Как перевести деньги в другой регион без комиссии через сбербанк

Обновлено: 04.02.2023

Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)

Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)

У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)

1. Первый способ

– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.

  • Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите

Но здесь есть ряд ограничений:

  • переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
  • и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
  • этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
  • если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
  • лимит на переводы наглядно отображается в приложении

Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку

По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)

  • 1% от суммы, максимум 1000р
  • лимит 150тр в сутки

По номеру карты в другие банки

По номеру счета

2. Но есть второй способ!

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

  • Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
  • максимум в сутки можно перевести 50тр
  • если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

  • нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу - настройки – в самый низ – сбп
  • возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
  • включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
  • и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

  • там есть Сервис «Перевод через СБП» - сокращенно.
  • догадались почему не на видном месте?))
  • если не включили в настройках – будет недоступна.
  • так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
  • нажимаете Продолжить
  • здесь выбираете В другой банк через СБП
  • если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
  • Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
  • после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
  • отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
  • и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

- почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна - дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

У меня на этом всё – до новых тем.

Все мы часто переводим деньги с карты на карту и меня дико раздражает, что почти все банки берут комиссию при таком переводе. Я расскажу вам пять способов, как можно перевести деньги с карты на карту без комиссии.

Перевод в Сбербанке между разными регионами

Сбербанк один из немногих оставшихся банков, который все еще не стесняются брать комиссию в 1% (но не более 1000) за перевод между картами из разных регионов.

Моя мама живет в Удмуртии, я сейчас живу в Свердловской области, это разные регионы и, если мне надо перевести денег маме, то я вынужден платить Сбербанку комиссию. Я этого делать не хочу, поэтому я применяю следующий способ номер 1, 3 или 4, зависит от ситуации.

1. Открыть карты в обоих регионах

Подходит только тогда, когда вам часто надо переводить деньги из одного конкретного региона в другой. У меня сейчас открыты карты сразу в двух регионах. Моментум в Свердловской области и Электрон в Удмуртии. Обе есть в моем кабинете, обслуживание обеих бесплатно. Переводы между ними без комиссии.

Если мне надо перевести маме денег, то я перевожу со своей карты из Свердловской области, на карту из Удмуртии и уже с нее перевожу маме. Есть пара лишних движений, но зато никаких комиссий и все мгновенно. Экономия 1% видна невооруженным глазом.

2. Открыть вклад на имя получателя

Это не совсем с карту на карту, тем не менее способ отлично подходит для разовых крупных переводов. Приходите в банк, открываете вклад на имя получателя и вуаля, вы только что сэкономили на комиссии.

Перевод между разными банками

3. Открыть карту другого банка

Помимо рудиментарного Сбера в России, к счастью, есть другие банки. Не то чтобы мне не нравился сбер. ну, вы поняли :)

За все банки не скажу, но вот у меня например основной это – Тинькофф. Если у вас Альфа, Открытие, Рокет или что-то еще, то там скорее всего плюс-минус тоже самое. Переводы внутри этих банков – бесплатные! Лимиты большие, ограничений по территории нет, красота!

К тому же, например, у меня есть услуга, что каждый месяц я могу переводить деньги в другой банк по номеру карты без комиссии до 20 тысяч рублей . Часто это бывает более чем достаточно. У вашего банка наверняка есть что-то подобное.

И это еще не все. Опять же в своем банке я осуществляю переводы с карты Сбера на свою карту Тинькова без комиссии через приложение. Ограничения по сумме в месяц исчисляются сотнями тысяч. Очень удобно. Опять же в вашем банке наверняка есть что-то похожее.

4. Перевод по реквизитам

Во многих банках, есть услуга, что при переводе по реквизитам, комиссия не берется . Даже между разными банками. Но у этого способа есть один недостаток, средства идут дольше, чем если бы вы переводили по номеру карты.

Например, мне надо перевести знакомому достаточно крупную сумму, скажем, 50 тысяч рублей. Сбер бы взял конские 500 рублей за перевод. Чтобы их не платить я прошу у человека реквизиты: БИК и номер счета, и просто делаю перевод из своего банка в его по реквизитам. Ходить никуда не надо, все делается либо через браузер, либо через приложение, а 500 рублей остается у меня в кармане.

Такая услуга есть не у всех, но у многих банков. Конкретно у вашего банка вы легко сможете уточнить условия или в поддержке, или на сайте.

5. Открыть дополнительную карту

Этот способ тоже подходит не всегда, но имеет место быть. Он пригодится только в том случае, если вы хотите переводить деньги без комиссии близкому человеку. Например, родителям или детям. Просто откройте ему/им дополнительную карту привязанную к своему счету и выставьте лимит. Все, больше ничего не нужно. Работает как часы.

Может быть вы знаете какие-то еще способы? Делитесь в комментариях, всем будет полезно.

Если статья была для вас полезной, ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал.

Большинство клиентов Сбера переводит не больше 50 000 рублей в месяц и поэтому не платит комиссию. Но есть те, кому приходится отправлять более крупные суммы: например, возвращать долг или помогать родственникам. Для них в СберБанке есть специальные подписки: можно подключить на месяц, три месяца или год, и тогда комиссия будет нулевой. Показываем на примерах, как выбирать тариф.

Важно! Все подписки касаются только онлайн-переводов на счета и карты клиентов СберБанка. Если вы отправляете деньги клиентам других банков, комиссия составляет 1-1,5%. Это не влияет на лимит бесплатных переводов внутри Сбера.

Это полный безлимит на переводы без комиссии клиентам СберБанка. Цена зависит от срока:

· 1 месяц — 199 рублей;

· 3 месяца — 499 рублей;

· 12 месяцев — 1599 рублей.

Кому подойдёт: тем, кто регулярно переводит больше 50 000 рублей в месяц и при этом практически не пользуется платежами, за которые берётся комиссия.

· 1 месяц — 299 рублей;

· 3 месяца — 749 рублей;

· 12 месяцев — 2499 рублей.

Кому подойдёт : тем, кто не только помногу переводит клиентам Сбера, но и часто платит по квитанциям с комиссией — скажем, за частный детский сад или образовательные курсы.

Как выбрать срок подписки

Здесь ориентируйтесь на то, как часто вы переводите больше 50 000 рублей в месяц и проводите ли платежи с комиссией. Если, к примеру, вы каждый месяц стабильно делаете разные переводы на сумму 70 000 и платите за курсы по 30 000, то лучше оформить годовую подписку на платежи и переводы. Она стоит 2499 рублей, а на комиссию вы бы могли потратить в общей сложности 6000 рублей.

Если же обычно вы легко укладываетесь в 50 000 рублей, но сейчас вам надо перевести клиенту СберБанка полмиллиона за купленную с рук машину, то стоит подключить подписку на переводы на 1 месяц. Она обойдётся в 199 рублей, а комиссия составила бы 1000 рублей (это максимальная сумма комиссии за разовый перевод).

Как подключить подписку

Зайдите в раздел «Платежи» в приложении СберБанк Онлайн, нажмите на строчку «Тарифы и лимиты», а затем — «Бесплатные переводы». Здесь вы сможете выбрать то, что вам подходит.

Когда выгоднее заплатить комиссию

Если вы редко переводите больше 50 000 рублей в месяц и ненамного превышаете эту сумму, то комиссия обойдётся дешевле. Например, обычно вы укладываетесь в эту сумму, но к Новому году делаете подарки родным, и у вас выходит 55 000 рублей. Здесь нет смысла в подписке — комиссия составит 1% от 5 000 рублей, т.е. всего 50 рублей. Это экономнее даже самой минимальной подписки, которая стоит 99 рублей в месяц.

Порой в жизни случаются такие ситуации, которые требуют посылки денег лицам, проживающим в другом городе или регионе России. Материальная поддержка зачастую становится необходимой для детей, которые проходят обучение вдали от родителей, престарелым родственникам, да и просто близким друзьям или знакомым. Сейчас практически каждый россиянин является клиентом Сбербанка – самого мощного, ведущего банка РФ и держателем его пластиковых карточек.

Если требуется совершить денежное перечисление клиенту-получателю из иной области проживания, перед плательщиком встает вполне закономерный вопрос, как перевести деньги без комиссии в другой регион Сбербанк. Конечно, не хочется переплачивать лишнее, тем более что Сберегательный банк предоставляет довольно большое количество способов, позволяющих выполнить такую транзакцию. Стоит лишь ознакомиться со всеми вариантами и выбрать оптимальный.

как перевести деньги без комиссии в другой регион Сбербанк

Чтобы переводить деньги на карту Сбербанка другого региона,стоит учитывать размер комиссионных

Как перевести деньги на карту Сбербанка другого региона без комиссии

Ведущая банковская структура России предлагает к услугам своих клиентов многочисленные варианты осуществления подобных транзакций. Все они могут применяться с учетом различных имеющихся ситуаций. При выборе подходящего способа стоит учитывать некоторые нюансы. Например:

  1. Размер дополнительной комиссии. Использование различных сервисов по проведению платежей предусматривает и определенный процент, дополнительно взимаемый за проведение такой услуги.
  2. Удобство и комфорт. Стоит учитывать и собственные желания, например, в целях экономии времени можно использовать дистанционные способы платежа (Сбербанк-Онлайн либо мобильный банкинг).
  3. Наличие пластиковой карточки. Существующие требования к транзакциям предусматривают и наличие комиссионных дополнительных выплат (например, при совершении платежа клиенту сторонней банковской организации или получателю из отдаленного региона).
  4. Время, необходимо на получение денег. Порой возникают ситуации, когда финансы необходимы человеку срочно, тогда лучше использовать функционал онлайн-сервисов или блицперевод.

Эти параметры являются основополагающими, на которые акцентирует внимание плательщик при выборе метода транзакции. Но стоит понимать, что перевести деньги клиенту Сбербанка в другой регион без комиссии практически нереально. Это возможно лишь при условии внутренних денежных операций между личными картами/счетами или же на пластик другого человека, полученный в том же региональном отделении Сбербанка.

Сервисы, предлагаемые Сберегательным банком для осуществления переводов, предусматривают дополнительное взимание комиссионнных в размере 0,50–1,00%.

как перевести деньги на карту Сбербанка другого региона без комиссии

С помощью сервиса Сбербанк-Онлайн можно подобрать оптимальный способ перевода

Проценты при перечислении по телефонному номеру

Данный способ транзакции является одним из универсальных и достаточно удобных. Оптимальным он становится при пересылке финансов между людьми, обслуживающимися одной банковской структурой. Кстати, большинство банков за проведение подобных платежей не взимают с плательщика дополнительные проценты. Но Сбербанк не входит в число таких организаций. Данный банк сделал бесплатными только операции между пластиком/счетами одной области. В остальных ситуациях уровень дополнительных комиссионных будет равняться 1,00% от общего перечисления (не более 1 000 рублей).

Операции с применением Сбербанк-Онлайн

Этот многофункциональный сервис разработан специально для более комфортного взаимодействия клиентов со Сбербанком. После авторизации в системе, пользователь получает доступ ко всем своим счетам и карточкам. Данный сервис помогает осуществлять все необходимые перечисления как держателям сбербанковских карточек, так и клиентуре сторонних банковских организаций.

Главным достоинством транзакций, совершаемых с использованием Сбербанк-Онлайна, становится скорость. Перевод поступает к получателю мгновенно.

Если средства перечисляются между пластиковыми карточками единого банка (в нашем случае Сберегательного), комиссионные не начисляются. При переводе на денежные носители сторонних банковских организаций отправителю придется отдать 1,00% комиссионных.

перевести деньги клиенту Сбербанка в другой регион без комиссии

По мнению пользователей, наиболее удобным способом для перевода становится работа со Сбербанк-Онлайном

Транзакция по реквизитам счета

Многие банки при совершении переводом по реквизитам счетов, предлагают беспроцентное проведение транзакции. Что касается Сбербанка, то при условии принадлежности счета к этому банку, транзакция также становится бесплатной. В ином случае комиссионные составляют 1,00%. Провести данную транзакцию можно с собственной странички Сбербанк-Онлайн.

Для проведения процедуры от отправителя необходимо отметить следующие реквизиты:

  • БИК банковской организации клиента-получателя;
  • номер счета для перечисления денег;
  • личные данные клиента-получателя (Ф.И.О.).

При оформлении платежной онлайн-формы потребуется и уточнение назначения проводимого платежа (например, «подарок», «возврат долга», «плата за аренду квартиры» и прочее). В случае отсутствия реквизитов, их можно уточнить там же, в Сбербанк-Онлайн (с использованием поисковой строки). Перевод будет идти до 5 рабочих суток.

Перечисление с помощью соцсетей

Данная услуга доступна для держателей сбербанковских карт Maestro и Mastercard. Удобнее всего пользоваться сервисом ВКонтакте. Для осуществления платежа необходимо отметить получателя и кликнуть на функцию «Деньги». Сумма-минимум к перечислению составляет 100 рублей. Для пользователей сети разрешается отправлять деньги не более чем в размере 75 000 рублей (ежемесячно).

Социальные сети иногда проводят масштабные акции, участвуя в которых, пользователи могут совершать денежные переводы в рамках программы бесплатно.

как удобнее перевести деньги на карту другой области

Денежный перевод возможен и с помощью соцсетей

Способ card2card

Есть еще один метод пополнения счета с пластиковой карты отправителя для получателя иного банка по номеру, он называется card2card или с2с. Этот способ доступен для клиентов многих ведущих российских банков. Этот метод происходит по аналогии обычных покупок по безналичному расчету (тогда как классический перевод с карты на карту проходит посредством Центробанка).

Но суть подобных переводов одинакова. Для проведения перечисления необходимо ввести номер пластика (откуда будут сниматься средства), период ее действия и код (cvv2). Также указывается номер карточки-получателя и общая сумма перевода. Сервис-услуга сard-to-card имеется на сайтах крупных банковских структур, в том числе и Сбербанка.

Полезные рекомендации

При использовании многочисленных сервисов, выборе оптимального уровня комиссии, единственное, на что необходимо акцентировать особе внимание – на тип карты-донора (откуда будет происходить перечисление). Для этих целей лучше не использовать кредитный пластик, особенно если планируется перечисление наличных средств. Ведь при обналичивании кредитки пропадет льготный Грейс-Период, а также плательщику придется дополнительно оплатить и комиссионные (в том же количестве, как и при снятии средств с пластика в банкомате).

Выводы

Сбербанк предлагает своей клиентуре переводить деньги со своей карты любому другому получателю разнообразными методами. При выборе наиболее подходящего, стоит ориентироваться на величину начисляемых комиссионных, быстроту получения средств и доступность, простоту метода. Если необходимо перевести средства как можно быстрее, лучше воспользоваться такими услугами дистанционных сервисов, таких, как мобильный банкинг или Сбербанк-Онлайн.

Фото: shutterstock

Сбербанк убрал комиссии за переводы внутри страны. Со 2 апреля система в пилотном режиме тестировалась на Дальнем Востоке, а со 2 июня новые правила стали действовать во всех регионах без исключения. Главное изменение - отмена так называемого «банковского роуминга». Теперь клиентам Сбербанка не придется платить комиссию за перевод денег, даже если они отправляют их клиентам Сбербанка в другой регион.

- Наши клиенты активно пользуются сервисами денежных переводов - с каждым годом их количество только увеличивается. Для того, чтобы им не приходилось дополнительно платить комиссию из-за региональной специфики, мы приняли решение обнулить комиссию на переводы до 50 000 рублей внутри банка, - говорит Светлана Кирсанова, заместитель председателя правления, руководитель блока «Розничный бизнес» Сбербанка.

Напомним, раньше при переводе денег между клиентами Сбербанка в разных регионах отправителю приходилось платить 1% от суммы. Сейчас этой комиссии больше не будет. И это большой плюс для большинства клиентов. Как выяснили в Сбере на основе статистики, лимита в 50 тысяч рублей в месяц достаточно почти для 90% клиентов банка. Для них переводы станут полностью бесплатными. Для сравнения, раньше с комиссией сталкивался каждый второй.

- Это значит, что большая часть наших клиентов забудет слово «комиссия», отправляя деньги в любой из регионов России. Понимая, что среди наших клиентов есть те, кто переводит деньги почти ежедневно, мы разработали совершенно новый сервис подписок, который позволяет максимально сократить затраты на денежные переводы сверх установленного лимита, - поясняет Светлана Кирсанова.

Самое важное - новые тарифы позволяют не платить комиссию наименее защищенным слоям населения: пенсионерам и молодежи. Их средние объемы переводов ниже, чем у других клиентов.

Вся информация о новых условиях доступна в Сбербанк Онлайн и СМС-банке. «Комсомолка» дает ответы на основные вопросы.

1. Надо ли платить комиссию, если я отправляю деньги сам себе на другую карту, оформленную в другом регионе?

Даже если вы отправляете деньги с карты, открытой в Москве, на свой счет во Владивостоке, комиссия не берется. И сумма может быть любой. Здесь лимит в 50 тысяч рублей значения не имеет. Он учитывается только при переводах другим людям.

Переводы сверх этой суммы будут идти с комиссией в 1%, но не более 1000 рублей за одну операцию. К примеру, если вы сделали три перевода по 25 000 рублей: первые два пройдут с нулевой комиссией, а за третий банк возьмет 250 рублей.

3. Будет ли распространяться лимит на переводы внутри региона?

Да, если раньше внутри одного региона бесплатными были все переводы, то теперь и здесь будет лимит. Он распространяется на всю страну. Тем не менее новая система все равно выгоднее для большинства клиентов. Если раньше комиссию платил каждый второй, то теперь - лишь каждый десятый.

4. Почему комиссию не убрали совсем?

Чтобы обеспечить работоспособность необходимых каналов, высокую скорость транзакций, банк вкладывает значительные ресурсы в поддержание и развитие сервиса переводов. Это требует определенных затрат. Но взамен клиенты получают высокий уровень обслуживания.

5. Как можно сэкономить, если нужно отправлять больше денег?

Для этого Сбербанк ввел систему подписок. Их можно подключить в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». К примеру, дополнительные 50 тысяч на переводы без комиссии можно получить всего за 99 рублей в месяц. Безлимит на все переводы - от 134 рублей в месяц. А безлимит на переводы и платежи - от 209 рублей в месяц. За возможность совершать безлимитные переводы без комиссии - это совсем небольшие суммы. Чем длиннее срок подписки, тем она выгоднее. Подключить на год можно со скидкой 30% и пользоваться безлимитом по цене чашки кофе.

6. И что, подписки пользуются спросом?

Клиенты, которые много переводят, уже почувствовали выгоду. Подключено более 300 тысяч подписок. Самая популярная - «переводы» (на нее приходится 2/3 всех подключений). Она позволяет отправлять клиентам Сбербанка без комиссии любые суммы. Подписки «+50 тысяч на переводы» и «платежи и переводы» равномерно распределяются среди остальных пользователей подписок.

8. Есть ли переводы, на которые не распространяется лимит в 50 тысяч рублей?

Да, это переводы самому себе (о них мы уже писали). Автоплатежи другим клиентам Сбербанка. Операции по внесению средств на счет для погашения своего кредита. А также любые переводы для клиентов - владельцев пакетов «Сбербанк Первый» и Private Banking.

Здесь правила остались прежними: комиссия составляет от 1 до 1,5% от суммы перевода. Конкретный процент зависит от того банка, в который вы отправляете деньги, и способа, при помощи которого вы совершаете перевод. При этом такие операции не расходуют ваш лимит бесплатных переводов внутри Сбербанка. А входящие пополнения вашей карты Сбербанка с карт других банков не облагаются комиссией.

Возрастная категория сайта 18 +

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: