Как открыть демо счет в тинькофф инвестиции

Обновлено: 03.10.2022

Обещают, что вникать в тонкости биржевой торговли не придется. Представляю вашему вниманию подробный обзор торговой платформы.

О брокере

РФ, 123060, Москва, 1-й Волоколамский пр., дом 10-1

Tinkoff . ru / invest

Краткая история брокера и награды

Какие услуги предлагает

На платформе «Тинькофф Инвестиции» можно:

  • открыть торговые счета;
  • открыть индивидуальные инвестиционные счета;
  • получить статус квалифицированного инвестора (премиальным клиентам);
  • воспользоваться услугами депозитария;
  • составить декларацию о доходах с последующим удержанием и перечислением НДФЛ (13 %).

Инструменты торговли и инвестирования

«Тинькофф Инвестиции» располагает следующими инструментами:

  • акциями отечественных и иностранных компаний («Полюс Золото», «Детский мир», Tesla Motors , Booking , «Азбука вкуса», Wal - Mart Stores );
  • облигациями;
  • фондами (инвестирование в золото, акции, облигации и валюту в равных долях) с низким уровнем риска. Золото защитит от инфляции, акции обеспечат прибыль при росте экономики, облигации подорожают при кризисе, валюта снизит риски. Не нужно предугадывать фазу экономики: хорошие результаты будут показаны при спаде и при стагнации. Волатильность ниже, чем у рынка акций за аналогичный период. Для покупки нужно иметь на счету в «Тинькофф Инвестиции» минимум 5 руб.;
  • валютой (евро, доллар).

На выбор несколько фондов, находящихся под управлением УК «Тинькофф Капитал» (совместный проект с Московской биржей):

  • Вечный портфель EUR . Средняя годовая доходность – 5,8 %. Регион инвестирования – еврозона;
  • Вечный портфель RUB . Средняя годовая доходность – 14 %. Регион инвестирования – Россия;
  • Вечный портфель USD . Средняя годовая доходность – 7 %. Регион инвестирования – США.

Сделки по акциям фонда от «Тинькофф Инвестиции» идут без комиссии. 10 % от прибыли придется заплатить при реализации бумаг или раз в квартал, если продолжаете держать позицию. Минимальный платеж за год – 99 руб. Для приобретения акций фонда требуется открытие ИИС. Минимальный срок инвестирования – 3 года.

Информационное сопровождение

«Тинькофф Инвестиции» предлагает:

Для премиальных клиентов

База знаний (как стать инвестором, какой инструмент выбрать, как купить и пр.), авторские издания

Условия обслуживания и тарифы

ИИС с двумя типами налоговых вычетов («Инвестор»)

Расчетные карточки Tinkoff Bank

Продукты брокера

«Тинькофф Инвестиции» разработал ряд базовых и дополнительных продуктов.

Структурные продукты

«Тинькофф Инвестиции» не предоставляет клиентам возможности участия в IPO .

O pen API обеспечивает прямой доступ к торговому серверу. Допустимо создание собственных торговых алгоритмов и роботов.

«Тинькофф Инвестиции пульс» – соцсеть для инвесторов, помогающая быстро стать частью сообщества инвесторов. Позволяет следить за доходностью портфелей других инвесторов, анализировать их стратегии, делиться опытом, общаться (комментарии, обсуждение тенденций рынка, общение с профессиональными трейдерами).

Собраны готовые коллекции торговых инструментов (акции IT -компаний с доходностью 4,09 % за 3 года, акции российских компаний с доходностью 30,92 % за 3 года, гособлигации, американские акции и пр.).

Программное обеспечение и мобильная торговля

Терминал «Тинькофф Инвестиции» находится в личном кабинете, скачивать и устанавливать ПО не требуется. Совместим с любой операционной системой. Внедрено много виджетов для дополнительного заработка (разобраться, как это работает, легко).

Все необходимое допустимо разместить на одном экране. Разрешено добавлять, удалять, связывать в группы виджеты для отображения полной информации по конкретному инструменту. «Тинькофф Инвестиции» позволяет развернуть одновременно 6 вкладок в браузере, хватит для всего портфеля. Использование бесплатное для любых тарифов.

Мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» для гаджетов на базе Android и iOS позволяет совершать любые сделки, доступны все сервисы (функционал не отличается от основного сайта). Составляет идеальную пару с Тинькофф Банком (переключение одной кнопкой). Допустимо настроить необходимые всплывающие уведомления. Встроен календарь дивидендных выплат.

Дополнительные сервисы

«Тинькофф Инвестиции» разработал ряд дополнительных сервисов:

Спецпредложения для постоянных или активных пользователей «Тинькофф Инвестиции» (бесплатное обслуживание, кешбэк, ценная бумага в подарок)

Работа с брокером

Сотрудничество с «Тинькофф Инвестиции» четко регламентировано.

Комиссионные сборы за операции:

  • для инвестора – 0,3 %;
  • для трейдера база 0,05 %, после достижения дневного оборота 200 тыс. руб. – 0,025 %;
  • для премиальных клиентов «Тинькофф Инвестиции» база 0,025 %, для внебиржевых инструментов – 0,25–2 %.

Списывается комиссионное вознаграждение при совершении каждой операции.



  • для инвестора бесплатно при отсутствии торговли или 99 руб./мес.;
  • для трейдера безвозмездно при отсутствии торговли, при наличии премиальной карточки Black Edition , при обороте свыше 5 млн руб. в месяц и для портфелей от 2 млн руб. Иначе 290 руб./мес.;
  • для премиальных клиентов бесплатно при портфеле от 3 млн руб., 990 руб./мес. для портфелей от 1 до 3 млн руб., иначе 3000.

Ежемесячная комиссия списывается при проведении первой операции в «Тинькофф Инвестиции». Открытие и закрытие торговых счетов, депозитарий бесплатны.

Торговля в «Тинькофф Инвестиции» построена по принципу «здесь и сейчас». Клиент видит актив, если стоимость устраивает, то его можно сразу же купить. Из-за биржевой волатильности цена предлагается с запасом (при приобретении выше на 0,3 %, при продаже ниже на 0,3 %).

Сделка проводится по актуальному биржевому курсу, разница в стоимости возвращается. Если при покупке стоимость вырастет больше чем на 0,3 %, сделка отменяется. Если при продаже стоимость упадет более чем на 0,3 %, сделка отменяется.

Валюту допустимо покупать дробными лотами (от $ 1 или евро). Полный лот равен 1000 долларов или евро.

Для совершения ряда операций (перевод ценных бумаг к другому брокеру, обратный выкуп и пр.) придется посетить московский офис.

Для регистрации заходим на tinkoff . ru , переходим в раздел «Инвестиции», нажимаем «Войти», указываем номер телефона и следуем подсказкам системы.


Инструкция по открытию счета

Для открытия счета в «Тинькофф Инвестиции» потребуется несколько минут, нужен только паспорт. Этапы следующие:

  • заполнение онлайн-заявки;
  • ожидание доставки пакета документов и дебетовой карты курьером. При ее наличии подпись допустимо поставить в online -режиме.

Если биржа закрыта (ночь, выходные), то счет откроют на следующий торговый день.

Демосчет

На «Тинькофф Инвестиции» использование демонстрационного счета не предусмотрено.

Пополнение счета и вывод средств

Для пополнения торгового счета и вывода средств в «Тинькофф Инвестиции» доступен единственный способ – на дебетовую карточку Tinkoff Bank . Операции обрабатывают в круглосуточном режиме мгновенно.

Если бумаги проданы более двух дней назад, то суточный вывод денег на карту не лимитирован. В остальных случаях за сутки допустимо вывести 1 млн руб.

Техническая поддержка

Плюсы и минусы компании

Преимущества «Тинькофф Инвестиции»:

  • удаленное открытие торгового счета;
  • не нужна классическая верификация;
  • удобная купля-продажа активов;
  • адаптация под клиентов с разными финансовыми возможностями;
  • высокая доходность;
  • оперативное поступление важной информации, необходимой для принятия решений;
  • выгодный валютный курс (приближен к биржевому во время работы MOEX , ночью и в выходные спреды «Тинькофф Инвестиции» расширяются);
  • полезные сервисы, позволяющие получать дополнительную прибыль;
  • акции и специальные предложения;
  • простой и удобный терминал собственной разработки (не нужно устанавливать Quick , МТ4, МТ5);
  • моментальное внесение и вывод;
  • техподдержка работает круглосуточно.

Недостатки «Тинькофф Инвестиции»:

  • доступно только клиентам банка;
  • единственный способ пополнения счета и вывода средств;
  • нет демонстрационного счета;
  • нет опционов и фьючерсов;
  • нет популярных пар валют;
  • большинство специальных предложений носят индивидуальный характер.

Жалобы на брокера

Недовольство «Тинькофф Инвестициями» связано в основном с завышенными комиссиями и сбоями. Действующие клиенты не отмечают задержки выплат и отказы.

Развод или нет

«Тинькофф Инвестиции» определенно заслуживает доверия. Брокер работает по лицензиям Банка России. Использует сегрегированные счета (средства клиентов хранятся отдельно от средств брокера). Приобретенные активы оформляются на имя клиента и хранятся в российском депозитарии, никаких офшоров. Покупаются только реальные активы, CFD (контракты на разницу цен) отсутствуют.

Реальные отзывы

В сети много отзывов о «Тинькофф Инвестиции».

Трейдеров

Отзывов профессиональных трейдеров о «Тинькофф Инвестиции» найти не удалось.

Клиентов

После того как Тинькофф сам стал брокером, исчезла проблема нерыночных котировок. Технических сбоев становится меньше. Но клиенты продолжают сталкиваться с неверным отображением информации, невозможностью совершить определенные сделки, уходом счета в минус без причины. По ИИС до сих пор нет стакана котировок. Из-за этого возникает риск неисполнения или частичного исполнения сделки (не видны спрос и предложение).

Авторизованным пользователям не нравятся постоянные звонки и спам на телефон или email с предложением услуг Тинькофф Банка. Реклама инвестиционной платформы слишком агрессивна. Навязчиво убеждают, что для прибыльной торговли с «Тинькофф Инвестиции» не требуются специальные навыки и знания, можно не вникать в тонкости.

Не устраивают завышенные комиссии по сравнению с конкурентами. Отмечают долгое перечисление дивидендов (25 дней – по акциям российских компаний, 45 – по иностранным бумагам). Не отображается код ISIN по ценным бумагам, что создает ряд трудностей.




Сотрудников

В интернете преобладают отзывы сотрудников «Тинькофф Инвестиции», касающиеся условий труда. Инвесторам они не интересны.

Альтернативы

Список лицензированных брокеров, заслуживающих внимания, которые выступают альтернативой.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

У Tinkoff Bank получилась удачная платформа для продажи и покупки различных инвестиционных инструментов, которая постоянно совершенствуется. Популярность у пользователей растет, ежемесячно открывается около 10 000 новых торговых счетов.

Подписывайтесь на обновления, делитесь информацией в соцсетях, высказывайте свое мнение о «Тинькофф Инвестиции».


22 октября 2020

Крупные вкладчики капитала утверждают, что не они работают за деньги, а деньги работают за них. Для начинающих финансовых брокеров отправной точкой будет первый в мире инвестиционный сервис (по версии Global Finance). Выяснив, есть ли в «Тинькофф Инвестициях» демо-счет, можно набраться опыта без риска утратить денежные средства.

Демо счет

Начинающему вкладчику проверить свои силы лучше на «демо счете», без риска утратить денежные средства.

«Тинькофф Инвестиции»: обзор сервиса

С помощью мобильного приложения, включающего в себя терминалы авторской разработки, реализована упрощенная система торговли. На ПК ничего устанавливать не нужно: биржа всегда находится под рукой.

Есть 3 тарифных плана:

  1. «Инвестор». Включается по умолчанию. Подходит новичкам, которые имеют оборот не больше 77 000 руб. в месяц. Оплата составляет 99 руб. ежегодно.
  2. «Трейдер». Снижает комиссии за сделки при высоком месячном обороте. Включает в себя программное обеспечение, позволяющее провести глубокий технический анализ рынка ценных бумаг.
  3. «Премиум». Предусматривает наличие личного советника, который собирает портфель с учетом индивидуальных способностей к риску. Комиссия начинается от 0,025%.

Условия для пользователей:

  • мгновенный вывод средств в любой валюте;
  • наличие раздела «Коллекции», где находятся наборы ценных бумаг и стратегия по их реализации;
  • социальная сеть для общения с коллегами;
  • заполнение заявки на открытие аккаунта на сайте;
  • доставка документов курьером;
  • оформление договора онлайн, если уже есть дебетовая карта Tinkoff;
  • мгновенное открытие счета для клиентов банка (исключение составляют выходные и праздники);
  • автоматическая уплата НДФЛ с дохода, как того требует государство;
  • помощь в оформлении инвестиционных налоговых вычетов;
  • минимальная плата за обслуживание, комиссия только за сделки.

Наряду с преимуществами, у него есть и свои недостатки:

  • комиссия тарифа «Инвестор» составляет 0,3%, что выше среднего;
  • информация может расходиться с действительной, что вызвано задержками обновления котировок бумаг;
  • не предусмотрены многие профессиональные инструменты оценивания рынка;
  • возможны различные неполадки в работе приложения, которые тем не менее оперативно устраняются.

Что такое демосчет

Это аналог настоящего счета. Все операции производятся в реальном времени по действующим ценам, но за виртуальные деньги. Здесь можно увидеть, как исполняются ордера и к каким последствиям приводят манипуляции с их параметрами.

Трейдер осваивает азы анализа, попутно привыкая к интерфейсу. Торговые терминалы оснащены современным инструментарием: линиями поддержки и сопротивления, уровнями и каналами, индикаторами и т.д.

Есть ли в сервисе «Тинькофф Инвестиции» демосчет

Демонстрационное ознакомление недоступно. Это объясняется тем, что приложение можно скачать бесплатно и сразу оценить его функциональность. Кампания предлагает систему лояльности, по которой инвесторы получают компенсацию за убытки.

Отзывы пользователей

Азамат, 23 года, Москва: «Получил подарок за открытие счета — акцию Apple. Однако вскоре я столкнулся с проблемой: купил и продал франки по недействительному курсу. Сразу же позвонил в поддержку, и мне сделали обратный пересчет. Во избежание повторения подобной ситуации теперь всегда сверяюсь на ММВБ».

Азамат, 23 года, Москва

Татьяна, 44 года, Чебоксары: «Хотела купить акции за доллары, но не знала способ объединить средства со всех счетов в долларовый. Написала в поддержку, но так и не смогла понять, что же нужно делать. После переписки в чате сотрудник банка сам мне позвонил и объяснил, что и где надо нажать. После этого случая не раз обращалась в поддержку и всегда получала помощь».

Татьяна, Чебоксары

Елена, 56 лет, Рязань: «Подала заявку на открытие брокерского счета. Так как не являюсь клиентом банка, взяла дебетовую карту. В назначенный день за полчаса до ее доставки приходит СМС: «Вам отказано в открытии брокерского счета». Сразу же позвонила в кол-центр. Ничего конструктивного мне там не сказали, хотя и извинились».

Раньше инвестициями и покупкой ценных бумаг занимались трейдеры и бизнесмены, а люди, не разбирающиеся в работе бирж, не могли попасть на рынок. Сейчас уже любой может вложить деньги в акции любимой компании и получить пассивный доход. Однако перед тем как открыть в «Тинькофф Инвестициях» счет, нужно зарегистрироваться в программе, получить карту данного банка и подписать договор, по которому 13% с дохода будут автоматически отправляться в пользу государства.

Открытие счета

Перед тем, как вкладывать деньги в акции, необходимо открыть счет в «Тинькофф Инвестиции».

Что такое «Тинькофф Инвестиции»

Данное приложение является упрощенным вариантом биржи. Оно позволяет заработать на инвестировании даже новичкам благодаря наличию удобного интерфейса, графика изменения стоимости ценных бумаг. При этом человек может приобретать доли как в российских, так и зарубежных программах. Отличительной чертой проекта является наличие компьютерного ассистента, который помогает в сборе пакета акций в зависимости от желаний пользователя, например, он может предложить стабильные, но низкоприбыльные варианты, или рискованные стартапы с высоким потенциалом.

Особенности программы от Tinkoff:

  1. Покупка и продажа бумаг упрощена для удобства пользователей. Новичку достаточно заполнить онлайн-анкету и заказать карту, после чего работник банка привезет все необходимые договоры. В случае появления проблем с использованием сервиса люди могут обращаться в службу поддержки, работающую круглосуточно и без выходных. Кроме того, счет, с которого осуществляется оплата, привязывается к банковской карте.
  2. Риски потери средств минимальны. Брокеры Тинькофф Банка не проводят сделки через оффшорные счета, т.к. придерживаются законодательства РФ, что защищает инвестора от кражи бумаг.
  3. Доходность высокая. Если сравнивать вложение денег в акции и стандартные депозиты в банке, то первый способ позволяет заработать около 20-40% в год, а второй — не больше 6%.
  4. Есть возможность приобретать зарубежную валюту.
  5. Предусмотрена полная информационная поддержка. Графики обновляются ежедневно, сразу же после изменений на Московской фондовой бирже.

Тарифы Тинькофф Банка

Тинькофф чаще всего предлагает своим клиентам тариф «Премиум». Он дает клиенту личного менеджера с круглосуточной поддержкой, специально подготовленную аналитику, определение инвестиционного профиля, обслуживание брокерского счета, упрощенный вывод денежных средств. Единственным недостатком является то, что данный тариф рассчитан на крупных игроков биржи, которые готовы вложить не меньше 1 млн руб. Стоимость зависит от количества средств на счете:

  1. 3 млн руб. и больше — клиент платит только комиссию за операции.
  2. 1-3 млн руб. — вычитывается процент в пользу банка с каждой сделки и 990 руб. каждый месяц.
  3. Меньше 1 млн руб. — со счета списывается комиссия за покупки и 3 тыс. руб. ежемесячно.

Другие тарифы предусмотрены для менее активных участников:

  1. «Инвестор» — для тех, кто планирует приобрести акции и не хочет играть на постоянном изменении цен.
  2. «Трейдер» — отличается более низкой комиссией, однако плата за обслуживание увеличена.

Как открыть счет

Гражданину без статуса брокера запрещено покупать или продавать ценные бумаги. Это возможно только с помощью профессиональных работников фондового рынка. Открыть же счет может совершеннолетний гражданин РФ.

Через мобильное приложение

Нужно скачать официальное мобильное приложение из «Маркет Плейса» от «Гугла», заполнить анкету, в которой нужно указать:

  1. Имя, фамилию и отчество.
  2. Номер и серию паспорта.
  3. Адрес регистрации.
  4. Возраст.
  5. Информацию карты Тинькофф (если она есть).

После этого счет откроется автоматически, а человек сможет делать покупки с помощью своей карточки.

Через официальный сайт

Данный сервис имеет свой сайт, на главной странице которого в левой части размещена клавиша для регистрации. В центре экрана откроется стандартная регистрационная анкета, как и в мобильном приложении. Счет откроется в течение 5 минут или на следующий день (если биржа уже закрылась).

Можно ли открыть счет без карты

Без карты данного банка работать с приложением невозможно. Это объясняется тем, что карта является хранилищем для всех денег на инвестиционном счету и используется для перевода платежей.

Как правильно пользоваться

При первой покупке ценных бумаг стоит воспользоваться помощью робота-советника. Он после небольшого опроса подберет торговые инструменты с подходящим для пользователя соотношением риска и прибыли.

Однако он не дает каких-то гарантий, поэтому нужно относиться к его предложениям с осторожностью. Также стоит включить уведомления при критических изменениях на рынке, чтобы успеть вовремя купить или продать акции.

Пополнение и вывод средств

Чтобы начать пользоваться аккаунтом, необходимо пополнить его. Это можно сделать в приложении и через онлайн-банкинг Тинькоффа в специальной вкладке «Инвестиции», нажав на кнопку «Пополнить» и указав сумму к списыванию. Затем в СМС придет подтверждающий код, который нужно написать.

Вывод осуществляется в соседней вкладке. Желательно отправлять деньги на карту Тинькофф, но можно и на другие. При выводе со счета спишутся комиссия и НДФЛ (налог на доход физических лиц).

Как закрыть счет

Закрыть счет можно только 1 способом. Сначала нужно продать все активы и обнулить счет. Потом обратиться к персональному менеджеру или в службу поддержки. Аккаунт заблокируется в течение нескольких суток. При желании его восстановят.

Преимущества и недостатки

  1. Простота создания брокерского счета.
  2. Круглосуточная поддержка.
  3. Доступ к покупке валюты и акций зарубежных компаний.
  4. Низкая комиссия.
  1. Ограничен набор инструментов для аналитики и игры на рынке.
  2. Запрещено выводить дивиденды с ИИС.

Отзывы пользователей

Григорий, 24 года, Новосибирск: «Недавно обратился в данный банк по поводу инвестиций на ИИС. Менеджер вежливо и подробно ответил на все возникшие вопросы и помог с регистрацией в приложении. Считаю, что служба поддержки — это главное преимущество «Тинькофф Инвестиций». К операторам можно обращаться круглосуточно, а они крайне быстро решают конфликтные ситуации. Сама программа тоже вызывает только положительные эмоции. Инвестиционный портфель собирается быстро благодаря необходимым аналитическим инструментам».

Григорий, Новосибирск

Анастасия, 30 лет, Санкт-Петербург: «Занимаюсь инвестициями уже 3 года. В прошлом году перешла на тариф «Премиум». Понравился подход компании к клиентам. После покупки нового тарифа я сразу же получила целый спектр дополнительных услуг, например личного менеджера, который регулярно выходит на связь и помогает с выбором активов. Еще я оценила внедрение робота-помощника. Он показывает хорошие и безопасные активы, подходящие новичкам».

Анастасия, Санкт-Петербург

Сергей, Нижний Новгород

Евгения, 50 лет, Владивосток: «На самоизоляции я решила найти для себя пассивный доход. Обратила внимание на «Тинькофф Инвестиции». Уже на следующий день после регистрации работник банка привез карту и договор. При этом не пришлось отправлять скан-копии документов, вводить много информации о себе. Менеджер объяснил, как начать работать с нуля в программе и заработать первые деньги».

Евгения, 50 лет, Владивосток

Андрей, 27 лет, Москва: «Вчера открыл брокерский счет в этой программе. Я полностью удовлетворен качеством работы сервиса. Он сделан понятно, поэтому не нужно иметь экономического образования, чтобы начать работать и получать деньги. А благодаря инструкции я повысил свой уровень финансовой грамотности и разобрался в работе фондового рынка. Всем друзьям рекомендую вкладывать деньги в Тинькофф».

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет нужен для инвестиций на бирже — на нем хранятся все купленные акции и облигации, а также валюта для покупки ценных бумаг


Начать инвестировать можно с 100 ₽

Открытие счета, ввод и вывод денег, услуги депозитария — 0 ₽

Бесплатное пополнение счета с карт любых банков

Инвестиции не только в рублях, но и в долларах США и евро


Покупайте дешевле, продавайте дороже

Акции и валюта могут расти в цене. Продавайте бумаги с увеличившейся стоимостью и фиксируйте по ним прибыль

Инвестируйте в бумаги с дивидендами

Дивидендные акции помогут обеспечить постоянный денежный поток за счет периодических выплат инвесторам

Вкладывайтесь в облигации и ОФЗ

Минимальные риски вместе с предсказуемыми выплатами купонного дохода

Начните инвестировать уже сегодня

Инвестирование позволяет использовать сложный процент — реинвестирование доходов на длинном периоде кратно увеличивает первоначальные вложения

Подберу акции сам

Инструменты для любого инвестиционного портфеля


Покупка доли в ведущих компаниях, как российских, так и мировых

Долговой инструмент с гарантированными регулярными процентными выплатами

Инвестиции в целые страны и сектора экономик при помощи одного инструмента

Покупка иностранной валюты по биржевому курсу выгоднее, чем в обменниках

Миллионы клиентов уже инвестируют с нами

Брокер №1 в России

Более 1 500 000 активных инвесторов на Московской бирже

Уникальные инвестиционные стратегии

Фонды Тинькофф без комиссии за покупку и продажу

Научим инвестировать правильно

Бесплатный учебник по инвестированию и помогут выбрать акции

На сайте, в мобильном приложении или по телефону

Приложение Тинькофф Инвестиции

Лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance 2018



Для звонков по России

АО «Тинькофф Банк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).

АО «Тинькофф Банк» — банк номер 3 в России по количеству розничных активных клиентов 30 банков по опросу респондентов, проведенному АО "НЭО Центр" и Frost & Sullivan в августе-сентябре 2020г в рамках "Обзора банковского сектора России и рейтинга банков по размеру активной клиентской базы". Активный клиент — розничный клиент, совершивший любые банковские операции в течение 90 дней, предшествующих проведению опроса.

Сегодня предлагаю вам почитать статью про брокерский счет Тинькофф, в которой опишу все преимущества и недостатки этого брокера и расскажу, каким именно инвесторам лучше всего пользоваться услугами Тинькофф. Со своей стороны гарантирую максимальную объективность и актуальность обзора. Итак, поехали.

О брокере

Краткая история брокера и награды

Tinkoff bank появился на российском рынке в 2007 году. Предоставляет полный спектр банковских услуг:

  • дебетовые и кредитные карты;
  • потребительское кредитование;
  • ипотечное кредитование;
  • вклады;
  • рефинансирование кредитов и ипотеки;
  • ведение бизнеса и др.

О существовании этого банка, думаю, все прекрасно знают: его реклама висит на каждом углу.

В 2016 году была создана платформа Тинькофф Инвестиции , где клиенты банка могли открыть брокерский счет и участвовать в торгах на фондовом рынке. В то время Тинькофф еще не обладал собственной брокерской лицензией, поэтому юридически клиенты открывали счет у брокера БКС, а торговали через платформу Тинькофф.

Относительно фондовой биржи Тинькофф являлся «посредником посредника», что останавливало многих инвесторов от работы с этой организацией.

В марте 2018 года Тинькофф получил лицензию на ведение брокерской и депозитарной деятельности. С этого момента банк стал полноценным брокером, пользующимся огромной популярностью у населения. Тинькофф-брокер был признан «лучшей инвестиционной компанией 2018 года» (по версии сайта банки.ру).

Этот же интернет-портал признал Тинькофф банк самым клиентоориентированным 2018. Еще одна награда — «лучшее мобильное банковское приложение 2018».


Какие услуги предлагает

Список услуг Тинькофф:

  1. Дистанционное открытие брокерского счета.
  2. Круглосуточная техническая поддержка.
  3. Собственная удобная торговая платформа и мобильное приложение.
  4. Мультивалютный счет.
  5. Робот-консультант.
  6. Мгновенный ввод-вывод без комиссии при использовании дебетовой карты банка Тинькофф.
  7. Предоставление подробной выписки по операциям.
  8. Большое количество активов для инвестирования и торговли.
  9. Автоматический вычет налогов в соответствии с законодательством.

Для начинающих и не суперкрутых инвесторов этот перечень просто идеален, больше просто не нужно. Автоматические налоговые вычеты также не могут не радовать.

Инструменты торговли и инвестирования

Список актуален на апрель 2019 года:

  • 68 облигаций;
  • 584 акции;
  • 15 ETF;
  • 2 валютные пары — доллар и евро;
  • 3 поставщика ИСЖ.

К сожалению, брокер Тинькофф не дает доступа к таким деривативам, как фьючерсы и опционы, да и валютных пар негусто. Но далеко не всем эти инструменты нужны, тем более компания развивается, может в дальнейшем расширить спектр услуг. Что касается ценных бумаг — выбирать есть из чего, а возможность купить ETF даст отличную диверсификацию портфеля.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаАнализ рынка персональным менеджером только в премиум-тарифе
Семинары и обучениеРобот-консультант дает советы по сбору инвестиционного портфеля
Торговые идеиНа сайте представлен перечень готовых инвестиционных идей с подробным описанием

Условия обслуживания и тарифы

Типы счетовБрокерский счет
Комиссия брокера0,025-0,3%
Комиссия биржи0
Комиссия депозитария0
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка0,25-2% (премиум тариф)
Плата за пользование терминалом99-590 рублей/месяц
Плата за вывод денежных средств0
Способы пополнения и выводаТолько через карту Tinkoff Black

Программное обеспечение и мобильная торговля

После открытия брокерского счета вы сразу получаете доступ к торговой платформе Тинькофф Инвестиции. Отмечу, что интерфейс простой, понятный, никаких проблем с пониманием вызвать не должен.

Чтобы купить или продать какой-либо актив, нужно просто нажать в личном кабинете соответствующую кнопку, подтвердить операцию по смс. Цена купли/продажи при этом фиксируется, даже если за время подтверждения рыночный курс изменится.

Не зря Тинькофф называют «брокером для домохозяек». Вообще это не совсем верно. Но пока остановимся на торговой платформе Тинькофф Инвестиции, которая доступна в виде онлайн-сервиса и мобильного приложения. Функционал обеих версий у брокера абсолютно одинаковый.

При работе с платформой не нужно использовать терминал Quik, это огромный плюс. Все сделки можно проводить, не выходя из браузера или приложения. Клиентам брокера доступен биржевой стакан и возможность выставления рыночных ордеров, отложенных ордеров, стоп-лоссов и тейк-профитов (что это такое, можно прочитать в моей статье). Когда торговая сессия закрыта, заявки все равно можно оставлять.

При работе с брокерским счетом пользователи в реальном времени могут отслеживать динамику движения цены каждого имеющегося актива и всего портфеля. Купоны, дивиденды начисляются автоматически, как и списываются налоги с брокерского счета.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихВ премиум-тарифе есть персональный консультант
Доверительное управление активамиТолько самостоятельная торговля
Страхование акцийЕсть
Бонусы и скидкиБесплатное обслуживание при больших оборотах
КонкурсыНет
Партнерская программаБонусные 1000 рублей за рекомендацию

Работа с брокером

Открыть брокерский счет Тинькофф не составит труда. Вот инструкция.

Если у вас уже открыт счет в банке, достаточно зайти в личный кабинет, согласиться с открытием брокерского счета.

Инструкция по открытию счета

Тинькофф — банк, работающий только в режиме онлайн , поэтому никуда ехать не нужно. Дебетовую карту, нужные для открытия счета документы привезет вам курьер прямо к дому через пару дней после подачи заявки. Вам остается их подписать и начать пользоваться личным кабинетом.

Помните, что наличие карты банка обязательно для работы с брокерским счетом.

Демо-счет

Как такового демо-счета с виртуальными деньгами брокер не предусматривает, клиенту по умолчанию присваивается тарифный план «Инвестор».


Всего есть 3 тарифа:

Подробно о них сами почитаете на сайте банка.

Пополнение счета и вывод средств

Без дебетовой карты Tinkoff Black вы не сможете использовать брокерский счет , она нужна для его пополнения и вывода средств без комиссии. Страшного в этом ничего нет, поскольку данная карточка сама по себе является годным банковским продуктом с выгодными условиями.

В день по счету брокера можно подавать только одну заявку на вывод средств, сумма при этом не должна превышать 2 миллиона рублей.

Техническая поддержка

Пользователи могут воспользоваться услугами техподдержки по телефону или через онлайн-чат в любое время суток. Саппорт у Тинькоффа на очень высоком уровне, не зря банк считается самым клиентоориентированным. Так что можете смело звонить, задавать любые вопросы про брокера и счета.

Плюсы и минусы компании

  1. Дистанционное открытие счета.
  2. Низкий порог вхождения.
  3. Высокотехнологичная и удобная торговая платформа.
  4. Есть премаркет и постмаркет.
  5. Нет комиссии за простой счета.
  6. Простые тарифные планы.
  7. Мультивалютный счет.
  8. Объективные курсы биржевых активов.
  9. Ввод/вывод без комиссии со счета брокера.
  10. Отличная техподдержка 24/7.
  1. Высокие комиссии при обслуживании счета брокера.
  2. Нет деривативов и маржинальной торговли.
  3. Мало валютных пар.
  4. Нет инструментов теханализа.
  5. Редкие системные сбои в работе платформы.
  6. Периодические звонки с кредитами и кредитными картами.

Жалобы на брокера

Все жалуются, конечно же, на высокие комиссии Тинькофф. Это действительно так. Если отдавать по 0,3% за сделку по базовому тарифному плану, то собирать диверсифицированный портфель менее чем на 100-150 тысяч рублей просто нет смысла (эта инфа с их же аналитического сервиса).

Именно поэтому Тинькофф нельзя называть «брокером для домохозяек»: купив пару-тройку акций на несколько тысяч рублей, тупо прогоришь на комиссиях. А большими капиталами домохозяйки обычно не обладают.

Большинство жалоб было высказано до того, как появился тариф «Трейдер», который несколько исправил ситуацию, но в сравнении с другими брокерами комиссии все равно немаленькие.

Можно сказать одно: брокер Тинькофф предназначен не для спекулянтов, а для долгосрочных инвесторов, которые хотят вложить деньги и забыть, не вдаваясь в подробности фондового рынка.

Еще одна проблема возникает с закрытием счета — как банковского, так и брокерского. С вас могут списать комиссию за последующий месяц, даже если баланс на счете нулевой. Возникнет технический овердрафт, за который впоследствии с вас могут спросить.

Развод или нет

Точно не развод. Здесь даже можете не волноваться. Тинькофф — лицензированный в РФ брокер и ведет полностью легальную деятельность. Сама компания имеет высокие рейтинги не только в наших топах, но и в зарубежных. Доверять свои деньги этому банку можно.

Кстати, найти разводил элементарно: если брокер предлагает Форекс или бинарные опционы — это лохотрон.

Реальные отзывы

Привожу отзывы людей, воспользовавшихся сервисом Тинькофф Инвестиции.

Клиентов

Клиенты в основном довольны брокером. Отмечают простоту и удобство в работе, разнообразие активов и отзывчивую техподдержку.

Для многих Тинькофф стал первым проводником в сферу инвестиций, до этого люди не имели понятия о фондовом рынке. Этот факт вполне логичен, ведь брокер в 2018 году был на топ-2 по числу активных клиентов, которых не остановили даже высокие комиссии.


Трейдеров

Без инструментов теханализа, фьючерсов, маржиналки, с 2 валютными парами смысла в профессиональном трейдинге нет, но профессионалы и не пользуются Тинькофф Инвестициями.

Однако клиенты-спекулянты у брокера тоже есть. Они довольны наличием биржевого стакана и объективным курсом валют.

Стоит отметить, что если возникла необходимость конвертировать валюту, нужно это делать именно через куплю-продажу на бирже, а не по внутреннему курсу банка Тинькофф, иначе получите абсолютно ненужную переплату.


Сотрудников

Судя по отзывам, огромный рекламный бюджет сформирован из недоплаченных зарплат сотрудников. К операторам предъявляются жесточайшие требования, постоянно работает прослушка, за невыполнение нормы и малейшую провинность — огромные штрафы.

Тинькофф банк как работодатель находится на самом дне рейтинга. Со сферой продаж еще печальнее — за месяц впаривания (по-другому это не назовешь) инвестиционного страхования жизни можно заработать аж целых 9-10 тысяч рублей. При обещанных 70!


Альтернативы

Выбирать брокера нужно таким образом, чтобы условия были максимально выгодными именно для вас. Поэтому советую почитать мои обзоры по другим, кроме Тинькофф, брокерским конторам.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

Сервис Тинькофф Инвестиции подойдет тем, кто только знакомится с этой темой, а также долгосрочным инвесторам с большим депозитом. Объективно говоря, брокер подойдет для любого непрофессионала .

При выборе брокера ориентируйтесь на следующие критерии:

  • надежность, репутация, отзывы, страховка депозита;
  • доступ к нужным биржам, торговым инструментам;
  • комиссии, тарифные планы, условия;
  • торговая платформа, структурные продукты.

Всем удачи. Помните, что деньги всегда нужно во что-то вкладывать, иначе их съест инфляция. Ставьте лайки и подписывайтесь на меня в соцсетях.


Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: