Как получить тариф премиум в тинькофф инвестиции бесплатно

Обновлено: 25.04.2024

Frank Research Group в 2020 году назвал банк лучшим для ежедневного использования. Мы постарались подробно разобрать, насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиентов.

Коротко о преимуществах Тинькофф Премиум

- Персональное обслуживание (консьерж-сервис)
- Страховка в путешествии (действует на семью)
- Бизнес-залы (LoungeKey)
- Высокий лимит переводов по номеру карты (50 000 руб/мес)
- Брокерский счет за 0 рублей вместо 290 руб/мес (хороший, средний тариф "Трейдер")
- Повышенный лимит выплаты кешбэка на покупки (до 30 000 руб/мес) и высокий процет кешбэка на бронирования (до 10% за билеты, отели и аренду авто)
- Привилегии от Mastercard по картам World Black Edition (есть у всех банков, которые выдают премиальные карты)

Итак, чтобы стать премиальным клиентом в Тинькофф, нужно:

- Выбрать и заказать премиальную карту. В таком случае вы будете обслуживаться именно по ее тарифу.
- Подключить подписку Premium, а затем выбрать и заказать премиальную карту. Хотя этого можно и не делать, и использовать уже имеющуюся обычную карту. Правда в таком случае вы не сможете воспользоваться одним из главных преимуществ - LoungeKey.

На данный момент представленно три карты: дебетовые Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition, а также кредитная ALL Airlines Black Edition.

Далее, рассматривая преимущества и недостатки премиального обслуживания в банке, мы будем подразумевать именно тарифы премиальных карт и подписки Premium.

Бонусы при подключении

У премиальных карт Тинькофф действует акция "Приведи друга". Если заказать карту по одной из этих ссылок, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно:

Бонусы на вклады

Клиентам с пакетом услуг "Тинькофф Премиум" ранее был доступен бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада. Сейчас, при подключении подписки Premium, такого бонуса больше нет. Но, если открыть вклад на 12 месяцев и больше, банк увеличит процентную ставку на 0,5% годовых. Пополнять такой вклад можно в первые 30 дней.

Бонусы Tinkoff Mobile с подпиской Premium
- добавляютя безлимитные звонки по РФ бесплатно
- добавляютя 1 ГБ интернета в Европе каждый месяц

Другие бонусы с подпиской Premium
- 20% кэшбэк на кино, концерты и театры
- категорий повышенного кэшбэка на одну больше - 7. Из них по-прежнему можно выбрать любые 3.
- 15% на все страховые продукты Тинькофф
- по автоконсьержу 2 вызова в месяц вместо 1 (автоконсьерж действует только в Москве)

У дебетовой премиальной карты "Tinkoff Black Metal" действует акция "Приведи друга". Если заказать карту по этой ссылке, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно. Для получения бонуса необходимо совершить в перый раз единоразовую покупку на 300 руб.

Стоимость обслуживания

За выпуск Tinkoff Black Metal придется заплатить 5 000 руб., если после получения карты перейти обратно с премиального тарифа на стандартный в течение 183 дней с момента первой покупки, и при этом оставить премиальную карту действующей (не блокировать).
Если ее просто заблокировать, то плата не спишется.

Бесплатно при выполнении одного из условий:
1) при тратах по карте от 200 000 руб/мес и общем остатке на счетах от 1 000 000 руб.
2) при общем остатке на счетах от 3 000 000 руб.

В общий остаток в том числе учитываются наличие активов на брокерских счетах и ИИС.

Доступ в бизнес-залы аэропортов

2 прохода - по умолчанию

При подключении Tinkoff Premium:
4 прохода - при 3 млн/руб на счетах в банке
Безлимитные проходы доступны при общем остатке на всех счетах в банке от 10 млн

Без подключения Tinkoff Premium:
4 прохода - при наличии двух и более премиальных карт

Дополнительные условия: Можно проводить с собой гостей (посещения каждого будут уменьшать общий лимит)

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)

Плюсы и минусы

Плюсы банка

Бесплатные межбанковские переводы

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Минусы банка

Отсутствие отделений банка

Банк может в индивидуальном порядке понизить любые лимиты по карте. Например, снизить сумму бесплатного снятия.

Банк в праве запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от дистанционного банковского обслуживания. В таком случае придеться ехать в их единственный офис в Москве.

Плюсы пакета Тинькофф Премиум

Бесплатные межбанковские переводы

Выгодная страховка ВЗР

Выгодные условия бесплатного обслуживания

Выгодные условия посещения бизнес-зала

Повышенная процентная ставка для вкладов

Повышенная процентная ставка для накопительных счетов

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Процент на остаток по карте

Часто проводит акции с кешбэком и скидками

Минусы пакета Тинькофф Премиум

Малое количество отделений банка

Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Банк	Тинькофф
Стоимость СМС и Push-уведомлений
СМС	Бесплатно
Проценты на остаток по карте (ПНО)
Есть / Нет	да
Ставка	7% i Дебетовая карта Tinkoff Black Metal - до 6% годовых на остаток по счету

Со счета в валюте:
В пределах лимита 5000 у.е. за расчетный период:
- до 100 у.е. за операцию - 3 у.е. за операцию
- от 100 у.е. за операцию - без комиссии

Дебетовая карта All Airlines Black Edition - от 7 до 10% милями при оплате на сайте "Тинькофф Путешествия"

Карты пакета Тинькофф Премиум

Проценты на остаток: 7% Плюсы карты: Бесплатные межбанковские переводы, Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

Плюсы карты: Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Возможность бесплатного обслуживания, Выгодная страховка ВЗР, Высокий кешбэк

Понравился обзор и считаете его полезным?
Подписывайтесь на мой Telegram-канал - иногда рассазываю о полезных финансовых новостях.

Привет!
Нам показалось мало конкурса из 6 этапов и мы запускаем акцию для всех, кто хочет попробовать обновленный тариф «Премиум».

С 1 мая по 31 июля на тарифе «Премиум» можно без комиссии торговать акциями, ETF и депозитарными расписками, которые доступны только для квалифицированных инвесторов — то есть не входят в базовый список.

Статус квалифицированного инвестора можно бесплатно получить на тарифе «Премиум» — если вы соответствуете любому из необходимых критериев, например в вашем портфеле больше 6 млн рублей или вы работали в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и деривативами. Перейти на тариф «Премиум» можно в приложении Тинькофф Инвестиций: вкладка «Еще» — раздел «Профиль» — «Тариф».

За смену тарифа платить не нужно, но при переходе на «Премиум» с вас спишется плата за обслуживание в первый месяц — 3000 ₽. В стоимость обслуживания входит круглосуточная поддержка персонального менеджера, рекомендации аналитиков по вашему портфелю, премиальная карта Tinkoff Black Edition и доступ к любым ценным бумагам. Подробно про условия тарифа «Премиум» мы рассказывали в одном из прошлых постов.

Если у вас еще нет брокерского счета в Тинькофф Инвестициях, мы откроем его бесплатно и онлайн за 2 дня — просто оставьте заявку на странице Тинькофф Инвестиций Премиум.

спецраздел:

обсудить на форуме:

Ключевые слова: ,

В стоимость обслуживания входит круглосуточная поддержка персонального менеджера, рекомендации аналитиков по вашему портфелю

Нафига козе баян!?

Ну если ток чтобы было за что снять за первый месяц 3 рубля.
Вообще интрига за вход уже вынь, а дальше с них там сколя стричь будут?
А вообще эт прально раз денег много надо с них и драть больше, а за что это придумать можно — согласен.

И вообще, да, квал. это не тот кто квалифицированно разбирается — нет, это лох у которого бабла можно срубить, тут да, не поспоришь, такому и персональный нужен и аналнытик тож.
Вообщем мысли тиньковцев понятны и просты.

Ну что пожелаем им побольше лохов ква-ква-лифцированных инвесторов.
Думаю будет что потом почитать не только на банки ру по 115ФЗ но и тут ))

Плюсанул топик — пишите еще, а то на работе сайт с анектодами забанен.

PS: И кент на фото нравится, улыбается так как будто скалится — зачет.

Прочие условия
.
Брокер не несет ответственность за неисполнение либо ненадлежащее исполнение своих обязательств перед Участниками Акции вследствие ..

В брокере "Тинькофф Инвестиции", есть три тарифных плана: инвестор, трейдер и премиум.

Тариф "Инвестор"

Покупка или продажа акций, облигаций, акций ETF, валютных инструментов и депозитарных расписок - 0,3% от суммы сделки.

Обслуживание Брокерского счета;
Покупка или продажа инвестиционных паев биржевых паевых инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется ООО «Тинькофф Капитал» (Д.У.);
Открытие и закрытие Брокерского счета;
Пополнение и вывод денег с Брокерского счета;
Использование личного кабинета (мобильного приложения);
Биржевая комиссия.

Тариф "Трейдер"

Комиссия за сделки:

Покупка или продажа акций, облигаций, акций ETF, валютных инструментов и депозитарных расписок до накопления суммарного оборота по ранее заключенным сделкам в 200 000 рублей с начала торгового дня - 0,05% от суммы сделки
Покупка или продажа акций, облигаций, акций ETF, валютных инструментов и депозитарных расписок после накопленного суммарного оборота по ранее заключенным сделкам от 200 000 рублей с начала торгового дня - 0,025% от суммы сделки

Обслуживание Брокерского счета:

При отсутствии сделок в Расчетном периоде - бесплатно
При наличии Премиальной карты на момент начала Расчетного периода или перехода на Тариф - бесплатно
При наличии суммы Активов на Брокерском счете не менее 2 000 000 рублей в течение предыдущего Расчетного периода, который длился не менее календарного месяца - бесплатно
При наличии сделок с ценными бумагами или валютой на общую сумму не менее 5 000 000 рублей в течение предыдущего Расчётного периода, который длился не менее календарного месяца - бесплатно
В прочих случаях - 290 рублей в месяц

При закрытии Непокрытых позиций внутри дня - бесплатно
При наличии Непокрытых позиций на конец дня на сумму до 3000,00 руб. (включительно) - бесплатно
При наличии Непокрытых позиций на конец дня на сумму от 3000,01 руб. - От 25 рублей в день

Тариф "Премиум"

Комиссия за сделки:

Покупка или продажа акций, облигаций, акций ETF, валютных инструментов, депозитарных расписок из базового списка - 0,025% от суммы сделки
Покупка или продажа акций, паев ПИФ, паев или акций ETF, депозитарных расписок из расширенного списка - 0,25% от суммы сделки
Покупка акций и депозитарных расписок при их публичном размещении эмитентом. Покупка или продажа не голосующих акций участия специализированной компании, созданной с целью управления портфелями активов (компании с разделенными портфелями) - 2 % от суммы сделки

Обслуживание Брокерского счета:

если в течение предыдущего Расчетного периода сумма Активов на Брокерском счете Инвестора составляла не менее 3 000 000 рублей - бесплатно
если в течение предыдущего Расчетного периода сумма Активов на Брокерском счете Инвестора составляла не менее 1 000 000 рублей - 990 рублей
в прочих случаях - 3000 рублей

Отзывы "Тинькофф Инвестиции"

Отзыв о тарифе премиум

Банк обещает, что в сервисе Тинькофф Инвестиции "все проще, чем кажется".

Открытие брокерского счета

Заявку на открытие брокерского счета можно оформить на сайте банка онлайн. Для этого необходимо иметь премиальную карту банка (например Tinkoff Black Metal). Если у вас ее нет, то вместе с документами на открытие брокерского счета вам привезут бесплатную карту Tinkoff Prime. Данный процесс занимает около 2-5 дней, но иногда случаются задержки. Действующим клиентам Тинькофф Банка для открытия брокерского счета встречаться с курьером не нужно, достаточно просто подтвердить заявку кодом из смс. После получения документов и карты (если есть необходимость) у вас появляется возможность покупать акции, облигации, валюту в Тинькофф Инвестициях.

Карта Tinkoff Prime для клиентов с тарифом Инвестиции Премиум будет бесплатной. При этом приятные бонусы примальной карты от банка вам будут доступны. А именно круглосуточный консьерж-сервис в приложении Prime, бесплатная страховка в путешествиях - для всей семьи, до 100 000 $, включая активный отдых и доступ в бизнес-залы Lounge Key для вас и ваших спутников (2 прохода в месяц). Если вы уже являетесь держателем премиально карты от Тинькофф банка, то вам Tinkoff Prime не понадобится.

Сколько стоит обслуживание

На тарифе Премиум плата за обслуживание списывается независимо от того, были у вас сделки в текущем расчетном периоде или нет.

Плата за обслуживание будет списываться авансом - в тот же день, когда вам подключили премиум-тариф.

0 руб/мес - если в прошлом расчетном периоде на вашем брокерском счете было больше 3 млн/руб - учитываются все активы в начале каждого дня.

990 руб/мес - если в прошлом расчетном периоде на вашем брокерском счете было от 1 до 3 млн/руб - учитываются все активы в начале каждого дня.

3 000 руб/мес - в остальных случаях.
Персональный менеджер

Тинькофф Инвестиции Премиум предоставляет персонального менеджера, который с вами с самого начала. Он поможет решить любой вопрос, связанный с инвестициями и доступен в любое время. Например, поможет составить диверсифицированный портфель с учетом индивидуальных пожеланий и предпочтений.

Покупка акций
Простота покупки акций, облигаций и валюты и доступ к ценным бумагам мировых бирж

Для работы с Тинькофф Инвестициями не нужно устанавливать специальный терминал (например Quik), регистрировать ключи доступа нет необходимости. Все сделки совершаются с помощью личного кабинета или мобильного приложения "Тинькофф Инвестиции", которое банк предоставляет бесплатно. Само приложение или личный кабинет прост и интуитивно понятен. Процесс покупки достаточно прост, необходимо зайти в интересующий раздел (акции, облигации, валюта) и совершить выбор, указать нужное количество ценных бумаг или валюты и расплатиться с помощью карты Тинькофф. Можно заранее пополнить брокерский счёт с карты и оплатить бумаги с него.

Имеется возможность покупки иностранных акций с долларового или еврового счета Тинькофф. Если использовать рублевый счет, то будет конвертация в доллары или евро по курсу банка. Также предусмотрена возможность купить валюту для покупки иностранных акций на бирже.

В Тинькофф Инвестициях Премиум клиентам доступно более 10 000 ценных бумаг эмитентов из 30 стран. Сотни иностранных ETF, евробонды (включая высокодоходные развивающиеся рынки), акции и облигации зарубежных компаний. Но для покупки этих бумаг недостаточно подключить тариф Премиум. Расширенный список ценных бумаг доступен только квалифицированным инвесторам.

Получения статуса квалифицированного инвестора

Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо выполнить одно из условий.

иметь бумаги на 6 млн/руб,
держать эту же сумму на депозитных счетах,
пройти обучение и получить сертификат, либо иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или деривативами от 2 лет.

На наш взгляд самый простой способ получить статус квалифицированного инвестора - это предоставить документы о том, что на счетах у вас имеется 6 млн/руб. Необязательно все деньги должны быть в Тинькофф банке , можно также предоставить бумаги о наличие у вас денег из других банков. После получения этого статуса деньги снова можно вывести куда вам необходимо, держать их на счетах постоянно нет необходимости. Присваивание статуса квалифицированного инвестора происходит бесплатно.

Комиссии за сделки
Отсутствие скрытых комиссий и низкий процент за сделку

Ввод и вывод денежных средств с брокерского счета осуществляется без комиссии сразу же на карту Tinkoff Black Metal или просто Tinkoff Black. При выводе денег с брокерского счета Тинькофф самостоятельно удерживает налоги (за исключением части налога от иностранных дивидендов).

- Покупка или продажа акций, паев ПИФ, паев или акций ETF, депозитарных расписок из расширенного списка стоит 0,25%, из базового списка 0,025%.
- Покупка или продажа облигаций и еврооблигаций из расширенного списка - от 0,25% (при сумме сделки от 1.5 млн/руб или 25 000 долларов США или евро) до 1% (при сумме сделки до 1.5 млн/руб или 25 000 долларов США или евро).
- Покупка или продажа структурных нот из расширенного списка - от 1% до 4% (зависит от срока действия структурных нот).
- Покупка или продажа других финансовых инструментов - 2% от суммы сделки.

Кроме комиссии за сделку и плату за обслуживание Тинькофф никаких больше комиссий не берет.

Займы овернайт

Раньше Тинькофф брокер хранил свои деньги отдельно от средств клиента и в случае банкротства брокера, можно было вернуть средства. Сейчас Тинькофф подключил займы овернайт, но их можно отключить. Это можно сделать в мобильном приложение или в личном кабинете.

В Тинькофф Инвестициях для всех тарифных планов доступен торговый терминал и стакан котировок.

В ноябре 2020 года Тинькофф запустил сервис подписок, который позволяет клиентам пользоваться продуктами и привилегиями экосистемы Тинькофф и ее партнеров на специальных улучшенных условиях.

Существует два вида подписки Тинькофф:

Tinkoff PRO - стоит 199 руб/мес

Tinkoff PREMIUM - стоит 1999 руб/мес (есть возможность не платить за обслуживание, выполняя некоторые требования)

Подписки отличаются набором "плюшек". Рассмотрим их ниже (условия на июль 2021 года).

Основные преимущества Tinkoff PRO:

Повышенный процент на остаток по карте - 5% вместо 3,5%
Повышенный доход по накопительному счету - 4% вместо 3,5%
Вклады с повышенными процентами (+0,5% к базовой ставке)
Повышенный лимит кешбэка - 5 000 руб/мес вместо 3 000 руб/мес
Повышенный лимит бесплатных переводов на карты других банков - 50 000 руб/мес вместо 20 000 руб/мес
Бесплатные СМС оповещения

Дополнительные преимущества:

Выгодный курс обмена валюты (спред от биржи по USD/RUB - около 35 копеек)
600 минут каждый месяц на связь от Тинькофф Мобайл
Для ИП: пополнение наличными и вывод на карту - на 100 000 руб. больше без комиссии

А также Повышенный кешбэк на:

Билеты в кино, концерты, театр - 15% вместо 5%
Полисы Тинькофф Страхования - 7%
Отели (до 10%) и авиабилеты (до 7%)
Скидка на видеосервисы IVI, START

Теперь рассмотрим вторую подписку.

Основные преимущества Tinkoff PREMIUM:

Все то же самое, что и у PRO, только некоторые лимиты и кешбек больше:

Повышенный лимит бесплатных переводов на карты других банков - 100 000 руб/мес
Повышенный лимит кешбэка - 30 000 руб/мес
Билеты в кино, концерты, театр - 20% кешбэка
Полисы Тинькофф Страхования - 15% кешбэка
Выгодный курс обмена валюты (спред от биржи по USD/RUB - около 15 копеек)
Безлимитные звонки на связь от Тинькофф Мобайл, а также 1 Гб интернета в Европе каждый месяц

Эксклюзивные преимущества Tinkoff PREMIUM:

2 прохода в бизнес-залы аэропортов по LoungeKey
Страховка для путешествий по всему миру
Консьерж-сервис
Персональный менеджер в банке
Бесплатное обслуживание брокерского счета на тарифе "Трейдер" в Тинькофф Инвестициях

Как подключить подписку
Это можно в приложении Тинькофф: раздел "Еще" → вкладка "Бонусы" → Подписки. Выберите нужную, ознакомьтесь с текущими условиями и нажмите Подключить. Первый месяц будет бесплатным.

Что лучше, PRO или PREMIUM, и какую подписку выбрать
Как видно из статьи, базовый функционал для среднестатистического пользователя у подписок одинаковый. Если вы собираетесь много тратить и путешествовать, то вам может подойти Tinkoff PREMIUM с ее повышенными лимитами кешбека и наличием программы LoungeKey. В остальном случае, стоит выбрать Tinkoff PRO. С ней вы получите повышенный доход (процент на остаток, накопительный счет, вклады) и также расширенный лимит кешбэка. Остальные преимущества - уже по желанию. На наш взгляд, далеко не всеми они могут быть востребованы.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: