Как отключить зарплатный проект в сбербанк бизнес онлайн

Обновлено: 19.06.2024

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Популярность сервиса дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн (СБО) объясняется обширным набором предоставляемых клиентам функциональных возможностей. Именно поэтому значительная часть предприятий и ИП предпочитает сотрудничество с крупнейшим финансовым учреждением страны. К числу наиболее востребованных сервисов вполне заслуженно относится зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн, сочетающий удобство использования и оперативность зачисления денежных средств на карточки сотрудников.

Подробнее про зарплатные проекты в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зарплатный проект в СБО – это договор, который заключается между Сбербанком и хозяйствующим субъектом в статусе ИП или юридического лица.

Обязанности сторон заключаются в следующем: клиент должен предоставить банку реестр для начисления ЗП сотрудников и необходимые средства, а финансовая организация – оперативно перевести деньги на карточки работников предприятия или ИП в соответствии с полученными сведениями.

Для запуска сервиса необходимо не только являться клиентом банка, но и использовать в процессе работы Сбербанк Бизнес Онлайн. После заключения договора дополнительный функционал сервиса дистанционного обслуживания, касающийся зарплатного проекта, становится доступным в личном кабинете системы. Важно отметить, что предоставление услуги осуществляется на платной основе.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Создание и использование проекта

Официальный сайт Сбербанка в специальном разделе, который посвящен зарплатным проектам, дает подробную инструкцию по созданию и практическому использованию возможностей сервиса. Кроме того, детальное описание функционала СБО, как текстовое, так и в видео формате, размещается в разделе, касающемся дистанционного обслуживания корпоративных клиентов. На указанных интернет-ресурсах любой пользователь с легкостью найдет ответы на наиболее актуальные вопросы, например, как перевести зарплату в Сбербанк или как добавить сотрудника в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Важной особенностью предлагаемой Сбербанком услуги выступает возможность как создать зарплатную ведомость организации или ИП с нуля, так и загрузить в Сбербанк Бизнес Онлайн уже готовый документ в виде реестра сотрудников с указанием размера причитающейся им ЗП.

Для этого необходимо произвести следующие операции:

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Система предоставляет возможность с легкостью и оперативно проверить статус отправленного в банк документа. Для этого достаточно выбрать нужную зарплатную ведомость, напротив с которой будет находиться одна из следующих отметок:

  • «принят системой» — реестр отправлен в банк;
  • «обработка АБС» — ведомость обрабатывается автоматизированной системой финансовой организации;
  • «исполнен» — средства переведены на карты сотрудников клиента;
  • «отказ АБС» — система выявила ошибки при составлении документа.

Полезные советы

Главная рекомендация при запуске и последующей реализации зарплатного проекта в СБО состоит в необходимости учитывать два момента. Первый – это наличие на счете денежных средств, достаточных для выплаты ЗП, а второй – целесообразность разностороннего сотрудничества со Сбербанком.

Именно в подобной ситуации условия исполнения зарплатного проекта окажутся наиболее выгодными для хозяйствующего субъекта и его сотрудников.

Тарифы

Стоимость пользования зарплатным проектом в СБО определяется с учетом размера ежемесячного ФОТ, переводимого на карточки работников клиента. Стандартный тариф колеблется в пределах от 0,1% до 0,4%. Это заметно выгоднее обналичивания средств со счета для выдачи заработной платы, так как обычная комиссия за подобную операцию составляет 0,7%.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта в СБО

Реализация зарплатного проекта в системе СБО предоставляет очевидные преимущества как клиенту Сбербанка, так и его сотрудникам. В первом случае основными достоинствами получения сервиса выступают:

  • уменьшение нагрузки на работников бухгалтерии и сокращение бумажного документооборота;
  • обеспечение конфиденциальности информации о заработной плате;
  • минимум времени, необходимого для начисления и получения зарплаты;
  • дополнительные льготы для предприятия, как участника совместного со Сбербанком зарплатного проекта.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Главным достоинством для сотрудников выступают бонусы, предоставляемые Сбербанком участникам зарплатных проектов. Они выражаются в льготной ставке при кредитовании работника, упрощенной процедуре оформления займов, участии в программах лояльности и акциях, проводимых банком, а также бесплатном обслуживании карточки.

Часто задаваемые вопросы

Наиболее интересными для клиентов Сбербанка темами, касающимися реализации зарплатных проектов в СБО, являются размер тарифов за предоставление услуги (0,1%-0,4%), срок поступления средств на карты (90 минут), а также виды карточек, оформляемых в рамках сотрудничества с банком.

Ответ на последний вопрос состоит в следующем – работодатель может оформить на работника любую дебетовую карту Сбербанка, однако, условия ее изготовления и обслуживания обсуждаются индивидуально.

Как отключить зарплатный проект в СБО

Для отключения услуги требуется расторгнуть подписанный с банком договор. Порядок осуществления этой процедуры прописан в документе и обычно предусматривает уведомление Сбербанка путем подачи соответствующего заявления, как минимум, за 15 календарных дней.

Вывод

Участие в зарплатном проекте Сбербанка, реализуемом при помощи функционала Сбербанк Бизнес Онлайн, предоставляет большое количество преимуществ как работодателю, так и его сотрудникам. Они касаются как экономии денежных средств, необходимых для оплаты труда за счет низких тарифов, так и уменьшения трудозатрат, которые требуются на начисление и выплату ЗП работникам.


На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.

  1. Инструкция по внедрению зарплатного проекта
  2. Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
  3. Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
  4. Документы для зарплатного проекта Сбербанка
  5. Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
  6. Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
  7. Полезные ссылки

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

  • размер заработной платы;
  • стаж на последнем месте работы;
  • возможность и объем поручительства за заёмщика;
  • другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Зарплатный проект Сбербанка

Зарплатный проект от Сбербанка – услуга, доступная предпринимателям и компаниям вне зависимости от масштабов деятельности. Сегодня к проекту подключены сотни тысяч организаций малого, среднего и крупного бизнеса, сотрудники которых получают заработную плату на карту самого известного банка страны. Взаимодействие в рамках зарплатного проекта выгодно и самой компании, и ее работникам, ведь Сбербанк, помимо прочего, предлагает заманчивые условия и дополнительные привилегии.

Содержание:

Как работает зарплатный проект?

Подключенный в Сбербанке зарплатный проект – удобная услуга, предлагаемая бизнесу, позволяющая облегчить работу бухгалтерии, упрощающая расчеты с сотрудниками. В чем же суть такой программы? Зарплатный проект работает по следующей схеме:

  1. Компания, являющаяся работодателем, подключает услугу, сотрудникам выдаются банковские карты со льготными условиями обслуживания.
  2. Ежемесячно на счете организации формируется зарплатный фонд – средства, которые будут использованы для расчетов с работниками.
  3. Бухгалтер фирмы предоставляет ведомости, где указан доход каждого сотрудника – эти документы нужны банку для перевода средств.
  4. Сбербанк перечисляет зарплату работникам компании в соответствии с предоставленными ведомостями, аналогичен порядок действий и при выплате авансовых платежей и иных отчислений.

Суть зарплатного проекта состоит в том, чтобы автоматизировать процесс расчетов компании со своими сотрудниками. Если в организации трудоустроено минимум 5-10 человек, ежемесячная подготовка отчетности и осуществление выплат становятся дополнительной нагрузкой на бухгалтеров – Сбербанк берет часть работы на себя, предлагая сотрудничество в рамках зарплатного проекта.

Тарифы и условия обслуживания

За обслуживание карт, выданных Сбербанком для зачисления заработной платы, расходы взимаются с компании – предпринимателя или юридического лица. В 2022 году действуют следующие тарифы:

  • комиссия при переводе средств – 0,15%;
  • стоимость обслуживания карт МИР Классическая, Visa Classic, MasterCard Standard – 0 руб.;
  • обслуживание остальных карт в первый год – от 900 до 30 000 руб. в зависимости от типа пластика, во второй год – от 600 до 30 000 руб.;
  • доступно подключение доп. пакетов «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер» для руководителей;
  • перевод средств выполняется в любой регион в течение 1,5 часа.

Для работника, являющегося держателем зарплатного пластика, обслуживание обычно бесплатное, как и перевыпуск, выдача наличных, проведение транзакций в интернет-банке. В зависимости от статуса карты могут предоставляться дополнительные привилегии, например, повышенные бонусы «Спасибо от Сбербанка», клиент может принять участие в акциях, проводимых платежными системами.

Как подключить зарплатный проект Сбербанка?

Присоединиться к программе Сбербанка может любая компания или предприниматель вне зависимости от того, где открыт расчетный счет. Для подключения нужно:

При подключении зарплатного проекта юридическое лицо предоставляет пакет документов, куда входит Устав, приказ назначения руководства, паспорт директора. Предприниматели предоставляют только паспорт, СНИЛС. Также подключить услугу можно, сразу же обратившись в отделение и заполнив заявку со специалистом. Проект доступен даже в том случае, если расчетный счет открыт в стороннем банке – Сбербанк выпустит карты, а для перечисления зарплаты потребуется представить платежный документ из финансового учреждения.

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?

Если компания либо предприниматель уже обслуживаются в Сбербанке, имеют доступ в личный кабинет для бизнеса, подключить услугу можно дистанционно, следуя инструкции:

Также можно подключить зарплатный проект, если ранее пользователю Сбербанк Бизнес пришел специальный код – его нужно ввести в ЛК в разделе с продуктами и услугами, а затем – заполнить заявку. В течение 2 суток анкета будет обработана, а ее статус в онлайн кабинете изменится – можно отслеживать в режиме реального времени.

Плюсы и минусы

Безусловно, услуга зарплатного проекта – выгодное решение для бизнеса, иначе бы к ней не подключилось свыше 400 тыс. компаний по всей России. Программа, предлагаемая Сбербанком, выгодна для организаций, ИП, самих сотрудников, получающих отчисления от работодателя на карту.

Преимущества для компании

Фирмы, а также ИП, подключающие услугу в Сбербанке, могут рассчитывать на несколько преимуществ участия в проекте от самого популярного банка страны:

  • доступен заказ карточек с индивидуальным дизайном компании;
  • упрощенный порядок выплат, онлайн-банк интегрируется с 1С;
  • пластик можно выпустить для сотрудников в любом регионе;
  • быстрое поступление средств – за 90 мин. после отправки;
  • возможна установка банкомата для работников организации;
  • круглосуточная поддержка для бизнеса;
  • выгодные тарифы на обслуживание.

Подключение к зарплатному проекту для компаний абсолютно бесплатно, дополнительные расходы взимаются при выпуске отдельных видов банковских карт.

Плюсы для персонала

Выгодно участие в зарплатном проекте Сбербанка и для работников, которые будут получать все отчисления на карточку банка. Для них предложено несколько преимуществ:

  • бесплатное или недорогое обслуживание карт;
  • повышенное начисление бонусов «Спасибо от Сбербанка»;
  • льготные условия и упрощенное получение кредитов;
  • возможность снимать деньги в любом банкомате сети без комиссий;
  • бесконтактная система платежей и доступ в интернет-банк.

К недостаткам относится только наличие комиссий за переводы зарплаты, а также платное обслуживание пластика повышенной категории.

Зарплатный проект – выгодная услуга, благодаря которой работодатель упрощает процедуру перевода доходов своим сотрудникам. В Сбербанке программа отличается привлекательными условиями, но не лишена недостатков. Впрочем, наличие незначительных минусов не влияет на ее популярность – услугу подключают тысячи компаний малого, среднего, крупного бизнеса, а также предприниматели.

Как отключить SMS-оповещения в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Сбербанк позволяет предпринимателям и юридическим лицам вести деятельность удобно и безопасно. Проводить операции, обмениваться документами, проверять отчетность можно через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Одной из функций системы являются SMS-оповещения – услуга подключается по желанию клиента, может быть полностью или частично отключена. Отказаться от уведомлений стоит, если в ближайшее время не будет проводиться никаких операций, пользователь не хочет платить за эту услугу.

Пошаговая инструкция: как отключить уведомления по SMS онлайн?

Самый простой, удобный и быстрый способ отключения информирования об операциях посредством SMS – настройка уведомлений в личном кабинете клиента. Здесь можно не только отключить услугу, но и изменить ее – оставить только важные оповещения. Для этого нужно:

  1. Пройти авторизацию в системе «Сбербанк Онлайн Бизнес».
  2. В меню профиля выбрать раздел «Настройка уведомлений».
  3. В открывшемся окне будут показаны все доступные оповещения – снимите флажки с событий, о которых не хотите получать извещения.
  4. Сохраните изменения и введите код из SMS для подтверждения.

Повторное подключение возможно в любой момент – нужно в личном кабинете проставить флажки напротив тех операций, о которых планируете получать уведомления.

Как отключить услугу в отделении Сбербанка?

Специалист банка предоставит бланк – клиент указывает, от каких услуг он хочет отказаться. Можно отключить уведомления по СМС, но оставить их получение по электронной почте. После подписания заявки услуга не будет предоставляться, оплата за нее не взимается.

Уведомления о каких событиях можно отключить?

Пользователь «Сбербанк Бизнес Онлайн» может отказаться как от уведомлений обо всех событиях, так и от некоторых из них, включая:

  • поступление или списание средств с расчетного счета;
  • открытие отдельных счетов;
  • блокировка средств;
  • установка ограничений по счету;
  • наложение ареста;
  • подключение или отключение расширенного режима обслуживания и т.д.

Извещения можно получать в СМС, через Центр уведомлений или на электронную почту – настройку наиболее удобного канала связи выбирает сам клиент Сбербанка.

Самая широкая категория бизнес-сообщества в РФ – это ИП, малые и средние организации. Им характерны такие особенности, как частая смена профиля деятельности, и не всегда стабильная финансовая составляющая. По этой причине ежегодно происходит ликвидация не одной тысячи ООО и ИП, и как следствие закрытие счетов. Большая часть р/с находится в Сбере. Поэтому вопрос, как закрыть бизнес счет в Сбербанке онлайн, сегодня будет актуален для многих. Для этого предусмотрен специальный сервис, которым пользуются практически все бизнесмены.

как закрыть бизнес счет в сбербанке (как закрыть расчетный счет в сбербанк бизнес онлайн)

Как закрыть счет в Сбербанк Бизнес Онлайн, не обращаясь в офис

Если принято решение о прекращении вашей деятельности, независимо от того являетесь ли вы юрлицом или индивидуальным предпринимателем, один из этапов – это закрытие расчетного счета. Выполнить эту операцию сегодня можно одним из способов:

  • Обратиться лично в отделение, где обслуживается ваша компания.
  • Использовать дистанционный сервис «СберБизнес».

закрытие счета в офисе банка

При личном визите в офис вам нужно принести с собой уже заполненное заявление, которое подписано руководителем и скреплено печатью. Потребуется паспорт предъявителя, а также в случае предоставления интересов клиента – доверенность на право подачи документов в банк.

Более простой и оперативный способ – обращение через дистанционный сервис. Для этого потребуется выполнить несколько шагов:

​​Для начала следует скачать бланк заявления. Сделать это можно на основной вкладке официального портала банка «Малому бизнесу и ИП». Данный бланк предусматривает, как закрытие счета, так и расторжение договора услуг со Сбербанком. Заполните в нем все поля, после чего сохраните файл на рабочем столе ПК.

При этом есть важный момент, подать такое заявление, указав номера договора на обслуживание, можно, если у вас нет открытых дополнительных счетов. Также должны быть отключены другие дополнительные услуги – зарплатный проект, эквайринг и прочее.

как написать заявление на закрытие счета в сбербанк бизнес

Письмо будет направлено в Сбербанк. На его рассмотрение отводится до 7 рабочих дней, после чего вас уведомят о закрытии расчетного счета.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: