Какая комиссия при переводе со сбербанка на втб по сбп

Обновлено: 26.04.2024

Сегодня, чтобы занять деньги, не приходится искать человека среди своих друзей, родственников и знакомых, готового помочь и располагающего необходимой денежной суммой. Финансовые организации предлагают качественные услуги для держателей платежных карт, переводные операции осуществляются быстро и качественно.

Денежные транзакции с карточки на карточку

При необходимости можно перевод выполнить со Сбербанка на ВТБ, комиссия на операцию небольшая, удобно отправлять средства с одной пластиковой карточки на другую. Для этого не придется выходить из дома и стоять в очереди в банке или на почте. Если верить статистическим данным, то большинство россиян являются держателями Сбербанковских карт и карт ВТБ.

Переводные операции могут понадобиться в следующих случаях:

Возврат долга;
Денежный подарок на праздник;
Передача определенной суммы для приобретения услуги или покупки вещи.

Варианты осуществления транзакций

Любой пользователь сможет самостоятельно выполнить переводную операцию с карты Сбербанка на карту ВТБ, комиссия вполне приемлемая. Можно воспользоваться различными устройствами, никаких особых знаний не потребуется. Нужно просто познакомиться с алгоритмом действий и запомнить последовательность. Рекомендуется самостоятельно перевести деньги на другой карт-счет, на практике вы быстро все запомните.

Комиссия при переводе со Сбербанка в ВТБ составляет 1,5%, это обязательно следует учитывать отправителю. Если на его карте будет недостаточно средств, нужную сумму денег перевести не удастся.

Переводные операции через банкомат

Транзакцию можно выполнить, используя банкомат, устройство легко найти в местах скопления людей. Чтобы осуществить переводную операцию, понадобится:

Вставьте банковскую карточку в устройство, предназначенное для приема карт.
Введите свой ПИН-код.
В меню необходимо найти и нажать на «Платежи и переводы».
Перейдите в «Перевод средств».
Укажите необходимую информацию – номер карты и денежную сумму, которую вы хотите перевести.
Для завершения операции нажмите «Оплатить».

Переводная операция из Личного кабинета

Важно. В Личном кабинете есть возможность настроить ежемесячные дистанционные платежи. После настройки оплата в ВТБ 24 будет производиться в автоматическом режиме.

Другие варианты

Держатели Сбербанковских карт также осуществляют платежи благодаря использованию мобильного приложения.

В мобильном приложении реализована возможность перечислять деньги посредством использования скана карточки получателя.

Пользователь просто сканирует карту, скан появляется на дисплее мобильного приложения, номер вводится автоматически, вы просто указываете сумму платежа и подтверждаете правильность введенных данных. Телефонный банк не может быть использован для перечисления денежных средств на карточку другого банка, перечисление невозможно.

Пользователи могут прибегнуть к услугам посредников, воспользоваться одной из автоматизированных платежных систем. Здесь размер комиссии за одну операцию равен 5%.

Как долго ждать поступления денег?

Важно. Если вы отправили деньги в отделении банка, через терминал или банкомат, деньги поступят в течение недели, на зачисление средств требуется 3 – 7 рабочих дней.

Если операция осуществлялась с помощью мобильного приложения и дистанционного банка, деньги идут быстрее. Зачисление может произойти в течение 10 минут, максимально требуется 5 рабочих дней.

Важные нюансы

Перевод на банковский счет ВТБ, как правило, осуществляется в национальной валюте, а на карточку можно переводить доллары и евро. Лимит составляет 500000 рублей. При этом размеры комиссионных сборов следующие – 1% если сумма платежа не превышает 1000 рублей, для доллара и евро комиссия составляет 0,5%. Максимально с отправителя могут удержать 150 долларов.

Перевод через интернет-банк более популярен, он проходит быстро, обычно не более нескольких минут.

При переводе денег из одного банка в другой хотелось бы, чтобы не было комиссии. А кейсов, когда нужно выполнить подобную операцию, масса. Как минимум другу или члену семьи на карманные расходы. Как максимум при открытии вклада или накопительного счёта, чтобы не носить наличные из одного банка в другой. К счастью, это возможно сделать при соблюдении двух правил. И возможность могла быть развита сильнее.

Почти в любой банк — до 100 000 руб. в месяц по номеру телефона

С января 2019 года в России активировалась система быстрых платежей. Эта возможность — ещё один шаг к совершенствованию банковской системы. Пользователи получили возможность переводить деньги с карты на карту в разных банках в системах VISA и Mastercard.

Так, вы можете переводить деньги со Сбербанка на "Альфу", с "Тинькофф" на "Райффайзен", с Промсвязьбанка на "Открытие" и так далее без комиссии. Это можно сделать на сайте или в приложении банков. Причём в странах Запада уже давно была такая возможность, система быстрых платежей — её аналог.

При переводе устанавливаются два ограничения:

Как сократить ипотеку на 20 лет или на 10 тысяч в месяц со смартфона или компьютера. 4 простых шага и 5 дней

1) вы переводите средства именно по номеру телефона, а не номеру карты;

2) общая сумма переводов на карты других банков не превышает 100 000 руб. За бóльшие суммы банки могут взять комиссию до 0,5%, но она не должна превышать 1500 рублей.

Во всех банках, кроме одного, вам не нужно заходить в настройки, активировать возможность и прочее. Выбрали "Перевести в другой банк", выбрали банк, ввели номер телефона, отправили. Готово.

Что не так со Сбербанком? Кажется, он тормозит прогресс

Этот банк — главный противник системы быстрых платежей. Сначала он игнорировал её год и подключил только после штрафа от ЦБ. Но даже после этого Сбербанк работает с системой быстрых платежей с ограничениями и максимально усложняет жизнь клиентам.

Во-вторых, возможность перевода по СБП спрятана. Если зайти в "Перевод в другой банк" и выбрать "по номеру телефона", вам отобразятся три банка. Чтобы выбрать перевод по СБП, выберите раздел "Платежи" и в самом низу найдите "Перевод по системе быстрых платежей". Функцию интуитивно трудно найти.

"Альфа-банк" (слева) даёт возможность перевести средства в десятки других банков, Сбербанк (справа) только в три. Скрин © LIFE

В другие банки можно переводить деньги только по номеру карты. А там сохранилась комиссия в размере 1,5%, независимо от количества переводов и суммы.

То есть Сбербанк мешает прогрессу банковской индустрии. Это "где получали, туда и идите" от мира мобильных приложений.

Параллельно другие банки позволяют переводить деньги без комиссии на сторонние карты даже по номеру самой карты, а не сотовому. Как минимум эта возможность есть у трёх крупных игроков рынка. Достаточно зайти на их сайт и выбрать соответствующую возможность.

Переводы без комиссии: с карты до 20 000 руб. в месяц в любой банк.

Сотовая связь подорожала из-за кризиса. 5 способов снизить расходы и не платить больше

Одно из условий дебетовой карты Tinkoff Black — перевод на пластик любого другого банка без комиссии до 20 000 руб. в месяц. Это значит, что вы сможете отправлять деньги как вам удобно — по номеру телефона или карты. Разница заключается лишь в ограничении по максимальной сумме.

Переводы без комиссии: на карту "Альфа-банка" с карты любого другого банка. Правда, ваш банк может взимать комиссию по усмотрению.

Перевод с карты любого российского банка на "Альфа-банк". Скрин © LIFE

Банк предоставляет услугу "Онлайн-перевод с карты на карту". С ней вы можете перевести деньги с пластика любого банка на "Альфу" без комиссии.

Вбейте в поиске "Альфа-банк онлайн перевод с карты на карту", пройдите по первой ссылке на сайт компании, выберите "Осуществить перевод", заполните данные свои и получателя. Комиссия взимается в зависимости от усмотрения вашего банка. Как минимум она не устанавливается со стороны "Альфы".

Переводы без комиссии: на карту с карты любого банка не более 100 тыс. руб. за один перевод и не более 300 тыс. руб. в сутки.

Перевод с карты любого российского банка на ВТБ. Скрин © LIFE

Этот банк также позволяет переводить деньги своим клиентам с карт чужих банков на сайте. С вас не спишется комиссия, если вы не превысите установленные лимиты.

Войдите в ВТБ-онлайн. Пройдите по "Переводы" —> "С карты на карту". Введите реквизиты собственной карты и номер карты получателя. Готово.

Банковская система в России самая удивительная в мире. Ну где ещё возможно, чтобы конфронтация между крупнейшим банком страны и главным финансовым регулятором не прекращалась ни на минуту? Сбербанк стремится заработать деньги для своих акционеров, ЦБ пытается раскулачить и ослабить госбанк самыми экстравагантными мерами. В соревновании пули и брони выигрывает пока Сбербанк. Но, покуда два пана дерутся, проигрывают обычные клиенты.

Пока мегарегулятор предпринимает усилия, чтобы вытеснить Сбербанк из монополизированных им областей банковского рынка, в самом госбанке придумывают новые уловки, чтобы обойти пожелания ЦБ и ещё на этом заработать. С запуском Системы быстрых платежей (СБП) от Центробанка и принудительным подключением к этой системе Сбербанка прогнозировалось, что монополия Сбербанка, который ранее обеспечивал до 80% переводов с карты на карту, будет ослаблена. И вполне логично, что от конкуренции Сбербанка с СБП конечные потребители должны только выиграть, поскольку такая ситуация должна способствовать и снижению комиссий за пересылку денег, и развитию технологических возможностей. Сбербанк долго сопротивлялся и не хотел становиться участником системы, напрямую конкурирующей с его собственной. Впрочем, Герман Греф всегда настаивал на том, что дело не в конкуренции, а просто СБП недостаточно надёжна. И оказался не так уж и неправ: на днях выяснилось, что в СБП есть критические уязвимости, которые позволяют мошенникам переводить деньги со счёта жертвы на свои.

Мошенники нашли первый способ обмана через систему быстрых переводов

Но главное: пока банк под руководством Германа Грефа не спешит включать возможность использования СБП по умолчанию и в финансовом плане от этого только выигрывает.

Две хитрости Сбера

Во-первых, Сбербанк подключился к СБП очень хитро: по умолчанию клиент Сбербанка сразу не подключён к СБП, и если не делать специальных настроек, то все переводы по номеру телефона своего получателя найдут, но выполнены будут в рамках собственной системы Сбербанка. То есть если средства будут переведены со счёта клиента Сбербанка на счёт клиента Сбербанка, то без комиссии это можно выполнить в рамках лимита 50 тысяч рублей, а если перевод осуществляется в другой банк, то с отправителя будет списана комиссия сразу независимо от лимита. Чтобы понять, как подключить систему, нужно пройти целый квест — без инструкции даже опытный пользователь вряд ли поймёт, как это сделать. Само собой, те, кто не разобрался в дебрях приложения, отправляют переводы в другие банки, платя комиссию, как и клиенты других банков платят Сбербанку (минимум 30 рублей) за каждый перевод по номеру телефона на счёт без подключенной СБП.

Во-вторых, выяснилось, что сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по Системе быстрых платежей нельзя. По инструкции Сбербанка переводы между счетами внутри банка должны проводиться только в рамках его системы переводов. При этом, согласно тарифам банка, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей со всех счетов, то клиент либо должен заплатить комиссию за перевод в 1% (максимум тысячу рублей) даже за внутренние онлайн-переводы, либо клиенту придётся подписаться на специальную программу за 199 рублей в месяц.

Многие из вас наверняка уже знают, что в нашей стране появилась собственная система быстрых платежей, которая является сервисом Банка России. Как совершить такой перевод, какая комиссия будет взиматься за перевод через систему быстрых платежей, обо всем этом расскажем далее.

О сервисе СБП

Банки участники системы быстрых платежей

Если вы хотите воспользоваться данным сервисом, то вы должны уточнить, входит ли ваш банк в список участников СБП. Дело в том, что далеко не все банковские учреждения подключились к этой системе, в основном, только самые крупные – государственные, банки с государственным участием или системно-значимые.

Далее мы приведем перечень тех банков, которые на момент написания статьи уже участвуют в данном проекте:

Если вы внимательно просмотрели список, то вы наверняка увидели, что Сбербанка в нем нет. И это не ошибка – крупнейшее банковское учреждение России действительно до сих пор не вступило в данную систему, из-за чего уже имеет проблемы и споры с регулятором.

Дело в том, что Центробанк обязал всех системно значимых банков стать участником данного сервиса, но Сбербанк ответил отказом. Причина тому – его собственный сервис по осуществлению переводов по номеру телефона, которая доступна только клиентам Сбербанка.

Теперь же появилась СБП, деятельность которой регулирует ЦБ РФ, и осуществлять перечисления можно между большим количеством компании. Прямая конкуренция для Сбербанка, поэтому он до последнего сопротивлялся, из-за этого его оштрафовали. И теперь банк дал добро на присоединение к системе, сделает он это в середине апреля.

Как сделать перевод

Для того, чтобы сделать перечисление денежных средств другому человеку убедитесь в том, что его номер телефона привязан к номеру карточки. Например в Сбербанке это делается путем подключения услуги «Мобильный банк». Если у получателя карточка не привязана к номеру одного из российских мобильных операторов, зачислить деньги не получится.

Вы узнали номер получателя, и то, что он имеет привязку к какой-либо карте или счету, что дальше? А далее вам нужно иметь на своем мобильном телефоне приложение от вашего банка, либо на ПК возможность зайти в Личный кабинет опять же того банка, где вы обслуживаетесь. Для Сбербанка инструкция по регистрации в системе онлайн-банкинга размещена здесь.

Рассмотрим для примера перевод через ВТБ:

Зайдите в его мобильное приложение,
Пройдите авторизацию,
Выберите в нижнем меню раздел «Платежи»,
Далее укажите «Переводы людям», затем – «По телефону»,
После этого нужно выбрать счет списания, ввести вручную или выбрать человека из своих контактов, а также его банк,
Укажите сумму,
Нажмите перевести,
Перевод выполнен!

Какая комиссия за перевод в СБП

Стоит отметить, что комиссию за осуществление перечисления денежных средств банки-участники устанавливают самостоятельно. Центробанк лишь дает свои рекомендации относительно этого вопроса.

В 2019 году, когда проект только был запущен, тарифы для банков были нулевые – им разрешалось бесплатно пользоваться системой в обмен на то, чтобы они и своим клиентам разрешали делать перечисления по минимальным тарифам, или вовсе бесплатно. С 1 января 2020 года вводилась новая тарифная сетка, где взимают от 50 копеек до 3 рублей за каждый перевод.

Причем половину оплачивает банк-отправитель, а половину – банк-получатель. А значит, итоговая комиссия удваивается, и составляет по факту от 1 до 6 рублей. Комиссия будет зависеть от суммы переводимых средств.

С 1 апреля 2020 года все изменилось – Центробанк обнулил тарифы для банков, теперь они вновь могут использовать имеющийся сервис бесплатно, вплоть до 30 июня 2022 года. Это позволило сделать услугу более привлекательной для конечных потребителей, которые теперь могут делать переводы по следующим условиям:

Если отправляют до 100.000 рублей в месяц – сборов нет,
При сумме свыше 100.000 рублей в месяц – взимают не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 руб. за 1 перевод.

Как узнать, какие тарифы действуют именно в вашем банке? Позвонить по телефону горячей линии, обратиться в отделение, посмотреть на официальном сайте в разделе «Переводы» или сразу в личном кабинете. Например, ВТБ позволяет делать переводы по номеру телефона бесплатно, лимит – 15.000 за одну операцию.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Как видите, переводить деньги через системы быстрых переводов очень выгодно и просто, а если делать это в пределах 100 тысяч, то с вас не будут брать комиссий.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.

Переводы, проводимые через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии может зависеть от многих факторов. Рассмотрим более подробно от чего зависит комиссия, и какой процент придется заплатить.

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?
В каком случае комиссия не взимается?
Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?
Комиссия при переводе на Яндекс
Лимиты и ограничения

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.

Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.

Комиссия за перевод денег

Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:

Безналичные переводы;
Переводы наличными;
Перевод в другой регион;
Перевод в другую страну.

Безналичные переводы

Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:

o Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);

o Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);

o Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;

o Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);

o Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).

Переводы наличными

Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:

o В том же городе – 0%;

o В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);

Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
Срочный перевод «Колибри» - 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).

Перевод в другой регион

Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».

Перевод в другую страну

Срочный международный перевод «Колибри»;
Срочный международный перевод MoneyGram;
Международный перевод наличными.

При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.

Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления. Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл. Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.

Скорость переводов

В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней. А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.

Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.

Факторы, влияющие на скорость перевода денег

На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день. А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

В каком случае комиссия не взимается?

Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.

Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?

Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Комиссия при переводе на Яндекс

Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:

Сбербанк Онлайн;
Банкоматы;
Терминалы.

Лимиты и ограничения

Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб. Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.

Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также:

Рейтинг	Вариант перевода	Подробности
1	Карта Сбербанка самый популярный	теперь 0% для переводов до 50 тыс рублей
2	ЮMoney быстро и удобно	0,5% между кошельками от 0-3% другие переводы
3	Золотая Корона без комиссий не обойтись	В среднем 1% за перевод
4	Почта России очереди и еще раз очереди	От 1% до 5% в зависимости типа перевода