Как предъявить исполнительный лист в тинькофф банк

Обновлено: 30.04.2024

После получения на руки исполнительного документа взыскатель вправе подать в Райффайзенбанк исполнительный лист, если именно там открыт счет должника. Однако, предварительно стоит убедиться в достоверности этих сведений. О том, как происходит процесс предъявления документов в данном финансовом учреждении, а также образец заявления, рассмотрим в этой статье.

Где получить информацию о счетах должника?

На первый взгляд, все предельно очевидно. Казалось бы, можно позвонить непосредственно в банк и получить сведения о счетах и средствах на них по телефону. Однако, такая информация является строго конфиденциальной и составляет банковскую тайну. Согласно 857 статьи ГК и 26 статьи ФЗ № 229 такие данные не могут предоставляться посторонним лицам. Как следствие, определить, где точно открыт счет у ответчика, придется иным способом.

Во-первых, можно обратиться к первичной документации, а также договору с должником. Как правило, реквизиты банковского счета являются неотъемлемой частью таких документов. Однако, за время судебного разбирательства эти сведения могли устареть, а счет вполне мог быть открыт в другом банке.

Во-вторых, согласно 69 статьи ФЗ № 229, взыскатель имеет полное право обратиться в отделение налоговой службы для получения актуальных данных по действующим счетам должника. Для этого придется написать заявление и вместе с оригиналом исполнительного листа передать в ФНС.

Как предъявить в Райффайзенбанк исполнительный лист?

Чтобы передать в Райффайзенбанк исполнительный лист, взыскатель может:

Лично отвезти его в приемную банка на определенный адрес;
Поручить это своему представителю;
Воспользоваться услугами курьера, а также Почты России.

Адреса, по которым принимается в Райффайзенбанк исполнительный лист.

Как и в Сбербанке прием исполнительных листов в Райффайзенбанк осуществляется далеко не в каждом отделении, а только в нескольких офисах по всей стране.

Список адресов, а также телефонов АО Райффайзенбанк по исполнительному производству:

Город	Адрес	Телефон	Индекс
Москва	улица Троицкая 17, строение 1	8 495 721 91 00	129090
Москва	проспект Андропова 18, корп. 2	8 495 721 36 10	115432
Екатеринбург	улица Красноармейская 10	8 343 378 70 03	620075
Санкт-Петербург	Набережная Мойки 36	8 812 334 43 43	191186
Новосибирск	улица Урицкого 20	8 383 319 08 00	630099
Нижний Новгород	улица Максима Горького 117	8 831 296 95 07	603000
Краснодар	улица Северная 395	8 861 210 99 00	350002

Если не удалось дозвониться по местному номеру телефона в выбранное отделение, то всегда можно обратиться в банк по общему федеральному 8 800 700 17 17.

Стоит отметить, что сотрудники банка принимают исполнительные документы только по будним дням с 10.00 до 18.00 часов по местному времени. Вместе с тем, в предпраздничные дни рабочий интервал может быть сокращен на один час.

Обязательные документы, если подается в Райффайзенбанк исполнительный лист.

Чтобы требования по исполнительному документу были исполнены банком, необходимо предоставить следующий перечень бумаг:

Оригинальный исполнительный лист. Допускается также предъявление дубликата, а вот копии исполнительного документа сотрудниками не принимаются.
Правильно заполненное заявление с личной подписью взыскателя или же законного представителя.
Оригинал или заверенная копия доверенности на представителя, если документация подается через него.

Заявление в Райффайзенбанк на прием исполнительных листов.

Оформить заявление в Райффайзенбанк на прием исполнительного листа может как юридическое, так и физическое лицо. В каждом случае существует свой бланк, отличающийся содержанием, а также отражаемой в нем информации.

Физические лица должны указать в заявлении:

Банковские реквизиты для перечисления взысканных средств. Могут предоставляться данные только самого взыскателя;
Персональные сведения о взыскателе: его ФИО, гражданство, ИНН;
Данные личного паспорта;
Адрес места жительства или пребывания;
Информацию об исполлисте;
Размер взыскания;

Стоит отметить, что при подаче заявления представителем, им указываются данные о себе и о взыскателе.

Юридические лица при заполнении бланка вписывают:

Банковский счет организации-взыскателя, а также другие реквизиты для зачисления денежных средств;
Полное название компании, ИНН, ЕГРН место регистрации, а также юр адрес взыскателя;
Наименование органа, выдавшего листок;
Серию и номер ИЛ;
Взыскиваемую сумму;

Заявление в обязательном порядке должно быть подписано самим взыскателем или его представителем с подтвержденными полномочиями.

Сроки перечисления денежных средств.

Несомненно, одним из самых важных вопросов является то, насколько быстро банк исполняет требования по листку. Как правило, в Райффайзенбанк исполнительный документ принимается в работу незамедлительно после его получения. А также, в срок до трех дней после исполнения банк информирует об этом заявителя.

Тем не менее, стоит учитывать обстоятельства, из-за которых время поступления денег на счет может быть увеличено:

1. Время доставки в банк пакета документов, если они отправляются по почте;

2. Право банка задержать исполнение на срок до одной недели:

Если есть основания сомневаться в подлинности документов;
Если присутствует подозрение на недостоверность указанных в документах сведений;

3. Невозможность единовременного исполнения, если на расчетном счете ответчика нет достаточной для погашения долга суммы.

Стоит отметить, что списанная со счета задолженность не может быть перечислена на счет иного лица, кроме самого взыскателя. Поскольку, это противоречит пункту 2 восьмой статьи ФЗ № 229.

Вместе с тем, проверить статус и на каком этапе находится в Райффайзенбанк исполнительный лист самостоятельно по телефону заявитель не может. Такую информацию без идентификации личности ему не предоставят. Как правило, банк сам информирует взыскателя по телефону или СМС о завершении исполнения.

Что будет, если денежных средств недостаточно у должника?

В свою очередь, после принятия заявления специалисты банка блокируют денежные средства на счету должника. Если состояние баланса позволяет сразу закрыть задолженность, то указанную сумму в заявлении перечисляют на счет взыскателя.

Если средств на счету не хватает для исполнения требований в ИЛ, то происходит блокировка и перевод тех средств, которые в данный момент имеются на счете. Вместе с тем, исполнение не завершается, а продолжается по мере прихода денег на счет ответчика. Как следствие, происходит поэтапное списание до достижения полного объема долга.

Если у должника отсутствуют финансы на его счете в Райффайзенбанк исполнительный лист и заявление могут быть отозваны. После возврата их можно передать в ФССП, а также в другой банк, где имеются счета задолжавшей стороны.

Удовлетворение иска в суде означает переход к исполнительному производству по делу. Будет ли оно осуществляться через ФССП или самостоятельно предъявляться в банк взыскателем решает он сам. Однако, во многих случаях граждане и предприятия полагаются на собственные силы и взаимодействуют с финансовыми организациями напрямую. После получения исполнительного документа на руки, возникает вопрос, как подать в Тинькофф исполнительный лист, если в этом банке открыт счет у должника? Рассмотрим особенности процесса в данном учреждении.

Как узнать счет должника и в каком банке он открыт?

Прежде чем подать в Тинькофф исполнительный лист, необходимо убедиться, что именно в этом банке открыт денежный счет у должника. Данную информацию можно получить следующим образом:

1. Из документов по сотрудничеству с должником.

Как правило, реквизиты компаний указываются в договорах, выставляемых счетах и платежных поручениях. В частности, одним из обязательных пунктов является наименование банка и номер расчетного счета. Если же должник – физическое лицо, то, вероятно, составлялась расписка или же деньги перечислялись в безналичной форме на реквизиты конкретного банка.

2. Через интернет.

У большинства компаний имеется собственный официальный сайт. Вместе с тем, в разделе контактов или реквизитов указывается подробная информация об организации, включая номер банковского счета, и где он открыт. Кроме того, на специализированных ресурсах можно найти необходимые сведения в открытом доступе.

3. Запрос в налоговую инспекцию.

Пожалуй, самым надежным способом получить данные по счетам должника, будет обращение в отделение ФНС с письменным запросом. Предоставление по счетам физических и юридических лиц осуществляется на основании 69 –ой статьи закона об исполнительном производстве. Для этого взыскателю необходимо:

Предоставить оригинал исполнительного листа;
Заполнить бланк запроса;

Итак, первые два способа получения сведений о счетах имеют ряд недостатков. Например, найденные сведения в документах или интернете могли устареть, а счета в этих банках уже закрыты. Или же на сайте может быть указана недостоверная информация. Поэтому лучше обращаться напрямую в ФНС.

Как предъявляется в Тинькофф исполнительный лист?

Главным отличием Тинькофф Банка от всех остальных является то, что данное финансовое учреждение ориентировано на дистанционное обслуживание клиентов. Как следствие, на территории страны отсутствует распределенная сеть представительств и отделений данного банка. Существует только один офис, который находится в Москве. Что создает затруднение для части взыскателей, поскольку личное посещение офиса доступно не всем, по сравнению с другими банками.

Например, в Сбербанке существуют специальные представительства в каждом крупном населенном пункте, которые осуществляют прием исполнительных документов. А вот, в ВТБ и Альфа-Банке с вопросом о взыскании средств с должника можно обратиться в любое отделение.

Хотя, почти все вопросы по продуктам и услугам Тинькофф Банка решаются через интернет, в случае с исполнительными документами данный метод взаимодействия никак не подойдет. Поскольку, для исполнения требований по взысканию задолженности нужны оригиналы предоставляемых бумаг.

Поэтому, чтобы подать в Тинькофф исполнительный лист заявитель может:

Какие нужны документы, чтобы подать в Тинькофф исполнительный лист?

Список обязательных документов при подаче в Тинькофф исполнительного листа ничем не отличается от других банков. При посещении офиса в Москве, взыскатель должен будет предъявить:

Документ, удостоверяющие его личность;
Оригинал исполнительного листа (копия не принимается);
Доверенность на своего представителя, заверенная у нотариуса, если документы передаются не лично;
Сформированное заявление о предоставлении исполнительного листа в Тинькофф Банк;

Если подача осуществляется по почте или курьером, то понадобится только исполнительный документ и заполненное заявление.

Составление заявления в банк.

Чтобы в принятии заявления не было отказано, следует внимательно отнестись к его заполнению. Если в тексте будут допущены ошибки или представлены недостоверные сведения, банк вернет по почте документы взыскателю, и придется повторно отправлять их в Тинькофф после исправления.

При заполнении бланка необходимо указать следующую информацию:

Информацию о взыскателе;
Наименования суда, принявшего решение, а также дату его принятия;
Номер дела;
Сумму взыскания;
Наименование должника;
Серию, а также номер исполнительного листка;
Требование о перечислении денежных средств;
Банковские реквизиты взыскателя для перевода суммы долга в тексте заявления или отдельным приложением;
Список приложений к заявлению.

Практика подачи в Тинькофф исполнительного листа.

В свою очередь, Тинькофф Банк старается максимально качественно оказывать услуги для своих клиентов и заявителей. Это относится и к исполнительному процессу. Как правило, при взыскании средств с денежного счета в Тинькофф не возникает никаких нестыковок и накладок. Если все документы заполнены верно, и у должника имеется в банке достаточная сумма, то деньги поступают на счет взыскателя в течение семи дней.

Однако, в редких случаях люди остаются недовольны работой сотрудников учреждения. И основными причинами для этого являются:

Оставление без ответа заявления;
Утеря исполнительного документа;
Отказ в исполнении;

Стоит отметить, что в случае утери сотрудниками банка оригинала исполнительного листа, есть возможность заказать дубликат, обратившись в Арбитражный суд.

Заключение.

Итак, в банк Тинькофф исполнительный лист подается аналогичным образом с другими финансовыми учреждениями. Основная особенность состоит лишь в отсутствии отделений в городах страны, кроме столицы. Как следствие, лично посетить офис смогут в основном жители Москвы и области. Другим лицам придется воспользоваться услугами курьера или почты.

В свою очередь, для уточнения вопросов и статуса отправленных документов можно воспользоваться бесплатным телефоном 8 800 555 77 78.

Как подается заявление в банк по исполнительному листу?

Первым делом взыскателю необходимо выяснить в каком финансовом учреждении имеется действующий денежный счет ответчика. Хорошо, если эту информацию можно получить из договора или первичной документации по взаимодействию с данным контрагентом. Однако, судебные разбирательства могут длиться несколько месяцев, за которые сведения о банке и счетах в документах систематически теряют свою актуальность. Как следствие, подав заявление в банк по исполнительному листу, оно может быть возвращено без исполнения, если у должника к этому моменту счет в данном учреждении уже закрыт.

Наиболее полную информацию о расчетных счетах можно получить в подразделении ФНС, направив туда письменный запрос с оригиналом исполнительного листа.

Выяснив целевой банк, необходимо ознакомится с условиями предъявления в него исполнительного документа. В каждом учреждении могут быть свои особенности, которые лучше учитывать и знать заранее.

Например, в банке Тинькофф есть лишь один центральный офис в городе Москва. Поэтому большинство лиц смогут передать документы только по почте или курьерской службой.

Отличительной чертой Сбербанка является то, что несмотря на множество отделений и представительств в России, исполнительные документы принимаются только по определенным адресам и в ограниченное время.

В таких банках как ВТБ и Альфа-Банк заявление с исполнительным листом можно подать в любое региональное отделение. После чего сотрудники банка отправят его в соответствующее подразделение.

Заявление в банк по исполнительному листу может быть передано лично взыскателем, а также через его представителя. При подаче необходимо предоставить следующие документы:

Паспорт;
Заверенная доверенность на представителя, если предъявление происходит через него;
Исполнительный лист (в оригинале);
Оформленное заявление.

Заявление в банк по исполнительному листу – образец

Заявление в банк по исполнительному листу составляется на собственном бланке финансовой организации или по общей универсальной форме. Тем не менее, при любом варианте заявителю необходимо внести следующую информацию:

Информацию о должнике, взыскателе или представителе, а также реквизиты обеих сторон;
Общую сумму задолженности;
Банковские реквизиты для зачисления взысканной суммы;
Наименование судебного органа, выдавшем ИЛ, а также дату и номер документа;
Контактные данные заявителя;
Просьбу исполнить требования по исполлисту;

Вместе с тем, к заявлению могут прикладываться дополнительные документы в виде приложений. Их необходимо перечислить в тексте заявления.

Заявление об отзыве исполнительного листа из банка.

В отдельных случаях взыскателем может быть принято решение об отзыве исполнительного листа из банка. Например:

У должника имелось несколько расчетных счетов в разных банках. После того, как заявление в банк по исполнительному листу было подано, взыскателю стало известно, что по указанным реквизитам отсутствуют средства, или этот счет давно не используется. Как следствие, документы необходимо отозвать и подать в другой банк.

Заявления об отзыве ИЛ не имеет общеустановленной формы и может быть сформировано в свободной. Тем не менее, в тексте должна быть отражена обязательная информация:

Данные о взыскателе и должнике;
Информация об исполнительном листе;
Сведения о судебном органе, принявшем решение и выдавшем ИЛ;
Сумма взыскания;
Просьба возврата исполлиста с указанием способа.

Порядок рассмотрения заявления.

Рассмотрение заявления начинается на этапе приема документов работниками банка и осуществляется в следующей последовательности:

При получении проверяется комплектность документов, корректность их заполнения, а также соответствие правилам банка. Если выявляются недостатки, предлагается их устранение на месте. Если это невозможно, тогда поступает отказ в принятии и их возврат;
После приема исполнительного листа и заявления, документация отправляется в специализированный отдел или иное подразделение банка по исполнительному производству;
Осуществляется проверка предоставленных сведений и реквизитов. Если присутствуют ошибки или факт недостоверных данных, заявление возвращается по почте взыскателю без исполнения;
Если сведения подтверждены и документы соответствуют установленным требованиям, проверяется открытие счета должника в данном учреждении. А также устанавливается наличие на нем денежных средств и достаточной суммы для погашения долга.
Происходит блокировка необходимого объема финансов на счете ответчика;
Деньги перечисляются на счет заявителя единым платежом при наличии достаточной суммы. Или частями по мере поступления средств на расчетный счет должника, если на момент блокировки их меньше, чем общая сумма долга по иску.

Стоит отметить, что исполнительный лист после удовлетворения требований остается в банке и возврату взыскателю не подлежит.

Как правило, рассмотрения заявления банком и исполнение требований не занимает более 5 –ти рабочих дней с момента принятия документов. Однако, с учетом почтовых пересылок в отдельных случаях срок может быть увеличен до 14 суток.

Клиенты, пытающиеся взыскать деньги со своих должников самостоятельно, жалуются на задержки с получением средств по исполнительным листам. Банки же сообщают о резком росте таких бумажных документов и наличии среди них подделок

Крупные российские банки во второй половине 2020 года столкнулись с притоком клиентов, пытающихся самостоятельно взыскать долги, без участия судебных приставов, сообщили РБК участники рынка. Речь идет о предъявлении гражданами и компаниями в банки бумажных исполнительных листов, которые выдаются судами и позволяют списывать долги со счетов третьих лиц. Сбербанк говорит об увеличении потока таких документов на 30%, ВТБ — о «существенном» росте без уточнения, Тинькофф Банк — о повышении на 6% год к году и на 52% во втором полугодии по сравнению с первым. Рост обращений фиксирует и Росбанк.

По закону «Об исполнительном производстве» кредитная организация должна совершить операцию по исполнительному листу, согласие клиента-должника для этого не требуется. Платеж должен пройти сразу же, но задержка возможна, если у банка появятся сомнения в подлинности документа. В этом случае у него есть право не более чем на семь дней остановить проведение операции.

Часть бумажных исполнительных листов «являются мошенническими и требуют дополнительной проверки совместно с органами МВД», в связи с чем банк вынужден увеличивать численность сотрудников, занимающихся работой с данными документами, указывает представитель ВТБ, добавляя, что на бумажные обращения приходится менее 1% от общего потока исполнительных документов (Федеральная служба судебных приставов работает с банками в электронном виде). В ВТБ также не исключают, что бумажные исполнительные листы могут содержать ошибки, из-за которых перевод денег банком невозможен.
Основной массив операций по исполнительным листам сейчас проводится в срок до семи дней, «системных отклонений» нет, сообщил РБК представитель Сбербанка. Он также подтвердил, что банк выявлял среди них поддельные.
«Намеренно срок проверки исполнительных документов, предъявляемых клиентами, компания не увеличивала», — утверждает представитель Тинькофф Банка. По его словам, сотрудники дополнительно проверяют документы, вызывающие сомнения, но такие случаи «носят нерегулярный характер».
Росбанк укладывается в законные сроки исполнения таких документов, говорит директор департамента платежного сервиса и валютного контроля Росбанка Елена Финогенова, объясняя увеличение бумажных исполнительных листов ростом числа хозяйственных споров.
«Рост жалоб связан с началом серьезных мероприятий по прекращению использования банка в целях обналичивания», — поясняет начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова. «Если ранее банки «отпускали» сомнительные операции по исполнительным листам с учетом законодательства об исполнительном производстве, то после разъяснений Банка России по данному вопросу банки стали отказывать в исполнении сомнительных документов», — подчеркивает она.
Остальные банки из топ-15 не ответили на запрос РБК. Вопросы, которые возникают при взыскании долгов по исполнительным листам напрямую через банки, не относятся к компетенции судебных приставов, сообщил РБК представитель ФССП. В Банке России считают, что жалобы на задержки в работе с исполнительными листами «требуют дополнительной верификации и изучения».

С чем связан рост требований о взыскании

Несмотря на пандемию, сомнительные схемы с использованием исполнительных листов стали популярнее, констатировал Банк России. По оценкам регулятора, за девять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза.

Подобные преступные схемы остаются «во многом технически неуязвимыми», замечает Соколова. Она напоминает, что у банков по сути нет законных оснований для отказа предъявителям подобных листов. Даже если банк сомневается в подлинности исполнительного документа и считает просьбу клиента о переводе подозрительной, он не может немедленно отказать ему в проведении операции на основании закона «О противодействии отмыванию».

Партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов не исключает, что в прошлом году банки действительно могли столкнуться с увеличением числа фиктивных исполнительных листов. «Банки вынуждены тщательнее проверять полученные документы и делать запросы в суды по факту их выдачи или фиктивности. Исполнение банком фиктивного исполнительного листа без надлежащей проверки приводит к необходимости компенсировать убытки клиенту, с которого необоснованно взыскали деньги», — напоминает он.

В Тинькофф Банке рост предъявляемых исполнительных листов во втором полугодии связывают с введением в начале года карантинных мер и «их влиянием на судебное делопроизводство». Пандемия «довольно сильно парализовала работу взыскателей со службой судебных приставов и многие кредиторы выбирали способ исполнения через банки», добавляет Ефремов.

Кроме того, в 2020 году количество блокировок счетов компаний в целом выросло, а с помощью исполнительных листов такие компании могут пытаться выводить деньги с собственных счетов, приводит еще одну версию юрист. «Порядок принятия и исполнения банками исполнительных листов четко регламентирован — если в заявлении и исполнительном документе отсутствуют ошибки, банк обязан произвести перевод денежных средств взыскателю. Именно простота списания средств привлекает лиц, которые таким образом пытаются вывести средства с заблокированных счетов организаций», — поясняет Ефремов.

Работая с исполнительными листами, банки оказываются «меж двух огней», считает руководитель направления «Разрешение IT & IP споров» юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Ярослав Шицле: «С одной стороны, банк обязан незамедлительно обратить взыскание на денежные средства должника, с другой стороны, банки несут ответственность перед клиентами за необоснованное списание, а также перед государством — за игнорирование признаков незаконной легализации денежных средств». Юрист считает, что задержки в переводах по исполнительным листам могут быть связаны с тем, что банки не получают вовремя ответы от регулирующих органов.

ЦБ решил дать банкам возможность блокировать переводы по исполнительным листам, если есть подозрения на попытку отмывания или обналичивания денег. Пункт об этом внесен в список признаков сомнительных операций, но новые правила начнут действовать только с 1 октября 2021 года (pdf).

Власти также обсуждают поправки в законодательство, чтобы пресечь незаконные транзакции и вывод денег через исполнительные документы. Один из пунктов — запрет на переводы по исполнительным листам в зарубежные банки, который должен пресечь механизм отмывания денег по «молдавской схеме». Работа над законопроектом возобновилась, но еще не завершена, писал РБК.

Часть бумажных исполнительных листов «являются мошенническими и требуют дополнительной проверки совместно с органами МВД», в связи с чем банк вынужден увеличивать численность сотрудников, занимающихся работой с данными документами, указывает представитель ВТБ, добавляя, что на бумажные обращения приходится менее 1% от общего потока исполнительных документов (Федеральная служба судебных приставов работает с банками в электронном виде). В ВТБ также не исключают, что бумажные исполнительные листы могут содержать ошибки, из-за которых перевод денег банком невозможен.
Основной массив операций по исполнительным листам сейчас проводится в срок до семи дней, «системных отклонений» нет, сообщил РБК представитель Сбербанка. Он также подтвердил, что банк выявлял среди них поддельные.
«Намеренно срок проверки исполнительных документов, предъявляемых клиентами, компания не увеличивала», — утверждает представитель Тинькофф Банка. По его словам, сотрудники дополнительно проверяют документы, вызывающие сомнения, но такие случаи «носят нерегулярный характер».
Росбанк укладывается в законные сроки исполнения таких документов, говорит директор департамента платежного сервиса и валютного контроля Росбанка Елена Финогенова, объясняя увеличение бумажных исполнительных листов ростом числа хозяйственных споров.
«Рост жалоб связан с началом серьезных мероприятий по прекращению использования банка в целях обналичивания», — поясняет начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова. «Если ранее банки «отпускали» сомнительные операции по исполнительным листам с учетом законодательства об исполнительном производстве, то после разъяснений Банка России по данному вопросу банки стали отказывать в исполнении сомнительных документов», — подчеркивает она.
Остальные банки из топ-15 не ответили на запрос РБК. Вопросы, которые возникают при взыскании долгов по исполнительным листам напрямую через банки, не относятся к компетенции судебных приставов, сообщил РБК представитель ФССП. В Банке России считают, что жалобы на задержки в работе с исполнительными листами «требуют дополнительной верификации и изучения».

С чем связан рост требований о взыскании