Как отправить отчетность через контур в банк

Обновлено: 03.05.2024

Отчитывайтесь по кредиту, пересылая в банк документы,
подписанные вашей ЭЦП и ЭЦП налоговой инспекции.

Сервис позволяет кредитным учреждениям принимать копии налоговой и бухгалтерской отчетности в электронном виде с ЭЦП.

Зачем отправлять отчетность в банк?

В ходе рассмотрения заявки на кредит, а затем ежеквартально после оформления кредита организация передает в банк налоговую и бухгалтерскую отчетность, предварительно заверенную в инспекции.

До сих пор данные принимались только в «бумажном» виде. Пользователям систем электронной отчетности приходилось проходить через сложную процедуру: распечатывать отправленный в электронном виде отчет, идти с ним в налоговую, чтобы поставить печать, а затем нести заверенный документ в банк.

Однако недавно Центральный банк РФ рекомендовал банкам отойти от сложившейся практики (письмо ЦБ РФ от 31.03.2011 № 41-Т) и начать обрабатывать отчеты, представленные в электронном виде с ЭЦП. Компанией СКБ Контур разработан сервис, который позволит передавать в кредитные учреждения бухгалтерские балансы и налоговые декларации в электронном виде — как непосредственно через Интернет, так и оффлайн — на флешке или дискете.

Возможности для абонентов Экстерна

На стороне кредитных учреждений сервис позволяет обрабатывать отчеты, как отправленные через Интернет (от пользователей системы «Контур.Экстерн»), так и представленные в банк на дискете или флешке (от абонентов других систем электронной отчетности).Проверка отчета подразумевает возможности:

получать отчеты организаций в соответствии с форматом, утвержденным ФНС;
проводить проверку ЭЦП, которыми заверены документы;
формировать установленную законодательством печатную форму отчета, сохранять ее или распечатывать на принтере;
вести учет всех отчетов, полученных в электронном виде с ЭЦП.

Вы всё ещё думаете?
Просто попробуйте.

Оставьте заявку, и мы поможем вам подобрать подходящий тариф

Наш консультант свяжется с вами в течение трех рабочих часов и подберет подходящий тариф для вашей компании. Мы настроим рабочее место и поможем перенести документооборот из другого сервиса.

В системе Контур.Экстерн реализована возможность отправки отчетности с отметкой подписи контролирующего органа в кредитные организации. Для того чтобы передать отчетность в банк, достаточно выполнить следующие шаги:

1. На главной странице системы выбрать ссылку «Отчетность в банк».

2. На открывшейся странице передачи отчетности необходимо проверить, правильно ли указан «Отправитель». При необходимости можно выбрать другую организацию-отправителя, нажав на ссылку «Сменить».

3. Указать «Получателя» отчетности (выбрать можно одну или несколько кредитных организаций). Для выбора получателя достаточно начать вводить название банка в соответствующей строке либо нажать на ссылку «Выбрать из справочника».

При выборе получателя с помощью справочника необходимо установить флажки напротив тех банков, в которые будет передана отчетность, и нажать кнопку «Выбрать».

Для уточнения способа передачи отчетности в такие банки, необходимо связываться с ними напрямую. По договоренности с банком можно лично предоставить пакет отчетности на съемном носителе. Чтобы сохранить пакет документов, следует выбрать нужные отчеты (см. пункт 4) и нажать кнопку сохранения слева от названия формы отчета (см. пункт 5).

Для удаления банка из списка получателей необходимо нажать на соответствующий значок справа от названия банка.

4. Выбрать отчеты, которые будут переданы в банки.

Для этого необходимо нажать на ссылку «Выбрать» в строке «Отчеты». После чего установить флажок напротив тех отчетов, которые требуется передать, и нажать на копку «Выбрать».

Для выбора отчетов за предыдущие года, необходимо перейти на соответствующую вкладку в верхней части окна.

5. Помимо архива отчетов в банк можно передать и другие типы документов. Для этого следует воспользоваться ссылкой «Загрузить файлы». Такие файлы можно передавать в банки как совместно с архивом отчетности, так и отдельно от него.

При необходимости можно сохранить весь пакет документов (zip-архив, в составе которого будут xml-файлы отчета и квитанции и три p7s-файла п одписи), нажав на зелёную стрелку слева от выбранного отчёта, и предоставить его по электронной почте или принести на внешнем носителе (по договоренности с банком). Чтобы удалить ненужный отчет, необходимо нажать на крестик справа в строке с формой.

Для подтверждения принятия отчетности выбранным банком необходимо напрямую связаться с его специалистами.

Налоговую и бухгалтерскую отчетность можно бесплатно сдать в специальном сервисе ФНС. Для этого понадобится усиленная квалифицированная электронная подпись и специальная программа для «упаковки» отчета. Кто может воспользоваться этим сервисом и какие есть альтернативы — разберемся.

Какие отчеты можно сдать через сайт ФНС
Кому подходит отчетность в сервисе ФНС
Как сдать отчетность через сайт ФНС
Шаг 2. Загрузить файл отчета в ФНС через сервис
Плюсы и минусы сервиса ФНС
Отчетность в ФНС через оператора ЭДО
Преимущества работы через Экстерн

Какие отчеты можно сдать через сайт ФНС

Официальный сервис на сайте ФНС позволит в электронном виде сдать следующие отчеты:

декларации по налогу на прибыль, УСН, ЕСХН;
расчет по страховым взносам;
6-НДФЛ и 3-НДФЛ;
декларацию по налогу на имущество;
бухгалтерскую отчетность.

Декларация по НДС — единственный отчет в налоговую, который невозможно сдать таким способом (п. 1.7 Порядка представления налоговой и бухгалтерской отчетности в электронном виде через сайт ФНС России). Это можно сделать только через оператора электронного документооборота (ЭДО), поэтому ИП и организациям на ОСНО в любом случае придется дополнительно заключать договор с оператором.

Через сервис ФНС нельзя сдавать отчеты и в другие контролирующие органы. Не получится отчитаться по форме 4-ФСС, передать СЗВ-М и СЗВ-ТД в ПФР, сдать отчеты в статистику, Росприроднадзор и другие ведомства. Такая возможность есть только при работе через специальные сервисы каждого контролирующего органа или через сервис оператора ЭДО, например Контур.Экстерн.

Кому подходит отчетность в сервисе ФНС

Сервис ФНС рассчитан на организации и предпринимателей на специальных налоговых режимах. Почти все из них смогут работать в сервисе бесплатно.

Отчитаться через сайт ФНС не получится у следующих категорий:

организации и предприниматели на ОСНО, которые сдают декларацию по НДС (п. 1.7 Порядка);
иностранные организации, которые платят «налог на Google» (п. 8 ст. 174.2 НК РФ);
крупнейшие налогоплательщики (п. 1.2 Порядка);
обслуживающие бухгалтерии и другие представители (п. 1.2 Порядка) — кроме случаев, когда у них есть прямой доступ к личному кабинету налогоплательщика.

Кроме того, есть технические требования к компьютеру, с которого вы будете подавать отчетность. Операционная система должна быть минимум версии Microsoft Windows XP, либо Mac OS X 10.9; криптопровайдер должен поддерживать алгоритмы ГОСТ 34.10-2001 и ГОСТ 28147-89, а с электронной подписью должна быть возможность работать через браузер.

Как сдать отчетность через сайт ФНС

Для сдачи отчетов понадобится усиленная квалифицированная электронная подпись. Ее нужно получить в удостоверяющем центре ФНС или у ее доверенных лиц. Это условно бесплатно, нужно будет только купить токен (носитель, на который загрузится подпись) и лицензию КриптоПро, без которой не будет работать сертификат подписи.

После получения электронной подписи зарегистрируйтесь на сайте ФНС как организация или предприниматель. Перейдите по ссылке и выберите нужный сертификат из списка, затем прокрутите вниз до кнопки «Войти» и заполните профиль данными о себе.

Далее активируйте электронную почту, зарегистрируйте сертификат электронной подписи и получите идентификатор абонента. Данные о завершении регистрации и присвоении идентификатора появятся в личном кабинете. После этого код абонента нужно будет указать в разделе «Сведения об организации».

Если в процессе самостоятельной установки сертификата электронной подписи или настройки СКЗИ возникнут проблемы, обращаться придется к своему сисадмину или в платную консультацию. Техподдержка ФНС помогает только с работой в сервисе.

После этого можно приступать к подготовке и сдаче отчетности. Следуйте алгоритму.

Шаг 1. «Упаковать» отчет в транспортный контейнер

Сформировать отчет можно в своей учетной программе или в бесплатной программе ФНС «Налогоплательщик ЮЛ». Но перед сдачей отчет нужно упаковать в транспортный контейнер — зашифровать по требованиям ФНС и подписать квалифицированной электронной подписью (КЭП). Это возможно только через программу «Налогоплательщик ЮЛ».

В процессе зашифровки действуйте по алгоритму:

Загрузить в «Налогоплательщик ЮЛ» сформированный отчет → Нажать кнопку «Выгрузить транспортный контейнер для портала» → Выбрать папку для загрузки → Скопировать и вставить идентификатор налогоплательщика → Выбрать сертификат для подписи → Сформировать контейнер.

Важно! «Налогоплательщик ЮЛ» нуждается в регулярных обновлениях. Их нужно отслеживать самостоятельно и устанавливать вручную».

Шаг 2. Загрузить файл отчета в ФНС через сервис

Шаг 3. Дождаться квитанции о приеме

На вкладке «Отправленные документы» будет отображаться статус поданного отчета.

Плюсы и минусы сервиса ФНС

Важное преимущество сервиса ФНС — возможность сдать почти всю отчетность бесплатно. Для этого понадобится только электронная подпись и средство криптографической защиты.

Но есть у бесплатного сервиса и недостатки:

Отчетность в ФНС через оператора ЭДО

Более комфортные условия при работе с отчетностью можно получить через оператора ЭДО. Самое главное — Экстерн позволяет отчитываться во все контролирующие органы: ФНС, ФСС, ПФР, Росстат, РАР, РПН, Центробанк.

Для работы с Экстерном тоже понадобится электронная подпись. Ее можно получить при подключении Экстерна. Лицензия КриптоПро, которая нужна для работы в сервисе, будет уже вшита в ключ электронной подписи, поэтому дополнительно тратиться не придется. Также для работы в Экстерне подойдет электронная подпись, полученная в ФНС или в любом аккредитованном удостоверяющем центре.

Сервис настраивается автоматически через портал диагностики, вам ничего делать не придется. Чтобы заполнить данные о своей компании, достаточно ввести ИНН — информация сама подгрузится из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

После этого можно приступать к заполнению отчетов. Следуйте алгоритму.

Шаг 1. Выбрать и заполнить форму

В меню слева выберите, в какой орган хотите сдать отчет, и подберите подходящий способ подготовки — загрузить готовый отчет из файла или заполнить форму в системе.

Заполнять отчеты в системе удобно:

подсвечиваются обязательные поля;
часть данных заполняется автоматически или на базе прошлых отчетов;
для некоторых полей есть справочники значений (период, код в СЗВ-ТД и пр.);
предусмотрен порядок заполнения и подсказки к полям.

Когда закончите заполнять отчет, нажмите кнопку «Сохранить и закрыть».

Шаг 3. Дождаться подтверждения приема и ввода

После отправки отчета формируется «Подтверждение даты» — именно это время считается датой сдачи отчета. Затем остается только дождаться приема отчета инспекцией. По каждому этапу вы получите уведомление в сервисе и другим удобным способом: по СМС, электронной почте, в приложении.

Сервис уведомляет о следующих этапах:

Все отправленные отчеты хранятся в сервисе. Их можно в любой момент скачать, скорректировать или использовать как базу для подготовки нового отчета.

Преимущества работы через Экстерн

Работая через оператора ЭДО, вы получите качественный сервис, который закрывает все потребности бухгалтера: позволяет сдавать отчетность в срок и без ошибок, общаться с контролирующими органами, систематизировать работу с требованиями и сверяться с ФНС.

В Контур.Экстерн можно отчитываться перед ФНС, Пенсионным фондом, ФСС, Росстатом и другими контролерами, но не только. Сервис позволяет направлять отчетность с отметкой о принятии в банк. Делать это приходится тем, кто пользуется кредитными средствами. Сначала нужно подать отчетность на этапе рассмотрения заявки. А после того как кредитный договор будет заключен, направлять документы в банк придется ежеквартально. Поскольку отчитываться перед банком нужно довольно часто, удобно это делать через интернет.

В Контур.Экстерн передать отчетность по кредиту довольно просто.

На главном окне сервиса нужно выбрать ссылку «Отчетность в банк»:

Откроется окно передачи отчета, в котором нужно заполнить все поля. Для смены отправителя следует воспользоваться расположенной рядом кнопкой «Сменить»:

В графе «Получатель» нужно указать банк (или несколько банков). Сделать это можно двумя способами:

начать ввод наименования банка и далее воспользоваться подсказкой сервиса;
выбрать кредитную организацию из справочника, нажав на расположенную рядом ссылку:

Сервис покажет список банков, в котором следует отметить нужные, после чего нажать кнопку «Выбрать»:

Контур.Фокус - быстрая проверка контрагента!

Если ошибочно были выбраны лишние банки, их можно удалить из списка, нажав на крестик напротив названия:

Чтобы выбрать документы, которые будут включены в пакет, в строке «Отчеты» нужно нажать ссылку «Выбрать» (показано на изображении выше). Система откроет список сданной отчетности — тех документов, в отношении которых поступило извещение о вводе. При необходимости передать отчет, в отношении которого было получено уведомление об уточнении, нужно действовать так:

Если нужно передать в банк отчет за один из прошлых годов, найти его можно во вкладке соответствующего года в строке «Выберите отчеты»:

Если необходимо добавить в пакет для передачи в банк какие-то иные документы, кроме отчетов из Контур.Экстерн, нужно воспользоваться кнопкой «Загрузить файлы».

Пакет можно сохранить в виде Zip-архива на компьютер или флеш-носитель. В архив будут включены выбранные и загруженные файлы, квитанции и три p7s-файла подписи. Для сохранения архива достаточно нажать на зеленую стрелочку, как показано на изображении ниже. Справа от названия архива располагается кнопка для его удаления.

Чтобы удостовериться, что направленная отчетность получена, рекомендуется связаться со специалистом банка.

Расчет по страховым взносам (РСВ) формируется плательщиками таких взносов либо их представителями: лицами, производящими выплаты физическим лицам, главами фермерских (крестьянских) хозяйств.

РСВ представляют не только организации и индивидуальные предприниматели, но и физические лица, а именно:

оплачивающие услуги по договору найма (имеющие домработницу, няню и т.п.).
медиаторы – независимые и незаинтересованные посредники, привлекаемые сторонами для содействия в разрешении имеющегося спора и участия в переговорах конфликтующих.

Сроки представления

Согласно статье 423 НК РФ, расчетным периодом по обязательным страховым взносам признается календарный год, отчетными периодами считаются 1 квартал, полугодие, 9 месяцев года. Отчитываться требуется ежеквартально, крайний срок сдачи расчета — 30 число месяца, идущего за отчетным. Если срок представления отчета совпадает с субботой, воскресеньем или официальным праздником, то он переносится на следующий рабочий день.

Форма расчета

Отчетность в Налоговую службу в электронном виде, заверенную усиленной квалифицированной подписью, по телекоммуникационным каналам связи представляют плательщики:

Предоставлять расчеты в электронном виде, на бумажном бланке самостоятельно или через доверенного, почтовым отправлением вправе плательщики:

Дата представления расчета

Дата сдачи РСВ

Если ошибок не выявлено (итоговая сумма страховых взносов равна сумме начисленных страховых взносов на обязательное пенсионное страхование отдельно по каждому застрахованному). Датой сдачи будет являться дата представления расчета.
Если ошибки выявлены (сумма страховых взносов не равна сумме начисленных страховых взносов на обязательное пенсионное страхование отдельно по каждому застрахованному или персональные данные работников содержат ошибки). Плательщику не позднее дня, следующего за днем представления формы, отправляется соответствующее извещение.

Плательщику необходимо составить корректирующий расчет в течение 5 дней с даты отправки извещения в электронном виде и в течение 10 дней, если извещение получено в бумажном варианте. Если сроки направления исправленного отчета соблюдены, то датой сдачи формы признается дата сдачи первого варианта.

Порядок сдачи отчетности филиалами

Обособленные структуры, выплачивающие вознаграждения физическим лицам, отчитываются в Налоговую службу по месту своего территориального расположения. Обязанность представлять расчет по страховым взносам не зависит от того, имеет или нет филиал счет в банке и отдельный баланс. Основание: ч.2 гл. 34 ст 431 НК России и ст.11 ФЗ от 15.12.2001 №167-ФЗ редакция от 14.12.2015.
Если филиал выплаты не производит, то отчетность по месту его нахождения не подается.

Отправка отчета через Контур.Экстерн

Для отправки в ФНС форму можно загрузить из файла или заполнить в сервисе. Далее расскажем о том, как работать с готовым расчетом. Заполнению разделов РСВ непосредственно в Контур.Экстерн будет посвящена отдельная инструкция.

Загрузка файла РСВ

Отчетность в сервисе можно загрузить из файла в формате XML. Для этого следует перейти на главную страницу и выбрать закладку «ФНС», далее нажать «Загрузить из файла» и выбрать нужный файл:

Если черновик за период отсутствует, сервис сформирует новый черновик и перепишет в него все сведения из файла.
Если черновик в сервисе есть, но в нем не указаны физические лица, то сведения из файла заменят сведения в черновике. Если физические лица в черновике есть, сервис предложит выбрать, как загрузить файл:

При выборе первого действия из списка сервис перезапишет данные по организации и физическим лицам в системе на данные из файла. Следует выбрать этот режим, если не требуется сохранения заполненных сведений в 3 разделе. Например, если производится загрузка сформированного файла с полным списком сотрудников и верными сведениями по ним.

Чтобы расчет был корректным, сервис должен содержать правильные сведения физических лиц в рамках отчетного года.

Проверка, выполняемая сервисом на базе этих данных, будет приближена к результатам проверок, проводимых контролирующим органом.

Если выбрать второе действие из списка (объединение данных), то произойдет следующее. Сервис объединит данные сотрудников в системе с данными сотрудников из файла, а реквизиты предприятия заменит на реквизиты из файла. Следует выбрать этот режим, чтобы сохранить данные, содержащиеся в 3 разделе.