлении компанией. Размер и периодичность выплат устанавливается на общем собрании акционеров.

При отсутствии выплат инвестор получает возможность принимать участие в голосовании. Кроме того, владельцы привилегированных акций имеют преимущества перед рядовыми акционерами при ликвидации организации. Они первые получают выплаты от реализованной собственности компании.

Какие акции можно приобрести через «ВТБ Мои инвестиции»

Брокер ВТБ предлагает клиентам более 10 000 различных финансовых инструментов, включая облигации, фонды и ETF. Самым востребованным классом ценных бумаг являются акции зарубежных и отечественных компаний.

Отечественные

Операции с активами российских компаний доступны без ограничений всем гражданам РФ. Отличительная особенность отечественных акций — высокая дивидендная доходность. Многие российские «голубые фишки» щедро делятся прибылью с инвесторами. Годовые выплаты могут составить 6-8%. Максимальную ликвидность имеют бумаги крупнейших компаний:

«Газпром»;
«Лукойл»;
«Сбербанк»;
«Аэрофлот»;
«Норильский никель».

Это флагманы российской экономики. Инвестиции в них отличаются низким уровнем риска. На длительной дистанции бумаги показывают рост котировок и приносят владельцам высокий доход от дивидендов.

Новичкам стоит обратить внимание и на компании, которые не направляют прибыль на выплаты акционерам, а используют заработанные деньги для развития собственного бизнеса. Среди самых ликвидных и потенциально прибыльных бумаг роста можно выделить следующие:

Эти активы демонстрируют устойчивый рост котировок. Доход инвестор может получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи акции.

Заработать можно как на росте акций, так и на падении.

Зарубежные

ВТБ предлагает инвесторам возможность приобрести активы ведущих иностранных компаний. Доступны акции, представленные на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Дивидендная доходность зарубежных активов уступает российским «голубым фишкам». Однако инвестиции в бумаги иностранных эмитентов надежно защищены от девальвации рубля.

Инвесторы могут вкладывать деньги в крупнейшие компании США, Европы и Китая:

Amazon;
Apple;
Microsoft;
Alibaba;
Nvidia;
Facebook.

Держатели бумаг приобретают долю в финансовых и промышленных структурах, которые являются лидерам в своих отраслях. Инвестором, предпочитающим получать стабильный доход, целесообразно включить в портфель акции «дивидендных аристократов». Так называют американские компании, входящие в индекс S&P 500 и повышающие размер выплат акционерам последние 25 лет. Среди инвесторов популярны следующие активы:

AT&T;
Coca-Cola;
3MCo;
Procter&Gamble;
Realty Income.

Составив портфель из компаний, представляющих разные секторы экономики, инвестор сможет на длительной дистанции гарантировать уверенный рост стоимости активов.

Как начать инвестировать

ВТБ предлагает упрощенную процедуру открытия брокерского счета. Чтобы получить возможность начать инвестиционную деятельность, достаточно:

Установить приложение «Мои инвестиции» на смартфон или ПК.
Подать заявку на открытие брокерского счета. Это можно сделать в дистанционном режиме без посещения офиса банка.
Дождаться регистрации персонального брокерского счета.

После этого можно вносить деньги и покупать ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний. Активы некоторых российских компаний стоят меньше 1000 руб. Поэтому начинать инвестировать можно, не располагая крупным капиталом.

Налогообложение при продаже акций и получении дивидендов

В обязанности брокера ВТБ входит уплата налогов с дохода, полученного на фондовой бирже. НДФЛ удерживается в следующих случаях:

получение дивидендов от американских, европейских и российских компаний;
закрытие брокерского счета;
окончание налогового периода.

Согласно действующему законодательству, для налоговых резидентов РФ ставка НДФЛ составляет 13% от суммы полученного дохода.

Инвестор должен оплатить НДФЛ от прибыли, полученной в результате продажи активов. Если акции номинированы в долларах или евро, при расчете дохода учитывается разница курса валют.

Налог автоматически удерживается брокером с начисленных дивидендов по акциям. Для российских бумаг ставка равна 13%. С выплат, полученных от американских компаний, удерживается налог в размере 30%. Инвесторы, подписавшие форму W-8BEN, могут снизить размер отчислений. В этом случае брокер удерживает 10% автоматически при начислении дивидендов. Дополнительно 3% инвестор должен оплатить самостоятельно через налоговую службу РФ в конце отчетного периода.

Стоит ли покупать акции через «ВТБ Мои инвестиции»

ВТБ входит в число самых крупных российских брокеров. Число клиентов постоянно увеличивается. Брокер обладает рядом преимуществ:

низкими комиссиями за сделку;
удобным мобильным приложением «ВТБ Мои инвестиции»;
оперативной работой службы поддержки;
бесплатным обслуживанием брокерского счета;
аналитическими материалами от инвестбанка «ВТБ Капитал».

Открыть новый брокерский счет можно онлайн, оформив заявку через интернет. Время оформления составляет 3-5 минут. Для подачи заявления потребуется паспорт и СНИЛС или ИНН. За открытие нового брокерского счета можно получить в подарок акции предприятий США и России.

По умолчанию брокер подключает новым инвесторам «Мой онлайн». Комиссия здесь составляет 0,05% от суммы покупки или продажи активов.

Брокер ВТБ предлагает ряд собственных биржевых фондов. Важное преимущество инструментов — отсутствие комиссии за покупку и продажу.

Отзывы клиентов

Марина, 28 лет, Пенза: «Пользуюсь «ВТБ Инвестициями» уже 2 года. Получила бонус за регистрацию нового счета от банка. Нравятся интерфейс мобильного приложения и отличный выбор инструментов».

Николай, 47 лет, Москва: «Открыл в ВТБ индивидуальный инвестиционный счет. Покупаю акции российских предприятий и ОФЗ. Инвестирую регулярно, цель — вложить за год 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета по типу 1».

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: