Как вывести деньги с ibkr на тинькофф без комиссии

Обновлено: 16.06.2024

При выводе денежных средств с вашего инвестиционного счёта брокер удержит предполагаемую сумму исчисленного подоходного налога. Как узнать сколько денег будет удержано, ведь за денежный перевод собственных средств комиссий не предусмотрено банком? Данная информация представлена в вашем мобильном приложении в рубрике налоговые отчеты.

Разберёмся на пошаговом примере снятия денежных средств с моего публичного инвестиционного счета в банке Тинькофф.

Как снять деньги с инвестиционного счета Тинькофф?

Исходя из полученных сведений, представленных в моём налоговом отчёте сказано, что налогооблагаемая база за 2019 год составляет 809 рублей 40 копеек, и исчисленный налог составляет 105 рублей. Этот, полученный за 2019 год в ходе моих спекулятивных действий, финансовый результат в сумме примерно равной одной тысяче рублей я сегодня вывел на свой карточный счёт.

Банк удержал только предполагаемый подоходный налог при снятии денег со счёта, а сам перевод на мой карточный счёт осуществил без комиссии. Далее пошагово представляю вам скриншот моих действий.

Зайдите в мобильное приложение Тинькофф инвестиции и убедитесь что на вашем счёте достаточно денежных средств предполагаемых к выводу.

При переходе в меню в приложении вам будет предложены следующие действия для их пошагового исполнения:

  • скачайте налоговый отчёт в графе "Отчеты Тинькофф" и узнайте сумму предполагаемого налогового удержания;
  • нажмите на "Вывести" и произведите списание денежных средств.

В случае отсутствия денег в рублях закройте наиболее прибыльную позицию на вашем счете. В моём случае я продал ОФЗ 26225 с предполагаемой прибылью более 10%.

Банк поздравил меня с проведением успешной сделки) Не забудьте и вы поставить лайк этой статье, если она оказалась для вас полезной. Спасибо, что читаете.

Исходя из полученного налогового отчёта я предположил, что для получение одной тысячи на счет мне необходимо перечислить 1200 рублей. Далее я обязательно расскажу как возможно избежать удержания налога, который мне указали в скаченном мною отчете.

После продажи бумаги ОФЗ 26225 на моём брокерском счете появилась сумма, достаточная для списания денежных средств.

Хочу заметить что при выводе банк изначально указывает сумму удержанного налога, это очень удобно.

Итак у вас есть два способа узнать какая сумма будет удержана при снятии денег со счета. В случае отсутствия прибыльных сделок списание денег со счета будет выполнено без комиссии в полном объеме.

Напомню, что брокер является вашим налоговым агентом и удерживает с вас 13% НДФЛ со всей полученной вами прибыли. Окончательно в Январе будущего года и по факту при снятии денег со счета.

Теперь в аналитике своего публичного портфеля отражается вывод полученной мною прибыли в этом году. Всем удачных инвестиций)

Далее я подробно буду рассказывать о налогообложении, показывать как инвестирую ежемесячно, обязательно подписывайтесь на канал и начинайте инвестировать самостоятельно. Месяц бесплатной торговли после регистрации по ссылке позволит вам самостоятельно попробовать инвестировать на фондовом рынке. Напишите в комментарии насколько полезной была эта статья для вас, давайте обсудим.

Так как в рунете про данного брокера достаточно мало какой-либо информации, многие клиенты часто сталкиваются с такой проблемой, как можно вывести свои средства от брокера. Ниже приведена подробная инструкция как это можно сделать без каких-либо проблем и достаточно быстро, прямиком на свою банковскую карточку.

Так же обратите внимание, что у вас должен быть счет в валюте в вашем российском банке. Например, это может быть Тинькоф Банк, карта и счет Мультивалютный. Денежные средства зачисляются в считанные часы.

Итак, заходим в личный кабинет Interactive Brokers.

Изображение 1

Заходим в раздел Переводы и Платежи – перевод средств.

Изображение 2

Далее нажимаем на вкладку Вывод средств.

Изображение 3

Нажимаем на Присоедините ваш банк.

Изображение 4

Попутно заходим в личный кабинет Тинькоф Банк, выбираем вкладку о счете и получаем реквизиты в долларах.

Изображение 5

Заполняем строки как на примере. Данные берем из реквизитов Тинькофф Банк (доллары).

Изображение 6

Все необходимые данные есть в информации о счете в вашем банке.

Изображение 7

Выбираем банк корреспондент. JPMORGAN CHASE BANK. У Тинькова, например, договор именно с этим банком.

У вас получается готовая форма, которая будет сохранена по умолчанию. В дальнейшем просто выбираем ее и необходимую сумму и переводим.

Обратите внимание, на то, что перевод один раз в месяц, является абсолютно бесплатным! Сумма роли не играет. Если переводы совершать чаще одного раза в месяц, то комиссия составляет 10$ за операцию.

Почему именно через Тинькофф? Потому, что банк занимает второе место народного рейтинга по версии портала Банки.ру, а это означает, что каждый второй пользуется кредитной или дебетовой картой банка.

Соответственно, зачем далеко ходить, если у вас уже есть карта банка, и через этот банк проще всего и быстрее пополнить счет у Interactive Brokers долларами. При этом комиссия за перевод составит 15$ за любую сумму перевода.

Так же, тем, кто впервые собирается переводить доллары через банк, необходимо в банк предоставить документы для валютного контроля. Как сделать это сделать читайте тут.

Итак, пошаговая инструкция, как пополнить счет Interactive Brokers долларами.

Первым делом заходим в личный кабинет на сайте Interactive Brokers.

Изображение 1

Слева в меню выбираем переводы и платежи – перевод средств.

Изображение 2

Выбираем банковский wire-перевод.

Изображение 3

Создаем шаблон на перевод средств. Укажите необходимую сумму. Справа внизу нажимаем CREATE депозит.

Изображение 4

Далее появятся реквизиты, которые нам потребуются для перевода. Окно не закрываем или сохраняем эти реквизиты.

Нам еще потребуются документы для валютного контроля со стороны банка РФ. Для этого нам потребуется в личном кабинете IB сформировать справку об открытие счета. Как это делается, следуете инструкции.

Изображение 5

Выбираем другие отчеты.

Изображение 7

Полученный файл сохраняем в формате PDF.

Далее заходим в личный кабинет на сайте Тинькофф.

Изображение 8

Справа вверху переходим в раздел Платежи.

Изображение 9

Листаем в самый низ и выбираем SWIFT-переводы.

Изображение 10

Делаем как указано на примере.

Изображение 11

Заполняем как указано на картинке.

Изображение 12

Там, где необходимо загрузить фотографию прикрепляем отчет об открытии счета у Интерактив Брокерс который мы ранее сохранили в формате PDF.

При указании суммы не забывайте про комиссию в размере 15$, при этом сумма не важно 100$ отправляете или 10 000$.

Далее подтверждаем перевод при помощи СМС и все – готово.

Деньги приходят на счет достаточно быстро, если отправляете вечером, то утром уже будут у вас на счету в IB.

Еще


Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.

Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Покажу подробно, шаг за шагом.

Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.


Далее,
покажу подробно на примерах.

Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.


Смотрите внимательно и дочитайте пост до конца. Есть нюансы.

Лайфхак №1.
Если у Вас Тинькофф банк и вы делаете перевод в рублях.

То комиссия равна нулю.

Лайфхак №2.


Обменивать рубли на доллары и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.

В конце будет подробное видео как сделать сам перевод.

Помните, этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.

В долларах берут от 15 долл. комиссию.

И про доллары отдельное будет видео. Там нужны другие реквизиты.

Далее.

В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру. (подробно в видео)

Уведомление создали. Следущее

Вводим реквизиты для перевода в банке.

Я покажу на примере Тинькофф.

Но суть везде одна. В других банках аналогично.

У Вас должны быть документы для банка.

Как их получить подробно здесь:

Договор с брокером

Подтверждение открытия счета

Важно, указать ваши цели инвестирования.

Рекомендую, как в видео.

Все документы у нас есть. Их нам прислала тех.поддержка.

Можно пополнять счет

Далее, детальная инструкция

Все, проверили еще раз реквизиты. Все верно, отправляем.

И лайфхак №3

Важно, делайте первый перевод на небольшую сумму, пробный.

К примеру 100 долл. Или 10 000 руб. Обычно деньги поступают на счет в течении 3-х рабочих дней. Первый платеж пришел.

Сам шаблон, для отправки мы сохранили. Их можно использовать на второй и следующие переводы.

Далее, можно пополнять остальную сумму.


Актуальное Interactive Brokers

Как вывести из IB, к себе в банк.

Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.

  1. Заходим в личный кабинет в IB.
  2. Вкладка: Переводы и платежи
  3. Перевод средств.
  4. Вывод средств.
  5. Для перевода RUB и USD на банковский счет рекомендую WIRE-перевод

Wire-перевод

Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.

Вашему банку может потребоваться больше времени для действительного зачисления средств на ваш счет.

(сам вывод занимает 2-3 рабочих дня, иногда доллары в этот же день поступают)

6. Вводим реквизиты своего банка


Подробная схема действий в видео:

Еще

Сегодня практическая статья: про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Именно первый перевод, потому что последующие переводы делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки. И об этом в конце статьи.

Не переключайтесь и вы научитесь делать первый перевод денежных средств на брокерский счет в «Интерактив Брокерс». Расскажу нюансы. Научу как отправлять деньги и не платить комиссию за перевод. Узнаете какую ошибку сделал я при первом переводе и как она исправляется. В конце видео коротко расскажу как делать быстро повторные переводы на брокерский счет.

Брокер «Интерактив Брокерс» обладает русскоязычной поддержкой, как по переписке, так и по телефону. К тому же есть версия сайта данного брокера на русском языке. Поэтому разобраться можно в любой проблеме, даже если вы не владеете английским языком.

Важное замечание: этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.

Перевод в долларах влечет за собой, как правило, дополнительные расходы в виде комиссий. Об этом позже.

Схема или необходимые действия для перевода денег на свой счет

Ваш счет Interactive Brokers (действия в аккаунте):

  • информируете брокера о переводе средств через личный кабинет,
  • получаете реквизиты Interactive Brokers для перевода денег на ваш счет у брокера.

Ваш банк в РФ (взаимодействие с банком):

  • оформляете платежное поручение для Interactive Brokers через личный кабинет вашего банка, заполняя необходимые реквизиты и указывая цель перевода,
  • ваш банк связывается с вами, чтобы получить подтверждающие документы на этот перевод (они запрашивают их только в первый раз). В последующие разы банк звонить уже не будет.

Лайфхак, ну или совет:

  • чтобы не было комиссий я перевожу деньги в рублях через Тинькофф банк, так как при переводе в долларах банки могут удерживать комиссию. Это надо уточнять непосредственно с вашим банком!
  • были у меня и немногочисленные переводы через Райффайзен банк тоже в рублях и тоже без комиссии.

Соответственно доллары для покупки инвестиционных активов я покупаю уже через брокера Интерактив брокерс на бирже по текущему курсу. Комиссия за сделку по покупке или продаже валюты составляет около 2 долларов

Итак, теперь эта выше обозначенная схема, но подробнее.

Пошаговые действия:

  • Заходите в свой кабинет Interactive Brokers
  • Открываете раздел «переводы и платежи» => «перевод средств» => «банковский wire-перевод» это видно на скриншоте.
  • Заполняете информацию о внесении средств. Это некое уведомление о ваших намерениях о перечислении денежных средств.

a/чтобы они могли быстрее идентифицировать ваш платеж, т.к. деньги приходят изначально на самого брокера, а потом он перенаправляет деньги на ваш брокерский счет аккаунт,

b/это ускоряет процесс зачисления денег.

И это действительно так, потому что когда я забыл это сделать, то деньги на брокерский счет не поступили, а пришел вопрос от интерактив брокерс, и пришлось быстро создавать это уведомление о перечислении средств на брокерский счет.

То есть, такое уведомление нужно делать каждый раз перед или сразу после фактического перечисления средств в вашем банке.

  • Далее Вы увидите необходимые реквизиты, которые нужно будет предоставить банку для перевода средств. У меня реквизиты уже есть, а вы их увидите в шаблоне перевода.
  • Заполняете перевод для Interactive Brokers в интернет-банке.

Если перевод в рублях, то деньги отправляются сначала в Ситибанк в России, а потом через Ситибанк London перечисляются в Interactive Brokers.

В платежном поручении надо заполнить всего 4 поля, остальные данные подтягиваются автоматически:

  • БИК,
  • ИНН,
  • назначение платежа:

Пример: « Interactive Brokers LLC, Two Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA, IBAN: GB80CITI18500813071367 for Ivanov Ivan, brokerage account *******».

После этого нажимаете «перевести/оплатить».

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке


Когда первый раз переводил деньги, то для теста выслал небольшую сумму, чтобы проверить, что все в порядке. Собственно, что и вам советую, если вдруг что-то неправильно введете.

Проблема, кстати, у меня была, при первичном перечислении, проблема с правильным заполнением реквизитов. Возникла проблема из-за того, что поле с реквизитами у Тинькова ограниченное, и не надо туда писать ничего лишнего, так как эта информация обрежется. Было уточняющее письмо, немного потраченных нервов.

Но ничего страшного в моем случае не произошло, просто первый платеж растянулся на 3 суток или даже четверо из-за уточнения информации, в чем собственно проблема, и исправления мною шаблона и написания уточняющего письма. Пришлось несколько раз объяснять свою проблему, но когда разобрались, то вполне оперативно все устранили и деньги пришли по назначению.

Пугаться этого точно не стоит. Деньги не были потеряны на просторах американской страны.

Далее через какое-то время у меня это было через пару тройку часов, с вами свяжутся из валютного контроля банка. В моем случае это был звонок представителя Тинькофф банка.

1) Валютный контроль попросит подтверждающие документы.

На экране скриншот с пожеланиями банка относительно необходимых документов.

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Это правда был не валютный перевод, а рублевый, но заграницу.

Получается что для валютного контроля и, следовательно, для первичного перечисления денежных средств в Интерактив Брокерс конкретно требуется:

Его вам высылает брокер на русском языке. На экране скриншот 1 страница такого договора.

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Далее также понадобится

Это берется в личном кабинете «Интерактив Брокерс».

Раздел отчеты= > другие отчеты=> письменное подтверждение открытия счета.

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Смотрите скриншот.

В этом поле вы указываете цель своего инвестирования. Я написал: «Покупка акций, ETF.»

Итоги моих инвестиций за 2019 год по российской части портфеля вы можете посмотреть здесь.

Собственно это все, теперь деньги будут на вашем брокерском счете через 1-2 дня, если никаких косяков не было и не потребуется что-то уточнять и исправлять.

Если делаю перевод сегодня утром и сегодня рабочий (банковский день), то получаю денежные средства на брокерский счет завтра вечером, если завтра тоже рабочий и банковский день.

Соответственно, если через день денег нет, то уже пора связываться с банком и уточнять в чем проблема.
Все вполне себе быстро. И таким образом, последующие переводы очень просты и не затратны по времени.

На сегодня это все, что я хотел рассказать.

Для тех кому интересно, показываю планируемую дивидендную зарплату на 2020 год.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: