Как отключить сбп в сбербанке
Обновлено: 26.04.2024
Желая перевести деньги по номеру телефона без комиссии клиенту другого банка, важно разобраться, как включить СПБ в Сбербанк Онлайн. В отличие от остальных партнеров программы, в Сбере нужно подключить сервис самостоятельно через мобильное приложение.
Что важно знать при подключении СПБ
СБП представляет собой сервис денежных переводов по номеру мобильного, созданный Центробанком России. Оплата производится моментально и в круглосуточном режиме. Важным преимуществом пользования данной системой является отсутствие необходимости знать номер карточки или банковского счета адресата перевода.
Сбербанк, как крупнейший игрок рынка банковских услуг, входит в число партнеров СБП. Также в программе участвуют такие банки, как Тинькофф, ВТБ, Альфа, Совкомбанк, Россельхозбанк, ЮMoney и порядка сотни других финансовых учреждений.
В «Системе быстрых платежей» установлен лимит на переводы без комиссии, который составляет 100000 рублей ежемесячно. Если проводить операции свыше указанной суммы, то придется оплатить комиссию 0,5%. Также в системе действует суточное ограничение на переводы в размере 50000 рублей. Минимальная сумма не может составлять менее 10 рублей.
Пошаговая инструкция для подключения СПБ
Многих клиентов интересует вопрос, где в приложении Сбербанка находится СПБ. Чтобы отыскать этот пункт, придется пройти через несколько шагов в меню. В этом помогут скрины и представленная ниже инструкция для взрослых.
Сбер усложнил процедуру подключения к «Системе быстрых платежей». Чтобы начать пользоваться преимуществами сервиса, нужно понять, где СПБ в Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо зайти в приложение со смартфона и проделать такие последовательные шаги:
- Перейти в раздел «Профиль» (его можно найти по аватарке, расположенной в левом верхнем углу).
- Далее потребуется зайти в «Настройки» (значок имеет вид шестеренки и находится в правой части экрана сверху).
- Пролистать список вниз до пункта «Система быстрых платежей», и кликнуть по нему.
- В открывшемся меню выбрать, какие именно переводы требуется подключить – входящие или исходящие. Здесь же можно настроить функцию оплаты по QR-коду.
- Нажав на кнопку «Подключить», понадобится подтвердить свое действие в новом окне.
Как выбрать карту для перевода через СБП
Важно учитывать, что если клиент имеет несколько банковских карточек, то в главном меню приложения ему потребуется задать приоритетную. На карту будут поступать входящие переводы, отправленные по номеру привязанного телефона.
Указания, как настроить приоритетность карты для пользования СБП, включают в себя следующие пункты:
- Запустить Сбербанк Онлайн, указав при входе секретную комбинацию из пяти цифр.
- В основном меню найти раздел «Кошелек». Здесь указаны все выпущенные карточки на имя держателя.
- В списке выбрать ту, которую захотелось сделать приоритетной.
- На открывшейся странице щелкнуть по кнопке «Настройки».
- Подтвердить выбор о назначении приоритетности данного пластика.
Как выполнить перевод с помощью СБП
Для совершения переводов следует придерживаться такого порядка действий:
- Войти в официальное приложение, введя пароль, состоящий из секретных 5 цифр.
- Переключиться на вкладку «Переводы», которая находится на нижней панели.
- Прокрутить страницу до конца и найти раздел «Сервисы».
- Кликнуть по кнопке «Перевод через СПБ».
Можно ли подключиться к СБП через ПК
Если потребовалось выполнить операцию через СБП на компьютере, важно знать, что подключение к сервису разрешается осуществлять только через мобильное приложение. Поскольку в разделе «Все продукты» данный сервис отсутствует.
В случае возникновения необходимости выполнения перевода клиенту Сбера можно воспользоваться десктопной версией, ведь за это не взимается комиссия. Для начала потребуется авторизоваться в личном кабинете Сбера. Нужно отсканировать QR-код с помощью камеры смартфона или указать пароль. После этого потребуется подтвердить вход, запустив Сбербанк Онлайн.
Теперь нужно перейти на вкладку «Платежи и переводы». Здесь выбрать «Клиенту Сбербанка» и предпочтительный способ совершения платежа – по номеру телефона, карты или счета. После чего остается указать сумму списания и кликнуть по кнопке «Перевести».
«Быстрый платеж» Сбербанка России – это простой и очень удобный платёжный сервис, позволяющий быстро пополнять мобильные счета любых операторов, а также всех карт Сбербанка с помощью телефона. В числе главных преимуществ услуги, которой уже сегодня активно пользуются десятки тысяч клиентов – простота, удобство, оперативность транзакций и высокая степень защищённости от мошенничества.
- Как подключить быстрый платеж
- Опция быстрый платеж
- Отключить быстрый платеж
- Система быстрых платежей
Как подключить быстрый платеж
Для пользования услугой «Быстрый платеж» пользователю нужно предварительно подключиться к веббанкингу Сбербанк Онл@йн, следуя соответствующим инструкциям на сайте. Далее чтобы подключить сервис платежей посредством мобильного телефона, выберите соответствующее поле «Быстрый платеж», а затем активируйте опцию, кликнув на ссылку «Включен». Если все сделано правильно, данная ссылка активируется, а пользователь сможет пользоваться всеми преимуществами мгновенных платежей.
“Помните: подключение услуги быстрых платежей всегда осуществляется бесплатно”
Опция быстрый платеж
Отключить быстрый платеж
Кроме того, быстрый платеж также можно и отключать в системе интернет-банкинга. Для этого достаточно зайти в соответствующую вкладку в своем личном кабинете «Сбербанк Онл@йн» (там же, где ранее производилось подключение услуги) и кликнуть по ссылке «Выключен». После того, как данная ссылка станет неактивной, услуга «Быстрый платеж» автоматически отключится, и пользователь не сможет использовать сервис платежей.
“После отключения услуга «Быстрый платеж» может быть подключена вновь неограниченное количество раз”
Система быстрых платежей
Для совершения быстрого платежа требуется выполнить простой алгоритм действий, состоящий всего из 3-х пунктов.
3. Подтвердите транзакцию, введя полученный код в соответствующее поле.
Совет от Сравни.ру: Используйте преимущества удобного мобильного банк-сервиса «Быстрый платеж» для пополнения счета телефона или переводов на карту Сбербанка.
Заполняем пробелы — расширяем горизонты!
СБП – система быстрых платежей была создана Центральным банком РФ для переводов по номеру телефона. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств. Рассмотрим, где найти СБП в приложении Сбербанк, как включить и как переводить деньги.
Как включить СБП в приложении Сбербанк, лимиты и комиссии
В первую очередь понадобится мобильное приложение Сбербанк онлайн. Его можно скачать и установить на свой смартфон или на планшет из Google Play или App Store. Если у Вас есть Сбербанк онлайн на компьютере или ноутбуке, то этот вариант не подойдет для работы с сервисом СБП.
Чтобы включить СБП на телефоне или на планшете, в предварительно установленном приложении Сбербанк Онлайн следует открыть «Профиль» (рисунок 1).
Кликаем значок в левом верхнем углу, который обведен в красную рамку на рис. 1. И попадаем в окно «Профиль» (рис. 2).
Рис. 2. «Профиль» – «Настройки» в Сбербанке Онлайн.
Тапаем значок в виде шестеренки, он в красной рамке на рис. 2. После этого появится страница «Настройки» (рис. 3).
Рис. 3. Система быстрых платежей (СБП) в настройках Сбербанка онлайн.
Теперь в «Настройках» следует прокрутить страницу вниз и найти строку «Система быстрых платежей» или сокращенно СБП (рис. 3). Кликаем по этой строке, откроется окно «Подключение к СБП» (рис. 4).
Вот теперь появляется возможность включить СБП. То есть, можно разрешить входящие переводы (платежи в Ваш адрес). При необходимости можно подключить сразу исходящие переводы (это когда Вы сами кому-то хотите перевести деньги).
Рис. 4. Подключение к СБП Сбербанк.
На рисунке 4 показана ситуация, когда подключены все платежи: входящие и исходящие.
Можно включить только входящие переводы для того, чтобы принять деньги, отправленные по системе быстрых платежей. В любой момент можно будет отключить такую возможность.
Как отключить входящие или исходящие переводы СБП
Можно отключить как входящие, так и исходящие переводы, если кликнуть по красной кнопке «Отключить» (рис. 4).
Тапаем «Отключить» входящие переводы СБП, которые обведены в зеленую рамку на рис. 4. Подтверждаем отключение, появится окно «Отключено» (рис. 5).
Рис. 5. Отключены входящие платежи СБП Сбербанк.
Далее жмем на зеленую кнопку «Вернуться назад» (рис. 5). В результате увидим окно «Подключение к СБП» (рис. 6).
Рис. 6. Подключены входящие переводы СБП. Отключены исходящие переводы.
При сравнении рисунков 4 и 6 видно, что после того, как были отключены входящие платежи, надпись «Отключить» изменилась на «Подключить».
Чтобы снова включить входящие переводы, следует кликнуть на зеленую кнопку «Подключить» (рис. 6).
Аналогично можно отключить (или включить) исходящие переводы. Для этого надо проделать такие же действия, которые были описаны выше для входящих платежей.
Получатель или кому можно перевести деньги
Есть два важных условия:
- Вы можете из Сбербанка сделать перевод только в тот банк, который подключен к СБП.
- Получатель денег должен включить входящие платежи в системе СБП.
Можно перевести деньги клиенту любого банка при условии, что это банк подключен к СБП. Большинство банков подключены к этой системе. Список таких банков Вы можете увидеть, когда при переводе Вам нужно будет выбрать банк, в который Вы переводите деньги.
Обратите внимание, что перевести деньги через СБП можно только тому человеку, который подключен к системе СБП в своем банке. Для этого недостаточно быть только клиентом какого-нибудь банка. Необходимо, чтобы у человека, которому Вы переводите деньги, были разрешены (включены) входящие платежи. Как это можно сделать клиенту Сбербанка, об этом было написано выше.
Если Вы переводите деньги из Сбербанка в другой банк, у получателя ваших денег в этом банке также должны быть подключены входящие платежи. Если же они не подключены, то деньги НЕ будут переведены, они останутся в целости и сохранности на вашем счете в Сбербанке.
Где находится Перевод через СБП Сбербанк
В мобильном приложении Сбербанк онлайн кликаем внизу «Платежи» (выделено на рис. 5 красной рамкой).
Рис. 7. «Платежи» – «Сервисы» – «Перевод через СБП».
В «Платежах» следует внизу найти «Сервисы», там находится «Перевод через СБП» – это и есть то, что мы ищем: Система Быстрых Платежей Сбербанк.
Как указать получателя, чтобы перевести ему деньги через СБП
Для перевода денег у Вас должны быть включены исходящие платежи, а у получателя – исходящие платежи.
Получателем может быть человек, имеющий счет в Сбербанке или в другом банке. Также получателем можете быть Вы сами. Перевод самому себе может быть удобен, если Вы являетесь клиентом двух банков и Вам нужно перевести деньги самому себе из одного банка в другой.
Переходим от слов к делу. Тапаем «Перевод через СБП» (рис. 7). Откроется окно «Получатель» (рис. 8).
Рис. 8. Получатель для перевода по номеру телефона через СБП Сбербанк.
Кликаем в поле «Номер телефона получателя» (рис. 8), автоматически выскакивает виртуальная клавиатура для ввода номера (рис. 9).
Рис. 9. Ввод номера телефона получателя через СБП.
Вводим без ошибок номер телефона того человека, который получит деньги. Жмем на зеленую кнопку «Продолжить» (рис. 9). На следующем экране нужно внимательно, еще раз проверить номер телефона и снова нажать «Продолжить». Если телефон указан неверно, деньги уйдут не по адресу, после чего вернуть их будет нереально.
Банк получателя денег при переводе через СБП
Рис. 10. Телефон, банк получателя, сумма перевода СБП.
Банк получателя (1 на рис. 10) можно выбрать только из числа тех, которые участвуют в СБП. Довольно странная опция. Кажется, что номера телефона должно быть достаточно для перевода средств. Но ведь у получателя денег может быть несколько счетов в разных банках, и все эти банки могут участвовать в системе быстрых платежей. Вот тогда и нужно указать тот единственный банк, куда должны быть отправлены деньги.
Для выбора кликаем по маленькой галочке в конце строки с надписью «Банк получателя». Откроется очень большой список банков (рис. 11), в основном, банки расположены по алфавиту. Надо скроллить вниз для поиска нужного банка.
Рис. 11. Поиск банка для перевода через СБП.
Рис. 12. Подтверждение перевода денег через СБП Сбербанк.
Однако при переводе могут возникнуть проблемы, далее рассмотрим одну из них.
Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств
Рис. 13. Перевод СБП не прошел.
В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.
Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.
В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.
Видео СБП в приложении Сбербанк: как включить, перевести деньги и почему перевод может не пройти
Наверное, немногие знают, что еще с февраля 2019 года, благодаря настойчивости Центробанка РФ заработала Система Быстрых Платежей, которая позволяет делать бесплатные межбанковские переводы аж до 100 000 рублей! Это действительно так. Из тех же кто слышал об этом, многие до сих пор не умеют пользоваться СБП.
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) — важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения.
Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.
Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь
Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков, подключенных к СБП, как со смартфона или планшета, так и с компьютера. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.
Минусы системы быстрых платежей
Недостатки СБП
Все системы переводов имеют ряд одинаковых недостатков, которые заключаются в следующем:
- Высокие комиссия между переводами с одного банка в другой.
- Если перегружена инфраструктура, то возможна задержка денежного перевода.
- Могут возникнуть сбои в системы и конфликты, если у отправителя различные платежные системы. Например, «Мир» и Visa.
Однако разработчики СБП стараются урегулировать все проблемы и в будущем свести их к минимуму. Постоянно ведется работа над улучшением качества обслуживания. В будущем пользователи смогут рассчитывать на снижение суммы комиссии, а также мгновенное зачисление денежных средств на карту. Главной целью СБП является упростить процесс перевода денежных средств, а также удешевить.
Для разработки данной системы привлекались лучшие специалисты в области платежных технологий. При разработке учитывался опыт азиатских и европейских стран. Цифровые технологии продолжают захватывать мир, СБП является благодатной почвой для внедрения новых инновационных продуктов и сервисов.
Мошеннические схемы с использованием СБП и способы обезопасить себя от них
Защититься можно, помня простое правило «Нельзя сообщать какие-либо личные данные о себе по телефону». Сотрудники банка их никогда не попросят – они им либо не нужны, либо они их и так знают.
Даже если вам кажется, что на том конце провода действительно сотрудник банка, и он озвучивает реальную проблему, то следует лично обратиться в ближайшее отделение банка за подтверждением.
Новая схема мошенничества
Источником выступают документы, предоставленные ФинЦЕРТ (подразделением Центробанка). Мошенники обнаружили брешь в системе безопасности и получили информацию о данных клиента из системы одного из банков-участников СБП. После чего они запускают мобильное приложение в режиме отладки. После проходят процедуру идентификации и выбирают сервис перевода денег. При этом злоумышленники подменяют исходный счёт, на ЛС другой кредитной структуры.
Система при переводе не проводит дополнительной проверки на принадлежность счета конкретному банку. В итоге деньги списываются с подложного счета и переводятся на лицевой счёт мошенников. Вся работа производится вручную, то есть мошенники вбивают данные без применения бота.
Правила осуществления переводов и пользования сервисом
Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:
Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.
При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:
- Запрещено сообщать по телефону информацию о карте и другую персональную информацию третьим лицам. Даже если они представляются сотрудниками финансового учреждения.
- Запрещено сообщать третьим лицам пин-код карточки или одноразовый пароль из СМС.
При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.
Центробанк России стремится усовершенствовать денежно-кредитную сферу и цифровизировать экономику – для этих целей, в том числе, в 2019 году была запущена Система быстрых переводов (СБП), позволяющая отправлять деньги по номеру телефона в любые финансовые учреждения. Если клиенты большинства банков сразу смогли пользоваться услугой, у людей, обслуживающихся в Сбербанке, возникли сложности. Дело в том, что сервис предоставляется не по умолчанию – его нужно подключать в мобильном приложении, в противном случае транзакция не будет обработана.
Содержание:
Преимущества и особенности переводов через СБП
Система быстрых платежей – удобный сервис для российских пользователей, который умеет переводить деньги по номеру телефона, а не реквизитам карты, как это было раньше. СБП от ЦБ РФ отличается рядом преимуществ:
- мгновенное зачисление средств;
- отсутствие комиссий или минимальная плата;
- умение работать с сотнями банков;
- переводы доступны по всей стране;
- достаточно только номера телефона.
До внедрения проекта получатель должен был сообщить отправителю номер карточки для совершения платежа – теперь же нужен только телефон, привязанный к мобильному банку (эту информацию люди обычно знают), поэтому транзакция упрощается.
Тарифы и условия
Главная особенность переводов – выгодность совершения, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. В СБП действуют следующие условия:
- размер одной операции – от 10 руб. до 50 тыс. руб.;
- суточное ограничение – 50 000 руб.;
- в месяц без комиссии можно переводить до 100 тыс. руб.;
- если совокупная сумма операций превысила 100 тыс., взимается плата – 0,5%, но не более 1 500 руб.
Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?
У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:
- Сбербанк развивает собственную СБП и хочет, чтобы клиенты отправляли деньги с помощью этого сервиса;
- банк долго не подключался к проекту, оттягивая этот момент вплоть до мая 2020 года, за что получил крупный штраф от регулятора;
- СБП Центробанка нужно подключать в настройках – не каждый разберется, как это сделать.
Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, Сбер запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.
Как подключиться к Системе быстрых платежей в Сбербанк Онлайн?
Чтобы убедить клиентов пользоваться собственной СБП, доступной по умолчанию, Сбер подключился к централизованному проекту без лишнего шума и громких заявлений. Пользователям же личного кабинета предложили самостоятельно поискать в настройках нужную функцию и активировать ее – эта услуга надежно спрятана. Впрочем, подключить СБП в Сбер Онлайн все же несложно, нужно следовать инструкции:
Инструкция по отключению от СБП аналогична – нужно в профиле зайти в раздел «Настройки», перейти к услуге и кликнуть «Отключить». Порядок действий одинаков для мобильного приложения и онлайн версии личного кабинета.
Механизм отправки средств в Системе Сбербанк тоже постарался сделать максимально незаметным. Для отправки средств другому лицу с карточки банка потребуется выполнить ряд шагов:
Система быстрых переводов ЦБ РФ – одна из самых удачных разработок банка за последние годы, позволившая упростить транзакции между физическими лицами. С недавнего времени СБП работает и для бизнеса – можно подключить операции по QR-коду и мгновенные счета, а с 2021 года – еще и подписки. Клиенты Сбербанка тоже могут воспользоваться сервисом, главное – подключить его в настройках и выбрать карточку по умолчанию, куда будут поступать средства от друзей и родственников.
Автор статьи
Читайте также: