Как войти в личный кабинет отбасы банк

Обновлено: 25.04.2024

Казахстанцы получили право использовать часть пенсионных накоплений на покупку жилья и оплату лечения, а также передачу частным управляющим компаниям. Подавать заявку на снятие денег нужно на сайте уполномоченного оператора. На момент публикации материала такой статус получили четыре банка:

Отбасы банк (бывший Жилстройсбербанк Казахстана).
Halyk Bank.
Банк ЦентрКредит.
Altyn bank.

Как подать заявление на снятие пенсионных накоплений на погашение ипотеки

1-й шаг. Для этого вам не придётся выходить из дома, но нужно иметь электронно-цифровую подпись (ЭЦП) и установить на компьютер/ноутбук/планшет программу для работы цифрового ключа NCALayer. На сайте Отбасы банка нужно открыть специальный счёт и зарегистрироваться.

2-й шаг. После авторизации в личном кабинете необходимо выбрать способ использования денег. Вы можете потратить пенсионные накопления или передать их близкому родственнику: дедушке/бабушке, родителям, детям, внукам, братьям/сёстрам. Также можно сложить пенсионные накопления. Например, у вашего супруга накопилась в ЕНПФ сумма сверх порога достаточности, вы можете сложить свои и его пенсионные накопления. Уступающая сторона тоже регистрируется на сайте уполномоченного оператора и с помощью ЭЦП подаёт заявку на уступку накоплений, а принимающая сторона – выбирает конечную цель (внесение взноса) и совершает операцию самостоятельно.

Важно: будьте уверены при выборе способа использования пенсионных выплат. Если вы выберете неверный вариант, то изменить его можно будет только через 45 дней.

3-й шаг. После того как вы выбрали нужный вам способ использования пенсионных накоплений, нужно выбрать цель заявки. Наша цель – частично или досрочно погасить ипотеку.

4-й шаг. Указать сумму, доступную для досрочного изъятия из ЕНПФ.

Важно: самая распространённая причина отказа – ошибка при указании суммы, которую вы хотите использовать. Нужно указывать сумму без дополнительных знаков. Например, цифру "1.000.000" или "1000000,00" с указанием тиынов система не примет и попросит указать округлённую сумму. Пример, как надо указывать: "1000000" или "1234567", – без дополнительных знаков.

5-й шаг. Выбрать способ удержания и перечисления индивидуального подоходного налога. Ваши накопления считаются доходом, с которых придётся уплатить налог в 10%. Но можно это сделать позже, выбрав опцию "при выходе на пенсию", тогда платёж будет отсроченный и при выходе на пенсию вы в будущем будете эту сумму погашать. Условно, при снятии из ЕНПФ одного миллиона тенге придётся уплатить 100 тысяч тенге.

Либо вы можете оплатить ИПН сейчас, выбрав "заплатить налог сейчас". В этом случае сумма, доступная к изъятию, будет составлять: ваша сумма на пенсионном счёте минус порог достаточности и минус налог.

Далее вашу заявку будут рассматривать. Если одобрят, ЕНПФ в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления переведёт сумму на ваш специальный счёт, но пока деньги использовать нельзя.

6-й шаг. Когда деньги поступят на спецсчёт, в личный кабинет нужно прикрепить отсканированные документы, подтверждающие целевое применение пенсионных выплат. В нашем случае – для погашения ипотечного займа – загружаем скан-вариант договора банковского займа и справку о наличии и остатке ссудной задолженности за подписью уполномоченного лица банка.

Важно: досрочно или частично погасить ипотеку имеет право только заёмщик.

7-й шаг. Далее следует выбрать банк и указать реквизиты банка/продавца. В нашем случае это номер договора банковского займа.

Придётся ждать ещё 10 дней, чтобы Отбасы банк проверил предоставленные документы. После проверки деньги со спецсчёта доступны для перевода продавцу/банку и так далее.

Перед тем как деньги поступят на спецсчёт, вы можете отозвать заявку. После поступления суммы можно изменить цель заявки. Например, если вы сначала подавали на погашение ипотеки, а потом передумали, то, не дожидаясь 45 дней, можно изменить цель, условно, на покупку жилья.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

зайти в личный кабинет на сайт enpf-otbasy.kz с помощью ЭЦП;
выбрать заявку;
нажать на синюю кнопку "изменить цель заявления";
выбрать новую цель из представленного списка;
подтвердить действие, нажав на красную кнопку "изменить цель";
завершить изменение цели, подписав заявление ЭЦП.

Жильё, купленное до 2021 года в ипотеку, можно продать, несмотря на то, что вы погасили оставшийся долг перед банком с помощью пенсионных накоплений. Пятилетний запрет на реализацию недвижимости в этом случае не распространяется.

*Похожий алгоритм действий при подаче заявки на рефинансирование ипотечного займа и первоначальный взнос, только меняется цель использования пенсионных накоплений и документы из банка, которые нужно прикрепить для подтверждения цели.

Как купить квартиру без ипотеки за счёт пенсионных накоплений

Если у вас свыше порога достаточности накопилась в ЕНПФ приличная сумма, то можно купить жильё за счёт пенсионных накоплений.

1-й шаг. В личном кабинете на сайте банка выбираете способ использования пенсионных накоплений – собственные ЕПВ.

2-й шаг. Выбираете цель – приобретение жилья – полный выкуп.

3-й шаг. Указываете сумму, доступную в ЕНПФ, которую планируете потратить на приобретение квартиры.

В это время можно заключать договор купли-продажи. Нотариус в документе фиксирует источник суммы – единые пенсионные выплаты и определяет сроки оплаты приобретаемой недвижимости. Этот срок должен быть не меньше недели. Наличие ЕПВ вы подтверждаете выпиской со своего спецсчёта, где будет указана сумма полученных из ЕНПФ денег.

Договор купли-продажи должен обязательно содержать реквизиты продавца, потому что все расчёты идут безналичным путём. Также он может содержать информацию о том, какая сумма уплачена из собственных средств (если покупаете жильё за счёт пенсионных выплат и собственных накоплений), а какая сумма будет оплачена за счёт средств ЕНПФ.

После того как в банке сверили документы, деньги поступают на счёт продавца. С этого момента сделка считается заключённой.

Ограничений в выборе квартиры нет. Вы можете выбрать жильё как на первичном, так и на вторичном рынке.

Как построить дом и купить участок за счёт пенсионных накоплений

Самой долгой процедурой использования пенсионных накоплений считается строительство дома и покупка земельного участка. Подавать документы придётся в два этапа: сначала – на покупку участка и начало строительства, потом – на подтверждение использования пенсионных денег (введение в эксплуатацию дома).

Необходимый перечень документов на первый этап:

Заявителю даётся 24 месяца на то, чтобы построить дом. До истечения срока нужно прикрепить в личном кабинете отсканированные варианты:

Informburo.kz благодарит Отбасы банк за помощь в подготовке материала.

В программе могут принять участие все вкладчики Банка с обязательными накоплениями в виде жилищных строительных сбережений на сберегательном счете в Банке в сумме не менее 500 000 (пятьсот тысяч) тенге в момент подачи заявления на участие в Программе «Свой дом».

Возможность приобретения жилья по ценам ниже рыночных
Нет требований по отсутствию жилья для участия в Программе
Отсутствие требований к вкладчикам по обязательной двухлетней регистрации по месту приобретаемой недвижимости по г.г. Нур-Султан и Алматы
Личное участие вкладчиков Банка в выборе объекта строительства
Возможность покупки жилья вкладчиком Банка через долевое участие в жилищном строительстве
Получение займов на приобретение жилья по ставкам кредитования от 3,5% до 9,5% годовых

жилищные займы при накоплении в течение минимум 3 лет 50% и выше от стоимости приобретаемой недвижимости и достижения необходимого размера Оценочного показателя – 16%;
Ставки вознаграждения:
жилищные займы (выдаются при условии накопления в течение трех лет 50% от стоимости приобретаемой недвижимости, а также достижения установленного значения Оценочного показателя) – от 3,5% до 5%;
Промежуточные займы при накоплении от 50% от стоимости приобретаемой недвижимости – от 7%;
Предварительные займы (при наличии свободных средств в Банке) при накоплении от 20% от стоимости приобретаемой недвижимости – 7 %

необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете в Интернет-банкинге online.hcsbk.kz
в соответствующем разделе подать заявку на участие в Программе «Свой дом»
принять участие в голосовании за предложенный Объект строительства
пройти процедуру определения платежеспособности (квалификации)
ознакомиться с результатами распределения жилья
пройти процедуру бронирования (при требовании Застройщика) жилья
пройти процедуры, связанные с оформлением кредита и приобретением жилья

Первоначальный взнос при промежуточном займе не менее 50%

Первоначальный взнос при предварительном займе 20-50%

Полная жилищная выплата

Буду пополнять депозит

Ежемесячные взносы не требуются

Срок накопления/срок предварительного займа, мес:

Максимальная сумма займа 10 000 000 тенге

Жилищный заём

Для того, чтобы получить жилищный заем по ставке от 3,5% до 5% необходимо выполнить следующие условия:

В течение 3-х лет регулярно пополнять депозит — платежная дисциплина влияет на сроки выдачи займа
Накопить 50% от стоимости приобретаемого жилья — остальную часть Банк выдаст в виде жилищного займа на приемлемый для Вас срок.

Сумма накоплений :
0 ₸

Сумма займа :
0 ₸

Минимальный период накопления — 3 года;
Минимальная сумма накоплений — 50% от суммы приобретаемого жилья;
Достижение необходимого значения коэффициента платежной дисциплины – минимальное значение – 16
Подтверждение платежеспособности

В размере разницы между договорной суммой и накопленными жилищными строительными сбережениями.
Минимальная сумма — без ограничений.
Максимальная совокупная сумма на одного заемщика 100 млн. тенге

3,5-5 процентов годовых, в зависимости от срока накопления, годовая эффективная ставка — от 3,6% до 6,2%.
Фиксированныя, в течение всего действия договора

Приобретаемая недвижимость
Недвижимость, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя
Собственные накопленные жилстройсбережения
Накопленные жилстройсбережения 3-го лица

График платежей

Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности

Сумма накоплений :
0 ₸
Сумма жилищного займа :
0 ₸
Срок жилищного займа :
0 мес
Платеж по жилищному займу :
0 ₸/мес

В рамках государственных Программ и Программы "Свой дом", Банк продолжает выдавать предварительные жилищные займы.

Минимальная сумма накоплений на момент выдачи предварительного займа – 20% от стоимости жилья.

В период пользования предварительным жилищным займом заемщик погашает только вознаграждение по займу и одновременно осуществляет взносы на свой депозит до достижения 50% от договорной суммы.

По истечении срока накопления выплачиваются накопленные сбережения и жилищный заем, которые направляются на погашение предварительного жилищного займа

Условия

Сумма займа	В размере договорной суммы, минимальная сумма займа – 500 МРП, максимальная — 45 млн. тг.
Срок займа	От 3 лет до 8 лет, в зависимости от выбранной тарифной программы
Обеспечение по займу	Собственные накопленные жилстройсбережения и Приобретаемая недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах/Недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя / Накопленные жилстройсбережения 3-го лица/Накопления, поступающие в будущем.
Валюта займа	Тенге
Погашение займа	Ежемесячно. Погашение с отсрочкой платежа по основному долгу до срока получения основного жилищного займа. Погашение вознаграждения по займу осуществляется с одновременным накоплением сбережений.

График платежей по жилищному кредиту

Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности
Период	Ежемесячный платеж	Проценты	Основной долг	Остаток задолженности

Промежуточный заём

Промежуточные жилищные займы предназначены для тех случаев, когда у вас нет возможности ждать несколько лет, что бы купить жилье, при этом вы уже накопили 50% от его стоимости

Для получения промежуточного жилищного займа необходимо открыть вклад в Банке с минимальным 3-летним сроком и внести 50% от стоимости жилья.

Сумма промежуточногозайма составит 100% от стоимости приобретаемого жилья

По истечении 3-х лет остаток долга по промежуточному займу будет погашен за счет Ваших сбережений, а так же выдачи жилищного займа.

Выберите наиболее подходящий для Вас способ погашения промежуточного займа:

ЕНПФ Отбасы запустил официальную платформу, позволяющий снимать единовременные пенсионные накопления. Пользоваться услугами могут граждане Республики Казахстан. Начиная 23 января, все желающие с достаточным порогом для снятия накоплений из ЕНПФ, должны будут открывать специальные счета в Отбасы Банке. Через данное финансовое учреждение будут проводиться выплаты.

Чтобы пройти процедуру регистрации на сервисе енпф-отбасы.кз, используют следующее пошаговое руководство:

Также потребуется приложить документы для идентификации личности. Обычно используется ИНН, он проверяется намного быстрее паспорта или иного документов. Поэтому именно его отсканированную копию и следует загружать.

Очень часто мошенники пытаются украсть персональные сведения. Поэтому нужно перепроверять адрес сайта. Не допускается ввод данных для авторизации на других доменных именах, например ГНПФ, ЕПФ и прочие. Нужно убедиться, что используется именно нужный для пользователя ресурс, поскольку в противном случае существуют серьезные риски потерять все свои сбережения, либо перевести взнос мошенникам вместо пенсионного фонда.

Как войти в личный кабинет ЕНПФ Отбасы

Чтобы начать пользоваться системой, нужно войти с помощью электронной подписи. Для получения ЭЦП необходимо посетить удостоверяющий центр с определенными документами. Затем понадобится установить на домашний компьютер программное обеспечение, работающее с электронными подписями. Оно называется NCALayer и обеспечивает интеграцию с веб-приложениями. Для расширения возможностей программы доступны дополнительные модули. Как правило, они создаются сторонними разработчиками.

Чтобы NCALayer успешно установился – необходимо, чтобы компьютер соответствовал системным требованиям. Они упомянуты на странице загрузки. В ином случае программа не запустится или будет работать с ошибками.

Приложение ЕНПФ для ПК

Приложение представляет собой узконаправленную утилиту для получателей и вкладчиков Единого Накопительного Пенсионного Фонда. В программе пользователь может получить актуальную информацию о состоянии своего личного счета, а также здесь предоставляются сведения, касающиеся деятельности фонда. У нас можно бесплатно скачать ЕНПФ на компьютер или ноутбук и всегда иметь нужные данные под рукой. Немного ниже будет рассказано, как это правильно сделать.

Кроме этого, через программу можно заказать справку о наличии ИПС, написать письмо в службу поддержки, заказать обратный звонок, узнать адрес ближайшего офиса, внести изменения в указанные ранее реквизиты и многое другое. Пользовательский интерфейс утилиты выполнен в двух версиях. Здесь есть русский и казахский язык. По всем вопросам можно проконсультироваться через контактный центр. Авторизация проходит через ИИН, который используется в качестве логина, и пароль, а также через цифровую электронную подпись.

С функциями софта мы немного разобрались, следовательно, можем перейти к главному вопросу и узнать, как инсталлировать мобильное приложение на ПК.

Как открыть спецсчет банке

Чтобы открыть спецсчет, вам необходимо:

Для второго способа понадобится компьютер с веб камерой и интернетом, удостоверение личности и сотовый телефон. Нужно будет связаться с оператором Отбасы банка по видеосвязи и получить инструкцию для открытия спецсчета онлайн. Номер оператора можно найти на официальном сайте на главной странице.

Как открыть счет для ЕПВ гражданам без счета

В этом случае порядок действий следующий:

Куда можно потратить пенсионные накопления

Граждане Республики Казахстан свободно пользуются пенсионными накоплениями и самостоятельно ставят цели, на которые будут потрачены средства. Если средств недостаточно – можно принять часть накоплений своего супруга или любого близкого родственника. Под близкими родственниками подразумеваются дети (приемные или родные). Список содержит дедушек, бабушек, сестер и братьев.

Пенсионные накопления всегда можно передать близкому родственнику. Эта возможность доступна даже гражданам, которые успели израсходовать основную часть накоплений.

Как перевести пенсионные накопления выше порога достаточности на специальный счет в Отбасы банк

Если заявитель не является клиентом банка, то ему нужно открыть специальный счет. Это можно сделать при помощи интернет-банкинга, мобильного приложения «ЖССБ24» и через оператора.
Для подачи заявления на использование единовременных пенсионных выплат (ЕПВ) заявитель должен зарегистрироваться на платформе enpf-otbasy.kz. В своем личном кабинете с помощью ЭЦП он заполняет и подписывает заявление на выплаты, где указывает сумму, способ, а также цель использования.

Сегодня средства можно потратить на:

Погашение задолженности по ипотечному займу, в том числе в рамках финансирования исламским банком (частичное или полное);
Приобретение жилья в собственность по гражданско-правовым сделкам (полный расчет);
Получение ипотечного жилищного займа по системе жилищных строительных сбережений в Отбасы банке;
Внесение первоначального взноса для получения ипотечного жилищного займа на приобретение жилища (в том числе в рамках финансирования исламским банком);
Погашение задолженности по договору аренды с правом выкупа;
Строительство индивидуального жилого дома (включая приобретение земельного участка);
Рефинансирование ипотечного жилищного займа;
Лечение.

Использование ЕПВ на ремонт не предусмотрено, только если вы не покупаете жилье.

В заявлении на изъятие заявитель указывает только одну цель использования ЕПВ. После поступления средств на специальный счет разрешается ее изменить.

В течение пяти рабочих дней с даты получения заявления ЕНПФ перечисляет ЕПВ на специальный счет заявителя в банке.
Получателю ЕПВ в течение 45 рабочих дней с даты поступления денег на специальный счет необходимо предоставить документы, подтверждающие целевое назначение средств. Это делается в личном кабинете на платформе enpf-otbasy.kz с помощью ЭЦП.
Банк проверяет поданные документы в течение десяти рабочих дней с даты их предоставления, после чего перечисляет ЕПВ по целевому назначению.

Как подать заявление на снятие пенсионных накоплений

Для этого вам не придётся выходить из дома, но нужно иметь электронно-цифровую подпись (ЭЦП) и установить на компьютер/ноутбук/планшет программу для работы цифрового ключа NCALayer. На сайте Отбасы банка нужно открыть специальный счёт и зарегистрироваться.

После авторизации в личном кабинете необходимо выбрать способ использования денег. Вы можете потратить пенсионные накопления или передать их близкому родственнику: дедушке/бабушке, родителям, детям, внукам, братьям/сёстрам. Также можно сложить пенсионные накопления. Например, у вашего супруга накопилась в ЕНПФ сумма сверх порога достаточности, вы можете сложить свои и его пенсионные накопления. Уступающая сторона тоже регистрируется на сайте уполномоченного оператора и с помощью ЭЦП подаёт заявку на уступку накоплений, а принимающая сторона – выбирает конечную цель (внесение взноса) и совершает операцию самостоятельно.

Будьте уверены при выборе способа использования пенсионных выплат. Если вы выберете неверный вариант, то изменить его можно будет только через 45 дней.

После того как вы выбрали нужный вам способ использования пенсионных накоплений, нужно выбрать цель заявки. Наша цель – частично или досрочно погасить ипотеку.

Указать сумму, доступную для досрочного изъятия из ЕНПФ.

Самая распространённая причина отказа – ошибка при указании суммы, которую вы хотите использовать. Нужно указывать сумму без дополнительных знаков. Например, цифру «1.000.000» или «1000000,00» с указанием тиынов система не примет и попросит указать округлённую сумму. Пример, как надо указывать: «1000000» или «1234567», – без дополнительных знаков.

Выбрать способ удержания и перечисления индивидуального подоходного налога. Ваши накопления считаются доходом, с которых придётся уплатить налог в 10%. Но можно это сделать позже, выбрав опцию «при выходе на пенсию», тогда платёж будет отсроченный и при выходе на пенсию вы в будущем будете эту сумму погашать. Условно, при снятии из ЕНПФ одного миллиона тенге придётся уплатить 100 тысяч тенге.

Либо вы можете оплатить ИПН сейчас, выбрав «заплатить налог сейчас». В этом случае сумма, доступная к изъятию, будет составлять: ваша сумма на пенсионном счёте минус порог достаточности и минус налог.

Когда деньги поступят на спецсчёт, в личный кабинет нужно прикрепить отсканированные документы, подтверждающие целевое применение пенсионных выплат. В нашем случае – для погашения ипотечного займа – загружаем скан-вариант договора банковского займа и справку о наличии и остатке ссудной задолженности за подписью уполномоченного лица банка.

Досрочно или частично погасить ипотеку имеет право только заёмщик.

Далее следует выбрать банк и указать реквизиты банка/продавца. В нашем случае это номер договора банковского займа.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет на сайт enpf-otbasy.kz с помощью ЭЦП;
Выбрать заявку;
Нажать на синюю кнопку «изменить цель заявления»;
Выбрать новую цель из представленного списка;
Подтвердить действие, нажав на красную кнопку «изменить цель»;
Завершить изменение цели, подписав заявление ЭЦП.

Жильё, купленное до 2021 в ипотеку, можно продать, несмотря на то, что вы погасили оставшийся долг перед банком с помощью пенсионных накоплений. Пятилетний запрет на реализацию недвижимости в этом случае не распространяется.

Как перевести излишки на вклад

Далее в личном кабинете нужно проверить наличие депозита, специального счета. Придется открыть их, если это не было сделано заранее.

После этого на платформе будет сформирована и отправлена заявка в ЕНПФ на перевод пенсионных излишков. Срок рассмотрения составит 5 рабочих дней.

Далее деньги поступят на специальный счет казахстанцев в «Отбасы банке», после чего будут автоматически перечислены на жилищный депозит.

На эти средства будут распространяться те же правила вознаграждений, что и на обычные жилищные сбережения.

В результате казахстанцы могут:

Пополнить вклад в жилищные строительные сбережения для дальнейшего накопления с целью приобретения недвижимости. Ипотеку необходимо оформить в течение трех лет;
Приобрести земельный участок для строительства индивидуального дома или построить индивидуальный жилой дом на своем земельном участке.

Уступка пенсионных накоплений родственнику

Вы можете использовать пенсионные накопления своего супруга/супруги, близких родственников (с их согласия) на любые вышеуказанные цели. Близкие родственники это — родители, дети, усыновители (удочерители), усыновленные (удочеренные), полнородные/неполнородные братья и сестры, дедушка, бабушка

Инструкция для уступающего пенсионные накопления:

Вам необходимо выбрать цель, заполнить сумму, подписать необходимые заявления и двустороннее соглашение об уступке единовременных пенсионных выплат, Вашим ЭЦП.

Как оформить заявку для получения выплат

Посетите сайт ЕНПФ Отбасы.
Внимательно прочитайте предложенную информацию.
Войдите в личный кабинет посредством ЭЦП.
Подпишите необходимые заявления и соглашения.
Заполните заявку.
Выберите цель и способ использования выплат.
Укажите размер суммы.
Отправьте заявку на рассмотрение.
Откройте специальный счет.
Дождитесь получения перевода (в течение 5 дней).
После получения денег загрузите подтверждающие документы.
Срок на загрузку документов – 45 рабочих дней.
Дождитесь проверки документов банком (до 10 рабочих дней).

Почему аннулируются заявки на enpf-otbasy.kz

«Друзья, если вы столкнулись с аннулированием заявки или запросом системы на округление суммы на онлайн-платформе enpf-otbasy.kz, это может быть по нескольким причинам:

Если вся информация введена верно верно, в «Отбасы банке» рекомендуют обновить систему или войти заново. Для работы на онлайн-платформе вам необходимо иметь актуальную ЭЦП и установить сертификаты NCAayer. Установить сертификаты можно на сайте pki.gov.kz.

«Важно помнить, что все мероприятия по снятию пенсионных накоплений будут доступны только с компьютера или ноутбука круглосуточно», — отметили в «Отбасы банке».

Стоит ли переводить пенсионные?

Это имеет смысл, если:

Не имеет смысла, если: 1. Депозит обслуживаться не будет. 2. Невозможно оформить кредит, подтвердить платёжеспособность и т. д. Например, уже есть проблемная ипотека.

Всё зависит от суммы и планов по улучшению жилищных условий. Просто, «на всякий случай», выводить 100, 200 или 500 тысяч и потом не обслуживать депозит не стоит. Другое дело, если уже есть накопительный счёт. Транш увеличит сумму и вознаграждение банка, повысит оценочный показатель. Чем больше денег, тем лучше. Тем более если есть возможность воспользоваться госпрограммами или личными продуктами «Отбасы».

Напомним, опция по переводу пенсионных на депозиты в Отбасы банке» доступна с 16 декабря 2021 года.

Депозиты Отбасы банка

Ставка вознаграждения — 2 % годовых. Кроме этого, раз в год на 200 МРП начисляется госпремия — 20 %. В 2021 году это: 2917 тенге х 200 = 583 400 тенге, премия 20 % составит 116 680 тенге.

Но главная цель депозитов не чистая доходность, а доступ к системе кредитования «Отбасы банка».

За три года нужно накопить половину стоимости квартиры и показать свою платёжную дисциплину. Она измеряется оценочным показателем (ОП). Чем регулярнее платить, тем ОП выше, и тем ниже будут процентные ставки по кредиту. Индикатор привязан к суммам, которые «сели» на счёт в качестве вознаграждения, процентов. К моменту оформления ипотеки ОП должен равняться 16.

Формула такая: ОП = начисленное вознаграждение / (договорная сумма / 1000). Надо прикинуть, сколько стоит желаемая квартира. Цену квартиры/1000×16. Получится сумма вознаграждения, которую нужно получить на депозите, чтобы взять ипотеку под 5 %.

Как работает кредитование в «Отбасы банке»

Чтобы получить кредит на квартиру под 5 % годовых, нужно выполнить ОДНОВРЕМЕННО три условия: 1. Накопить на депозите 50 % от стоимости квартиры. 2. Депозиту должно быть не менее трёх лет. 3. Заработать оценочный показатель (ОП) — не менее 16. Чем выше ОП, тем ниже процент по кредиту. Самый низкий — 3.5 %, возможен при ОП более 70. На практике такое почти не встречается.

Актуальная инструкция по подаче заявки на снятие части пенсионных накоплений через сайт enpf-otbasy.kz + инструкция по открытию счета для выплат.

Сегодня 23 января 2021 года официально заработал сайт enpf-otbasy.kz через который Вы можете оформить заявку на снятие излишков своих пенсионных накоплений.

Сумма, которую Вы можете снять, зависит от Вашего возраста и соответствующего ему порога достаточности.

Но давайте ближе к сути вопроса. Разберем как на практике нужно правильно оформить заявку на снятие пенсионных накоплений.

На главной странице сайта есть калькулятор, который полностью подтверждает цифры, приведенные в таблице выше.

Вся процедура снятия своих пенсионных накоплений происходит в 4 простых и понятных этапа:

На сайте ЕНПФ весьма информативно сделали личный кабинет и в удобной форме можно посмотреть все цифры.

Если с первым пунктом мы разобрались.

То по целям для снятия у некоторых из Вас открыт вопрос — основное, на что можно снимать данные деньги — это приобретение жилья или на ипотеку или первоначальный взнос для покупки жилья.

При первых обсуждениях данного законопроекта было только это, но потом добавили пункт, что можно использовать деньги в том числе и на лечение. Я считаю это правильный шаг.

А вот с третьим пунктом разберемся подробнее на практике.

Пошагово процесс будет примерно идентичным в мобильном приложении и если делать это через сайт (нужна веб-камера).

Скачайте мобильное приложение и ЖССБ и запустите его
В нижней части экрана нажмите на «Открытие счета для единой пенсионной выплаты».
Далее введите свой ИИН и номер телефона (на него придет код)
Полученный код вводим в специальной форме
Далее нужно сфотографировать или отсканировать свое удостоверение и пройти идентификацию по видео
Заполняете небольшую анкету и подтверждаете по СМС
Придумываете пароль для входа в интернет-банкинг Отбасы банк. Для удобства укажите 4-значный пин-код. На этом все.

Затем начинаем заполнение заявки, предварительно согласившись с обработкой персональных данных дважды.

Вводите в форму свой телефон и подписываете с помощью ЭЦП.

Затем заполняете форму самой заявки и снова подписываете с помощью ЭЦП (тот файл, что начинается на RSA_).

Здесь это не очевидно, нет какой-либо кнопки для этого, но обратите внимание на выделенный желтым текст в самом низу — там есть ссылка по которой можно кликнуть и подписать.

На этом пока все. Если будут появляются новые способы оформить заявку на получение части пенсионных накоплений, мы дополним инструкцию или напишем отдельную. Следите за новостями.

Опишите в комментариях свой опыт открытия счета и заполнения заявки, описанное в инструкции выше.

Собрали удобный список со всей информацией об автоЦОНах основных городов Казахстана. Графики работы, адреса,

Подробная пошаговая инструкция по получению ЭЦП онлайн. Получить ЭЦП удаленно гораздо проще, чем ехать

добрый вечер. до сих пор жду уступки мужа.если завтра поступят, успею ли я приобрести дом? сегодня уже 29.03

Добрый вечер. вывести можно до 1 апреля без повышения порога достаточности, а использовать 20 дней после поступления денег на счет.

Добрый день, я продала 18.03.2022г 1 комнатную квартиру. Часть денег получила наличкой, а часть по договору должна была получить с ЕНПФ Отбасы банка но до сих пор не получила. Как быть в такой ситуации? Сама осталась на улице так как не могу выкупить квартиру так как не хватает денег. Мне расторгнуть договор или еще ждать? и Сколько ждать?

Здравствуйте! По какой причине может быть отказ по выплате ЕПН?

28 марта 2022г на мой счет в отбасы должны были поступить пенсионные отчисление по переуступке на лечение. Теперь не могу узнать о них. на колл 300 набираю номер удостоверения 043… отвечают, что неправильный номер. как быть.

Добрый день, я 25 оставляла заявку на стоматологические цели.
Могу узнать о продвижении моей заявки. Прошла она вообще или нет. ИИН 760812400662

Добрый день. Конечно можно узнать, только обратитесь в их поддержку. Мы ни как не связаны с банком

Здравствуйте, в графе цель нет лечение (стоматологические услуги).
Их убрали, да?

Добрый вечер. В выходные дни можно подать или же понедельник 28 марта. Или не успею?

Добрый день До 1 апреля главное успеть, если хотите по старому порогу пройти.

Здравствуйте!
Как можно удалить заявку ? Подала заявление на досрочное погашение ипотечного займа в том числе исламский банк, а я должна была подать на жилищно- сберегательный банк. Я просто не обратила внимание и нажала. Теперь не знаю, как удалить первую заявку

Добрый день. Таких моментов не знаю. Обратитесь в их поддержку напрямую.

Здравствуйте! 3 марта подал заявку, статус не меняется написано заявка принята, в течении 2 рабочих дней будут направлены средства, это нормально прошло столько дней?

Доброе утро! Всем удачного дня Подскажите пожалуйста, можно ли использовать деньги из ЕНПФ на лечение мужа? Кто-нибудь, делал так?

Здравтсвуйте почему не работает сайт не могу загрузить документы сделки горят что это такое

Здравствуйте. Ну не говорите, у всех не работает. И да, я никак не связан с сервисом.

С утра не могу загрузить документы для оплаты епв, вчера тоже не мог, сайт зависает.

Наплыв большой на сайт ближем к 1 апреля и как любой гос, чем ближе к дате дедлайна, тем больше будет виснуть.

вы не ответили на мой вопрос

А должен был? Если у меня есть что ответить или подсказать, я помогаю, если нет и комментарий не спам — просто одобряю. Может кто-то из пользователей нашел решение и поможет Вам.

Здесь не сервис или поддержка портала. Это сайт с полезными инструкциями по работе с гос.порталами — не более.

Здравствуйте, я подал заявку на перечисление в спецсчет пенсионные накопления, деньги скинули, статус заявки «вам необходимо подтвердить цель» теперь хочу вернуть деньги в енпф, но кнопки в правом нижнем углу нет, пишут что его должно быть, как вернуть средства? спасибо

Здравствуйте! Что с портало enpf-otbasy.kz . зависает и выкидывает все время…

Здравствуйте. Не знаю, наверно из-за большого наплыва людей сегодня.

Здравствуйте, остановился на документе «Обязательство». То что Подписано, видно. Дальше не двигается. В чем причина или ждать, чего?

«Подписание документа ЭЦП»- на этом остановка?

Уехала из Казахстана в 1997г., мне было на тот момент 47,5 лет, получила гражданство РФ, могу ли я получить свои пенсионные накопления (стаж 27лет).

Не уверен в том, что в те года был какой-то регулятор по этому вопросу. Сейчас и последние 10 лет точно (на основе знакомых историй) есть такой алгоритм, что пенсионные накопления выдаются полностью гражданину при смене гражданства и.к. двойное гражданство нельзя изменить в Казахстане. Но как это было в 97 году и можно ли было что-то вытащить я не знаю.тогда даже ИИН у граждан не было, не говоря в целом о какой-то цифровизация.

Сейчас в Вашей ситуации если и получится добраться до пенсионных, что в перерасчёте на текущий курс это будут буквально копейки, но и чтобы вытащить за такой поздний срок придется изрядно походить по архивам и по-собирать данные сводки, связи о себе и своем стаже в Казахстане. Но мне кажется т.к. в те года не было ничего цифровизовано и будет очень проблемно решить эту задачу. Подумайте, стоит ли оно того.

Накопительная пенсионная система началась 1 января 1998 г.

И что Вы этим хотите сказать? Продолжайте мысль не стесняйтесь.

Здравствуйте. Уступка (деньги от родственника) поступила на мой счет. В «Уступки» их показывает. Но сформировать свою заявку не могу. На странице «Мои заявки» деньги от уступки не видно. Что делать?

Здравствуйте! что означает статус 41

Здравствуйте. Не знаю.

Здравствуйте вы узнали что означает статус 41

А вы узнали, что значит статус 41?

Здравствуйте, деньги перевела на сец.счет, теперь не могу перекинуть их на депозит. В приложении спец счет не активный! Как можно пополнить депозит?

Добрый день! сделали уступку от родственика, у себя все как положенно подтвердили. Теперь хотим подать заявку на лечение, пишит что нет уступленных средств от родственника. Можно ли решить данный вопрос, можете дать контакты тех.поддержки. или куда обратиться?, в отбасы банк дозвониться вообще нереально.

Добрый день. Единственная поддержка это дозвониться в Отбасы банк. Ну или попробуйте выйти на одного из многочисленных менеджеров, которые помогают в вопросах работы с Отбасы банком и в том числе на счет снятия излишков пенсионных накоплений.

Здравствуйте все стадии оформления я прошел, расмотрение в течении 10 дней писали, прошло 5 рабочих дней хотел заити в платформу и не могу, пишут проверьте вашу электронную цифровую подпись, проверил все нормально, но все равно не могу заити. В чем причина подскажите?

Здравствуйте. Не знаю, может что-то техническое с их стороны. После выходных такое бывает иногда. Попробуйте позвонить прямо к ним в поддержку — Звонок с мобильного телефона на 300 — бесплатно. Режим работы Call-центра: Пн-пт с 09:00 ч. до 20:00 ч. Сб с 09:00 ч. до 18:00 ч. Вс выходной.

Здравствуйте! Помогите в сложившейся ситуации. Подано заявление за №1277005 за Частичное погашение задолженности по ипотечному жилищному займу (в том числе в рамках финансирования исламским банком) АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» от 29.12.2021 г. Средства поступили на счет. В комментарий 12.01.2022 г. было, что перевод денег будет осуществлен в течение 2 рабочих дней. Но, по сей день деньги не поступили в банк. Сегодня, 21.01.2022 г. при обращении в ваш офис по Мангилик ел 27, администратор Дария Рымхановна любезна и внимательно выяснила ситуацию и разъяснила, что деньги должны были поступить 13.01.2022 г, но к сожалению из за технических ситуации, возникли в отбасы банк проблема, поэтому еще раз оформили и сказала, что к 17.00 часам смотрите и деньги должны поступить. Но, к глубокому сожалению нет денег. Из за халатности ваших специалистов, мне в банке придется платить больше без перерасчета. Прошу разобраться и ответить, почему несвоевременно исполняется обязательства. При чем средства мои кровные заработанные. Прошу срочно ответить. Спасибо

Здравствуйте. Удивительная история, но здесь не оказываются услуги как-то связанные с Вашей задачей. Мы никак не связаны ни с ЕНПФ Отбасы ни с ЕНПФ как таковым. Это просто инструкция, а не жалобная книга. Обратитесь напрямую в банк или ЕНПФ для решения данного вопроса. Тем более все цифры и заявления у вас есть на руках.

Это филькина Грамота……… очередной ЛОХОТРОН И РАЗВОД по программе по падают лишь 10 проц

И что Вы хотели добиться эти комментарием? Здесь не книга жалоб на государство. Мы пишем инструкции и помогаем людям разобраться в инструментах взаимодействия с государственными порталами и всего вокруг этого.

ЕНПФ Отбасы (Enpf-otbasy.kz) добавил возможность снятия единовременных пенсионных накоплений. Сайт доступен всем гражданам Казахстана. С 23 января 2021 года все граждане, обладающие достаточным уровнем для снятия накоплений, должны открывать счета в Отбасы Банке. Эта организация занимается выплатами.

Как войти в личный кабинет ЕНПФ Отбасы

Куда можно потратить пенсионные накопления

Граждане Казахстана могут самостоятельно выбирать цели траты своих пенсионных накоплений. Если средств недостаточно для реализации поставленной задачи – можно воспользоваться накоплениями своего супруга или любого близкого родственника (разумеется, если последний даст согласие). Под близкими родственниками подразумеваются родители, приемные и родные дети. Кроме того, список содержит сестер, братьев, дедушек и бабушек.

Есть второй вариант использования накоплений. Средства можно передать близкому родственнику или своему супругу. Эта возможность доступна гражданам, которые не потратили основную часть своих пенсионных средств.

Цели, на которые можно снять накопления

Выплата ипотеки (полная или частичная);
Выкуп недвижимости;
Получение ипотеки;
Оплата первого ипотечного взноса;
Погашение долга за аренду;
РефинансиСтроительстворование ипотеки;
Возведение жилого дома.

Зачем нужен порог достаточности

Порогом называется самая меньшая сумма пенсионных накоплений, которая должна остаться на счете. Наличие этой суммы гарантирует выплату пенсии гражданину по достижению преклонного возраста.

Таблица значений:

Снимать пенсионные накопления могут граждане Республики Казахстан, которые преодолели установленный порог достаточности. То есть, для досрочного использования пенсионных средств нужно собрать определенную сумму на счете Единого Национального Пенсионного Фонда. Есть соответствующая таблица, позволяющая узнать вышеуказанную сумму. Каждому возрасту соответствует определенный порог снятия накоплений. Воспользоваться досрочно снятыми финансовыми средствами можно почти на любые цели.

Среди них: покупка недвижимости, выплата ипотеки, оплата дорогостоящей медицинской помощи для родственников или самого себя. Есть дополнительный способ трат – инвестирование.

Снятие накоплений через сайт

Откройте личный кабинет на сайте Пенсионного Фонда;
Посмотрите сумму, доступную для вывода;
Выберите цель из списка;
Подайте заявку на рассмотрение;
Откройте счет для получения средств;
Дождитесь позитивного решения по заявке.

Создатели сайта ЕНПФ предусмотрели личный кабинет для казахских граждан. Через учетную запись можно просматривать свои показатели и читать полезную информацию. Наличие подробных инструкций избавляет пользователей от необходимости постоянно обращаться в поддержку. Почти все вопросы можно решить самостоятельно после прочтения справочного раздела.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: