Как снять деньги со счета отп банк
Обновлено: 01.05.2024
Чтобы не быть заподозренным в обналичке средств, нужно расплачиваться картой и не торопиться с получением купюр.
Почему блокируют счета
Законодательных ограничений на снятие наличных с расчётного счёта для ИП не установлено. Но только теоретически. На практике делать это предпринимателям не даёт закон Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ , направленный на борьбу с отмыванием доходов и терроризмом.
По словам юриста Европейской юридической службы Павла Кокорева, банки могут заблокировать операции, которые кажутся им нелегальными.
Из-за этого ИП часто фигурирует в схеме по обналичке средств. С предпринимателем можно заключить фиктивную сделку и перевести ему на счёт деньги. Он же снимет их наличкой, которая окажется вне зоны наблюдения налоговой службы и правоохранительных органов.
Эти деньги в итоге могут уйти как на выплаты зарплаты в конвертах, так и на покупку взрывчатки.
Чтобы этого не происходило, за подозрительными операциями по счетам наблюдают. Сейчас в цепочке участвуют банки, так как им проще всего отследить, если что-то пошло не так. Или хотя бы не так, как раньше.
Если финансовое учреждение сочтёт операцию сомнительной, оно вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить её легальность. Не получив нужных бумаг, банк направляет данные об этом в Росфинмониторинг.
Там ситуацию проанализируют ещё раз и примут решение о включении предпринимателя в «чёрный список». Впоследствии это чревато невозможностью открыть счёт и получить обслуживание не только в банке, где выявили сомнительную операцию, но и в любом другом финансовом учреждении.
Что может привлечь внимание банка
Обратите внимание: формулировка «может привлечь» не означает, что ваш счёт будет заблокирован, если вы будете делать что-то из перечисленного. Но юристы советуют избегать таких ситуаций, если не хотите тратить время на препирательства с банком.
Вы снимаете необоснованно большую сумму
Вы предприниматель, который оказывает небольшие услуги и, соответственно, получает за них небольшие деньги. Внезапно вам на счёт начинают сыпаться суммы, равные бюджету небольшого островного государства, а вы тут же их снимаете и куда-то деваете.
Перевод и снятие крупной суммы, по величине не соразмерной деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения. Этого лучше избегать.
Вы снимаете деньги сразу после поступления
Если вы снимаете наличку в течение трёх-пяти дней после поступления, это подозрительно. Так указано в рекомендациях Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 19-МР Центробанка. Операция выглядит сомнительной, потому что такая срочность непонятна. Банк может захотеть проверить, откуда деньги и что вы с ними делаете — может, отдаёте лицу, которое отмывает через вас доходы?
Но это вовсе не значит, что вы должны всячески избегать обналичивания денег в день перевода. Речь идёт именно о ситуациях, когда вы совершаете такие операции постоянно.
Вы снимаете наличные в сумме чуть меньше 600 тысяч рублей
По закону Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ , банки обязаны контролировать некоторые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей. Поэтому Центробанк считает, что регулярное снятие сумм, близких к этой, но не превышающих её, это повод насторожиться.
Вы ничего не оплачиваете со счёта
Банковская карта — удобный платёжный инструмент, поэтому выглядит странно, если счёт предпринимателя используется только для обналички денег.
Что делать, чтобы не попасть под подозрение
Не снимайте все наличные
Если нет острой необходимости снимать со счёта всю сумму целиком, не делайте этого. Пусть на счету останется хотя бы часть зачисленных средств.
Подождите 5 дней после зачисления средств
Раз Центробанк считает снятие средств в течение трёх-пяти дней подозрительным, лучше не рисковать и не снимать деньги в этот период.
Расплачивайтесь со счёта
Карту можно привязать к счёту ИП. Тратьте деньги напрямую, ведь как предприниматель вы можете покупать на эти средства и материалы для производства, и продукты для семьи.
Если вы снимаете деньги, чтобы положить их на карту другого банка, потому что там у вас выгодный кешбэк или процент на остаток, сохраняйте чеки о внесении денег через банкомат, а в идеале — и о тратах с того счёта (хотя бы о крупных).
Храните документы, подтверждающие расходы
Допустим, вы снимали несколько дней подряд по 599 тысяч рублей, чтобы купить машину себе, жене, отцу и троюродному дяде — имеете право. Но вы должны доказать, что отнесли деньги в автосалон, а не разработчикам ядерного оружия.
Хоть отчитываться за снятые деньги по закону и не надо, если банк заблокирует операцию, необходимо иметь подтверждающие документы.
Сотрудничайте с банком
Если у банка возникли вопросы, не игнорируйте их. Чем быстрее вы предоставите документы, объясняющие движение средств, тем больше шансов решить вопрос.
На основании договора банковского счета ОТП Банк предлагает частным лицам открыть текущие счета в рублях и иностранной валюте и предлагает, в том числе следующее расчетно-кассовое обслуживание:
- внесение на счет и снятие со счета наличных денежных средств;
- перечисление на счет заработной платы, пенсий, социальных пособий и других выплат;
- безналичное перечисление денежных средств со счета по России и за границу;
- получение денежных переводов на счет;
- предоставление выписок и справок по счету для оформления виз.
Номинальные счета
Опекунам и попечителям ОТП Банк предлагает открыть в банке номинальный счет в рублях РФ, который используется для зачисления сумм алиментов, пенсий, пособий, возмещения вреда здоровью и вреда в случае смерти кормильца, а также иных средств, выплачиваемых на содержание подопечных в рамках законодательства РФ.
Для совершения операций по номинальному счету не требуется разрешение органов опеки и попечительства.
Денежные средства на номинальных счетах застрахованы Агентством по страхованию вкладов.
В любом нашем отделении специалисты банка проконсультируют Вас об условиях открытия и обслуживания текущих или номинальных счётов в банке.
Тарифы АО «ОТП Банк» по обслуживанию физических лиц
В рамках операций по текущим счетам Вам доступны:
- внесение наличных денежных средств;
- получение наличных денежных средств;
- перевод денежных средств на счета по России и за рубежом;
- валютно-обменные операции по выгодному курсу;
- иные операции, не противоречащие законодательству РФ.
Внести деньги на свой счёт или снять их Вы можете в любом нашем отделении.
За совершение операций по банковскому счету с клиента взимается вознаграждение в соответствии с тарифами, установленными банком.
Полезная информация
Может ли распоряжаться текущим счетом другой человек?
Вы можете предоставить право распоряжаться денежными средствами на счете своему представителю на основании доверенности, оформленной непосредственно в отделении ОТП Банка либо нотариально удостоверенной.
Здравствуйте,я положила деньги на счёт в отп банк и мне они срочно понадобились,могу ли я их вывести на свою карту Сбербанка обратно?
я положила деньги на счёт в отп банк и мне они срочно понадобились, могу ли я их вывести на свою карту Сбербанка обратно?
Здравствуйте. Вы вправе расторгнуть депозитный или любой другой договор с банком в любое время, при этом необходимо иметь в виду, что банк за перевод денег в другой банк может взять комиссию, которая установлена в соответствии с тарифами данного банка. О них Вы можете узнать либо на сайте банка либо позвонив по обычно бесплатному номеру.
В 2014 году был взят кредит, но оплата по нему не поступала, были просрочки по кредиту. Банк передал документы судебным приставам, и те в свою очередь взыскивали средства по исполнительному листу. Но в 2019 году взыскания были прекращены, в связи со сменой фамилии. Так же в 2019 году, в декабре, кредит был продан банком коллекторской конторе, но по исполнительному листу продолжились отчисления, но все денежные средства возвращались и хранились на счёте в организации ( места роботы). Сейчас узнав, что кредит продан, заказана справка, о том, что банку больше ни чего не должны, но так же в этой справке будут отображены все данные, куда продан кредит. А средства которые возвращались в организацию будут направлены в то место, куда продан кредит, или же их вернут работнику, на чьё имя был исполнительный лист?
Попросил помощи у знакомого моих друзей который занимается аварийными случаями помочь. Договор не составляли. У меня нет счëта в банке он предложил восползоватся его. Когда пришло от росгосстраха заключение с суммой о возмещении мне денежных средств я подписал и отправил в страховую. Пришли деньги на счëт этого человека 104700 а отдал он мне 40000 ссылаясь что это и есть сумма за ущерб авто а остальные деньги якобы может страховая назад забрать а так как счëт мой то будут требовать с меня. Прошу пояснить кто прав и что делать если он не прав и не отдаëт остальные деньги
Банкоматы и отделения ОТП банка представлены практически по всей России. Они есть практически в каждом российском городе. Но даже несмотря на огромное количество банковских представительств, у клиентов банка иногда случаются проблемы с тем, чтобы снять наличные, например. В этом случае может оказаться полезной информация о том, какие банки – партнеры имеются у кредитного учреждения, дабы пользоваться их банкоматами без всяческих комиссионных сборов.
Как снять деньги с карты ОТП без комиссии в банкоматах других банков
В настоящее время отделения ОТП банка представлены тысячами точек на карте страны. Учреждение предлагает населению услуги потребительского кредитования и многое другое. Ежегодно организация выпускает тысячи пластика. В ОТП банке есть много банкоматов и для комфорта клиента не обходится без сотрудничества с банками партнерами, в банкоматах которых имеется возможность совершать финансовые операции без комиссии.
Суть банковского партнерства заключается во взаимовыгодном сотрудничестве банков между собой. Кредитное учреждение имеется возможность экономить собственные средства и деньги клиента. Для того чтобы последние не переплачивали комиссии за совершение финансовых операций, между финансовыми организациями подписывается соответствующее соглашение. А клиенты банка могут после этого использовать банкоматы для снятия наличных со своих карт ОТП. Для этого необходимо только разобраться, с кем сотрудничает финансовое учреждение ОТП.
Какие есть банки партнеры отп банка
Снятие наличных без комиссии возможно абсолютно в любых банкоматах других банков. Лимит на снятие наличных зависит от тарифа карты
Можно ли снять деньги через кассу
В сторонних финансовых учреждениях такой вид услуги не предоставляется. В этом случае, если банкомат был сломан или нет возможности им воспользоваться, снимать деньги через кассу придется только в представительствах ОТП банка. Его партнеры такой возможности не предоставляют. Для обналичивания средств в ОТП потребуется обратиться к сотрудникам в порядке очереди с паспортом. Без него обслуживание будет не доступно. Затем нужно указать сумму и получить ее. Но при этом важно помнить о том, что для снятия слишком больших сумм требуется предупреждать кредитную организацию заранее. Это связано с тем, что большие деньги поступают в кассу только на следующий день. Их может не оказаться в наличии при обращении клиента без предварительного предупреждения.
Благодаря обстоятельству, что ОТП Банк реализует пользователям привлекательные программы кредитования, позволяющие по одному паспорту получать оперативно необходимые денежные средства, большое количество людей пользуются ими. Но после получения заемных денег важнейшей задачей становится своевременное и систематическое погашение задолженности.
- Через Сбербанк Онлайн
- Через отделение банка Сбербанк
- Через банкомат Сбербанка
- Картой Сбербанк через интернет
- Другие способы оплаты кредита ОТП
- Размер комиссии и сроки зачисления
- Безопасность зачисления
- Заключение
Заемщики с легкостью имеют возможность внести наличные в близлежащем или удаленном пункте приема, число которых по стране насчитывается 120, а также использовать многочисленные дистанционные каналы погашения долга. Но самым выигрышным вариантом будет способ оплаты задолженности по полученному кредиту в ОТП посредством сервисов Сбербанка. Потому что они просты в управлении, экономичны, эффективны и оперативны.Чтобы произвести своевременно оплату задолженности по кредиту ОТП таким образом, необходимо иметь в наличии пластиковую карточку, эмитированную Сбербанком.
Через Сбербанк Онлайн
Сама карта не потребуется, но необходимо знать номер счета клиента, который легко найти в реквизитах двустороннего договора, заключенного между кредитором и кредитополучателем. Итак:
Через отделение банка Сбербанк
В каждом, даже небольшом населенном пункте страны, можно без труда найти дополнительный офис Сбербанка. Режим работы каждого позволяет обращаться к услугам в удобное время. Обслуживание в офисе происходит без задержек, благодаря функционированию электронной очереди. Поэтому в ситуации, когда заемщик банка ОТП не может воспользоваться дистанционными сервисами, он вправе:
- прийти в отделение Сбербанка;
- получить талон электронной очереди;
- обратиться к операционисту с просьбой перевести деньги с карты Сбербанка на счет банка ОТП.
Самостоятельно клиенту никаких документов заполнять не требуется, операционист сформирует платежку. Но требуется предъявить пакет необходимых документов:
- оригинал общегражданского паспорта;
- свидетельство о присвоении ФНС индивидуального номера налогоплательщика;
- реквизиты организации-кредитора;
- номер счета, на который будут зачислены деньги.
Задача клиента заблаговременно пополнить баланс платежной карты, а также:
- вставить карту в устройство для безналичной оплаты и набрать PIN-код;
- поставить подпись в платежном документе.
Бумажный чек, выданный кассиром, необходимо сохранить, так как он будет являться доказательством отправки денег.
Через банкомат Сбербанка
Банкоматы Сбербанка расположены не только в отделениях, но и в других местах с наибольшей доступностью: в торговых центрах, на рынках, в больницах и поликлиниках, в зданиях для пассажирских перевозок (железнодорожных, воздушных, автомобильных). Для закрытия долга ОТП подойдут устройства с функцией безналичной оплаты или с возможностью приема наличных денег.
Алгоритм оплаты кредита ОТП через банкомат, не вызовет затруднений:
- Вставьте карту в устройство или приложите карту, поддерживающую бесконтактную технологию NFC, к считывателю.
- Наберите на клавиатуре цифровой четырехзначный ПИН-код.
- Найдите на экране “Платежи и переводы” и активируйте его.
- Проделайте ту же манипуляцию с пунктом “Погашение кредита в другом банке”.
- Просмотрите список финансовых учреждений и нажмите на ОТП.
- Сформируйте предлагаемую форму, введя при помощи клавиатуры:
- номер счета кредитополучателя;
- Ф. И. О. ответственного заемщика - лица, оформившего кредит;
- Ф. И. О. плательщика - лица, непосредственно осуществляющего платеж с собственной карты;
- количество денег в рублях.
- Подтвердите операцию.
- Получите бумажный чек.
Не стоит беспокоиться, если по какой-то причине не получили чек. Все операции, проводимые по карте, сохранятся в разделе “История операций” программы Сбербанк-Онлайн.
Картой Сбербанк через интернет
Установив приложение на мобильный, имеющий доступ к интернету, можно совершать необходимые операции онлайн с телефона, буквально в один клик. В зависимости от вида устройства следует обращаться в магазины приложений:
- App Store для устройств с iOS: Айпадов и Айфонов;
- Google Play для устройств на базе Андроид: смартфонов, ноутбуков и нетбуков.
Порядок действий в мобильном приложении аналогичен работе в сервисе Сбербанк-Онлайн:
- Заходим в систему по логину и одноразовому паролю.
- Открываем раздел “Платежи”.
- Заполняем форму.
- Оплачиваем.
Другие способы оплаты кредита ОТП
Если клиент зарегистрировал персональный аккаунт в сервисе электронных переводов Яндекс. Деньги, то он без труда может погасить кредит, выданный ОТП. Необходимо будет указать:
- персональные данные заемщика;
- номер счета, предназначенный для экспорта денег;
- размер взноса.
Не стоит забывать, что на официальном сайте ОТП имеется возможность оплатить с карты в режиме реального времени. Требуется указать:
- номер карты или номер счета в АО “ОТП Банк”;
- полное имя заемщика, как в паспорте;
- количество денег для оплаты.
Оплатить кредит, полученный в ОТП, по номеру карты можно также в:
- салонах связи Билайн, МТС, Евросеть, Связной;
- обувных магазинах Кари и Ноу-Хау.
Размер комиссии и сроки зачисления
Одно из преимуществ перечисления средств через Сбербанк - небольшой комиссионный сбор за осуществление операций и минимальные сроки зачисления:
Сроки зачисления
1 процент от суммы платежа, но не более 1000 рублей
Терминал или банкомат
1,5 процента от суммы платежа
2 процента от суммы перевода, но не более 1500 рублей
Сервис онлайн-переводов Яндекс. Деньги
3 процента от суммы перевода + 15 рублей
Онлайн с карты ОТП
2 процента от суммы платежа
Салоны связи и обуви
1 процент от суммы платежа
Безопасность зачисления
Безопасность платежа с карты Сбербанка, произведенного в онлайн-сервисах, в кассах и терминалах, обеспечивается путем использования:
- защищенного соединения, предотвращающего атаки, перехват и подмену данных;
- международного стандарта защиты данных PCI DSS;
- технологии 3-D Secure, добавляющей еще один шаг аутентификации для онлайн-платежей введением одноразового кода, поступающего в СМС на личный телефон пользователя.
Заключение
Внести своевременно ежемесячный платеж по кредиту, оформленному в ОТП Банке можно:
- самостоятельно не покидая пространство дома или офиса;
- доверив операцию специалисту в отделении банка.
Следует знать, что оплатить кредит по номеру договора не получится, необходимо знать номер счета клиента в ОТП Банке, указанный в договоре. Останавливая выбор на том или ином способе, стоит учитывать размер комиссионных и время для зачисления денег.
Автор статьи
Читайте также: