Как оплатить счет в тинькофф бизнес

Обновлено: 02.10.2022

Проверить счета на оплату в Тинькофф Бизнес может любой предприниматель, являющийся клиентом банка. Обсудим особенности работы с платежками от контрагентов в личном кабинете для ИП и юридических лиц. Также узнаем, при каком расчете исключена комиссия.

Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф

Благодаря упорядоченному сервису Invoice для бизнеса клиентам Тинькофф необязательно производить оплату по номеру счета, ИНН, КПП и прочим реквизитам платежных поручений. Достаточно получить от контрагента заполненный платежный документ в электронном виде, а затем просто оплатить выставленный счет деньгами со своего расчетного счета в Tinkoff.

Оплата выставленных счетов через Тинькофф

Для оплаты выставленных платежных поручений можно использовать один из дистанционных сервисов Tinkoff Business: онлайн-кабинет на сайте либо мобильное приложение для ИП и ООО.

Перед тем как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, стоит ознакомиться с действующими тарифами на обслуживание в таблице:

ОперацияТарифный план
ПростойПродвинутыйПрофессиональныйПремиум
Платежи внутри банкаБесплатно
Перевод по реквизитам другого банка3 бесплатных платежа в месяц, далее – по 49 р. за платеж29 р.19 р.1000 бесплатных платежек в месяц, далее – 19 р.
Пакет платежей без комиссий на месяц/год490/4900 р.990/9900 р.1990/19 900 р.0 р.

Платеж через интернет-банк

Оплатить выставленный счет через личный кабинет Тинькофф Бизнес можно будет уже через несколько секунд после того, как контрагент создаст его в ЛК или приложении.

Для оплаты следуйте инструкции:

Внимание! В указанном разделе отображаются только те документы на оплату, которые контрагент выставил через аналогичный сервис или через приложение Тинькофф Бизнес.

Оплата счета в приложении

Для оплаты платежных поручений через приложение Тинькофф Бизнес необходимо предварительно скачать программу из соответствующего магазина контента. Банк адаптировал сервис для двух самых популярных платформ: iOS и Android.

Как произвести оплату:

Специалисты банка рекомендуют для первой авторизации и совершения платежа воспользоваться личным кабинетом на сайте, а затем уже перейти к приложению, чтобы в дальнейшем система дистанционного обслуживания работала корректно.

Что делать, если счет выставлен в другом банке?

Если предпринимателю или бухгалтеру необходимо оплатить счет от стороннего банка, достаточно скачать платежный документ в формате изображения PDF или JPEG (такая функция доступна в большинстве дистанционных сервисов банков РФ). Создайте новый платеж в личном кабинете интернет-банка Тинькофф, а затем подгрузите изображение в специальном окне онлайн-формы. Как это сделать, показано в видео ниже.

Система распознает на картинке реквизиты на оплату, и они автоматически подгрузятся в нужные разделы бланка.

Пополнить счет в банкоматах Тинькофф можно с помощью бизнес-карты или по номеру инкассационного счета. Вы вносите наличные через банкомат, и деньги приходят на расчетный счет в течение нескольких минут.

  1. Вставьте карту в банкомат и введите ПИН-код.
  2. Нажмите на экране «Пополнить» → «Пополнить карту».
  3. Выберите назначение платежа. По умолчанию для ИП установлено «Взнос выручки», для юрлиц — «Возврат неиспользованных подотчетных средств». Назначение платежа можно изменить в мобильном приложении, личном кабинете или с помощью персонального менеджера.
  4. Внесите деньги.
  1. Нажмите на экране «Пополнить» → «Все остальные» → «По договору».
  2. Введите номер инкассационного счета — 10 цифр.
  3. Внесите деньги.
  • «Взнос собственных средств» — для ИП;
  • «Возврат неиспользованных подотчетных средств» — для юрлица.

Стандартное назначение платежа можно изменить в личном кабинете, в мобильном приложении или с помощью персонального менеджера. Как изменить назначение перевода по инкассационному счету

Чтобы пополнить счет через кассу в офисах партнеров, нужен номер бизнес-карты или инкассационного счета. Еще понадобится паспорт того, кто вносит деньги.

Внести деньги на счет Тинькофф можно в офисах «Билайна» «Юнистрима», «Контакта», «Золотой Короны». Для этого:

  1. Скажите сотруднику, что хотите пополнить счет в Тинькофф Банке.
  2. Покажите паспорт.
  3. Продиктуйте 10 цифр номера инкассационного счета или 16 цифр бизнес-карты.
  4. Внесите нужную сумму.
  1. На экране выберите «Тинькофф Банк → Пополнение карты».
  2. Введите номер инкассационного счета — 10 цифр, или бизнес-карты — 16 цифр.
  3. Следуйте инструкции на экране.
  1. Вставьте или приложите бизнес-карту.
  2. Введите ПИН-код.
  3. Следуйте инструкции на экране.

Чтобы сделать перевод с расчетного счета в другом банке, заполните платежное поручение как при обычном переводе. В разделе «Получатель» укажите реквизиты вашего расчетного счета в Тинькофф Банке.

Перевести деньги можно с другой карты или электронного кошелька. Есть два способа пополнить расчетный счет со счета физлица.

По номеру бизнес-карты. Чтобы внести деньги на счет, в поле платежа нужно указать номер бизнес-карты. За такой перевод мы берем комиссию — 2,99% от суммы. Свою комиссию может взять еще банк-отправитель.

По реквизитам счета. В личном кабинете или мобильном приложении нужно выбрать платеж по реквизитам и ввести реквизиты своего расчетного счета в Тинькофф:

  • АО «Тинькофф Банк»;
  • корр. счет 30101810145250000974;
  • БИК 044525974;
  • номер счета в Тинькофф;
  • полное наименование вашей организации;
  • ИНН вашей компании/организации;
  • КПП, если есть.

Назначение платежа вы указываете сами. Например, ИП может указать: «Перевод собственных средств. НДС не облагается».

Для оплаты счета от контрагента из другого банка создайте платеж, заполните его вручную или загрузите счет в PDF или JPG. Данные автоматически распознаются, и платежка заполнится. Как создать и заполнить платежное поручение

Счет появится в личном кабинете и мобильном приложении, только если ваш контрагент тоже клиент Тинькофф и выставил счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете или мобильном приложении. Счет появится у вас моментально.

  1. Зайдите в раздел «Платежи» мобильного приложения или нажмите в личном кабинете на главной «Платежи и переводы» → «По реквизитам в рублях». Откроется форма создания платежного поручения.
  2. Если у вас есть скан или фото счета, который прислал вам контрагент, для удобства можно загрузить изображение. Оно распознается, и поля заполнятся автоматически.

Оплата обслуживания сайта на основании договора № 18 от 01.02.20 за июнь по счету № 25 от 01.06.19. Без НДС

Оплата аренды офиса за июль 2019 года на основании договора № 8 от 01.05.19 и коммунальных услуг за период с 01.06.19 по 30.06.19 по счету № 11 от 01.07.19. В том числе НДС 20%. Сумма (…)

Второй способ — настроить интеграцию, тогда созданные в 1С платежки будут автоматически видны в личном кабинете Тинькофф. Чтобы это сделать:

  1. В разделе «Интеграция» в карточке «1С: Бухгалтерия» нажмите «Включить».
  2. Затем зайдите в 1С и включите DirectBank. Для этого следуйте инструкции по 1С.

В деталях платежа в личном кабинете можно посмотреть, кто и когда его создал и изменял. В приложении видно, когда создавали и меняли платежку.

Платежи, которые заполняли, но еще не отправили, сохраняются на главной в разделе «Черновики». Чтобы открыть детали, нажмите на черновик нужного платежа.

В некоторых случаях понадобится подтвердить платеж с помощью СМС. Когда вы отправите платеж, вам придет уведомление с кодом, который надо ввести во всплывающем окне. Можно ли отключить подтверждение с помощью СМС

  • В приложении зайдите в раздел «Платежи» → «Черновики» → выберите нужный платеж, нажмите «Изменить» и отредактируйте данные, затем нажмите «Оплатить».
  • В личном кабинете на главной зайдите в раздел «Черновики» → выберите нужный платеж → нажмите «Изменить» и отредактируйте данные → нажмите «Оплатить».

В некоторых случаях для подтверждения операции нужно будет ввести код, который придет в СМС. Можно ли отключить подтверждение с помощью СМС

Подтверждение с помощью СМС уже автоматически отключено для многих операций, которые банк считает безопасными. Например, для переводов между своими счетами или для платежей контрагенту, которому вы уже много раз переводили деньги.

Банк хочет защитить ваши деньги, поэтому в некоторых случаях все равно понадобится вводить код подтверждения операции. Например, если вы в первый раз переводите платеж с нового устройства или новому контрагенту.

Если вы часто отправляете деньги одному и тому же контрагенту и с одним и тем же назначением, платеж можно добавить в избранные. Для этого после отправки платежа нажмите звездочку — «В избранное».

По закону банк должен исполнить платежное поручение в течение двух банковских дней. Обычно деньги доходят раньше.

Если на счете не хватает денег, банк до 10 дней ждет, пока на счете не появятся деньги, чтобы исполнить платеж. Затем платеж будет отклонен.

Если банк посчитает операцию подозрительной, платеж будет отклонен. Вы увидите уведомление об этом в личном кабинете. Какие операции проверяет банк

Платежи на счета в других банках отправляются моментально с 01:00 до 21:00 мск. На счета в Тинькофф — круглосуточно.

Кликните на нужный платеж во вкладке «Исходящие» на главной в личном кабинете или в мобильном приложении. По клику откроется окно с деталями платежа.

У платежей может быть несколько статусов: создан, изменен, подписан, зарезервирован, исполнен. Вот что они значат:

  1. Создан — вы заполнили платежное поручение, но не отправили. Оно сохраняется в «Черновиках».
  2. Изменен — изменили черновик платежа. В деталях отобразится, кто и когда изменял платежку.
  3. Подписан — платеж отправлен.
  4. Зарезервирован — на счете зарезервированы деньги, изменился баланс, но технически они еще не ушли из банка.
  5. Исполнен — деньги ушли из банка.
  6. Отклонен — платеж не прошел.

Чтобы проверить статус платежа, кликните на него в ленте операций. Статус отображается в деталях платежа.

Чтобы оформить перевод, нужно создать платежное поручение в личном кабинете и перенести реквизиты из бумажного. Как создать и заполнить платежное поручение

В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.

  1. Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
  2. Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
    1. В личном кабинете Тинькофф Бизнес
    2. В приложении Тинькофф Бизнес
    1. Какая комиссия будет взята за перевод денег?
    2. Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
    3. Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

    Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

    При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.

    Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

    Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.

    В личном кабинете Тинькофф Бизнес

    Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:



    В приложении Тинькофф Бизнес

    Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:



    Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.

    Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

    Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.

    Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:

    Часто задаваемые вопросы

    Какая комиссия будет взята за перевод денег?

    Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.

    Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?

    Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.

    Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

    Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.

    Резюме

    Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.

    Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.

    Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.

    Если у вас есть счет для ИП в Тинькофф Бизнесе, управлять деньгами стало проще и удобнее. Рассказываем, что изменилось в приложении и как это поможет в работе. Спойлер: это бесплатно.

    Раньше: для работы с деньгами нужно было переключаться между приложениями

    У Тинькофф есть два приложения: одно — для бизнеса, второе — для частных клиентов, или, другими словами, желтое приложение.

    Приложения для бизнеса и физлиц не были связаны друг с другом. Для предпринимателей это значило, что для работы с деньгами приходилось переходить из приложения в приложение и заново проходить авторизацию.

    ⚠️ Сценарий 1: постоянная смена приложений. Иван открыл желтое приложение, зашел в раздел с билетами на концерт и выбирает, куда бы сходить. Он планирует выбрать мероприятие и оплатить билеты прямо в приложении.

    В этот момент он получает уведомление, что клиент перевел деньги на его счет для бизнеса. Иван порадовался и решил сразу использовать часть суммы.

    Чтобы перевести деньги на свой личный счет, Иван закрывает желтое приложение, ищет в телефоне приложение для ИП, заходит в него, переводит деньги на личный счет, закрывает приложение и заново открывает желтое. Это долго, и приходится постоянно переключаться.

    ⚠️ Сценарий 2: нельзя быстро узнать актуальный остаток. Иван планирует отпуск и рассчитывает бюджет. В желтом приложении он видит, сколько у него денег на основном счету, накопительном в евро и инвестиционном.

    Он знает, что часть свободных денег есть на счете ИП, но сколько именно, уже не помнит. Чтобы проверить остаток, ему приходится открывать еще одно приложение — уже для бизнеса. Посмотреть всю информацию в одном месте не получается.

    Что изменилось: управлять деньгами ИП можно из приложения для личного счета

    Тинькофф упростил процесс работы с деньгами. Если личный счет и счет для бизнеса у ИП открыт в Тинькофф, он может управлять деньгами из желтого приложения:

    1. Увидеть актуальный баланс на всех счетах в Тинькофф: основном, кредитном, инвестиционном, для бизнеса и так далее.
    2. Отслеживать детали по операциям, например кому и сколько вы переводили и за что.
    3. Переводить деньги с бизнес-счета на личный и наоборот.
    4. Переводить деньги партнерам.

    Теперь, если у клиента есть деньги на счете для ИП и для физлица, ему не обязательно менять приложения. Основные действия с деньгами можно реализовать из желтого приложения — приложения для физлиц.

    Для перевода денег с личного счета на счет ИП и наоборот больше не нужно менять приложения

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: