Как открыть счет в отбасы банк онлайн с помощью эцп

Обновлено: 25.04.2024

Переводить излишки из ЕНПФ на депозит в банк можно будет ежемесячно

Фото: Руслан Пряников

Планируется, что иницатива по переводу средств из Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) на депозит в Отбасы банке будет реализована до конца года. В данный момент банк ждет принятия необходимых изменений в документы по линии министерства индустрии и инфраструктурного развития. Об этом в ответе на запрос корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz сообщили в банке.

«Окончательные условия использования части пенсионных накоплений выше порога достаточности на счете в Отбасы банке станут известны после утверждения Правил использования единовременных пенсионных выплат для улучшения жилищных условий», - сообщили в ответе на запрос Kapital.kz в банке.

В банке уточнили, что казахстанцы смогут перечислять на счет в Отбасы банк любую сумму, которая превышает порог достаточности. Это можно будет делать ежемесячно.

«При этом не обязательно, чтобы перечисленных средств из ЕНПФ сразу хватало на первоначальный взнос. Первое время деньги можно будет просто накапливать, чтобы в дальнейшем использовать их в качестве первоначального взноса и вкладчики могли получить кредит по программам банка», - сообщили в Отбасы банке.

Каковы условия по депозиту?

В банке рассказали об условиях накопления средств на депозите. «Стандартная ставка вознаграждения по депозиту составляет 2% годовых. При этом на вклад ежегодно будет начисляться премия государства в размере 20% от размера накоплений. Она не превысит 200 месячных расчетных показателя (583 400 тенге на 2021 год – Ред.). Минимальный срок накопления на депозите в Отбасы банке – 3 года. Собрав на счете 50% от стоимости жилья, вкладчики на оставшиеся 50% могут получить кредит по ставке от 3,5% до 5% годовых. Это стандартные условия приобретения жилья с помощью системы жилищных строительных сбережений. Также клиенты банка, накапливая пенсионные выплаты на своем сберегательном счете, в дальнейшем смогут участвовать во всех жилищных программах Отбасы банка», - пояснили в фининституте.

Порог достаточности, при котором можно изъять часть пенсионных накоплений и перевести в Отбасы банк, определяется в соответствии с методикой, утвержденной правительством. «На данный момент его лимиты остаются на прежнем уровне», - сообщили в банке.

Порог минимальной суммы достаточности пенсионных накоплений на 2021 год

Источник: сайт ЕНПФ

Вкладчики смогут вернуть ранее переведенные пенсионные излишки из Отбасы банка обратно в ЕНПФ. «Эта опция будет возможна после расторжения вклада с банком», - уточнили в фининституте.

В банке уточнили, что за счет изъятия пенсионных излишков из ЕНПФ клиенты Отбасы банка смогут гораздо быстрее накопить средства для приобретения недвижимости.

«Важно, что этим положительным моментом воспользоваться смогут именно молодые граждане страны. Ведь пока из-за возраста у них нет накоплений в размере первоначального взноса или полной стоимости жилья. Об этом свидетельствует и статистика банка. Так, на данный момент порядка 260 тыс. казахстанцев уже использовали свои пенсионные накопления через платформу enpf-otbasy.kz на общую сумму свыше 1,4 трлн тенге. Средства были направлены на погашение задолженности по займам в Отбасы банке и других БВУ, полный выкуп, внесение первоначального взноса для получения ипотеки, строительство индивидуального жилого дома и покупку участка, лечение», - сообщили в банке.

В разрезе возрастов большая доля вкладчиков, которые воспользовались излишками пенсионных накоплений (46,1%) – это граждане 36-45 лет.

Заявку можно будет подать через сайт банка

Предполагается, что порядок подачи заявки на получение единовременной пенсионной выплаты будет такой же, как и сейчас. То есть заявку можно будет подать через платформу enpf-otbasy.kz. «После поступления средств со счета вкладчика из ЕНПФ на специальный счет в Отбасы банке пенсионные накопления будут направляться на депозит клиента банка. Планируется, что данный механизм будет отработан и запущен Отбасы банком до конца года», - уточнили в банке.

Напомним, 1 сентября 2021 года в ежегодном Послании народу Казахстана президент Касым-Жомарт Токаев поручил разработать механизм, по которому казахстанцы смогут перечислять пенсионные накопления выше порога достаточности на счет в Отбасы банке для покупки жилья.

«Я уже отметил положительный эффект инициативы по досрочному использованию пенсионных накоплений. Она также подтолкнула людей требовать у работодателей оплаты, что называется, «в белую». Для поддержания данной тенденции считаю необходимым разрешить перечисление части пенсионных накоплений выше порога достаточности на счет в Отбасы банк для последующей покупки жилья. Это также позволит стимулировать привычку накапливать средства и грамотно ими распоряжаться», - сказал глава государства, выступая с Посланием народу Казахстана. Также президент добавил, что жилищный вопрос всегда являлся главным для граждан Казахстана.

После выступления президента председатель правления Отбасы банка Ляззат Ибрагимова отметила, что сейчас в Казахстане ежегодно создается около 120 тыс. семей. «В первые годы супругам непросто накопить на собственную квартиру или дом. Им нужна поддержка. И инициатива главы государства – это то, что сейчас крайне необходимо. Она позволит казахстанцам практически в два раза сократить срок накопления средств в Отбасы банке и отметить новоселье гораздо раньше. По нашей оценке, около 190 тыс. молодых семей смогут воспользоваться этой возможностью в течение года. И еще 15 тыс. семей будут открывать вклады ежегодно», - резюмировала Ляззат Ибрагимова.

Средства можно будет использовать на покупку жилья

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Вкладчики ЕНПФ, которые планируют использовать единовременные пенсионные выплаты в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения могут открыть специальные текущие счета в АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк» (дочерней организации холдинга «Байтерек») в режиме онлайн.

Специальный счет для единовременных пенсионных выплат – это текущий банковский счет, открываемый получателем единовременных пенсионных выплат у уполномоченного оператора, определяемого Правительством Республики Казахстан, для зачисления единовременных пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения.

Рекомендуем в первую очередь открыть специальные текущие счета тем вкладчикам пенсионного фонда, которые в настоящее время не являются клиентами АО «Отбасы банк».

Для этого необходимо:

Клиентам «Отбасы банка» специальный счет будет открываться в процессе подачи заявки на онлайн-платформе по использованию единовременных пенсионных выплат. Платформа будет запущена после утверждения Правил использования единовременных пенсионных выплат.

Также открыть спецсчет можно через видеозвонок на сайте АО «Отбасы банк».

Операция по открытию спецсчета будет доступна с понедельника по субботу (включительно), с 9:00 до 21:00.

«Сегодня мы предлагаем вкладчикам ЕНПФ стать на один шаг ближе к осуществлению своей цели и открыть специальный счет онлайн. Это сэкономит им время при подаче заявок на использование единовременных пенсионных выплат», - отметила Ляззат Ибрагимова, председатель правления банка.

Напомним, что «Отбасы банк»», как уполномоченный оператор, не будет взимать комиссию за оказание агентских услуг, связанных с открытием и ведением специальных текущих счетов, на которые будут зачислены пенсионные сбережения, а также за перевод пенсионных выплат из ЕНПФ

АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк»» - единственный банк в стране, реализующий систему жилищных строительных сбережений. Банк состоит в Европейской федерации строительных сберегательных касс (ЕФССК) и в Международном союзе жилищного финансирования. Единственным акционером АО «Отбасы банк» является АО "Национальный управляющий холдинг "Байтерек".

В программе могут принять участие все вкладчики Банка с обязательными накоплениями в виде жилищных строительных сбережений на сберегательном счете в Банке в сумме не менее 500 000 (пятьсот тысяч) тенге в момент подачи заявления на участие в Программе «Свой дом».

Возможность приобретения жилья по ценам ниже рыночных
Нет требований по отсутствию жилья для участия в Программе
Отсутствие требований к вкладчикам по обязательной двухлетней регистрации по месту приобретаемой недвижимости по г.г. Нур-Султан и Алматы
Личное участие вкладчиков Банка в выборе объекта строительства
Возможность покупки жилья вкладчиком Банка через долевое участие в жилищном строительстве
Получение займов на приобретение жилья по ставкам кредитования от 3,5% до 9,5% годовых

жилищные займы при накоплении в течение минимум 3 лет 50% и выше от стоимости приобретаемой недвижимости и достижения необходимого размера Оценочного показателя – 16%;
Ставки вознаграждения:
жилищные займы (выдаются при условии накопления в течение трех лет 50% от стоимости приобретаемой недвижимости, а также достижения установленного значения Оценочного показателя) – от 3,5% до 5%;
Промежуточные займы при накоплении от 50% от стоимости приобретаемой недвижимости – от 7%;
Предварительные займы (при наличии свободных средств в Банке) при накоплении от 20% от стоимости приобретаемой недвижимости – 7 %

необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете в Интернет-банкинге online.hcsbk.kz
в соответствующем разделе подать заявку на участие в Программе «Свой дом»
принять участие в голосовании за предложенный Объект строительства
пройти процедуру определения платежеспособности (квалификации)
ознакомиться с результатами распределения жилья
пройти процедуру бронирования (при требовании Застройщика) жилья
пройти процедуры, связанные с оформлением кредита и приобретением жилья

Первоначальный взнос при промежуточном займе не менее 50%

Первоначальный взнос при предварительном займе 20-50%

Полная жилищная выплата

Буду пополнять депозит

Ежемесячные взносы не требуются

Срок накопления/срок предварительного займа, мес:

Максимальная сумма займа 10 000 000 тенге

Жилищный заём

Для того, чтобы получить жилищный заем по ставке от 3,5% до 5% необходимо выполнить следующие условия:

В течение 3-х лет регулярно пополнять депозит — платежная дисциплина влияет на сроки выдачи займа
Накопить 50% от стоимости приобретаемого жилья — остальную часть Банк выдаст в виде жилищного займа на приемлемый для Вас срок.

Сумма накоплений :
0 ₸

Сумма займа :
0 ₸

Минимальный период накопления — 3 года;
Минимальная сумма накоплений — 50% от суммы приобретаемого жилья;
Достижение необходимого значения коэффициента платежной дисциплины – минимальное значение – 16
Подтверждение платежеспособности

В размере разницы между договорной суммой и накопленными жилищными строительными сбережениями.
Минимальная сумма — без ограничений.
Максимальная совокупная сумма на одного заемщика 100 млн. тенге

3,5-5 процентов годовых, в зависимости от срока накопления, годовая эффективная ставка — от 3,6% до 6,2%.
Фиксированныя, в течение всего действия договора

Приобретаемая недвижимость
Недвижимость, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя
Собственные накопленные жилстройсбережения
Накопленные жилстройсбережения 3-го лица

График платежей

Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности

Сумма накоплений :
0 ₸
Сумма жилищного займа :
0 ₸
Срок жилищного займа :
0 мес
Платеж по жилищному займу :
0 ₸/мес

В рамках государственных Программ и Программы "Свой дом", Банк продолжает выдавать предварительные жилищные займы.

Минимальная сумма накоплений на момент выдачи предварительного займа – 20% от стоимости жилья.

В период пользования предварительным жилищным займом заемщик погашает только вознаграждение по займу и одновременно осуществляет взносы на свой депозит до достижения 50% от договорной суммы.

По истечении срока накопления выплачиваются накопленные сбережения и жилищный заем, которые направляются на погашение предварительного жилищного займа

Условия

Сумма займа	В размере договорной суммы, минимальная сумма займа – 500 МРП, максимальная — 45 млн. тг.
Срок займа	От 3 лет до 8 лет, в зависимости от выбранной тарифной программы
Обеспечение по займу	Собственные накопленные жилстройсбережения и Приобретаемая недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах/Недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя / Накопленные жилстройсбережения 3-го лица/Накопления, поступающие в будущем.
Валюта займа	Тенге
Погашение займа	Ежемесячно. Погашение с отсрочкой платежа по основному долгу до срока получения основного жилищного займа. Погашение вознаграждения по займу осуществляется с одновременным накоплением сбережений.

График платежей по жилищному кредиту

Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности
Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности

Промежуточный заём

Промежуточные жилищные займы предназначены для тех случаев, когда у вас нет возможности ждать несколько лет, что бы купить жилье, при этом вы уже накопили 50% от его стоимости

Для получения промежуточного жилищного займа необходимо открыть вклад в Банке с минимальным 3-летним сроком и внести 50% от стоимости жилья.

Сумма промежуточногозайма составит 100% от стоимости приобретаемого жилья

По истечении 3-х лет остаток долга по промежуточному займу будет погашен за счет Ваших сбережений, а так же выдачи жилищного займа.

Выберите наиболее подходящий для Вас способ погашения промежуточного займа:

НУР-СУЛТАН, 13 янв — Sputnik. В приложении "Отбасы банка" появилась возможность открыть счет для перечисления пенсионных выплат.

Для этого нужно:

скачать мобильное приложение "Отбасы банка";
нажать на "Открытие счета для ЕПВ";
ввести номер телефона и ИИН;
ввести код, который придет на телефон по СМС;
отсканировать удостоверение в приложении;
подтвердить личность: посмотреть на экран и выполнить несколько несложных действий (повернуть голову налево, направо, улыбнуться);
заполнить личные данные в анкете клиента;
ознакомиться с заявлением на изменение данных, со стандартными условиями банка и заявлением для единой пенсионной выплаты;
в качестве подтверждения будет выслано СМС;
ввести полученный код;
придумать пароль для входа в интернет-банкинг;
После выполнения этих шагов откроется специальный счет для единой пенсионной выплаты.

"Отбасы банк" разработал онлайн-платформу для подачи заявлений на снятие части пенсионных средств. Он будет запущен после подписания нормативно-правовых документов", - сообщили Sputnik Казахстан в пресс-службе банка.

Также казахстанцам для снятия пенсионных понадобится электронно-цифровая подпись (ЭЦП).

ЭЦП можно оформить без похода в ЦОН: через портал eGov и eGov mobile (для снятия пенсионных лучше получить ЭЦП с компьютера, так как подпись, полученная с телефона, может использоваться только через мобильное приложение).

Ранее сообщалось, что все операции по досрочному использованию пенсионных средств будут производиться в онлайн-формате, приходить в Отбасы банк не понадобится.

Как забрать часть пенсионных накоплений раньше срока, читайте здесь.

Однако в настоящее время пользователи сообщают, что испытывают трудности с открытием счета.

"Приложение не дает точный адрес, недоработанное", "не сканирует удостоверение от слова совсем", пишут в комментариях.

В фининституте представили алгоритм для мобильного приложения

Отбасы банк приступил к открытию специальных текущих счетов для зачисления единовременных пенсионных выплат как уполномоченный оператор, об этом центру деловой информации Kapital.kz сообщили в пресс-службе банка.

«Вкладчики ЕНПФ, которые планируют использовать единовременные пенсионные выплаты для улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения, могут открыть специальные текущие счета в АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк» в режиме онлайн», - пояснили в пресс-службе.

Специальный счет для единовременных пенсионных выплат – это текущий банковский счет, открываемый получателем у уполномоченного оператора для зачисления единовременных пенсионных выплат из Единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения.

«Рекомендуем в первую очередь открыть специальные текущие счета тем вкладчикам пенсионного фонда, которые в настоящее время не являются клиентами АО «Отбасы банк»», - отметили в банке.

Для этого необходимо:

· В нижней части главной страницы приложения нажать на вкладку «Открыть счет для единой пенсионной выплаты».

· Далее ввести действующий номер сотового телефона и ИИН.

· На ваш сотовый номер будет отправлено СМС с кодом для подтверждения действий.

· Ввести полученный код.

· Подготовить удостоверение личности для сканирования.

· Теперь вам необходимо подтвердить личность. Посмотрите на экран и выполните несколько несложных действий.

· После успешно пройденной верификации заполните личные данные в анкете клиента.

· Ознакомьтесь с заявлением на изменение данных, со стандартными условиями банка и заявлением об открытии счета для единой пенсионной выплаты.

· В качестве подтверждения на ваш номер будет выслано СМС с кодом для подтверждения действий. Введите полученный код.

· Далее придумайте и введите пароль для входа в интернет-банкинг. Для быстрого входа в мобильное приложение придумайте пасскод, состоящий из 4 цифр.

· Специальный текущий счет для зачисления единовременных пенсионных выплат открыт!

Клиентам Отбасы банка специальный счет будет открываться в процессе подачи заявки на онлайн-платформе по использованию единовременных пенсионных выплат. Платформа будет запущена после утверждения Правил использования единовременных пенсионных выплат.

Также открыть спецсчет можно через видеозвонок на сайте АО «Отбасы банк».

Операция по открытию спецсчета будет доступна с понедельника по субботу (включительно), с 9:00 до 21:00.

Напомним, что Отбасы банк», как уполномоченный оператор, не будет взимать комиссию за оказание агентских услуг, связанных с открытием и ведением специальных текущих счетов, на которые будут зачислены пенсионные сбережения, а также за перевод пенсионных выплат из ЕНПФ.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: