Как перевести деньги с транзитного счета на валютный текущий счет альфа банк

Обновлено: 24.04.2024

Добрый день! Как правильно в 1с бух. корп провести перевод валюты при разблокировке с валютного транзитного счета на текущий оба в USD.

Используйте документ Списание с расчетного счета — Вид операции Перевод на другой счет организации.

Статья ДДС «неденежная».

Нюансы отражения в 1С зависят с 57 счетом работаете или без него.

В справочнике Банковские счета должны быть созданы два счета — транзитный и текущий.
Главное — Настройки — Организации — Банковские счета.

При этом есть два варианта отражения в учете таких переводов:
— с использованием счета 57 (обязательно, если операции проходят не в один день)
— без использования счета 57 (если поступление и перевод между счетами прошли в один день)

Настроить использование счета 57 можно через
Главное — Настройки — Учетная политика — флаг Используется счет 57 Переводы в пути при перемещении денежных средств
Также счет 57 можно в ручном режиме выбрать прямо в документе. Для валюты используется счет 57.21.

Поступление на расчетный счет оформляете на транзитный валютный счет.
Банк и касса — Банк — Банковские выписки — Поступление

Перевод на другой счет оформляется через документ Списание с расчетного счета — Перевод на другой счет организации
Банк и касса — Банк — Банковские выписки — Списание
57 — 52 (если используется 57 счет)
52 — 52 (если не используется 57 счет)

Зачисление оформляется через
Банк и касса — Банк — Банковские выписки — Поступление — Перевод с другого счета
52 — 57 (если используется 57 счет)

Важно! Статья расходов — Переводы между банковскими счетами. И в карточке статьи поле Вид движения должно быть пустым.
Для ДДС — это неденежный поток. Потому, что просто из одного кармана переложили в другой. Прихода-расхода денежных средств не было.
Статьи движения денежных средств
Проверка после выполнения операций: ОСВ по счету 57 — сальдо должно быть ноль, если используется 57-й счет.

Помимо рублевого расчетного счета, вы должны открыть в банке и валютный (расчетный) счет для своего ИП или ООО. Валютный счет можно открыть в том же банке, в котором у вас открыт рублевый, или в любом другом. Но во втором случае вам придется предоставлять множество бумаг — все учредительные документы, свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговой, выписку из ЕГРЮЛ и так далее.

Одновременно для транзакций открывается и еще один – транзитный валютный счет, куда изначально поступает валюта. С этого счета вы должны перевести валюту на валютный расчетный счет либо осуществить ее продажу.

Банки, в которых можно открыть валютный счет, осуществляющие валютный контроль, имеют соответствующие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО), поэтому стоит сравнить условия нескольких для выбора оптимально удобного. В среднем комиссия банка за операции, в которых он выступает как агент валютного контроля, составляет 0,15% от суммы поступления.

Ищите тот банк, где все документы можно предоставить в электронном виде, без посещения отделения.

Также необходимо выяснить режим операционного дня банка (временные ограничения по отправке переводов в валюте), потому что он может отличаться от режима для рублевых платежей.

Уведомления и срок вывода валюты

Если в течение 15 рабочих дней после даты поступления валюты вы не идентифицируете поступившие денежные средства, это приведет к привлечению вас к административной ответственности со стороны органов валютного контроля.

Для перевода денег с транзитного счета вы одновременно предоставляете в банк справку о валютных операциях и заявку на продажу валюты или перевод с транзитного валютного счета по форме, установленной банком, обосновывающие операцию документы (например, контракт или инвойс), а также в некоторых случаях паспорт сделки.

Паспорт сделки

Важно, чтобы у вас не был превышен лимит в размере 50 тыс долларов суммарно по одному контракту. Даже если изначально контракт заключен на меньшую сумму, то контролировать этот лимит необходимо, для того, чтобы вовремя оформить паспорт сделки, иначе вы нарушите валютное законодательство и заплатите огромные штрафы.

Если сумма контракта превышает 50 тыс долларов, то обязательно нужно оформить в банке паспорт сделки. Для этого необходимо предоставить в банк заполненную форму этого документа и контракт. Также по согласованию с валютным контролем могут понадобиться и другие документы.

Можно предоставить банку право заполнения формы паспорта сделки на основании заключенного с ним договора, при этом документы и информацию, необходимые для оформления паспорта сделки, все равно необходимо предоставить банку в предписанный законодательством срок.

Контракт

В банк обязательно надо представить контракт/договор между вами и нерезидентом или выписку из него, в которой будут содержаться все существенные условия договора.

Контракт с покупателем желательно составлять на двух языках, иначе придется делать нотариально заверенный перевод.

При услугах в контракте лучше прописать условие, что оплата счета/инвойса является приемом услуг, чтобы дополнительно не пришлось готовить лишние документы. Также во избежание спорных ситуаций с клиентом в договоре надо отразить сторону, которая будет нести расходы по банковским операциям.

Нельзя забывать, что своевременное поступление денежных средств по контракту/договору необходимо контролировать, так как за непоступление валютной выручки в срок предусмотрены штрафы.

Кроме того, чтобы избежать затягивания в передаче документов по контракту, можно прописать в контракте условие о том, что возможен обмен документами посредством факсимильной связи, электронной почты и так далее.

Что делать, если не уложился в 15 дней?

Если по каким-то причинам, например, из-за задержки оформления документов, вы не можете вовремя идентифицировать поступившие денежные средства, лучше вернуть ошибочно зачисленные денежные средства отправителю.

Если же деньги не приходят вовремя из-за границы, можно расторгнуть договор с иностранной компанией и представить в банк документы о расторжении сделки.

Штрафы – повод заранее «подстелить соломки»: работая с компанией-нерезидентом, пропишите в документах даты и срок оплаты, предоставления первичных документов, а также пени/штрафы за несвоевременную оплату или оказание услуг. И помните, что нельзя пренебрегать нормами валютного законодательства. За их несоблюдение предусмотрены огромные штрафы, особенно за повторные нарушения, а избежать наказания не удается никому.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Альфа-Банк — крупнейший частный банк в России, который обслуживает огромное число физических лиц, предпринимателей и компании. И понятно, что новость о санкциях Евросоюза, которые коснулись этой компании, тревожат многих.

Курс валют в Альфа-Банке на сегодня
Какие санкции наложены на Альфа-Банк
Обновление от 6 апреля 2022 года
Бенефициары Альфа-Банка под санкциями
Что с картами Visa и Mastercard
Что с Apple Pay и Google Pay
Что со снятием наличных
Что со вкладами: с 1 марта — обновленные ставки
Что с кредитами
Обновления:
1 Марта. Новые санкции Виза и Мастеркард
2 марта. Сервис Apple Pay ограничен в работе

Портал Бробанк.ру собрал всю важную для клиентов Альфа-Банка информацию о текущем положении дел. Что будет с картами, счетами, кредитами, вкладами — обо всем рассказываем ниже. Информация регулярно обновляется, добавляйте страницу в закладки.

Курс валют в Альфа-Банке на сегодня

Валюта	Купить	Продать
USD Доллар США	78.4	72.4
EUR Евро	84.0	76.0
CHF Швейцарский франк	85.0	75.0
GBP Фунт стерлингов	104.0	92.0

Какие санкции наложены на Альфа-Банк

На деле не все так страшно. По крайней мере, пока. Хуже всего дела обстоят у ВТБ, Совкомбанка, Открытие, Промсвязьбанка и Новикомбанка — они попали под санкции США. Альфа-Банк же попал под санкции Евросоюза, которые можно назвать незначительными.

Какие санкции наложены на Альфа-Банк — он не может выпускать акции и еврооблигации.

Никаких блокировок счетов, запретов на работу с валютой и так далее. Для своих клиентов банк работает в обычном режиме. Но санкции и общая экономическая обстановка в стране в целом сказались на продуктах банка.

Обновление от 6 апреля 2022 года

6 апреля 2022 года США наложили полные блокировочные санкции на Альфа-Банк. Он был включен в список SDN. Ранее в него уже попали Промсвязьбанк, Открытие, ВТБ, Новикомбанк и Совкомбанк.

Это значит, что Альфа-Банк больше не может вести работу с иностранными компаниями и физическими лицами. Соответственно, это не могут делать и его бизнес-клиенты. Активы банка в США заморожены.

Что касается обслуживания физических лиц, для них ничего не изменилось. Банк работает в обычном режиме, повода для паники нет. Опыт других банков, которые ранее попали в список SDN показывает, что приспособиться под эти обстоятельства вполне возможно.

Бенефициары Альфа-Банка под санкциями

Бенефициары Альфа-Банка попали под санкции Евросоюза. Это Михаил Фридман и Петр Авен. Но на деятельности самой финансовой организации это никак не отразится. Дело в том, что Альфа-Банк — собственность инвестиционной компании АВН Holdings. И кроме указанных выше лиц, попавших под санкции, бенефициарами холдинга являются:

европейская БК UuniCredit;
компания TMFCR из США.

Санкции, наложенные на некоторых бенефициаров Альфа-Банка, никак не влияют на его деятельность.

Что с картами Visa и Mastercard

Альфа-Банк выпускает огромное количество дебетовых и кредитных карт, и многие держатели платежных средств обеспокоены ситуацией как текущей, так и той, в которую она может вылиться.

В основном Альфа-Банк выпускает карты, которые обслуживаются международными платежными системами Visa и Mastercard. Многие боятся, что эти ПС решат отключить карты Альфы от обслуживания.

Все операции, проводимые с картами Виза и Мастеркард в России, проходят через центр Национальной платежной системы. Поэтому на транзакции внутри РФ никакие ограничения не действуют.

При этом, что касается валютных переводов, и это актуально не только для Альфа-Банка, но и для всех банков страны. С 28 февраля по указу Президента не выполняются переводы в валюте на свои же счета в заграничных банков и на счета нерезидентов по договору займа.

После ухода Visa и Mastercard из России выпущенные Альфа-Банком карты не работают за границей. В РФ же они действуют как и прежде.

Кроме того, в ассортименте Альфа-Банка есть дебетовые карты МИР, которые обслуживаются Национальной ПС и работают внутри России. Если есть опасения, можете ради спокойствия заказать этот пластик, он бесплатный.

Если вы пользуетесь кредитной картой Альфа-Банка, в отношении нее также нет никаких изменений. Вы также можете пользоваться предоставленным лимитом и обязаны вносить платежи при наличии долга. Льготный период работает на тех же условиях.

Что с Apple Pay и Google Pay

Если вы привыкли оплачивать покупки бесконтактно путем касания телефона или иного гаджета, пока что придется отказаться от этой привычки. И причина тому — не санкции, которые наложены на Альфа-Банк Евросоюзом.

Дело в санкциях США, которые наложены на крупные банки ВТБ, Открытие, Совкомбанк и Промсвязьбанк. Эти банки отключены от Apple Pay и Google Pay. Их клиенты с первого дня санкций не могут пользоваться сервисами.

Но эти же банки обслуживают бизнес и предоставляют услуги эквайринга. И если магазин, например, обслуживается ВТБ, то на его терминале Apple Pay и Google Pay на сработает.

Центральный Банк РФ дал рекомендации о том, что пока пользователям сервисов нужно вернуться к пластиковым картам. Если они были выпущены в виртуальном виде, нужно заказать реальный пластик.

Обновление! Компания Apple объявила свои санкции. Сервис Apple Pay ограничен в работе. В Google Pay карты также добавить невозможно. Бесконтактная оплата недоступна

Что со снятием наличных

После новостей о санкциях клиенты Альфа-Банка поспешили обналичить свои карты и счета. Это спровоцировало быстрое опустошение банкоматов и операционных касс. Ситуация с наличными связана только с ажиотажем. Если вы не смогли снять наличные — просто кончилась наличность.

Ситуация с наличными была сложной только первые 2 дня после объявления санкций. Сейчас Альфа-Банк обеспечивает регулярный подвоз наличных в свои банкоматы. Это не только рублевые купюры, но и евро, доллары.

Если вы планируете снять крупную сумму денег, Альфа-Банк рекомендует заблаговременно заказать ее через мобильное приложение. В обозначенное время деньги будут ждать вас в кассе выбранного отделения.

Что со вкладами: с 1 марта — обновленные ставки

Больше всего вопросов и волнений — у вкладчиков. По заявлению Альфа-Банка повода забирать деньги со вклада досрочно нет, у банка нет никаких серьезных проблем. По всем открытым ранее вкладам действуют прежние условия.

28 февраля 2022 года Центральный Банк России повысил ключевую ставку до рекордных 20% годовых. Одна из целей меры — повышение процентной ставки по вкладам банками, чтобы уберечь сбережения граждан от инфляции.

Альфа-Банк очень быстро на это отреагировал, и с 1 марта 2022 года обновил ставки по вкладам. Вместо привычных 4-7% годовых ставки увеличились вплоть до 20% годовых.

На сегодня по программам без возможности пополнения действую такие ставки:

По продуктам с пополнением следующие:

Как это всегда свойственно кризисным и непростым экономически временам, самые высокие ставки устанавливаются при размещении средств на короткий срок. По окончании срока действия вклада договор можно перезаключить, но уже на текущих условиях (а они в такие времена могут меняться постоянно без точных прогнозов).

Если у вас есть действующий вклад в Альфа-Банке, вы можете перевести его под новые проценты только путем досрочного закрытия и нового открытия. При этом при закрытии вся доходность пропадает.

Что с кредитами

Если у вас есть действующий кредитный договор с Альфа-Банком, он будет работать на тех же условиях. Процентные ставки банк поднимать не намерен. Об этом он говорит в своих официальных каналах:

Что касается оформления кредитных карт, потребительских кредитов и ипотек, вскоре Альфа-Банк анонсирует новые условия заключения договоров. Это ожидаемо на фоне повышения ключевой ставки ЦБ РФ до 20%. Новые кредиты будут выдаваться под 25-35% годовых (по нашим прогнозам). Ипотека — под 23-24%.

Новые кредиты пока что Альфа-Банк не выдает, кредитование населения и бизнеса поставлено на паузу. Когда выдача возобновится, следует ожидать повышение критериев к заемщику. Первично банк будет выдавать ссуды постоянным и зарплатным клиентам. Остальным получить кредит будет сложно.

Мы следим за событиями. Когда будет известно о новых условиях кредитов Альфа-Банка, мы разместим их на этой странице.

Обновления:

1 Марта. Новые санкции Виза и Мастеркард

1 марта 2022 года сначала Мастеркард, а потом и Виза объявили о санкциях, предпринятых в отношении некоторых российских компаний. Альфа-Банк в этот список не попал. А если бы и попал, то это бы коснулось только операций с картами за рубежом.

2 марта. Сервис Apple Pay ограничен в работе

Компания Apple заявила о своих санкциях к России, в которые также входит ограничение сервиса Apple Pay. Если вы ранее им пользовались, переходите на пластик.

Частые вопросы

Нет, он попал под санкции Евросоюза. Ему запрещено размещать еврооблигации и выпуски акций. Кроме того, в санкционный список попали бенефициары Альфа-Банка Михаил Фридман и Петр Авен. Ни то, ни другое на работе банка не отразилось.

Работают для всех операций и внутри России, и за ее пределами, в том числе с ними можно проводить валютные операции. Если платежные системы и огласят какие-то ограничения, они коснутся только валютных операций.

Да, никаких ограничений по обналичиванию нет. Если в банкомате или кассе нет денег, причина этому - большой ажиотаж на снятие наличных в первые дни после объявления санкций. Если вам нужно снять крупную сумму, предварительно закажите ее, она будет ждать вас в кассе в обозначенный день.

Действующие кредиты обслуживаются на условиях, отраженных в кредитных договорах. Ставки повышаться не будут.

Ставки поднялись с 1 марта 2022 года, но это актуально только для вновь заключаемых договоров. Если вклад действующий, условия по нему неизменны.

Используйте документ Списание с расчетного счета — Вид операции Перевод на другой счет организации.

Статья ДДС «неденежная».

Нюансы отражения в 1С зависят с 57 счетом работаете или без него.

Добрый день. По договору финансирования Швеция перечислила нам денежные средства в EURO.Банк зачислил их на наш транзитный валютный счет. Мы Списание ин.валюты с транзитного счета осуществили на наш валютный счет по Распоряжению.Как провести мне эти операции в программе?

Важно! Статья расходов — Переводы между банковскими счетами. И в карточке статьи поле Вид движения должно быть пустым.
Для ДДС — это неденежный поток. Потому, что просто из одного кармана переложили в другой. Прихода-расхода денежных средств не было.
Справочник статьи движения ДДС
Проверка после выполнения операций: ОСВ по счету 57 — сальдо должно быть ноль.

Добрый день. «Поступление на расчетный счет оформляете на транзитный валютный счет.
Банк и касса — Банк — Банковские выписки — Поступление»Поступление от кого?

Поступление от того, от кого пришли деньги по выписке и с таким Видом операции, который подходит в вашем случае.
Это надо смотреть в первичных документах.
На сколько понимаю в вашем случае — это договору финансирования, Швеция.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: