Как перевести с вбрр на сбербанк через систему быстрых платежей

Обновлено: 30.04.2024

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».

Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».

Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Платежи».
Далее – «Другие сервисы».
Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
Указать номер телефона получателя.
Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
Ввести сумму перевода.
Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

Выбрать раздел «Платежи».
Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
Указать сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
В сутки допускается до 20 транзакций.
Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)
Успехов!

Здесь Вы можете быстро и безопасно перевести деньги онлайн с карты ВБРР на карту Сбербанк. Для расчета комиссии укажите сумму перевода. Лимит одного перевода с карты ВБРР - 70 000 рублей.

Максимальная сумма одного перевода составляет 70 000 рублей, минимальная 100 рублей. В день можно совершить не более 4 операций, месячный лимит - 600 000 рублей.

Часто задаваемые вопросы о переводах по номеру карты ВБРР

Для расчета комиссии укажите в форме перевода сумму, номер банковской карты отправителя и карты получателя. Комиссия системы составляет всего 1,4% от суммы перевода, но не может быть меньше 59 рублей. В редких случаях может быть дополнительная комиссия банка, выпустившего карту.

Обычно деньги приходят практически мгновенно! Например, на карты Тинькофф Банка и карты VISA других банков деньги в 2022 году поступали сразу. На карты MasterCard и Maestro Сбербанка деньги могут идти до 1 дня. Перевод отправляется сразу же и время зачисления на счет зависит только от банка получателя, по закону банк должен зачислить деньги не позднее 3-х рабочих дней.

С помощью нашей формы Вы можете совершить перевод между любыми банками: между двумя картами банка ВБРР, с карты ВБРР на карту другого банка, либо с карты любого банка на карту ВБРР.

Перевод возможен между любыми дебетовыми и кредитными картами физических и юридических лиц (формы ИП или ООО) платежных систем VISA (Виза) либо MasterCard/Maestro (МастерКард/Маэстро). Карта отправителя и получателя может являться зарплатной или корпоративной. Единственное требование: карта, с которой осуществляется перевод, должна иметь защиту 3-D Secure.

Для перевода средств Вам необходимо ввести номер своей карты и срок ее действия с лицевой стороны, а так же код безопасности CVC2/СVV2 с обратной стороны карты.
После необходимо указать номер карты, на которую Вы хотите перевести наличные.
После чего Вам остается лишь ввести желаемую сумму перевода, подтвердить, что Вы согласны с условиями оферты и нажать кнопку "Перевести".
Деньги автоматически спишутся с Вашей пластиковой карты и уже через 5 минут будут на счете получателя.

Перевод с карты «ВБРР» на карту «Сбербанк»

Вы можете совершить перевод с карты «ВБРР» на карту любого другого банка России. Этим сервисом вы можете воспользоваться круглосуточно. Специальный SSL-протокол обеспечивает безопасность перевода и сохраняет ваши данные в тайне, поэтому вы можете не опасаться осуществлять операции с деньгами через интернет. Транзакции доступны для дебетовых и кредитных карт, которые не имеют собственных ограничений для выполнения онлайн-переводов. Онлайн перевод денег между картами экономит ваше время и полностью безопасен.

Комиссия (процент) за перевод взимается с отправителя перевода. Допустимы разные суммы, поэтому размер комиссии рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода на этапе заполнения платежных данных. Обращаем Ваше внимание, что Банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию за операцию по карточным переводам (фиксированный тариф или процент). Для уточнения условий обслуживания Вашей карты обращайтесь в свой Банк.
Услуга перевода предоставлена банком ПАО «Промсвязьбанк».

Тарифы

Комиссия

Каждый банк, который предоставляет услуги по обслуживанию клиентов, старается создать комфортные условия обслуживания. Конечно, Всероссийский банк развития регионов – не исключение:

комиссия не взимается в случае, если клиент в течение календарного месяца перевел сумму менее 100 тыс. рублей.
для дебетовой карты – 1,5% (минимум 50 рублей) при переводе более 100 тыс. рублей в месяц;
для кредитной карты – 5% (минимум 300 рублей) при переводе более 100 тыс. рублей в месяц.

При необходимости уточнения информации можно связаться с сотрудником по номеру телефона 8 800 700 03 49.

Обратите внимание! Возможность перевода средств по номеру телефона через систему быстрых платежей предоставляется только на рублевых счетах, открытых для участия в СБП.

Лимиты

При совершении переводов с использованием СБП, в ВБРР существуют лимиты.

Совершение одной операции возможно на сумму не более, чем 75 тыс. рублей.
Максимально в день клиент может совершить перевод на сумму не более 100 тыс. в день.
В течение месяца можно перевести не более 300 тыс. рублей.

Подключение СБП

В ВБРР предоставляется возможность подключить услугу как в интернет-банке, так и в мобильном приложении.

Через интернет-банк

В интернет-банке необходимо:

Войти в ЛК.
Выбрать раздел «Сервисы».
Далее «Установить банк в СБП по умолчанию».

После этого услуга будет активна, и можно будет пользоваться.

В приложении

При необходимости активации услуги в приложении, заранее установленном на телефонный аппарат, потребуется войти:

В пункт «Сервис».
«Система быстрых платежей».
Далее нажать «Подключить».

На номер телефона, привязанный к карте, код подтверждения в виде СМС. Только после того, как код будет введен, денежные средства будут переведены.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Выбрать «Переводы».
Нажать «По номеру мобильного телефона через СБП».
В открывшемся окне вводится телефон получателя, сумма и банк получателя.
Если все внесено правильно, нажать «Перевести».

Через интернет-банк

В интернет-банке выбрать закладку «Переводы», «По номеру телефона».
Ввести номер телефона, банк получателя и сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Оплата по QR-коду

Услуга оплаты QR-кодом удобная и пользуется популярностью у держателей карты. Банк ВБРР тоже предоставляет своим клиентам такую возможность. Для этого необходимо следовать следующему алгоритму:

Открыть приложение VBRR Mobile.
Выбрать вкладку «Платежи и переводы.
Далее в правом верхнем углу экрана выбрать пункт «Оплатить по QR-коду».
После этого необходимо навести камеру телефонного аппарата на QR-код, после чего откроется форма оплаты по СБП.
Если данные введены правильно, нажать «Оплатить».

Обратите внимание! При совершении перевода проверяйте правильность введенных данных. В случае, если данные введены неправильно, и сумма будет переведена, то деньги вернуть не так просто.

Отзывы

Вера, Москва, 06.12.2020

Несмотря на то, что банк работает длительное время, все равно продукт достаточно сырой. Да и сотрудники, которые работают в банке, не готовы предоставлять информацию своим клиентам. Даже если отзывы отрицательные, то я так понимаю, что сотрудникам банка не очень интересно это знать. Контактный центр тоже не может помочь своим клиентам.

Игорь, Саратов, 01.03.2021

Являясь зарплатным клиентом, мне предложили воспользоваться услугой потребительского кредита менее чем под 10%. Очень нравится пользоваться, так как не приходится платить большую сумму по процентной ставке.

Вопросы и ответы

В какие банки можно переводить деньги?

Во все банки, которые присоединились к СБП. Информацию можно найти на официальном сайте услуги.

Что делать если деньги не дошли до получателя? В случае, если деньги списаны, но не пришли по назначению, необходимо обратится в контактный центр банка по номеру 8 800 700 03 49.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Лимит одного перевода с карты ВБРР - 70 000 рублей. В день можно совершить не более 4 операций, месячный лимит - 600 000 рублей.

Часто задаваемые вопросы о переводах по номеру карты ВБРР

Перевод с карты «ВБРР» на карту

Вы можете совершить перевод с карты «ВБРР» на карту любого банка России и в 190 стран мира. Этим сервисом вы можете воспользоваться круглосуточно. Специальный SSL-протокол обеспечивает безопасность перевода и сохраняет ваши данные в тайне, поэтому вы можете не опасаться осуществлять операции с деньгами через интернет. Транзакции доступны для дебетовых и кредитных карт, которые не имеют собственных ограничений для выполнения онлайн-переводов. Онлайн перевод денег между картами экономит ваше время и полностью безопасен.

Здесь Вы можете быстро и безопасно перевести деньги онлайн с карты ВБРР на карту Русский Стандарт. Для расчета комиссии укажите сумму перевода. Лимит одного перевода с карты ВБРР - 70 000 рублей.

Часто задаваемые вопросы о переводах по номеру карты ВБРР

Перевод с карты «ВБРР» на карту «Русский Стандарт»

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: