Как сделать swift перевод через альфа банк

Обновлено: 19.04.2024

Согласно данным, полученным Альфа-банка, оплата банком так и не была проведена.

12.04.2022 года было отправлено Заявление на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте. Ответа нет.

21.03.2022 - 103 517,51 EUR (в Нидерланды)

Согласно данным, полученным из Альфа-банка, оплата банком так и не была проведена.

08.04.2022 года нами было отправлено Заявление на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте. Ответа нет.

29.03.2022 - 11707,60 USD (в Сингапур).

Согласно электронному отслеживанию (GPI-трекер) платежа оплата так и не была проведена банком, а именно, с 11.04.2022 стоит статус у банка-получателя – «БУДЕТ ВОЗВРАЩЕН».

По данным платежам отправлены претензии по электронной почте, в чат банка, а также почтой России в адрес Председателя правления Акционерного общества "АЛЬФА-БАНК" (АО "АЛЬФА-БАНК") ОГРН: 1027700067328, ИНН/КПП: 7728168971/770801001, 107078, город Москва, Каланчевская ул., д.27, Соколову Андрею Борисовичу,

С копией в Филиал «Санкт-Петербургский» в г.Санкт-Петербург АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «АЛЬФА-БАНК» (Филиал «Санкт-Петербургский» АО «АЛЬФА-БАНК») ИНН: 7728168971, КПП по месту нахождения: 780443001

Место нахождения: 191123, г. Санкт-Петербург, ул. Фурштатская, д. 40, лит. А.

Альфа-банк абсолютно не заинтересован и не вовлечен в процесс возврата денежных средств. В течение марта и апреля банк продолжал говорить, что работа идет в прежнем режиме, нет никаких препятствий к осуществлению платежей в Евро или Долларах США. Однако, как сейчас оказывается, это не так. В интернете уже масса жалоб от юридических лиц подобного плана. Получается, что Банк никак не ценит своих клиентов и не заботится об их средствах, не несет никакой ответственности за предоставление достоверной информации о возможности предоставления банковских услуг надлежащего качества.

Добрый день! У нас тоже перевод отправлен 1.04.2022г. по данным gpi-трекера деньги находятся в WELLS FARGO BANK, N.A. со статусом - Будет возвращен, время смены статуса 9.04.2022г. До сих пор денег нет. Банк написал, что даже находясь под санкциями, валютные платежи возвращаются обратно клиентам, но точных сроков возврата не знают. И говорят, что "По практике, средства уже возвращаются на счета клиентов, отправленные в апреле". Хотелось бы узнать, действительно кому-то уже вернулись? Или нужно что-то еще предпринимать, а не ждать возврата!?

Нам пока ничего не вернулось ни по одному из трех платежей. Первый был 02 марта 2022. Остальные тоже в марте.

Вот такой получен ответ от Альфа-банка на официальную претензию (копирую):

Пунктом 8.10 Правил открытия и обслуживания расчетных счетов (являющихся неотъемлиемой часть Договора о расчетно-кассовом обслуживании) устновлено, что Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик.

АО «Альфа-Банк» образовано в г. Москва в 1990 г. В 2015 году получило лицензию на банковские операции. Из статьи вы узнаете, каково предназначение кода SWIFT «Альфа-банка», как правильно его расшифровать. Приведены инструкции по отправке денежных средств за границу физическим и юридическим лицам.

Введите любой известный реквизит банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все в удобной таблице:

Что такое SWIFT-код «Альфа Банка»

СВИФТ-кодом называют комбинацию из цифр и букв, которую присваивают финансовой организации в международной платежной системе. Этот реквизит очень важен, поскольку без него не получится отправлять деньги в другое государство.

ALFA RU MM XXX – так выглядит СВИФТ-код «Альфа-банка»:

ALFA – фирменное название банковского учреждения в сокращенном виде;
RU – страна-получатель денежного отправления (RU – это Россия);
MM – месторасположение офиса банка (MM – это Москва);
XXX – центральное отделение.

Главный офис акционерного общества «Альфабанк» расположен в Москве по адресу: ул. Каланчевская, д. №27.

SWIFT код Альфа Банка

Другие реквизиты, необходимые для перечисления средств:

SWIFT – ALFARUMM (XXX)
BIC – 044525593
КПП – 775001001
ИНН – 7728168971
Корреспондентский счет – 30101810200000000593

Внимание. Уточнять информацию по переводам клиенты «Альфа-банка» могут по телефону 8 (800) 200-00-00.

SWIFT-переводы в банке «Альфа-банка»

Межбанковский перевод через систему СВИФТ в «Альфа-банке» имеет ряд преимуществ:

Возможность отправки средств в любой валюте и в любую страну.
Открытие специального счета не является обязательным условием. Платеж можно выполнить даже с кредитной карты и банкомата.
Деньги перечисляют быстро.
Можно переводить крупные суммы.
Стоимость услуги невысока.

SWIFT позволяет пересылать деньги самому себе в другой банк.

Инструкция по валютному переводу через «Альфа-банк»:

Пройти регистрацию на сайте организации, чтобы иметь полный доступ к личному кабинету. Также можно установить на смартфон специальное приложение.
В разделе «Переводы» выбрать пункт «В иностранной валюте».
Приступить к заполнению полей. К примеру, нужно обязательно указывать Ф.И.О получателя средств, его адрес, наименование и СВИФТ-код банковского учреждения.
Выбрать счет для последующего списания денег (и комиссии).
Ввести нужную сумму.
Указать назначение платежа.

Перед подтверждением операции следует внимательно проверить правильность ввода данных и реквизитов (в том числе и SWIFT «Альфа-банка»).

Как перевести деньги физлицу

Перевести средства возможно не только с рублевого счет на валютный. Доступно еще два варианта: с валютного на рублевый и с валютного на счет аналогичной валюты.

Для отправки средств за границу клиенту понадобится гражданский паспорт. Если сумма перевода большая (от 5 000 долларов), нужно представить бумаги, подтверждающие назначение платежа (например, оплата выполненной работы, алименты, материальная помощь родственникам, возврат займа).

Использовать систему SWIFT для переводов денег за границу могут:

физические лица;
частные предприниматели;
представители коммерческих и госучреждений.

SWIFT-перевод из «Альфа Банка» иностранному юрлицу

Чтобы выполнить пересылку денежных средств юридическому лицу, находящемуся за рубежом, требуется:

Открыть приложение на смартфоне или ЛК на сайте.
Нажать на «Переводы».
Выбрать в качестве получателя средств юрлицо.
Указать счет, с которого спишутся деньги (в том числе комиссия).
Ввести SWIFT-код банка, название иностранной организации (к примеру, строительной компании, отеля, лечебного заведения и др.), страну, где она расположена.
Указать сумму, предназначенную для отправки.
Подтвердить действия нажатием соответствующей кнопки.

Из документов могут пригодиться:

инвойс;
информационные письма;
договоры о предоставлении медицинских, туристических, образовательных и других услуг;
счета-фактуры;
контракты.

Вопросы и ответы

Эксперт по международным валютным операциям. Работал в крупнейшем банке страны на руководящей должности.

Во многих случаях, когда нужно совершить платеж за рубеж, эффективней воспользоваться SWIFT переводом по коду банка в системе, чем другими аналогичными способами. Сервис обеспечит большую надежность, универсальность, меньшую комиссии и минимальные риски.

Как правильно отправлять совершать международные переводы

Важно! Неверно составленные заявки ввиду некорректно предоставленной информации клиентом, усложняют передачу по системе; отзыв, внесение изменений, правок, – увеличивает текущие затраты в виде новых комиссий и штрафов, особенно в случае распознавания ошибки на стороне банков-посредников.

Такой платеж может занять до 30 дней. При соблюдении нормативов, срок доставки из России обычно 1-3 рабочих дня, но регламентирован пятью банковскими днями.

Виды транзакций и требования к оформлению

Ежедневно по сети международных платежей проходят миллионы операций, различающиеся по виду ценностей: валюта, акции, бумаги, дорожные чеки, другие документы. В Российской Федерации платежные операции производятся в валютах:

рубли;
евро;
доллары США;
швейцарский франк;
фунт стерлингов.

При использовании сервиса СВИФТ требуется соблюдение правил и внимательное заполнение документов:

Форма распоряжения заполняется на английском языке. Получить реквизиты можно у получателя, лучше электронную копию, чтобы исключить ошибок при переписывании.
Отправление без использования личного валютного счета (по реквизитам) будет иметь повышенный тариф.
За предоставляемые продукты и услуги взимается комиссия.
Валютным законодательством России ограничение по сумме 5000 долл.

Для успешного своевременного исполнения платежного поручения нужно предоставить действительную информацию:

SWIFT код, международное название банка получателя;
при наличии банка-посредника: название, код;
ФИО, если платеж в адрес физического лица
при использовании транзитного счета вместо личного, данные документа, подтверждающего личность;
реквизиты счета, полное наименование, если поручение в адрес юридического лица;
IBAN (по требованию);
документы соответствия назначения платежа (при сумме свыше 5000 долл).

Алгоритм действий:

Прийти в отделение банка-участника сообщества. Более 600 российских кредитных организаций входят в состав СВИФТ.
Сообщить сотруднику особенности операции, производится транзакция с текущего счета или без него.
Предоставить оригинал своего общегражданского паспорта, передать реквизиты для платежного поручения.
По форме организации заполнить необходимые поля.
Внести денежные средства через кассу, оплатить комиссию, согласно действующих тарифам.

Комиссии за пользование SWIFT

Особенность системы — оплата исполнения платежного поручения ложится на плечи обеих сторон. Адресаты являются постоянными потребителями, поэтому существуют лояльности в части выбора валюты, отсутствии лимитов суммы (при соблюдении законодательства стран сторон).

Для крупных перечислений банковский перевод SWIFT максимально эффективен и не выгоден ниже 1000 долларов.

Единых цифр нет, каждый член системы устанавливает свои тарифы на услуги международных переводов СВИФТ. Комиссия для отправителя будет значительно ниже, если перевод оформлять с собственного счета.

Тарифы некоторых российских банков для совершения платежа в формате SWIFT:

ВТБ – 1,5% суммы, не менее 15 и не более 350 у.е. (в валюте транзакции);
Сбербанк – 1% за отправку в долларах (не меньше 15 и не превышая 200 долл);
Сбербанк — 2% за рублевые (фиксированная минимальная сумма 50, но не свыше 1500 руб);
Открытие — 1%, минимально – 30 у.е. (долларов или евро), максимум – 200 у.е.

Как устроена система переводов

Главное отличие СВИФТ от других сервисов в том, что средства следуют на счет банка по реквизитам, а не на ФИО получателя. Электронная платформа состоит из сети корреспондентских счетов, открытые каждому банку для совершения переводов в других международных финансовых организациях во всех типах валюты. При визите клиента в банк, указав необходимые для проведения операции данные, банк принимает решение, какие свои иностранные ресурсы использовать для отправки, затем пересылает средства.

Движение происходит со счета на счет, пока не остановится на указанных клиентом реквизитах получателя. Таким образом происходит перевод в любую страну, входящую в состав сообщества.
Клиент не ограничен валютой. Банк, согласно распоряжению, покупает нужную денежную единицу. Например, необходимо внести стоимость лечения в клинике Германии в евро. Банк принимает рубли, покупает евро, оформляет валютную операцию на счет клиники в евро.
Отправителем/получателем может быть любой респондент:

человек, как частное лицо, не обязательно открывать личный счет: банк предоставляет свои ресурсы;
организация;
ИП.

Можно ли вернуть перевод?

Отозвать исполненный платеж нельзя. До получения денег получателем, по письменному заявлению клиента с объяснением причины, отзыв платежа возможен. Комиссия в этом случае не возвращается.

Благодаря платежной системе SWIFT клиенты банка Тинькофф могут отправлять денежные переводы родственникам или организациям в любую точку мира. Из этой статьи вы узнаете, какими возможностями обладает SWIFT Code Тинькофф банка и как правильно оформлять заявки для мгновенного выполнения международных финансовых операций.

Введите любой известный реквизит банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все в удобной таблице:

Что такое SWIFT-код Тинькофф

SWIFT/BIC код Тинькофф — последовательность латинских букв и цифр, в которых зашифрована информация о банке.

SWIFT комбинация Tinkoff – TICSRUMM

При оформлении международных переводов последние 3 знака (XXX) указывают опционально. Достаточно использовать универсальный СВИФТ-код, установленный на центральное отделение банка.

Swift код ТИНЬКОФФ БАНК

Справочная информация

SWIFT-код	TICSRUMMXXX
БИК	044525974
Организация	АО “ТИНЬКОФФ БАНК”

Реквизиты банка ТИНЬКОФФ БАНК

Кор. счёт	30101810145250000974
ОГРН	1027739642281
ИНН	7710140679
КПП	771014067
ОКПО	29290881
ОКАТО	45283587000
ОКТМО	45372000000
ОКВЭД	64.19

БИК	044525974
Корреспондентский счет	30101810145250000974
Полное название организации	АО “ТИНЬКОФФ БАНК”
Короткое название организации	ТИНЬКОФФ БАНК
Тип организации	Банк
Расположение организации	МОСКВА
Код SWIFT	TICSRUMMXXX

SWIFT перевод в Tinkoff

Отправлять деньги по SWIFT можно в мобильном приложении и в личном кабинете пользователя. Как оформить заявку:

Если в переводе участвует банк-посредник, необходимо указать это, поставив галочку напротив «С указанием банка корреспондента». После чего пользователю следует заполнить форму, указав реквизиты кредитной организации с действующим SWIFT номером.

При правильном заполнении заявки с предоставлением достоверной, полной информации банк обрабатывает операцию 2-3 рабочих дня.

Как перевести деньги в валюте

С помощью SWIFT-кода удобно переводить деньги в иностранной валюте, так как банк автоматически произведет конвертацию с учетом установленной комиссии. При переводе менее 5000$ физическому или юридическому лицу документы не нужны. Документы, которые понадобятся для перевода большей суммы:

родственнику — документ, подтверждающий родство;
физлицам — договор, подтверждающий необходимость отправления денег и подтверждение статуса гражданина в РФ (резидент или нерезидент);
юридическому лицу — договор, подтверждающий оказание услуг с последующей оплатой;
по просьбе третьего лица — доверенность, анкета выгодоприобретателя.

Этапы заполнения и оформления заявки аналогичны инструкции трансфера другому банку-участнику.

SWIFT перевод организации в Tinkoff

Пример перевода в компанию «Interactive brokers» по системе SWIFT через Тинькофф банк.

Чтобы сделать перевод юридическому лицу за границу в Тинькофф, следуйте инструкции:

Выбрать в меню пункт «Платежи» категорию «SWIFT-переводы». Затем перейти на страницу «Юридическому лицу».
Выбрать банковскую карту, с которой спишутся средства. Указать тип получателя «Юрлицо».
Указать реквизиты банка-получателя, IBAN и SWIFT-код.
Написать название организации, ее адрес.
Выбрать категорию и назначение перевода.
Ввести сумму.
Загрузить сканы документов, подтверждающих указанную цель перевода.
Нажать на «Продолжить» для завершения операции.

Вопросы и ответы

Эксперт по международным валютным операциям. Работал в крупнейшем банке страны на руководящей должности.

Какая комиссия на СВИФТ-перевод в Тинькофф?

Есть ли ограничения по сумме?

Можно ли передавать SWIFT-код другому человеку с реквизитами?

Да. Банковские реквизиты можно передавать третьему лицу, кроме личных данных — пароля, логина и CVV/CVV2 кода карты.

Международный банковский рынок имеет внутреннюю систему кодирования. Это помогает безболезненно осуществить денежные переводы. В каждой стране, финансовой организации присуждается кодовый ключ или Swift, у Альфа-Банка он также есть. С его помощью регулируется банковская деятельность.

Что собой представляет система SWIFT?

СВИФТ с английского (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) – международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Иными словами – это посредник между участниками финансовой сделки. Последним присуждается индивидуальный номер, который послужит связующим звеном для совершения перевода в любой валюте из любой точки мира в другую.

Присваивается код всем банкам, работающим на международном рынке. Дополнительно банки открывают International Bank Account Number, чтобы клиенты могли осуществлять транзакции в различных валютных эквивалентах. Международный корреспондентский счёт используется финансовым учреждением, являющемся отправителем.

Процесс присваивания SWIFT код Альфа-Банку

Российские банкиры расшифровали американскую аббревиатуру, как Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций. Чтобы попасть в группу международников, необходимо подать заявку на вступление в СВИФТ.

К примеру, Альфа-Банк в определённый момент решил заняться выводом средств в разных валютах и зарегистрировал соответствующее заявление в сообществе, подкрепив документами. Комиссия рассматривает обращение. После этого банку присваивается уникальный код.

Code сообщества включает:

регион назначения;
информацию о счетах;
БИК;
контакты (адрес, номер телефона);
другие данные.

С этого момента персональные сведения Альфа-Банка становятся публичными. Такой код облегчает процедуру проведения платежей. К примеру, для оплаты телефонии потребуется заполнить несколько граф, а не указывать полные реквизиты.

SWIFT перевод через Альфа-Банк

Гражданам, решившим совершить вывод денег за границу, следует предпринять некоторые усилия и заранее уточнить сведения о банке получателе:

Банковские реквизиты.
Уникальный код банка (его получают вместе с основным пакетом).
Необходимость указывать отдельный код банковского филиала, где открыт расчётный счёт получателя.

В бланк на перечисление отправитель обязательно вписывает S.W.I.F.T bic Альфа-Банка, назначение платежа, свои ФИО на английском языке и полный адрес получателя средств. После того как оператор примет его, он введёт указанную информацию в электронную заявку и выдаст квитанцию. Последнюю надо проверить на корректность ввода данных. Иначе деньги никуда не уйдут, а зависнут на корреспондентском счёте банка.

Лимит по SWIFT переводу

При осуществлении такой операции клиенту обязательно стоит заблаговременно осведомиться у банковского специалиста о существовании какого-либо ограничения по выводу денег за границу. Часть государств устанавливает финансовый порог. Транзакции не будут выполнены, если сумма перевода превысит установленный показатель. К примеру, 1000 долларов в сутки или 15 000 в месяц.

Альфа-Банк советует прибегнуть к помощи близких, родственников или друзей в ситуации, когда время не ждёт, а сумма перечисления гораздо больше лимита, введённого государством-получателем. Тарифы на услугу СВИФТ идентичны и не зависят от региона отправления.

Клиентами Альфа-Банка являются частные лица, малый, средний и крупный бизнес, а также индивидуальные предприниматели. Всем им доступна система SWIFT. Чтобы транзакция была выполнена, получатель из ЕС должен открыть счёт в международном формате IBAN.

Комиссии на услуги банка

Граждане, осуществляющие вывод средств за границу, несут дополнительные траты за выполнение операции. Комиссионный сбор зависит, как от способа, так и от валюты. Доступно два варианта отправки:

онлайн;
через оператора в отделении банка.

Услуга S.W.I.F.T, по сравнению с другими сервисами, выгодна для совершения крупных транзакций. Комиссия составляет 0,5 – 2% (минимум 50 рублей) от перечисленной суммы. Этот размер нецелесообразен для маленьких операций. Иногда приходится доплачивать за услуги посредников, которые принимают участие в доставке денег получателю. Поэтому если клиент желает, чтобы до пункта назначения пришла конкретная сумма, то все расходы он должен взять на себя. В бланке на перевод обязательно указывается этот момент.

Сроки исполнения транзакции

Стандартное время для осуществления операции – от 1 до 3 рабочих дней. Нецелесообразно отправлять деньги накануне выходных или праздников, потому что зачисление происходит только в будни.

Преимущества и недостатки системы

отсутствие лимитов (информацию обязательно надо уточнять);
оптимальный вариант для вывода больших сумм;
терпимый срок исполнения;
разнообразие валютного фонда;
широкая зона покрытия;
гарантия доставки средств.

К минусам клиенты банка причисляют:

комиссионный сбор, который мешает для совершения минимальных транзакций;
наличие посредников в цепочке доставки валюты;
предоставление полного пакета реквизитов банка-получателя.

Заключение

Отправка денежных средств за пределы РФ в Альфа-Банке реализуется в рамках международной системы S.W.I.F.T. Минимальные сроки и приемлемые тарифы позволяют гражданам быстро перечислить валюту на зарубежный счёт в том эквиваленте, который используется на территории принимающего государства.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: